[中报]汇金科技:2021年半年度报告
原标题:汇金科技:2021年半年度报告 珠海汇金科技股份有限公司 2021年半年度报告 2021-078 2021年08月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别 和连带的法律责任。 公司负责人陈喆、主管会计工作负责人孙玉玲及会计机构负责人(会计主管 人员)孙玉玲声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本报告中涉及未来计划或经营规划等前瞻性陈述的，不构成公司对投资者 的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解 计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。 公司在本报告第三节“管理层讨论与分析”之“十、公司面临的风险和应 对措施”部分，详细描述了公司经营中可能存在的风险及应对措施，敬请投资 者关注相关内容。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 ....................................................................................................... 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................................................................... 6 第三节 管理层讨论与分析 ............................................................................................................... 9 第四节 公司治理.............................................................................................................................. 28 第五节 环境与社会责任 ................................................................................................................. 30 第六节 重要事项.............................................................................................................................. 31 第七节 股份变动及股东情况 ......................................................................................................... 35 第八节 优先股相关情况 ................................................................................................................. 40 第九节 债券相关情况 ..................................................................................................................... 41 第十节 财务报告.............................................................................................................................. 42 备查文件目录 一、载有公司法定代表人签名的2021年半年度报告原件； 二、载有法定代表人陈喆女士、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）孙玉玲女士签名并盖章的财务报表； 三、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正文及公告的原稿； 四、其他有关资料。 释义 释义项 指 释义内容 公司、本公司、本集团、汇金科技 指 珠海汇金科技股份有限公司 控股股东、实际控制人 指 陈喆女士 瑞信投资 指 珠海瑞信投资管理有限公司 贵金科技 指 贵安新区贵金科技有限公司 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 证券交易所、深交所 指 深圳证券交易所 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 《公司章程》 指 《珠海汇金科技股份有限公司章程》 股东大会 指 珠海汇金科技股份有限公司股东大会 董事会 指 珠海汇金科技股份有限公司董事会 监事会 指 珠海汇金科技股份有限公司监事会 本报告期、报告期 指 2021年1月1日至2021年6月30日 期末、本期末、报告期末 指 2021年6月30日 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 汇金科技 股票代码 300561 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 珠海汇金科技股份有限公司 公司的中文简称（如有） 汇金科技 公司的外文名称（如有） SGSG Science&Technology Co., Ltd. Zhuhai 公司的外文名称缩写（如有） SGSG 公司的法定代表人 陈喆 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 孙玉玲 何燕 联系地址 珠海市软件园路1号会展中心3#第三 层 珠海市软件园路1号会展中心3#第三 层 电话 0756-3236673 0756-3236673-667 传真 0756-3236667 0756-3236667 电子信箱 [email protected] [email protected] 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2020年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具 体可参见2020年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 □ 适用 √ 不适用 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2020年年报。 