国泰国策驱动A : 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第二号)
原标题:国泰国策驱动A : 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第二号) 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资 基金更新招募说明书 （ 2 021 年 第 二 号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2013 年 12 月 25 日证监许可【 2013 】 1629 号 文注册募 集，本基金的基金合同于 2014 年 2 月 17 日正式生效 。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本 基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持 有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因 整体政 治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非 系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金，其预期风险、 预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风 险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性 风险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境 的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票 或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有 风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托 凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 自 2015 年 11 月 16 日起，本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资人 申购时可以自主选择 A 类基金份额或 C 类基金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用 的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。目前已持有 本 基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基金基金份额余额为 A 类基金份额 。 具体内 容请阅 2015年 11月 14日披露的《关于国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金增加 C类 基金份额并修改基金合同的公告》。 投资有风险，投资人投资本基金时应认真阅读本招募说明书 、基金产品资料概要 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投 资 本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 。 本次招募说明书更新事由为基金经理变更等相关事项，更新内容截止日为 2021 年 9 月 17 日。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 5 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 5 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 9 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ 20 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............................ 22 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................................ 38 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........................ 39 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ............. 40 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ 48 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ 60 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............................ 62 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 62 十三、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................. 67 十四、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ................. 68 十五、基金的会计和审计 ................................ ................................ ................................ ................. 69 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..................... 70 十七、侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ................................ 75 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................................ 77 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ......... 82 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ............. 84 二十一、托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 97 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............................... 111 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ............... 112 二十四、招募说明书存放及其查阅方式 ................................ ................................ ....................... 113 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ .......................... 113 一、绪言 本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ”） 、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称 “ 《运作办法》 ”） 、《证券投资基金销售管理办法》 （ 以 下简称 “ 《销售办法》 ”） 、《 公开募集证券投资基金 信 息披露管理办法》 （ 以下简称 “ 《信息披露 办法》 ”） 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理 规定》”） 和其他 相 关法律法规 的规定以及《国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投 资人自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权 利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4 、基金合同：指《国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰国策驱动灵活配置混合 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说 明书》及其更新 7 、基金份额发售公告：指《国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公 告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不 时做出的修订 12 、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的 修订 13 、《流动性风险管理规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 5 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 1 6 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 7 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 8 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存 续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内市场 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 1 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 2 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构 宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 3 、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得 基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 2 4 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账 户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 5 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国泰基金 管理有限公司或接受 国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 6 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份 额余额及其变动情况的账户 2 7 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户 2 8 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 