优享FOF : 民生加银优享6个月定期开放混合型基金中基金(FOF-LOF)招募说明书
原标题:优享FOF : 民生加银优享6个月定期开放混合型基金中基金(FOF-LOF)招募说明书 民生加银优享6个月定期开放混合型基金中 基金（FOF-LOF） 招募说明书 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：北京银行股份有限公司 二零二一年十月 重要提示 民生加银优享6个月定期开放混合型基金中基金（FOF-LOF）（以下简称“本 基金”）经2021年9月16日中国证监会证监许可【2021】3045号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开 放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一工作日 基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金是 混合型 基金中基金，预期风险和预期收益高于债券型基金 、 货币市 场基金、 债券型基金中基金、货币型基金中基金， 但低于股票型基金 、股票型基 金中基金 。 本基金 可 投资港股通标的股票，需承担港股 通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 投资者应当认真阅读 基金合同 、 招募说明书 、基金产品资料概要 等基金 信息 披露 文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应， 自主判断基金的投 资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险， 并通过基金管理人或基金管理 人委托的具有基金 销售 业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值 高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负 担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金 资产的比例为20%-50%。其中计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条 件之一： 1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金； 2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例 均不低于60%的混合型基金。本基金主要面向风险偏好较高的投资者。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的 香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包 括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动 可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 （在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭示” 章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选 择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必 然投资港股。 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。 本基金的封闭期为自《基金合同》生效日起（包括该日）或每一个开放期结束之 日的次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的6个月月度对日的前一日止。本 基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以 办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且最长不超过20个工作 日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波 动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行 机制以及交易机制等相关的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险 揭示”章节的具体内容。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管理人委托的登记机 构技术条件不允许等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另 有规定的，从其规定。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 6 第三部分 基金管理人................................ ................................ ................................ ....................... 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ....................... 28 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................... 31 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ....................... 33 第七部分 基金备案 ................................ ................................ ................................ ........................... 40 第八部分 基金份额的上市与交易 ................................ ................................ ................................ ... 41 第九部分 基金份额的申购、赎回 ................................ ................................ ................................ .. 43 第十部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ....................... 57 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................... 67 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ............... 68 第十三部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ........... 76 第十四部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ....... 79 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ....... 80 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ........... 81 第十七部分 侧袋机制................................ ................................ ................................ ....................... 88 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ....................... 91 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ ... 99 第二十部分 基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ ..... 101 第二十一部分 基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ......................... 102 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ..................... 103 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ..... 105 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ............. 106 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ................. 107 第一部分 绪言 《民生加银优享6个月定期开放混合型基金中基金（FOF-LOF）招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2号 —— 基金中基金指引》、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下 简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信 息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2号 —— 基金中基金指引》 及其他有关法律法规与《民生加银优享6个月定期开放混 合型基金中基金（FOF-LOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理 人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明 的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的 基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有 人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指民生加银 优享 6个月定期开放混合型 基金中基金 （ FOF-LOF） 2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司 3、基金托管人：指 北京银行 股份有限公司 4、基金合同：指《民生加银 优享 6个月定期开放混合型 基金中基金 （ FOF- LOF） 基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银 优享 6个月定期开放混合型 基金中基金 （ FOF-LOF） 托管协议》及对该托管协议的任 何有效修订和补充 6、招募说明书 或本招募说明书 ：指《民生加银 优享 6个月定期开放混合型 基金中基金 （ FOF-LOF） 招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《民生加银 优享 6个月定期开放混合型 基金中基 金 （ FOF-LOF） 基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《民生加银 优享 6个月定期开放混合型基金中基 金（ FOF-LOF）基金份额发售公告》 9、上市交易公告书：指《民生加银 优享 6个月定期开放混合型基金中基金 （ FOF-LOF）上市交易公告书》 10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 11、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4 月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布 、同年 9月 1 日实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 14、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员 会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委 员会 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者境内证券期 货投资管理办法》及相关法律法规规定，可以使用来自境 外的资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者， 包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构 ：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构，以及可通过上海证券交易所办理基 金销售业务的会员单位 26、场外：指通过上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台 或其他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的场所。