万家瑞兴 : 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:万家瑞兴 : 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2021年第 4号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：上海银行股份有限公司 二零二一年十月 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 重要提示 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2015年 6 月 4日经中国证券监督管理委员会证监许可[2015]1147号文准予注册，基金合同 生效日为 2015年 7月 23日。2021年 5月 26日至 2021年 6月 24日，本基金以 通讯方式召开基金份额持有人大会，审议通过了《关于修改万家瑞兴灵活配置混 合型证券投资基金基金合同有关事项的议案》，内容主要包括万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金修改投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、估值 方法、基金费率等事项。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生 效。自 2021年 6月 25日起，修改后的《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其 对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品 特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值， 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金 投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、 流动性风险、本基金的特有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括股指期货、 资产支持证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来额外风险。 本基金参与港股通交易，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的 变化，选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并 非必然投资于港股。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票（以下简称 “港股通标的股票”）的，会面临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不 2 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基 金，属于中高风险、中高预期收益的证券投资基金。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外， 本基金以 1.00元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份 额净值跌破 1.00元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金产品资料概要。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2021年 10月 13日，有关财务数据 和净值表现截止日为 2021年 6月 30日（财务数据未经审计）。 3 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 目录 第一部分绪言............................................................................................................................... 5 第二部分释义............................................................................................................................... 6 第三部分基金管理人................................................................................................................. 11 第四部分基金托管人................................................................................................................. 21 第五部分相关服务机构............................................................................................................. 25 第六部分基金的募集................................................................................................................. 36 第七部分基金合同的生效......................................................................................................... 37 第八部分基金份额的申购与赎回............................................................................................. 38 第九部分基金的投资................................................................................................................. 50 第十部分基金的业绩................................................................................................................. 62 第十一部分基金的财产............................................................................................................. 64 第十二部分基金资产的估值 ..................................................................................................... 65 第十三部分基金的费用与税收 ................................................................................................. 70 第十四部分基金的收益与分配 ................................................................................................. 72 第十五部分基金的会计与审计 ................................................................................................. 74 第十六部分基金的信息披露 ..................................................................................................... 75 第十七部分侧袋机制................................................................................................................. 82 第十八部分风险揭示................................................................................................................. 85 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 95 第二十部分基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 97 第二十一部分基金托管协议的内容摘要 ............................................................................... 113 第二十二部分对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 131 第二十三部分其他应披露事项 ................................................................................................. 133 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................................... 134 第二十五部分备查文件 ........................................................................................................... 135 4 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第一部分绪言 《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券 投资基金信息披露内容与格式准则第 5号<招募说明书的内容与格式>》等有关 法律法规以及《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基 金合同”）编写。 