[三季报]西安银行:西安银行股份有限公司2021年第三季度报告
原标题:西安银行:西安银行股份有限公司2021年第三季度报告 证券代码： 600928 证券简称：西安银行 公告编号： 2021 - 0 34 西安银行股份有限公司 202 1 年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示： ● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别 和连带的法律责任。 ● 本公司第五届董事会第五十一次会议于2021年10月28日审议通过了本季 度报告。本次董事会会议应到董事11名，实到董事10名，巩宝生董事缺席会议。 公司7名监事列席了会议。 ●本公司董事长郭军、行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务 部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 ● 本公司2021年第三季度报告中的财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位 ： 千元 项目 2021年7-9月 同比变动 2021年1-9月 同比变动 营业收入 1,751,541 (1.79%) 5,306,937 3.07 % 归属于母公司普通股股东 的净利润 612,265 (4.81%) 2,030,141 1.97% 归属于母公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 607,782 (4.53%) 2,027,895 1.66% 经营活动产生的现金流量 净额 不适用 不适用 774,871 (97.22%) 基本每股收益（元/股） 0.14 - 0.46 2.22% 稀释每股收益（元/股） 0.14 - 0.46 2.22% 加权平均净资产收益率（%） 2.32% 下降 0.32 个 百分点 7.75% 下降 0. 46 个百 分点 项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 较上年末变动 总资产 336,390,153 306,391,591 9.79% 归属于母公司普通股股东 的净资产 26,732,298 25,565,386 4.56% 归属于母公司普通股股东 的每股净资产（元/股） 6.01 5.75 4.52% 注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。 2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券 的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。 3、2021年1-9月，本公司经营活动产生的现金流量净额同比减少97.22%，主要为报告期 内经营活动产生的现金流入减少所致。 （二）非经常性损益项目和金额 单位 ： 千元 项目 2021年7-9月 2021年1-9月 政府补助 2,557 3,472 资产处置净损益 2,454 2,436 除上述各项之外的其他营业外 收入和支出 988 （1,921） 所得税影响额 （1,495） （1,702） 合计 4,504 2,285 其中：少数股东权益影响额 21 39 注：本公司非经常性损益的确认依照《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开 发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。其中，持有交 易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投 资等取得的投资收益系公司正常经营业务，不作为非经常性损益项目。 二、股东信息 本公司普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股 情况如下： 单位 ：股 报告期末普通股股东总数 70,602 报告期末表决权恢复的优 先股股东总数 不适用 前十名股东持股情况 股东名称 期末持股数 量 比例 持有有限售条 件股份数量 质押或冻结情况 股东性质 股份 状态 数量 加拿大丰业银行 799 , 600 , 000 17.99 % 799,600,000 无 - 境外法人股 大唐西市文化产业投资集 团有限公司 630 , 000 , 000 14.17 % 630,000,000 质押 630,000,000 境内非国有 法人股 西安投资控股有限公司 616 , 423 , 550 13.87 % 614,485,950 无 - 境内国有法 人股 中国烟草总公司陕西省公 司 603 , 825 , 999 13.59 % 600,000,000 无 - 境内国有法 人股 西安经开城市投资建设管 理有限责任公司 155 , 940 , 000 3.51 % 155,290,000 无 - 境内国有法 人股 西安城市基础设施建设投 资集团有限公司 137 , 677 , 956 3.10 % 137,229,856 无 - 境内国有法 人股 西安曲江文化产业风险投 资有限公司 100 , 628 , 200 2.26 % 100,000,000 质押 45 , 000,000 境 内国有法 人股 北京顺义大龙城乡建设开 发 有限 公司 97 , 522 , 286 2.19 % 0 无 - 境内国有法 人股 宁波中百股份有限公司 95 , 112 , 216 2.14 % 0 冻结 95 , 110,000 境内非国有 法人股 长安国际信托股份有限公 司 76 , 978 , 965 1.73 % 76,732,965 无 - 境内非国有 法人股 