融通稳健增利6个月持有期混合A : 融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:融通稳健增利6个月持有期混合A : 融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书 融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资 基金招募说明书 基金管理人：融通基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二○二一年十月 重 要 提 示 本基金经2021年10月14日中国证券监督管理委员会证监许可[2021]3266号文注册募 集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景 等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资有风险，投资人在投资 本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特 征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应 当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险 收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身 的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的 其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风 险，可能包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性 风险、本基金特有风险等。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。 本基金投资范围中包含港股通标的股票。本基金投资相关股票市场交易互联互通机制 试点允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”） 的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特 有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可 能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风 险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据 投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投 资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损 的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章 节。 本基金的投资范围包括资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测 风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金的投资范围包括股指期货、国债期货，可能面临市场风险、流动性风险、基差 风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理 人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意 基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的 投资风险，由投资人自行负担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 本基金对每份基金份额设置6个月的最短持有期限制，即每份基金份额需至少持有满 6个月，在6个月持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额，6个月持有期为基金合 同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请确认日（对申购份额而言，下同） 起至6个月后的对应日（不含）的持有期间。如不存在该对应日或该对应日为非工作日， 则顺延至下一工作日。 本基金基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工 作日出现前述情形的，基金管理人应当按照基金合同的约定程序进行基金财产清算并终止 基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。 目 录 第一部分 绪言 ............................................................................................................. 1 第二部分 释义 ............................................................................................................. 2 第三部分 基金管理人 ................................................................................................. 7 第四部分 基金托管人 ............................................................................................... 16 第五部分 相关服务机构 ........................................................................................... 19 第六部分 基金的募集 ............................................................................................... 22 第七部分 基金合同的生效 ....................................................................................... 27 第八部分 基金份额的申购与赎回 ........................................................................... 28 第九部分 基金的投资 ............................................................................................... 38 第十部分 基金的财产 ............................................................................................... 47 第十一部分 基金资产的估值 ................................................................................... 48 第十二部分 基金的费用与税收 ............................................................................... 54 第十三部分 基金的收益分配 ................................................................................... 57 第十四部分 基金的会计与审计 ............................................................................... 59 第十五部分 基金的信息披露 ................................................................................... 60 第十六部分 侧袋机制 ............................................................................................... 67 第十七部分 风险揭示 ............................................................................................... 70 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................... 79 第十九部分 基金合同的内容摘要 ........................................................................... 81 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................................................... 97 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................. 117 第二十二部分 其他应披露事项 ........................................................................... 119 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................... 120 第二十四部分 备查文件 ......................................................................................... 121 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监 督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理 规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规及《融通稳健增利6个月持 有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他规定享有权利、承担义务。