银河研究精选混合 : 银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:银河研究精选混合 : 银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新) 银河基金管理有限公司 银河研究精选混合型证券投资基金 招募说明书（更新） 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 银河研究精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由银丰证券投资 基金转型而来。银丰证券投资基金转型获中国证监会证监许可【2017】829号文 《关于准予银丰证券投资基金变更注册的批复》批复，并于2017年7月13日经 银丰证券投资基金基金份额持有人大会决议通过。自2017年7月27日起，由《银 丰证券投资基金基金合同》修订而成的《银河研究精选混合型证券投资基金基金 合同》生效，原《银丰证券投资基金基金合同》同日起失效。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对银丰证券投资基金转型为 本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债 券型基金及货币市场基金，属于中高收益风险特征的基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资人集中申购和/或申购基金时应认真阅读本招募说明书及基金合 同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的 各类风险。 本基金可以参加科创板股票的投资。本基金资产投资于科创板股票，会面临 科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括 但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风 险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科 创板股票。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在 一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易，存在流动性风险。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出 现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。 本基金是由银丰证券投资基金转型而来的开放式证券投资基金，并按照1.00 元的价格开展集中申购。集中申购期结束后，将以验资结束日为基准日对本基金 进行基金份额折算，将折算后的基金份额净值调整为1.0000元，基金份额折算 未改变本基金的风险收益特征，既不会降低基金投资风险，也不会提高基金投资 收益。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2021年7月27日,有关财务数据截止日 为 2021年 6 月 30日和净值表现截止日为 2021 年 6月30 日(财务数据未 经审计)。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明 书为准。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年9月1日起执行。 目 录 一、绪言 .......................................................................................................................................... 5 二、释义 .......................................................................................................................................... 6 三、基金管理人 .............................................................................................................................. 11 四、基金托管人 .............................................................................................................................. 21 五、相关服务机构 .......................................................................................................................... 24 六、基金的历史沿革 ...................................................................................................................... 43 七、基金的集中申购 ...................................................................................................................... 44 八、基金的存续 .............................................................................................................................. 47 九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ..................................................................... 48 十、与基金管理人管理的其他基金转换 ........................................................................................ 59 十一、基金的投资 .......................................................................................................................... 60 十二、基金财产 .............................................................................................................................. 76 十三、基金资产估值 ...................................................................................................................... 77 十四、基金收益与分配 .................................................................................................................. 82 十五、基金的费用 .......................................................................................................................... 84 十六、基金税收 .............................................................................................................................. 86 十七、基金的会计与审计 ............................................................................................................... 87 十八、基金的信息披露 .................................................................................................................. 88 十九、侧袋机制 .............................................................................................................................. 95 二十、风险揭示 .............................................................................................................................. 98 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ....................................................................... 108 二十二、基金合同的内容摘要 ..................................................................................................... 110 二十三、基金托管协议内容摘要 ................................................................................................. 127 二十四、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 147 二十五、其他应披露事项 ............................................................................................................. 149 二十六、招募说明书存放及查阅方式 .......................................................................................... 151 二十七、备查文件 ........................................................................................................................ 151 一、绪言 《银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《银河研究精选混合型证券投资基金 基金合同》（以下简称“合同”或“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了银河研究精选混合型证券投资基金的投资目标、投资理 念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在 做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是由银丰证券投资基 金转型而来。