泓德卓远混合A : 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书(2021年8月更新)
原标题:泓德卓远混合A : 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书(2021年8月更新) 泓德卓远混合型证券投资基金 招募说明书 （2021年 8月更新） 基金管理人：泓德基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 泓德卓远混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2020年 11月 17 日证监许可 [2020]3133号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所 持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，应全面 了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中 出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市 场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，利率风险，本基金持 有的固定收益品种违约带来的信用风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动 性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等。 本基金为混合型基金，其长期预期风险与预期收益特征低于股票型基金，高于债券型基 金、货币市场基金。本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市 场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还 面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机 制投资的风险等特有风险。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和 基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买 者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行承担。 本次更新主要涉及基金管理人的基本情况以及基金经理事项，并已在招募说明书中对相 关表述做出了修订。其他信息内容截止日为 2020年 12月 1日。 1 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 目录 重要提示 .........................................................................................................................................1 目录 .................................................................................................................................................2 第一部分绪言 ..............................................................................................................................3 第二部分释义 ..............................................................................................................................4 第三部分基金管理人...................................................................................................................9 第四部分基金托管人.................................................................................................................20 第五部分相关服务机构.............................................................................................................25 第六部分基金的募集.................................................................................................................27 第七部分基金合同的生效 .........................................................................................................32 第八部分基金份额的申购、赎回与转换 .................................................................................33 第九部分基金的投资.................................................................................................................44 第十部分基金的财产.................................................................................................................53 第十一部分基金资产的估值 .....................................................................................................54 第十二部分基金的收益与分配 .................................................................................................60 第十三部分基金的费用与税收 .................................................................................................62 第十四部分基金的会计与审计 .................................................................................................65 第十五部分基金的信息披露 .....................................................................................................66 第十六部分侧袋机制.................................................................................................................73 第十七部分风险揭示.................................................................................................................75 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .........................................................83 第十九部分基金合同的内容摘要 .............................................................................................85 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ...................................................................................100 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ...............................................................................117 第二十二部分招募说明书存放及查阅方式 ...........................................................................119 第二十三部分备查文件...........................................................................................................120 2 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 《泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华 人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以 下简称“《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》 ”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “《信息披露办法》 ”）、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》 ”）及其他有关 规定以及《泓德卓远混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了泓德卓远混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”） 