诺德天富 : 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:诺德天富 : 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2021年 9月） 基金管理人：诺德基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二〇二一年九月 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 【重要提示】 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称 “本基金”）的募集已获中 国证监会 2017年 5月 2日证监许可【2017】624号文注册。本基金于 2018年 2 月 7日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本基金的招募说 明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考 虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投 资者自行负担。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、 操作或技术风险、合规性风险、基金估值风险、本基金的特定风险、其他风险等 等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上 市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易 不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的 负面影响和损失。 本基金可投资于科创板股票，基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机 制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于 市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具 体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险提示”章节的具体内容。本基金可根 据投资目标、投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板 股票。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型 基金和货币市场基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截至2021年8月31日，财务数据和净值表现截至2021 年6月30日（财务数据未经审计）。 5 - 1 - 2 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 目 录 一、绪言 ................................................................................................................................................. 1 二、释义 ................................................................................................................................................. 2 三、基金管理人 ..................................................................................................................................... 7 四、基金托管人 ................................................................................................................................... 19 五、相关服务机构 ............................................................................................................................... 25 六、基金的募集 ................................................................................................................................... 39 七、基金合同的生效 ............................................................................................................................ 40 八、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................ 41 九、基金的投资 ................................................................................................................................... 52 十、基金业绩 ....................................................................................................................................... 65 十一、基金的财产 ............................................................................................................................... 67 十二、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 68 十三、基金的收益与分配 .................................................................................................................... 73 十四、基金的费用和税收 .................................................................................................................... 75 十五、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 77 十六、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 78 十七、风险揭示 ................................................................................................................................... 85 十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ............................................................................ 91 十九、基金合同的内容摘要 ................................................................................................................ 93 二十、基金托管协议的内容摘要 ...................................................................................................... 109 二十一、对基金份额持有人的服务 .................................................................................................. 128 二十二、其他应披露事项 .................................................................................................................. 129 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 .......................................................................................... 135 二十四、备查文件 .............................................................................................................................. 