[中报]成都银行:成都银行股份有限公司2021年半年度报告摘要
原标题:成都银行:成都银行股份有限公司2021年半年度报告摘要 成都银行股份有限公司 2021 年半年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自 2021 年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财 务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读半年度报告全文。 1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中 财务报告的真实、准确、完整。 本公司第七届董事会第十二次会议于 2021 年 8 月 25 日审议通过《关于成都银行股份有限 公司 202 1 年半年度报告及半年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事 14 人，实际出席 董事 14 人。 1.3 公司半年度报告未经审计，但经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出 具审阅报告。 1.4 公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 二、公司基本情况 2.1 公司简介 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 人民币普通股 （A股） 上海证券交易所 成都银行 601838 董事会秘书 罗铮 证券事务代表 谢艳丽 办公地址 中国四川省成都市西御街16号 联系电话 86-28-86160295 传真 86-28-86160009 电子信箱 [email protected] 2.2 近三年 主要会计数据和财务指标 （一）近三年主要会计数据 单位：千元 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 本报告期比上年同 期增减 2019年1-6月 营业收入 8,540,990 6,814,180 25.34% 6,107,586 营业利润 3,768,413 3,062,557 23.05% 2,757,350 利润总额 3,755,319 3,048,774 23.17% 2,748,049 净利润 3,390,573 2,754,909 23.07% 2,507,365 归属于母公司股东的净利 润 3,389,213 2,753,026 23.11% 2,504,801 归属于母公司股东的扣除 非经常性损益后的净利润 3,377,887 2,757,801 22.48% 2,514,101 经营活动产生的现金流量 净额 21,396,292 18,420,311 16.16% -13,562,647 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 本报告期末比上年 度末增减 2019年12月31日 总资产 736,183,217 652,433,674 12.84% 558,385,733 发放贷款和垫款总额 344,714,964 284,066,782 21.35% 231,898,493 贷款损失准备 14,062,154 11,348,624 23.91% 8,389,619 总负债 688,405,160 606,318,849 13.54% 522,755,647 吸收存款 526,862,779 444,987,703 18.40% 386,719,261 归属于母公司股东的净资 产 47,694,486 46,032,614 3.61% 35,550,897 归属于母公司普通股股东 的净资产 41,695,788 40,033,916 4.15% 35,550,897 归属于母公司普通股股东 的每股净资产（元/股） 11.54 11.08 4.15% 9.84 注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 （二）近三年主要财务指标 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 本报告期比上年同 期增减 2019年1-6月 基本每股收益（元/股） 0.94 0.76 23.68% 0.69 稀释每股收益（元/股） 0.94 0.76 23.68% 0.69 扣除非经常性损益后的基本 每股收益（元/股） 0.94 0.76 23.68% 0.70 全面摊薄净资产收益率 7.11% 7.48% 下降0.37个百分点 7.73% 加权平均净资产收益率 8.18% 7.45% 上升0.73个百分点 7.72% 扣除非经常性损益后的全面 摊薄净资产收益率 7.08% 7.49% 下降0.41个百分点 7.75% 扣除非经常性损益后的加权 平均净资产收益率 8.16% 7.46% 上升0.70个百分点 7.75% 每股经营活动产生的现金流 量净额（元/股） 5.92 5.10 16.08% -3.75 注： 1. 每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔 2010 〕 2 号《公开发行证券的 公司信息披露编报规则第 9 号 —— 净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。 