通过该等场所 办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回 27、场内：指通过具有相应业务资格的上海证券交易所会员单位通过上海 证券交易所系统办理基金份额认购、申购 、赎回以及上市交易的场所。通过该 等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户 /或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业 务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办 理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金 管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 ， 本基金的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 34、存续期：指 基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 37、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日 ) 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。 若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根 据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为 准 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指上海证券交易所、登记结算机构、基金管理人及基金 销售机构的相关业务规则及其不时做出的修订 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说 明书的规定申请购买基金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和 招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人 届时有效公告规定的条件，申请将其 持有基金管理人管理的、某一基金的基金 份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 45、上市交易：投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额 的行为 46、 开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有 限责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 47、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设 的上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A股账户）或证券投资基金账户 48、 场外份额：登记在登记结算系统下的基金份额 49、场内份额：登记在证券登记系统下的基金份额 50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作， 包括系统内转托管及跨系统转托管 51、系统内转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系 统内不同销售机构（网点）之间 进行转托管 或证券登记系统内不同会员单位 （交易单元）之间进行 指定关系变更 的行为 52、跨系统转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系 统和证券登记系统之间进行转托管的行为 53、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记 结 算系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统 54、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登 记系统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统 55、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 56、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入 申请份额总数后的余额 )超过上一工作日基金总份额的 20% 57、元：指人民币元 58、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 59、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收申购款及其他资产的价值总和 60、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 63、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性 报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管 人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转 让或交易的债券等 65、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合 法权益不受损害并得到公平对待 66、不可抗力：指 基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 67、 封闭期： 本基金的封闭期为自《基金合同》生效日起（包括该日）或 每一个开放 期结束之日的次日起（包括该日）至 该封闭期首日 所对应的 6个月 月度对日的前一日止。 本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基 金合同生效之日）至基金合同生效日所对应的 6个月月度 对日的前一日止。首 个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭 期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的 6个月 月度 对日的前一日止，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务， 但 投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额 68、月度对日： 指某一特定日期在后续 月份 中的对应日期，若 该 月度 不存 在对应日期的，则该 月度 对日为该日历月的最后一日。如该 月度 对日为非工作 日的，则顺延至下一个工作日 69、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 70、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产； （三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 法定代表人： 张焕南 设立日期 ： 2008年 11月 3日 批准设立机关及批准设立文号：中国 证券监督管理委员会 证监许可 [2008]1187号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：叁亿元 存续 期限 ：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33%）、加拿 大皇家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67%）。 电话：010-68960030 传真：010-88566500 联系人：张冬梅 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专 门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管 理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会 、公募产品委员会和 私募产品委员会 ，以及设立常设部门。投资决策委员会下设 权益资产条线投资 决策委员会、固收资产条 线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员 会、基金投资顾问投资决策委员会等四个资产条线投决会 ；常设部门包括：投 资部、 成长投资部、权益 研究部、固定收益部、 固收研究部、 专户理财一部、 专户理财二部 、 资产配置部、 量化投资部、产品研发部 、渠道管理部、机构一 部、机构二部、 机构三部、 电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、 风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部 、办公室、 纪检监察室等部门 。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办 公室 副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管 局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主 任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、 董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。 李操纲先生 ：董事、 总经理 ，博士。 历任江苏经济管理干部学院经济系教 师，华夏 证券有限公司东 四 营业部副总经理 、华夏证券有限公司清算中心总经 理、华夏基金管理有限公司副总经理，中国金融在线有限公司首席运营官，阳 光保险集团股份有限公司执行委员会委员，鹏扬基金管理有 限公司副总经理。 2019 年 3 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司总 经理。 宋永明先生：董事、副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划 财务部科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行 监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织 部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银 行部综合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视 员（副局级）。 2017 年 7 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金 管理 有限公司党委委员、副总经理。 James Brace 先生：董事，学士。