北信瑞丰优势行业股票 : 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书
原标题:北信瑞丰优势行业股票 : 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 北信瑞丰基金管理有限公司 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：北信瑞丰基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零二一年八月 重要提示 本基金经中国证监会2019年10月29日证监许可【2019】2097号文注册并募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资 中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系 统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等，详见 招募说明书“风险揭示”章节。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基 金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风 险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基 金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 目录 一、 绪言 .................................................................................................................................. 4 二、 释义 .................................................................................................................................. 5 三、 基金管理人 ....................................................................................................................... 9 四、 基金托管人 ..................................................................................................................... 17 五、 相关服务机构 ................................................................................................................. 19 六、 基金的募集 ..................................................................................................................... 21 七、 基金合同的生效 ............................................................................................................. 24 八、 基金份额的申购和赎回 ................................................................................................. 25 九、 基金的投资 ..................................................................................................................... 34 十、 基金的财产 ..................................................................................................................... 41 十一、 基金资产估值 ............................................................................................................. 42 十二、 基金的收益与分配 ..................................................................................................... 47 十三、 基金的费用与税收 ..................................................................................................... 49 十四、 基金的会计与审计 ..................................................................................................... 51 十五、 基金的信息披露 ......................................................................................................... 52 十六、 风险揭示 ..................................................................................................................... 59 十七、 基金的终止与清算 ..................................................................................................... 62 十八、 基金合同的内容摘要 ................................................................................................. 64 十九、 基金托管协议的内容摘要 ......................................................................................... 94 二十、 基金份额持有人服务 ............................................................................................... 111 二十一、 其他应披露事项 ...................................................................................................... 113 二十二、 招募说明书存放及其查阅方式 .............................................................................. 114 二十三、 备查文件 .................................................................................................................. 115 一、 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售 机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律、法规以及《北信瑞丰优势行业股票型证券 投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释义 《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1、基金或本基金：指北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金 2、基金管理人：指北信瑞丰基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指《北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金基金合同》及对基金合同的 任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《北信瑞丰优势行业股票型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明 书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第 十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的 决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指北信瑞丰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为北信瑞丰基金管理有限公司 