万家健康产业混合A : 万家健康产业混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
万家健康产业混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年8月24日 送出日期：2021年9月2日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家健康产业混合 基金代码 010054 下属基金简称 万家健康产业混合 A 万家健康产业混合 C 下属基金代码 010054 010055 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2020 - 09 - 30 上市交易所及上市 日期 暂未上市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 基金经理 高源 开始担任本基金基 金经理的日期 2020 - 09 - 30 证券从业日期 2005 - 10 - 17 王霄音 开始担任本基金基 金经理的日期 2021 - 02 - 08 证券从业日期 2014 - 07 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金主要投资于健康产业主题相关的优质上市公司，以分享中国经济增长和健康 产 业带来的投资机会，在有效控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期增值。 投资 范围 本基金的主要投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括主板、创业板、中小板以及其他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港 股通标的股票、股指期货、国债期货、股票期权以及债券（包括国债、央行票据、地 方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府支持机构债、次级 债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债）、 可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存 单、货币市场工具、 信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。 本基金可参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的 60% - 95% ，其中投资于港股通 标的股票的比例不超过股票资产的 50% ，投资于本基金界定的健康产业相关股票的比 例不低于非现金基金资产的 80% ；每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金 资产净值 5% 的现金或者到期日在一 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金和应收申购款等。 主要投资策略 1 、资产配置策略； 2 、股票投资策略：（ 1 ）健康产业的界定；（ 2 ）个股投资策略；（ 3 ） 存托凭证投资策略； 3 、债券投资策略； 4 、资产支持证券投资策略； 5 、可转换债券 与可交换债券投资策略； 6 、证券公司短期公司债券投资策略； 7 、股指期货投资策略； 8 、国债期货投资策略； 9 、股票期权投资策略； 10 、融资交易策略； 11 、信用衍生品 投资策略； 12 、其他。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率 ×60%+ 恒 生指数收益率 ×10%+ 上证国债指数收益率 ×30% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金，高于债 券型基金和货币市场基金。 本基金可投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股 通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。 具体区间 2 020 年 9 月 30 日（ 基金合同生效日 ）至 2 020 年 1 2 月 3 1 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 万家健康产业混合 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费 率 备注 申购费（ 前收费） M<1,000,000 0.15% 特定投资者群体 1,000,000≤M<3,000,000 0.12% 特定投资者群体 3,000,000≤M<5,000,000 0.08% 特定投资者群体 M≥5,000,000 1000 元 / 笔 特定投资者群体 M<1,000,000 1.5% 其他投资者 1,000,000≤M<3,000,000 1.2% 其他投资者 3,000,000≤M<5,000,000 0.8% 其他投资者 M≥5,000,000 1000 元 / 笔 其他投资者 赎回费 N<7 日 1.5% - 7 日 ≤N<30 日 0.75% - 30 日 ≤N<180 日 0.5% - 180 日 ≤N<365 日 0.25% - N≥365 日 0 - 万家健康产业混合 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N<7 日 1.5% - 7 日 ≤N<30 日 0.75% - N≥30 日 0 - 申购费： 本基金 C 类基金份额不收取申购费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费 率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 万家健康产业混合 C 0.50% 注：本基金 A 类份额不收取销售服务费。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型 基金，高于债券型基金和货 币市场基金。 投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金投资特定品种的特有 风险和其他风险等；本基金的投资范围包括股指期货、股票期权、国债期货等金融衍生品、资产支持证 券、证券公司短期公司债、信用衍生品等品种，本基金可参与融资业务，可能给本基金带来额外风险。 本基金可投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异 带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险等。 基金投资存托凭证在 承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发 行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险 以及价格波动风险。 本基金投资于本基金界定的健康产业相关股票的比例不低于非现金基金资产的 80% ，其未来表现除 了受到股票市场总体景气 度的影响外，也很大程度上取决于健康产业主题相关的未来表现。如果宏观经 济状况、国家产业政策、经济结构变革与调整等不利于健康产业主题相关行业的发展，则直接会影响到 整个健康产业主题相关产业群 的发展，进而影响健康产业主题相关上市公司股票的表现，从而影响基金 的业绩。因此，行业配置风险是本基金重要风险来源。 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性 并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理 人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [ 网址： www.wjasset.com][ 客服电话 :400 - 888 - 0800] . 基金合同、托管协议、招募说明书 . 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 . 基金份额净值 . 基金销售机构及联系方式 . 其他重要资料 中财网
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