万家民瑞祥明6个月持有期混合A : 万家民瑞祥明6个月持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
万家民瑞祥明6个月持有期混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年9月22日 送出日期：2021年9月23日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家民瑞祥明 6 个月持有期 混合型 基金代码 011534 下属基金简 称 万家民瑞祥明 6 个月持有期混合型 A 万家民瑞祥明 6 个月持有期混合型 C 下属基金代 码 011534 011535 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 基金合同生 效日 2021 - 04 - 27 上市交易所及上市 日期 暂未上市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每份基金份额最短持有期限为 6 个 月，在最短持有期限内该份基金份 额不可赎回或转换转出。 基金经理 尹诚庸 开始担任本基金基 金经理的日期 2021 - 04 - 27 证券从业日期 2011 - 09 - 12 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 在有效控制投资组合风险的前提下，谋求实现基金财产的长期稳健增值。 投资 范围 本基金主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股票（包含主板、 中小板、创业板及其他中国证监会准予上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、 股指期货、国债期货、股票期权、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、 企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府支持机构债、 次级债、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、资产 支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、信用衍生品等金融工具 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关 规定）。 本基金可参与融资业务。在条件许可的情况下，基金管理人可根据相关法律法规，在 履行适当程序后，参与融券业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的 0% - 30% ，其中投资于港股通标 的股票的比例不超过股票资产的 50% ；本基金投资同业存单的比例不超过基金资产的 20% ；每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证 金后，本基金保持不低于基金资产净值 5 ％的现金或者到期 日在一年以内的政府债券。 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 主要投资策略 1 、大类资产配置策略； 2 、股票投资策略； 3 、债券投资策略； 4 、资产支持证券投资 策略； 5 、可转换债券与可交换债券投资策略； 6 、证券公司短期公司债券投资策略； 7 、股指期货投资策略； 8 、国债期货投资策略； 9 、股票期权投资策略； 10 、融资交 易策略； 11 、信用衍生品投资策略； 12 、其他。 业绩比较基准 中债新综合指数（全价）收益率× 85%+ 沪深 300 指数收益率 ×10%+ 恒生指数收益率 ×5% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金，高于债 券型基金和货币市场基金。 本基金可投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股 通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 注： 本基金合同生效日为 2021 年 4 月 27 日， 根据合同规定建仓期为 6 个月， 截至本报告期末 本 基金 仍在 建仓期 。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在 认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 万家民瑞祥明 6 个月持有期混合型 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费 率 备注 认购费 M<1,000,000.0 0.06% 特定投资者 1,000,000.0≤M<3,000,000.0 0.03% 特定投资者 3,000,000.0≤M<5,000,000.0 0.01% 特定投资者 M≥5,000,000.0 1000 元 / 笔 特定投资者 M<1,000,000.0 0.60% 其他投资者 1,000,000.0≤M<3,000,000.0 0.30% 其他投资者 3,000,000.0≤M<5,000,000.0 0.10% 其他投资者 M≥5,000,000.0 1000 元 / 笔 其他投资者 申购费（前收费） M<1,000,000.0 0.08% 特定投资者 1,000,000.0≤M<3,000,000.0 0.04% 特定投资者 3,000,000.0≤M<5,000,000.0 0.02% 特定投资者 M≥5,000,000.0 1000 元 / 笔 特定投资者 M<1,000,000.0 0.80% 其他投资者 1,000,000.0≤M<3,000,000.0 0.40% 其他投资者 3,000,000.0≤M<5,000,000.0 0.20% 其他投资者 M≥5,000,000.0 1000 元 / 笔 其他投资者 注：本基金 c 类份额不收取认购费和申购费。 赎回费： 因为本基金每份基金份额的最短持有期限为 6 个月，所以本基金不收取赎回费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费 方式 / 年费率 管理费 0.80% 托管费 0.15% 销售服 务费 万家民瑞祥明 6 个 月持有期混合型 A - 万家民瑞祥明 6 个 月持有期混合型 C 0.40% 注：本基金 A 类份额不收取销售服务费。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费、仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险 ，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金，高于债券型基金和货 币市场基金。 投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金投资特定品种的特有 风险和其他风险等；本基金的投资范围包括股指期货、股票期权、国债期货等金融衍生品、证券公司短 期公司债、资产支持证券、信用衍生品等品种，本基金可参与融资业务，在条件许可的情况下，基金管 理人可根据相关法律法规，在履行适当程序后，参与融券业务，可能给本基金带来额外风险。 本基金参与港股通交易，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分资产 投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资于港股。本基金投资港股通标的股 票的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险 以及价格波动风险。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本 基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 本基金设置基金 份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为 6 个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的 ， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注 基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [ 网址： www.wjasset.com][ 客服电话 :400 - 888 - 0800] . 基金合同、托管协议、招募说明书 . 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 . 基金份额净值 . 基金销售机构及联系方式 . 其他重要资料 中财网
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