[中报]金证股份:金证股份2021年半年度报告
原标题:金证股份:金证股份2021年半年度报告 公司代码：600446 公司简称：金证股份 深圳市金证科技股份有限公司 2021年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 半 年度报告内容的真实、准确、完 整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 公司 全体董事出席 董事会会议。 三、 本半年度报告 未经审计 。 四、 公司负责人 李结义 、主管会计工作负责人 周志超 及会计机构负责人（会计主管人员） 鲁丹 声 明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会 决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 不适用 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请 投资者注意投资风险。 七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措 施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。 十一、 其他 □适用 √不适用 目录 第一节 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 4 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................ ................................ ................................ . 4 第三节 管理层讨论与分析 ................................ ................................ ................................ ............. 7 第四节 公司治理 ................................ ................................ ................................ ........................... 21 第五节 环境与社会责任 ................................ ................................ ................................ ............... 24 第六节 重要事项 ................................ ................................ ................................ ........................... 26 第七节 股份变动及股东情况 ................................ ................................ ................................ ....... 33 第八节 优先股相关情况 ................................ ................................ ................................ ............... 38 第九节 债券相关情况 ................................ ................................ ................................ ................... 38 第十节 财务报告 ................................ ................................ ................................ ........................... 42 备查文件目录 载有法定代表人、主管会计负责人、会计机构负责人签名并盖章的财 务报表 报告期内在中国证监会指定报纸《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿 第一节 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2021年1月1日至2021年6月30日 第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息 公司的中文名称 深圳市金证科技股份有限公司 公司的中文简称 金证股份 公司的外文名称 SHENZHEN KINGDOM SCI-TECH.,LTD 公司的外文名称缩写 - 公司的法定代表人 李结义 二、 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 殷明 陈志生 联系地址 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼） 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼） 电话 0755-86393989 0755-86393989 传真 0755-86393986 0755-86393986 电子信箱 [email protected] [email protected] 三、 基本情况变更简介 