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通 股的数量 股份种类 及数量 种类 数量 北京顺义大龙城乡建设开发 有限 公司 97 , 522 , 286 人民币普通股 97 , 522 , 286 宁波中百股份有限公司 95 , 112 , 216 人民币普通股 95 , 112 , 216 金花投资控股集团有限公司 75 , 208 , 188 人民币普通股 75 , 208 , 188 西安博润泰兴投资管理有限公司 45 , 040 , 300 人民币普通股 45 , 040 , 300 金鹰基金 - 陕西唐耀新科技应用投资有限 公司 - 金鹰优选 18 号单一资产管理计划 14 , 602 , 002 人民币普通股 14 , 602 , 002 宁波冠越商务咨询有限公司 13 , 046 , 200 人民币普通股 13 , 046 , 200 江苏兴亿达建设 有限公司 12 , 660 , 360 人民币普通股 12 , 660 , 360 际华三五一三实业有限公司 11 , 230 , 331 人民币普通股 11 , 230 , 331 北方导航科技集团有限公司 10 , 000 , 000 人民币普通股 10 , 000 , 000 陕西亿杰系统工程有限公司 7 , 915 , 830 人民币普通股 7 , 915 , 830 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述前十名股东中，西安投资控股有限公司、西安经开城市投 资建设管理有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有 限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安 国际信托 股份有限公司基于行政关系或股权关系成为西安市人民政府的 一致行动人；上述前十名无限售条件股东中，本公司未知其关 联关系 前 十 名股东及前十名无限售股东参与融 资融券及转融通业务情况说明 上述前十名无限售股东的持股中，金鹰基金 - 陕西唐耀新科技应 用投资有限公司 - 金鹰优选 18 号单一资产管理计划通过信用证 券账户持有本公司 14 , 602 , 002 股股份，宁波冠越商务咨询有限 公司通过信用证券账户持有本公司 3,063,000 股股份 三、季度经营情况及其他补充信息和数据 截至报告期末，本公司资产总额3,363.90亿元，较年初增长9.79%，贷款本 金总额1,783.44亿元，较年初增长3.71%；负债总额3,095.96亿元，较年初增长 10.27%，存款本金总额2,188.93亿元，较年初增长5.57%；股东权益267.94亿元， 归属于母公司普通股股东的每股净资产6.01元，较年初增长4.52%。 报告期内，本公司实现营业收入53.07亿元，同比增长3.07%；归属于母公司 股东的净利润20.30亿元，同比增长1.97%；加权平均净资产收益率7.75%，基本 每股收益0.46元。 截至报告期末，本公司不良贷款率1.34%，拨备覆盖率224.37%，贷款拨备率 3.00%，资本充足率及核心一级资本充足率分别为13.96%和11.92%。 （一）补充财务数据 单位 ： 千元 项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 总资产 336,390,153 306,391,591 贷款及垫款本金总额 178,344,100 171 ,971,798 其中：公司贷款和垫款 93,890,485 92,673,351 个人贷款和垫款 70,063,964 67,565,287 票据贴现 14,389,651 11,733, 160 总负债 309,596,038 280,768,067 存款本金总额 218,892,671 207,345,846 其中：公司存款 103,767,817 106,767,825 个人存款 110,480,389 95,705,707 保证金存款 4,644,465 4,872,314 股东权益 26,794,115 25,623,524 （二）资本构成情况 单位 ： 千元 项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 核心一级资本净额 26,730,43 7 25,553,0 99 一级资本净额 26,735,55 3 25,557,546 资本净额 31,320,94 5 29,956,028 风险加权资产合计 224,316,79 6 206,626,255 核心一级资本充足率 11.9 2 % 12.37% 一级资本充足率 11.9 2 % 12.37% 资本充足率 13.96% 14.50% （三）资产质量情况 单位 ： 千元 项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 金额 占比 金额 占比 正常类 170,869,103 95.81% 165,153,916 96.04% 关注类 5,092,198 2.86% 4,785,545 2.78% 次级类 1,664,512 0.93% 634,472 0.37% 可疑类 532,462 0.30% 1,062,884 0.62% 损失类 185,825 0.10% 334,981 0.19% 贷款及垫款本金总额 178,344,100 100.00% 171,971,798 100.00% 贷款损失准备 (5,3 47 , 292 ) - (5,475,463) - 不良贷款率 1.34% - 1.18% - 拨备覆盖率 224.37% - 269.39% - 贷款拨备率 3.00% - 3.18% - （四）杠杆率 单位 ： 千元 项目 2021 年 9 月 30 日 2021 年 6 月 30 日 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 杠杆率 7.29% 7.57% 7.91% 7.72% 一级资本净额 26,735,553 26,100,827 26,275,919 25,557,546 调整后的表内外 资产余额 366,515,598 344,826,273 332,149,326 331,161 ,249 （五）流动性覆盖率 单位 ： 千元 项目 2021 年 9 月 30 日 流动性覆盖率 515.81% 合格优质流动性资产 24 , 317 , 251 未来 30 天现金净流出量 4 , 714 , 350 四、季度财务报表 本公司2021年三季度合并财务报表详见附件。 