农银中证新华社民族品牌指数 : 农银汇理中证新华社民族品牌工程指数证券投资基金基金产品资料概要
农银汇理中证新华社民族品牌工程指数证券投资基金 基金产品资料概要 编制日期：2021年8月19日 送出日期：2021年8月20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 农银中证新华社民族品牌 指数 基金代码 012394 基金管理人 农银汇理基金管理有限公 司 基金托管人 浙商银行股份有限公司 基金合同生效 日 上市交易所及上市日 期 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开 放日 基金经理 宋永安 开始担任本基金基金 经理的日期 - 证券从业日期 2007 - 07 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追 求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。在正常市场情况下，力争控制本基金的份额净值 与业绩比较基准的收益率日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35% ，年跟踪误差不超过 4% 。 投资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，以中证新华社民族品牌工程指数的 成份股及其备选成份股为主要 投资对象。为更好地实现投资目标，本基金也可少量投 资于其他股票（非标的指数成份股及其备选成份股，含创业板及其他经中国证监会核 准、注册上市的股票）、银行存款、债券、债券回购、股指期货、资产支持证券、同 业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金可以根据相关法律法规的规定参与融资和转融通证券出借业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金采用完全复制标的指数的 方法，进行被动指数化投资。股票投资组合的构建主 要按照标的指数的成份股组成及其权重来拟合复制标的指数，并根据标的指数成份股 及其权重的变动而进行相应调整，以复制和跟踪标的指数。本基金在严格控制基金的 日均跟踪偏离度和年跟踪误差的前提下，力争获取与标的指数相似的投资收益。 业绩比较基准 中证新华社民族品牌工程指数收益率 *95%+ 银行活期存款利率 ( 税后 )*5% 风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期的风险与收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场 基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市 场相似的 风险收益特征。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 认购费 M<500,000 1.0% - 500,000≤M<1,000,000 0.6% - 1,000,000≤M<5,000,000 0.3% - M≥5,0 00,000 1000 元 / 笔 - 申购费（前收费） M<500,000 1.2% - 500,000≤M<1,000,000 0.8% - 1,000,000≤M<5,000,000 0.4% - M≥5,000,000 1000 元 / 笔 - 赎回费 N<7 天 1.5% - 7 天 ≤N<365 天 0.5% - 365 天 ≤N<730 天 0.25% - N≥730 天 0% - 对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金 的，适用的申购费率为 对应申购金额所适用的原申购费率的 10% ；申购费率为固定金额的，则按原费率 执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基 金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公 积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的 新的养老基金类型，基金管理人将依 据相关规定将其纳入养老金客户范围。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资 产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.00% 托管费 0.10% 销售服务费 - 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金为股票型基金，其风险水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。本基金为指数型 基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。本基金所面临的投资组合 风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基金还面临操作风险、管 理风险、合规性风险、投资股指期货的风险、投资资产支持证券的风险、投资于流通受限证券的风险、 参与融资业 务的特定风险、参与转融通证券出借业务的特定风险、本基金法律文件风险收益特征表述与 销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等一系列风险。 本基金的特有风险：（ 1 ）被动跟踪指数的风险 （ a ）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代 表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率 可 能存在偏离。（ b ）替代投资风险在某些情况下（包括指数成份股投资受限制、市场流动性不足等） 导致本基 金无法投资或者获得足够数量的某种或几种股票时，基金管理人将运用替代投资 策略，如买 入同行 业指数成份股、备选成份股或非成份股等，力求降低基金跟踪 偏离度，但无法消除由此引起的 基金收益率与业绩比较基准之间的偏离及相应的风险。（ c ）基金 投资组合回报与标的指数回报偏离的风 险以下因素可能使基金投 资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 1 ）由于标的指数调整成份 股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度与跟踪误差； 2 ）由于标的指数成份 股发生配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生 跟踪偏离度和跟踪误差； 3 ）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原 因使本基金无法及时调整投资组合 或承担冲击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差； 4 ）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管 理费和托管费的存在 ，使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差； 5 ）在本基金指数化投 资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的 水平、 技术手段、买入卖出的时机选择等，都会 对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度； 6 ）其他因素产生的偏离。如因受 到最低买入股数的限制，基金投资组合中个别股票的持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全相 同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动； 因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。（ 2 ）跟踪误差 控制未达约定目标的 风险 本基金力争控制本基金的份额净值与业绩比较基准的收益率日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35% ，年跟踪误差不超 过 4% ，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围， 本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。（ 3 ）指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的 指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指数的管理和维 护，本基金将根据基金合同的约定自相关情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方 案，如更换基金标的指数、转换运作方式、 与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的 ，基金合同 自动终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等风 险。自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数编制 机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由 于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。（ 4 ）成份股停 牌或退 市的风险 本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发生明显 负面事件面临退市时，可能出现导致本基金的跟踪偏离度 和跟踪误差扩大的风险。（ 5 ）基金合同提前终 止的风险 《基金合同》生效后，如基金资产净值连续 50 个工作日低于 5000 万元或者基金份额持有人数 量连续 50 个工作日不满 200 人的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进 行清算，无需召开基金份额持有人大会审议，因此，投资者可能面临本基金提前中终止的风险。 （二）重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2021 年 4 月 27 日证监许可【 2021 】 1527 号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会 （ 以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值 和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金的标的指数是中证新华社民族品牌工程指数，标的指数相关信息如下： 1 、指数样本空间 中证全指指数样本股 2 、选样方法 （ 1 ）对样本空间内证券按照过去一年的日均成交金额由高到低排名 ，剔除排名后 20% 的证券； （ 2 ）对样本空间内剩余证券，按照过去一年日均总市值由高到低排名，剔除排名后 20% 的证券； （ 3 ）在剩余样本中，剔除连续两年净利润为负的证券； （ 4 ）在 剩余样本中，选取消费、医药和科技板块的上市公司证券； （ 5 ）在剩余样本中，选取新华社民族品牌工程入选名单和遴选名单的上市公司证券作为待选样本； （ 6 ）按照上述待选样本的过去一年日均总市值由高到低排序，选取排名靠前的 100 只证券作为指数 样本，不足 100 只时，全部纳入指数。 3 、指数计算 指数计算公式为 : 报告期指数 = 报告期样本的调整市 值 / 除数 ×1000 其中，调整市值 =∑( 证券价格 × 调整股本数 × 权重因子 ) 。调整股本数的计算方法、除数修正方法 参见计算与维护细则。权重因子介于 0 和 1 之间，以使单个样本权重不超过 10% 。 有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址： www.csindex.com.cn 。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享 受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等 环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额 持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 某一基金的特定风险等。本基金为股票型基金，其 预期风险和收益高于货币市场基金、债券型基金、混 合型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。 投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、 成份股停牌或退市等潜在风险，详见本基金招募说明书。 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个 工作日出现前述情形的，基金管理 人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。因此，投资者可能面临基金合同自动终止的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋 机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行 特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋 机制时的特定风险。 基金管理人依照恪尽 职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基 金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基 金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则， 在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 五、其他资料查询方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人 在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在 规定网站上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 中财网
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