[三季报]新华保险:新华保险2021年第三季度报告
A股股票代码：601336 A股股票简称：新华保险 H股股票代码： 01336 H股股票简称：新华保险 新华人寿保险股份有限公司 2021年第三季度报告 新华人寿保险股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。 重要内容提示： . 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的 真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带 的法律责任。 . 本公司首席执行官、总裁李全先生，首席财务官（暨财务负责人）杨征先生， 总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证本季度报告中财务信息的真 实、准确、完整。 . 本公司 2021 年第三季度财务报告根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项目 本报告期 ( 1 ) 本报告期比 上年同期增 减变动幅度 年初至 报 告 期末 年初至报告 期末比上年 同期增减变 动幅度 营业收入 51,913 1.6% 183,988 8.4% 归属于母公司股东的净利润 1,408 - 51.2% 11,954 7.6% 归属于母公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 1,441 - 50.2% 11,978 7.1% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 57,798 3.9% 归属于母公司股东的基本加权 平均每股收益（元） 0.45 - 51. 6 % 3.83 7.6% 归属于母公司股东的稀释加权 平均每股收益（元） 0.45 - 51. 6 % 3.83 7.6% 归属于母公司股东的加权平均 净资产收益率 1. 33% - 1.79pt （ 2 ） 11.50% - 0.86pt 本报告期末 上年度末 本报告期末 比上年度末 增减变动幅 度 总资产 1,061,702 1,004,376 5.7% 归属于母公司股东的股东权益 104,758 101,667 3.0% 注： 1.本报告期指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2.pt为百分点，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 非经常损益项目 本报告期 年初至报告期末 非流动资产处置损益 - （ 1 ） (3) 受托经营取得的托管费收入 10 37 其他符合非经常性损益定义的损益项目 (53) (65) 减：所得税影响额 10 7 少数股东权益影响额（税后） - - 合计 (33) (24) 注: 1.“-”为少于人民币50万元，下同。 2.本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，持有或处置金融资产及金融负 债而产生的公允价值变动损益和投资收益均属于本公司的经常性损益。 （三）其他主要指标 单位：人民币百万元 202 1 年 9 月 30 日 / 2021 年 1 - 9 月 2020 年 12 月 31 日 / 2020 年 1 - 9 月 增减变动 投资资产(1) 1,018,414 965,653 5.5% 保险业务收入 136,562 134,355 1.6% 已赚保费 134,882 131,421 2.6% 已赚保费增长率 2.6% 24.9% - 22.3pt 赔付支出净额 33,811 42,468 - 20.4% 其中：赔款支出及死伤医疗给付 9,723 7,569 28.5% 满期及年金给付 25,412 35,850 - 29. 1% 减：摊回赔付支出 (1,324) (951) 39.2% 退保率(2) 1.5% 1.1% 0.4pt 注： 1. 投资资产包含独立账户中相关投资资产。 2. 退保率 = 当期退保金╱（期初寿险、长期健康险责任准备金余额+长期险保费收入）。 （四）偿付能力状况 新华人寿保险股份有限公司根据《保险公司偿付能力监管规则（1-17 号）》计 算和披露核心资本、实际资本、最低资本、核心偿付能力充足率和综合偿付能力充 足率。中国境内保险公司的偿付能力充足率必须达到中国银行保险监督管理委员会 规定的水平。 单 位：人民币百万元 2021年9月30日 2021年6月30日 核心资本 281,242 285,025 实际资本 291,242 295,025 最低资本 111,151 109,401 核心偿付能力充足率(1) 253.03% 260.53% 综合偿付能力充足率(1) 262.02% 269.67% 注： 1. 核心偿付能力充足率=核心资本╱最低资本；综合偿付能力充足率=实际资本╱最低资本。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币百万元 利润表项目 7-9月3个月期间 增减变动 变动原因 2021年 2020年 归属于母公司股东的净利 润 1,408 2,887 - 51.2% 主要受会计估计变更的 影响 归属于母公司股东的扣除 非经常性损益的净利润 1,441 2,896 - 50.2% 主要受会计估计变更的 影响 归属于母公司股东的基本 加权平均每股收益（元） 0.45 0.93 - 51. 6 % 主要原因是归属于母公 司股东净利润同比减 少 归属于母公司股东的稀释 加权平均每股收益（元） 0.45 0.93 - 51. 