的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说 明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额之日 起，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基 金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 3 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指泓德卓远混合型证券投资基金 2、基金管理人：指泓德基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《泓德卓远混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泓德卓远混合型证券投资 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《泓德卓远混合型证券投资基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要：指《泓德卓远混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更 新，基金产品资料概要编制、披露与更新要求，最迟将自 2020年 9月 1日起执行 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的，并 经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 4 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指泓德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泓德基金管理有限公司或接 受泓德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 5 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日)，n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与 港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开 放申购、赎回等业务，具体以届时提前发布的公告为准） 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《泓德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共 同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 6 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 54、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分别 和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，使内地和香港 投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与香 港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制（“沪港通”）和深港股票 市场交易互联互通机制（“深港通”） 55、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳证券交易所 设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所 上市的股票 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 7 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 8 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 设立日期： 2015年 3月 3日 法定代表人：王德晓 联系人：童贤达 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 泓德基金管理有限公司注册资本为 14,300万元，公司股权结构如下： 序号股东名称出资金额（元） 占注册资本 比例 1王德晓37,055,405 25.9129% 2阳光资产管理股份有限公司30,000,000 20.9790% 3泓德基业控股股份有限公司28,600,000 20.0000% 4 珠海市基业长青股权投资基金（有限合 伙） 16,103,604 11.2613% 5南京民生租赁股份有限公司13,406,250 9.3750% 6江苏岛村实业发展有限公司13,406,250 9.3750% 7上海捷朔信息技术有限公司4,428,491 3.0968% 合计143,000,000 100% 二、基金管理人主要人员情况 1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 胡康宁先生，董事长，硕士。曾任亿品科技有限公司运营副总裁、麦科特光电股份有限 公司副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、中共中央对外联络部副处长。 王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事长兼副 总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经理。 杨丹女士，董事，学士。现任阳光保险集团股份有限公司任董事会办公室主任。曾任阳 9 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 光财产保险股份有限公司人力资源部总经理、阳光保险集团股份有限公司财富管理中心总经 理助理。 陈学锋先生，独立董事，硕士。现任北京东方金鹰信息科技股份有限公司副总经理。曾 任北京盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、中信国际合作 公司计财处副处长。 梅慎实先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院证券期货法律研究所 所长、研究员，北京平商律师事务所兼职律师。曾任国泰君安证券股份公司任法律事务总部 副总经理、企业融资总部首席律师，中国社会科学院法学所副研究员。 宋国良先生，独立董事，博士。现任对外经济贸易大学金融学院教授、金融产品与投资 研究中心主任。曾任瑞士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁。 秦毅先生，监事，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资 经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。 李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、西藏 同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。 温永鹏先生，副总经理，首席市场官，固定收益投资部总监，博士。曾任深圳市大富科 技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心宏观经济研 究处处长、安信证券股份有限公司研究所宏观经济分析师。 邬传雁先生，副总经理，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁助理兼 投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、阳光财产保险 股份有限公司资金运用部总经理助理。 艾新国先生，副总经理，硕士。曾任中国工商银行总行资产托管部证券投资基金处处长， 中国工商银行内蒙包头分行副行长、党委副书记，中国工商银行总行资产托管部研究发展处 处长、副处长。 童良发先生，首席信息官，信息技术部总监，硕士。曾任阳光保险集团信息技术中心运 营部总监、北京华彩时代通信技术有限公司 CTO、北京歌华数据信息多媒体平台股份有限公 司 CTO、中国科学院电子学研究所科电高科技公司总经理助理。 2、本基金基金经理 （1）现任基金经理 邬传雁先生，副总经理，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁助理兼 投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、阳光财产保险 10 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 股份有限公司资金运用部总经理助理。现任泓德远见回报混合、泓德致远混合、泓德臻远回 报混合、泓德三年封闭丰泽混合、泓德丰润三年持有期混合、泓德卓远混合基金的基金经理。 于浩成先生，基金经理、行业研究员，硕士。曾任中欧基金管理有限公司基金经理、行 业研究员，阳光资产管理股份有限公司行业研究员。现任泓德睿泽混合、泓德泓汇混合、泓 德卓远混合基金的基金经理。 （2）本基金历任基金经理 无。 3、基金管理人投资决策委员会 主任：王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事 长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经理。 成员：王克玉先生，投研总监，基金经理，硕士。曾任长盛基金管理有限公司基金经理 及权益投资部副总监、国都证券有限公司分析师、天相投资顾问有限公司分析师、元大京华 证券上海代表处研究员。 温永鹏先生，副总经理，首席市场官，固定收益投资部总监，博士。曾任深圳市大富科 技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心宏观经济研 究处处长、安信证券股份有限公司研究所宏观经济分析师。 秦毅先生，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资经理、 阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。 孙振先生，固定收益投资部副总监，硕士。曾任国家统计局办公室副处长、核算司主任 科员。 