本招募说明书阐述了万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件，如本招募说明书内容与基金 合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规 定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 5 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指上海银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞兴灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、本招募说明书：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份 额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证 券投资基金法》的修订 10、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 6 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基 金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信 息查询等活动 23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、直销机构：指万家基金管理有限公司 25、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 7 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 该工作日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回 业务） 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 8 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 9 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件。 56、基金产品资料概要：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 57、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 59、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券 交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称 “香港联合交易所”）建立技术 连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对 方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场 交易互联互通机制（以下简称 “沪港通”）和深港股票市场交易互联互通机制（以 下简称“深港通”） 60、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所、深圳 证券交易所或经中国证监会认可的机构设立的证券交易服务公司，向香港联合交 易所有限公司进行申报，买卖沪港通、深港通规定范围内的香港联合交易所上市 的股票 10 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 成立日期：2002年 8月 23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626传真：021-38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年 8月 23日正式成立，注册资本 3亿元人 民币。 目前管理九十五只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家 增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万 家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活 配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型 证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券 投资基金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信 用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益 11 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 定期开放债券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、 万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现 金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴 灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万 家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基 金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资 基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券 型证券投资基金、万家 3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安 纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300指 数增强型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配 置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥 灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 13 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万 家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金 增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵 活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选 灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、 万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配 置混合型证券投资基金、万家中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、万家 成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、 万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基 金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵 活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势 混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、 万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18个月定期开放混合型证券 投资基金（LOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、 万家中证 500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3年封闭运作灵活 配置混合型证券投资基金、万家民安增利 12个月定期开放债券型证券投资基金、 12 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金和万家 惠享 39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、 万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基 金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和 6个月持有期债券型证券投 资基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫动力月月购一年 滚动持有混合型证券投资基金、万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起 式基金中基金(FOF) 、万家科创板 2年定期开放混合型证券投资基金、万家创业 板 2年定期开放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、 万家健康产业混合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券 投资基金、万家战略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券 投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、 万家内需增长一年持有期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略 混合型证券投资基金、万家民瑞祥明 6个月持有期混合型证券投资基金、万家瑞 泽回报一年持有期混合型证券投资基金、万家惠裕回报 6个月持有期混合型证券 投资基金、万家悦兴 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、万家招瑞回报 一年持有期混合型证券投资基金、万家稳鑫 30天滚动持有短债债券型证券投资 基金、万家全球成长一年持有期混合型证券投资基金(QDII)。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014年 10月加入万家 基金管理有限公司，2014年 12月起任公司董事，2015年 2月至 2016年 7月任 公司总经理，2015年 7月起任公司董事长。 董事陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作 保障部，2005年 3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总经理助理，2019年 6月起任公司首席信息官， 2021年 3月起任公司董事、总经理。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 13 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现任北京中昊泰睿 投资有限公司董事长。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司副总经理、财务总监。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事、玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。现任无锡尚德太 阳能电力有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席丁治平先生，工商管理硕士， EMBA，高级工程师，曾任职于新 疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责 任公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年 7月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。