创金合信鑫瑞混合A : 创金合信鑫瑞混合型证券投资基金(2021年10月)招募说明书(更新)
原标题:创金合信鑫瑞混合A : 创金合信鑫瑞混合型证券投资基金(2021年10月)招募说明书(更新) 创金合信鑫瑞混合型证券投资基金（ 2021 年 10 月）招募说明书（更新） 基金管理人：创金合信基金管理有限公司 基金托管人：华夏银行股份有限公司 截止日： 2021 年 10 月 14 日 重要提示 1、本基金经中国证监会2020年8月6日证监许可［2020］1681号文注册募集。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、本基金为混合型基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金、 债券型基金，低于股票型基金。 4、本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括证券市 场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。 敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风 险。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以 启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人 仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基 金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风 险。 6、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(基金管理人 使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额的情形除外）。但 因在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50% 的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 7、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成 对本基金业绩表现的保证。 8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 9、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 10、本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2021年10 月14日,有关财务数据和净值表现截止日为2021年6月30日（未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ . 2 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ . 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ..................... 9 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................... 20 第五部分 相 关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............... 23 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................... 35 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........... 36 第八部分 基金份额的申购和赎回 ................................ ................................ ............................... 37 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................... 47 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................... 57 第十一部分 基金业绩 ................................ ................................ ................................ ................... 58 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ........... 58 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ... 64 第十四部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ... 66 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ... 68 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ....... 69 §17 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ................................ . 75 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................... 77 第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ................................ ........................... 83 第二十部分 基金 合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................... 85 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................... 99 第二十二部分 基金份额持有人服务 ................................ ................................ ......................... 110 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ . 112 第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式 ................................ ................................ ......... 113 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ............. 114 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5 号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《创金合信鑫瑞混合型证券投资基金基金合同》 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指创金合信鑫瑞混合型证券投资基金 2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司 3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》或本基金合同、本合同：指《创金合信鑫瑞混合型证券投 资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信鑫瑞混合型证券 投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《创金合信鑫瑞混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《创金合信鑫瑞混合型证券投资基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要：指《创金合信鑫瑞混合型证券投资基金基金产品资料概要》及 其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等以及颁布机关对其不时 做出的修订 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包 括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证 券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管理有限公司 或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，由基金管 理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公告的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公告的规定申 请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及相关公告规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额 总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 53、规定媒介：指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等及其他媒介 54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 55、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但不计提销售 服务费的基金份额类别 56、C类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务 费的基金份额类别 57、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下， 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 63、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产 64、货币市场工具：指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布、2016年2 月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定的金融工具，包括现金，期限在1 年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以 内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规、中国证 监会或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A座36-38楼 法定代表人：刘学民 设立日期：2014年7月9日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.33亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：0755-23838000 联系人：吕阿鹏 股权结构： 序号 股东名称 出资比例 1 第一创业证券股份有限公司 51.0729% 2 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884% 3 深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 4 深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 5 深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 6 深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 7 深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 8 深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 合计 100% 二、主要人员情况 1 、董事会成员基本情况 公司董事会共有7名成员，其中1名董事长，3名董事，3名独立董事。 刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、北 京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第一创业证券股份有限公 司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事、创 金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经理、 投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经理，现 任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务分析工程师、 佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算 托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有限公司董事、公 司副总经理。 钱龙海先生，董事，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教师，北京京 放投资管理顾问公司总经理助理，佛山证券有限责任公司副总经理，第一创业投资管理有限 公司董事，深圳第一创业创新资本管理有限公司董事，第一创业证券承销保荐有限责任公司 董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事会主席，第一创业证券股份有限公司董事、总 裁、党委书记，现任第一创业证券股份有限公司党委书记、监事会主席，创金合信基金管理 有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证券评估有限 公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公司财务总监、吉通网络 通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务总监、 农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团）有 限公司副总裁，现任北京厚基资本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业股份有限公司 独立董事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺庄 园有限公司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，烟 台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立董事，创金合信 基金管理有限公司独立董事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于1970年12月-1975年3月服役；1975 年4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教师，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府休改办调研处、研究室处长，建设银 行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理， 信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记， 名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 王勇先生，独立董事，学士，国籍：中国。历任中国新闻社记者，经济观察报主任、主 编，中国企业家俱乐部总编辑，北京万达时代文化传媒有限公司执行总经理、执行出品人、 执行总编辑，北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问，2015年3月起任北京财视文化传媒有 限公司首席顾问、尚品城（北京）投资管理有限公司首席顾问，2020年7月任创金合信基 金管理有限公司独立董事。 2 、监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 宋明华先生,监事，硕士，国籍：中国，历任第一创业证券股份有限公司运营管理部估 值核算岗、运营管理部估值核算室负责人、运营管理部交易管理负责人、资产管理运营部负 责人（代理），现任资产管理运营部负责人、创金合信基金管理有限公司监事。 梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务 部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年8月加入创金合信 基金管理有限公司。 3 、高级管理人员基本情况 刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经理、 现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第一 创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产品研 发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融业 务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创业证 券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理，兼任 创金合信基金管理有限公司北京分公司负责人、创金合信基金管理有限公司上海分公司负责 人。 奚胜田先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教师，江苏证券交 易中心信息技术电脑部副经理，中信证券股份有限公司信息技术高级程序员，第一创业证券 股份有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、信息技术总监兼信息技术中心总 经理、公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术中心、销售交易部、融资融券部、运营管理 部、资产托管部等部门，现任创金合信基金管理有限公司副总经理，兼首席信息官。 4 、本基金基金经理 王妍女士，中国国籍，吉林大学经济学博士。曾就职于天相投资顾问有限公司担任总裁 业务助理。2009年加入第一创业证券资产管理部任高级研究员、研究部总监助理。2014年 8月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信核心资产混合型证券投资基金基金经理 （2020年09月15日至2021年04月21日），现任行业投资研究部执行总监、创金合信沪 港深研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2019年12月31日起任职），创金 合信鑫利混合型证券投资基金基金经理（2020年01月22日起任职），创金合信鑫益混合 型证券投资基金基金经理（2020年03月02日起任职），创金合信研究精选股票型证券投 资基金基金经理（2020年11月04日起任职），创金合信瑞裕混合型证券投资基金基金经 理（2021年02月04日起任职），创金合信鑫瑞混合型证券投资基金基金经理（2021年04 月26日起任职），创金合信聚鑫债券型证券投资基金基金经理（2021年08月12日起任职）。 闫一帆先生，中国国籍，新加坡南洋理工大学金融学硕士。2008年7月就职于国泰君 安证券股份有限公司。2011年5月加入永安财产保险股份有限公司投资管理中心任固定收 益研究员，2012年10月加入第一创业证券股份有限公司资产管理部任固定收益研究员。2014 年8月加入创金合信基金管理有限公司，曾任信用研究主管、投资经理、创金合信鑫价值灵 活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年09月20日至2018年10月10日），创金合 信鑫动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年09月20日至2018年10月30日）， 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年12月20日至2019年01 月24日），现任固定收益部副总监、创金合信鑫利混合型证券投资基金基金经理（2020年 01月22日起任职），创金合信鑫祺混合型证券投资基金基金经理（2020年03月20日起任 职），创金合信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理（2020年05月21日 起任职），创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理（2020年07月27 日起任职），创金合信泰享39个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2020年 07月31日起任职），创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金经理（2021年02月04日起任 职），创金合信鑫瑞混合型证券投资基金基金经理（2021年04月26日起任职），创金合 信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理（2021年06月02日起任职）。 5 、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际部总监 黄弢先生，创金合信基金管理有限公司权益投研总部执行总监，兼任风格策略投资部总 监、稳健收益投资部总监 尹海影先生，创金合信基金管理有限公司资产配置投资部副总监 上述人员之间不存在近亲属关系 三、基金管理人的职责 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人 承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日 内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律 法规的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和 业务环节； （2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财产、自有资产、 特定客户资产的运作应当分离； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制， 建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和 操作性； （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适当的原则。 