列席人员：李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总 经理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； 11 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券和转融通出 借业务； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 12 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但向监 管机构、司法机关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 13 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运 作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； 14 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市场 秩序； （9）贬损同行，以提高自己； （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体系。 1、内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法 经营、规范运作的经营思想和经营理念； （2）保证公司经营管理和受托资产（包括基金资产、特定客户资产及其他受托资产） 投资运作符合行业最佳操守； （3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率和效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 15 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 （4）确保受托资产、公司财务和其它信息及时、真实、准确、完整； （5）维护公司良好的市场形象和社会形象。 2、制订内部控制制度应当遵循以下原则： （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司受托资产、自有 资产、其它资产的运作分离； （4）相互制约性原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡； （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制体系 （1）内部控制制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项 规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资管理制 度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、财务制度、档案管 理制度、业绩考核制度、公平交易制度、关联交易制度、异常交易监控与报告制度、风险准 备金制度、内幕交易管理制度、反洗钱制度、紧急情况处理制度等；第三个层面是部门业务 规章，是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则 等的具体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对 业务各个细节、流程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程 序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业 务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完 备性、有效性。 （2）内部控制组织架构 1）董事会 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。 2）风险控制委员会 16 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 作为董事会下的专业委员会，风险控制委员会负责审议公司风险控制工作的总体原则、 方针和政策，以及公司的风险控制体系和风险控制制度。 3）督察长 独立行使督察权利，直接对董事会负责；向董事会报告基金及公司运作的合法合规情况 及公司内部风险控制情况。 4）监察稽核部 监察稽核部的主要职责是确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和 业务流程的执行情况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产 品的异常投资和交易以及对违规行为的调查；组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作， 确保公司各类投资风险得到良好监督与控制；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、 离任审查等工作。 5）业务部门 风险管理是每一个业务部门的首要责任。公司各职能部门的主要职责是自身工作中潜在 风险的自我检查和控制，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规 定并严格执行。各部门主要负责人是部门风险控制的第一责任人，履行一线风险控制职能。 4、内部控制措施 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事和管理层必须充分履行各 自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务和管 理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在业务授权范围内进 行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要 适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修 改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 17 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性；建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易反 馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度， 确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时建立科 学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系 统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的 估值方法和估值程序等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算 和业务核算；同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准，并向董事会负责。根据公司监察 稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部 控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事 会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明 确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促使公司 各项经营管理活动的规范运行。公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反 法律法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部合规控制书的声明 18 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的 责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 19 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本： 252.20亿元 法定代表人：缪建民 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年 3月成 功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国 际会计标准上市的公司。 2006年 9月又成功发行了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌 交易（股票代码： 3968），10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2020 年 6月 30日，本集团总资产 80,318.26亿元人民币，高级法下资本充足率 14.90%，权重法 下资本充足率 12.49%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部； 2005年 8月，经报中国证监会同意，更名为 资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外 包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，现有员工 96人。