[中报]兴业银行:兴业银行2021年半年度报告摘要
公司代码： 601166 公司简称：兴业银行 优先股代码： 360005 、 360012 、 360032 优先股简称：兴业优 1 、兴业优 2 、 兴业优 3 兴业银行股份有限公司 20 2 1 年半年度报告摘要 一 重要提示 1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发 展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全 文。 2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 半 年度报告内容的真实、准 确、完 整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 3 公司第十届董事会第二次会议于 2021 年 8 月 26 日召开，会议应出席董事 14 名，实际出席董 事 14 名，其中陈逸超董事和肖红董事以电话接入方式出席会议，审议通过了 2021 年半年度 报告及摘要。 4 公司 20 2 1 年半年度 财务 报告 未经审计 ， 但经 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 审阅 并出具审阅报告。 5 公司 20 21 年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。 二 公司基本情况 2.1 公司简介 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股 票代码 A 股 上海证券交易所 兴业银行 601166 优先股 上海证券交易所 兴业优 1 360005 兴业优 2 360012 兴业优 3 3600 3 2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 陈信健 李大鹏 电话 0591 - 87824863 办公地址 中国福州市湖东路 154 号 电子信箱 [email protected] 2.2 公司主要财务数据 2.2.1 主要会计数据与财务指标 单 位： 人民币百万元 项目 2021 年 1 - 6 月 2020 年 1 - 6 月 本期较上年同期增减 (%) 营业收入 108,955 100,017 8.94 利润总额 46,397 36,405 27.45 归属于母公司股东的净利 润 40,112 32,590 23.08 归属于母公司股东扣除非 经常性损益的净利润 40, 001 32,475 23.17 基本每股收益 ( 元 ) 1.79 1.45 23.45 稀释每股收益 ( 元 ) 1.79 1.45 23.45 扣除非经常性损益后的基 本每股收益 ( 元 ) 1 .79 1.44 2 4.31 总资产收益率 (%) 0.51 0.45 提高 0 .06 个百分点 加权平均 净资产收益率 (%) 6.79 6.01 提高 0 .78 个百分点 扣除非经常性损益后的加 权平均净资产收益率 (%) 6 .77 5.99 提高 0 .78 个百分点 成本收入比 (%) 21.72 21.32 提高 0 .40 个百分点 经营活动产生的现金流量 净额 ( 218,340 ) (2 8 , 99 9) 上年同期为负 每股经营活动产生的现金 流量净额 ( 元 ) (10.51) (1.40) 上年同期为负 注：基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 —— 净资产收益率和每股收益的计算及披露》 （ 2010 年修订）计算。 单 位： 人民币百万元 项目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 本期末较 上年末 增减 (%) 总资产 8,109,183 7 ,894,000 2.7 3 归属于母公司股东权益 6 37,956 615, 586 3.6 3 归属于母公司普通股股东 的所有者权益 55 2 , 154 5 29 , 784 4. 22 归属于母公司 普通股 股东 的每股净资产 ( 元 ) 26.58 2 5.50 4 . 22 不良贷款率 (%) 1.15 1 .25 下降 0 .10 个百分点 拨备覆盖率 (%) 256.94 2 18 .83 提高 3 8.11 个百分点 拨贷比 (%) 2.95 2 .74 提高 0 .21 个百分点 2.2. 2 补充财务数据 单位： 人民币百万元 项目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 总负债 7,461,653 7 , 2 69 , 197 6,596,0 2 9 同业拆入 157,412 179,161 190,989 存款总额 4,160,820 4,042,894 3 , 759,063 其中： 活期存款 1,728,106 1,614,82 7 1,463,908 定期存款 2,107,876 2,113,615 2 , 003 , 549 其他存款 324,838 314,452 291,606 贷款总额 4,206,045 3,965,674 3,441,451 其中：公司贷款 2 , 250 , 619 2,043,500 1,796,080 个人贷款 1 , 779 , 297 1,714,471 1,449,547 贴现 176 , 129 207,703 195,824 贷款损失准备 124,131 108, 66 1 105,581 其中：以公允价值计 量且其变动计入其他 综合收益的贷款损失 准备 4 94 5 93 728 2.2. 