[三季报]厦门银行:厦门银行股份有限公司2021年第三季度报告
证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2021 -031 厦门银行股份有限公司 2021年第三季度报告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： . 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 . 公司负责人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明， 保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 . 本公司2021年第三季度报告未经审计。 一、 主要财务数据 1.1主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 较上年末变动 （%） 总资产 319,759,665 285,150,280 12.14 归属于母公司股东的所有者权 益 22,059,149 19,363,264 13.92 归属于母公司普通股股东的每 股净资产（元/股） 7.41 6.96 6.52 项目 2021年7-9月 同比变动 （%） 2021年1-9月 2020年1-9月 同比变动 (%) 经营活动产生的现 金流量净额 不适用 不适用 -19,988,588 -18,209,346 不适用 营业收入 1,440,006 40.13 3,855,748 3,738,569 3.13 归属于母公司股东 的净利润 442,195 45.68 1,512,700 1,254,200 20.61 归属于母公司股东 的扣除非经常性损 益的净利润 448,725 47.58 1,515,517 1,252,881 20.96 加权平均净资产收 益率 2.32% 增加0.19个 百分点 7.98% 7.84% 增加0.14 个百分点 基本每股收益（元/ 股） 0.16 23.08 0.57 0.53 7.55 稀释每股收益（元/ 股） 0.16 23.08 0.57 0.53 7.55 注： 1 、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 —— 净资产收益率 和每股收益的计算及披露》（证监会公告 [2010]2 号）规定计 算。公司在计算加权平均净资产收益率 时， “ 加权平 均净资产 ” 扣除了永续债。 2 、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 —— 非经常性损益》（证监会公告 [2008]43 号）的规定计算。 3 、归属于 母公司 普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于 母 公司普通股股东的权益除以期末普通股 股本总数计算。 4 、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。 5 、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。 1.2非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 项目 2021年7-9月 2021年1-9月 非流动资产处置损益 -143 -533 政府补助收入 582 7,235 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -8,921 -9,834 少数股东权益影响额（税后） -89 -138 所得税影响额 2,041 451 合计 -6,530 -2,817 1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 项目名称 同比变动比例（%） 主要原因 本报告期营业收入 40.13 因市场行情变化，营业收入中的投 资收益、公允价值变动等较上年同 期增长 本报告期归属于母公司股 东的净利润 45.68 本报告期营业收入同比增长 本报告期归属于母公司股 东的扣除非经常性损益的 净利润 47.58 本报告期营业收入同比增长 注 : “本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间。 二、 股东信息 2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 62,303 报告期末表决权恢 复的优先股股东总 数（如有） 无 前10名股东持股情况 股东名称 股东 性质 持股数量 （股） 持股 比例 （%） 持有有限售 条件股份数 量（股） 质押/标记/冻结情况 股份状 态 数量（股） 厦门市财政局 国家 480,045,448 18.19 480,045,448 无 - 富邦金融控股股 份有限公司 境外 法人 473,754,585 17.95 473,754,585 无 - 北京盛达兴业房 地产开发有限公 司 境内 非国 有法 人 252,966,517 9.59 252,966,517 无 - 福建七匹狼集团 有限公司 境内 非国 有法 人 211,500,000 8.01 211,500,000 质押 36,000,000 厦门海润通资产 管理有限公司 国有 法人 118,500,000 4.49 118,500,000 无 - 佛山电器照明股 份有限公司 国有 法人 109,714,176 4.16 109,714,176 无 - 大洲控股集团有 限公司 境内 非国 有法 人 100,000,000 3.79 100,000,000 质押 49,000,000 泉舜集团（厦门） 房地产股份有限 公司 境内 非国 有法 人 92,537,608 3.51 92,537,608 质押 71,142,714 厦门华信元喜投 资有限公司 境内 非国 有法 人 59,844,974 2.27 59,844,974 质押 14,532,974 冻结 45,312,000 江苏舜天股份有 限公司 国有 法人 49,856,000 1.89 49,856,000 无 - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股 份数量（股） 股份种类及数量 股份种 类 数量（股） 招商证券股份有限公司－天弘中证500指 数增强型证券投资基金 3,270,900 人民币 普通股 3,270,900 蒋根青 2,862,300 人民币 普通股 2,862,300 兴业银行股份有限公司－南方金融主题灵 活配置混合型证券投资基金 2,619,240 人民币 普通股 2,619,240 祁翠英 2,419,473 人民币 普通股 2,419,473 丁嘉春 2,283,400 人民币 普通股 2,283,400 中国农业银行股份有限公司－中证500交 易型开放式指数证券投资基金 1,945,700 人民币 普通股 1,945,700 中国银行股份有限公司－华宝中证银行交 易型开放式指数证券投资基金 1,339,600 人民币 普通股 1,339,600 马佳雯 1,210,000 人民币 普通股 1,210,000 招商证券股份有限公司－天弘中证银行交 易型开放式指数证券投资基金 1,084,500 人民币 普通股 1,084,500 史西岗 982,300 人民币 普通股 982,300 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 前10名股东及前10名无限售股东参与融 资融券及转融通业务情况说明（如有） 无 2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况 报告期内，本公司不存在优先股。 