2. 非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔 2008 〕 43 号《公开发行证券的公司信息披 露解释性公告第 1 号 —— 非经常性损益》的定义计算。 （三）近三年补充财务指标 项目 2021年1- 6月 2020年1- 6月 2019年1- 6月 资产利润率（年化） 0.98% 0.94% 0.98% 成本收入比 20.83% 22.56% 23.67% 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 不良贷款率 1.10% 1.37% 1.43% 拨备覆盖率 371.15% 293.43% 253.88% 贷款拨备率 4.09% 4.01% 3.63% 注： 1. 资产利润率＝净利润 /[ （期初总资产 + 期末总资产） /2] 。 2. 成本收入比 = 业务及管理费 / 营业收入。 3. 不良贷款率 = 不良贷款余额 / 发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4. 拨备覆盖率 = 贷款损失准备 / 不良贷款余额。 5. 贷款拨备率 = 贷款损失准备 / 发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 （四）近三年主要业务数据 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年 12月 31日 2019年12月31日 吸收存款 其中：活期公司存款 202,445,469 168,001,964 159,065,439 活期个人存款 44,177,379 41,965,960 38,068,379 定期公司存款 119,773,928 96,782,428 81,093,100 定期个人存款 145,147,038 123,851,507 97,950,291 汇出汇款、应解汇款 110,905 374,446 364,343 保证金存款 6,328,807 6,359,773 4,996,878 财政性存款 70,609 222,848 203,579 小计 518,054,135 437,558,926 381,742,009 应计利息 8,808,644 7,428,777 4,977,252 吸收存款 526,862,779 444,987,703 386,719,261 发放贷款和垫款 其中：公司贷款和垫款 257,575,027 202,373,445 165,888,177 个人贷款和垫款 86,049,329 80,720,087 65,142,262 小计 343,624,356 283,093,532 231,030,439 应计利息 1,090,608 973,250 868,054 发放贷款和垫款总额 344,714,964 284,066,782 231,898,493 （五）资本构成及变化情况 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本 42,121,523 41,653,878 40,443,852 39,994,226 35,850,154 35,507,903 核心一级资本扣减项 299,387 816,273 21,482 542,472 28,563 509,416 核心一级资本净额 41,822,136 40,837,605 40,422,370 39,451,754 35,821,591 34,998,487 其他一级资本 6,055,463 5,998,698 6,053,356 5,998,698 39,860 0 其他一级资本扣减项 0 0 0 0 0 0 一级资本净额 47,877,599 46,836,303 46,475,726 45,450,452 35,861,451 34,998,487 二级资本 16,512,214 16,304,926 15,627,652 15,423,475 19,626,082 19,480,930 二级资本扣减项 0 0 0 0 0 0 资本净额 64,389,813 63,141,229 62,103,378 60,873,927 55,487,533 54,479,417 风险加权资产 508,250,611 499,368,264 436,526,073 427,754,424 353,746,562 347,818,811 其中：信用风险加权资产 477,793,460 469,998,972 406,485,235 398,801,445 327,755,255 322,455,300 市场风险加权资产 5,313,072 5,313,072 4,896,759 4,896,759 4,382,606 4,382,606 操作风险加权资产 25,144,079 24,056,220 25,144,079 24,056,220 21,608,701 20,980,905 核心一级资本充足率 8.23% 8.18% 9.26% 9.22% 10.13% 10.06% 一级资本充足率 9.42% 9.38% 10.65% 10.63% 10.14% 10.06% 资本充足率 12.67% 12.64% 14.23% 14.23% 15.69% 15.66% 注 ： 1. 