3 资本充足率 单位：人民币百万元 主要指标 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 集团 银行 集团 银行 集团 银行 资本净额 7 56,348 7 01,915 7 62,80 3 7 10,825 6 84 , 547 6 39,539 其中：核心一级资本 5 53,313 5 22,552 5 2 9,366 5 02,701 4 85 , 821 4 64,747 其他一级资本 8 5,962 85,802 85,942 8 5,802 5 5 , 953 5 5,842 二级资本 1 17,948 1 14,408 1 48,4 09 1 43,209 1 43 , 659 1 39,821 扣减项 8 75 2 0,847 9 14 2 0,887 8 86 2 0,871 加权风险资产 合计 6 ,007,409 5 ,721,711 5 ,663,756 5 ,386,272 5 ,123,362 4 ,881,616 资本充足率 (%) 1 2.59 1 2.27 1 3.47 1 3.20 1 3.36 1 3.10 一级资本 充足率 (%) 1 0.63 1 0.27 1 0.85 1 0.54 1 0.56 1 0.24 核心一级资本充足率 (%) 9 .20 8 .77 9 .33 8 .95 9 .47 9 .09 注：本表根据《商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 》及按照上报监管机构的数据计算。 2.2. 4 补充财务指标 单位： % 主要指标 标准值 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 存贷 款 比 例 （ 折人民币） - 9 6.33 92.54 85.76 流动性比例（折人民币） ≥ 25 5 9.22 67.39 75.07 单一最大客户贷款 比例 ≤ 10 1.61 1.67 1.38 最大十家客户贷款比例 ≤ 5 0 10.60 10.61 11.00 正常类贷款迁徙率 - 0.95 2.07 2.38 主要指标 标准值 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 关注类贷款迁徙率 - 19.02 31.23 38.81 次级类贷款迁徙率 - 34.87 62.42 79.55 可疑类贷款迁徙率 - 23.51 18.03 36.12 注 ： 1 . 本表数据 为并表前口径， 均不包含 子公司数据。 2 . 本表 数据 按照上报监管机构的数据计算 。 2.2. 5 报告期内股东权益变动情况 单位： 人民币 百万元 项目 上年末数 本期增加 本期减少 期末数 股本 20,774 - - 20,774 其他权益工具 85,802 - - 85,802 资本公积 74,914 - - 74,914 其他综合收益 ( 749 ) 1,760 - 1,011 一般准备 87,535 304 - 87,839 盈余公积 10,684 - - 10,684 未分配利润 336,626 40 , 112 19,806 356,932 归属于母公司股东权益 615,586 42 , 176 19,806 637,956 2.3 截至报告期末的 前十名 普通股 股东 持股 情况表 单位 : 股 截 至 报告期末 普通股 股东总数（户） 332,285 股东名称 股东 性质 持股 比例 (%) 持股 数量 持有有限售 条件的股份 数量 质押 、标记 或冻结的 股份数量 股份 状态 数量 福建省财政厅 国家机关 18.78 3,902,131,806 430,463,500 无 - 中国烟草 总公司 国有法人 5.34 1,110,226,200 496,688,700 无 - 中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 国有法人 4.56 948,000,000 - 无 - 中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 国有法人 3.86 801,639,977 - 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 3.77 782 , 888 , 048 - 无 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 3.00 622,235, 582 - 