2 9 、基金合同终止日：指基金合 同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个 月 3 1 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 2 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 3 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 4 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 3 5 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 6 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 7 、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 3 8 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 3 9 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 41 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 4 2 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 4 3 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理 基金申购申请的一种投资方式 4 4 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份 额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超 过上一开放日基金总份额的 10% 4 5 、元：指人民币元 4 6 、基金份额分类：本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别： A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基 金份额净值 4 7 、 A 类基金份额：指不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 4 8 、 C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 4 9 、 销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份 额持有人服务的费用 50 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 5 1 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他 资产的价值总和 5 2 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 3 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 4 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额 净值的过程 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予 以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约 定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 5 6 、 指定媒介 ：指 中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 57 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置 清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 58 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大 不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 5 9 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 60、基金产品资料概要：指《 国泰国策驱动灵活配置混合型 证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新 三、基金管理人 （ 一 ） 基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 成立时间： 1998 年 3 月 5 日 法定代表人： 邱军 注册资本：壹亿壹 仟 万元人民币 联系人： 辛怡 联系电话： （021）31089000，4008888688 股本结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% （ 二 ） 主要人员情况 1 、董事会成员 邱军，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1993 年 7 月至 2002 年 7 月，任中国建设银行 天津市分行主任科员。 2002 年 7 月至 2007 年 10 月，任中德住房储蓄银行部门经理。 2007 年 10 月至 2008 年 8 月，任中国建设银行信用卡天津运作中心高级副经理。 2008 年 8 月至 2011 年 4 月，任中国建银投资有限责任公司高级业务经理。 2011 年 4 月至 2014 年 4 月，任中投科 信科技股份有限公司总经理。 2014 年 4 月至 2016 年 11 月，任中投发展有限责任公司监事长、 纪委书记。 2016 年 11 月至 2020 年 4 月，历任建投控股有限责任公司总经理、董事长、党委 书记。 2020 年 4 月任公司党委书记。 2020 年 12 月起任公司董事长、法定代表人、党委书记。 方光鹏，董事，博士研究生。 1990 年 8 月至 1994 年 9 月，任职于中国科学院应用数学研 究所。 1997 年 7 月至 2005 年 1 月，任职于中国建设银行总行。 2005 年 1 月至 2007 年 7 月， 任职于中国建银投资有限责任公司，历任财会部高级副经理、股权管理部 高级副经理。 2007 年 7 月至 2010 年 6 月，任浙江省国际信托投资有限公司（后更名为中投信托有限责任公司）计 划财务部总经理。 2010 年 6 月起至今，历任中国建银投资有限责任公司长期股权管理部高级 业务副经理、战略发展部专职董事。其间， 2012 年 7 月至 2013 年 10 月兼任建银饭店董事， 2013 年 3 月至 2014 年 12 月兼任宏源证券监事。 2021 年 3 月起任公司董事。 何雅婧，董事，硕士研究生。 2011 年 8 月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后任 长期股权投资部助理业务经理、业务副经理，战略发展部业务副经理、业务经理，现 任战略发 展部高级业务副经理。 2020 年 12 月起任公司董事。 Santo Borsellino ，董事，硕士研究生。 1994 - 1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究； 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理， 1995 - 1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师； 1999 - 2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员； 2004 - 2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005 - 2 006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 2006 - 2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员 / 基金经 理。 2009 - 2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013 - 2019 年任 G ENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。 2019 年 4 月起任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Inst itutional Relations 主管。 2013 年 11 月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII ）及英国特许保险师 （ Chartered Insurer ）。 1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理； 1996 年至 1998 年任忠利保险有限 公司英国分公司再保险承保人； 1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总经理； 2002 年至今 任中意人寿保险有限公司董事； 2007 年至今任中意财产保险有限公司董事； 2007 年至 2017 年 任中意财产保险有限公司总经理； 2013 年至今任中意资产管理有限公司董事； 2017 年至今任 忠利集团大中华区股东代表。 2010 年 6 月起任公司董事。 戴建元，董事，大学本科，高级会计师。 1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福建省泉州电业 局财务科会计。 1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公司财务部会计。 2001 年 3 月 至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总会计师。 2005 年 8 月至今，历任中国电力财务有限 公司福建业务部主任、直属营业部副主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公室主 任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。 2020 年 12 月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生， 25 年金融从业经历。 1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建 设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。 2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理， 2012 年 11 月至 2016 年 7 月任公司副总经理， 2016 年 7 月起任公司总经理及公司董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济 师。 1975 年 7 月至 1991 年 6 月，在中国建设 银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。 1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。 1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任 中国建设银行纽约代表处首席代表。 