[三季报]宁波银行:2021年第三季度报告
证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2021-047 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司 2021年第三季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完 整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法 律责任。 2、公司董事长陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人庄灵君 先生及会计机构负责人孙洪波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3、公司2021年第三季度报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 2021年7-9月 比上年同期增减 2021年1-9月 比上年同期增减 营业收入（百万元） 13,859 34.82% 38,878 28.48% 归属于上市公司股东的净利润（百万元） 4,788 39.67% 14,307 26.94% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的 净利润（百万元） 4,779 39.09% 14,277 26.65% 经营活动产生的现金流量净额（百万元） 不适用 不适用 (24,399) (164.49%) 基本每股收益（元/股） 0.80 40.35% 2.38 23.32% 稀释每股收益（元/股） 0.80 40.35% 2.38 23.32% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.80 40.35% 2.38 23.32% 加权平均净资产收益率（%）（年化） 16.68% 上升2.51个百分点 17.22% 上升0.85个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 率（%）（年化） 16.64% 上升2.45个百分点 17.18% 上升0.81个百分点 注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、 其他业务收入、资产处置收益和其他收益。 2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产 收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 规模指标（人民币百万元） 2021年9月30日 2020年12月31日 本报告期末比 上年末增减 2019年12月31日 总资产 1,907,676 1,626,749 17.27% 1,317,717 客户贷款及垫款本金 836,411 687,715 21.62% 529,102 －个人贷款及垫款本金 324,356 261,653 23.96% 179,698 －公司贷款及垫款本金 446,078 369,881 20.60% 304,985 －票据贴现 65,977 56,181 17.44% 44,419 贷款损失准备 33,671 27,583 22.07% 21,702 其中：以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的贷款和垫款的损失准备 707 647 9.27% 590 总负债 1,774,700 1,507,756 17.70% 1,216,981 客户存款本金 1,047,980 925,174 13.27% 771,521 －个人存款本金 216,977 201,379 7.75% 159,142 －公司存款本金 831,003 723,795 14.81% 612,379 股本 6,008 6,008 - 5,628 股东权益 132,976 118,993 11.75% 100,736 其中：归属于母公司股东的权益 132,425 118,480 11.77% 100,309 归属于母公司普通股股东的权益 117,615 103,670 13.45% 85,499 归属于母公司普通股股东的每股净资产 （元/股） 19.58 17.26 13.44% 15.19 注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。 2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开 始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给 非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2021年9月30日客户存款 总额为12,264.29亿元，比年初增加1,828.14亿元，增长17.52%；客户贷款及垫款总额为8,453.11亿元， 比年初增加1,546.96亿元，增长22.40%。 3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规 定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但 于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷 款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸 收存款”等项目均为含息金额。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项目 2021年7-9月金额 2021年1-9月金额 1、非流动性资产处置损益 2 7 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - - 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 18 45 减：所得税影响额 7 18 少数股东权益影响额（税后） 4 4 合计 9 30 注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规 定计算。 