4、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 √ 适用 □ 不适用 （1）公司于2021年2月23日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露了《关于变更保荐代表人的公告》（公告编号： 2021-004），本次变更后，公司首次公开发行股票保荐项目持续督导工作保荐代表人为为邵青女士和周昊天先生，持续督导 期至公司2016年首次公开发行股票募集资金使用完毕。 （2）公司分别于2021年6月11日、2021年6月29日及2021年7月5日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露了 《第四届董事会第二次会议决议公告》（公告编号：2021-048）、《关于变更注册资本及修订<公司章程>的公告》（公告编号： 2021-049）、《2021年第二次临时股东大会决议公告》（公告编号：2021-056）、《关于完成工商变更登记的公告》（公告编号： 2021-062），本次变更后，公司总股本由25,245.0683万股变更为32,818.5887万股，公司注册资本由人民币25,245.0683万元 变更为人民币32,818.5887万元。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增 减 营业收入（元） 83,295,230.83 81,046,618.48 2.77% 归属于上市公司股东的净利润（元） 12,822,531.90 9,115,233.95 40.67% 归属于上市公司股东的扣除非经常性 损益后的净利润（元） 8,595,528.61 5,316,813.78 61.67% 经营活动产生的现金流量净额（元） -27,352,481.51 -35,539,709.47 23.04% 基本每股收益（元/股） 0.04 0.03 33.33% 稀释每股收益（元/股） 0.04 0.03 33.33% 加权平均净资产收益率 1.91% 1.36% 0.55% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末 增减 总资产（元） 755,033,956.74 757,055,186.51 -0.27% 归属于上市公司股东的净资产（元） 659,302,543.53 666,671,271.63 -1.11% 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部 分） 24,319.90 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家 统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 2,460,445.27 政府补助 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交 易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融 负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、 衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权 投资取得的投资收益 2,492,228.68 银行理财产品收益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -3,441.40 减：所得税影响额 746,549.16 合计 4,227,003.29 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节 管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 1、公司所处行业分析 为更好地适应国家新发展阶段，深入贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，中国银行业积极推进战略转型，以推动高 质量发展。银行业已将推进智能化与数字化建设作为战略重点。面对金融生态的变化，传统商业银行已经认识到金融科技的 重要性，主动谋求智能化与数字化建设，用场景化的金融服务更好地触达客户端，以更多方位的金融服务提高客户活跃度。 随着近年金融科技领域的深化发展，物联网技术、人工智能技术渗透到传统金融领域，在金融业去杠杆、加强监管的大 背景下，银行等金融业客户需要平衡好稳增长和防风险的关系，大力推进科技转型和变革，升级内控风险管理体系，精准有 效的处置重点领域风险。 公司主营业务是运用人工智能技术、物联网技术、密码算法等技术为金融行业客户的运营管理、风险控制、网点转型、 渠道建设等提供专业解决方案和服务，系统性地控制风险、创新业务模式、降低金融客户运营成本，助力金融行业客户科技 转型和变革。公司聚焦金融行业发展需求，围绕金融内控风险防范领域具有较大的市场空间。 2、公司主要产品解决方案 （1）银行自助设备现金管理系统 通过物联网、生物识别、动态密码等技术整合运用，有效控制风险，提高运营效率，满足银行附行式设备、离行式设备 以及外包自助设备、网点、金库的各种管理要求。 （2）银行印章管理系统 应用物联网技术、OCR影像识别技术、及机电一体化等技术，结合图形图像处理技术和工作流技术，为金融机构印章改 革提供了软硬件一体化的解决方案。方案在业务处理上兼顾效率与服务，在有效提升客户体验的同时提升员工体验。方案实 现金融机构业务印章统一管理，及“全范围、全流程、集中化”的管理。目前， 随着印章管理系统在银行网点的普及，实 体印章管理产品的市场需求不断下降，公司将根据市场需求变化调整相关策略。 （3）银行支付系统人脸识别、语音识别及安全解决方案 公司将人工智能技术、物联网技术与传统金融服务场景相结合，针对银行自助机具、网点柜面等业务场景，开发研制了 一系列具备AI人脸识别、语音识别、国密安全控制等核心功能的系统解决方案，助力银行网点的智能化转型和智慧金融建设。 （4）银行移动金融解决方案 根据银行客户对于普惠金融和移动营销的需求，综合运用移动互联网、人工智能、生物识别、动态密码等技术，为银行 提供安全、高效的移动金融解决方案，拓展业务应用渠道、延伸服务网络、拉近银行和客户的距离，丰富交易手段，实现业 务创新和流程优化。目前，银行客户对移动金融载体标准化产品需求增加，公司将根据市场需求的变化，适时调整相关产品 策略。 （5）银行重控及客户贵重物品智能化管理解决方案 综合运用物联网技术、无线通讯技术、生物识别技术等，对人员、款箱、现金、票据、贵金属等进行识别及确认，实现 金库管理的智能化。以客户为中心，实现客户与智能设备的结合，将银行的产品与服务无缝嵌入到客户的生活与工作，降低 银行营运成本，为客户提供银行重控及客户贵重物品智能管理的全方位一体化的金融服务。 （6）银行智能业务库管理系统 随着GA38-2021银行安全防范要求作为智能业务库行业标准的推出和计划在2021年9月1日落地实施，银行业针对智能业 务库产品的需求将变的更加清晰和可衡量。公司解决方案紧跟公安相关标准要求，完全满足公安标准和银行客户需求，通过 综合运用物联网技术、无线通讯技术、生物识别技术和动态加密技术等，为客户提供解决守押社会化存在的问题，提高银行 网点营运效率，防范网点运营风险，助力网点由成本型向效益型转型。 3、公司经营模式 公司自成立以来，一直专注于安防电子技术、物联网技术和人工智能等技术在金融行业风险防控应用的研究与开发，形 成了涵盖业务咨询、方案设计、制度及流程优化改造、软件开发、系统集成、设备供应、安装调试、技术支持、培训及后续 技术服务在内的一体化经营模式。公司是中国金融行业内控风险管理整体解决方案的主要供应商之一，是主营业务细分领域 的领头企业，国家高新技术企业、国家规划布局内重点软件企业。 （1）开发模式 公司产品的开发是围绕国家政策及导向研究，紧扣贴合行业发展趋势，从客户需求出发，了解、分析涉及业务操作的全 部流程和控制节点，独立自主设计研发适用的解决方案。公司拥有熟悉银行运营具体业务流程，具备物联网技术应用、人工 智能技术应用和金融安防电子信息软件开发以及硬件设计等多种专业技术的研发队伍。以集成产品开发模式（IPD），从流程 重整和产品重整两个方面来达到缩短产品上市时间、提高产品利润。截至目前，公司已经取得发明专利25项、实用新型专利 77项、外观设计专利26项、计算机软件著作权41项，具有较强的持续研究开发能力。 （2）采购模式 公司以市场需求为导向进行销售订单预测，基于订单预测并结合安全库存和批量订购的经济性等确定采购计划的采购模 式。通过持续优化项目管理、计划管理，建设弹性供应链体系高效率响应市场需求，不断提高生产效率、周转效率、降低成 品和原材料库存；同时持续关注国内外大宗材料和电子物料市场行情的变化，进行必要的战略性采购。 （3）生产体系 公司拥有完整的生产体系、产品供应链管理系统，推行6S精益管理，培育核心竞争能力。拥有成熟、完整的质量体系， 先后通过了ISO9001：2015质量管理体系认证、ISO14001：2015环境管理体系认证、OHSAS18001：2007职业健康安全管理体 系认证。公司建立了以质量考核为抓手的质量认证机制，产品通过公安部检测、国家信息安全评测、德国VdS安全质量认证、 美国UL安全认证、欧盟CE安全及质量认证，以满足客户对产品的质量需求，提升产品竞争力。 （4）销售模式 公司营销中心根据战略部署制定销售计划，聚焦重点目标客户，持续挖掘客户需求、为客户解决问题、创造价值，在维 护老客户的同时，不断开发新客户、项目取得订单并储备商机。 公司总部位于珠海，在东北、华北、西北、西南、华东、华中、华南区域成立了7家分公司，营销网络和售后服务体系 遍布全国。公司产品广泛应用于工、农、中、建、交、邮储银行、招商、光大、浦发、兴业、民生、华夏、平安、中信、浙 商、渤海、恒丰、各地城商行、农信农商、东亚、汇丰、渣打等中外银行，为500多家省级分行和120000多个银行网点提供 了优质、安全的系统、产品和服务。 （5）技术支持 汇金科技客户服务团队经过多年的培养和沉淀，技术力量雄厚，均经过高水平、严要求的系统培训及考核，具备同行业 内领先的技术水平和综合服务素质。 公司建立了四级服务体系架构，在全国38个省市设立了直属分支机构和服务站，客户服务可覆盖334个地级市，服务网 点遍布了全国各个省、直辖市、自治区。公司客户服务团队经过多年的培养和沉淀，技术力量雄厚，具备同行业内领先的技 术水平和综合服务素质，同时，公司设立了400呼叫中心（400-8163-233），通过CRM-CSS信息化管理平台实现集中受理、集 中调度、集中管理手段来实现一体化管理目标，以提高服务实施效率，提高信息交互准确度，提升服务主动性及质量标准。 4、主要的业绩驱动因素 公司秉承“以客户为中心、市场为导向，为客户创造价值”的核心价值理念，立足于金融行业内控风险防范领域，坚持 自主研发、持续创新，不断完善金融内控风险管理整体解决方案体系，产品销售一代、研发一代、预研一代，形成了从系统 解决方案、软件和硬件产品、关键部件和模块等多层面的核心技术体系。 为保证公司持续、健康发展，公司进行了中长期战略规划，加大科研投入力度，提升产品储备质量，持续投入企业管理 信息化体系建设。公司坚持持续专注金融风险防控领域，运用科技手段，助力金融行业客户转型和变革，保持持续创新能力， 使公司为客户能够稳定、持续的提供优质、超值的产品和服务，不断增强企业的核心竞争力，坚持稳健经营，强化战略执行， 实现公司持续稳定健康发展。 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 二、核心竞争力分析 公司自成立以来，一直深耕金融领域，通过科技手段，降低客户运营成本、系统性地控制风险、创新业务模式，助力金 融行业客户转型和变革，矢志成为中国领先的金融领域的专业科技企业。 1、前瞻开发贴合客户业务流程的内控风险管理解决方案 公司凭借自身对银行运营板块管理制度、业务流程及对主要风险点的认知、理解，推出了一系列内控风险解决方案，在 帮助银行对业务流程进行优化完善的基础上，以具体的技术手段实现了对相关内控操作风险的有效控制。 公司关注金融业改革和金融科技的发展动向，聚焦市场需求，积极研究和开发适应金融发展需求的新产品。凭借着产品、 服务的前瞻性、适用性，引导着银行内控风险管理主要产品的发展方向。 2、产品研发自主创新，持续推进技术创新 公司以自主研发为主，重视科研创新，同时，公司深刻认识到专利保护可用来防止竞争对手复制或使用公司的发明创造， 通过有效的专利保护，可以为企业获取并维持竞争优势。报告期内，公司新增授权专利14项、期限届满专利1项。截至报告 期末，公司已取得发明专利25项、实用新型专利77项、外观设计专利26项、计算机软件著作权41项。 