公司注册地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼） 公司注册地址的历史变更情况 - 公司办公地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼） 公司办公地址的邮政编码 518057 公司网址 http://www.szkingdom.com 电子信箱 [email protected] 报告期内变更情况查询索引 - 四、 信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报、证券时报 登载半年度报告的网站地址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 上海证券交易所与公司董事会办公室 报告期内变更情况查询索引 - 五、 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 金证股份 600446 - 六、 其他有关资料 □适用 √不适用 七、 公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上 年同期增减(%) 营业收入 2,592,770,411.94 2,069,571,474.76 25.28 归属于上市公司股东的净利润 55,480,861.71 192,038,186.13 -71.11 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益的净利润 45,027,446.04 -9,187,050.81 不适用 经营活动产生的现金流量净额 -497,238,698.98 -443,910,144.29 不适用 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减 (%) 归属于上市公司股东的净资产 3,282,696,558.19 2,287,469,143.60 43.51 总资产 5,957,557,047.69 5,132,712,359.32 16.07 (二) 主要财务指标 主要财务指标 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年同 期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.0619 0.2232 -72.27 稀释每股收益（元／股） 0.0618 0.2232 -72.31 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元／股） 0.0503 -0.0107 不适用 加权平均净资产收益率（%） 1.97 9.51 减少7.54个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净 资产收益率（%） 1.60 -0.46 不适用 公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用 □不适用 营业收入较上年同期增加25.28%，主要系本期公司持续赋能金融行业数字化转型升级，一方 面新产品线的收入提升，另一方面新增了多家国有大行银行理财子公司客户，证券IT业务、资管 IT业务以及创新类业务保持持续增长。其次是南京科技园投入使用，租赁收入增长和IT设备分 销业务有一定幅度增长。 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润同比实现扭亏为盈，且大幅增加至 4,502.74万元，主要系本期公司营业收入较去年同期增长25.28%，毛利润实现30.51%的增长。 归属于上市公司股东的净利润5,548.09万元，较上年同期减少71.11%，主要系子公司金智维 去年同期增资扩股，公司所持剩余股权按公允价值重新计量确认了1.60亿元投资收益，对净利润 影响较大，因此本期同比出现大幅度下降。 八、 境内外会计准则下会计数据差异 □适用 √不适用 九、 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动资产处置损益 -1,165,662.95 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收 返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业 务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准 定额或定量持续享受的政府补助除外 12,929,384.61 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成 本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资 产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项 资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部 分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日 的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务 外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性 金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损 益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交 