万家瑞益A : 万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年9月20日 送出日期：2021年9月28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家瑞益 基金代码 001635 下属基金简称 万家瑞益 A 万家瑞益 C 下属基金代码 001635 001636 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司 基金合同生效日 2015 - 12 - 07 上市交易所及上市日期 暂未上 市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 基金经理 尹诚庸 开始担任本基金基金经 理的日期 2020 - 09 - 16 证券从业日期 2011 - 09 - 12 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金通过灵活运用资产配置策略及多种股票市场、债券市场投资策略，充分挖掘潜 在的投资机会，追求基金资产长期稳定增值。 投资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（ 包 括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（含中小企 业私募债、证券公司短期公司债券）、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证 券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ( 但须符合中国证监会相 关规定 ) 。 股票投资占基金资产的 0% - 95% 。其中，基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值 的 3% ；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持 不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以 内的政府债券。 主要投资策略 1 、资产配置策略； 2 、股票投资策略（（ 1 ） 定性方面、（ 2 ）定量方面； 3 、权证投资 策略； 4 、普通债券投资策略； 5 、中小企业私募债券债券投资策略； 6 、资产支持证 券投资策略； 7 、证券公司短期公司债券投资策略； 8 、股指期货投资策略。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率 *50% ＋中证全债指数收益率 *50% 风险收益特征 本基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基金，属于 中高风险、中高预期收益的证券投资基金。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期 20 20 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 万家瑞益 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费 率 备注 申购费（前收费） M<1,000,000 0.06% 养老 金客户 1,000,000≤M<3,000,000 0.04% 养老金客户 3,000,000≤M<5,000,000 0.02% 养老金客户 M≥5,000,000 1000 元 / 笔 养老金客户 M<1,000,000 0.6% 其他投资者 1,000,000≤M<3,000,000 0.4% 其他投资者 3,000,000≤M<5,000,000 0.2% 其他投资者 M≥5,000,000 1000 元 / 笔 其他投资者 赎回费 N<7 天 1.50% - 7 天 ≤N<30 天 0.75% - 30 天 ≤N<180 天 0.50% - N≥180 天 0 - 万家瑞益 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N<7 天 1.50% - 7 天 ≤N<30 天 0.5% - N≥30 天 0 - 申购费： 本基金 C 类份额不收取申购费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.70% 托管费 0.20% 销售服务费 万家瑞益 C 0.20% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用 和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律 师费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除 ;A 类份额不收取销售服务费。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险；本基金投资范围 中的中小企业私募债、权证、资产支持证券、股指期货、证券公司短期公司债券可能给本基金带来额外 风险。基金投资存托凭证 在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业 发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 本基金为灵活配置混合型基金，资产配置中股票投资比例可能与股票市场表现存在差异，从而可能 使本基金收益率落后基金业绩比较基准。 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性 并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时 关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [ 网址 ]http://www.wjasset.com/[ 客服电话 ]400 - 888 - 0800 . 基金合同、托管协议、招募说明书 . 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 . 基金份额净值 . 基金销售机构及联系方式 . 其他重要资料 中财网
 |