[三季报]成都银行:成都银行股份有限公司2021年第三季度报告
原标题:成都银行:成都银行股份有限公司2021年第三季度报告 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （ 股票代码： 601838 ） 2021 年 第三季度 报告 二〇二一年 十 月 目 录 一、重要提示 ................................ .................. ３ 二、公司基本情况 ................................ .............. ３ 三、经营情况讨论与分析 ................................ ........ ７ 四、其他提醒事项 ................................ .............. ７ 五、银行业务数据 ................................ .............. ７ 六、季度财务报表 ................................ ............ １０ 一、 重要 提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责 任。 1.2 本公司第七届董事会第 十五 次会议于 20 21 年 10 月 28 日审议通过《关于成都银 行股份有限公司 20 21 年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事 14 人，实际出席 董事 12 人，董事董晖先生委托董事乔丽媛女士出席会议并行使表决权，董事李爱兰女士 委托董事王涛先生出席会议并行使表决权。 1.3 公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证季度报 告中 财务信息的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度财务报表 未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母 公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、 公司基本 情况 2.1 主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元 项目 2021年 7-9月 本报告期比上年同 期增减变动幅度 2021年 1-9月 年初至报告期末比上 年同期增减变动幅度 营业收入 4,594,190 27.27% 13,135,180 26.01% 营业利润 1,931,588 18.70% 5,700,001 21.54% 利润总额 1,931,291 18.75% 5,686,610 21.63% 归属于母公司股东的净 利润 1,741,295 20.33% 5,130,508 22.15% 归属于母公司股东的扣 除非经常性损益后的净 利润 1,739,569 20.61% 5,117,456 21.84% 经营活动产生的现金流 量净额 不适用 不适用 27,293,970 -0.39% 每股经营活动产生的现 金流量净额（元/股） 不适用 不适用 7.56 -0.40% 基本每股收益（元/股） 0.48 20.00% 1.42 22.41% 稀释每股收益（元/股） 0.48 20.00% 1.42 22.41% 扣除非经常性损益后的 基本每股收益（元/股） 0.48 20.00% 1.42 22.41% 加权平均净资产收益率 4.09% 上升0.23个百分点 12.25% 上升0.93个百分点 扣除非经常性损益后的 加权平均净资产收益率 4.08% 上升0.23个百分点 12.22% 上升0.90个百分点 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 本报告期末比上年度末 增减变动幅度 总资产 746,529,713 652,433,674 14.42% 发放贷款和垫款总额 358,304,354 284,066,782 26.13% 贷款损失准备 14,725,500 11,348,624 29.76% 总负债 696,918,281 606,318,849 14.94% 吸收存款 554,743,119 444,987,703 24.66% 归属于母公司股东的净 资产 49,527,601 46,032,614 7.59% 归属于母公司普通股股 东的净资产 43,528,903 40,033,916 8.73% 归属于母公司普通股股 东的每股净资产（元/股） 12.05 11.08 8.75% 注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产 收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息 披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元 项目 2021年7-9月 2021年1-9月 政府补助 4,726 35,261 非流动资产处置损益 -2,685 -956 非流动资产报废损失 -1,097 -1,902 久悬未取款支出 -339 -325 其他营业外收支净额 1,139 -11,164 非经常性损益合计 1,744 20,914 减：所得税影响额 18 7,951 少数股东损益影响额（税后） 0 -89 归属于母公司股东的非经常性损益净额 1,726 13,052 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 □ 适用 √不适用 2. 2 股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 53,183 报告期末表决权恢复的优 先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 （股） 持股比例 （%） 持有有限售条 件股份数量 （股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量（股） 成都交子金融控股 集团有限公司 国有法人 722,450,100 19.999995 0 - - Hong Leong Bank Berhad 境外法人 650,000,000 17.994318 0 - - 成都产业资本控股 集团有限公司 国有法人 209,510,579 5.800000 0 - - 香港中央结算有限 公司 其他 175,037,991 4.845676 0 - - 成都欣天颐投资有 限责任公司 国有法人 134,354,000 3.719398 0 - - 北京能源集团有限 责任公司 国有法人 124,000,000 3.432762 0 - - 上海东昌投资发展 有限公司 境内非国有 法人 109,373,700 3.027854 0 冻结 50,000,000 新华文轩出版传媒 股份有限公司 国有法人 80,000,000 2.214685 0 - - 四川新华出版发行 集团有限公司 国有法人 43,493,800 1.204064 0 - - 上海高毅资产管理 合伙企业（有限合 伙）－金太阳高毅国 鹭1号崇远基金 其他 33,574,187 0.929453 0 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量（股） 