2、风险管理体系组织架构 公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会，第二层级为 经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为合规与风险管理部，第四 层级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而上”相结合的理念，即“自上而下” 风险管理政策的传达和执行，“自下而上”的风险汇报与处置。各层级分工明确，职责如下： （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进行总体把控， 对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负责； （2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、决策，督导 重大投资决策的执行，并对总经理负责； （3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭 示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查，并对总经理 负责； （4）合规与风险管理部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管理的合规合 法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负责公司信息披露的复核 工作；负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报告（季报、年报）等法定报告 及定期或不定期出具其他各种报告；并负责法律事务管理、稽核和审计事务及处理重大客户 投诉等工作； （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风险进行管理， 确保公司的风险控制措施得以有效实施。 3、内部控制制度综述 （1）内部控制大纲 内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依据，公司 内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持有人、资产委托人的合 法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权益，促进公司全体员工恪守职业操 守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公司声誉。公司实行内部控制的主要内容包括确 立加强内部控制的指导思想，营造有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治理结构，完 善公司组织体系，对公司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系， 并建立对制度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。 （2）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律规范和公司 各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；建立有效的基金管理 和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控制在规定范围内，实现业务稳健、 持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司 的良好形象。针对公司面临的各种风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道德和法律风 险、投资与交易风险、注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的风险防范措 施，并制定相应的管理制度和业务流程。 （3）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和合规与风险管理部。督 察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅公司任何档案 材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核，出具监 察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事 会和中国证监会报告。 合规与风险管理部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制办公会的日 常办事机构。合规与风险管理部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权，具体 负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；负责公司信息披露的复核工作； 负责公司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及其它资产管理运作的风险管理工作；调查处 理公司、员工的违法违规事件；负责员工的离任审计、协调外部审计事宜等。 （4）内部会计制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循；按照相互 制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督机制；为 了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作，并在授权范围内，及时准确地完 成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散 失和泄密，制定了完善的档案保管和财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，各层级关于 内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的， 同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的风险点及建立相应的管控措施，做 到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以及业务发展情况适时更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，做到基金经 理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度 上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己 的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制办公会，对 公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提出应对措施建议，对重 要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐 患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资管理系统、风险管 理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的 监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化 的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措 施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为所有员工提 供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会及经营管理 层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场变 化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：华夏银行股份有限公司（简称：华夏银行） 住所、办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 邮政编码：100005 法定代表人：李民吉 成立日期：1992年10月14日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行[银复（1992）391 号] 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2005]25号 组织形式：股份有限公司 注册资本：1538722.398300万人民币 存续期间：持续经营 联系人：郑鹏 电话：（010）85238667 传真：（010）85238680 （二）主要人员情况 华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室、运营室和创新与产 品室5个职能处室。资产托管部共有员工40人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称。 （三）基金托管业务经营情况 华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会 核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理 办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部 本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优质托管服 务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀 的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务，为广大基金份 额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至 2019 年 12 月末，托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专 项计划、股权投资基金等各类产品合计 7193 只，全行资产托管规模达到37389.37 亿元。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总行审计部对 托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备 了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能 力。 （三）内部风险控制的原则 1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于 托管业务经 营管理活动的始终； 2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监 督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部所有的部门、岗位 和人员； 3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先” 原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度； 4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整； 5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进行适时修 订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外； 6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专职内控监督 人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 (四)内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务操作流 程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理实行 严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；专门设置业务操作区，封闭管理，实施音像监控； 指定专人负责受托资产的信息披露工作，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的 发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，对基金 投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、基金 管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、相关信息披露等 进行监督。 1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规 及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人 应积极配合提供相关数据资料和制度等。 3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1 、直销机构 直销机构：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A座36-38楼 法定代表人：刘学民 传真：0755-82769149 电话：0755-23838923 邮箱：[email protected] 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2 、其他销售机构 1 上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室 办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际大厦西塔19层02/03室 法定代表人：马金 客服电话：021-60608989 官方网址：www.ajwm.com.cn 2 财咨道信息技术有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表人：朱荣晖 客服电话：024-82280606 官方网址：http://www.caizidao.com.cn/ 3 上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11楼 法定代表人：张跃伟 客服电话：4008202899 官方网址：www.erichfund.com 4 大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人：樊怀东 客服电话：4000899100 官方网址：www.yibaijin.com 5 上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人：申健 客服电话：021-20292031 官方网址：www.wg.com.cn 6 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层（电梯楼层） 法定代表人：钟斐斐 客服电话：400-159-9288 官方网址：https://danjuanapp.com/ 7 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表人：齐凌峰 客服电话：4001585050 官方网址：https://www.tl50.com/ 8 东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：戴彦 客服电话：95357 官方网址：http://www.xzsec.com 9 北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼（度小满金融总部）1层 法定代表人：葛新 客服电话：95055-4 官方网址：https://www.baiyingfund.com/ 10 泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际B座12楼 法定代表人：于海锋 客服电话：400-080-3388 官方网址：http://www.puyiwm.com/ 11 凤凰金信（海口）基金销售有限公司 注册地址：海南省海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E区4层 办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房 法定代表人：张旭 客服电话：400-076-1166 官方网址：www.fengfd.com 12 北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 法定代表人：齐剑辉 客服电话：400-616-7531 官方网址：https://www.niuniufund.com/ 13 和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南省郑州市管城回族区东风南路东康宁街北6号楼5楼503 办公地址：河南省郑州市管城回族区东风南路东康宁街北6号楼5楼503 法定代表人：温丽燕 客服电话：4000-555-671 官方网址：www.hgccpb.com 14 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝外大街22号 泛利大厦10层 法定代表人：章知方 客服电话：400-920-0022 官方网址：http://www.licaike.com/ 15 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市大兴区经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3006-3015 法定代表人：周斌 客服电话：400-8980-618 官方网址：https://www.chtfund.com/ 16 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9050 官方网址：www.hcjijin.com 17 江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人：吴言林 客服电话：025-66046166 官方网址：www.huilinbd.com 18 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 官方网址：www.jiyufund.com.cn 19 济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元 法定代表人：杨健 客服电话：400-673-7010 官方网址：www.jianfortune.com 20 嘉实财富管理有限公司 注册地址：中国（上海） 自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期27 层2716单元 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座 法定代表人：张峰 客服电话：400-021-8850 官方网址：https://www.harvestwm.cn/ 21 深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：广东省深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单 元11层1108 办公地址：广东省深圳市南山区科兴科学园B3栋11楼 法定代表人：赖任军 客服电话：400-9302-888 官方网址：www.jfzinv.com 22 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：广东省深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 法定代表人：洪弘 客服电话：4001661188 官方网址：http://8.jrj.com.cn/ 23 京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座 法定代表人：王苏宁 客服电话：400 098 8511 (个人业务) 400 088 8816 (企业业务) 官方网址：http://kenterui.jd.com/ 24 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表人：李兴春 客服电话：4000325885 官方网址：http://www.leadfund.com.cn/ 25 上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 官方网址：www.66zichan.com 26 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：王之光 客服电话：4008666618 官方网址：www.lu.com 27 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街道西溪路556号阿里Z空间 法定代表人：祖国明 客服电话：4000766123 官方网址：http://www.fund123.cn 28 民商基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人：贲惠琴 客服电话：021-50206003 官方网址：www.msftec.com 29 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法定代表人：汪静波 客服电话：4008215399 官方网址：http://www.noah-fund.com/ 30 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司) 办公地址：深圳市福田区福强路4001号深圳市文化创意园C栋5楼 法定代表人：李春瑜 客服电话：400-680-3928 官方网址：https://www.simuwang.com/ 31 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 法定代表人：杨文斌 客服电话：4007009665 官方网址：http://www.howbuy.com 32 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 客服电话：4001818188 官方网址：www.1234567.com.cn 33 上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：黄祎 客服电话：400-799-1888 官方网址：www.520fund.com.cn 34 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13 室 