易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得 的投资收益 1,192,175.31 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备 转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产 公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益 进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 28,892.45 其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,886,792.38 少数股东权益影响额 -2,146,882.50 所得税影响额 -2,271,283.63 合计 10,453,415.67 十、 其他 □适用 √不适用 第三节 管理层讨论与分析 一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司主要业务与经营模式 公司作为金融科技全领域服务商，为证券、基金、银行、期货、保险、信托、交易所、监管 机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、互联网公司合作开展包括 智慧城市在内的数字经济业务。公司主业聚焦“金融科技+数字经济”两大赛道，深度构建大证券、 大资管、大银行、大数字和创新类五大业务板块，面向金融体系及相关领域提供具备自主知识产 权的应用软件产品及信息技术服务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。 公司总部位于中国深圳，在北京、上海、南京、成都、杭州等主要城市设有子公司。 公司通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价、公司报价的商务谈判方式获取 业务，将公司相关产品和服务直接销售给目标客户并实施交付，同时向客户提供运营、数据、咨 询及个性化定制服务。 图: 公司战略 金融科技+数字经济双循环 （二）行业情况 1.金融市场持续深化改革和创新 2021年上半年，全球宏观经济延续复苏势头。我国经济持续回归常态化，展现出实体经济与 金融市场保持齐头并进的良好局面。 Wind统计数据显示2021年上半年沪深一级市场股权融资总金额7,793亿元，同比提高20%； 市场股基交易量日均成交额 9,778 亿元，同比增加21.31%，券商经纪业务健康发展。 2021年上半年，我国金融市场多项改革政策举措落地，资本市场基础制度不断完善，如深市 两板合并、沪深债券业务迁移、股转精选层转板上市制度等等。政策出台将直接影响到金融机构 的风险控制系统、业务流程系统、 核心交易系统等环节，进而催生金融应用软件系统的改造升级 需求。 金融机构更加注重创新业务生态的多元化发展，财富管理转型和机构服务实践进一步加速推 进，公募基金投资顾问业务试点继续扩大、基础设施领域公募基金REITs推出、商业银行设立银 行理财子公司等措施，为资管IT带来新的机遇。 此外，我国金融市场对外开放力度不断加大，境外机构和资产涌入，全球化业务已成为金融 机构角逐的重要战场。2018-2020 年度，中国证券公司的 IT 技术总投入分别为128.00亿元、153.11 亿元和179.41亿元，年均增长率为 18.40%。持续加大信息技术领域投入已成为金融行业共识。 2.软件业继续呈加快增长态势 软件业属于国家大力鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，软件产品和服务的广泛 应用为证券、基金、银行、信托、期货等金融机构业务的开展提供基础性保障，对提升金融信息 化建设水平、防控金融风险等具有重要意义。我国政府对金融行业应用软件领域的发展高度重视，2021年出台一系列政策法规鼓励行业发展，为我国金融行业应用软件的发展提供强有力的政策支 持和良好的政策环境，对公司持续盈利能力和成长性有着积极的影响。 软件行业信创加速推进。在信创产业发展壮大的过程中，金融机构在国产密码加密改造与替 换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求上升，为金融软件行业带来确定性的业 务增量。 3.数字经济、智慧城市市场空间逐渐打开 近年来，以大数据、人工智能为代表的新一代信息技术迅猛发展，数字经济已成为引领全球 经济社会变革、推动我国经济高质量发展的重要引擎。据德勤统计，中国智慧城市市场规模近几 年均保持30%以上增长，2019年市场规模达10.5万亿元。 二、 报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 公司在所处行业中具有“技术研发+业务认知”双重核心优势，同时公司拥有深厚的行业、客 户资源和经验积累，且产品线布局齐全，标杆案例充分，得到行业和社会的广泛认可。公司能够 为券商、大资管行业客户提供全流程、前中后台兼备的整体解决方案，并提供售前、售中、售后 全流程跟进服务。公司的交易结算系统、投资管理系统、TA 系统、投决系统等核心软件产品在 行业内广泛应用，客户基础深厚。 1.技术优势 公司享有906项已登记软件著作权，共计获得120项国家级、省部级、市级荣誉证书；公司 研发人员占公司总人数比例超过 70%，2018年-2020年累计研发投入19亿元，2021年上半年研 发投入3.54亿元。公司于2014年通过CMMI 5最高级别认证，在过程组织能力、软件研发能力、 质量管理能力等方面保持在较高水平。 