6 % 主要原因是归属于母公 司股东净利润同比减 少 归属于母公司股东的加权 平均净资产收益率 1.33% 3.12% - 1.79pt 主要原因是归属于母公 司股东净利润同比减 少 二、股东信息 单位：股 股东总数（户） 114,219 户（其中 A 股股东 113,937 户， H 股股东 282 户） 前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股 比例 （%） 持有有限售 条件股份 数量（1） 质押/标记/冻结 情况 股 份 状 态 数量 HKSCC Nominees Limited（香港中央结算（代理人） 有限公司）（2） 境外法人股 1,033,428,831 33.13 - 未知 未知 中央汇金投资有限责任公司 国家股 977,530,534 31.34 - - - 中国宝武钢铁集团有限公司 国有法人股 377,162,581 12.09 - - - 中国证券金融股份有限公司 国有法人股 93,339,003 2.99 - - - 香港中央结算有限公司（3） 境外法人股 33,206,866 1.06 - - - 中央汇金资产管理有限责任 国有法人股 28,249,200 0.91 - - - 公司 科华天元（天津）商业运营 管理有限公司 境内法人股 15,500,000 0.50 - - - 全国社保基金一一零组合 国有法人股 9,704,143 0.31 - - - 大成基金－农业银行－大成 中证金融资产管理计划 其他 8,713,289 0.28 - - - 国信证券股份有限公司－方 正富邦中证保险主题指数 型证券投资基金 其他 8,521,190 0.27 - - - 上述股东关联关系或一致行 动关系的说明 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子 公司。除上述外，本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。 注： 1. 截至报告期末，本公司全部 A 股和全部 H 股股份均为无限售条件股份。 2. HKSCC Nominees Limited （香 港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及香港 中央结算系统其他参与者持有。因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况，因 此 HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量 。 3. 香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。 三、季度经营分析 （一）保险业务 截至2021年三季度末，公司实现总保费收入1,365.62亿元（人民币，下同）， 同比增长1.6%，其中长期险首年保费收入351.22亿元，同比下降2.4%；长期险首年 期交保费184.12亿元，同比增长2.2%；续期保费965.96亿元，同比增长4.9%；短期 险保费48.44亿元，同比下降22.4%。 个险渠道实现保费收入988.27亿元，同比增长3.2%，其中，长期险首年保费 130.60亿元，同比下降4.3%；长期险首年期交保费123.63亿元，同比下降5.3%；续 期保费831.34亿元，同比增长6.7%。 银保渠道实现保费收入353.07亿元，同比下降3.5%，其中，长期险首年保费 218.22亿元，同比下降2.2%；续期保费134.51亿元，同比下降5.4%。 团体渠道实现保费收入24.28亿元，同比增长21.8%。 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2021年 2020年 增减变动 总保费收入 136,562 134,355 1.6% 长期险首年保费 35,122 35,995 - 2 .4% 期交 18,412 18,015 2.2% 十年期及以上期交保费 5,085 7,837 - 35.1% 趸交 16,710 17,980 - 7.1% 续期保费 96,596 92,118 4.9% 短期险保费 4,844 6,242 - 22.4% 单位：人民币百万元 截至9月30日止9个月 2021年 2020年 增减变动 个险渠道 长期险首年保费 13,060 13,645 - 4.3% 期交 12,363 13 ,050 - 5.3% 趸交 697 595 17.1% 续期保费 83,134 77,894 6.7% 短期险保费 2,633 4,222 - 37.6% 个险渠道保费收入合计 98,827 95,761 3.2% 银保渠道 长期险首年保费 21,822 22,319 - 2.2% 期交 6,032 4,964 21.5% 趸交 15,790 17,355 - 9.0% 续期保费 13,451 14,216 - 5.4% 短期险保费 34 66 - 48.5% 银保渠道保费收入合计 35,307 36,601 - 3.5% 团体保险 长期险首年保费 240 31 674.2% 续期保费 11 8 37.5% 短期险保费 2,177 1,954 11.4% 团体保险保费收入合计 2,428 1,993 21.8% 总保费收入 136,562 134,355 1.6% （二） 资产管理业务 截至 2021 年 9 月末，公司投资资产为 10,184.14 亿元，较上年末增长 5.5 % 。截 至 2021 年 9 月 30 日 止 9 个月期间，公司年化总投资收益率 (1) 为 6.4 % ，同比增长 0.8 个百分 点。 注： 1. 年化总投资收益率=（投资收益+公允价值变动损益-投资资产减值损失-卖出回购利息支出）╱（月均投 资资产-月均卖出回购金融资产款-月均应收利息）×365/273。 四、其他提醒事项 公司以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率、发病 率、费用、保单红利、退保率等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同 准备金。 