办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13 室 法定代表人：薛峰 客服电话：4006788887 官方网址：www.jjmmw.com 35 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王锋 客服电话：95177 官方网址：www.snjijin.com 36 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号安联大厦10层 法定代表人：张冠宇 客服电话：400-819-9868 官方网址：http://www.tdyhfund.com 37 腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：广东省深圳市南山区深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15F 办公地址：广东省深圳市南山区前海深港合作区前湾一路A栋201室 法定代表人：刘明军 客服电话：95017 官方网址：www.tenganxinxi.com 38 通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表人：沈丹义 客服电话：400-101-9301 官方网址：https://www.tonghuafund.com/index?type=person 39 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号903室 办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室 法定代表人：吴强 客服电话：952555 官方网址：http://www.ijijin.com.cn/ 40 上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、03室 办公地址：上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F 法定代表人：吕柳霞 客服电话：021-50810673 官方网址：www.wacaijijin.com 41 万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层 法定代表人：张军 客服电话：010-59013895 官方网址：www.wanjiawealth.com 42 万联证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表人：袁笑一 客服电话：95322 官方网址：http://www.wlzq.cn 43 喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市堆龙德庆县柳梧大厦1513室 办公地址：北京市朝阳区北苑路甲1号 法定代表人：王舰正 客服电话：4006997719 官方网址：https://www.xiquefund.com/ 44 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦 法定代表人：赵芯蕊 客服电话：86-010-62675369 官方网址：www.xincai.com 45 玄元保险代理有限公司 注册地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦1105 办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦1105 法定代表人：马永谙 客服电话：021-50701082 官方网址：www.100bbx.com 46 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 法定代表人：才殿阳 客服电话：400-6099-200 官方网址：http://www.yixinfund.com/ 47 奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 客服电话：400-684-0500 官方网址：www.ifastps.com.cn 48 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：广东省珠海市香洲区横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491(集中办公区) 法定代表人：肖雯 客服电话：02089629066 官方网址：http://www.yingmi.cn 49 北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼 法定代表人：王军辉 客服电话：4006802123 官方网址：www.zhixin-inv.com 50 中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表人：王滨 客服电话：95519 官方网址：https://www.chinalife.com.cn/chinalife/index/ 51 中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大厦21层、22 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大厦21层、22 层 法定代表人：吴小静 客服电话：95329 官方网址：http://www.zszq.com/ 52 上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 客服电话：400-6767-523 官方网址：http://www.zzwealth.cn/ 53 中证金牛（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人：钱昊旻 客服电话：4008909998 官方网址：www.jnlc.com 54 苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表人：王兰凤 客服电话：96067 官方网址：www.suzhoubank.com 二、登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A座36-38楼 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：沈琼 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市锦天城（深圳）律师事务所 住所：广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼23层01、02、03、04、05、06、 07、08、09、10单元 办公地址：广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼22、23层 负责人：高田 联系电话：0755-82816698 传真：0755-82816898 经办律师：傅麒霖、吴玲 联系人：傅麒霖 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 法定代表人：邹俊 电话：010-8508 5000 传真：010-8518 5111 联系人：蔡正轩 经办注册会计师：奚霞、叶云晖、刘西茜、高朋、王磊 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他有关规定，并经中国证监会2020年8月6日证监许可［2020］1681号文注册。 本基金的类别为混合型证券投资基金。本基金的运作方式为契约型开放式。基金存续期 限为不定期。 本基金募集期为2021年2月5日至2021年4月21日，共募集205,385,375.60份基金 份额，募集户数为257户。 第七部分 基金合同的生效 本基金的基金合同于2021年4月26日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人 正式开始管理本基金。 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日 出现前述情形的，基金管理人有权终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事 项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公 示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更、其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于2021年5月26日开始办理日常申购和赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。如遇交易 所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及 基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生 巨额赎回或基金合同约定的其他延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日 提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确 认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请 的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 4、基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人 应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购与赎回的数额限制 1、申购金额限制 投资者通过非直销销售机构首次申购本基金的最低金额为10元（含申购费，下同）， 追加申购单笔最低金额为1元；通过基金管理人直销中心申购的单笔最低金额见相关公告。 各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 投资者可多次申购，单个投资人单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资人累计持 有的基金份额不设上限限制，对基金单日申购金额和净申购比例不设上限限制，对本基金的 总规模限额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、赎回份额限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于0.01份。 但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个基金交易账户的基金份额余额 少于0.01份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金管理人直销中心办理的单笔最 低赎回份额和最低保有份额见相关公告。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体请参见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数 量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购费用和赎回费用 1 、申购费率 本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用， C 类基金份额不收取申购费用。本基 金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项 费用。本基金的申购费率如下： 申购费率 （ A 类） 金额 M （元） 申购费率 （非特定投资群体） 申购费率 （未完）  |