或接受北信瑞丰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 6 38、《业务规则》：指《北信瑞丰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金 管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申 请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申 请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同、招募说明书及相关公告规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一工作日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资 产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 8 三、 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：北信瑞丰基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号 办公地址：北京市海淀区西三环北路100号光耀东方中心A座6层、25层 成立时间：2014年3月17日 法定代表人：李永东 注册资本：人民币1.7亿元 电话：4000617297 传真：（010）68619300 北信瑞丰基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265号文批准，由北京国际 信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立，注册资本达1.7亿元人民币。目 前股权结构：北京国际信托有限公司60%、莱州瑞海投资有限公司40%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 李永东先生，董事长，中共党员，毕业于北京商学院研究生院，会计学硕士研究生。历 任中国人民银行营业管理部副主任科员，银监会北京局副处长、处长、副局级后备干部，中 国恒大金控集团总经理助理兼信托业务部总经理，中粮信托首席风险官兼副总经理，深圳市 明诚金融服务有限公司副总经理，现任北信瑞丰基金管理有限公司董事长。 吴京林先生，董事，中共党员，高级会计师，毕业于美国德大阿灵顿分校，获硕士学位。 历任北京市审计局职员，现任北京国际信托有限公司总会计师、北京国投汇成投资管理有限 公司董事长、富智阳光管理公司董事长。 杜海峰先生，董事，中共党员，毕业于中国人民大学商学院，获硕士学位。历任济南轨 道交通装备有限责任公司财务主管，北京科技风险投资股份有限公司财务经理，凡和（北京） 投资管理有限公司副总经理，现任北京国际信托有限公司固有资产管理事业部高级投资经 理。 朱彦先生，董事，中共党员，毕业于中国人民大学投资经济系基本建设经济专业，获学 士学位。历任北京国际信托投资公司计划财务部员工，海南赛格国际信托投资公司资金计划 部主管，海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理，北京国际信托投资公司上海昆 明路证券营业部总经理，国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理，国都证券有 限责任公司上海长阳路证券营业部总经理，中欧基金管理有限公司督察长、副总经理，现任 北信瑞丰基金管理有限公司总经理。 王薇女士，董事，中共党员，会计师，毕业于首都经济贸易大学会计系，获学士学位。 历任北京万全会计师事务所项目经理、信永中和会计师事务所高级审计员、北京金象大药房 医药连锁有限责任公司内审专员，现任北京正润创业投资有限责任公司财务经理。 张磊先生，董事，毕业于华北电力大学，曾在华证会计师事务所、信永中和会计师事务 所、中国中化集团公司工作，现任益科正润投资集团有限公司投资管理部总监，怀集登云汽 配股份有限公司监事会主席。 李方先生，独立董事，中共党员，毕业于哈佛大学法学院，获硕士学位。历任宁夏电视 台干部、北京大学法学系讲师，现任北京市天元律师事务所合伙人。 岳彦芳女士，独立董事，中共党员，硕士，现任中央财经大学会计学院副教授，硕士研 究生导师。 张青先生，独立董事，中共党员，教授，毕业于中国矿业大学（北京）经济管理系，获 博士学位。历任中国矿业大学管理学院副主任，现任复旦大学管理学院教授。 2、监事会成员 杨海坤先生，监事会主席，经济学硕士。历任山东省农业银行业务人员，山东证券登记 公司业务经理，山东证券公司投行部经理，上海甘证投资管理公司副总经理，卡斯特公司投 行部负责人、副总经理、总经理，现任正润创业投资公司副总经理，北信瑞丰基金管理有限 公司监事会主席。 黄蔚洁女士，监事，法学硕士。历任中国医药对外贸易公司投资与项目管理部项目助理、 法律事务部法务专员，现任北信瑞丰基金管理有限公司内控审计部副总经理（主持工作）。 姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金管理有限公司基金会计，现任北 信瑞丰基金管理有限公司基金运营部总经理。 3、高级管理人员 李永东先生，董事长，中共党员，毕业于北京商学院研究生院，会计学硕士研究生。历 任中国人民银行营业管理部副主任科员，银监会北京局副处长、处长、副局级后备干部，中 国恒大金控集团总经理助理兼信托业务部总经理，中粮信托首席风险官兼副总经理，深圳市 明诚金融服务有限公司副总经理。现任北信瑞丰基金管理有限公司董事长。 朱彦先生，总经理，中共党员，毕业于中国人民大学投资经济系基本建设经济专业，获 学士学位。历任北京国际信托投资公司计划财务部员工，海南赛格国际信托投资公司资金计 划部主管，海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理，北京国际信托投资公司上海 昆明路证券营业部总经理，国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理，国都证券 有限责任公司上海长阳路证券营业部总经理，中欧基金管理有限公司督察长、副总经理。现 任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。 郭亚女士，督察长，中共党员，中国政法大学法学硕士，先后在司法部门、政府财政部 门工作20年。现任北信瑞丰基金管理有限公司督察长。 王忠波先生，副总经理，中共党员，中国社会科学院经济学博士后，从事证券行业二十 五年。历任银河基金管理有限公司研究总监，国联安基金管理有限公司总经理助理兼研究总 监，招商基金管理有限公司总经理助理，浙江观合资产管理有限公司合伙人。现任北信瑞丰 基金管理有限公司副总经理，分管投研条线。 魏红生先生，首席信息官，中国科学技术大学电子信息工程专业学士。历任奥鹏远程教 育中心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技 （珠海）有限公司高级工程师，复深蓝信息技术有限公司测试工程师，北信瑞丰基金管理有 限公司信息技术部信息技术工程师、信息技术部负责人。现任北信瑞丰基金管理有限公司首 席信息官。 4、本基金基金经理 程敏先生，清华大学数学学士、概率统计专业硕士，11年证券基金行业从业经历。历任 中航证券资产管理分公司量化研究员、投资主办，方正证券资产管理分公司投资主办、量化 团队负责人。2017年3月加入北信瑞丰基金管理有限公司，现任北信瑞丰基金权益投资部 基金经理。 5、本基金投资决策委员会成员 总经理朱彦先生，副总经理王忠波先生，首席经济学家卢平先生，基金经理陆文凯先生， 基金经理程敏先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度、中期和年度基金报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露，因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全的 内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5、向基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提前公告。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； 2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的 利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作 程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度 的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度 和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、 操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并 涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效 执行。 