公司构建起完整的技术基础平台生态链，在技术产品成熟度、高性能和高可用方面均达到国 内领先水平，如金证开放云原生平台KOCA；对于前沿技术，公司拥有包括主攻量化交易、人工 智能、RPA 等方向的多家参股子公司，负责前沿技术在公司的转化与落地。 公司所处行业属于知识劳动密集型行业，具备金融和技术双重认知的人才队伍是核心竞争力 之一。公司拥有众多行业资深、经验丰富的专家人才，其中不乏从业十年以上乃至二十年的技术、 产品专家，且核心技术团队稳定。 2.行业壁垒优势 金融科技行业具备较高行业进入壁垒，金融机构追求稳定、安全和长期优质的服务，因而客 户对供应商的技术实力、标杆案例要求极高，需长时间的接触、合作与筛选，才能建立互信基础， 也正基于此行业特性，金融客户对供应商及其技术产品存在很高的依存度和客户黏性。公司是最 早一批服务于金融行业近30年的软件公司，对市场认知全面，对业务理解深刻，并且标杆案例众 多，客户基础牢固，积累了能满足客户复杂需求的强劲综合实力，有着良好的品牌声誉、广泛的 市场认可度和较高的市场占有率，能够有效触达客户，获得行业内更多的业务合作机会。 3.激励机制优势 公司建立长效激励机制，面向公司核心骨干人员实施一系列股权激励举措，包括限制性股票、 股票期权激励计划等，以充分调动核心人才的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队 的利益结合在一起，报告期内，公司向3名核心人才授予股票期权共计338.45万股。同时，公司 为核心技术团队提供创新创业机会和事业发展平台。 三、 经营情况的讨论与分析 报告期内，公司在新一届董事会的领导下，在《金证基本法》和《未来五年发展规划》的指 导下，明确公司各业务单元战略定位及组织形态，划分“大证券、大资管、大银行、大数字、创 新类”五大业务板块，细化公司未来五年在技术与产品、市场营销、组织管理、人才战略和投资 并购等关键环节的发展策略和配套制度，以保障《未来五年发展规划》的顺利实施，支撑公司总 体规划目标的达成，为公司持续健康发展奠定坚实基础。 整体经营思路、策略方面，在传统市场补齐产品线，巩固和提升市场份额，保障存量业务稳 步增长，在创新领域，以技术创新增加传统业务产品本身的附加值，基于科技基础不断探索新的 商业模式，从Fintech1.0向Fintech2.0、Fintech3.0转型，寻找第二增长曲线。其中，证券IT业务 形成基于云技术、分布式全新业务解决方案，提升服务品质，巩固市场份额，保障存量业务稳步 增长；资管IT方面，重点针对银行理财子项目突破，通过树立多家国有大行标杆项目打磨出有竞 争力的产品；银行IT领域，聚焦产品优势，提升营销能力，降低人均运营成本。 1.经营业绩 报告期内，公司实现营业收入25.93亿元，同比增长25.28%；实现归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益净利润4,502.74万元，同比扭亏为盈。本报告期末，公司总资产59.58亿元，同 比上年度末增加16.07%，归属于上市公司股东的净资产32.83亿元，同比上年度末增加43.51%。 金融行业业务：实现营业收入8.63亿元，同比增长34.08%。主要源于在多重政策释放产业利 好的市场环境下，公司紧抓行业发展机遇，加大研发投入，为客户提供对应解决方案，多项新产 品的营收实现提升。同时，新增多家国有大行理财子公司客户，使公司在软件业务取得较大幅度 增长。其中，证券经纪软件业务2021年上半年收入2.43亿元，规模同比增长44.83%，资管机构 软件业务2021年上半年收入6,936.38万元，同比增长48.92%。 非金融行业业务：2021年上半年收入17.28亿元，同比增长21.18%。主要来源于科技园租赁 收入和IT设备分销业务增长。其中数字经济业务报告期营业收入为1.33亿元，同比减少25.15%， 由于软件部分产品化提升，该业务毛利率增加1.68%。 创新业务方面：公司在量化交易、人工智能、RPA、行业云、信创、区块链等创新领域全面 布局多年，在技术、产品和市场领域均取得一系列进展。产品落地和应用方面已取得了一定的应 用成果，从行业上，突破了金融行业的应用，打开了更广阔的使用场景和市场。2021年上半年， 公司创新业务收入达到3.42亿元，同比增长78.48%。 单位：万元 创新业务情况 业务类型 2021年上半年 营业收入 2020年上半年 营业收入 变化幅度 量化交易业务 2,542.39 2,793.83 -9.00% RPA（机器人流程自动化软件）业务 3,482.01 1,962.73 77.41% 云业务 3,227.74 1,544.16 109.03% 融合通信业务 21,221.87 9,157.48 131.74% 普惠金融软件业务 679.81 536.79 26.64% 监管科技业务 3,002.70 3,142.43 -4.45% 合计 34,156.52 19,137.42 78.48% 2.研发、技术与产品 报告期，公司持续对分布式、微服务、高性能计算等前沿技术及其应用进行深入研究，持续 投入完善新一代FS2.0平台的研发和产品推广落地，启动风控产品、“做市+”产品等多条新产品 线的研发工作。 基于低延时通讯技术自主研发的HARE高速消息总线，于2020年内已实现极速订单性能指 标的突破，系统内部处理耗时小于2微秒，接近FPGA处理性能水平。今年上半年，HARE技术 功能上更完备，增加事件机制、基于TCP和IPC协议的发布订阅、同城双活、服务治理等功能。 公司自主研发的面向云架构的开发测试运营管理平台KOCA，上半年公司成功推动平台在公 司内外部的应用。在应用方面，FS2.0基于金证KOCA云原生技术平台开发，采用分布式、微服 务理念设计，在报告期，FS2.0核心子系统后台业务管理系统在东方财富证券上线。 云原生微服务FS 2.0技术指标 3.