报告期内的变动情况如下： 新增授权专利： 序号 专利号 专利类型 专利名称 专利权期限 法律状态 1 202130166554X 外观设计 手持终端 2031-03-26 有权 2 2020307009997 外观设计 指静脉控制器 2030-11-19 有权 3 2020226169407 实用新型 一种实物流转控制系统 2030-11-12 有权 4 2020221010682 实用新型 一种设有推拉箱体的保管柜 2030-09-22 有权 5 2020219528142 实用新型 一种顶柜柜体分离式可调节空间的保管柜 2030-09-08 有权 6 2020218002657 实用新型 一种线缆收纳装置 2030-08-25 有权 7 2020219524743 实用新型 一种设有顶柜的保管柜 2030-09-08 有权 8 2020218063434 实用新型 一种具有线缆收纳功能的保管柜 2030-08-25 有权 9 2020213335485 实用新型 一种设有开锁机构的保管箱和保管柜 2030-07-09 有权 10 2020210411504 实用新型 一种设有二道门的保管柜 2030-06-08 有权 11 2020207853612 实用新型 一种保管柜 2030-05-12 有权 12 2020207853190 实用新型 一种存放箱 2030-05-12 有权 13 2020206428536 实用新型 一种锁具控制系统 2030-04-24 有权 14 2020206428555 实用新型 一种锁具传动装置及锁具 2030-04-24 有权 报告期内期限届满的专利： 序号 专利号 专利类型 专利名称 专利权期限 状态 1 201120127848.2 实用新型 一种具有防撬功能的提款箱 2011/04/21-2021/04/21 期限届满 3、一体化服务优势 公司为客户提供一体化服务整体解决方案，涵盖业务咨询、方案设计、制度及流程优化改造、软件开发、硬件设计、系 统集成、安装调试、技术支持、培训及售后全过程。 项目前期，公司将研发环节前移，直接参与银行客户具体业务流程改进的技术交流，实现研发与市场的直接对接，帮助 银行发现、挖掘具体操作风险，进而在开发中及时、准确地反映客户需求；中期，公司具备不同专业背景的技术研发团队根 据解决方案提出的功能需求，能够集成应用多领域、多学科的专业技术进行软件开发、硬件设计及系统集成；在后期安装、 服务环节，公司拥有具备全国服务能力的安装、服务团队，建立了全国性的技术服务网络和响应机制，保持7天×24小时响 应级别。公司的一体化服务模式能够更有效地服务银行客户，提高客户黏性，发掘市场机会。 4、专业的管理团队优势 公司管理团队由具备丰富企业管理经验的人才组成，主要管理人员及核心技术人员均具有多年相关行业工作经验，管理 团队内部精诚合作、优势互补。公司注重风险控制，强调稳健发展，实施全面完善的财务体系，稳步发展公司业务规模，持 续保持较强的抗风险能力，为公司持续健康发展奠定基础。 5、市场先入优势，树立品牌影响力 经过多年深耕经营，公司业务已遍及中国大陆，包括国有和股份制商业银行在内的国内多数商业银行、邮政储蓄系统、 信用社等金融机构均不同程度地购买和使用了公司相关应用系统，并建立了从总行、省级分行到支行、乃至营业部的全国范 围的客户网络。银行在相关的系统维护、系统升级、人员培训等服务内容方面对公司具有一定的黏性。 三、主营业务分析 概述 参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 变动原因 营业收入 83,295,230.83 81,046,618.48 2.77% 营业成本 41,186,000.71 38,017,902.13 8.33% 销售费用 18,556,619.28 19,843,730.89 -6.49% 管理费用 6,348,550.99 9,112,123.13 -30.33% 主要是职工薪酬减少 所致 财务费用 -283,560.54 -165,983.49 -70.84% 主要是利息收入增加 所致 所得税费用 1,383,078.90 637,174.89 117.06% 主要是本期利润总额 增加所致 研发投入 10,283,956.68 11,824,878.20 -13.03% 经营活动产生的现金 流量净额 -27,352,481.51 -35,539,709.47 23.04% 投资活动产生的现金 流量净额 26,917,820.61 -6,437,121.07 518.17% 主要是购买银行理财 产品所致 筹资活动产生的现金 流量净额 -26,261,211.80 -30,220,468.48 13.10% 现金及现金等价物净 -26,695,872.70 -72,197,299.02 63.02% 主要是购买银行理财 增加额 产品所致 公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动 □ 适用 √ 不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 占比10%以上的产品或服务情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上 年同期增减 营业成本比上 年同期增减 毛利率比上年 同期增减 分产品或服务 银行现金流转 内控系统 20,577,735.16 7,984,993.14 61.20% 14.64% 13.80% 0.29% 银行支付系统 人脸、语音识 别及安全解决 方案 16,139,885.05 9,274,247.28 42.54% 22.89% 32.93% -4.34% 银行自助设备 现金管理系统 37,261,461.60 18,895,882.20 49.29% 38.70% 113.06% -17.70% 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号—上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求： 报告期内营业收入或营业利润占10%以上的行业 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上 年同期增减 营业成本比上 年同期增减 毛利率比上年 同期增减 分客户所处行业 软件和信息技 术服务业 83,295,230.83 41,186,000.71 50.55% 2.77% 8.33% -2.54% 分产品 银行自助设备 现金管理系统 37,261,461.60 18,895,882.20 49.29% 38.70% 113.06% -17.70% 银行现金流转 内控系统 20,577,735.16 7,984,993.14 61.20% 14.64% 13.80% 0.29% 银行支付系统 人脸、语音识 别及安全解决 方案 16,139,885.05 9,274,247.28 42.54% 22.89% 32.93% -4.34% 分地区 华南 26,727,163.76 13,482,053.71 49.56% 48.65% 95.59% -12.10% 华北 19,874,604.73 9,271,277.46 53.35% 113.33% 111.83% 0.33% 华东 10,893,201.20 5,055,735.55 53.59% -58.54% -61.76% 3.90% 西南 10,712,263.22 5,728,424.56 46.52% -3.28% -4.61% 0.74% 