基金投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指融通基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同：指《融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通稳健增利6个月持有 期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金基金份额 发售公告》 8、基金产品资料概要：指《融通稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法 律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并 经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资 者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国 境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自 境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或 接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参 与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金 是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准） 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 53、基金份额的类别：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等不同，将 基金份额分为不同的类别 54、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购费/申购费、但不从本类别基金 资产中计提销售服务费的基金份额 55、C类基金份额：指不收取认购费和申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务 费的基金份额 56、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分 别和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）建立技术连接，使内地和香港 投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与 香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制和深港股票市场交易 互联互通机制 57、沪港通：包括沪股通和沪港通下的港股通。沪股通，是指投资者委托香港经纪商， 经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖 盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。沪港通下的港股通，是指 投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港 联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 58、深港通：包括深股通和深港通下的港股通。深股通，是指投资者委托香港经纪商， 经由香港联合交易所在深圳设立的证券交易服务公司，向深圳证券交易所进行申报（买卖 盘传递），买卖深港通规定范围内的深圳证券交易所上市的股票。深港通下的港股通，是指 投资者委托内地证券公司，经由深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港 联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 59、港股通：包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信 息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基 金电子信息披露网站）等媒介 61、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额 持有人服务的费用 62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资 产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 63、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行 处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管 理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人情况 名称：融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 设立日期：2001年5月22日 法定代表人：高峰 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 电话：（0755）26947517 联系人：赖亮亮 注册资本：12500万元人民币 股权结构：新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（Nikko Asset Management Co.,Ltd.）40%。 二、主要人员情况 1、现任董事情况 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投 行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理， 深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7月至今，任公司董事长。 独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经济学院教 授。历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。2011年1月至今， 任公司独立董事。 独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院教授。 历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开大学 金融发展研究院教授。2011年1月至今，任公司独立董事。 独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研 究生导师、中国证券法学研究会副会长。2012年1月至今，任公司独立董事。 董事Yuji Ooyagi（大柳雄二）先生，本科学历，现任日兴资产管理有限公司执行副总 裁。历任日兴证券投资组合经理，日兴资产管理有限公司商务拓展部负责人、投资信托销 售本部负责人、资深常务总监、日本零售事业本部负责人等职务。2020年2月至今，任公 司董事。 董事Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司常务副总 经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国波士顿）分析员、富 达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2015年6月至今，任公司董事。 董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部 董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月至今，任公司董事。 2、现任监事情况 监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。历任国 信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金 管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015年8月至今，任公司监事。 3、公司高级管理人员情况 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投 行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理， 深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7月至今，任公司董事长。 总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总 部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月至今，任公司总经理。 常务副总经理Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公司（美国波 士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2011年3月 至今，任公司常务副总经理。 副总经理邹曦先生，金融学硕士，现任公司副总经理兼权益投资总监、融通行业景气 证券投资基金等基金的基金经理。2001年5月加入融通基金管理有限公司，曾任行业研究 员、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、权益投资总监。2020年6月至今，任 公司副总经理。 督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证监会法律部 和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011年3月至今，任公司督察长。 4、本基金拟任基金经理 张一格先生，中国人民银行研究生部经济学硕士，特许金融分析师（CFA），15年证 券、基金行业从业经历，具有基金从业资格。2006年6月至2012年8月就职于兴业银行 资金营运中心任投资经理，2012年8月至2015年6月就职于国泰基金管理有限公司任国 泰民安增利债券等基金的基金经理。2015年6月加入融通基金管理有限公司，历任固定收 益部总经理、融通易支付货币市场证券投资基金基金经理（2015年11月17日至2018年3 月24日）、融通通盈保本混合型证券投资基金基金经理（2016年3月15日至2019年3月 21日）、融通增裕债券型证券投资基金基金经理（2016年4月28日至2018年3月24日）、 融通增祥债券型证券投资基金基金经理（2016年5月13日至2018年5月18日）、融通增 丰债券型证券投资基金基金经理（2016年7月19日至2018年2月28日）、融通通瑞债券 型证券投资基金基金经理（2016年7月28日至2018年3月24日）、融通通优债券型证券 投资基金基金经理（2016年8月9日至2018年5月18日）、融通月月添利定期开放债券 型证券投资基金基金经理（2016年8月24日至2018年3月24日）、融通通景灵活配置混 合型证券投资基金基金经理（2016年8月30日至2017年12月12日）、融通通鑫灵活配 置混合型证券投资基金基金经理（2016年9月22日至2018年5月18日）、融通新机遇灵 活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年9月22日至2018年11月20日）、融通通 昊定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2018年6月22日起至2019年10月10 日）、融通通源短融债券型证券投资基金基金经理（2018年12月26日起至2021年4月15 日）、融通通裕定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2018年3月14日起至2021 年7月30日），现任公司固定收益投资总监、融通收益增强债券型证券投资基金基金经理 （2017年8月30日起至今）、融通通盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2019年3 月21日起至今）、融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2019年 10月11日起至今）、融通多元收益一年持有期混合型证券投资基金基金经理（2021年8 月3日起至今）。 5、公募基金投资决策委员会成员 公司权益公募基金投资决策委员会成员：公司副总经理兼权益投资总监、基金经理邹 曦先生，权益投资部总经理、基金经理蒋秀蕾先生，研究部总经理、基金经理彭炜先生， 组合投资部总监、基金经理余志勇先生。 公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基金经理张一格先 生，固定收益部总监、基金经理王超先生，交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理 马洪元先生。