历任 Slaughter and May （司力达律师事 务所）律师， Baring Asset Management Limited （霸菱资产管理）英国法律主 管， UBS Phillip & Drew Asset Management 英国法律主管等职务。现任加拿大 皇家银行子公司 BlueBay Asset Management LLP 总法律顾问、管理委员会成员， 兼任 BlueBay Asset Management International Lim ited 执行董事、 BlueBay Asset Management Corporation Limited 执行董事，民生加银资产管理有限公 司董事。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资 官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香 港分行资本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇 家银行董事总经理、香港分行中国区 CEO 。 刘云德先生：董事，硕士。历任三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、 办公室副经理、党群工作部经理、稽核审计部经理等职务，现任三峡财务有限 责任公司投资银行部经理。 任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师， 基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副 教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民 大学财政金融学院教授委员会副主席，航天科技财务有限责任公司独立董事， 北京农商银行独立董事。 吕益民先生：独立董事，博士，高级工程师。历任山西师范大学政 教系教 师，联想集团企划部经理，北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁， 国家开发投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理（法人代表）、 金融投资部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任， 国投信托有限公司副总经理（主持工作）、总经理，中国融资租赁有限公司总裁、 副董事长。现任中国海外控股集团有限公司首席经济学家，民建中央财政金融 委员会副主任，南宁市政府顾问，中国社会科学院研究生院导师，晋能控股山 西电力股份有限公司（上市公司）独立董事，读者传媒集团股份有限公司（上 市公司）独立董事，重庆 三峡银行股份有限公司独立董事，天银金融租赁股份 有限公司外部监事，北京长峰医院股份有限公司监事会主席（外部监事）。 于学会先生：独立董事，学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历任北京 市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市 众天律师事务所合伙人、律师，鲁证期货有限公司监事，信达期货有限公司独 立董事，湖南艾美仑传媒有限公司董事，瑞达期货股份有限公司独立董事。 2 、监事会成员基本情况 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财 会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处 处长，中国民生银行福州分行副 行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理 有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司监事会主席。 冼炳坤先生：北京大学法学学士、加拿大西安大略大学工商管理硕士。曾 任香港人民入境事务处入境事务主任、香港邓何贝王律师行见习律师、法国东 方汇理银行香港分行法律经理、法国兴业银行香港分行法律部经理、瑞士银行 香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中国合规部门主管（执行董事）。 自 2008 年至今就职于加拿大皇家银行香港分行，现任亚太区法律部门主管（董 事总经 理），香港律师会会员，香港律师会海外律师委员会委员，香港证券及投 资学会会员。 刘大明先生：监事，博士。历任北京师范大学出版社职员，北京光磊（博 诚慧）文化发展有限公司业务主管，三峡财务有限责任公司研究发展部研究员 及投资银行部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部 部门副经理，陕西煤业化工集团财务有限公司董事。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作， 中国人民银行外管局从事稽核检查工作。 2008 年加入民生加银基金管理有限公 司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责 人兼工会办公室主任。 刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。 2015 年 加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部 总监。 李杨女士：监事，硕士。曾就职于广发银行北京分行。 2012 年加入民生加 银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。 3 、高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长，简历见上。 李操纲先生 ： 总经理 ，简历 见 上。 宋永明先生：副总经理，简历见上。 于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经 理。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、 总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副 教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监 察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理 有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监， 2012 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司督 察长，民生加银资产管理有限公司监事。 王国栋先生： 副总经理，硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、 记者，中国人民财产保险股份有限公司党委办公室 / 办公室品牌宣传处副处长、 高级业务主管，中国出口信用保险公司党委办公室 / 办公室处长、主任助理，中 国出口信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理，中国出口信用保险公 司党委办公室 / 办公室副主任。 2016 年 6 月加入民生加银基金管理有限公司，曾 任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经 理。 朱永明先生：董事会秘书、财务负责人，硕士。曾就职于中国银行总行营 业部，中国民生银行总行公司银行部、小企 业金融事业部、董事会战略发展与 投资管理委员会办公室。 2018 年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总经理 助理，现任董事会秘书、财务负责人，兼任综合管理部总监、办公室主任。 4、本基金 拟任 基金经理 于善辉先生 ： 北京大学数学科学学院理学硕士， 20 年证券从业经历。曾任 职于天相投资顾问有限公司，任分析师、金融创新部经理、总裁助理、副总经 理等职。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司，现任公司副总经理、基金经 理、公司投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员、固收资产 条 线投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员会成员、基金投资 顾问投资决策委员会成员。自 2019 年 4 月至今担任民生加银康宁稳健养老目标一 年持有期混合型基金中基金（ FOF ）基金经理，自 2020 年 2 月至今担任民生加银 卓越配置 6 个月持有期混合型基金中基金（ FOF ）基金经理；自 2 020 年 9 月至今担 任民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）基金经理； 自 2021 年 2 月至今担任民生加银稳健配置 6 个月持有期混合型基金中基金（ FOF ） 基金经理；自 2021 年 7 月至今担任民生加银稳健配置 9 个月持有期混合型 基金中 基金（ FOF ）基金经理。 5、投资决策委员会 公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条 线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资顾问投资决 策委员会等四个资产条线投决会。其中： 公司投资决策委员会： 主席：总经理李操纲 成员：董事长张焕南、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监 刘霄汉、投资部总监柳世庆、资产配置部总监苏辛、交易部总监周晓芳 权益资产条线投资决策委员会： 联席主席：投资部总监柳世庆、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉 成员：董事长张焕南、总经理李操纲、副总经理于善辉、成长投资部总监 孙伟、权益研究部总监兼投资部副总监王亮、基金经理高松、交易部总监周晓 芳 固收资产条线投资决策委员会： 成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监 刘霄汉、专户理财一部负责人宋立军、固收研究部总监张汀、交易部总监周晓 芳 大类资产配置条线投资决策委员会： 联席主席：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江 成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳 6、上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下 职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》，并建立健全的内 部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控 制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息；利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （8）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行 其他股票交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （14）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （ 1）承销证券； （ 2） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3）从事承担无限责任的投资； （ 4） 本基金持有其他基金中基金； （ 5） 向其基金管理人、基金托管人出资 ； （ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7）法律 、行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证 本公司诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险， 充分保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益，依据《基金法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关 文件，以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有 限公司内部控制大纲》。 