2002年 11月， 经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该 项业务资格上市银行； 2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质 最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管 （QFII）、合格境内机构投资者托管（ QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 20 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核 心价值，独创“ 6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命， 不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系 统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站， 推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、 第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、 第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“ 1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得 到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升 ,四度蝉联获《财资》“中国 最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内 唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融 产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获 《银行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲 银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年 1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公 司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣 获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联 第五届“双提升”金点子方案二等奖； 3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖； 5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺 2018东方财富 风云榜“ 2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。 2019年 3月招商银行 荣获《中国基金报》 “2018年度最佳基金托管银行”奖； 6月荣获《财资》“中国最佳托管机 构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖； 12月荣获 2019 东方财富风云榜“ 2019年度最佳托管银行”奖。 2020年 6月荣获《财资》“中国最佳托管机 构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖。 二、主要人员情况 缪建民先生，本行董事长、非执行董事， 2020年 9月起担任本行董事、董事长。中央 财经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾 任中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、 21 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司 董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长， 人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿 保险股份有限公司董事长。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美 国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003年 7 月至 2013年 5月历任上 海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务 总监兼北京市分行行长。 汪建中先生，本行副行长。 1991年加入本行； 2002年 10月至 2013年 12月历任本行长 沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，武汉分行行 长；2013年 12月至 2016年 10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司 金融综合管理部总经理、战略客户部总经理； 2016年 10月至 2017年 4月任本行业务总监 兼北京分行行长； 2017年 4月起任本行党委委员兼北京分行行长。 2019年 4月起任本行副 行长。 刘波先生，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，高级经济师，具有基金托管 人高级管理人员任职资格。 1999年 7月加入本行 ,历任本行重庆分行干部、总行计划财务部 副经理、经理、高级经理、总行资产负债管理部总经理助理、深圳分行党委委员、行长助理、 副行长等职务，具有 20余年银行从业经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2020年 6月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 641只证券投资基金。 四、托管人的内部控制制度 内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患， 保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控 机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 22 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险 预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原 则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并 由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经 营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制 的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效 性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险，且设计的风 险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部 环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风 险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会 计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产 托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过 23 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视 同会计资料保管。客户资料不得泄露，根据法律法规和其他有关规定调用资料，须经总经理 室成员审批，并做好调用登记。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与 全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心 的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、 基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的 时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 24 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、销售机构 1、直销机构：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 法定代表人：王德晓 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 联系人：童贤达 网址：www.hongdefund.com 2、其他销售机构 详见本基金基金份额发售公告。 基金管理人可以根据情况变化，增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 法定代表人：王德晓 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 法定代表人：韩炯 联系电话： 021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：黎明、陆奇 25 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：杨绍信 联系电话： 021-23238888 传真：021-23238800 联系人：俞伟敏 经办会计师：陈曦、俞伟敏 26 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2020年 11月 17日证监许可 [2020]3133号文注 册。 二、基金类型和存续期间 1、基金的类型：混合型证券投资基金。 2、基金的运作方式：契约型开放式。 3、基金存续期限：不定期。 三、募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发 售公告或基金管理人届时登载在指定网站上的销售机构名单。 四、基金份额类别设置 本基金根据认购费、申购费、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分为不同的类 别。收取认（申）购费，不收取销售服务费的，称为 A类基金份额；收取销售服务费，不收 取认（申）购费的，称为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额、 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类 基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类基金份额净值 ＝计算日该类基金份额的基金资产净值 /计算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资人可自行选择认 /申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转 换。 