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、 赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露, 但依 法向监管机构、司法机关提供及因审计、法律等外部专业顾问机构需要而提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低 于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全的 内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒和倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防 范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易 必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理 人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； 2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保 基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有 人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操 作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章 等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制 度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制 度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责 任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有 效执行。 独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可 行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学 化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制 效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金核算业务 指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、 基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产 登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和 原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、 风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制 制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等 程序性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，报中国 证监会核准。 除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，就内部控 制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向 董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人 员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些制度 的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各 业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 4、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控制。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基金托管人基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称：中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：谷澍 成立日期：2009年1月15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：34,998,303.4万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：秦一楠 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。经国务 院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法 成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点 和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务 领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银 行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为 一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户 为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差 异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子 化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、 共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业 绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行 通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告。自2010年起中 国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对 中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农 业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁 奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号； 2013年至2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有 限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的 “养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基 金托管银行”奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成 立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、业务管理部、客户一 部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、 营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管 业务系统。 （二）主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近310名，其中具有高级职称的专家60余名，服务 团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金融从业经验 和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 （三）基金托管业务经营情况 截止到2021年6月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投 资基金共620只。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经 营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信 息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险 管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。 （三）内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作 流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行 严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使 用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监 控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的 发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通 过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金 管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提 示有关基金管理人并报中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 （一）直销机构 1、融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 法定代表人：高峰 邮政编码：518053 联系人：陈思辰 电话：（0755）26948034 传真：（0755）26935139 客户服务中心电话：400-883-8088（免长途通话费用）、（0755）26948088 2、融通基金管理有限公司北京分公司 办公地址：北京市西城区太平桥大街84号丰汇时代大厦东翼5层502-507室 邮政编码：100032 联系人：柴玏 电话：（010）66190982 传真：（010）88091635 3、融通基金管理有限公司上海分公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦34层3405号 邮政编码：200120 联系人：刘佳佳 联系电话：（021）38424889 传真：（021）38424884 4、融通基金管理有限公司网上直销 网址：www.rtfund.com 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 邮政编码：518053 联系人：韦荣涛 联系电话：（0755）26947504 传真：（0755）26948079 （二）其他销售机构 其他基金销售机构详见基金份额发售公告以及基金管理人网站的公示。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更现有销售机构或选择其他符合要求的机 构销售本基金，并在基金管理人网站上公示。 二、登记机构 名称：融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 设立日期：2001年5月22日 法定代表人：高峰 电话：0755-26948075 联系人：杜嘉 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 经办律师：黎明、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人： 陈逦迤 经办注册会计师：薛竞、陈逦迤 第六部分 基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定，经2021年10月14日中国证监会证监许可[2021]3266号文准予募集注册。 