中加心享混合A : 中加心享灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
中加心享灵活配置混合型证券投资基金 (A类份额 )基金产品资料概要更新 编制日期： 2021年08月18日 送出日期： 2021年08月18日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称中加心享混合基金代码 002027 下属基金份额类 别 中加心享混合 A 下属基金份额类 别代码 002027 基金管理人中加基金管理有限公司基金托管人中国光大银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年12月02日 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期 闫沛贤 2015年12月28日 2007年10月15日 王梁 2019年10月23日 2008年07月01日 钟伟 2021年08月13日 2009年07月01日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 在深入研究的基础上，运用灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管理， 发现并精选能够分享中国经济发展方式调整中的上市公司构建投资组合。在充 分控制风险的前提下实现基金净值的稳定增长，为基金份额持有人获取长期稳 定的投资回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、 权证等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、 金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票 据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、超短期融资券、资产支 持证券、债券回购、银行存款，货币市场工具等）及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金投资组合资产配置比例：股票资产占基金资产的 0%-95%；本基金每 个交易日日终持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关 规定。 主要投资策略 本基金采用积极灵活的投资策略，通过前瞻性地判断不同金融资产的相对 收益，完成大类资产配置。在大类资产配置的基础上，精选个股，完成股票组 合的构建，并通过运用久期策略、期限结构策略和个券选择策略完成债券组合 的构建。在严格的风险控制基础上，力争实现长期稳健的绝对收益。 业绩比较基准 30%×沪深 300指数收益率 +70%×中债总全价指数收益率 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币 市场基金，低于股票型基金。 注：详见《中加心享灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分 "基金的投资 "。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 注：因四舍五入原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型份额（ S）或金额（ M）/持有期限（ N）收费方式 /费率备注 申购费（前 收费） M<100万 0.80% 100万≤M<500万 0.60% M≥500万 1000.00元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% N≥180天 0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式 /年费率 管理费 0.60% 托管费 0.20% 其他费用会计费、律师费、审计费等 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特定风险 （1）本基金是混合型基金，股票资产占基金资产的 0%-95%；投资于债券、债券回购、货币市场 工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的 5%。因 此股市、债市的变化将影响到基金业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上 市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 （2）本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风 险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。 （3）投资科创板风险。本基金投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度 以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于公司治理风险、流动性风险、投资集中风险、 经营风险、退市风险、股价波动较大风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要 或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票， 基金资产并非必然投资于科创板股票。 （4）投资存托凭证的风险。本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅投资于沪 深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大 亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制和交易机制相关的风险。 （5）本基金投资资产支持类证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在 特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资 产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。 2、本基金的其他风险主要包括：市场风险（主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、 上市公司经营风险、购买力风险）、管理风险、流动性风险（包括但不限于部分投资标的流动性较 差的风险、巨额赎回风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险）、信用风险、操作和 技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可 能不一致的风险和其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商 未能解决的，任何一方均有权提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用、律师费 用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规 定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站： www.bobbns.com、电话： 400-00-95526 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无。 中财网
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