非公开发行股票项目 2021年上半年，公司顺利完成A股定向增发，非公开发行股票8,114.57万股，每股发行价格 为12.34元，合计募集资金总额10.01亿元，发行对象包括多家头部券商、公募机构、私募基金、 信托机构、国内外知名投资机构，其中广东省属重点投资控股平台恒健控股全资公司广东恒阔投 资控股有限公司为最大投资者，持股1.84%。 4.股权激励 公司建立长效激励机制，推出期权激励计划，绑定管理层和核心人员利益。2020年，公司制 定了股票期权激励计划，计划授予的股票期权数量为1,692.25万份，其中首次授予24名核心管理 人员1,353.80万份股票期权已于2020年11月完成授予登记。报告期内，公司向董事会秘书、财 务负责人及1名核心管理人员，授予股票期权共计338.45万股。 5.设立数字经济基金 公司通过全资子公司金证投资与君盛投资管理有限公司合作设立数字经济基金。该基金以 “企业数字化”为核心投资主题，围绕企业数字化的基础设施和应用场景进行布局，重点投向金 融科技、以及与金融相关的信息技术、企业服务等领域的创新型高成长企业，投资金额约占基金 总规模的70%，剩余的30%资金拟投向硬基础设施（通信、半导体、光电）等领域。 报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未 来会有重大影响的事项 □适用 √不适用 四、报告期内主要经营情况 (一) 主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表 单位 ： 元 币种 ： 人民币 科目 本期数 上年同期数 变动比例（ %） 营业收入 2,592,770,411.94 2,069,571,474.76 25.28 营业成本 1,950,612,774.82 1,577,534,696.12 23.65 销售费用 87,060,997.29 69,939,321.21 24.48 管理费用 161,079,396.16 166,133,321.94 -3.04 财务费用 -22,669,344.22 -3,636,007.92 不适用 研发费用 353,536,587.82 289,860,775.58 21.97 经营活动产生的现金流量净额 -497,238,698.98 -443,910,144.29 不适用 投资活动产生的现金流量净额 -19,088,223.65 47,305,855.06 -140.35 筹资活动产生的现金流量净额 957,859,096.33 101,239,389.66 846.13 营业收入变动原因说明： 主要系本期公司 业务增长所致。 营业成本变动原因说明： 主要系本期公司 业务增长，成本相应增加所致。 销售费用变动原因说明： 主要系本期公司销售人员增加及薪酬水平提升所致 。 管理费用变动原因说明： 无重大变化。 财务费用变动原因说明： 主要系本期公司利息收入增加所致。 研发费用变动原因说明 ： 主要系本期公司研发人员增加及薪酬水平提升所致。 经营活动产生的现金流量净额 变动原因说明： 主要系本期公司支付的职工薪酬增加所致。 投资活动产生的现金流量净额 变动原因说明： 主要系本期公司收回投资收到的现金减少所致。 筹资活动产生的现金流量净额 变动原因说明： 主要系本期公司 非公开发行股票募集资金到账所致。 主营业务分行业、分产品情况 单位：元 主营业务分行业情况 分行业 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入 比上年增 减（%） 营业成本 比上年增 减（%） 毛利率比 上年增减 （%） 金融行业 862,710,526.42 324,327,109.95 62.41 34.08 27.62 增加1.90 个百分点 其中：证券经 纪软件业务 243,132,590.74 44,573,534.51 81.67 44.83 369.06 减少12.67 个百分点 资管机构软 件业务 69,363,764.20 24,503,510.55 64.67 48.92 1440.23 减少31.91 个百分点 银行软件业 务 208,442,967.34 149,887,834.71 28.09 10.95 1.77 增加6.49 个百分点 综合金融软 件业务 7,544,873.71 3,415,514.03 54.73 -43.17 -30.52 减少8.25 个百分点 定制服务业 务 334,226,330.43 101,946,716.15 69.50 46.71 12.22 增加9.37 个百分点 非金融行业 1,728,173,093.14 1,626,285,664.87 5.90 21.18 22.89 减少1.31 个百分点 其中：数字经 济业务 132,795,184.70 83,162,548.22 37.38 -25.15 -27.10 增加1.68 个百分点 IT设备分销 业务 1,553,880,541.13 1,527,024,277.19 1.73 25.55 27.28 减少1.34 个百分点 科技园租赁 业务 41,497,367.31 16,098,839.46 61.21 274.51 67.61 增加47.89 个百分点 合计 2,590,883,619.56 1,950,612,774.82 24.71 25.19 23.65 增加0.94 个百分点 主营业务分产品情况 分产品 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入 比上年增 减（%） 营业成本 比上年增 减（%） 毛利率比 上年增减 （%） 软件业务 572,090,030.91 241,720,928.56 57.75 19.10 27.07 减少2.65 个百分点 硬件业务 1,553,880,541.13 1,527,024,277.19 1.73 25.55 27.28 减少1.34 个百分点 定制及系统 集成服务业 务 423,415,680.21 165,768,729.61 60.85 24.35 -6.86 增加13.12 个百分点 科技园租赁 业务 41,497,367.31 16,098,839.46 61.21 274.51 67.61 增加47.89 个百分点 合计 2,590,883,619.56 1,950,612,774.82 24.71 25.19 23.65 增加0.94 个百分点 主营业务分行业、产品情况的说明 （ 1） 证券经纪软件业务 本报告期内，证券经纪软件业务2021年上半年收入规模同比大幅增长。