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权 任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解 释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人 并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有 人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指银河研究精选混合型证券投资基金，由银丰证券投资 基金转型而来 2、基金管理人：指银河基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指《银河研究精选混合型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充，由银丰证券投资基金基金合同修订而成 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河研究精选 混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充，由银丰 证券投资基金托管协议修订而成 6、招募说明书：指《银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书》及其 更新 7、集中申购公告：指《银河研究精选混合型证券投资基金基金份额集中申 购公告》 8、基金产品资料概要：指《银河研究精选混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订、自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投 资者”、“投资者”） 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有 限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理集中申购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指《银河研究精选混合型证券投资基金基金合同》生 效日，即银丰证券投资基金终止上市之日，原《银丰证券投资基金基金合同》自 同一日起失效 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、集中申购期：指本基金合同生效后基金管理人仅开放申购、不开放赎回 或转换转出业务的期限，期限最长不超过1个月 32、存续期：指《银丰证券投资基金基金契约》生效日至本基金合同终止日 之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的 正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款 并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 54、基金转型：指对包括银丰证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、 调整基金存续期限、终止上市、更名为“银河研究精选混合型证券投资基金”、 修改基金投资目标、投资范围及投资策略、调整收益分配原则等条款及相应修订 基金合同等一系列事项的统称 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 57、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的 客观事件 58、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区及台湾地区） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 法定代表人：刘立达 成立日期：2002年6月14日 注册资本：2.0亿元人民币 电话：(021)38568888 联系人：罗琼 股权结构： 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合 计 20000 100% (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至2008年在中国人民银行总 行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科 员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工 作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、 综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。 董事高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基金管 理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、委托 投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份公司 CICC销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达（上海） 金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020年4月加入银河 基金管理有限公司担任总经理。 董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019年10月被选举为银河基金第 四届董事会董事。历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物资 油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司党委 副书记、董事。 董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投资 有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现任湖 南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限公司总 经理。 董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首 都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经 理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事倪毓明先生，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部总 经理。 董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术 员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资 本运营部处长。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002年6月被选举为 银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会 连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理， 中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国 人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济 委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券 株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务 所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中 心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国 银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融 学会理事。 独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地产 法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会 长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。 监事刘孝红先生，管理与科学工程博士，高级经济师，曾任西南证券研究所 策略投资部经理、研究员，北京高新技术创业投资有限责任公司副总经理，银河 达华低碳产业（天津）基金管理有限公司总经理。 监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司，2003 年3月入职银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司支持保障部副总 监，后台运营负责人。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金 管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券 有限公司。现为银河基金管理有限公司第一党支部书记，北京分公司总经理。 总经理高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基金 管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、委 托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份公司 CICC销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达（上海） 金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020年4月加入银河 基金管理有限公司担任总经理。 督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计 师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格 证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。 2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理 部总监。 副总经理徐琳女士，中共党员，工商管理硕士。曾先后在南方证券有限公司 上海分公司、中银基金管理有限公司从事营销、管理等工作。2016年12月加入 银河基金管理有限公司任总经理助理，2017年1月起兼任市场部总监。 2、本基金基金经理 神玉飞先生，中共党员，博士研究生学历，13年证券从业经历。2007年9 月加入银河基金管理有限公司，曾担任宏观策略研究员、行业研究员、基金经理 助理等职，期间主要从事宏观策略行业研究和股票投资策略研究工作。2015年 12月起担任银河智联主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年7 月起担任银河研究精选混合型证券投资基金的基金经理,2021年1月起担任银河 产业动力混合型证券投资基金的基金经理。 3、投资决策委员会成员 权益投委会：总经理高见先生，股票投资部总监张杨先生，研究部负责人神 玉飞先生。 