[三季报]交通银行:交通银行2021年第三季度报告
原标题:交通银行:交通银行2021年第三季度报告 股票代码： 601328 股 票简称：交通银行 编号： 临 20 21 - 0 4 3 logo.jpg 交通银行股份有限公司 2021 年第三季度报告 交通银行股份有限公司（以下简称“ 交通银行 ”或“ 本公司 ”）董事会及全体董事保证 本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： . 本 公司 董事会、监事会及 董事、监事、高级管理人员保证 季度 报告内容 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 . 本公司第九届董事会第二十三次会议于 202 1 年 10 月 29 日审议批准了本 公司及附属公司（“本集团”） 202 1 年第三季度报告。 . 本 公 司负责人 任德奇先生 、主管会计工作负责人 郭莽先生 及会计机构负 责人 陈隃先生 保证季度报告中 财务信息 的真实、准确、完整。 . 本 季度 报告 中的财务报表 未经审计 。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 截至 20 21 年 9 月 30 日（ “ 报告期末 ” ），本集团按照中国会计准则要求编 制的主要会计数据和财务指标如下： （除另有标明外，人民币百万元） 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 增减 (%) 资产总额 11,472,623 10,697,616 7.24 客户贷款 1 6,465,756 5,848,424 10.56 负债总额 10,515,763 9,818,988 7.10 客户存款 6,986,659 6,607,330 5.74 股东权益（归属于母公司股 东） 944,346 866,607 8.97 每股净资产（归属于母公司 普通股股东，人民币元） 2 10.36 9.87 4.96 2021 年 7 至 9 月 比上年同期 增减 (%) 2021 年 1 至 9 月 比上年同期 增减 (%) 营业收入 66,075 12.74 199,970 7.86 净利润（归属于母公司股东） 22,341 37.85 64,360 22.10 扣除非经常性损益的净利润 （归属于母公司股东） 3 22,327 37.99 64,073 22.55 经营活动产生的现金流量净 额 不适用 不适用 (1 3 6, 018 ) ( 173.85) 基本每股收益（归属于母公 司普通股股东，人民币元） 4 0.26 36.84 0.80 23.08 稀释每股收益（归属于母公 司普通股股东，人民币元） 4 0.26 36.84 0.80 23.08 加权平均净资产收益率（ 年 化 ， % ） 4 11.37 上升 2.44 个百分点 10.72 上升 1.40 个百分点 注： 1.客户贷款不含相关贷款应收利息。 2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。 3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—— 非经常性损益(2008)》要求计算。 4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）要求计算。 （二）非经常性损益项目 （人民币百万元） 20 21 年 7 至 9 月 20 21 年 1 至 9 月 处置固定资产、无形资产产生的损益 4 152 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允 价值变动产生的损益 20 (76) 其他应扣除的营业外收支净额 11 389 非经常性损益的所得税影响 (21) (148) 少数股东权益影响额（税后） - (30) 归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 14 287 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 （除另有标明外，人民币百万元） 20 21 年 7 至 9 月 变动比例（ % ） 主要原因 净利润（归属于母公司股东） 22,341 37.85 主要由于投资规模增加及受 市场价格波动影响，各项投 资净收益和汇兑收益增长较 多。 扣除非经常性损益的净利润 （归属于母公司股东） 22,327 37.99 基本每股收益（归属于母公 司普通股股东，人民币元） 0. 26 36.84 稀释每股收益（归属于母公 司普通股股东，人民币元） 0. 26 36.84 20 21 年 1 至 9 月 变动比例（ % ） 主要原因 经营活动产生的现金流量净 额 (1 3 6, 018 ) ( 173.85) 经营活动现金流量上年同期 为流入 1, 841.93 亿元，同比 多流出主要是贷款投放同比 增加较多，同时客户存款净 增加额同比减少。 二、股东信息 （一）普通股 股东总数 及 持股情况 报告期末，本公司普通股股东总数 404,725 户，其中： A 股 372 , 601 户 ， H 股 32,124 户。 前十名股东持股情况见下表。 股东名称 股东 性质 持股数量 （股） 比例 (%) 股份 类别 质押 / 标记 / 冻结情况 中华人民共和国财政部 国家 13,178,424,446 17.75 A 股 无 4,553,999,999 6.13 H 股 无 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 2 ， 6 境外法人 14 , 978 , 262 , 220 20. 17 H 股 未知 香港上海汇丰银行有限公司 2 ， 3 （汇丰银行） 境外法人 13,886,417,698 18.70 H 股 无 全国社会保障基金理事会 2 ， 4 （社保基金会） 国家 3,105,155,568 4.18 A 股 无 1,405,555,555 1.89 H 股 无 中国证券金融股份有限公司 国有法人 1 , 891 , 651 , 202 2. 