万家价值优势一年持有期混合 : 万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号)
原标题:万家价值优势一年持有期混合 : 万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号) 万家价值优势一年持有期 混合型 证券投资基金 更新 招募说明书 （ 202 1 年 第 1 号） 基金管理人： 万家基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二零二 一 年 九 月 重要提示 万家价值优势一年持有期 混合型 证券投资基金（以下简称“本基金”）于 20 2 0 年 3 月 10 日 经中国证券监督管理委员会证监许可 [ 20 2 0 ] 384 号 文 准予 注册。 本基 金的基金合同于 2020 年 5 月 29 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本 基金 经中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集 的 注册 ，并不表明其 对本基金的 投资 价值 和 市场前景 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书 、 基金合同 、 基金产品资料概要 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品 特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值， 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金 投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整 体环境引 发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性 风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险； 基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括 股指期货、 股票期权、 国债期货 等金融衍生品 等品种， 本基金可参与融资业务， 在法律法规 允许的情况下， 在履行适当程序后 ， 本基金可参与融券 和转融通 证券 出借 业务， 可能给本基金带来额外风险。 本基金的投资范围 还 包括存托凭证，除与其他仅投 资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的 特殊风险。 本 基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的 一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险 揭 示”部分。 本基金为 混合型 基金，理论上其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于 债券型基金、 货币市场基金 。 本基金参与港股通交易，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的 变化，选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并 非必然投资于港股。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股 通机制下因投资 环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不 设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示”部 分。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体 详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金 份额最短持有期限为一年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转 出。 因此基金份额持有人面临在 最短持有期限内 不能赎回基金份额的风险。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资 者自行负责。此外， 本基金以 1 .00 元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份 额净值跌破 1 .00 元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书 、 《基金合同》 及基金产品资料概要 。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 投资 者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。 本基金管理人及其所管理基金的过往业绩并不预示本 基金未来表现。 本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 202 1 年 7 月 31 日，有 关财务数据和净值表现截止日为 202 1 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ...... 6 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ...... 7 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ........................ 13 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ........................ 23 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .................... 29 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ........................ 38 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................ 39 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .... 40 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ........................ 53 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ........................ 67 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ .................... 69 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ............ 70 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ........ 77 第十四部分 基金的费用与税 收 ................................ ................................ ........ 79 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ........ 82 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............ 83 第十七部分 侧袋机制 ................................ ................................ ........................ 90 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ........................ 93 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............................. 104 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ .. 106 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ...................... 124 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ...................... 147 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ...... 149 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .............. 151 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ .................. 152 第一部分 绪言 《 万家价值优势一年持有期 混合型 证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本 招募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称《基金法》 ） 、 《 公开募集 证 券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称《运作办法》 ） 、《证券投资基 金销售管理办法》 （ 以下简称《销售办法》 ） 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管 理办法》 （ 以下简称《信息披露办法》 ） 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 、《证券投资基金信息披露内 容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》 等有关法律法规以及《 万家价 值优势一年持有期 混合型 证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编 写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份 额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书 、基金产品资料概要 等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本 招募说明书 关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语 或简称 具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 万家价值优势一年持有期 混合型 证券投资基金 2 、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国工商银行 股份有限公司 4 、基金合同、《基金合同》：指《 万家价值优势一年持有期 混合型 证券投资 基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 万家价值优势 一年持有期 混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6 、招募说明书 、 本招募说明书：指《 万家价值优势一年持有期 混合型 证券 投资基金招募说明书》及其更新 7 、 基金产品资料概要：指《 万家价值优势一年持有期 混合型 证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 8 、 基金份额发售公告：指《 万家价值优势一年 持有期 混合 型 证券投资基金 基金份额发售公告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 1 1 、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 1 2 、《信息披露办法》：指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委 员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及 相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 2 1 、 人民币合格境外机构投资者：指 按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》及 相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 22 、 投资人 、 投资者：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 、 人民币合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金 的其他投资 人 的合称 2 3 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 2 4 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务 2 5 、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议 ， 办理基金销售业务的机构 2 6 、直销机构：指 万家 基金管理有限公司 2 7 、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 2 8 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资 人 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 9 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 30 、基金账户：指登记机构为投资 人 开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余 额及其变动情况的账户 31 、基金交易账户：指销售机构为投资 人 开立的、记录投资 人 通过该销售机 构 办理认购、申购、赎回 、转换、转托管及定期定额投资计划 等业务而引起 的基 金份额变动及结余情况的账户 32 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 33 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止 的期间，最长 不得超过 3 个月 35 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资 人 申购、赎回或其他业务申请的 工作日 38 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （ 不包含 T 日 ） ， n 为自然数 39 、最短持有期限：指自投资者取得本基金基金份额后最短的持有时间。