创金合信鑫瑞混合A : 创金合信鑫瑞混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
创金合信鑫瑞混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 编制日期：2021年09月11日 送出日期：2021年10月15日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 创金合信鑫瑞混合 基金代码 011442 基金简称A 创金合信鑫瑞混合A 基金代码A 011442 基金管理人 创金合信基金管理有限 公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司 基金合同生效日 2021年04月26日 上市交易所及上 市日期 暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王妍 2021年04月26日 2007年07月01日 闫一帆 2021年04月26日 2008年07月01日 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人有权终止基金合同，并按 照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行 表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极的主动管理，力争实现基金资产的长 期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、中 小板以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票 据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司 债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债 券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等货币市场工具、金 融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权等）及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金股票资产占基金资产的比例为0%－40%；本基金投资同业存单的比 例不得超过基金资产的20%；每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货、股 票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净值5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等；本基金投资于其他金融工具的投资比例依照法律法规 或监管机构的规定执行。 主要投资策略 本基金包括资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、金融衍生品投 资策略等投资策略，其中股票投资策略为通过基本面分析，结合定性和定量分 析方法，构建运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的股票投资组合。 定性分析包括深入了解上市公司的公司治理结构、管理团队、经营主业、所属 细分行业的产业政策和政策的变化趋势、核心商业模式，及该商业模式的稳定 性和可持续性、战略规划和长期发展前景等；定量分析包括重点关注盈利能力、 成长能力、负债水平、营运能力等维度，本基金重点关注的估值指标包括但不 限于市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市现率（P/CF）、市销率（P/S）、股 息率（D/P）、经济价值/息税折旧摊销前利润（EV/EBIT）等相对估值指标， 以及资产重置价格、现金流贴现模型（DCF）、股息率贴现模型（DDM）等绝对 估值指标。精选基本面良好、未来盈利空间和发展潜力大的股票。 业绩比较基准 沪深300指数收益率*20%+中债综合指数收益率*80% 风险收益特征 本基金为混合型基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市 场基金、债券型基金，低于股票型基金。 注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 说明: D:\业务系统安装\估值系统\南方主环境\Bin\MOD\TMP\CN_50990000_011442_FA010080_20210015_1.jpg （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前 收费） 0≤M<100万 1.20% 100万≤M<200万 0.80% 200万≤M<500万 0.40% M≥500万 1000.00元/笔 赎回费 0天≤N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% N≥180天 0.00% 注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.80% 托管费 0.10% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 本基金为混合型基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金、债券型基金， 低于股票型基金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并 承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信 用风险、管理风险、操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧 袋机制，具体详见基金合同和招募说明书"侧袋机制"章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基 金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注 本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本基金的特有风险包括投资于股票、债券市场带来的股市债市变化影响基金业绩表现的风险； 投资于资产支持证券带来的价格风险、流动性风险及信用风险；投资于股指期货、国债期货、股票 期权带来的相关风险，如期货投资的杠杆属性导致的损失放大和强平风险、对手方风险和连带风险， 股票期权面临的价格波动风险、强行平仓风险、杠杆放大损失风险、第三方风险和各类操作风险等。 敬请投资人详细阅读招募说明书"风险揭示"，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无。 中财网
 |