2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》 定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 比年初增减 主要原因 拆出资金 8,960 3,300 171.52% 拆出业务增加 衍生金融资产 16,020 32,942 (51.37%) 外汇掉期业务公允价值正值减少 买入返售金融资产 6,543 626 945.21% 买入返售增加 其他债权投资 322,569 236,712 36.27% 其他债权投资增加 其他权益工具投资 176 111 58.56% 其他权益工具投资公允价值增加 使用权资产 3,245 - 上年末为零 新租赁准则增加的项目 在建工程 673 317 112.30% 在建工程增加 其他资产 7,679 5,649 35.94% 其他应收款增加 衍生金融负债 18,606 36,257 (48.68%) 外汇掉期业务公允价值负值减少 卖出回购金融资产款 67,681 29,924 126.18% 质押式回购规模增加 应交税费 1,662 3,970 (58.14%) 应交企业所得税减少 租赁负债 3,033 - 上年末为零 新租赁准则增加的项目 应付债券 313,170 187,443 67.07% 同业存单发行增加 其他负债 42,694 32,409 31.74% 其他应付款增加 其他综合收益 3,742 1,100 240.18% 以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的债券估值浮盈 项目 2021年1-9月 2020年1-9月 比上年同期增减 主要原因 手续费及佣金支出 1,221 574 112.72% 代理业务手续费支出增加 投资收益 8,608 4,034 113.39% 投资收益增加 其他收益 200 59 238.98% 普惠金融专项补助增加 公允价值变动损益 450 1,147 (60.77%) 衍生工具公允价值变动 汇兑损益 (511) (1,092) 上年同期为负 外汇衍生工具公允价值变动 资产处置收益 7 1 600.00% 抵债资产处置损益增加 信用减值损失 10,141 7,035 44.15% 发放贷款和垫款增加 其他资产减值损失 17 - 上年同期为零 计提的抵债资产减值损失增加 其他业务成本 4 13 (69.23%) 其他业务成本减少 营业外收入 58 21 176.19% 政府补助增加 所得税费用 474 1,023 (53.67%) 免税收入增加 （四）补充财务指标 监管指标 监管标准 2021年 9月30日 2020年 12月31日 2019年 12月31日 2018年 12月31日 资本充足率(%) ≥10.5 14.92 14.84 15.57 14.86 一级资本充足率(%) ≥8.5 10.58 10.88 11.30 11.22 核心一级资本充足率(%) ≥7.5 9.39 9.52 9.62 9.16 流动性比率(本外币)(%) ≥25 57.04 56.04 53.39 57.43 流动性覆盖率(%) ≥100 170.27 136.67 169.03 206.57 存贷款比例(本外币)(%) 77.62 71.85 66.51 65.88 不良贷款比率(%) ≤5 0.78 0.79 0.78 0.78 拨备覆盖率(%) ≥150 515.30 505.59 524.08 521.83 贷款拨备率(%) 4.03 4.01 4.10 4.08 正常类贷款迁徙率(%) 0.90 1.50 1.52 1.11 关注类贷款迁徙率(%) 62.61 71.94 31.54 67.48 次级类贷款迁徙率(%) 44.91 41.26 61.51 61.06 可疑类贷款迁徙率(%) 23.68 33.03 41.67 21.89 总资产收益率(%)（年化） 1.08 1.02 1.13 1.04 成本收入比(%) 34.95 37.96 34.32 34.44 资产负债率(%) 93.03 92.69 92.36 92.72 净利差(%)（年化） 2.55 2.54 2.57 2.31 净息差(%)（年化） 2.29 2.30 2.27 2.23 注：1、资本充足率数据根据原中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》有关规定计算和披 露。 2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。 3、根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号）追 溯调整2018年、2019年的净利差及净息差。 （五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币百万元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 117,247 106,241 103,263 94,480 一级资本净额 132,057 121,051 118,073 109,290 总资本净额 186,223 174,435 160,958 151,589 风险加权资产合计 1,248,512 1,179,728 1,084,870 1,033,381 核心一级资本充足率 9.39% 9.01% 9.52% 9.14% 一级资本充足率 10.58% 10.26% 10.88% 10.58% 资本充足率 14.92% 14.79% 14.84% 14.67% 杠杆率 单位：人民币百万元 项目 2021年9月30日 2021年6月30日 2021年3月31日 2020年12月31日 杠杆率 5.85% 5.96% 6.09% 6.26% 一级资本净额 132,057 128,482 122,824 118,073 调整后表内外资产余额 2,257,200 2,154,450 2,015,315 1,885,993 流动性覆盖率 单位：人民币百万元 项目 2021年9月30日 2021年6月30日 2021年3月31日 2020年12月31日 流动性覆盖率 170.27% 157.56% 180.08% 136.67% 合格优质流动性资产 264,418 239,861 206,902 214,634 未来30天现金净流出量 155,295 152,235 114,898 157,045 （六）贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 五级分类 2021年9月30日 2020年12月31日 期间变动 贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 数额增减 占比 （百分点） 非不良贷款小计： 829,877 99.22% 682,259 99.21% 147,618 0.01 正常 826,727 98.84% 678,837 98.71% 147,890 0.13 关注 3,150 0.38% 3,422 0.50% (272) (0.12) 不良贷款小计： 