对 于本基金每份基金份额而言，指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额 申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而 言）起至一年后的年度 对应日的前一日止的期间 40 、年度对应日：指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，若该对应日 期为非工作日或该公历年不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日 41 、开放日：指为投资 人 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 42 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段 43 、《业务规则》：指万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委 托代为办理登记业务的机构的相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式 证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人 共同遵守 44 、认购：指在基金募集期内 ，投资 人 根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 45 、申购：指基金合同生效后，投资 人 根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 46 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 47 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 48 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额 销售机构的操作 49 、定期定额投资计划：指投资 人 通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资 人 指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 50 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 51 、元：指人民币元 52 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合 法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 53 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 54 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 57 、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性 报刊 及 指定 互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等 媒介 58 、流 动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 59 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 害并得到公平对待 60 、 基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 61 、不可抗力：指 基金合同 当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 62 、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券 交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技 术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的 对方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市 场交易互联互通机制（以下简称“沪港通 ”）和深港股票市场交易互联互通机制 （以下简称“深港通”） 63 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所、深圳 证券交易所或经中国证监会认可的机构设立的证券交易服务公司，向香港联合交 易所有限公司进行申报，买卖沪港通、深港通规定范围内的香港联合交易所上市 的股票 6 4 、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 6 5 、 特定资产 ：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所 、办公地址 ：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） 法定代表人：方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售； 资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本： 叁 亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40 % 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 3 亿元人民 币。 目前管理九十二只开放式基金，分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ L OF ）、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置 混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券 投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF ）、万家添利债券型证券投资基 金（ LOF ）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 债券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利 灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币 市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵 活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家 瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万 家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投 资基金、万家 3 - 5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券 型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型 证券投资基金、万家 家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型 证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置 混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1 - 3 年政策 性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯 债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币 市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混 合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定 期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货 币市场基金、万家量化睿选灵活配置 混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家 瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合 型证券投资基金、万家中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优 选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家 经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、 万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配 置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家 智造优势混合 型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）、万家 人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18 个月定期开放混合型证券投资 基金（ LOF ）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF ）、万 家中证 500 指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3 年封闭运作灵活配 置混合型证券投资基金、万家民安增利 12 个月定期开放债券型证券投资基金、 万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金、万家 惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资 基金、 万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基 金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投 资基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫动力月月购一年 滚动持有混合型证券投资基金、万家养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起 式基金中基金 (FOF) 、万家科创板 2 年定期开放混合型证券投资基金、万家创 业板 2 年定期开放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基 金、万家健康产业混合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型 证券投资基金 、万家战略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型 证券投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基 金、万家内需增长一年持有期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化 策略混合型证券投资基金、万家民瑞祥明 6 个月持有期混合型证券投资基金、万 家瑞泽回报一年持有期混合型证券投资基金、万家惠裕回报 6 个月持有期混合型 证券投资基金、万家悦兴 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金。 二、主要人员情况 1 、 基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政 证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家 基金管理有限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任 公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作 保障部， 2005 年 3 月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总经理助理， 2019 年 6 月起任公司首席信息官， 2021 年 3 月起任公司董事、总经理。