按照 2012 年银保监会发布的《商业银行资本管理办法 （ 试行 ） 》中的相关规定 ， 信用风险采 用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量 ， 资本构成详细信息请查阅公司网站 （ http://www.bocd.com.cn ） 投资者关系中的 “ 监管资本 ” 栏目。 2. 按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝 应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 （六）杠杆率 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 一级资本净额 47,877,599 46,475,726 35,861,451 调整后的表内外资产余额 757,086,918 674,529,767 572,750,946 杠杆率 6.32% 6.89% 6.26% 注 ： 杠杆率详细信息请查阅公司网站 （ http://www.bocd.com.cn ） 投资者关系中的 “ 监管资本 ” 栏 目。 （七）流动性覆盖率 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 合格优质流动性资产 59,830,421 70,777,083 51,700,648 未来30天现金净流出量 40,638,880 28,315,307 23,305,331 流动性覆盖率 147.22% 249.96% 221.84% （八）净稳定资金比例 单位：千元 项目 2021年6月30日 2021年3月31日 2020年12月31日 可用的稳定资金 432,213,204 416,964,501 384,761,240 所需的稳定资金 428,729,164 412,189,363 380,206,550 净稳定资金比例 100.81% 101.16% 101.20% （九）近三年其他监管指标 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 存贷比 68.25% 66.66% 62.27% 流动性比例 58.65% 64.60% 74.19% 正常类贷款迁徙率 0.34% 0.55% 0.77% 关注类贷款迁徙率 9.12% 35.65% 65.11% 次级类贷款迁徙率 5.10% 97.88% 93.46% 可疑类贷款迁徙率 32.48% 33.31% 97.86% 注： 1. 以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。 2. 按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝 应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 3. 正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据。 2.3 非经常性损益项目和金额 单位：千元 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 政府补助 30,535 12,445 非流动资产处置损益 1,729 - 非流动资产报废损失 -805 -173 久悬未取款 14 48 其他营业外收支净额 -12,303 -13,658 非经常性损益合计 19,170 -1,338 减：所得税影响额 7,933 3,442 少数股东损益影响额（税后） -89 -5 归属于母公司股东的非经常性损益净额 11,326 -4,775 2.4 普通股股东情况 单位：股 报告期末普通股股东总数(户) 48,984 前十名股东持股情况 股东名称 报告期内增减 期末持股数 量 持股比例 持有有限 售条件股 份数量 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 成都交子金融控股集 团有限公司 52,796,468 722,450,100 19.999995% 0 - - 国有法人股 Hong Leong Bank Berhad 无 650,000,000 17.994318% 0 - - 境外法人股 成都产业资本控股集 团有限公司 无 209,510,579 5.800000% 0 - - 国有法人股 香港中央结算有限公 司 70,445,760 154,837,059 4.286442% 0 - - 其他 北京能源集团有限责 任公司 -8,000,000 152,000,000 4.207902% 0 - - 国有法人股 成都欣天颐投资有限 责任公司 9,160,000 133,354,000 3.691714% 0 - - 国有法人股 上海东昌投资发展有 限公司 -10,326,300 109,673,700 3.036159% 0 冻结 50,000,000 境内非国有法人 股 新华文轩出版传媒股 份有限公司 无 80,000,000 2.214685% 0 - - 国有法人股 渤海产业投资基金管 理有限公司 -174,179,854 65,820,146 1.822136% 0 - - 境内非国有法人 股 上海高毅资产管理合 伙企业（有限合伙） －金太阳高毅国鹭1 