股份种类及数量 股份种类 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公 司 722,450,100 人民币普通股 722,450,100 Hong Leong Bank Berhad 650,000,000 人民币普通股 650,000,000 成都产业资本控股集团有限公 司 209,510,579 人民币普通股 209,510,579 香港中央结算有限公司 175,037,991 人民币普通股 175,037,991 成都欣天颐投资有限责任公司 134,354,000 人民币普通股 134,354,000 北京能源集团有限责任公司 124,000,000 人民币普通股 124,000,000 上海东昌投资发展有限公司 109,373,700 人民币普通股 109,373,700 新华文轩出版传媒股份有限公 司 80,000,000 人民币普通股 80,000,000 四川新华出版发行集团有限公 司 43,493,800 人民币普通股 43,493,800 上海高毅资产管理合伙企业（有 限合伙）－金太阳高毅国鹭1号 崇远基金 33,574,187 人民币普通股 33,574,187 上述股东关联关系或一致行动 的说明 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣 天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。 四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股 东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股 东参与融资融券及转融通业务 情况说明（如有） 根据新华文轩出版传媒股份有限公司8月26日发布的公告，其决定使用现持 有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总市值不超过人民 币15亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过之日起24个月内。 截至报告期末，该股东尚未进行此业务。 注：成都产业资本控股集团有限公司原名成都工投资产经营有限公司，其2021年7月更名为成 都产业资本控股集团有限公司。 （二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 □ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 报告期内，本公司业务发展持续稳健 ，盈利动能不断增强，经营业绩 再创新高 。 业务规模快速增长。截至报告期末，总资产达 7,465.30 亿元，较上年末增长 940.96 亿元，增幅 14.42% ；存款总额 5,547.43 亿元，较上年末增长 1,097.55 亿元，增幅 24.66% ； 贷款总额 3,583.04 亿元，较上年末增长 742.38 亿元，增幅 26.13% 。存款占总负债的比 例为 79.60% ，经营结构保持稳健。 经营效益稳步提升。前三季度实现营业收入 131.35 亿元，同比增长 27.11 亿元，增 幅 26.01% ；实现归属于母公司股东的净利润 51.31 亿元，同比增长 9.30 亿元，增幅 22.15% ；基本每股收益 1.42 元，同比增长 0.26 元；加权平均净资产收益率 12.25% ，同 比增长 0.93 个百分点。 资产质量持续向优。截至报告期末，本行不良贷款率 1.06% ，较上年末下降 0.31 个 百分点，拨备覆盖率 387.41% ，较上年末增长 93.98 个百分点。 四、其他提醒事项 2021 年 9 月 18 日，中国证监会对公司公开发行 A 股可转换公司债券事项出具了《中 国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》（ 212352 号 ）（以下简称“《反馈意见》”）， 按照《反馈意见》要求，公司会同相关中介机构对《反馈意见》所列问题进行了认真核 查和逐项答复。根据相关要求，于 2021 年 9 月 30 日 在上海证券交易所网站披露了《成 都银行股份有限公司公开发行可转换公司债券申请文件反馈意见的回复》，并于同日向中 国证监会报送了反馈意见回复材料。 五 、 银行业务 数据 5 .1 补充财务数据 项目 2021年 1-9月 2020年 1-9月 资产利润率（年化） 0.98% 0.94% 成本收入比 21.00% 22.19% 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 不良贷款率 1.06% 1.37% 拨备覆盖率 387.41% 293.43% 贷款拨备率 4.12% 4.01% 注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。 2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。 3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。 5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。 5.2 主要业务数据 单位：千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 吸收存款 其中：活期公司存款 216,430,175 168,001,964 活期个人存款 44,460,035 41,965,960 定期公司存款 123,360,018 96,782,428 定期个人存款 153,865,503 123,851,507 汇出汇款、应解汇款 237,645 374,446 保证金存款 6,935,137 6,359,773 财政性存款 114,399 222,848 小计 545,402,912 437,558,926 应计利息 9,340,207 7,428,777 吸收存款 554,743,119 444,987,703 发放贷款和垫款 其中：公司贷款和垫款 267,900,806 202,373,445 个人贷款和垫款 89,278,705 80,720,087 小计 357,179,511 283,093,532 应计利息 1,124,843 973,250 发放贷款和垫款总额 358,304,354 284,066,782 5.3 资本构成及变化情况 单位：千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本 43,955,698 43,486,582 40,443,852 39,994,226 核心一级资本扣减项 380,428 960,408 21,482 542,472 核心一级资本净额 43,575,270 42,526,174 40,422,370 39,451,754 其他一级资本 6,055,604 5,998,698 6,053,356 5,998,698 其他一级资本扣减项 0 0 0 0 一级资本净额 49,630,874 48,524,872 46,475,726 45,450,452 二级资本 16,695,342 16,480,350 15,627,652 15,423,475 二级资本扣减项 0 0 0 0 资本净额 66,326,216 65,005,222 62,103,378 60,873,927 风险加权资产 522,703,098 513,419,761 436,526,073 427,754,424 其中：信用风险加权资产 492,603,872 484,408,394 406,485,235 398,801,445 市场风险加权资产 4,955,147 4,955,147 4,896,759 4,896,759 操作风险加权资产 25,144,079 24,056,220 25,144,079 24,056,220 核心一级资本充足率 8.34% 8.28% 9.26% 9.22% 一级资本充足率 9.50% 9.45% 10.65% 10.63% 资本充足率 12.69% 12.66% 14.23% 14.23% 注：1.