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究 室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，曾任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 现为 北京中昊 泰睿投资有限公司董事长 。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司 副总经理 、 财务总监。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理 、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 现任无锡尚德太 阳能电力有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2 、基 金管理人监事会成员 监事会主席丁治 平先生，工商管理硕士， EMBA ，高级工程师，曾任职于新疆 维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责任 公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。 2007 年 7 月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。 2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司 总经理助理、 产品开 发部总监、营销支持部总监 。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。 2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 监事姜楠女士，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。 2013 年 3 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司 综合管理部总监助理 。 3 、基 金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士， 律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005 年 10 月 进入万家基金管理有限公司工作， 2015 年 4 月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。 2017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：戴晓云女士，大学本科，学士学位，曾任 海证期货有限公司副总 经理、上海证券有限责任公司运营中心总部副总经理、上投摩根基金管理有限公 司数字化运营及拓展部总监等职， 2016 年 7 月加入本公司，先后担任万家基金 管理有限公司总经理助理、业务管理部总监、网络金融部总监，万家财富基金销 售（天津）有限公司董事长。 2021 年 7 月起任公司副总经理。 副总经理：王静女士，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科员， 兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经理助 理，浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分行小 企业与个银评审 部总经理等职务。 2021 年 6 月加入万家基金管理有限公司， 2021 年 7 月起任公司副总经理。 4 、本基金基金经理简历 莫海波先生，基金经理， 万家基金总经理助理、投资研究部总监， MBA ， 2010 年进入财富证券责任有限公司，任分析师、投资经理助理； 2011 年进入中银国 际证券有限责任公司，任分析师、环保行业研究员、策略分析师、投资经理。 2015 年 3 月加入本公司，现任万家和谐增长混合型证券投资基金、万家品质生活灵活 配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家臻 选混合型证券投资基金、万家社会责任 1 8 个月定期开放混合型证券投资基金 （ LOF ） 、 万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金 的基金经理。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ）权益与组合投资决策委员会 主 任：陈广益 副主任：黄海 委 员：莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧 陈广益先生，总经理。 黄海先生，副总经理、投资总监、基金经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，总经理助理、基金经理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监 ，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 孙远慧先生，投资研究部副总监。 （ 2 ）固定收益投资决策委员会 主 任：陈广益 委 员：苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮 陈广益先生，总经理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监，基金经理。 孙远慧先生，投资研究部副总监。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理，基金经理。 周潜玮先生，固定收益部总监助理、基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理基金份额的发售和登 记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度 报告、中期 报告 和年度报告 ； 7 、计算并公告 基金净值信息 、确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义 ，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1 、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、本基金管理人承诺严格遵守《 中华人民共和国证券法 》、《基金法》及有 关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产 混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 侵占、挪用基金财产； （ 6 ） 泄 露 因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ） 玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律 、行政 法规 和 中国证监会禁止的其他行为。 3 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以 下活动： （ 1 ） 越权或违规经营； （ 2 ） 违反基金合同或托管协议； （ 3 ） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ） 玩忽职守、滥用职权； （ 7 ） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄 露 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （ 9 ） 贬 损同行，以抬高自己； （ 10 ） 以不正当手段谋求业务发展； （ 11 ） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12 ） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ） 侵占、挪用基金财产； （ 14 ） 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 15 ） 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人 牟 取 利益； （ 3 ） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定 ；不 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： （ 1 ） 健全 性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次， 贯穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不 能存在制度上的盲点。 （ 2 ） 有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 （ 3 ） 独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 固有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 （ 4 ） 相互制约原则。各项制度必须 体现公司关键的业务部门之间和关键的 工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须 与执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员 负责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向 最高管理层报告的渠道。 （ 5 ） 多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 （ 6 ） 定性与定量相结合原 则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体 系，使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2 、内部控制的目标 （ 1 ） 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ） 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3 ） 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3 、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： （ 1 ） 建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须 有相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 （ 2 ） 建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内 控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 （ 3 ） 成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和 内部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职 能部门、岗位的业务执行情况 实施严格的检查和反馈。 （ 4 ） 公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查， 并提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4 、内部控制的主要内容 （ 1 ） 环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 （ 2 ） 业务风险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5 、基金管理人关于内部合规控制声明书 （ 1 ） 基金管理人 承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ） 基金管理人 承诺根据市场变化和公司发展不断 完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1 、基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 198 4 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 2 、主要人员情况 截至 202 1 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称 。 3 、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投 资基金、证券公司 集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类 齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可 以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2021 年 6 月，中国工商银行共托管 证券投资基金 1215 只。自 2003 年以来，本行连续十八年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 78 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行 ，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 二、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。