固收投委会：总经理高见先生，固定收益部总监韩晶先生，固定收益部基金 经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 (三)基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 资产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 9、采取适当合理的措施使计算基金份额集中申购、申购、赎回和注销价格 的方法符合基金合同等法律文件的规定； 10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12、编制季度报告、中期报告和年度报告； 13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向 他人泄露； 15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； 22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 24、执行生效的基金份额持有人大会决议； 25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管 理； 27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (四)基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待管理的不同基金财产； (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)侵占、挪用基金财产； (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； (7)玩忽职守，不按照规定履行职责； (8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； (10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (11)贬损同行，以提高自己； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； (13)以不正当手段谋求业务发展； (14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (15)其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： (1)承销证券； (2)违反规定向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)向其基金管理人、基金托管人出资； (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人 利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。 (五)基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； 2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易， 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (六)基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风 险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地 保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高 效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理 方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制 度、部门业务规章等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基 本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察 稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制 度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控 制度的有效执行。 独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通 过切实可行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性， 运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达 到最佳的内部控制效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金 会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制 度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控 制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度 和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报 销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度 等。 （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制 的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险 控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务 风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、 员工行为准则等程序性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部 风险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有 充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关 文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会 及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情 况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监 察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度 的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公 司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 四、基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李莉 联系电话：(021)6063 7111 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务 处、运营管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持 处、合规监督处等12个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有 托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请 外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工 作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行 托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托 管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业 务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2021年一季度 末，中国建设银行已托管1097只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管 服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后 多次被《全球托管人》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为 “最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优 秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行” 奖项、并在2017、2019及2020年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管 系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”以及“中国年度托管银行（大 型银行）”奖项。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完 整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制 工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和 能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制 制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作 实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约 机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由 专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生， 技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规 以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合 等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进 行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例 控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与 基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监 会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构 （1） 银河基金管理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568 号15 层 法定代表人：刘立达 公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：徐佳晶、郑夫桦 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号A-F座3楼（邮编：100045） 电话：(010)56086900 传真：(010)56086939 联系人：郭森慧 