二、基金类别 混合型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 本基金对每份基金份额设置6个月的最短持有期限制，即每份基金份额需至少持有满 6个月，在6个月持有期内不能提出赎回申请。 对于每份基金份额，6个月持有期为基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基 金份额申购申请确认日（对申购份额而言，下同）起至6个月后的对应日（不含）的持有 期间。如不存在该对应日或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。 四、基金存续期间 不定期。 五、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的其他方式 发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站的公示。 六、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 七、募集规模 本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于人民币2亿元。 八、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机 构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人。 九、基金份额的类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等不同，将基金份额分为不同的类 别。在投资者认购/申购时收取认购费/申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费 的基金份额，称为A类基金份额；不收取认购费和申购费，而从本类别基金资产中计提销 售服务费的基金份额，称为C类基金份额。 本基金A 类和C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金 份额和C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。投资者在认购/申购基金份额时可 自行选择基金份额类别。不同基金份额类别之间不得互相转换。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书或相 关公告中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情 况下，在履行适当程序后，增加新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售、调整 基金份额类别设置或对基金份额分类办法及规则进行调整等，无需召开基金份额持有人大 会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 十、基金份额发售面值、认购费用及认购份额的计算 1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，按面值发售。 2、认购费用 本基金A类基金份额在认购时收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。本基金 对A类基金份额的认购设置级差费率，认购费用采用前端收费模式。募集期投资者可以多 次认购本基金A类基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算。具体费率如下表： 认购金额（M） A类基金份额的认购费率 M＜100万元 1.00% 100万元≤M＜200万元 0.60% 200万元≤M＜500万元 0.30% M≥500万元 单笔1000元 基金管理人可以对养老金客户开展认购费率优惠活动，届时将提前公告。 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售和登记等募集期间发 生的各项费用。 3、认购份额的计算 （1）基金认购采用金额认购的方式。A类基金份额的认购金额包括认购费用和净认购 金额。 当投资人选择认购A类基金份额且认购费用适用比例费率时，其认购份额的计算公式 为： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额－净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 当投资人选择认购A类基金份额且认购费用适用固定金额时，其认购份额的计算公式 为： 净认购金额=认购金额－固定金额 认购费用=固定金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 当投资人选择认购C类基金份额时，其认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 例：某投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，假设该笔认购按照 100%比 例全部予以确认，其对应认购费率为1.00%，假设该笔认购产生利息50元。则其可得到的 认购份额为： 净认购金额＝100,000/ (1+1.00%)＝99,009.90元 认购费用＝100,000－99,009.90＝990.10元 认购份额＝（99,009.90＋50）/1.00 =99,059.90份 即：投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，对应认购费率为1.00%，假设 该笔认购产生利息50元，可得到99,059.90份A类基金份额。 例：某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设该笔认购按照 100%比 例全部予以确认，假设认购金额在认购期间产生的利息为50元，则其可得到的认购份额为： 认购份额＝（100,000＋50）/1.00=100,050.00份 即：投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设该笔认购按照100%比例全 部予以确认，假设认购金额在认购期间产生的利息为50元，则其可得到100,050.00份C 类基金份额。 （2）认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后 两位以后的部分四舍五入，涉及金额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后 的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 十一、投资人对本基金的认购 1、认购时间安排 投资人认购本基金的具体业务办理时间见基金份额发售公告。 2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续见基金份额发售公告。 3、认购的方式及确认 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算。认购申 请一经受理不得撤销。 4、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认 情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 投资人在T日规定时间内提交的认购申请，应于T+2日（包括该日）后及时在原申请 网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。 投资人应于基金合同生效后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询 认购份额确认情况。 5、认购的限额 投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销认购本基金，单笔最低认购金额（含认 购费）为1元，各销售机构对认购限额及交易级差有规定的以各销售机构的业务规则为准。 通过直销机构直销柜台认购本基金，首次认购最低金额（含认购费）为10万元，追加认购 单笔最低金额（含认购费）为10万元。 本基金对单个基金份额持有人不设置累计认购金额和基金份额持有上限的限制。 基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制，基金管理人应在调整实施日 前在规定媒介上刊登公告。 6、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基 金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔 或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝 该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认 为准。 十二、募集资金利息的处理 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中 利息转份额以登记机构的记录为准。 十三、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募 集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基 金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机 构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国 证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间 募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存 款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当按照基金合同的约定程序进行基金财产清算并终止基 金合同，不需要召开基金份额持有人大会。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公 告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交 易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体 以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放期的具体业务办理时间在相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更 或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自认购份额的最短持有期到期（即基金合同生效日6个月后的对应日（不 含），如不存在该对应日或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日）后开始办理赎回， 具体业务办理时间在相关公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。对 于尚未满足最短持有期要求的基金份额，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出赎 回或者转换转出申请的，视为无效申请。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日的业务办理 时间结束后不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额 赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付 时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+ 1日内对该交易的有效性进行确认。