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2021 年 10 月 28 日 合并资产负债表 2021 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 20 2 1 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2020 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 资产 现金及存放中央银行款项 26,145,429 24,628,013 存放同业及其他金融机构款项 3,835,123 2,059,052 拆出资金 1,095,525 1,152,073 买入返售金融资产 7,485,476 7,884,210 发放贷款和垫款 173,484,049 167,069,123 金融投资 - 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 25,270,615 9,965,005 - 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益 的 金融投资 5,557,552 4,191,868 - 以摊余成本计量的金融投资 88,732,855 85,591,095 长期股权投资 420,337 405,249 固定资产 340,690 363,214 在建工程 16,053 16,840 使用权资产 369,051 - 无形资产 79,469 86,110 递延所得税资产 2,270,716 1,898,812 其他资产 1,287,213 1,080,927 资产总计 3 36,390,153 306,391,591 负债 向中央银行借款 8,040,217 6,550,291 同业及其他金融机构存放款项 1,003,170 2,129,137 拆入资金 1,073,318 1,626,919 卖出回购金融资产款 6,750,099 5,996,686 吸收存款 224,095,162 211,729,542 已发行债务证券 65,803,823 50,025,113 应付职工薪酬 583,350 558,1 44 应交税费 366,711 539,376 预计负债 204,129 245,538 租赁负债 311,041 - 其他负债 1,365,018 1,367,321 负债合计 309,596,038 280,768,067 ------------------------- ------------------------- 合并资产负债表 ( 续 ) 2021 年 9 月 3 0 日 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 20 2 1 年 9 月 3 0 日 ( 未经审计 ) 2020 年 12 月 31 日 ( 经审计 ) 股东权益 股本 4,444,444 4,444,444 资本公积 3,690,747 3,690,747 其他综合收益 24,661 43,446 盈余公积 2,322,766 2,322,766 一般风险准备 3,932,842 3,932,842 未分配利润 12,316,838 11,131,141 归属于本行股东权益合计 26,732,298 25,565,386 少数股东权益 61,817 58,138 股东权益合计 26,794,115 25,623,524 ------------------------- ------------------------- 负债及股东权益总计 336,390,153 306,391,591 郭军 梁邦海 黄长松 蔡越 董事长 行长 副行长 ( 主管财务 ) 计划财务部负责人 合并利润表 自 2021 年 1 月 1 日至 20 2 1 年 9 月 30 日止九个月期间 ( 特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 20 2 1 年 1 月 1 日至 9 月 3 0 日止期间 ( 未经审计 ) 2020 年 1 月 1 日至 9 月 3 0 日止期间 ( 未经审计 ) 利息收入 10,397,713 9,693,839 利息支出 (5,830,361) (5,168,337) 利息净收入 4,567,352 4,525,502 ------------------------ ------------------------ 手续费及佣金收入 387,937 427,676 手续费及佣金支出 (37,324) (32 ,650) 手续费及佣金净收入 350,613 395,026 ------------------------ ------------------------ 其他收益 3,472 6,896 投资收益 279,962 372,632 公允价值变动净收益 / ( 损失 ) 100,805 (144,065) 汇兑净收益 / ( 损失 ) 1,216 (7,935) 其他业务收入 1,081 868 资产处置净收益 / ( 损失 ) 2,436 (34) - ----------------------- ----------------------- 营业收入 5,306,937 5,148,890 ------------------------ ----------------------- 税金及附加 (68,422) (66,415) 业务及管理费 (1,304,975) (1,245,056) 信用减值损失 (1,671,090) (1,576,047) 其他业务支出 (7,372) (5,798) 营 业支出 (3,051,859) (2,893,316) ------------------------ ----------------------- 营业利润 2,255,078 2,255,574 加：营业外收入 1,139 728 减：营业外支出 (3,060) (12,597) 利润总额 2,253,157 2,243,705 减：所得税费用 (220,961) (253,104) 净利润 2,032,196 1,990,60 1 合并利润表 ( 续 ) 自 202 1 年 1 月 1 日至 202 1 年 9 月 3 0 日止九个月期间 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 净利润 2,032,196 1,990,601 ------------------------ ------------------------ 归属于本行股东的净利润 2,030,141 1,990,910 少数股东损益 2,05 5 (30 9 ) 其他综合收益的税后净额 将重分类进损益的 其他综合收益： 以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的金融投资公允价值变动税 后净额 (15,447) (36,475) 以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的金融投资预期信用损失税 后净额 (1,714) (18,637) ------------------------ ------------------------ 综合收益总额 2,015,035 1,935,489 归属于本行股东的 综合收益 总额 2,011,356 1,938,700 归属于少数股东的 综合收益总额 3,679 (3,211) 基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 0.46 0.45 郭军 梁邦海 黄长松 蔡越 董事长 行长 副行长 ( 主管财务 ) 计划财务部负责人 合并现金流量表 自 20 2 1 年 1 月 1 日至 2021 年 9 月 30 日止九个月期间 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期 间 ( 未经审计 ) 一、经营活动产生的现金流量： 存放中央银行净减少额 446,741 - 存放同业及其他金融机构款项净 减少 额 - 61,931 拆出资金净减少额 83 1,308 向中央银行借款净 增加 额 1,476,105 7,104,338 拆入资金净增加额 - 1,191,933 卖出回购金融资产 款 净 增加 额 751,990 - 吸收存款净 增加 额 11,546,825 32,590,832 收取利息、手续费及佣金的现金 11,194,086 10,273,700 收到其他与 经营活动有关的现金 5,692 8,492 经营活动现金流入小计 25,421,522 51,232,534 -------------------------- -------------------------- 存放中央银行净增加额 - (52,392) 存放同业及其他金融机构款项净增 加额 (496,405) - 发放贷款及垫款净增加额 (7,772,392) (16,726,948) 为交易目的而持有的金融资产净增 加额 (8,253,591) - 同业及其他金融机构存放款项 净减少额 (1,125,860) (168,687) 拆入资金净减少额 (550,920) - 卖出回购金融资产 款 净 减少 额 - (1,308,850) 支付利息、手续费及佣金的现金 (3,800,934) (2,692,880) 支付给职工以及为职工支付的现金 (743,934) (682,392) 支付的各项税费 (1,278,348) (1,214,498) 支付其他与经营活动有关的现金 (624,267) (546,410) 经营活动现金流出小计 (24,646,651) (23 ,393,057) ---------------------------- ---------------------------- 经营活动产生的现金流量净额 774,871 27,839,477 -------------------------- -------------------------- 合并现金流量表 ( 续 ) 自 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 9 月 30 日止九个月期间 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 20 2 1 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 20 20 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 23,287,870 17,147,569 取得投资收益收到的现金 267,845 349,614 取得的现金股利 2,080 - 处置固定资产和无形资产收回的现金 2,592 130 投资活动现金流入小计 23,560,387 17,497,313 ---------------------------- ---------------------------- 投资支付的现金 (35,025,297) (24,446,816) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 (42,379) (51,419) 投资活动现金流出小计 (35,067 , 676) (24,498 , 235) ---------------------------- ---------------------------- 投资活动使用的现金流量净额 (11,507,289) (7,000,922) ---------------------------- ----- ----------------------- 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债务证券收到的现金 54,767,194 38,033,888 筹资活动现金流入小计 54,767,194 38,033,888 ---------------------------- ---------------------------- 偿还债务证券支付的现金 (40,090,000) (56,240,000) 分配股利或偿付利息支付的现金 (1,001,922) (1,004 ,761) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (108,832) - 筹资活动现金流出小计 (41,200,754 ) (57,244,761) ---------------------------- ---------------------------- 筹资活动产生 / ( 使用 ) 的现金流量净额 13,566,440 (19,210,873) ---------------------------- ---------------------------- 合并现金流量表 ( 续 ) 自 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 9 月 30 日止九个月期间 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 2020 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) 四、现金及现金等价物净增加额 2,834,022 1,627,682 加：期初现金及现金 等价物余额 16,864,961 12,246,771 五、期末现金及现金等价物余额 19,698,983 13,874,453 郭军 梁邦 海 黄长松 蔡越 董事长 行长 副行长 ( 主管财务 ) 计划财务部负责人 2021 年起首次执行新租赁准则 调整首次执行当年年初财务报表相关情况 ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 20 20 年 1 2 月 3 1 日 ( 经审计 ) 202 1 年 1 月 1 日 ( 未经审计 ) 新准则调整数 资产 现金及存放中央银行款项 24,628,013 24,628,013 - 存放同业及其他金融机构款项 2,059,052 2,059,052 - 拆出资金 1,152,073 1,152,073 - 买入返售金融资产 7,884,210 7,884,210 - 发放贷款和垫款 167,069,123 167,069,123 - 金融投资 - - 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 9,965,005 9,965,005 - - 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益 的金融投资 4,191,868 4,191,868 - - 以摊余成本计量的金融投资 85,591,095 85,591,095 - 长期股权投资 405,249 405,249 - 固定资产 363,214 363,214 - 在建工程 16,840 16,840 - 使用权资产 - 400,115 400,115 无形资产 86,110 86,110 - 递延所得税资产 1,898,812 1,898,812 - 其他资产 1,080,927 1,024,497 (56,430) 资产总计 306,391,591 306,735,276 343,685 负债 向中央银行借款 6,550,291 6,550 ,291 - 同业及其他金融机构存放款项 2,129,137 2,129,137 - 拆入资金 1,626,919 1,626,919 - 卖出回购金融资产款 5,996,686 5,996,686 - 吸收存款 211,729,542 211,729,542 - 已发行债务证券 50,025,113 50,025,113 - 应付职工薪酬 558,144 558,144 - 应交税费 539,376 539,376 - 预计负债 245,538 245,538 - 租赁负 债 - 343,685 343,685 其他负债 1,367,321 1,367,321 - 负债合计 280,768,067 281,111,752 343,685 ----------------------------- -------------------------- ----------------------------- 2021 年起首次执行新租赁准则 调整首次执行当年年初财务报表相关情况 ( 续 ) ( 除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 20 2 0 年 1 2 月 3 1 日 ( 经审计 ) 202 1 年 1 月 1 日 ( 未经审计 ) （未完）  |