135 5 - 1 - 3 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及 其他有关规定以及《诺德天富灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了诺德天富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本 基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关 的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 5-1-1 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指诺德天富灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指诺德基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 4、基金合同：指《诺德天富灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺德天富灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新 7、基金产品资料概要：指《诺德天富灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《诺德天富灵活配置混合型证券投资基金基金份 额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委 员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 5 - 1 - 2 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机 关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国银行业监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国 证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外 基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境 内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规 规定，经中国证监会批准，并取得国家外汇管理局批准的投资额度，运用来自 境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 5 - 1 - 3 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 25、销售机构：指诺德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为诺德基金管理 有限公司或接受诺德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金 的基金份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) ，n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《诺德基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 5 - 1 - 4 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 管理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收款项及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 5 - 1 - 5 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并得到公平对待 55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以 下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管 理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 57、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 5 - 1 - 6 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99号 18层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99号震旦国际大楼 18层 邮政编码：200120 法定代表人：潘福祥 成立日期：2006年 6 月 8日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字[2006]88号 经营范围：基金管理业务；募集、发起设立基金；及中国证监会批准的其 他业务。组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 联系人：孟晓君 联系电话：021-68985199 股权结构： 清华控股有限公司 51% 宜信惠民投资管理（北京）有限公司 49% 管理基金：诺德价值优势混合型证券投资基金、诺德主题灵活配置混合型 证券投资基金、诺德增强收益债券型证券投资基金、诺德成长优势混合型证券 投资基金、诺德中小盘混合型证券投资基金、诺德优选 30混合型证券投资基金、 诺德周期策略混合型证券投资基金、诺德货币市场基金、诺德成长精选灵活配 置混合型证券投资基金、诺德新享灵活配置混合型证券投资基金、诺德新盛灵 活配置混合型证券投资基金、诺德量化蓝筹增强混合型证券投资基金、诺德新 宜灵活配置混合型证券投资基金、诺德新旺灵活配置混合型证券投资基金、诺 德天富灵活配置混合型证券投资基金、诺德消费升级灵活配置混合型证券投资 基金、诺德量化核心灵活配置混合型证券投资基金、诺德短债债券型证券投资 基金、诺德新生活混合型证券投资基金、诺德策略精选混合型证券投资基金、 5 - 1 - 7 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 诺德中证研发创新 100指数型证券投资基金、诺德大类精选配置三个月定期开 放混合型基金中基金（FOF）、诺德汇盈纯债一年定期开放债券型发起式证券投 资基金、诺德安盈纯债债券型证券投资基金、诺德安瑞 39个月定期开放债券型 证券投资基金、诺德量化优选 6个月持有期混合型证券投资基金、诺德安鸿纯 债债券型证券投资基金、诺德品质消费 6个月持有期混合型证券投资基金、诺 德优势产业混合型证券投资基金、诺德安盛纯债债券型证券投资基金、诺德兴 远优选一年持有期混合型证券投资基金、诺德价值发现一年持有期混合型证券 投资基金。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 潘福祥先生，董事长，清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清 华兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座 教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 罗凯先生，董事、总经理，清华大学工商管理硕士。曾任职于江苏省交通 产业集团投资发展处。2007年 7月加入诺德基金管理有限公司，先后担任华北 区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责人、 市场总监、副总经理。 薛嘉麟先生，董事，华中理工大学工学学士，北京邮电大学工学硕士。现 任清控资产管理有限公司总裁，曾任朗讯科技（中国）有限公司贝尔实验室高 级研究员，中关村科技软件有限公司咨询服务总监、副总裁、总裁，北京通软 联合信息技术有限公司首席执行官，中国通关网首席运营官，启迪融资租赁有 限公司总经理，启迪金控投资有限公司副总裁，清控资产管理有限公司投资业 务总监、副总裁。 唐宁先生，董事，美国 The University of the South经济学学士。现任宜信 惠民投资管理（北京）有限公司执行董事、总经理，华创资本（ CGC）董事长， 宜信（香港）控股董事长，富安易达（北京）网络技术有限公司总经理，喆颢 资产管理（上海）有限公司总经理。曾任美国 DLJ投资银行部（ DLJ Investment Bank）投资分析师，亚信（Asia Info）战略投资部总监。 5 - 1 - 8 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） Qian Jun先生，董事，美国 The University of Toledo工程学博士，美国杜克 大学（Duke University）工商管理硕士。现任宜信惠民投资管理（北京）有限 公司高级顾问，曾任美洲银行（美国）交易结构团队负责人，摩根士丹利（香 港/中国）亚太地区团队负责人，华宝信托有限责任公司总经理。 尚筱女士，董事，河海大学经济学学士、清华大学工商管理硕士。现任宜 信卓越财富投资管理（北京）有限公司高级副总裁，曾任上海博而思企业咨询 服务有限公司咨询顾问、上海安硕信息科技有限公司高级经理。 陈达飞先生，独立董事，对外经济贸易大学学士，美国 University of Minnesota Law School硕士。现任北京市汉坤律师事务所律师，曾任北京金杜律 师事务所律师，高伟绅律师事务所律师，德普律师事务所律师。 王岚女士，独立董事，北京大学法学学士，法国巴黎商学院（ Paris School of Business）及美国华盛顿大学（University of Washington）访问学者。现任北京 采安律师事务所律师，曾任上海建纬律师事务所北京分所创始合伙人、北京德 恒律师事务所律师等职务。 许亮先生，独立董事，清华大学文学和经济学双学士，哈佛商学院（ Harvard Business School）工商管理硕士。现任合一资本创始合伙人、董事长，新财知社 董事长，曾任北京清华永新信息工程有限公司市场部副总裁，英特尔 (中国)有 限公司高级财务分析师、战略项目经理，鼎晖投资基金管理公司助理副总裁， 北京永新视博数字电视技术有限公司执行副总裁、首席财务官，博纳影业集团 有限公司首席财务官、集团副总裁、光影工场文化传播有限公司董事长。 2、基金管理人监事会成员 刘大伟先生，监事，西安交通大学学士，国防科技大学硕士，清华大学硕 士。现任宜信惠民投资管理（北京）有限公司总裁助理，曾任北京军区自动化 站主任，北京市天元网络技术有限公司经理助理，宜信汇才商务顾问（北京） 有限公司渠道总监。 李凯先生，监事，南京大学哲学硕士，中国注册会计师、国际注册内审师、 拥有法律职业资格。