公司 2021 年 9 月 30 日根据当前信息重新厘定上述有关假设 ， 上述假设的变更 所形成的相关保险合同准备金的变动计入公司利润表。本项会计估计变更增加 2021 年 9 月 30 日寿险 责任准备金人民币 2,467 百万元，增加 2021 年 9 月 30 日 长期健康 险责任准备金人民币 6,380 百万 元， 减少 2021 年前三季度税前利润合计人民币 8,847 百万元。 详情请见公司同日于上海证券交易所网站（ www.sse.com.cn ）披露的《新华保 险关于会计估计变更的公告》。 五、季度财务报表 见附录。 特此公告。 新华人寿保险股份有限公司董事会 2021 年 10 月 28 日 附录 1.合并资产负债表（未经审计） 单位：人民币百万元 资产 2021年 9月30日 2020年 12月31日 合并 合并 资产 货币资金 13,475 13,002 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 65,802 32,095 衍生金融资产 4 - 买入返售金融资产 4,633 1,832 应收利息 13,914 10,30 3 应收保费 6,079 2,312 应收分保账款 158 246 应收分保未到期责任准备金 105 217 应收分保未决赔款准备金 114 83 应收分保寿险责任准备金 1,593 1,519 应收分保长期健康险责任准备金 1,770 1,601 保户质押贷款 39,801 37,732 其他应收款 1,993 2,097 定期存款 149,740 122,640 可供出售金融资产 384,416 426,703 持有至到期投资 291,440 273,076 归入贷款及应收款的投资 48,015 41,384 长期股权投资 5,175 4,967 存出资本保证金 1,715 1,715 投资性房地产 8,424 8,857 固定资产 12,620 11,633 在建工程 4,329 4,059 使用权资产 1,180 1,24 3 无形资产 3,611 3,753 递延所得税资产 193 153 其他资产 1,179 940 独立账户资产 224 214 资产总计 1,061,702 1,004,37 6 1. 合并资产负债表（未经审计）（续） 单位：人民币百万元 负债及股东权益 2021年 9月30日 2020年 12月31日 合并 合并 负债 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 2,074 14,837 卖出回购金融资产款 19,121 41,888 预收保费 231 6,458 应付手续费及佣金 2,506 2,358 应付分保账款 195 297 应付职工薪酬 3,777 4,404 应交税费 362 170 应付赔付款 6,153 6,445 应付保单红利 7 3 其他应付款 5,196 4,847 保户储金及投资款 57,013 51,476 未到期责任准备金 2,066 2,349 未决赔款准备金 2,064 1,802 寿险责任准备金 696,927 634,501 长期健康险责任准备金 146,067 115,757 应付债券 10,000 10,000 租赁负债 1,018 1,064 递延收益 494 504 递延所得税负债 801 2,673 其他负债 638 667 独立账户负债 218 196 负债合计 956,928 902,696 股东权益 股本 3,120 3, 120 资本公积 23,907 23,901 其他综合收益 6,717 11,250 盈余公积 11,375 10,039 一般风险准备 7,414 7,414 未分配利润 52,225 45,94 3 归属于母公司股东的股东权益合计 104,758 101,66 7 少数股东权益 16 13 股东权益合计 104,774 101,6 80 负债及股东权益总计 1,061,702 1,004,37 6 总裁：李全 主管会计工作负责人：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 2. 合并利润表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至2021年 9月30日止 9个月期间 截至2020年 9月30日止 9个月期间 合并 合并 一、营业收入 183,988 169,772 已赚保费 134,882 131,421 保险业务收入 136,562 134,355 减：分出保费 (1,851) (2,350) 提取未到期责任准备金 171 (584) 投资收益 48,723 39,777 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 210 328 公允价值变动损益 (534) (2,098) 汇兑损益 (21) (76) 资产处置损益 - (1) 其他收益 70 78 其他业务收入 868 671 二、营业支出 (170,858) (157,682) 退保金 (13,112) (8,808) 赔付支出 (35,135) (43,419) 减：摊回赔付支出 1,324 951 提取保险责任准备金 (97,479) (78,377) 减：摊回保险责任准备金 274 510 保单红利支出 (985) (377) 税金及附加 (242) (170) 手续费及佣金支出 (12,051) (14,258) 业务及管理费 (9,149) (8,755) 减：摊回分保费用 269 573 其他业务成本 (2,619) (2,853) 资产减值损失 (1,953) (2,699) 三、营业利润 13,130 12,090 加：营业外收入 40 29 减：营业外支出 (109) (79) 四、利润总额 13,061 12,040 减：所得税费用 (1,104) (933) 五、净利润 11,957 11,107 （一）按经营持续性分类： 持续经营净利润 11,957 11,107 终止经营净利润 - - （二）按所有权归属分类： 归属于母公司股东的净利润 11,954 11,105 少数股东损益 3 2 2. 