基金管理人可在符合法律法规规定且不损害已有基金份额持有人权益的情况下，调整基 金份额类别的设置或增加新的基金份额类别、暂停现有基金份额类别的销售、调整某类基金 份额类别的费率或收费方式等，无需召开基金份额持有人大会，但基金管理人需与基金托管 人协商一致并在调整实施前依照《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登公告。 五、募集期限 本基金的募集期限不超过 3个月，自基金份额开始发售之日起计算。 本基金自 2020年 12月 18日至 2020年 12月 22日进行发售。如果在此期间未达到本招 募说明书第七部分第一款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到基 27 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 金备案条件。 基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时 公告。 六、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 七、募集场所 投资者应当在基金管理人、销售机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、销 售机构提供的其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金基金份额发 售公告或基金管理人网站。 基金管理人、销售机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见 本基金基金份额发售公告以及当地销售机构的公告。 基金管理人可以根据情况增加、调整其他销售机构，并在基金管理人网站公示。 八、认购安排 1、认购时间：本基金自 2020年 12月 18日至 2020年 12月 22日进行发售。具体业务 办理时间以各销售机构的规定为准。 2、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立泓德基金 管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。除法律法规另有规定外，一个投资者只 能开立和使用一个基金账户，已经开立泓德基金管理有限公司基金账户的投资者无需再申请 开立基金账户。 3、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全 额交付认购款项。投资者在募集期内可以多次认购本基金份额，认购申请一经受理，不得撤 销。 在基金募集期内，投资者通过直销机构认购本基金基金份额，首次认购最低金额为 100 元（含认购费，下同），追加认购单笔最低认购金额为 100元；通过其他销售机构认购本基 金基金份额，首次认购最低金额为 100元，追加认购单笔最低认购金额为 100元。销售机构 另有规定的，从其规定。认购期间单个投资人的累计认购金额没有上限限制，但法律法规、 中国证监会另有规定的除外。 4、认购申请的确认：对于 T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在 T+1日前（含 28 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 T+1日）就申请的有效性进行确认，投资人应在 T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询认购申请有效性的确认情况。销售机构对认购申请的受理 并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机 构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合 法权利。 5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金 管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者 某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全 部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 6、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金管理人应当 将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构规定，请 投资者参阅本基金基金份额发售公告。 九、认购费用 1、投资者在认购 A类基金份额时需交纳认购费。本基金 A类基金份额的认购费率按照 认购金额递减，即认购金额越大，所适用的认购费率越低。 C类基金份额不收取认购费。 本基金 A类基金份额对通过基金管理人直销柜台认购本基金 A类基金份额的养老金客户 实施特定认购费率，养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及 其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： （1）全国社会保障基金； （2）可以投资基金的地方社会保障基金； （3）企业年金单一计划以及集合计划； （4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； （5）企业年金养老金产品； （6）个人税收递延型商业养老保险等产品； （7）养老目标基金； （8）职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说明书 更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按相关规定履行适当程序。 A类基金份额具体认购费率如下表所示： 29 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 认购金额（ M，含认购费）普通认购费率 养老金客户直销柜台认购实 施特定认购费率 M＜100万 1.20% 0.12% 100万≤M＜300万 0.80% 0.08% 300万≤M＜500万 0.20% 0.02% M≥500万按笔收取， 1000元/笔按笔收取， 1000元/笔 2、本基金认购费由认购人承担，认购费不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、 销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。 3、投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额， A类基金份额的认购费按每笔 A类 基金份额认购申请单独计算。认购申请一经受理不得撤销。 十、募集资金利息的处理方式 本基金的有效认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份 额，归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 十一、认购份额的计算 本基金每份基金份额的初始面值为人民币 1.00元，按初始面值发售。 1、本基金 A类认购份额的计算方法如下： （1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额 =认购金额 /（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息） /基金份额初始面值 （2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额 =认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息） /基金份额初始面值 2、本基金 C类基金份额的认购份额计算方法如下： 认购份额＝认购金额 /基金份额初始面值 3、认购有效份额数的计算按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此误差产生的 收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资者（非养老金客户）投资 1,000.00元认购本基金 A类基金份额，适用认 购费率为 1.20%，假设这 1,000.00元在募集期间产生的利息为 0.46元，则其可得到的 A类 基金份额计算如下： 30 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 净认购金额 =1,000.00/（1+1.20%）=988.14元 认购费用 =1,000.00-988.14=11.86元 认购份额 =（988.14+0.46）/1.00=988.60份 即投资者（非养老金客户）投资 1,000.00元认购本基金 A类基金份额，假设该笔资金 在募集期间产生的利息为 0.46元，一共可以得到 988.60份 A类基金份额。 例二：某养老金客户通过本基金管理人的直销柜台投资 1,000.00元认购本基金 A类基 金份额，适用认购费率为 0.12%，假设这 1,000.00元在募集期间产生的利息为 0.46元，则 其可得到的 A类基金份额计算如下： 净认购金额 =1,000.00/（1+0.12%）=998.80元 认购费用 =1,000.00-998.80=1.20元 认购份额 =（998.80+0.46）/1.00=999.26份 即养老金客户通过本基金管理人的直销柜台投资 1,000.00元认购本基金 A类基金份额， 假设该笔资金在募集期间产生的利息为 0.46元，一共可以得到 999.26份 A类基金份额。 例三：某投资者投资 1,000.00元认购本基金 C类基金份额，假设这 1,000.00元在募集 期间产生的利息为 0.46元，则其可得到的基金份额计算如下： 认购份额 =（1,000+0.46）/1.00=1,000.46份 即该投资者投资 1,000.00元认购本基金 C类基金份额，假设这 1,000.00元在募集期 间产生的利息为 0.46元，加上募集期间利息转份额后一共可以得到 1,000.46份 C类基金 份额。 十二、募集期间的资金与费用 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 十三、基金募集规模 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公 告或基金管理人届时发布的相关公告。 