三、 其他提醒事项 3.1 报告期内公司经营情况的总体分析 2021年前三季度，面对复杂多变的外部经济形势，公司积极贯彻国家政策和行业监管要求， 围绕“聚焦中小，深耕海西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，坚持稳中 求进，积极应对各种风险和挑战，不断夯实发展基础，稳固资产规模总量，持续推进结构调整， 严格风险管控，稳步提升经营效益。 （一）经营规模稳健增长，结构持续优化。截至报告期末，公司资产总额3,197.60亿元，较 上年末增长12.14%，负债总额2,972.11亿元，较上年末增长11.95%。在资产规模增长的同时，持 续推动结构优化，各类贷款1,690.74亿元，较上年末增加20.21%，占资产总额比例52.88%，占比 较上年末提升3.55个百分点；各类存款1,825.32亿元，较上年末增加18.34%，占负债总额比例 61.42%，占比较上年末提升3.32个百分点。 （二）盈利水平保持平稳。年初至报告期末，公司实现营业收入38.56亿元，其中利息净收入 32.12亿元，占营业收入83.30%；实现归属于母公司股东的净利润15.13亿元，同比增长20.61%。 （三）资产质量持续改善，主要监管指标达标。截至报告期末，公司不良贷款率为0.92%， 较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为370.23%，较上年末提升2.20个百分点，风险抵补较 为充足。截至报告期末，公司资本充足率14.28%，核心一级资产充足率10.56%，符合监管要求。 3.2 报告期内公司抗击疫情情况 2021年三季度，面对厦门突如其来的新冠肺炎疫情，本公司快速反应，迅速募集人员，多措 并举，助力做好疫情防控工作。公司向社会捐赠N95口罩以及洗手液、消毒液、矿泉水等各类物 资，累计捐款100余万元，并有120多名志愿者深入30多个社区街道抗疫一线，协助开展采集信 息录入、信息匹配核实、人员引导及秩序维护等工作，与社会各界携手，共同抗击疫情。在政府 和各级领导单位的号召下，公司的志愿者队伍积极响应号召，主动投入各项抗疫工作，公司的特 色志愿者队伍——厦门两岸金融联合志愿服务队的台籍队员也主动请缨，加入抗疫志愿者队伍。 在国家疫情政策支持下，公司始终坚持金融服务实体经济，对受疫情影响暂时陷入困境但经 营情况正常的重点行业（如批发和零售业、制造业、住宿和餐饮业、交通运输业、租赁和商务服 务业等行业）授信客户、中小微企业授信客户通过采取“接力贷”、延期还本付息、变更还款方式、 调整贷款利率等方式给予信贷支持，助力客户恢复“造血”功能。在疫情防控常态化的背景下，公 司持续对受疫情影响较大的授信客户定期检视，深入分析，严密监控信用风险的变化情况。总体 来看，疫情对公司资产质量影响较小，授信风险总体可控。 3.3 会计政策变更情况 财政部于2018年12月发布了《关于修订印发<企业会计准则第21号-租赁>的通知》（财会 [2018]35号），并要求国内上市企业自2021年1月1日起实施。本公司已于2021年1月1日起 执行上述新租赁准则。 四、 补充信息与数据 4.1 补充财务数据 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产总额 319,759,665 285,150,280 客户贷款及垫款总额 169,074,031 140,646,890 企业贷款及垫款 90,152,049 73,060,912 个人贷款及垫款 61,964,794 53,511,415 票据贴现 16,957,188 14,074,564 贷款应计利息 290,073 281,531 贷款损失准备 5,730,627 5,081,545 负债总额 297,210,914 265,476,651 存款总额 182,532,291 154,237,929 公司存款 118,947,689 93,863,765 个人存款 36,856,030 35,089,299 保证金存款 26,721,798 25,276,986 其他存款 6,774 7,879 存款应计利息 1,730,847 1,212,949 股东权益 22,548,751 19,673,630 4.2 资本构成情况 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 资本净额 26,712,109 25,113,417 23,587,509 22,659,366 核心一级资本 19,801,928 19,347,427 18,545,572 18,223,273 核心一级资本净额 19,745,581 18,364,762 18,470,110 17,687,128 其他一级资本 2,531,116 2,498,553 1,023,576 999,421 一级资本净额 22,276,697 20,863,315 19,493,686 18,686,549 二级资本 4,435,413 4,250,102 4,093,824 3,972,817 风险加权资产合计 187,040,177 176,940,895 162,822,146 156,569,406 信用风险加权资产 175,793,210 166,058,259 149,486,582 143,598,172 市场风险加权资产 3,425,100 3,425,100 5,513,698 5,513,698 操作风险加权资产 7,821,867 7,457,536 7,821,867 7,457,536 核心一级资本充足 率 10.56% 10.38% 11.34% 11.30% 一级资本充足率 11.91% 11.79% 11.97% 11.94% 资本充足率 14.28% 14.19% 14.49% 14.47% 注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。 2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。 