独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学化 的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业 务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基 金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记 保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和原 则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险 控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制 度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序 性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知情 权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者 不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报 告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员， 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检 查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执 行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 16 四、 基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李莉 联系电话：(021)6063 7111 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市 场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、 跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等12个职 能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员 工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控 制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以 客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步 发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券 投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、 存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之 一。截至2021年一季度末，中国建设银行已托管1097只证券投资基金。中国建设银 行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设 银行先后多次被《全球托管人》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为 “最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托 管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在2017、 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 2019及2020年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托 管业务科技实施奖”以及“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管 规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行， 保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持 有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对 托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责 托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗 位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业 资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按 规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置， 封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动 化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利 用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规 定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常 为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等 情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行 情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 18 五、 相关服务机构 一、销售机构 1、直销机构 名称：北信瑞丰基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号 办公地址：北京市海淀区西三环北路100号光耀东方中心A座6层、25层 成立时间：2014年3月17日 法定代表人：李永东 注册资本：人民币1.7亿元 电话：400-061-7297 网址：www.bxrfund.com 二、登记机构 名称：北信瑞丰基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号 办公地址：北京市海淀区西三环北路100号光耀东方中心A座6层、25层 法定代表人：李永东 电话：（010）68619323 传真：（010）68619300 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系人：刘佳 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、刘翠 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼 办公地址： 中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼 法定代表人：李丹 联系人：张勇 联系电话：010-65338100 传真：010-65338800 经办注册会计师：张勇、郭蕙心 六、 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定，经中国证监会2019年10月29日证监许可【2019】2097号文注册并募集。 一、 基金类型、运作方式、存续期限 1、 基金类型：股票型证券投资基金。 2、 运作方式：契约型开放式。 3、 基金存续期限：不定期。 二、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 三、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 四、募集目标 本基金的最低募集份额总额为2亿份。本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限 及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基 金合同生效后不受此募集规模的限制。 五、发售方式和销售渠道 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 本基金认购的申请方式为书面申请或管理人公布的其他方式。 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，按面值发售。 六、认购费用 1、认购本基金的所有投资人，认购费率最高不高于1.20%，且随认购金额的增加而递 减。具体费率见下表： 费率类型 认购金额(含认购费) 认购费率 认购费 100万元以下 1.20% 100万元（含）——200万元 0.80% 200万元（含）——500万元 0.50% 500万元以上（含） 每笔1000元 投资人重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生 的各项费用。 七、认购期利息的处理方式 《基金合同》生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，任何人不得动用。有效认 购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的 具体数额以基金登记机构的记录为准。 八、基金认购份额的计算 1、本基金采用“金额认购、份额确认”的方式。