报告期内单一销售合同金额占公司最近一个会计年度经审计营业收入30%以上且金额超过5000万元的正在履行的合同情况 □ 适用 √ 不适用 主营业务成本构成 单位：元 成本构成 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 直接材料 34,829,354.46 84.57% 32,011,073.59 84.20% 0.37% 直接人工 1,000,483.87 2.43% 1,778,804.43 4.68% -2.25% 制造费用 1,893,608.79 4.60% 4,228,024.11 11.12% -6.52% 产品发货运费 786,799.44 1.91% 产品安装维保费 2,675,754.16 6.50% 四、非主营业务分析 √ 适用 □ 不适用 单位：元 金额 占利润总额比例 形成原因说明 是否具有可持续性 投资收益 2,705,127.31 19.04% 银行理财产品收益 否 公允价值变动损益 -212,898.63 -1.50% 调整未到期银行理财产品收益 否 资产减值 0.00% 营业外收入 123.63 0.00% 固定资产报废清理利得等 否 营业外支出 11,490.23 0.08% 固定资产报废清理损失等 否 其他收益 2,460,445.27 17.32% 主要为与日常活动有关的其他 政府补助 否 其他收益 3,139,320.27 22.10% 增值税即征即退收入 是 信用减值 720,410.04 5.07% 主要为应收账款坏账准备 应收账款坏账准备具 有可持续性 五、资产、负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元 本报告期末 上年末 比重 增减 重大变动说明 金额 占总资 产比例 金额 占总资 产比例 货币资金 56,204,967.01 7.44% 82,900,839.71 10.95% -3.51% 应收账款 99,719,487.07 13.21% 87,144,787.42 11.51% 1.70% 存货 59,946,023.16 7.94% 46,812,828.40 6.18% 1.76% 固定资产 334,859,330.17 44.35% 9,873,096.10 1.30% 43.05% 创新科技海岸厂房项目基建工 程主体目达到预定可使用状态 在建工程 2,593,018.87 0.34% 297,739,460.09 39.33% -38.99% 创新科技海岸厂房项目基建工 程主体目达到预定可使用状态 使用权资产 2,152,815.14 0.29% 0.00 0.29% 自2021年起，首次施行新租赁 准则，确定使用权资产 合同负债 2,058,329.15 0.27% 6,343,496.90 0.84% -0.57% 长期借款 5,631,757.16 0.74% -0.74% 提前归还长期借款 租赁负债 2,056,134.60 0.27% 0.27% 自2021年起，首次施行新租赁 准则，确定租赁负债 交易性金融资产 147,033,032.87 19.47% 178,245,931.50 23.61% -4.14% 理财产品到期赎回 应收票据 8,533,501.43 1.13% 11,860,933.60 1.57% -0.44% 其他流动资产 24,109,162.45 3.19% 23,191,780.58 3.07% 0.12% 无形资产 10,090,024.87 1.34% 9,796,697.08 1.30% 0.04% 2、主要境外资产情况 □ 适用 √ 不适用 3、以公允价值计量的资产和负债 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 期初数 本期公允 价值变动 损益 计入权益 的累计公 允价值变 动 本期计提 的减值 本期购买 金额 本期出售 金额 其他变 动 期末数 金融资产 1.交易性 金融资 产（不含 衍生金 融资产） 178,245,931.50 -212,898.63 0.00 0.00 374,000,000.00 405,000,000.00 0.00 147,033,032.87 金融资 产小计 178,245,931.50 -212,898.63 0.00 0.00 374,000,000.00 405,000,000.00 0.00 147,033,032.87 上述合 计 178,245,931.50 -212,898.63 0.00 0.00 374,000,000.00 405,000,000.00 0.00 147,033,032.87 金融负 债 0.00 0.00 其他变动的内容 无 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □ 是 √ 否 4、截至报告期末的资产权利受限情况 截至2021年6月30日止，本公司位于广东省珠海市科技创新海岸北围鼎兴路北、兴中路西侧的土地及地上建筑物基于与 交通银行股份有限公司珠海分行签定的贷款合同（合同号 A07190202015) 抵押给交通银行股份有限公司珠海分行。 六、投资状况分析 1、总体情况 √ 适用 □ 不适用 报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度 30,191,674.85 18,384,228.91 64.23% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 4、以公允价值计量的金融资产 √ 适用 □ 不适用 单位：元 资产类别 初始投 资成本 本期公允 价值变动 损益 计入权益的 累计公允价 值变动 报告期内购 入金额 报告期内 售出金额 累计投资 收益 期末金额 资金来源 其他 178,245,931.50 -212,898.63 0.00 374,000,000.00 405,000,000.00 2,705,127.31 147,033,032.87 自有资金 及募集资 金 合计 178,245,931.50 -212,898.63 0.00 374,000,000.00 405,000,000.00 2,705,127.31 147,033,032.87 -- 5、募集资金使用情况 √ 适用 □ 不适用 （1）募集资金总体使用情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 募集资金总额 33,296.61 报告期投入募集资金总额 876.83 已累计投入募集资金总额 33,079.63 报告期内变更用途的募集资金总额 0 累计变更用途的募集资金总额 1,359.95 累计变更用途的募集资金总额比例 4.08% 募集资金总体使用情况说明 2021年度，募集资金项目投入金额合计876.83万元，累计使用募集资金总额33,079.63万元。