1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作， 历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。 1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中 国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。 2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司 （香港）董事总经理。 2013 年 8 月至 2016 年 1 月，任中金基金 管理有限公司独立董事。 2017 年 3 月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。 1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研究 院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。 1991 年起兼任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分 所工作，历任技术部 / 企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。 2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电子产业工程有限公司工作，担 任财务部总经理。 2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称“ CEC ”），历任审计部副主任、资产部副主任 （主持工作）、主任。 2014 年 9 月至 2016 年 7 月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长， 2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会顾问。 2012 年 3 月至 2016 年 7 月， 担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在 CEC 工作期间，至 2016 年 11 月，在中国电 子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。 2017 年 5 月起兼任首约 科技（北京）有限公司独立 董事。 2020 年 8 月起兼任中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗 股份有限公司独立董事。 2017 年 10 月起任公司独立董事。 陈爽，独立董事，硕士研究生，高级经济师。 1992 年 8 月至 2001 年 2 月，在交通银行工 作，历任研究开发部规划开发处干部、副主任科员、主管商业银行研究员，办公室条法处主管 法律员、副处长、处长。 2001 年 2 月至 2019 年 9 月，在中国光大集团有限公司工作，历任法 律部副主任、法律部主任、董事、执行董事、副总经理、党委委员。 2002 年 6 月至 2007 年 8 月，兼任中国光大（集团）总公司法律部副主任。 2004 年 9 月至 2019 年 5 月，历任中国光大 控股有限公司执行董事、副总经理、行政总裁、首席执行官、党委书记。 2015 年 6 月至 2019 年 5 月，任中国飞机租赁集团控股有限公司主席、执行董事。 2019 年 5 月至 2019 年 11 月， 负责筹备中国光大控股有限公司下属的大湾区基金。 2019 年 11 月至 2020 年 6 月，任中集资 本控股有限公司首席执行官兼总裁，中集资本（国际）有限公司董事长兼总裁。 2020 年 7 月 至今，任绅湾资本管理有限公司创始及执行合伙人。 2020 年 12 月起任公司董事。 冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。 1984 年 9 月至 1987 年 6 月，任北京第二轻 工业总公司科员。 1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国建设银行人事部劳动工资处副处长、 处长。 1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融有限责任公司人力资源部高级经理。 1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间 兼任中国耀华浮华玻璃有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。 2005 年 9 月至 2011 年 2 月，任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任建信基金管理有限 公司监事长。 2011 年 2 月至 2015 年 1 1 月，任中国建设银行养老金业务部总经理。 2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信养老金管理有限责任公司总裁。 2020 年 12 月起任公司董事。 2 、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994 年 8 月至 2006 年 6 月工作于中国 建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。 2006 年 7 月至 2012 年 8 月工作于中 国建银投资有限责任公司，其中， 2007 年 4 月至 2008 年 2 月任中国投资咨询有限责任公司财 务总监。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月任建投投资有限责任公司副总经理。 2014 年 9 月起先后 任公司 纪委书记、监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy ，监事，大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner Kleinwort Benson 任合 规部主管、公司秘书兼法务。 2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副 总经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapor e 法律及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。 2014 年 3 月至今在 Generali Investments Asia Limited 工作，历任首席执行官、执行董事。 2021 年 7 月起兼任 Elite Commercial REIT 独立非执行董事， 2014 年 12 月起任公司监事。 李箐，监事，研究生。 1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信托投资有限公司资金部员 工。 1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电 信实业开发总公司财务部员工。 1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信托投资有限公司财务部员工。 2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司工 作，历任财务部处长、主任助理、主任会计师、副主任、主任，现任审计部主任。 2020 年 12 月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限公 司，历任行业研究员、基金经理助理， 2008 年 4 月至 2018 年 3 月任国泰金鼎价值精选混合型 证券投资基金的基金经理， 2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位优势混合型证券投资基金 （原国泰区位优 势股票型证券投资基金）的基金经理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值 优势股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理， 2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股 票型证券投资基金的基金经理， 2019 年 7 月至 2020 年 7 月任国泰民安养老目标日期 2040 三 年持有期混合型基金中基金（ FOF ）的基金经理 ， 2021 年 9 月起任国泰国策驱动灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理。 2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资总监（权益） ， 2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（ FOF ）， 2020 年 8 月起任投资总监（权益）。 201 5 年 8 月起任公司职 工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。 2003 年 7 月至 2008 年 1 月， 任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。 2008 年 2 月加入国泰基金管理有限公司，历任信 息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。 2019 年 5 月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。 2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计师事务所上海 分所助理经理。 2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察室 副主任，现任审计部总监、风险管理部总 监。 2017 年 3 月起任公司职工监事。 3 、高级管理人员 邱军，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 张玮，硕士研究生， 21 年金融从业经历。 2000 年至 2004 年，在申银万国证券研究所任分 析师。 2004 年至 2007 年，在银河基金管理有限公司历任高级研究员、基金经理。 2007 年至 2015 年在国泰基金管理有限公司历任基金经理、研究部总监、权益投资总监等职务。 2015 年 至 2019 年 2 月在敦和资产管理有限公司任董事总经理。 2019 年 2 月加入国泰基金管理有限公 司，任公司总经理助 理， 2021 年 3 月起担任公司副总经理。 李辉，大学本科， 21 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公 司， 2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月 任职于海康人寿保险有限公司， 2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负 责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人， 2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公司总经理助 理， 2017 年 2 月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生， 23 年金融从业经历。 