认购份额的计算公式为： （1）适用比例费率时，基金认购份额的计算公式为： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值 （2）适用固定费用时，基金认购份额的计算公式为： 净认购金额＝认购金额—固定费用 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 例：某投资人投资10万元认购本基金，若该笔认购产生利息50元，对应认购费率为 1.20%，则其可得到的认购份额为： 净认购金额＝100,000/ (1＋1.20%）＝98,814.23元 认购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元 认购份额＝（98,814.23＋50）/1.00＝98,864.23份 即投资人投资10万元认购本基金，若该笔认购产生利息50元，则可得到98,864.23份 基金份额。 2、认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后两 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；涉及金额的计算结果 均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转 份额的具体数额以基金登记机构的记录为准。利息折算的份额保留到小数点后两位，小数点 后两位以后部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 九、基金认购金额的限制 在募集期内，投资者可多次认购，但单一投资者持有本基金份额集中度不得达到或者超 过50%，对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50% 集中度的情形，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。法律法规、监管机构另有 规定或基金合同另有约定的除外。 通过本基金其他销售机构首次认购单笔最低金额为人民币1 元（含认购费）,追加认购 不设最低限额；通过本基金管理人直销网点首次认购单笔最低金额为人民币1元（含认购 费）, 追加认购不设最低限额。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各 销售机构的业务规定为准。 十、认购安排 1、认购时间 投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定，请参见 本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的相关公告。 2、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或 基金销售机构的相关业务办理规则。 3、认购方式和确认 （1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无 效，基金管理人将认购无效的款项本金退回。 （2）投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算。 认购申请一经受理不得撤销。 （3）基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果和基金合同生效为准。对于认购申请及 认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任 何损失由投资人自行承担。 （4）当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在T+2日到基金销售网点 查询交易情况，在募集截止日后3个工作日内可以到基金销售网点打印交易确认书。 七、 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集 金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构 验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案的条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款 利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如 采取持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基 金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、 基金份额的申购和赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证 监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 等非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项的支付相应顺 延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T＋1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人可在T＋2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构 规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人 应及时查询并妥善行使合法权利。 4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间 进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、本基金单笔申购的最低金额为1元（含申购费），单笔最低赎回份额不限制，基金份 额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。各销售机构对最低限额有其他规定的，以各销售 机构的约定为准； 2、若某投资人在该销售网点托管的基金份额不足1份或某笔赎回导致该份额持有人在 该销售网点托管的基金份额少于1份，则全部基金份额必须一起赎回； 3、本基金单一投资者持有基金份额的比例须低于50%（运作过程中，因基金份额赎回 等情形导致被动超标的除外），且不存在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度的情形， 法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有约定的除外； 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告； 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并 报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费用。 申购本基金的所有投资人，申购费率最高不高于1.50%，且随申购金额的增加而递减， 具体费率如下： 费用类别 申购金额（含申购费） 申购费率 申购费 100万元以下 1.50% 100万元（含）——200万元 1.00% 200万元（含）——500万元 0.60% 500万元以上（含） 每笔1000元 投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、 登记等各项费用。 2、本基金的赎回费： 本基金在赎回时收取基金赎回费用，赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减， 具体费率如下： 费用类别 投资者持有基金时间 赎回费率 计入基金资产的比例 赎回费 持有期限＜7日 1.50% 全额计入基金资产 7日≤持有期限＜30日 0.75% 全额计入基金资产 30日≤持有期限＜90日 0.50% 75%计入基金资产 90日≤持有期限<180日 0.50% 50%计入基金资产 持有期限≥180日 0% 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金 份额时收取。 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用未归入基金财产的部分用于支 付登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、基金申购份额的计算方法如下： （1）适用比例费率时，申购份额的计算公式为： 净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 （2）适用固定费用时，申购份额的计算公式为： 净申购金额＝申购金额—固定费用 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 例：某投资人投资10万元申购本基金，对应申购费率为1.50%，假设申购当日基金份 额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/ (1＋1.50%)＝98,522.17元 申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83元 申购份额＝98,522.17/1.0160＝96,970.64份 即投资人投资10万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0160元，则其可得 到的96,970.64份基金份额。 