截至2021年6月30日， 本公司募集资金账户余额为2,838.89万元，专用账户余额为2,838.89万元（包括累计收到的银行存款利息扣除银行手续 费等的净额）。公司将尚未使用的募集资金存放于银行募集资金专户，同时使用部分闲置募集资金进行现金管理。 2021年6月28日，公司召开了第四届董事会第三次会议及第四届监事会第二次会议，会议审议通过了《关于首次公 开发行股票募集资金投资项目结项并将节余募集资金永久补充流动资金的议案》，鉴于公司首次公开发行股票募集资金 投资项目均已建设完毕，公司结合实际经营情况，为提高资金使用效率，增强公司持续经营能力，公司董事会同意将该 募投项目结项并将节余募集资金（含利息收入及理财收益）永久性补充流动资金。考虑利息因素，实际用于永久补充流 动资金金额以转入自有资金账户当日金额为准。本次公司使用募集资金节余资金永久补充流动资金，将用于公司主营业 务相关的经营活动、建设尾款和质保金等资金支付。 2021年8月3日，公司于巨潮资讯网披露了《关于首次公开发行股票募集资金专户注销完成的公告》（公告编号： 2021-072），截至该公告日，公司已将首次公开发行股票募集资金专户销户前余额2,839.76 万元转入公司基本账户，并 办理了该募集资金专户的注销手续。 （2）募集资金承诺项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 承诺投资项目和 超募资金投向 是否 已变 更项 目(含 部分 变更) 募集 资金 承诺 投资 总额 调整 后投 资总 额(1) 本报 告期 投入 金额 截至 期末 累计 投入 金额 (2) 截至 期末 投资 进度 (3)＝ (2)/(1) 项目 达到 预定 可使 用状 态日 本报 告期 实现 的效 益 截止 报告 期末 累计 实现 的效 是否 达到 预计 效益 项目 可行 性是 否发 生重 大变 期 益 化 承诺投资项目 银行自助设备内 控管理解决方案 升级改造项目 否 14,547.65 14,547.65 539.16 14,838.11 102.00% 2021 年06 月28 日 0 0 否 否 银行现金实物流 转内控管理解决 方案升级改造项 目 否 7,132.16 7,132.16 6,628.06 92.93% 2021 年06 月28 日 0 0 否 否 研发中心建设项 目 是 4,154.45 4,889.63 337.67 5,381.23 110.05% 2021 年06 月28 日 0 0 否 否 银行印章管理解 决方案建设项目 是 6,006.54 6,631.31 6,136.37 92.54% 2021 年06 月28 日 0 0 否 否 物流内控管理解 决方案建设项目 是 1,455.81 95.86 95.86 100.00% 2019 年01 月01 日 0 0 否 是 承诺投资项目小 计 -- 33,296.61 33,296.61 876.83 33,079.63 -- -- 0 0 -- -- 超募资金投向 不适用 合计 -- 33,296.61 33,296.61 876.83 33,079.63 -- -- 0 0 -- -- 未达到计划进度 或预计收益的情 况和原因（分具体 项目） 公司于2019年10月10日召开第三届董事会第十九次会议、第三届监事会第十四次会议，审议通 过了《关于募投项目延期的议案》。公司上述募投项目本次延期的原因为：募集资金投资项目在前 期经过充分的可行性论证，但在具体实施过程中公司项目用地发生过变更，由于地质条件变化、沿 海地区天气及用地政策等原因的影响，导致项目不能按计划开工建设，基建工作整体进度比预期延 迟。为此，公司根据募投项目的实施场所建设情况对募投项目计划进度进行调整，决定将募投项目 达到预定可使用状态日期由2019年11月30日延长至2020年4月30日。 公司于2020年4月26日召开第三届董事会第二十三次会议、第三届监事会第十八次会议，审议 通过《关于募集资金投资项目延期的议案》。公司上述募投项目本次延期的原因为：募投项目的主 体基建工程已完工，附属配套设施建设、场地装修、设备仪器购置和安装调试工作按计划开展，但 受新型冠状病毒疫情的影响，部分原材料供应受影响，项目建设的施工人员未能准时复工，导致项 目进度达不到预期。为保证项目质量，公司根据项目实际情况对募投项目计划进度进行调整，同意 将项目达到预定可使用状态日期由2020年4月30日延期至2020年12月31日。 公司于2020年12月30日召开第三届董事会第三十一次会议、第三届监事会第二十四次会议，审 议通过了《关于募集资金投资项目延期的议案》。公司上述募投项目本次延期的原因为：2020年上 半年，因受新型冠状病毒肺炎疫情的影响，公司募集资金投资项目建设的部分原材料供应受影响， 项目建设的施工人员未准时复工；复产复工后，为防止疫情影响扩大，保障员工安全健康，在条件 允许的情况下采取了轮班施工等方式，影响了项目的整体进度。公司考虑募集资金投资项目的实施 进展情况，在募集资金投资项目实施主体、募集资金投资用途及投资规模都不发生变更的情况下， 对项目达到预定使用状态的时间进行调整，调整后募集资金投资项目达到预定可使用状态日期由 2020年12月31日延长至2021年6月30日。 公司于2021年6月28日召开了第四届董事会第三次会议及第四届监事会第二次会议，会议审议 通过了《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项并将节余募集资金永久补充流动资金的议 案》，公司首次公开发行股票募集资金投资项目均已建设完毕，董事会同意将该募投项目结项。 项目可行性发生 重大变化的情况 说明 “物流内控管理解决方案建设项目”旨在拓展主营业务相关产品和技术在物流行业应用，扩大 公司产品线，增强公司可持续发展能力。经过公司管理层近三年对物流行业发展的判断，物流行业 竞争激烈，原募投项目产品应用至物流行业，盈利空间缩小，并且物流实物流转内控风险管理发展 并不成熟，还没有健全的行业技术标准，规模效应还不明显，将无法实现原预计收益目标，不能达 到公司及全体股东预期的投资回报，实施该项目具有不确定性。2018年12月27日，经第三届董事会 第九次会议审议通过，终止“物流内控管理解决方案建设项目”的实施，并将该项目募集资金投资 余额1,359.95万元，用于“研发中心建设项目”及“银行印章管理解决方案建设项目”的资金投入。 2019年1月14日，公司召开2019年第一次临时股东大会审议通过该议案。 超募资金的金额、 用途及使用进展 情况 不适用 募集资金投资项 目实施地点变更 情况 适用 以前年度发生 2017年4月1日经公司第二届董事会第九次会议审议通过，公司全部募投项目实施地点由“珠 海市科技创新海岸南围、港湾北路西、科技七路南侧”变更为“珠海市科技创新海岸北围、金环路 北、金环西路西侧”；后市政道路名称变更，该地址更名为“珠海市高新区科技创新海岸北围鼎兴 路北、兴中路西侧。 