号崇远基金 16,731,456 33,574,187 0.929453% 0 - - 其他 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的 数量 股份种类及数量 种类 数量 成都交子金融控股集团有限公司 722,450,100 人民币普通股 722,450,100 Hong Leong Bank Berhad 650,000,000 人民币普通股 650,000,000 成都产业资本控股集团有限公司 209,510,579 人民币普通股 209,510,579 香港中央结算有限公司 154,837,059 人民币普通股 154,837,059 北京能源集团有限责任公司 152,000,000 人民币普通股 152,000,000 成都欣天颐投资有限责任公司 133,354,000 人民币普通股 133,354,000 上海东昌投资发展有限公司 109,673,700 人民币普通股 109,673,700 新华文轩出版传媒股份有限公司 80,000,000 人民币普通股 80,000,000 渤海产业投资基金管理有限公司 65,820,146 人民币普通股 65,820,146 上海高毅资产管理合伙企业（有限合伙）－ 金太阳高毅国鹭1号崇远基金 33,574,187 人民币普通股 33,574,187 前十名股东中回购专户情况说明 不适用 上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表 决权的说明 不适用 上述股东关联关系或一致行动的说明 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成 都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制 的企业。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说 明 不适用 注：1.渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金； 2.成都产业资本控股集团有限公司原名成都工投资产经营有限公司，其2021年7月更名为成 都产业资本控股集团有限公司。 2.5 优先股股东情况 □ 适用 √不适用 2.6 控股股东或实际控制人变更情况 新控股股东名称 成都交子金融控股集团有限公司 新实际控制人名称 成都市国有资产监督管理委员会 变更日期 2021年 6月 24日 信息披露网站查询索引及日期 公司于 2021年 6月 24日、 26日在上海证券交易 所网站（ www.sse.com.cn）披露了《成都银行股份 有限公司关于国有股权无偿划转暨实际控制人拟变 更的提示性公告》《成都银行股份有限公司关于国 有股权无偿划转事项取得成都市国资委批复的公 告》等相关公告。 2.7 在半年度报告批准报出日存续的债券情况 □ 适用 √不适用 三、重要事项 2021 年 6 月，本公司先后收到成都市国资委出具的《成都市国有资产监督管理委员会 关于做好实际控制人和控股股东变更信息披露的通知》和《成都市国有资产监督管理委员会 关于同意成都欣天颐投资有限责任公司无偿接收成都天府水城城乡水务建设有限公司所持 100 万股成都银行股份的批复》。本次无偿划转后 , 成都市国资委实际控制的成都市属国有 企业合计持有本公司股份比例为 30.027620% ，本公司由无实际控制人、无控股股东变更为 成都市国资委为实际控制人、成都交子金融控股集团有限公司为控股股东。 2021 年 4 月 28 日，本公司董事会审议 通过了《关于成都银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券预案的议案》等议案，同意本公司发行规模不超过人民币 80 亿元（含 80 亿元）的 A 股可转换公司债券，发行利率参照市场利率确定，募集资金在扣除发行费用后， 将用于支持本公司未来各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充本 公司核心一级资本，具体发行方案以股东大会及监管机构审批为准。 2021 年 5 月 28 日，本 公司股东大会审议通过了上述事项。本公司正按照相关监管要求，全力推进监管申报审批的 相关工作，本公司将按照监管要求及时披露该事项的后续进展情况。 因 经营发展需要， 2021 年 1 月 29 日本公司董事会审议通过了《关于本行总部新办公大 楼意向购置方案暨与关联方成都交子金融公园商务区投资开发有限责任公司关联交易的议 案》，拟以不优于对非关联方同类交易的条件，与关联方成都交子公园金融商务区投资开发 有限责任公司签订项目合作框架协议，购买由其新建的位于成都交子公司金融商务区地块房 产，用途为本公司总部办公自用。具体详见本公司于 2021 年 2 月 1 日于上海证券交易所披 露的《成都银行股份有限公司关于购置房产意向方案的公告》。本公司将按照监管要求及时 披露该事项的后续进展情况。 四、经营情况讨论与分析 4.1 经营情况讨论与分析 报告期内，本公司不断提升金融服务实体经济质效，持续拓展专业化、特色化发展道路， 各项业务稳健发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。