31 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案及合同生效 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集 金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金募集期届满或基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款 利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金 资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50个工作日 出现前述情形的，在基金管理人履行适当程序后，基金合同自动终止，无需召开基金份额持 有人大会，但应依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 32 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 第八部分基金份额的申购、赎回与转换 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则基金管 理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购与赎回等业务，具体以届时提前发布的公告为 准）的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂 停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券 /期货交易市场、证券 /期货交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为 基准进行计算； 33 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购和转换转入的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申 请不成立。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日 )内支付赎回款项。在发生 巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参 照基金合同有关条款处理。如遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故 障、银行交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及 基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日 提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投 资人应及时查询并妥善行使合法权利。 34 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整， 基金管理人必须在调整实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者通过直销机构申购本基金基金份额，首次申购最低金额为 100元（含申购费）， 追加申购单笔最低金额为 100元（含申购费）；通过其他销售机构申购本基金基金份额，首 次申购最低金额为 100元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 100元（含申购费）。销售 机构另有规定的，从其规定。投资者可多次申购，对单个投资人累计持有的基金份额不设上 限限制，但法律法规、中国证监会另有规定的除外。基金管理人可以规定单个投资人单笔 / 单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 2、本基金对基金份额持有人在销售机构赎回基金份额的单笔赎回申请不设最低份额限 制，且不对单个投资人持有的基金份额下限进行限制。销售机构另有规定的，从其规定。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额等数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。在开始办理基金份额申购、赎回前，基金管理人应 当至少每周公告一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。在开始办理基金份额申购、 赎回后，每个开放日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况， 经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购费 投资者在申购 A类基金份额时需交纳申购费。本基金申购费率按照申购金额递减，即申 购金额越大，所适用的申购费率越低。 C类基金份额不收取申购费。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购本基金 A类基金份额的养老金客户实施特定申 购费率，养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营 收益形成的补充养老基金等，具体包括： （1）全国社会保障基金； 35 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 （2）可以投资基金的地方社会保障基金； （3）企业年金单一计划以及集合计划； （4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； （5）企业年金养老金产品； （6）个人税收递延型商业养老保险等产品； （7）养老目标基金； （8）职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说明书 更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按相关规定履行适当程序。 本基金 A类基金份额具体申购费率如下表所示： 申购金额（ M，含申购费）普通申购费率 养老金客户直销柜台申购 实施特定申购费率 M＜100万 1.50% 0.15% 100万≤M＜300万 1.00% 0.10% 300万≤M＜500万 0.30% 0.03% M≥500万按笔收取， 1000元/笔按笔收取， 1000元/笔 申购费由申购人承担，申购费不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记 结算等各项费用。 3、赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。其中，对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财 产。本基金的赎回费率随着持有期限的增加而递减。 本基金 A类基金份额的赎回费率如下表所示： 持有期限赎回费率 持有期＜ 7日 1.5% 7日≤持有期＜ 30日 0.75% 30日≤持有期＜ 180日 0.50% 持有期 ≥ 180日 0% 本基金 C类基金份额的赎回费率如下表所示： 持有期限赎回费率 持有期＜ 7日 1.5% 36 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 7日≤持有期＜ 30日 0.50% 持有期 ≥ 30日 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。对持续持有期少于 30日的投资人，赎回费全额计入基金财产；对持续持有期长于 30 日（含）但少于 3个月的投资人，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期 长于 3个月（含）但少于 6个月的投资人，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持 续持有期长于 6个月（含）的投资人，不收取赎回费。未归入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。（注： 1个月以 30日计算） 4、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销 活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调 低基金申购费率和赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 （1）本基金 A类基金份额的计算方法如下： 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T日 A类基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额 =申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 /T日 A类基金份额净值 37 泓德卓远混合型证券投资基金招募说明书 （2）本基金 C类基金份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额 /T日 C类基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 例一：假定 T日本基金 A类基金份额净值为 1.2300元，某投资者（非养老金客户）两 次投资本基金 A类基金份额，两笔申购金额分别为 10万元、 1,000万元，则各笔申购负担 的申购费用和获得的 A类基金份额计算如下： 申购 1申购 2 申购金额（ a） 100,000.00元 10,000,000.00元 适用申购费率（ b） 1.50%固定金额 1000元 净申购金额（ c=a/（1+b））或（c=a-1000） 98,522.17元 9,999,000.00元 申购费用（ d=a-c）或 (d=1000) 1,477.83元 1,000元 基金份额净值（ e） 1.2300元 1.2300元 申购份额（ f=c/e） 80,099.33份 8,129,268.29份 例二：假定 T日本基金 A类基金份额净值为 1.2300元，某养老金客户通过本基金管理 人的直销柜台两次投资本基金 A类基金份额，两笔申购金额分别为 10万元、 1,000万元， 则各笔申购负担的申购费用和获得的 A类基金份额计算如下： 申购 1申购 2 申购金额（ a） 100,000.00元 10,000,000.00元 适用申购费率（ b） 0.15%固定金额 1000元 净申购金额（ c=a/（1+b））或（c=a-1000） 99,850.22元 9,999,000.00元 申购费用（ d=a-c）或 (d=1000) 149.78元 1,000元 基金份额净值（ e） 1.2300元 1.2300元 申购份额（ f=c/e） 81,179.04份 8,129,268.29份 例三：假定 T日本基金 C类基金份额净值为 1.2300元，某投资者投资本基金 （未完）  |