2015年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司总经理助理、产品开 发部总监、营销支持部总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。2015年 5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 监事姜楠女士，中共党员，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软 14 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 件有限公司。2013年 3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司综合管理部 总监助理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005年 10月 进入万家基金管理有限公司工作，2015年 4月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015年 4月 进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。 2017年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：戴晓云女士，大学本科，学士学位，曾任海证期货有限公司副总 经理、上海证券有限责任公司运营中心总部副总经理、上投摩根基金管理有限公 司数字化运营及拓展部总监等职，2016年 7月加入本公司，先后担任万家基金 管理有限公司总经理助理、业务管理部总监、网络金融部总监，万家财富基金销 售（天津）有限公司董事长。2021年 7月起任公司副总经理。 副总经理：王静女士，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科 员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经 理助理，浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南 分行小企业与个银评审部总经理等职务。2021年 6月加入万家基金管理有限公 司，2021年 7月起任公司副总经理。 4、本基金基金经理简历 刘宏达，2009年 4月至 2017年 6月在永霊通金融有限公司对冲基金投资部 先后担任助理分析师、投资分析师、基金经理；2017年 6月至 2020年 12月在 浙商基金管理有限公司投资管理总部担任基金经理；2020年 12月进入万家基金 管理有限公司，现任投资研究部基金经理。 历任基金经理： 15 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 高翰昆，本基金成立时起至 2015年 12月任本基金基金经理； 高源，2017年 8月 8日起至 2019年 1月 11日任本基金基金经理； 李文宾，2017年 1月 14日起至 2019年 10月 30日任本基金基金经理； 莫海波，2019年 10月 30日起至 2020年 2月 5日任本基金基金经理； 孙远慧，2019年 10月 30日起至 2020年 11月 17日任本基金基金经理； 黄海，2020年 9月 23日起至 2021年 10月 12日任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：陈广益 副主任：黄海 委员：莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧 陈广益先生，总经理。 黄海先生，公司副总经理、投资总监、基金经理。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，公司总经理助理、基金经理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监(兼)、现金管理部总监(兼)、基 金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 孙远慧先生，投资研究部副总监。 （2）固定收益投资决策委员会 主任：陈广益 委员：苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮 陈广益先生，总经理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监(兼)、现金管理部总监(兼)、基 金经理。 孙远慧先生，投资研究部副总监。 16 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 尹诚庸先生，固定收益部总监助理、基金经理。 周潜玮先生，固定收益部总监助理、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运 作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 17 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）侵占、挪用基金财产； （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 18 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时 ”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： （1）健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次， 贯穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不 能存在制度上的盲点。 （2）有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 固有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的 工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须 与执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员 负责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向 最高管理层报告的渠道。 （5）多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 （6）定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体 系，使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 19 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立 “权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： （1）建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须 有相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 （2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内 控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 （3）成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和 内部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职 能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 （4）公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查， 并提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 （1）环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 （2）业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 20 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168号 法定代表人：金煜 成立时间：1995年 12月 29日 组织形式：股份有限公司（中外合资、上市） 注册资本：人民币 142.065287亿元 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可 [2009]814号 托管部门联系人：周直毅 电话：021－68475608 传真：021－68476936 上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）成立于 1995年 12月 29 日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，股票代码 601229。 上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为核心价 值观，近年来通过推进专业化经营和精细化管理，服务能级不断增强，普惠金融、 供应链金融、科创金融、绿色金融、民生金融、投资银行、交易银行、跨境银行、 金融市场、消费金融、养老金融、在线金融等特色逐步显现。近年来，上海银行 把握金融科技趋势，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多 样化的金融服务需求。 上海银行主动对接国家战略和上海“三大任务、一大平台”，发挥协同作用， 提升区域服务能级；深化服务实体经济，加大小微信贷投放力度，搭建普惠金融 线上模式，形成了以“上行 e链”为核心的供应链金融体系；将零售业务作为“重 中之重”，从客户经营、基础支撑、生态建设等方面打造零售经营体系；开展数 字化转型，以端到端的思维、全旅程的理念、颠覆式创新思维，推进科技与业务 21 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 深度融合；稳健经营，规范管理，着力提升风险经营管理能力。 上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、 无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州等城市设立分支机构，形成长三角、京津 冀、粤港澳大湾区和中西部重点城市的布局框架；发起设立四家村镇银行、上银 基金管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司，设立境外子公司上海银行 （香港）有限公司，并通过其设立了境外投行机构上银国际有限公司。 上海银行自成立以来市场影响力不断提升，截至 2021年上半年末，上海银 行总资产 26283.63亿元，较上年末增长 6.75%；上半年实现营业收入 277.05亿 元，同比增长 9.02%；归属于母公司股东的净利润 122.78亿元，同比增长 10.30%。 