报告期末，总资产突破 7,300 亿元，达到 7,361.83 亿元，较上年末增长 837.50 亿元，增幅 12.84% ；存款总额 5,268.63 亿元，较上年末增长 818.75 亿元，增幅 18.40% ；贷款总额 3,447.15 亿元，较上年末增长 606.48 亿元，增幅 21.35% 。存款 占总负债的比例为 76.53% ，经营结构保持稳健。 （二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入 85.41 亿元，同比增长 17.27 亿元，增幅 25.34% ；归属于母公司股东的净利润 33.89 亿元，同比增长 6.36 亿元，增幅 23.11% ；成本收入比 20.83% ，同比下降 1.73 个百分点；基本每股收益 0.94 元，同比增长 0.18 元；加权平均净资产收益率 8.18% ，同比上升 0.73 个百分点。 （三）资产质量优化，流动性充裕。报告期末，全行不良贷款率 1.10% ，较上年末下降 0.27 个百分点，拨备覆盖率 371.15% ，较上年末增长 77.72 个百分点，流动性比 例 58.65% ，流 动性持续充裕。 4.2 主营业务分析 （一）利润表分析 报告期内，本公司实现营业收入 85.41 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 33.89 亿元，分别较上年同期增长 25.34% 和 23.11% 。下表列出报告期内本公司利润表主要项目： 单位：千元 项目 2021年 1- 6月 2020年 1- 6月 （经重述） 本报告期比上年同 期增减 一、营业收入 8,540,990 6,814,180 25.34% 其中：利息净收入 6,669,048 5,565,011 19.84% 手续费及佣金净收入 268,415 172,611 55.50% 二、营业支出 -4,772,577 -3,751,623 27.21% 其中：业务及管理费 -1,778,945 -1,537,367 15.71% 三、营业利润 3,768,413 3,062,557 23.05% 四、利润总额 3,755,319 3,048,774 23.17% 五、净利润 3,390,573 2,754,909 23.07% 其中：归属于母公司股东的净利润 3,389,213 2,753,026 23.11% （二）利润表中变化幅度超过 30% 的项目及变化原因 单位：千元 项目 2021年 1-6月 2020年 1-6月 （经重述） 本报告期比上 年同期增减 主要原因 手续费及佣金收入 307,959 223,336 37.89% 手续费收入增加 其他收益 30,535 12,445 145.36% 政府补助增加 对联营企业和合营企业的 投资收益 100,534 44,022 128.37% 对联营企业的投资收益增加 以摊余成本计量的金融资 产终止确认产生的收益 2 89,264 -100.00% 本期出售以摊余成本计量的 金融资产减少 汇兑损 益 198,770 -10,159 -2,056.59% 汇兑损益增加 公允价值变动损益 216,998 105,462 105.76% 交易性金融资产估值变动 资产处置损益 1,729 - 本期新增 本期资产处置收益增加 税金及附加 -87,622 -60,093 45.81% 本期税金及附加增加 信用减值损失 -2,906,010 -2,154,163 34.90% 贷款减值损失增加 其他综合收益的税后净额 -65,705 35,474 -285.22% 重新计量设定受益计划净负 债或净资产的变动 （三）报告期各项业务收入构成情况 单位：千元 项目 金额 占比 本报告期比上年同期 增减 2020年1-6月 （经重述） 存放中央银行款项 403,616 2.58% 16.27% 347,126 存放同业及其他金融机构 款项 33,522 0.21% -49.75% 66,713 拆出资金 421,755 2.70% 91.27% 220,500 买入返售金融资产 166,716 1.07% 37.63% 121,132 发放贷款和垫款 7,859,683 50.22% 27.68% 6,155,935 债券及其他投资 4,849,890 31.00% 11.07% 4,366,333 手续费及佣金收入 307,959 1.97% 37.89% 223,336 投资收益 1,150,168 7.35% 19.41% 963,199 汇兑损益 198,770 1.27% -2056.59% - 10,159 公允价值变动损益 216,998 1.39% 105.76% 105,462 其他业务收入 5,327 0.03% -5.06% 5,611 资产处置损益 1,729 0.01% 本期新增 - 其他收益 30,535 0.20% 145.36% 12,445 合计 15,646,668 100.00% 24.40% 12,577,633 （四）报告期营业收入地区分布情况 单位：千元 地区 营业收入 占比 本报告期比上 年同期增减 营业利润 占比 本报告期比上年 同期增减 成都 7,724,678 90.44% 1,610,552 3,175,265 84.26% 552,603 其他地区 816,312 9.56% 116,258 593,148 15.74% 153,253 （五）利息净收入 单位：千元 项目 2021年1-6月 2020年1-6月（经重述） 金额 占比 金额 占比 利息收入 