现任清控资产管理有限公司风控审计部负责人，曾任安徽 大学哲学系教师、瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）高级经理。 5 - 1 - 9 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 刘静女士，监事，清华大学本科毕业，现任职于诺德基金管理有限公司北 京分公司，曾任职于清华校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部。 高奇先生，监事，同济大学管理学学士。现任诺德基金管理有限公司清算 登记部总监，曾任职于华夏证券股份有限公司上海分公司计划财务部、安邦财 产保险有限公司财务中心，2007年 12月加入诺德基金管理有限公司，先后担 任清算登记部基金会计、基金会计主管、清算登记部副经理等职务。 3、公司高级管理人员 潘福祥先生，董事长。清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清 华兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座 教授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 罗凯先生，董事、总经理，清华大学工商管理硕士。曾任职于江苏省交通 产业集团投资发展处。2007年 7月加入诺德基金管理有限公司，先后担任华北 区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责人、 市场总监、副总经理。 冯奕先生，副总经理，北京广播学院（现“中国传媒大学”）学士，清华大 学管理学硕士。曾任清华兴业投资管理有限公司培训部经理，赛尔教育科技发 展有限公司培训部总监，诺德基金管理有限公司公共事务总监、北京分公司总 经理、公司总经理助理。 梁明亮先生，副总经理，中国人民大学工商管理学士，复旦大学工商管理 硕士。曾任中国银行江苏省分行公司业务部客户经理，诺德基金管理有限公司 区域营销总监，平安信托有限责任公司金融同业部高级业务总监，中国民生信 托有限公司机构业务部总经理。 尚栋良先生，副总经理，中国石油大学工程学士、管理科学硕士。曾任华 融证券独山子证券营业部副经理，嘉实基金管理有限公司渠道发展部高级经理， 万家基金管理有限公司总经理助理、市场总监，瑞泉基金管理有限公司（筹） 合伙人，淳厚基金管理有限公司总经理助理。 陈培阳先生，督察长，清华大学法学学士，国立首尔大学国际通商硕士。 历任财富里昂证券有限责任公司法律合规专员，诺德基金管理有限公司监察稽 5 - 1 - 10 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 核主管、监察稽核部负责人、市场总监助理、 FOHF事业部副总监，利得资本 管理有限公司法律事务副总监，华泰资产管理有限公司风险合规部总经理助理 等职务。 严亚锋先生，首席信息官，南京大学学士。曾任杭州金宏智软件有限公司 软件工程师、杭州新利软件有限公司开发部项目经理、上海华腾系统软件有限 公司项目经理、华安基金管理有限公司信息技术部项目经理、天相投资顾问有 限公司信息技术部总经理助理。2011年 7月加入诺德基金管理有限公司，先后 担任信息技术项目经理、信息技术部副经理、信息技术部总监。 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 曾文宏先生，华中师范大学数量经济学硕士， CIIA(注册国际分析师)。2012 年 6月至 2014年 7月于上海大智慧股份有限公司担任行业研究员兼产品经理。 2014年 7月加入诺德基金管理有限公司，先后担任风控专员、FOHF事业部高 级研究员、FOF管理部投资经理等职务。自 2018年 2月 10日起至今担任本基 金基金经理，自 2017年 12月 29日起至今任诺德量化蓝筹增强混合型证券投资 基金基金经理。曾文宏先生具有基金从业资格。 （2）历任基金经理 张倩女士，2018年 2月 7日至 2019年 8月 8日担任诺德天富灵活配置混 合型证券投资基金基金经理。 马天翼先生，2019年 5月 7日至 2020年 3月 25日担任诺德天富灵活配置 混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 公司总经理罗凯先生、总经理助理郝旭东先生、投资总监朱红先生、研究 总监罗世锋先生及基金经理赵滔滔先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金注册或备案手续； 5 - 1 - 11 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外； 13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15年以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 5 - 1 - 12 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 19面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，根据招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 2、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为，建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 5 - 1 - 13 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）用基金财产承销证券； （6）用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保； （7）用基金财产从事承担无限责任的投资； （8）用基金财产买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外； （9）以基金财产向基金管理人、基金托管人出资； （10）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券 交易活动； （11）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定； （12）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议及有关法律法规； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 5 - 1 - 14 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）参与洗钱或为洗钱活动提供协助； （15）法律法规禁止的其他行为 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益。 （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取利益。 （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不得从事损害基金资产的行为。 （5）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 5 - 1 - 15 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制制度 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管 理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计 制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资 料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本 管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等 的具体说明。 公司制定内部控制制度遵循了以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 5 - 1 - 16 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为 出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制系统 公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司 董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门 负责本部门的内部控制，督察长和稽核风控部负责检查公司的内部控制措施的 执行情况。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会 负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。 （2）督察长 负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行 监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制 的执行情况，并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。 （3）稽核风控部 稽核风控部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。稽核风控部 对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守 国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，适时提出修改建议。 （4）业务部门 内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直 接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内 部控制措施。 