按照2012年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用 风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏 宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 5.4 杠杆率 单位：千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 一级资本净额 49,630,874 46,475,726 调整后的表内外资产余额 769,922,530 674,529,767 杠杆率 6.45% 6.89% 5.5 流动性覆盖率 单位：千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 合格优质流动性资产 80,230,848 70,777,083 未来30天现金净流出量 53,332,896 28,315,307 流动性覆盖率 150.43% 249.96% 5.6 贷款五级分类（不含应计利息）情况 单位：千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 金额 占比 金额 占比 正常类 351,382,170 98.38% 277,289,191 97.95% 关注类 1,996,285 0.56% 1,936,795 0.68% 次级类 498,334 0.14% 655,850 0.23% 可疑类 1,240,833 0.35% 1,693,600 0.60% 损失类 2,061,889 0.57% 1,518,096 0.54% 合计 357,179,511 100.00% 283,093,532 100.00% 六、季度财务报表 6.1 审计意见类型 □ 适用 √不适用 6.2 财务报表 1 、合并资产负债表（未经审计） 2 、合并利润表（未经审计） 3 、合并现金流量表（未经审计） 合并资产负债表 2021年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2021年 2020年 9月30日 12月31日 项目 未经审计 经审计 资产 现金及存放中央银行款项 69,124,840 62,748,578 存放同业及其他金融机构款项 6,168,663 7,476,037 拆出资金 32,324,166 34,805,023 衍生金融资产 211,536 155,216 买入返售金融资产 9,502,866 1,154,151 发放贷款和垫款 343,605,006 272,725,935 金融投资 交易性金融资产 52,903,188 74,244,360 债权投资 196,278,764 170,596,799 其他债权投资 26,969,625 20,814,638 长期股权投资 988,399 860,503 固定资产 1,286,083 1,393,745 使用权资产 952,150 不适用 无形资产 25,418 29,171 递延所得税资产 4,637,556 3,721,014 其他资产 1,551,453 1,708,504 资产总计 746,529,713 652,433,674 合并资产负债表（续） 2021年 9月 30日 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2021年 2020年 9月30日 12月31日 未经审计 经审计 负债 向中央银行借款 44,530,986 37,724,194 同业及其他金融机构存放款项 12,296,251 14,721,214 拆入资金 2,287,444 15,654,438 衍生金融负债 52,434 37,396 卖出回购金融资产款 9,089,196 8,582,367 吸收存款 554,743,119 444,987,703 应付职工薪酬 2,248,335 2,317,678 应交税费 1,251,823 1,253,713 应付债券 67,642,059 79,120,247 租赁负债 899,578 不适用 预计负债 119,015 93,126 其他负债 1,758,041 1,826,773 负债合计 696,918,281 606,318,849 股东权益 股本 3,612,251 3,612,251 其他权益工具 5,998,698 5,998,698 其中：永续债 5,998,698 5,998,698 资本公积 6,155,624 6,155,624 其他综合收益 123,391 97,276 盈余公积 3,871,890 3,871,890 一般风险准备 8,575,006 8,575,006 未分配利润 21,190,741 17,721,869 归属于母公司股东权益合计 49,527,601 46,032,614 少数股东权益 83,831 82,211 股东权益合计 49,611,432 46,114,825 负债和股东权益总计 746,529,713 652,433,674 王晖 董事长 王涛 行长 吴聪敏 财务部门负责人 成都银行股份有限公司 （公章） 合并利润表 2021年 1- 9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2021年 2020年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 一、营业收入 13,135,180 10,423,977 利息收入 21,318,684 17,206,305 利息支出 (10,863,123 ) ( 8,662,717) 利息净收入 10,455,561 8,543,588 手续费及佣金收入 440,660 334,594 手续费及佣金支出 ( 53,429 ) ( 68,102) 手续费及佣金净收入 387,231 266,492 其他收益 35,261 12,631 投资收益 1,389,627 1,423,927 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 140,794 66,027 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的收益 5,642 89,264 汇兑损益 292,986 ( 4,445) 公允价值变动损益 567,381 170,191 资产处置损益 ( 956 ) 3,280 其他业务收入 8,089 8,313 二、营业支出 ( 7,435,179 ) ( 5,734,143) 税金及附加 ( 124,043 ) ( 87,202) 业务及管理费 ( 2,758,449 ) ( 2,313,520) 