内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展 规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制 目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、 各项具体业务规则等部分组成。 1、内部控制的总体目标 （1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。 （2）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。 （4）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 （6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位， 并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序， 并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公 司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白和漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为 出发点。 （4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。 （5）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内 部监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文 化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的 风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法 律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环 节。 （3）公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制 定治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （4）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则 设计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民 主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、 有效的内部监督和反馈系统。 各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度 的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规 定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定 风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 （5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互 监督制衡。 3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执 行情况实行严格的检查和反馈。 （6）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的 风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 （7）风险评估是每个控制主体的责任。 1）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有 效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （8）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。 授权控制的主要内容包括： 1）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权，建 立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。 2）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相 应的职责。 3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。 4）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授权内容和时效， 经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。 5）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权须及时修改或取消。 （9）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和 其他委托资产要实行独立运作，单独核算。 （10）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录 和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要 岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。 （11）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （12）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活 动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、 准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理 顺畅实施。 （13）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，凡是属于超 越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。 （14）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察 稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规 与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评 价。 （15）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情 况，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规 性、合理性和有效性，适时改进。 5、内部控制的主要内容 （1）研究业务控制主要内容包括： 1）研究工作应保持独立、客观。 2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的 基础上建立和维护备选库。 4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 5）建立研究报告质量评价体系。 （2）投资决策业务控制主要内容包括： 1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投 资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止 越权决策。 3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险 分析支持，并有决策记录。 4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金 产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 （3）基金交易业务控制主要内容包括： 1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令 或者直接进行交易。 2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安 全设施。 3）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指 令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公 平对待。 5）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保 管。 6）建立科学的交易绩效评价体系。 7）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流 程和规则。 8）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。 基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关 部门批准。 （4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括： 1）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基 金清算，确保基金资产的安全。 2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 3）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别设立不同的独 立账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划转、账 簿记录等方面相互独立。 4）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资 的有价证券在估值时点的价值。 5）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合 作，互相监督。 （5）基金营销业务控制主要内容包括： 1）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提 出风险控制措施。 2）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销售及客户服务 等各项业务，严禁误导和欺骗投资者。 3）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划，建立客户服 务体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。 （6）信息披露控制主要内容包括： 1）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制 度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 2）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核 和发布。 3）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题及时提出改进 办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （7）信息技术系统控制主要内容包括： 1）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 2）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求， 编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制， 并保证计算机系统的可稽性。 