存放中央银行款项 403,616 2.94% 347,126 3.08% 存放同业及其他金融机构款项 33,522 0.24% 66,713 0.59% 拆出资金 421,755 3.07% 220,500 1.96% 买入返售金融资产 166,716 1.21% 121,132 1.07% 发放贷款和垫款 7,859,683 57.23% 6,155,935 54.58% 债券及其他投资 4,849,890 35.31% 4,366,333 38.72% 利息收入小计 13,735,182 100.00% 11,277,739 100.00% 利息支出 向中央银行借款 583,535 8.26% 460,938 8.07% 同业及其他金融机构存放款项 290,027 4.10% 198,845 3.48% 吸收存款 4,779,865 67.64% 3,712,195 64.98% 拆入资金 68,367 0.97% 76,484 1.34% 卖出回购金融资产款 135,577 1.92% 148,218 2.59% 应付债券 1,208,763 17.11% 1,116,048 19.54% 利息支出小计 7,066,134 100.00% 5,712,728 100.00% 利息净收入 6,669,048 - 5,565,011 - （六）非利息净收入 1. 手续费及佣金净收入 单位：千元 项目 2021年 1- 6月 2020年 1- 6月 （经重述） 手续费及佣金收入 307,959 223,336 其中：理财及资产管理业务 194,408 121,930 银行卡业务 3,978 12,524 代理收付及委托 38,662 16,696 投资银行业务 23,161 40,689 担保鉴证业务 6,025 4,477 清算和结算业务 7,691 6,036 其他 34,034 20,984 手续费及佣金支出 39,544 50,725 手续费及佣金净收入 268,415 172,611 2. 投资收益 单位：千元 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 交易性金融资产 1,016,633 813,252 以摊余成本计量的金融资产终止确认 2 89,264 合营及联营企业 100,534 44,022 其他债权投资 32,167 17,969 其他 832 -1,308 合计 1,150,168 963,199 3. 公允价值变动损益 单位：千元 项目 2021年1- 6月 2020年1- 6月 交易性金融资产 217,270 103,680 衍生金融工具 -272 1,782 合计 216,998 105,462 （七）业务及管理费 单位：千元 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 职工薪酬 1,219,695 1,071,140 折旧与摊销 206,604 63,912 租赁费 16,176 107,594 其他业务费用 336,470 294,721 合计 1,778,945 1,537,367 （八）所得税费用 单位：千元 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 金额 占比 金额 占比 当期所得税 905,407 248.23% 699,690 238.10% 递延所得税 -543,965 -149.14% -412,529 -140.38% 以前年度所得税调整 3,304 0.91% 6,704 2.28% 合计 364,746 100.00% 293,865 100.00% 4.3 资产、负债状况分析 （一）概况 截至报告期末，本公司资产总额 7,361.83 亿元，较上年末增长 12.84% 。负债总额 6,884.05 亿元，较上年末增长 13.54% 。股东权益 477.78 亿元，较上年末增长 3.61% ，规模 实现稳步增长。主要资产负债情况见下表： 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 本报告期末比上 年度末增减 存放央行及现金 57,947,518 62,748,578 -7.65% 同业及货币市场运用 50,922,512 43,590,427 16.82% 发放贷款及垫款净额 330,664,113 272,725,935 21.24% 债券及其他投资 286,401,133 265,655,797 7.81% 资产总计 736,183,217 652,433,674 12.84% 吸收存款 526,862,779 444,987,703 18.40% 其中：公司客户 322,219,397 264,784,392 21.69% 个人客户 189,324,417 165,817,467 14.18% 保证金存款 6,328,807 6,359,773 -0.49% 财政性存款 70,609 222,848 -68.32% 汇出汇款、应解汇款 110,905 374,446 -70.38% 应计 利息 8,808,644 7,428,777 18.57% 向中央银行借款 42,819,734 37,724,194 13.51% 同业及货币市场融入 31,243,119 38,995,415 -19.88% 应付债券 80,225,986 79,120,247 1.40% 负债总计 688,405,160 