在英国《银行家》杂志 2021年公布的全球银行 1000强榜单中，按一级资本位列 第 67位，较去年上升 6位。 2、主要人员情况 上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管 产品部、托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部，平均年龄 30岁 左右，100%员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009年 8月 18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券 投资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。 近年来，上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把握 市场热点，积极拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场， 大力提升同业托管经营能力,持续探索并积极推进托管产品创新，为包括基金公 司、证券公司、信托公司、商业银行、保险公司、期货公司和私募投资机构等各 类机构提供资产托管服务，形成了托管产品及服务多元化发展的格局，资产托管 规模突破 2.1万亿元。 截至 2021年 6月末,上海银行托管的公募证券投资基金已达 86只,产品类型 涵盖了股票型、债券型、货币型、指数型、ETF等，资产净值规模合计 1938.16 亿元。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 22 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和上海银行有关规定，守法经 营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确 保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资 产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配 备专职人员负责托管业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体 的风险控制措施。 3、内部控制的原则 （1）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。 （2）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立 性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （3）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不 同岗位之间的制衡体系。 （4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保 证托管资产的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在 新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。 （5）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实 现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任 何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正。 4、内部控制制度及措施 （1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。 （3）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实 施风险控制措施。 23 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 （4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 （5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并 签订承诺书。 （6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业 务连续不中断。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估 值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以 书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面 形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时， 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 24 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼 层 9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：（021）38909777 传真：（021）38909798 客户服务热线：400-888-0800 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、非直销销售机构 （1）济安财富基金销售有限公司 客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （2）第一创业证券股份有限公司 客户服务电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （3）中山证券股份有限公司 客户服务电话：95329 网址：www.zszq.com （4）中信证券华南股份有限公司 客户服务电话：95396 网址：www.gzs.com.cn 25 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 （5）上海利得基金销售有限公司 客户服务电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn （6）华宝证券股份有限公司 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （7）阳光人寿保险股份有限公司 客户服务电话：95510 网址：www.fund.sinosig.com （8）深圳前海微众银行股份有限公司 客户服务电话：95384 网址：www.webank.com （9）国元证券股份有限公司 客户服务电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （10）深圳富济基金销售有限公司 客户服务电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn （11）珠海盈米基金销售有限公司 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （12）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话：400-166-1188 网址：www.8.jrj.com.cn （13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客户服务电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （14）奕丰基金销售有限公司 客户服务电话：400-684-0500 26 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 网址：www.ifastps.com.cn （15）北京钱景基金销售有限公司 客户服务电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （16）上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （17）中银国际证券有限责任公司 客户服务电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （18）中信建投证券股份有限公司 客户服务电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com （19）浙江同花顺基金销售有限公司 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （20）泛华普益基金销售有限公司 客户服务电话：400-080-3388 网址：www.puyifund.com （21）金牛理财网 客户服务电话：400-890-9998 网址：www.jnlc.com （22）中国银行股份有限公司 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （23）北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-159-9288 网址：www.danjuanapp.com （24）万家财富基金销售（天津）有限公司 27 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 客户服务电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （25）上海凯石财富基金销售有限公司 客户服务电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com （26）民商基金销售（上海）有限公司 客户服务电话：021-50206002 网址：www.msftec.com （27）联储证券有限责任公司 客户服务电话：400-620-6868 网址：www.lczq.com （28）上海挖财基金销售有限公司 客户服务电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （29）兴业银行股份有限公司 客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn （30）江苏汇林保大基金销售有限公司 客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （31）嘉实财富管理有限公司 客户服务电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （32）上海银行股份有限公司 客户服务电话：95594 网址：www.bosc.cn （33）北京新浪仓石基金销售有限公司 客户服务电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 28 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 （34）中信期货有限公司 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （35）国金证券股份有限公司 客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （36）上海好买基金销售有限公司 