3）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施 明确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核 等部门的联合验收。 4）公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离 制度等管理措施，确保系统安全运行。 5）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维 护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 6）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性， 应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 8）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的密码口令应当 分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。 9）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能 及时、准确地传递到各职能部门。 10）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验 制度。 11）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并 且长期保存。 12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。 13）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进 行排除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （8）公司财务管理控制主要内容包括： 1）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金财 务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗 位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 2）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严 禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 3）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制 度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。 4）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账 程序。 5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 6）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监 督。 7）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和 财经纪律。 8）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、 业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计 数据的毁损、散失和泄密。 9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 （9）监察稽核控制主要内容包括： 1）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事 会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度 的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 2）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会 应当对督察长的报告进行审议。 3）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司 应保证监察稽核部门的独立性和权威性。 4）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部门各岗位的具 体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格 监察稽核的操作程序和组织纪律。 5）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执 行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 6）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规 和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：北京银行股份有限公司(简称：北京银行) 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：张东宁 成立时间：1996年01月29日 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：人民币2114298.4272万元 存续期间：持续经营 联系人： 盖君 官方客服电话：95526 基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]776号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办 理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务； 办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇 款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现； 外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证 券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券 结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其 它业务。 2、发展概况： 北京银行成立于1996年，抢抓时代机遇，相继实现引资、上市、跨区域等发 展突破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、 石家庄、乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港特别行政区、荷兰拥有670多家分支 机构，探索了中小银行创新发展的经典模式。新时期，北京银行紧密围绕“服务 实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务，强化党建引领，依法合规 经营，加快数字化转型升级，加强全方位风险管控，扎实推动全行各项业务高质 量发展。 截至2021年3月末，北京银行资产总额达到3.03万亿元，2021年一季度实现净 利润68.98亿元。成本收入比18.33%，不良贷款率1.46%，拨备覆盖率为226.03%， 资本充足率11.42%，各项经营指标均达到国际银行业先进水平，品牌价值达597亿 元，一级资本排名全球千家大银行62位，连续七年跻身全球银行业百强。 北京银行凭借优秀的经营业绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞 誉，先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市 商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支持中小企业贡献奖”、“最佳 便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、“中国社会责任优秀企业”、 “最具持续投资价值上市公司”、“中国最受尊敬企业”、“最受尊敬银行”、 “最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”、“最佳互联网金融银 行奖”等称号。 3、资产管理与托管部主要人员情况 琚泽钧先生，北京交通大学管理学博士学位，特许金融分析师CFA；2003年加 入北京银行，曾在支行、总行国际业务部、总行资金交易部工作；2011年6月至 2012年2月，历任总行资金交易部总经理助理，2012年2月至2014年1月，分别任总 行同业票据部总经理助理和副总经理；2014年1月至2020年5月，任总行资产管理 部副总经理；2020年5月至今，任总行资产管理与托管部总经理。曾牵头开发的理 财综合管理系统获得人民银行2014年科技发展三等奖。 北京银行资产管理与托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭建 了由高素质人才组成的专业团队，内设估值核算岗、资金清算岗、投资监督岗、 系统管理岗、内控稽核岗等岗位，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产 估值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验，70% 的员工拥有研究生及以上学历。 4、基金托管业务经营情况 北京银行资产管理与托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履 行托管人的各项职责，切实维护基金持有人的合法权益，为基金提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不 断增加，已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信 托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系，北京 银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监 管规章和北京银行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托 管业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完 整、及时披露，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 北京银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产管理与托管部设有内控稽核岗，配 备了专职内控稽核人员负责托管业务的内控监督工作。 