6,534 0.78% 5,456 0.79% 1,078 (0.01) 次级 2,284 0.27% 1,777 0.26% 507 0.01 可疑 2,842 0.34% 2,504 0.36% 338 (0.02) 损失 1,408 0.17% 1,175 0.17% 233 - 客户贷款合计 836,411 100.00% 687,715 100.00% 148,696 - （七）贷款损失准备计提和核销的情况 单位：人民币百万元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 期初余额 27,583 21,702 本期计提 6,901 7,671 本期核销 (1,847) (2,855) 本期收回 1,052 1,114 其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回 1,052 1,114 已减值贷款利息回拨 (18) (49) 期末余额 33,671 27,583 （八）资产减值准备的情况 单位：人民币百万元 项目 期初余额 本期计提/(转回) 本期核销/处置 本期收回 期末余额 存放同业款项减值准备 54 23 - - 77 拆出资金减值准备 6 26 - - 32 债权投资减值准备 2,336 1,096 - 210 3,642 其他债权投资减值准备 389 241 - - 630 其他资产减值准备 183 6 (3) - 186 固定资产减值准备 5 - - - 5 贵金属减值准备 13 (3) - - 10 合计 2,986 1,389 (3) 210 4,582 二、股东信息 （一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末股东总数（户） 125,882 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） - 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 （股） 持股比例 （%） 持有有限售条件 的股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 宁波开发投资集团有限公司 国有法人 1,124,990,768 18.72 0 - - 新加坡华侨银行有限公司 境外法人 1,121,812,159 18.67 75,819,056 - - 雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 499,911,386 8.32 0 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 332,216,071 5.53 0 - - 华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 159,791,177 2.66 0 - - 宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 110,543,900 1.84 0 - - 新加坡华侨银行有限公司（QFII） 境外法人 79,791,098 1.33 0 - - 宁兴（宁波）资产管理有限公司 国有法人 77,589,276 1.29 0 - - 宁波市轨道交通集团有限公司 国有法人 71,191,267 1.18 0 - - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 69,819,360 1.16 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 报告期末持有无限售条件股 份数量 股份种类 股份种类 数量 宁波开发投资集团有限公司 1,124,990,768 人民币普通股 1,124,990,768 新加坡华侨银行有限公司 1,045,993,103 人民币普通股 1,045,993,103 雅戈尔集团股份有限公司 499,911,386 人民币普通股 499,911,386 香港中央结算有限公司 332,216,071 人民币普通股 332,216,071 华茂集团股份有限公司 159,791,177 人民币普通股 159,791,177 宁波富邦控股集团有限公司 110,543,900 人民币普通股 110,543,900 新加坡华侨银行有限公司（QFII） 79,791,098 人民币普通股 79,791,098 宁兴（宁波）资产管理有限公司 77,589,276 人民币普通股 77,589,276 宁波市轨道交通集团有限公司 71,191,267 人民币普通股 71,191,267 中央汇金资产管理有限责任公司 69,819,360 人民币普通股 69,819,360 上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明 宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为 一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新 加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行有限公司的合 格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、 实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控 股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权 管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定，公司其他 主要股东还包括宁波市金鑫金银饰品有限公司，其控股股东为北 京人银科工贸有限责任公司。 前10名股东参与融资融券业务情况说明 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信 用交易担保证券账户持有公司股票70,000,000股。 