T日 提交的有效申请，投资人应在T+ 2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到该申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述申购和赎回申请的确认时间进行调 整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金，单笔最低申购金额（含 申购费）为1元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的，以各销售机构的业务规则 为准。通过直销机构直销柜台申购本基金，首次申购最低金额（含申购费）为10万元，追 加申购单笔最低金额（含申购费）为10万元。 2、投资者可将其基金交易账户中持有的全部或部分基金份额赎回，基金单笔最低赎回 份额为1份（如该账户在销售机构托管的该基金份额不足1份时，则必须一次性赎回或转 换转出该基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的本基金份额余额不 足1份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的本基金剩余份额一次性全部赎回。 各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵守该销售机构的相关规定。 3、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与 风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购费用 本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资者承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基金C类基金份额不收取申 购费。 本基金A类基金份额的申购费用在投资者申购A类基金份额时收取。本基金对A类 基金份额的申购设置级差费率，申购费用采用前端收费模式。如果投资者多次申购本基金 A类基金份额，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。具体费率如下表： 申购金额（M） A类基金份额的申购费率 M＜100万元 1.20% 100万元≤M＜200万元 0.80% 200万元≤M＜500万元 0.50% M≥500万元 单笔1000元 基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，届时将提前公告。 3、申购份额的计算及余额的处理方式 基金申购采用金额申购的方式。A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。 （1）当投资者申购A类基金份额，且申购费率适用比例费率时，申购份额的计算方 法如下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值 （2）当投资者申购A类基金份额，且申购费率适用固定金额时，申购份额的计算方 法如下： 净申购金额=申购金额-固定金额 申购费用=固定金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值 （3）当投资者申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值 申购的有效份额为净申购金额除以当日相应类别的基金份额净值，有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：某投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额 净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，其对应申购费率为1.20%，则 可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.20%)＝98,814.23元 申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元 申购份额＝98,814.23/1.0500＝94,108.79份 即：投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为1.20%，假设 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到94,108.79份基金份额。 例：某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额 的基金份额净值为1.0600元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，则其可得到的申购 份额计算如下： 申购份额=100,000/1.0600=94,339.62份 即：投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0600元，则可得到94,339.62份C类基金份额。 4、赎回费率 本基金不收取赎回费，但每笔基金份额持有期满6个月后，基金份额持有人方可就对 应的基金份额提出赎回申请。 5、赎回金额的计算及余额处理方式 基金赎回采用份额赎回方式，赎回价格以赎回当日（T日）该类基金份额的基金份额 净值为基准进行计算，赎回金额计算方法如下： 赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净值并扣除相应 的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：假定T日本基金的A类基金份额净值为1.2130元，投资者在T日赎回100,000 份A类基金份额，持有期限为6个月，对应的赎回费率为0%，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝100,000×1.2130＝121,300.00 元 赎回费用＝121,300.00×0%＝0.00元 赎回金额＝121,300.00－0.00＝121,300.00元 即：投资者赎回本基金100,000份A类基金份额，份额持有期限6个月，假设赎回当 日A类基金份额净值是1.2130元，则其可得到的赎回金额为121,300.00元。 6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定。 8、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监 管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对销售费率实行一定的优惠。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金 份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、 基金登记结算系统、基金会计系统或证券登记系统无法正常运行。 9、当申购申请超过基金管理人设定的单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、基金总规模的。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投 资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂 停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如 暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请 人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回 的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取 消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份 额30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。延期办理部分的赎回申请将与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基 金管理人有权根据上述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金 份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消 赎回，则其当日未受理的部分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并且基金管理人依据“（2）部分延期赎回”进行延期办理时，基 金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份 额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信 息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公 告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确 重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十一、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 十二、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收 费。 十三、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。 十四、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十五、基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结 部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部 门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理 人可制定和实施相应的业务规则。 十六、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证 监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的 过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据 基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规定或相关公告。 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在严格控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下，精选优质证券进行中长期投资， 力争实现基金资产的长期增值。 