合并利润表（未经审计）（续） 六、其他综合收益的税后净额 截至2021年 9月30日止 9个月期间 合并 (4,533) 截至2020年 9月30日止 9个月期间 合并 2,675 归属于母公司股东的其他综合收益的 税后净额 (4,533) 2,675 将重分类进损益的其他综合收益 (4,533) 2,675 可供出售金融资产公允价值变动 损益 4,636 11,543 减：前期计入其他综合收益当期转入损 益的金额 (15,318) (5,013) 可供出售金融资产公允价值变动 对保险合同准备金和保户储金 及投资款的影响 4,513 (3,077) 权益法下在被投资单位可转损益的其他 综合收益及其对保险合同准备金和保 户储金及投资款的影响 132 119 外币财务报表折算差额 (8) (7) 所得税影响 1,512 (890) 归属于少数股东的其他综合收益的税后 净额 - - 七、综合收益总额 7,424 13,782 归属于母公司股东的综合收益总额 7,421 13,780 归属于少数股东的综合收益总额 3 2 八、每股收益 基本每股收益 人民币3.83元 人民币3.56元 稀释每股收益 人民币3.83元 人民币3.56元 总裁：李全 主管会计工作负责人：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 3. 合并现金流量表（未经审计） 单位：人民币百万元 截至2021年 9月30日止 9个月期间 截至2020年 9月30日止 9个月期间 合并 合并 一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 126,658 127,131 保户储金及投资款净增加额 3,857 3,225 收到其他与经营活动有关的现金 1,058 723 经营活动现金流入小计 131,573 131,079 支付原保险合同赔付款项的现金 (48,539) (51,415) 支付再保险业务现金净额 (272) (538) 支付保单红利的现金 (981) (377) 支付手续费及佣金的现金 (11,903) (13,476) 支付给职工以及为职工支付的现金 (7,089) (6,624) 支付的各项税费 (3,126) (849) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,865) (2,190) 经营活动现金流出小计 (73,775) (75,469) 经营活动产生的现金流量净额 57,798 55,610 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 297,919 239,352 取得投资收益收到的现金 25,278 31,755 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 5 1 收到买入返售金融资产的现金净额 - 1,631 收购子公司及结构化主体收到的现金净额 956 - 处置子公司及结构化主体收到的现金净额 3,721 - 投资活动现金流入小计 327,879 272,739 投资支付的现金 (378,876) (284,959) 保户质押贷款净增加额 (2,070) (1,849) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 所支付的现金 (1,515) (1,555) 支付买入返售金融资产的现金净额 (4,105) - 处置子公司及结构化主体产生的现金净额 - (3,676) 支付其他与投资活动有关的现金 (306) (80) 投资活动现金流出小计 (386,872) (292,119) 投资活动产生的现金流量净额 (58,993) (19,380) 3. 合并现金流量表（未经审计）（续） 截至2021年 9月30日止 9个月期间 截至2020年 9月30日止 9个月期间 合并 合并 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 42,019 81 其中：结构化主体吸收少数股东投资 收到的现金 42,019 81 发行债券收到的现金 - 10,000 收到其他与筹资活动有关的现金 2,770 - 筹资活动现金流入小计 44,789 10,081 支付卖出回购金融资产款的现金净额 (22,946) (43,096) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,859) (4,416) 其中：结构化主体分配给少数股东的股利、利 润 (193) (18) 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (442) (469) 支付其他与筹资活动有关的现金 (14,858) (70) 筹资活动现金流出小计 (43,105) (48,051) 筹资活动产生的现金流量净额 1,684 (37,970) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (15) (62) 五、现金及现金等价物净增加额 474 (1,802) 加：年初现金及现金等价物余额 12,993 11,765 六、期末现金及现金等价物余额 13,467 9,963 总裁：李全 主管会计工作负责人：杨征 精算负责人：龚兴峰 会计机构负责人：张韬 中财网
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