无 - 华夏人寿保险股份有限公司 －自有资 金 境内非 国有法人 2.74 569,179,245 - 无 - 阳光控股有限公司 境内非 国有法人 2.39 496,688,700 - 质押 243 , 377 , 463 中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 国有法人 2.28 474,000,000 - 无 - 福建烟草海晟投资管理有限 公司 国有法人 2.13 441 , 504 , 000 - 无 - 上述股东关联关系或一致行动 的说明 中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保 险集团股份有限公司的控股子公司 ；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草 总公司的下属公司。 2.4 截 至 报告期末的 优先股 股东总数、前十名 优先股 股东情况表 单位 : 股 截 至 报告期末优先股股东总数（户） 5 8 股东名称 股东 性质 报告期内 股份增减 变动 持股比例 (%) 持股 数量 所持股份 类别 质押或冻结 情况 股份 状态 数量 中国平安人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 其他 - 15.85 88,734,000 境内优先股 无 - 中国平安财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 其他 - 11.76 65,874 ,000 境内优先股 无 - 中国平安人寿保险股份有限 公司－自有资金 其他 - 7.97 44,643,400 境内优先股 无 - 博时基金－民生银行量化 1 期 资产管理计划 其他 - 5.00 28,003,000 境内优先股 无 - 中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 其他 - 3.80 21,254,000 境内优先股 无 - 中金公司－农业银行－中金 公司农银瑞驰 1 号集合资产管 理计划 其他 - 2.70 15 , 092 , 800 境内优先股 无 - 中国烟草总公司江苏省公司 国有法 人 - 2.68 15,000,000 境内优先股 无 - 中国烟草总公司四川省公司 国有法人 - 2.68 15,000,000 境内优先股 无 - 中维资本控股股份有限公司 国有法人 - 2.68 15,000,000 境内优先股 无 - 福建省财政厅 国家机关 - 2.50 14,000,000 境内优先股 无 - 前十名优先股股东之间，上述 股东与前十名普通股股东之 间存在关联关系或属于一致 行动人情况说明 1. 公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1 、兴业 优 2 、兴业 优 3 优先股的，按合并列示。 2. 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有 限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中 国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司 江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联 关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 3. 福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省 公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限 公司为普通股股东中 国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2 , 055 , 937 , 778 股。除此之外，公司未知上述股东 与前十名普通股股东 之间有关 联关系或一致行动关系。 三 重要事项 3.1 总体经营情况 报告期内，公司坚持“轻资产、轻资本、高效率”转型方向，坚持以“ 1234 ”战 略为核心主线、“绿色银行、财富银行、投资银行”三张名片为重点突破、数字化转 型为动力引擎，持续调整优化业务布局，发展质量稳中有升。 （ 1 ）截至报告期末，公司资产总额 81 , 091.83 亿元，较上年末增长 2.73 % ；本 外 币各项存款余额 41 , 608.20 亿元，较上年末增长 2.92 % ；本外币各项贷款余额 42 , 060.45 亿元，较上年末增长 6.06 % ；公司境外分支机构资产总额 1 , 813.38 亿元， 占总资产的比例为 2.24% 。 （ 2 ）报告期内，公司实现营业收入 1 ,089.55 亿元，同比增长 8.94 % ，其中，手 续费及佣金净收入 219.19 亿元，同比增长 23.88 % 。