报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 1、宁行优01股东数量及持股情况 报告期末优先股股东总数 7 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条 件的股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 中粮信托有限责任公司 其他 11,410,000 23.53 - - - 交银国际信托有限公司 其他 9,600,000 19.79 - - - 博时基金管理有限公司 其他 7,790,000 16.06 - - - 招商财富资产管理有限公司 其他 5,700,000 11.75 - - - 浦银安盛基金管理有限公司 其他 5,000,000 10.31 - - - 创金合信基金管理有限公司 其他 5,000,000 10.31 - - - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 4,000,000 8.25 - - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 2、宁行优02股东数量及持股情况 报告期末优先股股东总数 11 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 （股） 持股比例 （%） 持有有限售条 件的股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 中国国际金融股份有限公司 其他 24,780,000 24.78 - - - 建信信托有限责任公司 其他 15,000,000 15.00 - - - 平安资产管理有限责任公司 其他 14,040,000 14.04 - - - 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 14,040,000 14.04 - - - 浙商银行股份有限公司 其他 10,000,000 10.00 - - - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 6,100,000 6.10 - - - 博时基金管理有限公司 其他 5,220,000 5.22 - - - 贵阳银行股份有限公司 其他 5,000,000 5.00 - - - 前海人寿保险股份有限公司 其他 3,000,000 3.00 - - - 平安养老保险股份有限公司 其他 2,020,000 2.02 - - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 三、公司经营情况分析 报告期内，公司在董事会的领导下，持续加强党的领导，坚守主业，回归本 源，坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势，持续构筑发展护城河， 市场竞争能力进一步增强。 （一）经营品质继续彰显。公司践行“专注主业，回归本源，服务实体”的 理念，在持之以恒推进差异化经营策略的基础上，稳步提升专业经营能力，实施 全面风险管理，推动公司“规模、效益、质量”协同发展，经营品质持续提升。 截至2021年9月末，公司资产总额19,076.76亿元，比年初增长17.27%；各项 存款10,479.80亿元，比年初增长13.27%；各项贷款8,364.11亿元，比年初增 长21.62%。2021年1-9月，公司实现归属于母公司股东的净利润143.07亿元， 同比增长26.94%；实现营业收入388.78亿元，同比增长28.48%；不良贷款率 0.78%，拨贷比4.03%，拨备覆盖率515.30%。 （二）发展动能持续积聚。公司各利润中心在支持实体经济、服务客户需求 的过程中紧扣客户经营的主逻辑，积极实践更轻、更快、更准、更有效的商业模 式，使得核心客户经营与商业模式优化相辅相成。报告期内，公司继续推动财资、 国金、零售公司和财富管理四大业务护城河构筑，比较优势持续积累，使得盈利 增长动能进一步增强，收入结构持续优化。2021年1-9月，公司实现利息净收 入244.72亿元，同比增长17.82%；实现非利息收入144.06亿元，同比增长51.79%； 非利息收入在营业收入中占比37.05%，同比提升5.69个百分点。 （三）转型效率稳步提升。公司借助金融科技赋能，推动战略转型与管理升 级协同，不断提升资本管理、资产负债管理、风险管理、数字化经营能力，推动 经营效率提升，资本充足与资本效率、净息差等指标持续保持在行业较好水平。 截至2021年9月末，公司资本充足率14.92%，一级资本充足率10.58%，核心一 级资本充足率9.39%；年化加权平均净资产收益率17.22%，年化总资产收益率 1.08%。2021年1-9月，公司净息差2.29%，净利差2.55%。 四、其他重要事项 报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。 五、季度财务报表 详见后附财务报表。 宁波银行股份有限公司董事会 2021年10月29日 合并及银行资产负债表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 项目 合并 银行 2021年 9月30日 2020年 12月31日 2021年 9月30日 2020年 12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 101,206 102,498 101,206 102,498 存放同业款项 21,288 20,040 18,690 16,530 贵金属 25,726 23,171 25,726 23,171 拆出资金 8,960 3,300 8,960 4,195 衍生金融资产 16,020 32,942 16,020 32,942 买入返售金融资产 6,543 626 6,543 587 发放贷款和垫款 806,555 663,447 739,600 614,421 金融投资： 交易性金融资产 326,836 305,630 324,445 303,720 债权投资 244,450 216,399 244,249 216,399 其他债权投资 322,569 236,712 322,569 236,712 其他权益工具投资 176 111 176 111 长期股权投资 - - 7,147 6,147 投资性房地产 39 39 39 39 固定资产 7,301 7,276 7,254 7,240 使用权资产 3,245 - 3,197 - 无形资产 1,098 1,199 1,039 1,161 在建工程 673 317 644 297 递延所得税资产 7,312 7,393 6,929 7,044 其他资产 7,679 5,649 6,908 5,230 资产总计 1,907,676 1,626,749 1,841,341 1,578,444 负债及所有者权益 向中央银行借款 84,057 83,623 84,057 83,623 同业及其他金融机构存放 款项 104,298 108,073 105,183 108,789 拆入资金 55,433 68,434 9,941 33,126 交易性金融负债 21,579 19,092 21,579 18,995 衍生金融负债 18,606 