606,318,849 13.54% 股东权益合计 47,778,057 46,114,825 3.61% 负债及股东权益合计 736,183,217 652,433,674 12.84% （二）资产负债表中变化幅度超过 30% 的项目及变化原因 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 本报告期末比 上年度末增减 主要原因 衍生金融资产 232,390 155,216 49.72% 衍生金融资产增加 买入返售金融资产 7,602,864 1,154,151 558.74% 买入返售金融资产增加 其他债权投资 32,143,304 20,814,638 54.43% 公允价值变动计入权益的 投资增加 使用权资产 987,795 不适用 本期新增 新租赁准则下新增该报表 项目 其他资产 2,719,072 1,708,504 59.15% 其他应收款 增加 同业及其他金融机 构存放款项 7,993,310 14,721,214 -45.70% 同业存放款项减少 衍生金融负债 89,552 37,396 139.47% 衍生金融负债增加 租赁负债 916,444 不适用 本期新增 新租赁准则下新增该报表 项目 其他负债 3,210,005 1,826,773 75.72% 其他应付款增加 其他综合收益 31,571 97,276 -67.54% 其他综合收益减少 （三）主要资产项目 1. 贷款 （ 1 ）产品类型划分的贷款（不含应计利息）结构及贷款质量 单位：千元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 贷款余额 不良贷款余额 不良贷款率 贷款余额 不良贷款余额 不良贷款率 企业贷款和垫款 贷款和垫款 252,367,498 3,289,728 1.30% 199,715,579 3,396,350 1.70% 贴现 4,926,826 - - 2,647,821 - - 贸易融资 280,703 - - 10,045 - - 小计 257,575,027 3,289,728 1.28% 202,373,445 3,396,350 1.68% 个人贷款和垫款 个人购房贷款 76,271,129 212,022 0.28% 73,019,705 182,906 0.25% 个人消费贷款 1,493,883 74,766 5.00% 861,169 77,764 9.03% 个人经营贷款 2,355,684 183,083 7.77% 2,121,057 190,461 8.98% 信用卡透支 5,928,633 29,247 0.49% 4,718,156 20,065 0.43% 小计 86,049,329 499,118 0.58% 80,720,087 471,196 0.58% 合计 343,624,356 3,788,846 1.10% 283,093,532 3,867,546 1.37% （ 2 ）报告期末，贷款（不含应计利息）的行业分布情况 单位：千元 行业 2021年6月30日 贷款余额 不良贷款余额 不良贷款率 租赁和商务服务业 71,024,942 279,201 0.39% 水利、环境和公共设施管理业 65,055,580 0 0 房地产业 24,885,237 0 0 制造业 22,894,413 644,091 2.81% 批发和零售业 18,597,046 733,584 3.94% 建筑业 12,154,988 914,981 7.53% 电力、热力、燃气及水生产和供应业 8,291,886 15,848 0.19% 教育 6,670,934 14,500 0.22% 交通运输、仓储和邮政业 5,945,853 0 0 科学研究和技术服务业 5,705,919 0 0 卫生和社会工作 2,869,161 0 0 信息传输、软件和信息技术服务业 2,794,139 2,100 0.08% 采矿业 1,755,135 250,035 14.25% 住宿和餐饮业 1,558,193 367,663 23.60% 文化、体育和娱乐业 1,557,875 0 0 农、林、牧、渔业 544,670 8,390 1.54% 居民服务、修理和其他服务业 200,345 59,335 29.62% 公共管理、社会保障和社会组织 121,885 0 0 金融业 20,000 0 0 个人贷款 86,049,329 499,118 0.58% 贴现 4,926,826 0 0 合计 343,624,356 3,788,846 1.10% （ 3 ）报告期末，贷款（不含应计利息）按地区分布情况 单位：千元 项目 贷款余额 不良贷款余额 不良贷款率 成都 242,393,930 3,093,727 1.28% 其他地区 101,230,426 695,119 0.69% 合计 343,624,356 3,788,846 1.10% （ 4 ）报告期末，贷款（不含应计利息）按担保方式分布情况 单位：千元 担保方式 2021年6月30日 占比 信用贷款 145,617,468 42.37% 保证贷款 65,898,675 19.18% 抵押贷款 114,619,923 33.36% 质押贷款 17,488,290 5.09% 合计 343,624,356 100.00% （ 5 ）全行前十名贷款（不含应计利息）客户情况 单位：千元 借款人 客户所属行业 （未完）  |