1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职于中国工商银 行北京分行营业部； 2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职于大成基金管理有限公司，任高级产品经 理； 2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、北京分 公司总经理、总经理助理； 2015 年 1 月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，任 总经理助理； 2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 倪蓥，硕士研究生， 20 年金融从业经历。曾任新晨信息 技术有限责任公司项目经理； 2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部总监、公 司总经理助理， 2019 年 6 月起担任公司首席信息官。 刘国华，博士研究生， 27 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家基 金管理有限公司； 2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、公司 首席产品官、公司首席风险官， 2019 年 3 月起担任公司督察长。 4、本基金的基金经理 （ 1）现任基金经理 戴计辉，硕士研究生， 9年证券基金从业经历。 2012年 5月至 2014年 5月在长江证券股 份有限公司工作，任分析师。 2014年 6月至 2015年 9月在招商证券股份有限公司工作，历任 分析师、首席分析师。 2015年 9月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理。 2018年 12月起任国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2019年 8月起兼 任国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券 投资基金和国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2020年 7月起兼任国泰民丰 回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2020年 8月起兼任国 泰融信灵活配 置混合型证券投资基金（ LOF）的基金经理， 2021年 2月起兼任国泰合益混合型证券投资基 金的基金经理， 2021年 5月起兼任国泰诚益混合型证券投资基金的基金经理。 邓时锋，硕士研究生， 21年证券基金从业经历。曾任职于天同证券。 2001年 9月加盟国 泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理， 2008年 4月至 2018年 3月任国泰金 鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理， 2009年 5月至 2018年 3月任国泰区位优势混合 型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理， 2013年 9月至 2015年 3月任国泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF）的基金经理， 2015年 9月至 2018年 3月任 国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理， 2019年 7月至 2020年 7月任国泰民安养老目 标日期 2040三年持有期混合型基金中基金（ FOF）的基金经理， 2021年 9月起任国泰国策驱 动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2017年 7月至 2019年 3月任投资总监（权益）， 2019年 4月至 2020年 7月任投资总监（ FOF）， 2020年 8月起任投资总监（权益）。 （ 2）历任基金经理 本基金自成立之日起至 2015年 3月 16日由王航担任基金经理；自 2015年 3月 17日 起 至 2018年 12月 17日 由樊利安担任本基金的基金经理 ；自 2018年 12月 8日至 2019年 1月 31日由樊利安、戴计辉共同担任基金经理；自 2019年 2月 1日起 至 2021年 9月 16日 由戴计 辉担任基金经理 ； 自 2021年 9月 17日起至今由 戴计辉 、 邓时锋 共同担任基金经理 。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及 业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成 员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是 根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类 资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：副总经理 委员： 邓时锋：投资总监（权益） 吴向军：投资 总监（海外）、国际业务部总监 胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监 索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部负责人 孙蔚：研究部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 （ 三 ）基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制 季度报告、中期报告和年度报告 ； 7、计算并公告基金 净值信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金 份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 （ 四 ）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止下列行为发生： （ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1）越权或违规经营； （ 2）违反基金合同或托管协议； （ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定 履行职责； （ 7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划 等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （ 8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （ 9）贬损同行，以抬高自己； （ 10）以不正当手段谋求业务发展； （ 11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13）其他法律、行政法规以及中 国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反基金合同行为的发生。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （ 五 ）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （ 六 ） 基金管理人 的 内部控制制度 1、内部控制制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规和有效开展， 制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系。 该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面， 并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。 （ 1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务 环节； 2）独立性原则：公司设立独立的 稽核监察部门 ， 稽核监察部门 保持高度的独立性和权威 性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建 立不同岗位之间的制衡体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的 基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作 性。 （ 2）内部会计控制制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准 则的要求，建立了完善的内部会计控制制度，实 现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、完整，并保证各基金会计核算和 公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独立、安全。 （ 3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由一 系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技术控 制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应 的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风 险进行有效的 控制。 （ 4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对 稽核监察部门 充分授权，对公司执行国家有关法律 法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核，确保公司经 营的合法合规性和内部控制的有效性。 2、基金管理人内部控制制度要素 （ 1）控制环境 公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和管理控制的有 效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风险的 道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。 1）公司建立并完善了科 学的治理结构，目前有独立董事 4名。