从 2005 年至今共十四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISA E3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三 方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也 证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到 国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。” 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 ；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风 险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基 金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了 良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措 施，督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为 本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团 队精神和核心竞争力。并 通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范 与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密 、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法 律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责 、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理 放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额 销 售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 基金管理人直销中心 及 电子直销系统（网站、微交易） 。 住所、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：（ 021 ） 38909777 传真：（ 021 ） 38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 投资 者 可以通过基金管理人 电子直销系统（网站、微交易） 办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号： wjfund_e ） 2 、非直销销售机构 （1）诺亚正行基金销售有限公司 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （2）西南证券有限责任公司 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （3）上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （4）恒泰证券股份有限公司 客户服务电话：956088 网址：www.cnht.com.cn （5）华金证券股份有限公司 客户服务电话：956011 网址：www.huajinsc.cn （6）腾安基金销售（深圳）有限公司 客户服务电话：95017(拨通后转 1 再转 8) 网址：www.tenganxinxi.com （7）广发证券股份有限公司 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （8）招商银行股份有限公司 客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址：www.cmbchina.com （9）国泰君安证券股份有限公司 客户服务电话：95521/400-8888-666 网址：www.gtja.com （10）南京证券有限责任公司 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （11）上海长量基金销售有限公司 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （12）申万宏源证券有限公司 客户服务电话：95523或400-889-5523 网址：www.swhysc.com （13）申万宏源西部证券有限公司 客户服务电话：400-800-0562 网址：https://www.11467.com/qiye/50770492.htm （14）北京恒天明泽基金销售有限公司 客户服务电话：400-8980-618 网址：www.chtwm.com （15）东吴证券股份有限公司 客户服务电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （16）上海陆金所基金销售有限公司 客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （17）中泰证券股份有限公司 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （18）中国银河证券股份有限公司 客户服务电话：4008-888-888或95551 网址：www.chinastock.com.cn （19）安信证券股份有限公司 客户服务电话：95517 网址：www.essence.com.cn （20）中信证券股份有限公司 客户服务电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （21）济安财富基金销售有限公司 客户服务电话: 95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （22）海通证券股份有限公司 客户服务电话：95553、400-8888-001、021-95553 网址：www.htsec.com （23）上海天天基金销售有限公司 客户服务电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （24）中信期货有限公司 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （25）上海好买基金销售有限公司 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （26）东方财富证券股份有限公司 客户服务电话：95357 网址：www.18.cn （27）华福证券有限责任公司 客户服务电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （28）华鑫证券有限责任公司 客户服务电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （29）上海证券有限责任公司 客户服务电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （30）华龙证券股份有限公司 客户服务电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （31）中国农业银行股份有限公司 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （32）国信证券股份有限公司 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （33）北京肯特瑞基金销售有限公司 客户服务电话：95118 网址：www.fund.jd.com （34）招商证券股份有限公司 客户服务电话：95565 网址：www.newone.com.cn （35）光大证券股份有限公司 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （36）中国中金财富证券有限公司 客户服务电话：95532/4006008008 网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/ （37）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 客户服务电话：400-158-5050 网址：https://www.tl50.com/ （38）中天证券股份有限公司 客户服务电话：95346 网址：www.iztzq.com （39）第一创业证券股份有限公司 客户服务电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （40）长城证券有限公司 客户服务电话：021-68634518-8631 网址：www.xcsc.com （41）中信证券华南股份有限公司 客户服务电话：95396 网址：www.gzs.com.cn （42）财通证券股份有限公司 客户服务电话：95336 网址：www.ctsec.com （43）北京度小满基金销售有限公司 客户服务电话：95055-9 网址：www.duxiaomanfund.com （44）华安证券股份有限公司 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com （45）平安证券股份有限公司 客户服务电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （46）南京苏宁基金销售有限公司 客户服务电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com （47）东兴证券股份有限公司 客户服务电话：95309 网址：www.dxzq.net （48）珠海盈米基金销售有限公司 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （49）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客户服务电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （50）上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （51）宁波银行股份有限公司 客户服务电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （52）山西证券股份有限公司 客户服务电话：95573 网址：www.i618.com.cn （53）中银国际证券有限责任公司 客户服务电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （54）德邦证券股份有限公司 客户服务电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn （55）浙商证券股份有限公司 客户服务电话：95345 网址：www.stocke.com.cn （56）中信建投证券股份有限公司 客户服务电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com （57）长江证券有限责任公司 客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com （58）浙江同花顺基金销售有限公司 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （59）泛华普益基金销售有限公司 客户服务电话：400-080-3388 网址：www.puyifund.com （60）晋商银行股份有限公司 客户服务电话：95105588 网址：www.jshbank.com （61）北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-159-9288 网址：www.danjuanapp.com （62）万家财富基金销售（天津）有限公司 客户服务电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （63）五矿证券股份有限公司 客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （64）兴业银行股份有限公司 客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn （65）江苏汇林保大基金销售有限公司 客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （66）嘉实财富管理有限公司 客户服务电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （67）中信证券（山东）有限责任公司 客户服务电话：95548 网址：http://sd.citics.com/ （68）平安银行股份有限公司 客户服务电话：95501或95511转3 网址：www.bank.pingan.com （69）北京植信基金销售有限公司 客户服务电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-inv.com （70）民生证券股份有限公司 客户服务电话：010-85252605 网址：www.mszq.com （71）交通银行股份有限公司 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （72）玄元保险代理有限公司 客户服务电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.com （73）中国人寿保险股份有限公司 客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （74）中国工商银行股份有限公司 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （75）中国建设银行股份有限公司 客户服务电话：95533（或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址：www.ccb.com 二、基金登记机构 名称： 万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人： 方一天 联系人： 尹超 电话： （ 021 ） 38909670 传真： （ 021 ） 38909 681 （未完）  |