3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。 4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标 法计量。 5、资本充足率指标根据中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。 4.3 杠杆率 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 杠杆率 5.97% 5.70% 一级资本净额 22,276,697 19,493,686 调整后的表内外资产余额 372,995,365 341,741,876 4.4 流动性覆盖率 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 流动性覆盖率 135.84% 185.65% 合格优质流动性资产 57,856,398 64,416,703 未来30天现金净流出量 42,590,073 34,697,508 4.5 信贷资产五级分类情况 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 金额 占比 金额 占比 正常类 166,442,961 98.44% 138,214,470 98.27% 关注类 1,083,212 0.64% 1,051,668 0.75% 次级类 663,916 0.39% 372,995 0.27% 可疑类 744,294 0.44% 879,121 0.63% 损失类 139,648 0.08% 128,637 0.09% 合计 169,074,031 100.00% 140,646,890 100.00% 4.6 其他监管指标 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 流动性比例 67.05% 86.06% 不良贷款率 0.92% 0.98% 拨备覆盖率 370.23% 368.03% 拨贷比 3.39% 3.61% 五、附录 合并资产负债表 2021 年 9 月 30 日 编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 2021 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2020 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 资产： 现金及存放中央银行款项 37,550,947 28,019,039 存放同业及其他金融机构款项 15,158,162 5,928,728 拆出资金 8,733,613 3,586,086 衍生金融资产 1,601,152 3,378,859 买入返售金融资产 1,401,734 11,106,823 发放贷款及垫款 163,649,987 136,046,330 金融投资： 交易性金融资产 13,599,771 13,989,871 债权投资 40,242,985 42,871,229 其他债权投资 33,552,154 36,418,257 其他权益工具投资 78,572 83,946 投资性房地产 3,164 3,522 固定资产 324,723 361,703 在建工程 462,335 317,841 无形资产 459,256 507,251 递延所得税资产 1,507,368 1,398,327 其他资产 1,433,744 1,132,470 资产总计 319,759,665 285,150,280 合并资产负债表 ( 续 ) 2021 年 9 月 30 日 编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 2021 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2020 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 负债： 向中央银行借款 6,920,444 9,588,759 同业及其他金融机构存放款项 4,011,563 2,361,039 拆入资金 12,881,817 11,651,659 卖出回购金融资产款 22,304,507 19,571,975 交易性金融负债 6,165 461 衍生金融负债 1,543,419 3,391,028 吸收存款 184,263,138 155,450,878 应付债券 60,101,237 56,799,706 应付职工薪酬 382,207 401,018 应交税费 272,428 512,323 预计负债 423,507 283,175 其他负债 4,100,484 5,464,628 负债合计 297,210,914 265,476,651 股东权益： 股本 2,639,128 2,639,128 其他权益工具 2,498,553 999,421 资本公积 6,785,874 6,792,174 其他综合收益 161,946 4,532 盈余公积 1,067,855 1,067,855 一般风险准备 3,114,692 3,110,735 未分配利润 5,791,100 4,749,419 归属于母公司股东权益合计 22,059,149 19,363,264 少数股东权益 489,602 310,366 股东权益合计 22,548,751 19,673,630 负债和股东权益总计 319,759,665 285,150,280 公司负责人：吴世群 主管会计工作的负责人： 吴昕颢 会计机构负责人： 杜明 合并利润表 2021 年 1 - 9 月 编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 2021 年 1 - 9 月 （未经审 计） 2020 年 1 - 9 月 （未经审计） 一、营业收入 3,855,748 3,738,569 利息净收入 3,211,797 2,890,021 利息收入 8,315,165 7,426,586 利息支出 -5,103,368 -4,536,565 手续费及佣金净收入 303,643 237,524 手续费及佣金收入 443,483 345,665 手续费及佣金支出 -139,840 -108,141 投资收益 301,502 896,851 其他收益 51,040 3,109 公允价值变动损益（损失以 “ - ” 填列） 65,289 -251,690 汇兑损益（损失以 “ - ” 填列） -80,983 -44,406 其他业务收入 3,993 7,633 资产处置损益（损失以 “ - ” 填列） -533 -475 二、营业支出 -2,201,884 -2,527,778 税金及附加 -41,278 -43,641 业务及管理费 -1,317,378 -1,095,427 信用减值损失 -815,375 -1,387,387 资产减值损失 -27,422 - 其他业务成本 -432 -1,323 三、营业利润 1,653,864 1,210,790 营业外收入 7,314 8,105 营业外支出 -12,169 -7,688 四、利润总额 1,649,010 1,211,208 所得税费用 -110,392 69,414 五、净利润 1,538,618 1,280,622 （一）按经营持续性分类 1. 