二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （含主板、创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港 股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简 称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地 方政府债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债 券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、 同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于港股通标 的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%）；本基金投资同业存单的比例不超过基金资产 的20%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，但在本基 金认购份额的锁定持有期内，本基金不受前述5%的限制；本基金认购份额的锁定持有期 内每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保 持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 1、资产配置策略 在大类资产配置中，本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经济因素进行 充分研究的基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经济周期理论，结合对证 券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收益率的评估，制定本基 金在股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例。 本基金对股票、债券、现金等大类资产的配置比例进行实时监控，并根据经济运行周 期变动、货币供应、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因素以及对基金的风险评 估进行灵活调整。在各类资产中，根据其参与市场基本要素的变动，调整各类资产在基金 投资组合中的比例。 2、股票投资策略 （1）高股息策略 股票的收益由股息收入和资本利得组成，股息收入是实现投资回报的重要形式，也是 投资者衡量上市公司投资价值的重要指标。本基金在股票投资上主要通过定性和定量分析 精选具有高盈利能力、高现金分红的上市公司股票构建投资组合。定性方面主要考察上市 公司所属行业发展前景、行业地位、竞争优势、管理团队、创新能力等多种因素；定量方 面考量公司估值、资产质量及财务状况，比较分析各优质上市公司的估值、成长及财务指 标，优先选择具有相对比较优势的公司作为最终股票投资对象。 （2）港股通标的股票的投资策略 本基金将通过系统性分析着重考察并优选香港联合交易所上市的股票，力求形成对本 基金股票投资策略的有效补充。 （3）存托凭证的投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 3、债券投资策略 （1）利率策略 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相关因素进行跟踪 和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降低利率变动对组合 带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判，并制定相应 的久期目标，当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时， 提高组合的久期，以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率 目的。 （2）类属配置与个券选择策略 本基金根据券种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行间金融债、 央行票据、交易所国债等子市场。综合考虑市场的流动性和容量、市场的信用状况、各市 场的风险收益水平、税收选择等因素，对几个市场之间的相对风险、收益（等价税后收益） 进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。 本基金从债券息票率、收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、公司研 究等角度精选有投资价值的投资品种。本基金力求通过绝对和相对定价模型对市场上所有 债券品种进行投资价值评估，从中选择具有较高息票率且暂时被市场低估或估值合理的投 资品种。 （3）信用债投资策略 本基金信用债投资将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、债券 收益率、流动性等因素，依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级，分析违 约风险及合理的信用利差水平，积极发掘信用利差具有相对投资机会的信用债进行投资。 同时，本基金将采取分散化投资策略，严格控制组合整体的违约风险水平。本基金仅投资 于信用评级为AA+级及以上的信用债，其中投资于AAA级及以上信用债的比例不低于全 部信用债资产的50%，投资于AA+级信用债的比例不高于全部信用债资产的50%。上述信 用评级为债项评级，无债项评级的以主体评级为准，短期融资券、超短期融资券等短期信 用债参照主体评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出 具的信用评级。如出现同一时间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级 的信用债券，基金管理人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定，以基金管理人 的判断结果为准。因信用评级变动、证券市场波动、基金规模变动等非基金管理人因素导 致信用债投资比例不符合上述投资比例的，基金管理人不得主动进一步突破相应投资比例。 （4）可转换债券、可交换债券投资策略 可转债兼具权益类证券与固定收益类证券的特性。本基金一方面将对发债主体的信用 基本面进行深入挖掘以明确该可转债的债底保护，防范信用风险，另一方面，还会进一步 分析标的公司的盈利和成长能力以确定可转债中长期的上涨空间。本基金将借鉴信用债的 基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、竞争优势、财务稳健性、盈利能力、治理 结构等方面进行考察，精选财务稳健、信用违约风险小的可转债进行投资。本基金投资可 转换债券（含分离交易可转债）和可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%。 本基金将在定量分析与主动研究相结合的基础上，结合可转债定价模型、交易价格以 及其转股价值，对可转债是否转股制定投资策略以及选择合适的转换时机。此外，本基金 还将仔细研究挖掘可转债的条款价值，包括修正转股价条款、回售条款、赎回条款等，这 些条款在特定环境下对可转债价值有着较大的影响。修正转股价条款给予发行人向下修正 转股价格的权利，有利于提升可转债的期权价值；回售条款给予投资者将可转债按照约定 价格回售给发行人的权利，为可转债投资提供了一种安全边际；赎回条款给予发行人从投 资者处赎回可转债的权利，若发行人放弃赎回权则会提高可转债的期权价值。本基金将在 深入分析可转债的各项条款基础上，结合发行人的经营状况、财务状况、未来发展战略和 融资需求等因素以及证券市场的变化趋势，判断把握发行人在条款使用上的态度，以进一 步挖掘和把握可转换债券的投资机会。 4、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证券的发行 条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投资资产支持证券。 5、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期 保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过 对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水 平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品 种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 6、国债期货投资策略 本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的，适度运用国债期货， 提高投资组合的运作效率。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合国债现货市场和 期货市场的波动性、流动性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额 收益。 在法律法规许可时，本基金可基于谨慎原则运用其他相关金融工具对投资组合进行管 理。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%）；本基金投资同业存单的比例不超过基金 资产的20%；本基金投资可转换债券（含分离交易可转债）和可交换债券的比例合计不超 过基金资产的20%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，但在本基 金认购份额的锁定持有期内，本基金不受前述5%的限制；本基金认购份额的锁定持有期 内每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保 持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港同时上市的， A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香 港同时上市的，A+H股合计计算），不超过该证券的10%； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本 基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）在本基金认购份额的锁定持有期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不 得超过其上一日基金净值的100%；在本基金认购份额锁定持有期到期后，债券正回购资 金余额或逆回购资金余额不得超过其上一日基金净值的40%。债券回购最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （12）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的15%； 本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的3%； （13）本基金参与股指期货交易，需遵守下列规定： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值 的10%； 2）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期 货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的100%；在本基 金认购份额的锁定持有期结束后，本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约和国 债期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股 票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基金持有的股 票总市值的20%； 4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当 符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上 一交易日基金资产净值的20%； （14）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值 的15%； 2）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期 货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的100%；在本基 金认购份额的锁定持有期结束后，本基金在任何交易日日终持有的买入国债期货合约和股 指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股（未完）  |