得益于基金投顾业务 试点扩大、沪深两所债券业务迁移、信创推进加速等监管政策红利的释放，以及公司产品储备， 在极速交易3.0、专业交易终端3.0、交易服务中台智能条件单、智能运营大中台等新产品方面的 市场取得突破。 基金投顾业务方面，2021年上半年，新一批公司证券公司和基金公司正式拿到基金投顾资格 备案，公司已累计为申万宏源、中信建投、国信证券等共9家券商提供基金投顾解决方案；债券 业务 方面， 截至目前公司已按照沪深两所的要求，完成债券业务迁移相关的所有产品的研发并投 产。 信创推进方面，金证紧跟国家信创政策要求，积极参与信创组织和生态联盟，在公司内部成 立信创专项小组，以组织架构为保障推动信创工作。在券商信创推进方面，金证则以联合体申报 方式，目前正与国信证券、中信建投等多家券商进行联合体信创申报。 在打造精品产品方面，上半年推出了极速交易3.0和AlphaBee3.0专业终端两款全新产品，旨 在全面助力券商机构业务发展和转型。极速交易3.0产品已完成在太平洋证券、甬兴证券、世纪 证券投产上线，以及在申万宏源证券、中金财富证券等券商完成系统升级。 在智能交易方面，上半年交易服务中台条件单产品新增海通证券、上海证券等多家客户，同 时，金证助力华泰证券完成境外条件单市场拓展。 在智能运营方面，全面推动证券智慧化运营大中台建设，通过引入人工智能和大数据技术， 整体协同提升运营效率和运营风险管控能力，目前已为中金财富证券、中信建投证券、银河证券 等券商完成智能中心产品建设和升级，为券商运营数字化转型提供基础支持。 （ 2） 资管机构软件业务 公司在银行理财子、信托和公募基金REITs业务领域实现突破，与多家头部金融机构签订 重大项目合同，并持续推动合同的执行，交付核心产品，实现覆盖资管、财管、运营一体化的全 线产品解决方案布局，同时推进全新一代资产管理投资交易系统的研发工作。 报告期内，公司积极响应监管政策要求，参与公募基金REITs系统改造业务，首批三家客户 全面上线。重点项目方面，与博时基金联合开发的新一代投资决策支持系统，研发成功并正式投 入使用。银行理财子项目上，推进交银理财、中邮理财、建信金科等重点项目。 其他核心产品报告期内陆续上线，包括鹏扬基金估值系统、中信信托微服务TA系统、国泰 君安证券集中清算平台、平安信托资金生态以及建总行主动投资平台。 （3）银行软件业务 公司凭借在支付结算领域内解决方案的先进技术，构建包含支付工具、支付受理、支付运营 的全支付产品体系， 还为客户提供营销系统、手机银行及智能运营等解决方案。 客户涵盖特许清 算 组织、国有银行、股份制银行、城商行、省级农信、外资银行等。报告期内，公司深度挖掘客 户需求，推动 现有 金融机构 的 产品升级、系统改造工作。 （ 4） 综合金融软件业务 公司持续为金融监管机构及普惠金融机构提供软件、维护等技术服务。报告期内，中标中登 总部开发、测试项目。下属子公司与国银租赁签署信息化战略合作协议，将建立全面数字化合作， 推动租赁领域数字化转型进程。 （ 5） 非金融科技业务 金证数字经济业务：公司顺应国家城市智慧化的发展需求，为客户提供智慧城市、产业互联 网、供应链金融/聚合支付技术支持以及产业生态圈打造的服务。智慧城市业务方面，2021年上半 年公司承接深圳市人口健康信息化工程建设项目数据集成服务项目、龙山县智慧城市（一期）建 设项目，与阿里云共同建设未来科技城二期开发项目；深职院校区智能化工程、南山区档案服务 大厦智能化工程等。自研软件并轨公司研发体系，研发、交付流程规范化，自研产品已在创智云 城建立样板工程，得到客户认可。在科技金融方面，子公司金证引擎成立了专门的数字供应链事 业部，旨在为央国企客户、引擎生态圈的子公司提供一揽子“综合解决方案”赋能传统产业转型 升级。产业互联网方面，赋能传统行业从单一贸易演化为供应链多元化服务，目前涉及行业包括 生鲜冷链、农产品、汽车、大宗、消费品等。在产业园区方面，继续推进河北石家庄化工园区项 目，目前园区内已建成金证引擎数字展示中心，未来将成为金证引擎数字经济成果和案例的重要 宣传平台。 IT 设备分销业务：作为公司的非核心业务，报告期内公司做好对客户的服务，成为全国口碑 良好的产品服务商。 2 本期 公司 业务类型、 利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 □适用 √不适用 (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三) 资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1. 资产 及 负债 状 况 单位：元 项目名称 本期期末数 本期期 末数占 总资产 的比例 （%） 上年期末数 上年期 末数占 总资产 的比例 （%） 本期期 末金额 较上年 期末变 动比例 （%） 情况说明 货币资金 1,707,665,883.52 28.66 1,275,708,242.76 24.85 33.86 主要系本期公司 非公开发行募集 资金到账所致。 应收款项 788,034,462.68 13.23 535,721,278.75 10.44 47.10 主要系本期公司 业务增长所致。 