36,257 18,606 36,257 卖出回购金融资产款 67,681 29,924 67,681 29,924 吸收存款 1,056,774 933,164 1,056,997 935,062 应付职工薪酬 2,738 2,545 2,183 2,016 应交税费 1,662 3,970 1,497 3,623 租赁负债 3,033 - 2,988 - 预计负债 2,975 2,822 2,975 2,822 应付债券 313,170 187,443 310,110 184,356 其他负债 42,694 32,409 29,037 24,028 负债合计 1,774,700 1,507,756 1,712,834 1,462,621 股本 6,008 6,008 6,008 6,008 其他权益工具 14,810 14,810 14,810 14,810 其中：优先股 14,810 14,810 14,810 14,810 资本公积 26,403 26,403 26,403 26,403 其他综合收益 3,742 1,100 3,742 1,100 盈余公积 8,632 8,632 8,632 8,632 一般风险准备 16,757 13,608 15,501 12,772 未分配利润 56,073 47,919 53,411 46,098 归属于母公司股东的权益 132,425 118,480 128,507 115,823 少数股东权益 551 513 - - 股东权益合计 132,976 118,993 128,507 115,823 负债和股东权益总计 1,907,676 1,626,749 1,841,341 1,578,444 法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波 合并利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 2021年7-9月 2020年7-9月 2021年1-9月 2020年1-9月 一、营业收入 13,859 10,280 38,878 30,261 利息净收入 8,489 7,659 24,472 20,770 利息收入 17,368 14,753 49,537 42,249 利息支出 (8,879) (7,094) (25,065) (21,479) 手续费及佣金净收入 2,265 1,929 5,639 5,326 手续费及佣金收入 2,692 2,159 6,860 5,900 手续费及佣金支出 (427) (230) (1,221) (574) 投资收益(损失以“-”填列) 3,492 477 8,608 4,034 其他收益 90 21 200 59 公允价值变动损益(损失以“-”填列) (275) 28 450 1,147 汇兑损益(损失以“-”填列) (201) 162 (511) (1,092) 其他业务收入 (3) 4 13 16 资产处置收益 2 - 7 1 二、营业支出 (8,913) (6,253) (24,065) (17,847) 税金及附加 (113) (57) (313) (246) 业务及管理费 (4,998) (3,804) (13,590) (10,553) 信用减值损失 (3,802) (2,384) (10,141) (7,035) 其他资产减值损失 - - (17) - 其他业务成本 - (8) (4) (13) 三、营业利润 4,946 4,027 14,813 12,414 加：营业外收入 6 7 58 21 减：营业外支出 (18) (20) (52) (49) 四、利润总额 4,934 4,014 14,819 12,386 减：所得税费用 (148) (545) (474) (1,023) 五、净利润 4,786 3,469 14,345 11,363 其中：归属于母公司股东的净利润 4,788 3,428 14,307 11,271 少数股东损益 (2) 41 38 92 六、其他综合收益的税后净额 1,779 (2,028) 2,642 (1,279) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 1,779 (2,028) 2,642 (1,279) 不能重分类进损益的其他综合收益 (12) 18 28 18 以公允价值计量且其变动计入其他综合收 益的权益工具投资公允价值变动 (12) 18 28 18 将重分类进损益的其他综合收益 1,791 (2,046) 2,614 (1,297) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收 益的债务工具投资公允价值变动 1,584 (1,797) 2,352 (1,313) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收 益的债务工具投资信用损失准备 207 (249) 262 16 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - - - 七、综合收益总额 6,565 1,441 16,987 10,084 其中：归属于母公司股东 6,567 1,400 16,949 9,992 归属于少数股东 (2) 41 38 92 八、每股收益（人民币元/股） （一）基本每股收益 0.80 0.57 2.38 1.93 （二）稀释每股收益 0.80 0.57 2.38 1.93 法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波 利润表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 2021年7-9月 2020年7-9月 2021年1-9月 2020年1-9月 一、营业收入 12,784 9,240 35,867 27,760 利息净收入 7,945 7,251 23,029 19,725 利息收入 16,367 14,066 46,820 40,415 利息支出 (8,422) (6,815) (23,791) (20,690) 手续费及佣金净收入 1,709 1,415 4,138 4,069 手续费及佣金收入 2,161 1,815 5,463 4,944 手续费及佣金支出 (452) (400) (1,325) (875) 投资收益(损失以“-”填列) 3,466 377 8,567 3,860 其他收益 72 18 180 36 公允价值变动损益(损失以“-”填列) (212) 13 443 1,145 汇兑损益(损失以“-”填列) (201) 162 (511) (1,092) 其他业务收入 3 4 14 16 资产处置收益 2 - 7 1 二、营业支出 (8,382) (5,919) (22,771) (16,931) 税金及附加 (104) (52) (291) (231) 业务及管理费 (4,668) (3,637) (12,725) (10,104) 信用减值损失 (3,608) (2,222) (9,733) (6,587) 其他资产减值损失 - - (17) - 其他业务成本 (2) (8) (5) (9) 三、营业利润 4,402 3,321 13,096 10,829 加：营业外收入 7 6 58 20 减：营业外支出 (19) (20) (52) (46) 四、利润总额 4,390 3,307 13,102 10,803 减：所得税费用 (14) (369) (56) (629) 五、净利润 4,376 2,938 13,046 10,174 六、其他综合收益的税后净额 1,779 (2,028) 2,642 (1,279) 不能重分类进损益的其他综合收益 (12) 18 28 18 以公允价值计量且其变动计入其他综合收 益的权益工具投资公允价值变动 (12) 18 28 18 将重分类进损益的其他综合收益 1,791 (2,046) 2,614 (1,297) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收 益的债务工具投资公允价值变动 1,584 (1,797) 2,352 (1,313) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收 益的债务工具投资信用损失准备 207 (249) 262 16 七、综合收益总额 6,155 910 15,688 8,895 法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波 合并及银行现金流量表 编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元 项目 合并 银行 2021年 1-9月 2020年 1-9月 2021年 1-9月 2020年 1-9月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 119,118 196,168 117,613 195,980 向中央银行借款净增加额 - 8,339 - 8,339 拆入资金净增加额 - 6,181 - - 拆出资金净减少额 - 148 - 148 卖出回购金融资产款净增加额 37,752 - 37,752 - 收取利息、手续费及佣金的现金 46,350 39,255 42,622 36,714 收到其他与经营活动有关的现金 8,643 2,287 2,845 577 经营活动现金流入小计 211,863 252,378 200,832 241,758 客户贷款及垫款净增加额 149,522 127,275 131,328 114,263 向中央银行借款净减少额 603 - 603 - 存放中央银行和同业款项净增加额 2,390 6,491 1,308 6,588 拆入资金净减少额 13,127 - 23,167 2,891 拆出资金净增加额 8,545 - 8,545 - 卖出回购金融资产款净减少额 - 21,061 - 21,056 返售业务资金净增加额 45 - 45 - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 20,533 21,885 20,059 21,548 支付利息、手续费及佣金的现金 18,966 16,916 18,023 16,589 支付给职工及为职工支付的现金 9,147 8,124 8,525 7,817 支付的各项税费 3,827 3,075 3,147 2,718 支付其他与经营活动有关的现金 9,557 9,716 8,687 9,047 经营活动现金流出小计 236,262 214,543 223,437 202,517 经营活动产生的现金流量净额 (24,399) 37,835 (22,605) 39,241 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 905,019 951,133 905,019 951,133 取得投资收益收到的现金 12,480 11,284 12,456 11,153 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金 51 - 51 - 投资活动现金流入小计 917,550 962,417 917,526 962,286 投资支付的现金 1,008,451 1,004,558 1,009,250 1,005,557 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 1,309 1,075 1,252 1,049 投资活动现金流出小计 1,009,760 1,005,633 1,010,502 1,006,606 投资活动产生的现金流量净额 (92,210) (43,216) (92,976) (44,320) 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资所收到的现金 - 7,998 - 7,998 发行债券所收到的现金 421,892 203,220 421,892 202,220 筹资活动现金流入小计 421,892 211,218 421,892 210,218 偿还债务支付的现金 294,312 209,880 294,312 209,880 偿还租赁负债支付的现金 576 - 564 - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 9,640 7,258 9,531 7,182 筹资活动现金流出小计 304,528 217,138 304,407 217,062 筹资活动产生的现金流量净额 117,364 (5,920) 117,485 (6,844) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影 响 (162) (182) (162) (183) 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 593 (11,483) 1,742 (12,106) 加：期初现金及现金等价物余额 36,447 42,052 34,288 41,969 六、期末现金及现金等价物余额 37,040 30,569 36,030 29,863 法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波 中财网
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