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区林和西路9号耀中广场B2215（邮编510610） 电话：（020）88524556 传真：（020）88524556 联系人：夏坚亮 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区深南大道4001 号时代金融中心大厦6F（邮编：518046） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2、代销机构 （1） 中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （2） 中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （3） 中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路86 号 法定代表人：李玮 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （4） 招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45层 法定代表人：宫少林 客户服务电话：95565、0755-95565 网址： www.cmschina.com （5） 光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人：薛峰 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （6） 海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98 号 办公地址：上海市广东路689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （7） 长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大厦 法人代表：尤习贵 客户服务电话：4008-888-999或95579 网址：www.95579.com （8） 申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层 法定代表人：杨玉成 客户服务电话：95523 或400-889-5523 网址: www.swhysc.com （9） 中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A 层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦20 层 法定代表人： 王东明 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （10） 安信证券股份有限公司 住所： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：黄炎勋 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （11） 中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路291 号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼 法定代表人：杜航 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com （12） 中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层 法定代表人：杨宝林 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （13） 中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 客户服务电话：95396 网址：www.gzs.com.cn （14） 华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 客户服务电话：95368 网址：www.hlzq.com （15） 华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：李工 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com （16） 东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （17） 中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com （18） 山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：95573 网址：www.i618.com.cn （19） 国元证券股份有限公司 注册地址：中国安徽省合肥市梅山路18号 住所： 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券 法定代表人：蔡咏 客户服务电话: 400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com.cn （20） 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室 法定代表人：韩志谦 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （21） 华宝证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 法定代表人：陈林 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （22） 天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 客户服务电话：（010）66045678 网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com （23） 信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com （24） 华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 客户服务电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn （25） 中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 法定代表人：金立群 客户服务电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （26） 平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：曹实凡 客户服务电话：95511-8 网址： stock.pingan.com （27） 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn （28） 上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人：李俊杰 客户服务电话：（021）962518 网址：www.962518.com （29） 中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层 1301-1305室、14 层 法定代表人：张皓 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （30） 国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （31） 第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人：刘学民 客户服务电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （32） 华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人: 杨炯洋 客户服务电话：95584、4008-888-818 网址：www.hx168.com.cn （33） 长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人：黄耀华 网址：www.cgws.com 客户服务电话：400-666-6888 （34） 东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层 法定代表人：魏庆华 客户服务电话：95309 网址：www.dxzq.net （35） 广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：林治海 客户服务电话：95575或02095575 网址： www.gf.com.cn （36） 中银国际证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：宁敏 客户服务电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （37） 方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层 法人代表：高利 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （38） 国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：张纳沙 客户服务热线：95536 网址：www.guosen.com.cn （39） 西南证券有限责任公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn （40） 上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9 楼 法定代表人：郭林 客户服务电话：4008205999 网址： www.shhxzq.com （41） 国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 服务热线 : 95521 / 4008888666 网址：www.gtja.com （42） 华泰证券股份有限公司 住所：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：周易 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （43） 江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：赵洪波 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （44）金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 客户服务电话：95372 网址：www.jyzq.cn （45）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合 楼 办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合 楼 法定代表人：庞介民 客户服务电话：956088 网址：www.cnht.com.cn （46）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 法定代表人：张雅锋 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （47）东方证券股份有限公司 法定代表人：潘鑫军 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32 层、 36 层、39 