实现归属于母公司股东的净利润 401.12 亿元，同比增长 23.08 % ；加权平均净资产收益率 6.79 % ，同比上升 0 .78 个百 分点；总资产收益率 0. 51 % ，同比上升 0.0 6 个 百分点；成本收入比 21.72 % ，同比上 升 0 .40 个百分点。 （ 3 ）截至报告期末，公司不良贷款余额 483.12 亿元，较上年末减少 13.44 亿元； 不良贷款率 1. 15 % ，较上年末下降 0. 10 个百分点。报告期内，共计提拨备 378.81 亿 元，同比减少 8 .21 % ；期末拨贷比为 2.95 % ，较上年末提高 0 .21 个百分点 ；拨备覆盖 率为 256.94 % ，提高 3 8.11 个百分点 。 3. 1. 1 主要财务指标增减变动幅度及其 说明 单位：人民币百万元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 较上年末 增减(%) 简要说明 总资产 8,109,183 7,894,000 2.73 各项资产业务平稳增 长 ， 整体资产结构优化 总负债 7,461,653 7,269,197 2.65 各项负债业务平稳增 长，整体负 债 结构优化 归属于母公司股 东的 股东权益 637,956 615,586 3.63 当期净利润转入 项目 2021年1-6月 2020年1-6月 较上年同期 增减(%) 简要说明 营业收入 108,955 100,017 8.94 生息资产规模稳健增 长，负债成本有效管控， 净息差同比保持稳定， 利息净收入 平稳 增长； 手续费净收入 保持较快 增速 归属于母公司股 东 的 净利润 40,112 32,590 23.08 营业收入同比较快增 长；合理控制费用支出； 做实资产质量，增强风 险抵御能力 加权平均净资产 收益率 ( % ) 6.79 6.01 上升 0.78 个 百分点 净利润实现快速增长， 加权净资产收益率 上升 3. 1. 2 会计报表中变化幅度超过 30% 以上 主要项目的情况 单位：人民币百万元 主要会计科目 2021年6月30日 2020年12月31日 较上年末增减 (%) 简要说明 存放同业及其他金融 机构款项 133,000 95,207 39.70 短期存放同业款项增加 拆出资金 330,232 191,939 72.05 短期 拆 放同业款项增加 使用权资产 9,041 不适用 不适用 新租赁准则新增的项目 交易性金融负债 31,502 16,062 96.13 应付待结算款项增加 卖出回购金融资产款 211,110 123,567 70.85 卖出回购债券增加 租赁负债 8,993 不适用 不适用 新租赁准则新增的项目 主要会计科目 2021年1-6月 2020年1-6月 较上年同 期增减(%) 简要说明 投资 损 益 8,939 17, 701 ( 49.50 ) 此三个报表项目存在较高关 联度，合并后整体损益 147.09 亿元，同比 增长 1 .53 % 公允价值变动 损 益 5,464 (3,444) 上年同期 为负 汇兑 损 益 306 231 32.47 所得税费用 5,759 3,435 67.66 利润总额同比增加 3.2 资产负债表分析 3.2. 1 资产 截至报告期末，公司资产总额 81,091.83 亿元，较上年末 增长 2.73 % ；其中贷款 （不含应计利息）较上年末 增加 2,403.71 亿元， 增长 6.06 % ，各类投资净额较上年末 减少 1, 099 . 8 6 亿元，降低 3.80 % 。下表列示公司资产总额构成情况： 单位：人民币百万元 项目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 余额 占比 ( % ) 余额 占比 ( % ) 发放贷款和垫款净额 4,092,486 50.47 3,867,321 48.99 投资 注（ 1 ） 2,786, 377 34.36 2,896,363 36.69 买入返售金融资产 96,252 1.19 123,350 1.56 应收融资租赁款 100,843 1.24 100,616 1.27 存放同业 133,000 1 .64 95,207 1.21 项目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 余额 占比 ( % ) 余额 占比 ( % ) 拆出资金 330,232 4.07 191,939 2.43 现金及存放央行 396,206 4.89 411,147 5.21 其他 注（ 2 ） 173,787 2.14 208,057 2.64 合计 8,109,183 100 7,894,000 100 注：（ 1 ）包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投 资。 （ 2 ）包括贵金属、衍生金融资产、固定资产、在建工程、使用权资产、无形资产、商誉、递 延所得税资产和其他资产。 3. 2.2 负债 截至报告期末，公司总负债74,616.53亿元，较上年末增加1,924.56亿元，增 长2.65%。