募集资金投资项 目实施方式调整 情况 不适用 募集资金投资项 目先期投入及置 换情况 适用 募集资金到位前，公司以自筹资金预先投入募集资金投资项目3,900.47万元。2017年1月5 日，公司第二届董事会第七次会议、第二届监事会第七次会议审议通过《关于使用募集资金置换已 投入募集资金投资项目自筹资金的议案》，同意公司使用3,900.47万元募集资金置换预先已投入募 集资金投资项目的自筹资金。其中银行自助设备内控管理解决方案升级改造项目2,027.03万元， 银行现金实物流转内控管理解决方案升级改造项目778.21万元，研发中心建设项目70.73万元， 银行印章管理解决方案建设项目942.81万元，物流内控管理解决方案建设项目81.68万元。 用闲置募集资金 暂时补充流动资 金情况 不适用 项目实施出现募 适用 集资金结余的金 额及原因 截至2021年6月30日, 公司募集资金结余的金额2,838.89万元。在募投项目建设过程中， 公司从项目实际情况出发，严格管理，秉承节约、合理、有效的原则使用募集资金，不断加强项目 的预算和流程管理，优化项目设计建设方案，合理降低了成本和费用。目前募投项目均已建设完毕， 部分建设尾款和质保金的支付周期较长，目前尚未进入结算环节。另外，为提高募集资金的使用效 率，公司合理安排闲置募集资金进行现金管理，在资金闲置期间产生了理财收益。前述因素导致公 司募集资金出现结余。 尚未使用的募集 资金用途及去向 鉴于公司募集资金投资项目均已建设完毕，公司结合实际经营情况，为提高资金使用效率，增 强公司持续经营能力，公司董事会同意将该募投项目结项并将节余募集资金（含利息收入及理财收 益）永久性补充流动资金。 截至2021年6月30日, 本公司募集资金总额33,296.61万元，实际使用募集资金33,079.63万元, 尚未使用募集资金2,838.89万元(包括手续费、利息收入、理财产品收益)，存放于募投资金三方监 管专户，将永久性补充流动资金，用于公司主营业务相关的经营活动、建设尾款和质保金等资金支 付。 募集资金使用及 披露中存在的问 题或其他情况 2020年12月9日，公司召开第三届董事会第三十次会议和第三届监事会第二十三次会议，审 议通过了《关于使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响 正常经营、不改变募集资金用途的情况下，使用不超过人民币3,000万元的闲置募集资金和不超过 人民币20,000万元的自有资金进行现金管理，决议自股东大会审议通过之日起12个月内有效，资 金额度在决议有效期内可滚动使用，并授权董事长在该额度范围内行使投资决策权，签署相关法律 文件。2020年12月28日，公司召开2020年第三次临时股东大会审议通过上述议案。 （3）募集资金变更项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 变更后的 项目 对应的原 承诺项目 变更后项 目拟投入 募集资金 总额(1) 本报告期 实际投入 金额 截至期末 实际累计 投入金额 (2) 截至期末 投资进度 (3)=(2)/(1) 项目达到 预定可使 用状态日 期 本报告期 实现的效 益 是否达到 预计效益 变更后的 项目可行 性是否发 生重大变 化 研发中心 建设项目 物流内控 管理解决 方案建设 项目 4,889.63 337.67 5,381.23 110.05% 2021年 06月28 日 0 否 否 银行印章 管理解决 方案建设 项目 物流内控 管理解决 方案建设 项目 6,631.31 0 6,136.37 92.54% 2021年 06月28 日 0 否 否 合计 -- 11,520.94 337.67 11,517.6 -- -- 0 -- -- 变更原因、决策程序及信息披露情 况说明(分具体项目) “物流内控管理解决方案建设项目”旨在拓展主营业务相关产品和技术在物流 行业应用，扩大公司产品线，增强公司的可持续发展能力。经过公司管理层近三年 对物流行业发展的判断，物流行业竞争激烈，原募投项目产品应用至物流行业，盈 利空间缩小，并且物流实物流转内控风险管理发展并不成熟，还没有健全的行业技 术标准，规模效应还不明显，将无法实现原预计收益目标，不能达到公司以及全体 股东预期的投资回报，实施该项目具有不确定性。2018年12月27日，经第三届董 事会第九次会议、第三届监事会第六次会议审议通过，终止“物流内控管理解决方 案建设项目”的实施，并将该项目募集资金投资余额1,359.95万元，用于“研发中 心建设项目”及“银行印章管理解决方案建设项目”的资金投入。2019年1月14 日，公司召开2019年第一次临时股东大会审议通过该议案。 未达到计划进度或预计收益的情 况和原因(分具体项目) 2019年10月10日，公司召开第三届董事会第十九次会议、第三届监事会第十 四次会议，审议通过了《关于募投项目延期的议案》。汇金科技上述募投项目本次延 期的原因为：项目在前期经过充分的可行性论证，但在具体实施过程中公司项目用 地发生过变更，由于地质条件变化、沿海地区天气及用地政策等原因的影响，导致 项目不能按计划开工建设，基建工作整体进度比预期延迟。为此，公司根据募投项 目的实施场所建设情况对募投项目计划进度进行调整，决定将募投项目达到预定可 使用状态日期由2019年11月30日延长至2020年4月30日。 2020年4月26日，公司召开第三届董事会第二十三次会议、第三届监事会第 十八次会议，审议通过《关于募集资金投资项目延期的议案》。汇金科技上述募投项 目本次延期的原因为：募投项目的主体基建工程已完工，附属配套设施建设、场地 装修、设备仪器购置和安装调试工作按计划开展，但受新型冠状病毒疫情的影响， 部分原材料供应受影响，项目建设的施工人员未能准时复工，导致项目进度达不到 预期。为保证项目质量，公司根据项目实际情况对募投项目计划进度进行调整，同 意将项目达到预定可使用状态日期由2020年4月30日延期至2020年12月31日。 2020年12月30日，公司召开第三届董事会第三十一次会议、第三届监事会 第二十四次会议，审议通过了《关于募集资金投资项目延期的议案》。汇金科技上述 募投项目本次延期的原因为：2020年上半年，因受新型冠状病毒肺炎疫情的影响， 公司募集资金投资项目建设的部分原材料供应受影响，项目建设的施工人员未准时 复工；复产复工后，为防止疫情影响扩大，保障员工安全健康，在条件允许的情况 下采取了轮班施工等方式，影响了项目的整体进度。公司考虑目前募集资金投资项 目的实施进展情况，在募集资金投资项目实施主体、募集资金投资用途及投资规模 都不发生变更的情况下，对项目达到预定使用状态的时间进行调整，调整后募集资 金投资项目达到预定可使用状态日期由2020年12月31日延长至2021年6月30 日。 