层、40 层 客户服务热线：95503 公司网站： www.dfzq.com.cn （48）中国中金财富证券有限公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层 及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单 元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A 栋第04、18 层至 21 层 法定代表人：高涛 网址：网址：www.ciccwm.com 客户服务电话：400-600-8008、95532 （49）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：武晓春 客户服务电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn （50）财通证券股份有限公司 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、 1601-1615、1701-1716 法定代表人： 沈继宁 客户服务电话：95336 网址：www.ctsec.com （51）南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法人代表：步国旬 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （52）华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 客户服务电话：95323，4001099918 网址： www.cfsc.com.cn （53）国联证券股份有限公司 住所：无锡市县前东街168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号 法定代表人：雷建辉 客户服务热线：95570 网址：www.glsc.com.cn （54）东莞证券证券股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼 负责人：陈照星 客户服务电话：95328 网址：www.dgzq.com.cn （55）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人：杨华辉 客户服务电话：95562 网址： www.xyzq.com.cn （56）财达证券股份有限公司 住所：石家庄桥西区自强路35号庄家金融大厦 法定代表人：翟建强 客户服务电话：0311-95363 网址：www.s10000.com （57）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人：岳献春 客户服务电话：4006198888 网址： www.mszq.com （58）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法人代表：王少华 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （59）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人：菅明军 客户服务电话：95377 网址：http://www.ccnew.com/ （60）湘财证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人：孙永祥 客户服务电话：95351 网址：www.xcsc.com （61）东吴证券股份有限公司 办公地址：苏州工业园区星阳街5号 法人代表人：范力 客户服务电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （62）嘉兴银行股份有限公司 住所：浙江省嘉兴市昌盛南路1001号 法定代表人：林斌 客户服务电话：0573-96528 网址： www.jxccb.com （63）中国人寿保险股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街17号 法定代表人：王滨 客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （64）阳光人寿保险股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人：李科 客户服务电话：40088-95510 网址：ygibao.com 3、第三方销售机构 （1） 上海天天基金销售有限公司 住所： 浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2） 浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （3）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 办公地址：上海市昆明路518号北美广场A栋1002室 法定代表人：王翔 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （4）珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：（020）89629066 网址：www.yingmi.cn （5）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址： www.erichfund.com （6）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人：王伟刚 客户服务电话：400-6199-059 网址：www.fundzone.cn (7)江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人：吴言林 客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com (8)和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼 503 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼 503 法定代表人：温丽燕 客户服务电话：400-0555-671 网址：：www.hgccpb.com （9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市江南大道3588号 办公地址：杭州市江南大道3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （10）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 客服电话：400-6767-523 网址：www.zhongzhengfund.com （11）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人：陈超 客户服务电话：95118/400-098-8511 网址：jr.jd.com （12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市江南大道3588号 办公地址：杭州市江南大道3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （13）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 客服电话：400-6767-523 网址：www.zhongzhengfund.com （14）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并在管理人网站公示。 (二)基金登记结算机构 名称：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号中建大厦15层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15层 法定代表人：刘立达 电话：021-38568888 传真：021-38568800 联系人： 富弘毅 (三)律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 经办律师：刘佳、范佳斐 (四)会计师事务所和经办注册会计师： 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼 法定代表人：曾顺福 联系电话：+86 21 61418888 传真：+86 21 63350177 经办注册会计师：孙维琦、冯适 联系人：孙维琦 六、基金的历史沿革 本基金由银丰证券投资基金（以下简称“基金银丰”）转型而来。 基金银丰经中国证监会证监基金字[2002]39号文批准，根据《证券投资基 金管理暂行办法》、《银丰证券投资基金基金契约》及其他有关规定发起设立。基 金银丰成立于2002 年8月14日，基金管理人为银河基金管理有限公司，基金 托管人为中国建设银行股份有限公司。基金银丰为契约型封闭式基金，存续期为 15 年，基金总份额为30 亿份。经上海证券交易所上证债字[2002]12号文审核 同意，基金银丰于2002年9月10日在上海证券交易所挂牌交易。 2017年7月13日，基金银丰基金份额持有人大会以现场方式召开，大会通 过了《关于银丰证券投资基金转型有关事项的议案》，内容包括基金银丰由封闭 式基金转为开放式基金、调整存续期限、终止上市、更名为“银河研究精选混合 型证券投资基金”、修改投资目标、投资范围及投资策略、调整收益分配原则等 条款及相应修订基金合同等。基金份额持有人大会决议于2017年7月13日生效， 基金管理人已就上述基金份额持有人大会决议报中国证监会备案。依据基金份额 持有人大会决议，基金管理人将向上海证券交易所申请基金银丰终止上市，自基 金银丰终止上市之日起，原《银丰证券投资基金基金合同》失效，《银河研究精 选混合型证券投资基金基金合同》同时生效。 七、基金的集中申购 （一）集中申购期 本基金自基金合同生效后设置集中申购期，集中申购期内本基金仅开放申 购、不开放赎回和转换出业务，基金管理人将对集中申购期具体期限安排事先予 以公告。基金管理人可根据基金销售情况适当延长或缩短集中申购期，但期限最 长不超过1个月。 （二）销售对象和销售渠道 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理本基金的集中申购。本基金各销售机构的具体名单见本基金集中申 购公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示。 （三）集中申购安排 1、集中申购的原则 （1）投资人在参加集中申购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （2）投资人在集中申购期内可以多次申购基金份额，但已受理的集中申购 申请不允许撤销，集中申购费率按每笔申购申请单独计算。 2、集中申购价格 本基金份额的集中申购价格为1.00 元。 3、集中申购期基金份额的申购限制 （1）投资人集中申购基金份额，需按销售机构规定的方式备足申购款项； （2）在直销和代销机构首次集中申购基金份额的最低金额为人民币10元 （含集中申购费），追加集中申购的单笔最低金额为人民币10元（含集中申购 费）； （3）集中申购期内，对单个投资人的累计申购规模原则上不设上限限制， 但单一投资人经登记机构确认的集中申购份额不得达到或者超过本基金确认总 份额的50%，对于超过部分的集中申购份额，登记机构不予确认。 4、集中申购申请确认 当日（T 日）在规定时间内提交的集中申购申请，投资人通常应在T+2 日 到网点查询申请的受理结果。 基金销售机构对集中申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到集中申购申请。集中申购的确认以登记机构的确认结果为准。对 于集中申购申请及集中申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法 权利。 