5、基金管理人关于内部控制的声明 5 - 1 - 17 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制 制度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关 于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不 断完善内部控制制度。 5 - 1 - 18 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金托管人 (一)基金托管人概况 基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：高迎欣 成立日期：1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227元人民币 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行成立于 1996年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全 国性股份制商业银行，也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的 一家现代金融企业。 2000年 12月 19日，中国民生银行 A 股股票（代码：600016）在上海证 券交易所挂牌上市。2005年 10月 26日，中国民生银行完成股权分置改革，成 为国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年 11月 26日，中国民生银行 H股股票（代码： 01988）在香港证券交易所挂牌上市。上市以来，中国民生银 行不断完善公司治理，大力推进改革转型，持续创新商业模式和产品服务，致 力于成为一家“让人信赖、受人尊敬”的上市公司。 2、主要人员情况 崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责人，博士研究生，具有基金托管 人高级管理人员任职资格，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息管 理等工作，具有多年金融从业经历，具备扎实的总部管理经历。曾任中国工商 银行总行资产托管部营销专家。 3、基金托管业务经营情况 5 - 1 - 19 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格，成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为 了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产 托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管 服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有 员工 75人，平均年龄 39岁，100%员工拥有大学本科以上学历，66%以上员工 具有硕士以上学位。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实” 的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业 务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。中国民 生银行资产托管部于 2018年 2月 6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机 构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心， 致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭 建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务， 得到各界的充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特 色的托管银行。自 2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最 具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年 度金牌托管银行”奖，荣获《 21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银 行”奖，尤其继 2019年被《金融时报》评为年度唯一“最佳资产托管银行”之 后，在 2020年度再次被评为唯一“最具资产托管创新力银行”。 截至 2021年 6月 30日，中国民生银行托管建信稳定得利债券型证券投资 基金、中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证 券投资基金等共 297只证券投资基金，基金托管规模 9928.18亿元。 (二)基金托管人的内部控制制度 1.内部风险控制目标 (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机 制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财 产的安全完整。 5 - 1 - 20 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） (2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理 念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管 规则。 (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基 础，以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全 面、系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳 健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2.内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总 行高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理 层履行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和 指导下开展。 总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与 分工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管 理的统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律合规部负责 资产托管业务项下的相关合同、协议等法律性文件的审定，对业务开展进行合 规检查并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行内部审计，包括 定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉 风险应急预案。 3.内部风险控制原则 (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政 策。 (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人 员，并涵盖资产托管业务各环节。 (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执 行，任何人都没有超越制度约束的权力。 (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中 风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 5 - 1 - 21 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且 随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理， 堵塞漏洞。 (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险与合规 管理中心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务 操作人员和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可 行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日 常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4.内部风险控制制度和措施 (1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估：定期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控制 措施。 (4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像 监控。 (5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控 制理念，并签订承诺书。 (6)应急预案：制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备 中心，保证业务不中断。 5.资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的 中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 5 - 1 - 22 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，我们始终 将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生 存和发展的生命线。 (2)实施全员风险管理。将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。我们通过建立纵向双人 制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织 结构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。我们十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员 工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外 部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度落实检查是风险控制管理的 有力保证。资产托管部内部设置风险与合规管理中心，依照有关法律规章，定 期对业务的运行进行检查。总行审计部不定期对托管业务进行审计。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方 面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动 风险控制功能。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、基金托管协议和有关法律法规的规定，基金 托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投资比例、基金资产的核算、基金 资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支 付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或 有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对确认，并以书面形式对基金托管人发出回函。在 限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。 5 - 1 - 23 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 5 - 1 - 24 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金销售机构： 1、直销机构 名称：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99号 18层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99号震旦国际大楼 18层 法定代表人：潘福祥 客户服务电话：400-888-0009 021-68604888 传真：021-68985121 联系人：宋娟 网址：www.nuodefund.com 2、代销机构 （1）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：黄炎勋 联系电话：400-800-1001 联系人：陈剑虹 网址：www.essence.com.cn （2）财达证券股份有限公司 注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 26层 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 26层 法定代表人：翟建强 客服电话：4006128888 公司网站：www.s10000.com 5 - 1 - 25 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （3）大同证券有限责任公司 注册地址：大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 办公地址：太原市长治路 111号山西世贸中心 A座12、13层 法定代表人：董祥 客服电话：400-712-1212 公司网站：http://www.dtsbc.com.cn （4）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666号 办公地址：长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 客服热线：95360 公司网站：www.nesc.cn （5）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （6）北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 客服电话：4006236060 5 - 1 - 26 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www:niuniufund.com （7）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人： 张茹 电话: 021-58870011 传真: 68596916 公司网址：www.howbuy.com 客服电话：400-700-9665 （8）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号嘉盛中心 30层 法定代表人：周斌 客服电话：010-56642640 公司网站：http://www.chtfund.com （9）华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：周志茹 联系人电话：028-86135991 传真：028-86150040 网址：http://www.hx168.com.cn （10）北京汇成基金销售有限公司 5 - 1 - 27 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层 401-2 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号 法定代表人：王伟刚 客服电话：17710612861 网址：http://www.hcjijin.com/ （11）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址: 上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 公司网站：www.jiyufund.com.cn （12）晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店区长风街 59号 办公地址：山西省太原市长风西街 1号丽华大厦 法定代表人：阎俊生 客服电话：95105588 公司网站：www.jshbank.com （13）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 办公地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 法定代表人：李骏 客服电话：010-89187658 公司网站：暂无 （14）粤开证券股份有限公司 注册地址：广州经济技术开发区科学大道 60号开发区金控中心21、22、23层 5 - 1 - 28 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：广东省广州市黄埔区科学大道 60号开发区金控中心 21-23层 法定代表人：严亦斌 客服电话：020-81008823 网址：http://www.lxzq.com.cn （15）沈阳麟龙投资顾问有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2号B座 601 办公地址：上海市虹口区青云路 158号城建大厦 5楼 法定代表人：朱荣晖 客服电话：024-62833649 网址：www.jinjiwo.com （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦12 楼 法定代表人：祖国明 联系人：李晓明 电话：0571-28829790，021-60897869 传真：0571-26698533 客户服务电话：4000-766-123 网站：http://www.shumiimg.com （17）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 法定代表人：杨柳 客服电话：400-680-3928 5 - 1 - 29 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.simuwang.com （18）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 9楼 法定代表人：沈丹义 客服热线：400-66-95156 公司网址：https://www.tonghuafund.com （19）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 法定代表人：其实 联系电话：021-54509998 传真：021-64385308 联系人：潘世友 公司网址：www.1234567.com.cn 客服电话：400-1818-188 （20）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 法定代表人：吴强 网站：www.ijijin.cn 客服电话：95105885 （21）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼B座 办公地址：上海市浦东新区福山路 33号8楼 5 - 1 - 30 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：黄祎 客服电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （22）万联证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江东路 11号18、19楼全层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场E座12层 法定代表人：袁笑一 客服电话：95322 网址：www.wlzq.com.cn （23）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 法定代表人：戴彦 客服电话：021-23586688 网址：http://www.18.cn （24）长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8号 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8号 法定代表人：李新华 电话：027-65799999 网址：www.95579.com （25）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111号 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 法定代表人：霍达 5 - 1 - 31 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：0755-82943666 网址：http://www.cmschina.com （26）中天证券股份有限公司 注册地址：沈阳市和平区光荣街 23甲 办公地址：沈阳市和平区光荣街 23甲 法定代表人：马功勋 客服电话：024-23255256 网址：http://www.iztzq.com （27）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 开放式基金咨询电话：4008888108 网址：www.csc108.com （28）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 网址：http://www.zlfund.cn及 http://www.jjmmw.com （29）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 法定代表人：吴言林 5 - 1 - 32 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：13912934699 网址：http://www.huilinbd.com （30）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2号院 6号楼 712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座 法定代表人：梁蓉 客服电话：010-66154828 网址：http://www.5irich.com （31）华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼B座13、 14层 办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼B座13、 14层 法定代表人：路昊 客服电话：021-68595755 网址：http://www.huaruisales.com （32）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座 法定代表人：樊怀东 客服电话：0411-39207802 网址：http://www.yibaijin.com （33）上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888号1幢1区 14032室 办公地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888号1幢1区 14032室 5 - 1 - 33 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：粟旭 客服电话：021-53398968 网址：www.luxxfund.com （34）中国人寿保险股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16号 办公地址：北京市西城区金融大街 16号 法定代表人：王滨 客服电话：010-63633333 公司网站：http://www.e-chinalife.com/index.html （35）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17号 10层 1015室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 17号9层 法定代表人：何静 客服电话：010-85643600 公司网站：http://www.hongdianfund.com （36）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1806-13室 办公地址：上海市浦东新区民生路 1299号丁香国际大厦西塔 19层 03室 法定代表人：马金 客服电话：021-60608999 公司网站：http://www.ajcf.com.cn （37）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 法定代表人：葛新 5 - 1 - 34 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：010-86325713 公司网站：www.baiyingfund.com （38）上海钜派钰茂基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路2号24幢 N3187室 办公地址：上海市闵行区闵虹路 166号中庚大厦 T2栋 15层 法定代表人：洪思夷 客服电话：021-52265902 公司网站：www.jp-fund.com （39）中投证券投资有限公司 注册地址：北京市海淀区万寿路西街 2号三层 306室 办公地址：北京市海淀区万寿路西街 2号三层 306室 法定代表人：梁东擎 客服电话：010-58878777 网址：暂无 （40）方正证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36号华远华中心4、5号楼 3701-3717 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：施华 联系人：彭博 电话：0731-85832343 传真：0731-85832214 全国统一客服热线：95571 方正证券网站：www.foundersc.com （41）众惠基金销售有限公司 5 - 1 - 35 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋30层1号 办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋30层1号 法定代表人：李春蓉 客服电话：4008391818 公司网站：www.hyzhfund.com （42）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块 新浪总部科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块 新浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人：赵芯蕊 客服电话：010-62675369 公司网站：http://fund.sina.com.cn/ （43）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区海天二路腾讯滨海大厦南塔 15层 办公地址：深圳市南山区海天二路腾讯滨海大厦南塔 15层 法定代表人：刘明军 客服电话：95017 公司网站：www.txfund.com （44）深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元 法定代表人：祝中村 客服电话：0755-83999907 5 - 1 - 36 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址: www.fujifund.cn 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基 金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金， 并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构： 名称：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99号 18层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99号震旦国际大楼 18层 法定代表人：潘福祥 电话：400-888-0009 传真：021-68985090 联系人：武英娜 （三）律师事务所与经办律师： 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址：上海浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、徐莘 （四）会计师事务所： 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 5 - 1 - 37 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：潘晓怡 经办注册会计师：单峰、潘晓怡 5 - 1 - 38 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经 2017年 5月 2日中国证监会证监 许可【2017】624号文件准予募集注册。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期间为不定期。本基金募集期为 2017 年 11月 1日至 2018年 1月 31日，经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合 伙）验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00元计算，募集期募集的有效认购 份额与利息结转份额合计 265,609,851.46份基金份额，募集户数为 2033户。 