公司于2021年6月28日召开了第四届董事会第三次会议及第四届监事会第二 次会议，会议审议通过了《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项并将节余 募集资金永久补充流动资金的议案》，公司首次公开发行股票募集资金投资项目均已 建设完毕，董事会同意将该募投项目结项。 变更后的项目可行性发生重大变 化的情况说明 不适用。 6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况 （1）委托理财情况 √ 适用 □ 不适用 报告期内委托理财概况 单位：万元 具体类型 委托理财的资金 来源 委托理财发生额 未到期余额 逾期未收回的金 额 逾期未收回理财 已计提减值金额 银行理财产品 自有资金 19,700 14,700 0 0 银行理财产品 募集资金 2,000 0 0 0 合计 21,700 14,700 0 0 单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 受托 机构 名称 （或 受托 人姓 名） 受托 机构 （或 受托 人） 类型 产品 类型 金额 资金 来源 起始 日期 终止 日期 资金 投向 报酬 确定 方式 参考 年化 收益 率 预期 收益 （如 有 报告 期实 际损 益金 额 报告 期损 益实 际收 回情 况 本年 度计 提减 值准 备金 额 （如 有） 是否 经过 法定 程序 未来 是否 还有 委托 理财 计划 事项 概述 及相 关查 询索 引 （如 有） 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 吉大 支行 银行 保本 保最 低收 益型 1,200 募集 资金 2020 年 11 月 05 日 2021 年 01 月 06 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.26% 6.65 6.65 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 吉大 支行 银行 保本 保最 低收 益型 5,000 自有 资金 2020 年 11 月 06 日 2021 年 01 月 07 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.26% 27.69 27.73 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 广发 银行 股份 有限 公司 珠海 吉大 支行 银行 保本 浮动 收益 型 4,000 自有 资金 2020 年 11 月 27 日 2021 年 02 月 25 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 2.90% 28.6 31.56 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 吉大 支行 银行 保本 浮动 收益 型 4,600 自有 资金 2020 年 12 月 14 日 2021 年 03 月 16 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.50% 40.58 40.58 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 招商 银行 股份 有限 公司 珠海 分行 银行 保本 浮动 收益 型 3,000 自有 资金 2020 年 12 月 15 日 2021 年 03 月 15 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 2.75% 20.34 20.34 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 吉大 支行 银行 保本 保最 低收 益型 5,000 自有 资金 2021 年 01 月 11 日 2021 年 04 月 13 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.50% 44.11 18.9 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 分行 营业 部 银行 保证 收益 型 2,000 募集 资金 2021 年 01 月 11 日 2021 年 03 月 15 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.26% 11.25 5.18 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 交通 银行 珠海 分行 银行 保本 浮动 收益 型 3,100 自有 资金 2021 年 02 月 08 日 2021 年 06 月 15 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 2.60% 28.04 28.04 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 广发 银行 股份 有限 公司 珠海 银行 保本 浮动 收益 型 3,000 自有 资金 2021 年 03 月 02 日 2021 年 05 月 31 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.20% 23.67 23.67 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 吉大 支行 招商 银行 股份 有限 公司 珠海 分行 银行 保本 浮动 收益 型 3,000 自有 资金 2021 年 03 月 18 日 2021 年 06 月 18 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 2.95% 22.31 22.31 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 分行 营业 部 银行 保本 保最 低收 益型 2,000 募集 资金 2021 年 03 月 24 日 2021 年 04 月 28 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 3.07% 5.89 5.89 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 中国 银行 股份 有限 公司 珠海 吉大 支行 银行 保本 保最 低收 益型 4,600 自有 资金 2021 年 03 月 24 日 2021 年 06 月 24 日 银行 理财 资金 池 签署 协议 1.30% 15.07 39.65 已收 回 是 是 巨潮 资讯 网 广发 银行 股份 有限 公司 银行 （未完）  |