存货 1,204,118,259.79 20.21 1,168,005,130.59 22.76 3.09 无重大变化 合同资产 409,198,759.94 6.87 389,311,273.30 7.58 5.11 无重大变化 投资性房地产 543,074,359.65 9.12 550,018,678.21 10.72 -1.26 无重大变化 长期股权投资 547,231,984.81 9.19 554,342,165.28 10.80 -1.28 无重大变化 固定资产 70,650,793.84 1.19 76,225,849.05 1.49 -7.31 无重大变化 使用权资产 25,014,251.39 0.42 0.00 100.00 主要 系本期公司 执行 新租赁准 则 ， 调整增加的 长期租赁资产 。 短期借款 365,272,238.10 6.13 333,449,527.07 6.50 9.54 无重大变化 应付票据 254,561,297.82 4.27 247,953,982.57 4.83 2.66 无重大变化 应付账款 325,070,939.10 5.46 425,065,359.15 8.28 -23.52 主要系本期公司 支付货款增加所 致。 合同负债 611,265,704.93 10.26 678,484,918.02 13.22 -9.91 无重大变化 应付职工薪酬 99,003,973.22 1.66 202,784,225.93 3.95 -51.18 主要系本期支付 上年计提奖金所 致。 其他应付款 209,066,940.56 3.51 199,193,083.73 3.88 4.96 无重大变化 应付债券 534,704,878.02 8.98 518,940,783.89 10.11 3.04 无重大变化 租赁负债 10,596,699.11 0.18 0.00 100.00 主要系本期公司 执行新租赁准 则，调整增加的 长期租赁应付租 金。 其他说明 无 2. 境外资产 情 况 □适用 √不适用 3. 截至报告期末主要资产受限情 况 √适用 □不适用 项目 期末余额 受限原因 货币资金 36,130,000.00 银行承兑汇票保证金 货币资金 18,614,135.21 履约及保函保证金 合计 54,744,135.21 4. 其他说明 □适用 √不适用 (四) 投资状况分析 1. 对外股权投资总体分析 √适用 □不适用 一、权益工具投资情况 1． 非交易性权益工具投资情况 单位：元 项目 期末余额 期初余额 上海国君创投证鋆一号股权投资合伙企业（有限合伙） 14,936,009.54 28,809,509.54 山西同仁股权投资合伙企业（有限合伙） 5,000,000.00 5,000,000.00 河北信创达物联网科技有限公司 431,464.57 431,464.57 证通股份有限公司 34,581,400.00 34,581,400.00 广东全塑联科技有限公司 767,872.21 767,872.21 深圳市联影医疗数据服务有限公司 12,724,400.00 12,724,400.00 合计 68,441,146.32 82,314,646.32 二、对外长期股权投资情况 被投资单位 期初 余额 本期增减变动 期末 余额 减 值 准 备 期 末 余 额 追加 投资 减少 投资 权益 法下 确认 的投 资损 益 其他 综合 收益 调整 其他 权益 变动 宣告 发放 现金 股利 或利 润 计 提 减 值 准 备 其 他 一、合营企业 小计 二、联营企业 贵州中融信应收 账款交易中心有 限公司 4,288,192.51 4,288,192.51 深圳太古计算机 系统有限公司 2,903,697.55 - 73,827.56 2,829,869.99 四川美好明天科 技有限公司 695,442.97 - 64,919.86 630,523.11 广东塑金通科技 有限公司 2,005,700.17 19,921.70 2,025,621.87 杭州金证智付科 技有限公司 1,377,072.82 22,114.37 1,399,187.19 贵州玖引擎科技 有限公司 5,002,722.63 - 10,902.36 4,991,820.27 深圳金证淘车科 技有限公司 2,758,972.36 - 135,621.07 2,623,351.29 福建海融海丝电 子商务有限公司 9,104,014.67 - 301,316.83 8,802,697.84 深圳粤十互联网 科技有限公司 515,354.84 515,354.84 上海博科维实业 有限公司 1,927,395.17 - 156,223.31 1,771,171.86 广东智慧城市金 服科技有限公司 220,555.53 - 6,702.92 213,852.61 深圳市金证基石 产业科技有限公 司 371,165.82 - 61.81 371,104.01 深圳市丽海弘金 科技有限公司 11,677,382.05 - 3,343,854.49 12,491,827.00 11,939.67 20,837,294.23 广州佳时达软件 股份有限公司 2,321,051.85 1,710,399.60 - 88,408.59 522,243.66 6,985,334.46 山东晶芯能源科 技有限公司 1,553,830.16 - 82,943.98 1,470,886.18 山东金证智城科 技股份有限公司 62,344.15 - 10,983.15 51,361.00 深圳市星网信通 科技有限公司 46,967,574.60 322,577.45 28,811.91 7,200,000.00 40,118,963.96 深圳金证文体科 技有限公司 2,567,538.98 - 353,651.96 2,213,887.02 武汉无线飞翔科 技有限公司 8,153,514.93 26,193.13 8,179,708.06 优品财富管理股 份有限公司 116,771,591.18 - 1,050,862.37 115,720,728.81 深圳市金证优智 科技有限公司 30,680,354.91 - 4,875,814.33 62,990.65 25,867,531.23 港融科技有限公 司 120,329,093.87 - 3,443,140.00 116,885,953.87 武汉优品楚鼎科 技有限公司 7,797,711.33 - 3,296,280.22 1,590,280.00 6,091,711.11 珠海金智维信息 科技有限公司 169,633,547.27 1,260,289.86 170,893,837.13 深圳市科盾科技 有限公司 4,656,342.96 - 391,211.80 4,265,131.16 深圳金证农贸科 技有限公司 2,450,000.00 2,450,000.00 深圳金证瑞康科 技有限公司 1,200,000.00 1,200,000.00 小计 554,342,165.28 3,650,000.00 1,710,399.60 - 16,035,630.10 12,520,638.91 7,200,000.00 1,665,210.32 547,231,984.81 6,985,334.46 合计 554,342,165.28 3,650,000.00 1,710,399.60 - 16,035,630.10 12,520,638.91 7,200,000.00 1,665,210.32 547,231,984.81 6,985,334.46 (1) 重大的股权投资 □适用 √不适用 (2) 重大的非股权投资 □适用 √不适用 (3) 以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单位：元 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影 响金额 交易性金融资产 99,408,023.62 85,675,629.95 -13,732,393.67 1,192,175.31 其他权益工具投资 82,314,646.32 68,441,146.32 -13,873,500.00 合计 181,722,669.94 154,116,776.27 -27,605,893.67 1,192,175.31 (五) 重大资产和股权出售 √适用 □不适用 经公司2021年6月25日召开的第七届董事会2021年第六次会议审议通过，独立董事发表 明确同意的事前认可意见和独立意见，公司同意放弃参股子公司珠海金智维信息科技有限公司（简 称“金智维”）增资优先认购权，同时对外转让部分金智维股权。其中，出于激励目的，金智维 新设员工持股平台珠海金石鹏程投资企业（有限合伙）、珠海金石伟业投资企业（有限合伙）合 计以1,888.4038万元认购金智维373.4828万元新增注册资本；投资人合计出资18,600.00万元认 购金智维352.8524万元新增注册资本。同时，投资人以8,805.00万元对价受让公司所持有的金智 维167.0357万元注册资本对应的金智维股权。本次交易完成后，公司持有金智维20.83%的股权， 仍为金智维的第二大股东。 (六) 主要控股参股公司分析 √适用 □不适用 1、主要子公司情况如下： 单位：万元 子公司名称 主要业务 期末总资产 期末净资产 本期营业收入 本期净利润 深圳市齐普生科技股份有限 公司（合并） 信息技术 165,523.32 53,762.12 156,371.49 1,356.54 上海金证高科技有限公司 信息技术 2,682.38 2,110.04 1,859.43 131.15 北京北方金证科技有限公司 信息技术 4,368.25 2,395.59 2,278.11 -42.66 成都金证信息技术有限公司 信息技术 18,812.04 18,653.91 599.70 38.31 南京金证信息技术有限公司 信息技术 44,389.60 10,795.45 1,955.64 239.01 金证财富南京科技有限公司 （合并） 信息技术 27,382.21 14,339.39 9,292.78 -464.88 深圳市金微蓝技术有限公司 信息技术 10,122.35 8,900.34 3,227.74 201.63 北京联龙博通电子商务技术 有限公司（合并） 信息技术 30,147.05 12,514.71 19,370.08 -857.40 杭州金证引擎科技有限公司 （合并） 信息技术 22,077.24 9,719.92 4,002.52 541.22 深圳市睿服科技有限公司 （合并） 信息技术 8,991.76 3,470.49 16,174.57 126.08 2、主要参股公司情况如下： 单位：万元 参股公司名称 主要业务 期末总资产 期末净资产 本期营业收入 本期净利润 深圳市丽海弘金科 技有限公司 信息技术 9,814.73 8,076.54 2,542.39 -1,273.18 深圳市金证前海金 融科技有限公司 信息技术 1,034.82 -1,794.11 679.81 -1,222.57 深圳市星网信通科 技有限公司 信息技术 71,305.70 13,048.02 21,221.87 217.64 深圳市金证优智科 技有限公司 信息技术 4,299.45 3,737.80 - -1,805.86 港融科技有限公司 信息技术 30,031.65 23,741.26 3,002.70 -1,171.14 珠海金智维信息科 技有限公司 信息技术 12,953.38 10,515.28 3,482.01 381.91 优品财富管理股份 有限公司 信息技术 14,819.79 11,533.97 2,396.27 -519.87 武汉优品楚鼎科技 有限公司 信息技术 3,422.84 157.14 1,617.59 -1,720.40 （未完）  |