5、集中申购期利息的处理方式 基金集中申购款项在集中申购期间产生的利息将折算为基金份额归基金份 额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以基金登记机构的记录为准。 6、集中申购资金的管理 集中申购期内，投资者的集中申购款项只能存入专用账户，不得动用。集中 申购期结束后，由登记机构计算投资者集中申购应获得的基金份额，基金管理人 应在10 日内聘请会计师事务所进行集中申购款项的验资。 （四）集中申购的费率及计算方式 1、集中申购的费率 本基金份额在集中申购时收取基金申购费用，本基金的基金份额的集中申购 费率由基金管理人决定。 本基金的集中申购费率如下： 集中申购金额 集中申购费率 50万元以下 1.2% 50万元(含)至200万元 0.8% 200万元（含）至500万元 0.6% 500万元（含）以上 1000元/笔 本基金的集中申购费用由投资人承担，并应在投资人集中申购基金份额时收 取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、集中申购的计算方式 （1）集中申购的有效份额为净集中申购金额除以基金集中申购价格，有效 份额单位为份。集中申购份额按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 （2）集中申购费用为比例费率时，计算公式为： 净集中申购金额＝集中申购金额 /（1＋集中申购费率） 集中申购费用＝集中申购金额 . 净集中申购金额 集中申购份额＝（净集中申购金额＋集中申购资金利息）/基金集中申购价 格 集中申购费用为固定金额时，计算公式为： 集中申购费用＝固定费用 净集中申购金额＝集中申购金额－集中申购费用 集中申购份额＝（净集中申购金额＋集中申购资金利息）/基金集中申购价 格 例1：某投资人投资1 万元集中申购本基金，集中申购费率为1.20%，假定 集中申购期期间集中申购资金所得利息为3.00元，则根据公式计算出： 净集中申购金额=10,000/(1＋1.20%）=9,881.42元 集中申购费用=10,000–9,881.42=118.58 元 集中申购份额=（9,881.42＋3.00）/1.00=9,884.42份 即：投资人投资1万元集中申购本基金，假定集中申购资金所得利息为3.00 元，申购份数为9,884.42份基金份额。 (五)原基金银丰基金份额持有人份额折算 集中申购期结束后，基金管理人应在10日内聘请会计师事务所进行集中申 购款项的验资。验资结束日为原银丰基金基金份额折算日，基金管理人将通过基 金份额折算，使得折算后基金份额净值为1.0000元，再根据折算后基金份额净 值计算原基金银丰基金份额持有人应获得的基金份额并由登记机构进行登记确 认。 份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生调 整。份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。 本基金管理人将就集中申购的份额确认情况、基金份额折算结果进行公告。 集中申购验资结果将报中国证监会备案。 八、基金的存续 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 （一）申购和赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 本基金申购和赎回场所为基金管理人的直销网点及各销售机构的基金销售 网点，具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基 金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示。基金投资者应 当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金经登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认后，将开放基金份额 的日常申购、赎回。本基金将在集中申购期结束后不超过2个月内，开放日常申 购、赎回。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基 金份额申购、赎回或转换的价格。 （三）申购和赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人集中申购、申购的先后次序 进行顺序赎回； 5、本基金暂不采用摆动定价机制。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限制 1、投资者通过销售机构首次申购基金份额单笔最低限额为人民币10元（含 申购费）；追加申购单笔最低限额为人民币10元（含申购费）。 2、赎回的最低份额为10份基金份额； 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份 额不足10份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足10份的，投资者在 赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 3、代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限 制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。 4、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额原则上不设上限限制。 法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 （五）申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内（包括该日） 对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括 该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申 购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的情况下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在 调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监 会备案。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申 请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 （六）基金的申购费和赎回费 1、申购费用 本基金在申购时收取申购费，本基金申购设置级差费率，申购费率随申购金 额的增加而递减，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计 算。本基金的申购费率表如下： 金额 申购费率 50万元以下 1.50% 50万元(含)至200万 1.20% 200万元（含）至500 万 0.80% 500万（含）以上 1000元/笔 本基金的申购费用由的投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不 列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 2、赎回费用 本基金的赎回费随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的 基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取,其中对持续持有 期少于7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金 财产。具体费率如下： 持有期限 赎回费率 N<7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜1年 0.50% 1年≤N＜2年 0.25% N≥2年 0 持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持 续持有期大于30日（含）但少于90日的投资人收取的赎回费，将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于90日（含）但少于180日的投资人收取的 赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于180日（含）的 投资人收取的赎回费，将赎回费总额的25%计入基金财产。未计入基金财产的部 分用于支付登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销 售费率。 （七）申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单 位为份。申购份额按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除 相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额的计算结果按四舍五入方法，保留到 小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 （1）对于适用比例费率申购时， 申购总金额=申请总金额 净申购金额=申购总金额/（1+申购费率） 申购费用=申购总金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/ T日基金份额净值 （2）对于适用固定金额申购费用的申购， 申购总金额=申请总金额 申购费用＝固定申购费用金额 净申购金额＝申购总金额－固定申购费用金额 申购份额=净申购金额/ T日基金份额净值 例2：某投资人投资40,000元申购本基金份额，对应的申购费率为1.5%， 假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购金额＝40,000元 净申购金额=40,000/(1+1.5%)=39,408.87元 申购费用=40,000-39,408.87=591.13元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14份 投资人申购份数为37,893.14份。 例3：某投资人投资1,000万元申购本基金份额，申购费为1,000元，假设申 购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购金额＝10,000,000元 申购费用＝1,000元 净申购金额 = 10,000,000-1,000=9,999,000.00 元 申购份额＝9,999,000.00/1.0400＝9,614,423.08 份 投资人申购份数为9,614,423.08份基金份额。 3、赎回金额的计算 赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用 例4：某投资人申购1万份基金份额后，又在7日内赎回1万份基金份额， 对应的赎回费率为1.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到 的赎回金额为： 赎回费用 = 10,000×1.0160×1.5%＝152.40元 赎回金额 = 10,000×1.0160-152.40＝10,007.60元 即：该投资人申购、并在7日内赎回其持有的1万份基金份额，假设赎回当 日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,007.60元。 4、基金份额净值的计算公式 基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并按照基金合同的规定公告。遇特 殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的 计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此误差产生的收益或（未完）  |