5 - 1 - 39 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 七、基金合同的生效 本基金合同自2018年2月7日起生效。基金合同生效后，连续20个工作日出 现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金 管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管 理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合 并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 5 - 1 - 40 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券交易所及相关金 融期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放 日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换的价格为下 一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 5 - 1 - 41 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间 内未全额到账，则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份 额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生 效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据 交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理 流程时，赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不 5 - 1 - 42 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代 表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认 结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合 法权利。因投资人怠于履行查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管 理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如 因申请未得到登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。 4、基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理 时间进行调整，但须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 （五）申购与赎回的数额限制 1、本基金的直销网点和代销机构的首次单笔最低申购金额为人民币 1元 （含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为人民币 1元（含申购费）。 2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 1 份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的基金份额余 额少于 1份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机 构全部交易账户持有的基金份额。 3、本基金对单个投资者累计持有的基金份额上限不作限制，法律法规、中 国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。 4、基金投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额 的限制。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。具体请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额和赎回份 额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告。 （六）申购份额与赎回金额的计算方式 5 - 1 - 43 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 1、申购费率 投资人在一天内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售等各项费用。 投资者申购本基金基金份额申购费率见下表：（单位：元） 申购金额（M） 申购费率 M<50万元 1.50% 50万元≤M<200万元 1.20% 200万元≤M<500万元 0.80% 500万元≤M 1000元/笔 2、赎回费率 持有期间（N）赎回费率 N<7日 1.50% 7日≤N<30日 0.75% 30日≤N<180日 0.50% 180日≤N 0% 本基金对持续持有基金份额少于 30 日的投资人收取的赎回费，将全额计 入基金财产；对持续持有基金份额长于 30 日但少于 90日的投资人收取的赎回 费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有基金份额长于 90 日（含）但少于 180日的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计 入基金财产；对持续持有基金份额长于 180日（含）的投资人收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登 记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活 动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 5 - 1 - 44 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 申购费率、基金赎回费率，并另行公告。 5、当发生大额申购或赎回情形时，管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范，遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 6、申购份额的计算 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，以申请当日 基金份额净值为基准计算，有效份额单位为份，各计算结果均按照四舍五入方 法，保留小数点后两位，由此产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金 财产所有。 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。计算公式如下： 当申购金额（含申购费）适用于比例费率时： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 当申购金额（含申购费）适用于固定金额费用时： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 举例 1 ：假定 T日基金份额净值为 1.0500元，某投资人当日申购本基金 10万元，对应的本次申购费率为 1.50%，该投资人的申购费用及可获得的基金 份额为： 净申购金额=100,000.00/（1+1.50%）＝98,522.17元 申购费用=100,000.00-98,522.17＝1,477.83元 申购份额=98,522.17/1.0500＝93,830.64份 即：该投资人投资 10 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0500元，申购费用为 1,477.83元，可获得的基金份额为 93,830.64份。 举例 2：假定 T日基金份额净值为 1.0500元，某投资人当日申购本基金 600 万元，对应的本次申购费为每笔 1,000元，该投资人的申购费用及可获得的基 金份额为： 5 - 1 - 45 诺德天富灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 申购费用=1,000元 净申购金额=6,000,000 – 1,000＝5,999,000.00元 申购份额=5,999,000.00/1.0500＝5,713,333.33份 即：该投资人投资 600万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0500元，申购费用为 1,000元，可获得的基金份额为 5,713,333.33份。 7、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回费用。计算公式如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额-赎回费用 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除 相应的赎回费用，赎回金额单位为元。各计算结果均按照四舍五入方法，保留 小数点后两位，由此产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 举例：假定某投资人赎回 10,000.00份基金份额，持有期为 179日，对应的 赎回费率为 0.50%，该日基金份额净值为 1.2800元，则其获得的赎回金额计算 如下： 赎回总额＝10,000.00×1.2800＝12,800.00元 赎回费用＝12,800.00×0.50%＝64.00元 赎回金额＝12,800.00－64.00＝12,736.00元 即：投资人赎回 10,000.00份基金份额，持有期为 179日，对应的赎回费率 为 0.50%，该日基金份额净值为 1.2800元，则其获得的赎回金额为 12,736.00 元。 （七）本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天（未完）  |