持续经营净利润 1,538,618 1,280,622 2. 终止经营净利润 （二）按所有权归属分类 1. 归属于母公司股东的净利润 1,512,700 1,254,200 2. 少数股东损益 25,918 26,422 合并利润表 ( 续 ) 2021 年 1 - 9 月 编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 2021 年 1 - 9 月 （未经审计） 2020 年 1 - 9 月 （未经审计） 六、其他综合收益的税后 净额 - 157,414 - 446,690 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1. 其他权益工具投资公允价值变动 -4,031 -7,678 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具投资公允价值变动 233,983 -497,419 2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具投资信用损失准备 -72,538 58,407 七、综合收益总额 1,696,032 833,932 归属于本行股东的综合收益总额 1,670,114 807,510 归属于少数股东的综合收益总额 25,918 26,422 八、每股收益 基本 / 稀释每股收益 0.57 0.53 公司负责人：吴世群 主管会计工作的负责人： 吴昕颢 会计机构负责人： 杜明 合并现金流量表 2021 年 1 - 9 月 编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 2021 年 1 - 9 月 （未经审计） 2020 年 1 - 9 月 （未经审计） 一、经营活动 产生的现金流量： 吸收存款净增加额 28,322,397 14,885,036 拆出资金净减少额 - 277,934 拆入资金净增加额 1,175,791 - 卖出回购金融资产净增加额 2,732,196 - 存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 1,801,102 同业及其他金融机构存放款项净增加额 1,645,742 - 收取的利息、手续费及佣金的现金 7,004,713 5,920,214 收到的与黄金租赁业务有关的现金 - 441,165 收到其他与经营活动有关的现金 54,276 551,999 经营活动现金流入小计 40,935,116 23,877,451 发放贷款及垫款净增加额 -28,317,383 -23,039,363 向央行借款净减少额 -2,611,440 -1,397,590 存放中央银行款项净增加额 -12,234,553 -2,967,008 存放同业及其他金融机构款项净增加额 -6,210,740 - 同业及其他金融机构存放款项净减少额 - -1,572,077 拆出资金净增加额 -5,220,414 - 拆入资金净减少额 - -4,981,009 卖出回购金融资产款净减少额 - -2,107,405 支付利息、手续费及佣金的现金 -3,350,775 -3,323,095 支付给职工以及为职工支付的现金 -972,245 -681,657 支付的各项税费 -877,190 -529,670 贵金属融资应付款的净减少额 -22,783 - 支付其他与经营活动有关的现金 -1,106,179 -1,487,923 经营活动现金流出小计 -60,923,703 -42,086,796 经营活动产生的现金流量净额 -19,988,588 -18,209,346 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 1,382,552,991 4,371,447,526 取得投资收益收到的现金 2,055,891 1,973,450 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 1,155 722 投资活动现金流入小计 1,384,610,036 4,373,421,698 投资支付的现金 -1,376,757,336 -4,372,620,258 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 -215,959 -88,877 投资活动现金流出小计 -1,376,973,296 -4,372,709,135 投资活动产生的现金流量净额 7,636,741 712,563 合并现金流量表（续） 2021 年 1 - 9 月 编制单位：厦门银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 2021 年 1 - 9 月 （未经审计） 2020 年 1 - 9 月 （未经审计） 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 1,654,132 - 其中：子公司吸收少数 股东投资收到的现 金 155,000 - 发行债券收到的现金 113,081,775 122,555,329 筹资活动现金流入小计 114,735,906 122,555,329 偿还债务支付的现金 -110,570,000 -105,284,576 分配股利支付的现金 -473,502 -236,840 支付租赁负债的现金 -77,341 不适用 偿付利息支付的现金 -575,332 -1,218,124 筹资活动现金流出小计 -111,696,175 -106,739,540 筹资活动产生 的现金流量净额 3,039,732 15,815,788 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -848,193 -4,518 五、本期现金及现金等价物净（减少） / 增加额 -10,160,308 -1,685,513 加：期初现金及现金等价物余额 25,142,894 20,103,180 六、期末现金及现金等价物余额 14,982,585 18,417,667 公司负责人：吴世群 主管 会计工作的负责人： 吴昕颢 会计机构负责人： 杜明 特此公告。 厦门银行股份有限公司董事会 2021年10月26 日 中财网
 |