银华可转债债券 : 银华可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要 更新 编制日期： 2021-08-18 送出日期： 2021-09-17 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华可转债债券 基金代码 005771 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018 - 08 - 31 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 孙慧 2018 - 08 - 31 2010 - 06 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过对可转换债券的积极投资，在严格控制风险的基础上，追求基金资产 的长期稳定增值。 投资范围 本基金投资于依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板、存托凭证以及其 他中国证监会允许基金投资的股票）、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交 换债券、国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、 超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、资产支持证券、银行存 款、同业存单、债券回购、国债期货、权证等，以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或中国证 监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入 投资范围。 如法 律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 本基金投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80 ％，其中投资于可 转换债券（含可分离交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的 80% ；每个交易 日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净 值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上，本基金将积极主动地对固定收益类资产、现金和权益类资产 等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。 业绩比较基准 中证可转换债券指数收益率 *80%+ 中债综合 财富（总值）指数收益率 *15%+ 沪深 300 指数收益率 *5% 风险收益特征 本基金为可转换债券主题的债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基 金和普通债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同 期业绩比较基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华可转债债券 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 100 万元 0.80% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 0.50% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.30% 500 万元≤ M 1000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 365 天 0.10% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.05% 730 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.8% 托管费 0.2% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险，包括： 1 、可转债主题的债券型基金存在的风险，本基金为可转债 主题的债券型基金，在具体投资管理中，债券资产占基金资产的比例不低于 80 ％，其中投资 于可转换债券（含可分离 交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的 80% ；因此，本基金 可能因投资债券类资产，尤其是可转债类资产而面临较高的市场系统性风险； 2 、投资股票 的风险，本基金还参与股票投资，因此，本基金也将面临股票价格波动所带来的风险； 3 、 投资国债期货的风险； 4 、投资科创板股票的风险：（ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ） 信用风险；（ 4 ）集中度风险；（ 5 ）系统性风险；（ 6 ）政策风险； 5 、本基金投资资产支持证 券的特有风险，本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化 风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风 险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等； 6 、投资存托凭证 的风险； 7 、侧袋机制的相关风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险、交易所资金前端控制带 来的风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等 。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北 京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区 和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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