2、基金赎回金额的计算 在本基金的赎回金额的计算公式为： 赎回费用＝赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值—赎回费用 例：某投资人赎回10万份基金份额，份额持有期100天，对应的赎回费率为0.50%， 假设赎回当日基金份额净值是1.0170元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝100,000×1.0170×0.50%＝508.50元 赎回金额＝100,000×1.0170－508.50＝101,191.50元 即投资人赎回10万份基金份额，份额持有期100天，假设赎回当日基金份额净值是 1.0170元，则其可得到101,191.50元赎回金额。 3、基金份额净值的计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并根据基金合同的约 定进行公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 4、申购份额、余额的处理方式 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为 基准计算，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值为基准来计算并扣除相 应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开 展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人 可以适当调低基金申购费率和赎回费率。 八、申购和赎回的登记 投资人申购基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人登记权益并办理登记手续， 投资人自T＋2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资人赎回基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人办理扣除权益的登记手续。 登记机构可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影 响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人 的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人 的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投资人。在暂停申购的情况消除 时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受某些赎回申请将损害现有基金份额持有人利益。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形（第4项除外）之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申 请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量 的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以 撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 工作日的基金总份额的10％，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的全部赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人 在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）若本基金发生巨额赎回，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日 基金总份额10%以上的部分，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回 申请实施延期办理，具体措施如下：对于单个基金份额持有人当日赎回申请未超过上一工作 日基金总份额 10%（含 10%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资人在提交赎 回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个工作日继续赎 回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的 赎回申请与下一工作日赎回申请一并处理，无优先权并以下一工作日的基金份额净值为基础 计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的 其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登 公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定 期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告的增加 次数，但基金管理人须依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开 放申购或赎回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时 可不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理 人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十五、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书将基金份额持有人持有的基金份额强制划 转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关 资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定 的标准收费。 十六、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 十七、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十八、基金的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法规或监管机构另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人 将制定和实施相应的业务规则。 九、 基金的投资 一、投资目标 本基金通过投资于具有长期稳定成长性的行业，力争获取超越业绩比较基准的收益。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于股票(包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、 央行票据、中期票据、可转换债券、可交换债券、可分离交易债券、短期融资券以及经法律 法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具)、债券回购、银行存款、货币市场工具、 资产支持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相 关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界 定的优势行业相关的证券资产不低于非现金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金（含股指期货合约需缴纳的交易保证 金等）、应收申购款等。 三、投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资 风格相结合，在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上，动态调整投资组合 比例，自上而下灵活配置资产；通过把握和判断行业发展趋势及行业景气程度变化，挖掘预 期具有成长性、盈利增长潜力大以及估值合理的优势行业，精选个股，以谋求超额收益。 1、资产配置策略 本基金综合运用定性和定量分析方法，对宏观经济因素进行充分研究，依据经济周期理 论，判断宏观周期所处阶段，结合对证券市场的系统性风险以及未来一段时间内各大类资产 风险预期收益率水平和风险因素，确定组合中各类金融工具的比例。按照预期收益、风险和 置信水平相匹配的方法构建基金投资组合。 2、股票投资策略 （1）行业配置策略 本基金主要投资于优势行业的证券。本基金所称的优势行业是指具有成长性、盈利增长 潜力大、估值合理的行业。 本基金管理人通过在全球经济的框架下建立北信瑞丰优势行业评估体系，以全球行业分 类系统(GICS)及其细分行业作为研究对象，通过采用定性与定量相结合的分析和预测方法， 确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对投资价值与投资 时机，据此挑选出预期具有良好增长前景的优势行业，把握行业景气轮换带来的投资机会。 1）定性分析 本基金将运用定性分析方法，分析各行业及其细分行业所处的产业周期、产业环境和产 业政策，以进一步考察和评估各行业的景气度。 A、产业周期 本基金将行业本身的生命周期分为形成期、成长期、成熟期和衰退期四个阶段。在行业 形成期，整个行业的不确定性较大，产品需求无法有效界定，上下游联动关系还未有效形成， 行业增长缓慢；在行业的成长期，行业产出品的需求开始明确，相关上下游产业配套开始完 善，行业的增长率进入快速上升阶段；在行业的成熟期，整个市场都已相当成熟，市场参与 者不断增多使得行业竞争开始加剧，整体行业的增长率开始稳定；在行业的衰退期，市场对 该行业产出品的需求开始下降，行业的规模开始下降，行业增长率和行业利润水平也开始回 落。