3、内部控制制度及措施 北京银行资产管理与托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了业 务管理制度、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺 利进行；业务人员均具备从业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批制度， 授权工作实行集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，未经授权不得查看；业务操作区封闭管理，实施音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现系统自动化操作，防止人 为操作风险的发生；技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的 投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当 拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人如发现 基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规 定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会 报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）场外销售机构 1、直销机构 民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 客服电话：400-8888-388 联系人：林泳江 电话：0755-23999847 传真：0755-23999820 网址：www.msjyfund.com.cn 2、其他场外销售机构 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基 金合同》等的规定，选择符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）场内销售机构 本基金办理场内发售业务的销售机构为具有基金销售业务资格、且经上海证 券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位。具 体会员单位名单可在上海证券交易所网站查询。 （三）基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基 金《基金合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理 人网站公示。 二、基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 联系人：严峰 法定代表人：于文强 电话：（0755）25946013 传真：（0755）25987122 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 经办律师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陈颖华 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人：邹俊 经办注册会计师：窦友明、王磊 电话：010-85085000 0755-25471000 传真：010-85085111 0755-82668930 联系人：蔡正轩 第六部分 基金的募集 一、募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、基金合同 及其他有关规定，经2021年9月16日中国证监会证监许可【2021】3045号文注册。 二、基金类型及存续期限 基金类型：混合型基金中基金 存续期限：不定期 运作方式：契约型、定期开放式 上市交易场所：上海证券交易所 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。 本基金的封闭期为自《基金合同》生效日起（包括该日）或每一个开放期结 束之日的次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的6个月月度对日的前一日止。 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可 以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且最长不超过20个工 作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放 期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基 金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求， 具体时间以基金管理人届时公告为准。 本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效日起（包括该日）至《基金合 同》生效日所对应的6个月月度对日的前一日止。第二个封闭期为自首个开放期结 束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的6个月月度对日的前一日止， 以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，但在符合上市条件的情况 下将申请在上海证券交易所上市交易；投资人可在本基金上市交易后通过上海证 券交易所交易基金份额。 在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规 则进行调整，并提前公告。 三、募集期限 本基金的发售募集期为2021年11月22日－2021年12月3日，本基金于该期间向 社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。 基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集 期，此类变更适用于所有销售机构。 具体规定详见本基金的基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。 四、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格 境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 五、募集规模 本基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。 本基金可设置募集规模上限，具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额 发售公告或其他公告。 六、募集方式及场所 基金募集期内，基金份额通过各销售机构向投资人公开发售，投资人可通过 场内认购和场外认购两种方式认购本基金。场外发售渠道包括基金管理人的直销 机构及其他销售机构（具体名单见基金份额发售公告及基金管理人网站的公示信 息)；场内发售渠道为通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的上海证券 交易所会员单位。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不 得提前发售基金份额。 通过场外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账 户下；通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人上海证券账 户下。 七、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用 1、基金份额发售面值 本基金每份基金份额发售面值为人民币1.00元。 2、认购价格 本基金认购价格以基金份额发售面值为基准进行计算。 3、认购费用 本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等 募集期间发生的各项费用。 （1）场外认购费率 本基金对通过直销中心认购本基金基金份额的养老金客户与除此之外的其他 投资者实施差别的认购费率。养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划 筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可 以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现 经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定将其纳入养老 金账户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 投资本基金的养老金账户，在基金管理人的直销中心办理账户认证手续后， 即可享受认购费率1折优惠。基金招募说明书规定认购费率为固定金额的，则按基 金招募说明书中费率规定执行，不再享有费率优惠。 通过基金管理人的直销中心认购本基金的养老金客户认购费率如下： 单笔认购金额 M 认购费率 M ＜ 100 万元 0.08 % 100 万元≤ M ＜ 2 00 万元 0. 05 % 2 00 万元≤ M ＜ 500 万元 0. 03 % M ≥ 500 万元 每笔 10 0 0 元 非养老金客户认购费率如下： 单笔认购金额 M 认购费率 M ＜ 100 万 元 0.8 0 % 100 万 元 ≤ M ＜ 2 00 万 元 0. 5 0% 2 00 万 元 ≤ M ＜ 500 万 元 0. 3 0% M ≥ 500 万 元 每笔 10 0 0 元 投资人同日或异日多次认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。当 需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资人认购费率按照认 购申请确认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。 本基金参加各销售机构发起的基金认购费率优惠活动，具体费率优惠方案以 销售机构的安排为准，请关注销售机构公告或询问销售机构。 （2）本基金的场内认购费率由上海证券交易所会员单位按照场外认购费率设 定。投资者可以多次认购本基金，认购费按每笔认购申请单独计算。当需要采取 比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资人认购费率按照认购申请确 认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。 4、场外认购份额的计算 若投资者选择场外认购本基金，则认购份额的计算公式为： （1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=（认购金额×认购费率）÷（1＋认购费率） 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值 利息折算份额=认购利息÷基金份额发售面值 认购份额总额=认购份额＋利息折算份额 （2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值 利息折算份额=认购利息÷基金份额发售面值 认购份额总额=认购份额＋利息折算份额 例：假设某投资者（非养老金客户）投资100,000元通过场外方式认购本基金， 适用的认购费率为0.80%，认购期利息为10元，则该投资者认购可得到的基金份额 为： 认购费用＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元） 净认购金额=100,000－793.65=99,206.35（元） 认购份额＝99,206.35÷1.00＝99,206.35（份） 利息折算份额=10÷1.00＝10.00（份） 认购份额总额=99,206.35＋10.00＝99,216.35（份） 即投资者（非养老金客户）投资100,000元通过场外方式认购本基金，假定认 购期利息为10元，可得到基金份额99,216.35份（含利息折份额部分）。 注：上述举例中的“认购期利息为10元”，仅供举例说明，不代表实际的最 终利息计算结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金 登记机构的记录为准。 （3）上述计算结果（包括认购份额）均保留到小数点后2位，小数点2位以后 的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。场外认购利息折 算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分舍去归基金 资产。 5、场内认购份额的计算 若投资者选择场内认购本基金，则认购份额的计算公式为： （1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=（认购金额×认购费率）÷（1＋认购费率） 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值 利息转份额＝利息÷基金份额发售面值 实得认购份额=认购份额+利息转份额 （2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=净认购金额÷基金份额发售面值 利息转份额＝利息÷基金份额发售面值 实得认购份额=认购份额+利息转份额 场内认购份额的计算中，投资者认购所得场内份额先按四舍五入原则保留到 小数点后两位，再按截位法保留到整数位，小数部分对应的金额退还投资人。场（未完）  |