信用减值损失 ( 4,552,687 ) ( 3,333,421) 三、营业利润 5,700,001 4,689,834 加：营业外收入 2,241 2,337 减：营业外支出 ( 15,632 ) ( 17,016) 四、利润总额 5,686,610 4,675,155 减：所得税费用 ( 554,482 ) ( 472,322) 五、净利润 5,132,128 4,202,833 按经营持续性分类 持续经营净利润 5,132,128 4,202,833 按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 5,130,508 4,200,170 少数股东损益 1,620 2,663 合并利润表（续） 2021年 1- 9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2021年 2020年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 六、其他综合收益的税后净额 26,115 ( 107,753) 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 26,115 ( 107,753) （一）以后不能重分类进损益 的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划 净负债或净资产的变动 ( 56,796) ( 9,176) （二）以后将重分类进损益 的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融 资产公允价值变动 63,777 ( 100,930) 2. 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融 资产信用损失准备 18,720 2,461 3. 权益法下在被投资单位将 重分类进损益的其他综合 收益中所享有的份额 414 ( 108) 归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额 - - 七、综合收益总额 5,158,243 4,095,080 归属于母公司股东的 综合收益总额 5,156,623 4,092,417 归属于少数股东的 综合收益总额 1,620 2,663 八、每股收益 (金额单位为人民币元/股) (一)基本每股收益 1.42 1.16 (二)稀释每股收益 1.42 1.16 王晖 董事长 王涛 行长 吴聪敏 财务部门负责人 成都银行股份有限公司 （公章） 合并现金流量表 2021年 1- 9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2021年 2020年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款及同业存放款项净增加额 105,390,741 85,264,036 向中央银行借款净增加额 6,136,734 - 拆入资金净增加额 - 2,363,701 拆出资金净减少额 683,918 - 卖出回购金融资产净增加额 507,391 5,600,700 收取利息、手续费及佣金的现金 14,050,605 11,333,046 收到其他与经营活动有关的现金 1,769,115 1,105,531 经营活动现金流入小计 128,538,504 105,667,014 发放贷款和垫款净增加额 74,127,727 37,495,430 向中央银行借款净减少额 - 16,557,590 存放中央银行和同业款项净增加额 2,137,324 3,120,230 拆入资金净减少额 13,365,691 - 拆出资金净增加额 - 11,259,964 支付利息、手续费及佣金的现金 6,512,116 5,604,800 支付给职工以及为职工支付的现金 1,966,577 1,639,816 支付的各项税费 1,929,656 1,559,315 支付其他与经营活动有关的现金 1,205,443 1,030,408 经营活动现金流出小计 101,244,534 78,267,553 经营活动产生的现金流量净额 27,293,970 27,399,461 合并现金流量表（续） 2021年 1- 9月 编制单位：成都银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 2021年 2020年 1-9月 1-9月 未经审计 未经审计 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 80,832,974 53,371,018 取得投资收益收到的现金 7,736,196 6,645,010 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 48,600 638 投资活动现金流入小计 88,617,770 60,016,666 投资支付的现金 91,447,010 76,535,818 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 72,348 152,605 投资活动现金流出小计 91,519,358 76,688,423 投资活动产生的现金流量净额 ( 2,901,588) ( 16,671,757) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 124,942,081 127,256,845 筹资活动现金流入小计 124,942,081 127,256,845 偿还租赁负债本金及利息支付的现金 186,353 不适用 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2,129,493 2,250,633 其中：子公司支付给少数股东的股利 - 890 偿还债券支付的现金 137,740,000 129,040,000 筹资活动现金流出小计 140,055,846 131,290,633 筹资活动产生的现金流量净额 ( 15,113,765) ( 4,033,788) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 154,921) ( 172,204) 五、现金及现金等价物净变动额 9,123,696 6,521,712 加：期初现金及现金等价物余额 30,145,354 27,217,210 六、期末现金及现金等价物余额 39,269,050 33,738,922 王晖 董事长 王涛 行长 吴聪敏 财务部门负责人 成都银行股份有限公司 （公章） 6.3 2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况 合并资产负债表 单位：千元 币种：人民币 项目 2020年12月31日 2021年1月1日 调整数 资产 现金及存放中央银行款项 62,748,578 62,748,578 存放同业款项 7,476,037 7,476,037 拆出资金 34,805,023 34,805,023 衍生金融资产 155,216 155,216 买入返售金融资产 1,154,151 1,154,151 发放贷款和垫款 272,725,935 272,725,935 金融投资 交易性金融资产 74,244,360 74,244,360 债权投资 170,596,799 170,596,799 （未完）  |