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （37）东方财富证券股份有限公司 客户服务电话：95357 网址：www.18.cn （38）华福证券有限责任公司 客户服务电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （39）华鑫证券有限责任公司 客户服务电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （40）上海证券有限责任公司 客户服务电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （41）五矿证券股份有限公司 客户服务电话：400-184-0028 网址：www.wkzq.com.cn （42）长江证券有限责任公司 客户服务电话：95579 网址：www.cjsc.com.cn （43）上海长量基金销售有限公司 客户服务电话：400-820-2899 29 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 网址：www.erichfund.com （44）兴业证券股份有限公司 客户服务电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （45）申万宏源证券有限公司 客户服务电话：95523或 400-889-5523 网址：www.swhysc.com （46）申万宏源西部证券有限公司 客户服务电话：400-800-0562 网址：http://www.hysec.com （47）北京恒天明泽基金销售有限公司 客户服务电话：400-8980-618 网址：www.chtwm.com （48）东吴证券股份有限公司 客户服务电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （49）海银基金销售有限公司 客户服务电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （50）上海联泰基金销售有限公司 客户服务电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （51）上海陆金所基金销售有限公司 客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （52）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客户服务电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （53）中国民生银行股份有限公司 30 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （54）北京广源达信投资管理有限公司 客户服务电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （55）中泰证券股份有限公司 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （56）中国银河证券股份有限公司 客户服务电话：4008-888-888或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （57）安信证券股份有限公司 客户服务电话：95517 网址：www.essence.com.cn （58）中信证券股份有限公司 客户服务电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （59）爱建证券有限责任公司 客户服务电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com （60）东海证券有限责任公司 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （61）宏信证券有限责任公司 客户服务电话：4008-366-366 网址：www.hx818.com （62）海通证券股份有限公司 客户服务电话：95553、400-8888-001、021-95553 网址：www.htsec.com 31 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 （63）上海天天基金销售有限公司 客户服务电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （64）北京虹点基金销售有限公司 客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （65）诺亚正行基金销售有限公司 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （66）中航证券股份有限公司 客户服务电话：95335 网址：www.avicsec.com （67）南京证券有限责任公司 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （68）上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （69）腾安基金销售（深圳）有限公司 客户服务电话：95017(拨通后转 1再转 8) 网址：www.tenganxinxi.com （70）中国国际金融股份有限公司 客户服务电话：6505 1166 网址：www.cicc.com （71）中信证券（山东）有限责任公司 客户服务电话：95548 网址：http://sd.citics.com/ （72）和讯信息科技有限公司 客户服务电话：400-920-0022 32 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 网址：www.hexun.com （73）北京汇成基金销售有限公司 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （74）玄元保险代理有限公司 客户服务电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.com （75）中国人寿保险股份有限公司 客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （76）华龙证券股份有限公司 客户服务电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （77）甬兴证券有限公司 客户服务电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com （78）北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话：010-85965822 网址：www.lanmao.com （79）北京肯特瑞基金销售有限公司 客户服务电话：95118 网址：www.fund.jd.com （80）招商证券股份有限公司 客户服务电话：95565 网址：www.newone.com.cn （81）光大证券股份有限公司 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （82）中国中金财富证券有限公司 33 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 客户服务电话：95532/4006008008 网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/ （83）上海汇付基金销售有限公司 客户服务电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （84）北京度小满基金销售有限公司 客户服务电话：95055-9 网址：www.duxiaomanfund.com （85）深圳众禄基金销售股份有限公司 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn （86）平安证券股份有限公司 客户服务电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com 二、基金登记机构 注册登记人：中国证券登记结算有限责任公司 注册资本：6亿元 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 组织形式：有限责任公司 营业期限：长期 电话：（010）58598839 传真：（010）58598834 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成（上海）律师事务所 住所：上海中心银城中路 501号 15、16层 经办律师：夏火仙、华涛 电话：（021）3872 2416 传真：（021）5878 6866 联系人：华涛 34 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 35 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2015年 6月 4日证监许可 [2015]1147号文注册募集。自 2015年 6月 23日起向全社会公开发售，原定募集 截止日为 2015年 7月 14日。为充分满足投资者的投资需求，经本基金管理人万 家基金管理有限公司与本基金托管人上海银行股份有限公司及本基金代销机构 协商，决定将本基金募集期延长至 2015年 9月 22日，截止到 2015年 7月 17日 本基金的募集工作已提前顺利结束。 经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为 268,892,757.74元人民币，本次募集有效认购总户数 207户。按照每份基金份额 1.00元人民币计算，有效认购款项连同有效认购款项在基金验资确认日之前产生 的利息，合计折算为 268,905,352.87份基金份额。 基金的类别：混合型证券投资基金 基金的运作方式：契约型开放式 基金存续期限：不定期 36 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第七部分基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 2015年 7月 23日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 37 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 本基金申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网 点，具体代销机构（网点）名单将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。若基金管理人或其指定的代销 机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎 回，具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日， 则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金管理人根据法 律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2015年 9月 15日起开始办理日常申购和赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金 份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 38 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、本基金的申购、赎回等业务，按照中国证券登记结算有限责任公司的相 关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会或中国证券登记结算有限责任公 司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资 人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成 立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全 额到账则申购不成立，若申购不成立，申购款项将退回投资人账户，由此产生的 利息等损失由投资人自行承担。