下表列示公司负债总额构成情况： 单位：人民币百万元 项目 2021年6月30日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 同业及其他金融机构 存放款项 1,463,375 19.61 1,487,079 20.46 拆入资金 158,432 2.12 180,171 2.48 卖出回购金融资产 211,110 2.83 123,567 1.70 吸收存款 4,204,2 85 56.35 4,084,242 56.19 应付债券 989,995 13.27 947,393 13.03 其他 注 434,456 5.82 446,745 6.15 合计 7,461,653 100 7,269,197 100 注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预 计负债、递延所得税负债、租赁负债和其他负债。 3.3 利润表分析 报告期内，公司各项业务平稳健康发展，生息资产日均规模平稳增长，净息差同 比持平，非息净收入实现较快增长；成本收入比保持在 较低水平；各类拨备计提充足； 实现归属于母公司股东的净利润 401.12 亿元，同比增长 23.08 % 。 单位：人民币百万元 项目 2021 年 1 - 6 月 2020 年 1 - 6 月 营业收入 108,955 100,017 利息净收入 71,910 67,507 非利息净收入 37,045 32,510 税金及附加 ( 1,077 ) (1,047) 业务及管理费 ( 23,247 ) (21,026) 项目 2021 年 1 - 6 月 2020 年 1 - 6 月 减值损失 ( 37,881 ) (41,268) 其他业务成本 ( 416 ) (295) 营业外收支净额 63 24 税前利润 46,397 36,405 所得税 (5,759) (3,435) 净利润 40,638 32,970 少数股东损益 526 380 归属于母公司股东的净利润 40,112 32,590 注：自2020年起，公司将信用卡分期业务收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类 至利息收入，往期与手续费及佣金收入和利息收入相关的财务指标已重述。 3.4 现金流量表分析 单位：人民币百万元 项目 2021 年 1 - 6 月 2020 年 1 - 6 月 经营活动产生的现金流量净额 (218,340) (2 8 , 99 9) 投资活动产生的现金流量净额 264,013 15,845 筹资活动产生的现金流量净额 7,931 (21,544) 报告期内，公司经营活动产生的现金净流出 2,183.40 亿元，较上年同期净流出 增加 1,893.41 亿元，主要原因是客户存款及同业存放净增加额同比减少。 投资活动产生的现金净流入 2,640.13 亿元，较上年同期增加 2,481.68 亿元，主 要原因是投资增量同比减少。 筹资活动产生的现金净流入 79.31 亿元，较上年同期增加 294.75 亿元 , 主要原因 是本期发行同业存单规模增加。 3. 5 业务分析 3.5.1 客户条线 企业金融业务 公司企业金融资产负债规模稳健增长，负债规模达到新高，资产构建领跑市场。 截至报告期末，本外币对公存款余额 33, 949 . 29 亿元，较上年末增加 806.05 亿元； 本外币对公贷款余额 2 4 , 329.13 亿元，较上年末增加 1,756.90 亿元，资产负债结构 持续优化。企金客户实现跨越发展，增速、增量提升显著，客群基础进一步夯实。截 至报告期末，企业金融客户 99.94 万户，较上年末增加 6.87 万户；企金有效及以上 客户合计 40.47 万户，较上年末增加 4.13 万户；企金价值及核心客 户 10.95 万户， 较上年末增加 0.5 万户。 零售金融业务 公司零售存贷款规模 继续 增长 , 零售客户综合金融资产规模稳步提升，零售净营 运收入持续提高。截至报告期末，零售银行客户（含信用卡） 7 , 761.34 万户，扣除零 余额睡眠卡批量销户影响，较报告期初增长 228.62 万户 ， 其中，贵宾客户 356.35 万 户，较期初增长 11.24 万户。零售客户综合金融资产余额 24 , 938.37 亿元，较上年末 增加 1 , 189.49 亿元；个人存款余额 7 , 674.83 亿元，较上年末增加 378.55 亿元；个 人贷款（不含信用卡）余额 13 , 113. 81 亿元，较上年末增长 3.77 % ，报告期内累计发 放个人贷款（不含信用卡） 2 , 690.82 亿元，同比增长 10.27 % 。报告期内实现零售银 行业务营业净收入 352.87 亿元，同比增长 8.06% 。截至报告期末，借记卡发卡量 5 , 472 万张，借记卡客户数 4 , 992.6 万人。报告期内，累计发展快捷支付有效绑卡客户数 4 , 089.10 万户，总交易笔数 13.33 亿笔，快捷支付总交易金额 6 , 445.26 亿元。发展 银联云闪付移动支付客户 1 , 847.81 万户。 同业金融业务 公司坚持“金融机构综合服务商”和“金融市场综合运营商”定 位，按照市场化、 专业化、精细化的经营策略，基于同业合作开展金融市场业务，深入服务同业客户、 金融市场与实体经济。