董事会下设提名及资格审 查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经营决策和发展规划进行决策 及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构 分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间有明 确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决 策授权和风险控制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员工中加强职业 道德教育和风险观念， 形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 4）公司 稽核监察部门 拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限，并对公司内部 控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （ 2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真实 性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、 基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、准 确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 其次， 公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开，保证两 者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金资产和公司资产之间、以及各基 金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制度， 确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗位的 相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加强 成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系 ，主要包括： 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了明确的岗位分离制度； 同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息的隔离和保密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完善 投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能，实行投资总监和基金经 理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强 投资管理控制，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控 制操作风险；建立了科学先进的投资风 险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临的市场风 险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资管理的风险 和业绩进行及时评估和反馈； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维护、软件采购维 护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以保证在营销业 务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证信息披露的及 时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会计、 统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度： 稽核监察部门 有权对公司各业务部门工作进行稽核检查，并保证稽 核的独立性和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临的主要风险进 行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各自业 务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示和 梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流 程，并在实际业务中加以控制。 （ 3）内部控制制度实施情况检查 公司 稽核监察部门 在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制措施的实施 情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节，以确保公司 经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场变化情况，对 内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化。公司 稽核监察部门 在对内 部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重点 对内部控制制度的有效性进行评估， 并提出相应改进建议。 （ 4）内部控制制度实施情况的报告 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出 现的失效情况须及时向公司高级管理层和 稽核监察部门 报告，使公司高级管理层和 稽核监察 部门 及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 稽核监察部门 在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司高级管理层 报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报告。 同时 稽核监察部门 定期出具独立的监察稽核报告，直接报公司董事长 和中国证监会。 3、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市场 变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益 。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：周海新 联系电话： (021)6063 7111 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境托管运营 处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等 12 个职能处室，在安徽合肥 设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员 工 300 余人。自 2007 年起， 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控 工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资 产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银 行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保 险资金、基本养老个人账户、 (R)QFI I 、 (R)QDII 、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2020 年二季度末，中国建设银 行已托管 1000 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了 业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、 4 次获得 《财资》“中国最佳次托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优 秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场 唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年及 2019 年分别荣获《亚 洲银行家》“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财产 的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业 务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内 控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理 严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息 披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术 系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行 开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管 理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提 供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的 提取与开支情况进行检查监督。 （ 二）监督流程 1 、每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督 促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2 、收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3 、通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额 销售 机构 1 、直销机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 国泰基金管理有限 公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层 -19层 客户服务专线： 400-888-8688， 021-31089000 传真： 021-31081861 网址： www.gtfund.com 2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站： www.gtfund.com 登录网上交易页面 智能手机 APP平台： iphone交易客户端、 Android交易客户端 “国泰基金”微信交易平台 电话： 021-31081738 联系人：李静姝 2 、其他销售机构 （ 1 ） 国泰 国泰驱动灵活配置混合 A ： 序号 机构名称 机构信息 1 中国农业银行股 份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 客服电话：95599 网址：www.95599.cn 2 中国银行股份有 限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 客服电话：95566 网址：www.boc.cn 3 中国建设银行股 份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 4 交通银行股份有 限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：任德奇 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com 5 招商银行股份有 限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 6 广发银行股份有 限公司 注册地址：广东省越秀区东风东路713号 办公地址：广东省越秀区东风东路713号 法定代表人：王滨 客服电话：95508 网址：www.cgbchina.com.cn 7 上海农村商业银 行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦 法定代表人：胡平西 客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com 8 杭州银行股份有 限公司 注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址：浙江省杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 客服电话：95398 网址：www.hzbank.com.cn 9 渤海银行股份有 限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn 10 江苏张家港农村 商业银行股份有 限公司 注册地址：张家港市人民中路66号 办公地址：张家港市人民中路66号 （未完）  |