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎 回款项。遇国家外汇管理局相关规定有变更或本基金投资的香港股票市场的交易 清算规则有变更、基金投资的香港股票市场及外汇市场休市或暂停交易、证券交 易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至 上述影响因素消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 39 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申 购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金 管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额限制 （1）投资人申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为 100元，实际 操作中，各销售机构可根据自己的情况调整申购金额限制； （2）投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制； （3）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 2、申请赎回基金的份额限制 （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回； （2）本基金不设单笔最低赎回份额。 3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制 若某笔赎回将导致基金份额持有人在销售机构（网点）保留的基金份额余额 40 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 不足 1.00份的，基金管理人有权将投资者在该销售机构保留的基金剩余份额一 次性全部赎回。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、基金的申购费和赎回费 1、申购费率 本基金申购费用由申购基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、 销售、登记等各项费用，不列入基金财产。 本基金对通过基金管理人的直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他 投资者实施差别的申购费率。 养老金客户指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业 年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企 业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保 险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理 人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。非养老 金客户指除养老金客户外的其他投资人。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下： 申购金额（ M，含申购费）申购费率 M＜100万 0.15% 100万≤M＜300万 0.12% 300万≤M＜500万 0.08% M≥500万每笔1,000.00元 其他投资者的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（ M，含申购费）申购费率 M＜100万 1.50% 100万≤M＜300万 1.20% 300万≤M＜500万 0.80% 41 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 M≥500万每笔1,000.00元 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 2、赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费。对 持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期 等于或长于 30日、少于 3个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产； 对持续持有期等于或长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 50% 计入基金财产；赎回费的其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。对 持续持有期等于或长于 6个月的投资人不收取赎回费。 本基金的赎回费率具体如下： 持有时间（ N）赎回费率 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<90天 0.50%（标准费率）；0.375%（直销优惠费率） 90天≤N<180天 0.50%（标准费率）；0.25%（直销优惠费率） N≥180天 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等 进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率。 七、申购和赎回的数额和价格 1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式 （1）申购份额、余额的处理方式 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若有)后，以申 42 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到小数点后两位， 由此产生的收益或损失计入基金财产。 （2）赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除 相应的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此 产生的收益或损失计入基金财产。 2、基金申购份额的计算 申购本基金基金份额时采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购基金份额的计算方式如下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购金额－固定申 购费用金额） 申购费用=申购金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 例：某投资者（非养老金客户）投资 10,000.00元申购本基金，对应申购费 率为 1.50%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，则可得到的基金份额为： 净申购金额=10,000.00/（1+1.50%）=9,852.22元 申购费用=10,000.00-9,852.22=147.78元 申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份 例：某投资人（养老金客户）投资 10,000.00元申购本基金，对应申购费率 为 0.15%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000.00/(1+0.15%)=9,985.02元 申购费用=10,000.00-9,985.02=14.98元 申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54份 3、基金赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×基金份额赎回费率 43 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 例：某基金份额持有人在开放日赎回本基金 10,000.00份基金份额，持有时 间为 10日，对应的赎回费率为 0.75%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元 赎回费用=10,500.00×0.75%=78.75元 净赎回金额=10,500.00-78.75=10,421.25元 即：基金份额持有人赎回 10,000.00份基金份额，假设赎回当日基金份额净 值是 1.0500元，持有时间为 10日，则其可得到的净赎回金额为 10,421.25元。 4、基金份额净值计算 T日基金份额净值=T日基金资产净值 /T日发行在外的基金份额总数 基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数， 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算 或公告。 八、申购、赎回的登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理 人规定的时间之前可以撤销。 2、投资者 T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为投资者 增加权益并办理登记手续，投资者自 T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份 额。 3、基金份额持有人 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日 为其办理扣除权益的登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施日 3个工作日前在至少一 家规定媒介及基金管理人网站公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 44 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202104 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收 投资人的申购申请。 3、证券交易所、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相 规避前述 50%比例要求的情形时。 7、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定 的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人 规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个（未完）  |