报告期内，“全客群、全市场、全产品、全链条”的发展优势 明显，“清结算 + 存托管”“投资 + 金融市场”“投行 + 财富管理”的综合金融服务能力提 升，业务转型发展空间继续拓展。 3.5.2 公共产品条线 投资银行业务保持稳健发展。截至报告期末，非金融企业债务融资工具承销规模 3,617.47 亿元，同比增长 3.21% ；承销境外债券规模 37.56 亿美元，同比增长 63.26% ； 承销绿色非金融企业债务融资工具规模 158 .27 亿元，同比增长 987.39% 。同时，推动 债券业务高质量发展，优化券种结构。持续加大并购重组、私募债权、资产证券化、 资本市场等关键领域的探索，促进客户结构优化与业务模式多样化；扩展深化投行生 态圈建设，推动“兴财资”平台总对总机构签约与代理推介等业务发展，借助“兴财 资”平台提升资产销售及撮合能力。落地多笔市场首单业务，包括市场首笔碳中和并 购债权融资计划、市场首笔绿色权益出资型票据、市场首批碳中和债券、市场首批可 持续发展挂钩债券、市场首笔绿色乡村振兴票据，以及多笔区域市场首单业务等。 资产管理业务 围绕“商行 + 投行”战略、树牢擦亮 “ 绿色银行、财富银行、投资 银行 ” 三张名片积极作为，发挥理财业务战略转型核心枢纽和驱动作用。截至报告期 末，公司表外理财产品（含理财 子公司 ）余额 16 , 088.13 亿元，较期 初 增长 9.02 % ； 其中，符合资管新规要求的新产品余额约 1.35 万亿元，占 理财产品 余额 83.69 % 。报 告期内，以投研能力建设为驱动，持续打造全覆盖的优质产品供给体系，多资产、多 策略、全谱系地满足客户全生命周期的大类资产配置。巩固 含权产品优势， 丰富 固收 + 、 平衡型和偏股型产品，截至报告期末，公司含权益类产品合计 2,716 亿 元，较期 初增长 876 亿元。践行绿色金融，以“碳达峰 ” “ 碳中和” 为战略方向引领绿色转型， 搭建 ESG 投研体系，重点 培育 ESG 品牌 ，发行首款聚利 ESG 私募产品、 ESG 兴动未来 公募产品。发挥 集团 渠道 优势， 外重拓客、内重提升，紧密 协同 提升客户经营综合价 值，拓展 多家行外代销合作 ，机构 专户业务稳步提升。 资金业务 持续推进“债券银行”及“ FICC 银行”高质量发展。债券银行方面，进 一步强化做市交易能力，继续加大地方债及信用债总分联动力度，不断提高优质资产 构建能力和资产流转能力，深入推进投承、投销、投研和投托一体化建设，集 团整体 效益提升显著。 FICC 银行方面，形成汇率、利率、债券借贷和债券销售四大重点产品 体系，同时不断推进结构性存款、总收益互换、柜台债券和信用违约互换等业务创新， 全面提升市场竞争力。在债券、汇率、利率等要素市场继续保持市场做市商前列，在 提升市场流动性和市场定价效率上起到积极作用，做市交易实力稳步提升。 资产托管业务 着力拓展综合效益高的估值类产品，持续提升托管系统全流程自动 化程度， 提高 托管专业 服务 能力。截至报告期末，公司在线托管产品 2 9 , 944 只，位 列行业第二位；资产托管业务规模 135,736.93 亿元，较上年 末增加 5,677.41 亿元， 增长 4.37% ，其中信托和券商资管产品托管规模继续保持全行业第二位。报告期内实 现托管中间 业务收入 17.51 亿元 ，同比增长 22.80 % 。产品及收入结构进一步优化，估 值类产品规模收入占比持续提升，其中证券投资基金托管业务规模 18,385.46 亿元， 较上年末增长 18.61 % ，位列股份制银行第一位。 3. 6 其他重要事项 （ 1 ） 会计政策变更 ：根据 2018 年 财政部 修订 颁布的 《 企业会计准则第 21 号 — — 租赁》 （以下简称“新 租赁 准则”） ，经公司 第九届董事会第二十七次会议审议批准， 公司于 2021 年 1 月 1 日变更会计政策，自 2021 年起按新租赁准则要求进行财务报表 编制和披露。详见公司 2021 年 3 月 30 日公告。具体情况详见财务报表“附注四 重 要会计政策及变更”。 （ 2 ）拟公开 发行 A 股可转换公司债券 ： 经 公司 第 九 届董事会第 二十九 次会议及 20 20 年年度股东大会审议批准，公司拟根据有关法律法规及其他相关规定 公开发行不 超过 5 00 亿元 A 股 可转换公司债券 。 该发行方案已获中国银保监会批准，尚需经中国 证监会核准后方可实施，并以中国证监会最终核准的方案为准。详见公司 2021 年 5 月 21 日、 2021 年 6 月 12 日和 2021 年 8 月 20 日公告。 （ 3 ）发行美元中期票据：根据公司 2018 年年度股东大会关于发行金融债券的决 议，公司香港分行在 50 亿美元中期票据计划项下，在境外完成发行规模为 9.22 亿美 元等值的美元和港币债券，募集资金主要用于为可再生能源、低碳和低排放运输的合 格绿色资产提供融资和再融资。详见公司 202 1 年 6 月 11 日公告。 董事长：吕家进 兴业银行股份有限公司董事会 二○二 一 年八月二十 六 日 中财网
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