本基金将在宏观经济周期分析得到的行业选择基础上，重点加强对成长期和成熟期行业 的配置，适当减少对形成期和衰退期行业的配置，对行业配置组合进行优化。 B、产业环境 本基金将从产业要素条件、市场容量、需求状况、产业集中度和产业制度结构等维度进 行产业环境的分析，评估对各行业及其细分行业的成长空间。 C、产业政策 本基金通过以下两方面分析国家产业政策安排及其有效性对行业成长的重要影响：第一， 产业政策安排能否有效地管理与规范产业外部投资者的进入行为，从而使市场保持良性竞 争；第二，产业政策安排能否使行业的结构保持相对合理并根据环境变化及时调整以维持其 活力。 2）定量分析 本基金针对优势行业的定量分析将从各行业及其细分行业的盈利能力和估值水平两方 面进行。 A、盈利能力 本基金将根据各行业及其细分行业过去三年主营业务收入和利润增长表现进行筛选，具 体标准如下，行业及其细分行业至少满足下列其中一项： ①过去三年平均主营业务收入的年复合增长率不低于GDP增长率； ②过去三年平均利润的年复合增长率不低于GDP增长率。 B、估值水平 通过市场及各行业及其细分行业的相对和绝对估值数据，包括市盈率、市净率、市销率、 PEG、EV/EBITDA等一系列定量指标评估行业的估值水平，并将行业估值水平进行通过横向、 纵向分析；横向来说，与市场平均水平进行比较，纵向来说，与行业历史水平进行比较，并 跟踪各行业的资金流向、机构持仓特征等判断行业吸引力，精选估值合理的行业，动态把握 行业板块轮换蕴涵的投资机会。 本基金将结合定性和定量两个方面的分析，选择具有成长性、盈利增长潜力大、估值合 理的优势行业进行重点配置，以获得成长空间、盈利能力、行业估值同时增长的倍乘效应。 （2）选股策略 本基金的个股选择是对行业配置策略做出的行业配置决策的具体落实和优化。在具体个 股选择中将秉持自下而上选股理念，精选有发展速度快、可持续性强以及收益质量高的优质 股票构建投资组合，在获取行业配置收益的同时，最大化行业内个股投资收益。本基金精选 优势行业中优质个股的评价标准包括： ①公司主营业务鲜明，行业地位突出，具体的考察指标包括公司的主营业务收入不低于 行业平均、主营业务收入占公司总收入的比例高于50%等。 ②公司财务状况良好，盈利能力较强且资产质量较好，具体的考察指标包 括成长性指 标（过去三年的平均主营业务收入增长率、过去三年的平均息税折 旧前利润增长率）不低 于行业平均、盈利指标（过去三年的平均净资产收益 率、过去三年的平均投资回报率）不 低于行业平均。 ③公司治理结构规范，管理水平较高，拥有市场自主品牌并具有较强的自主创新和市场 拓展能力。 ④公司的预期股息回报率高于行业平均和预期动态市盈率低于行业平均。 3、债券投资策略 本基金在债券投资方面，通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不 同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分布策略为主，以收益 率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工具组合。 4、金融衍生品投资策略 本基金的衍生品投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束，合理利用股指期货等衍 生工具，利用数量方法发掘可能的套利机会。投资原则为有利于基金资产增值，控制下跌风 险，实现保值和锁定收益。 5、资产支持证券投资策略 本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资 规模并进行分散投资，以降低流动性风险 四、投资决策依据和决策程序 1、决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前提； （2）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的 基础； （3）投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做 出投资决策，是本基金维护投资人利益的重要保障。 2、决策程序 （1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组 合的资产配置比例等提出指导性意见。 （2）提出投资建议：固定收益部研究员以外部研究报告以及其他信息来源作为参考， 对利率市场、信用市场进行研究，提出债券市场运行趋势的分析观点，在重点关注的投资产 品范围内根据自己的研究选出有投资价值的各类债券向基金经理做出投资建议。研究员根据 基金经理提出的要求对各类投资品种进行研究并提出投资建议。 （3）制定投资决策：基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研 究员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。 （4）进行风险评估：风险控制委员会定期召开会议，对基金投资组合进行风险评估， 并提出风险控制意见。 （5）评估和调整决策程序：基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决策的 程序。 五、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1） 股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界定的优势行业相 关的证券资产不低于非现金资产的80%； （2） 本基金每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金（含股指期货合约需缴纳的交易保证金等）、应收 申购款等； （3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； （4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； （5） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不 得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本 基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的40%，债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （12）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基 金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进 行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性 风险、法律风险和操作风险等各种风险； （13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产 净值的10%； （14）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不 得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票 总市值的20%； （16）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值、合计（轧差计算） 占基金资产的比例范围为80%-95%； （17）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的20%； （18）基金总资产不得超过基金净资产的140%； （19）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不 38 北信瑞丰优势行业股票型证券投资基金招募说明书 得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有 一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资。 （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展 逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（9）、（20）、（21）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金 管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规、中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或 监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不 再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 39 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半 年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提前公告。 六、业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%＋中证综合债指数收益率×20% 沪深300指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动性好、规（未完）  |