55 A 股 无 首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.68 A 股 无 上海海烟投资管理有限公司 5 国有法人 808,145,417 1.09 A 股 无 香港中央结算有限公司 境外法人 806 , 204 , 055 1.09 A 股 无 云南合和（集团）股份有限公司 5 国有法人 745,305,404 1.00 A 股 无 一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.89 A 股 无 注： 1. 本公司普通股股份均为无限售条件可流通股份。 相关 数据 及信息基于 本公司备置于股份过户登记处的股 东名册 。 2.香港中央结算（代理人）有限公司持有的股份数是以代理人身份代表于报告期末，在该公司开户登记的 所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。该数据包含汇丰银行、社保基金会在该公司名下间接持有的 H股股份249,218,915股、7,649,216,777股；未包含上述两家股东直接持有的，登记于本公司股东名册的H 股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。 3.根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格，报告期末，汇丰银行实益持有本 公司H股14,135,636,613股，占本公司已发行普通股股份总数的19.03%。汇丰银行实益持有股份数量比本 公司股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本公司H股以 及此后获得本公司送红股、参与本公司配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公 司名下。 4.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本公司A股股份。除上表列示的持股情况外,社保 基金会还持有本公司H股7,649,216,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港中央结算（代理人）有限公 司名下，621,439,000股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本公司A股和H股共 计12,159,927,900股，占本公司已发行普通股股份总数的16.37%。 5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的 一致行动人。 6.香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。 7. 本公司未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行 动人。 （二）优先股 股东总数 及 持股情况 2021 年 1 - 9 月 ，本公司未发生优先股表决权恢复事项。报告期末 ，本公司 优先股股东总数 40 户 。 前 十名 股东 持股情况见下表。 股东名称 股东 性质 持股数量（股） 比例（%） 股份类 别 质押/标记 /冻结情况 中国移动通信集团有限公司 国有法人 100,000,000 22.22 境内优 先股 无 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝 富投资1号集合资金信托计划 其他 33,710,000 7.49 境内优 先股 无 建信信托有限责任公司－"乾元－日新 月异"开放式理财产品单一资金信托 其他 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 创金合信基金－招商银行－招商银行股 份有限公司 其他 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 博时基金－工商银行－博时－工行－灵 活配置5号特定多个客户资产管理计划 其他 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 兴全睿众资产－平安银行－平安银行股 份有限公司 其他 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 中国平安人寿保险股份有限公司－自有 资金 其他 18,000,000 4.00 境内优 先股 无 中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15,000,000 3.33 境内优 先股 无 中国人寿财产保险股份有限公司－传统 －普通保险产品 其他 15,000,000 3.33 境内优 先股 无 中信证券－邮储银行－中信证券星辰 28号集合资产管理计划 其他 14,000,000 3.11 境内优 先股 无 注： 1.本公司优先股股份均为无限售条件股份。 2.优先股股东持股情况根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计。 3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。 4.本公司未知前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行 动人。 三、管理层讨论与分析 2021 年 三 季度，本集团 坚持高质量发展导向，深刻把握宏观经济大势和业 务发展规律，紧密围绕集团“一四五”战略，以结构调整为主线，“稳中有进、 稳中提质”的经营态势进一步巩固 。 报告期末，本集团资产总额 114,726.23 亿 元，较上年末增长 7.24% ；负债总额 105,157.63 亿元，较上年末增长 7.10% ；股 东权益（归属于母公司股东） 9,443.46 亿元，较上年末增长 8.97% 。 2021 年 1 - 9 月，实现营业收入 1,999.70 亿元，同比增长 7.86% ；实现净利润（归属于母公 司 股东 ） 643.60 亿元，同比增长 22.10% ； 年化平均资产回报 率 和 年化加权平均 净资产收益率 分别为 0.79% 和 10.72% ， 同比 分别 上升 0.10 个百分点 和 1.40 个百 分点 。 （一） 利润表主要项目分析 1. 利息净收入 2021 年 1 - 9 月 ，本集团实现利息净收入 1,192.44 亿 元，同比 增加 52.30 亿 元， 增幅 4.59% ；在营业收入中的占比 59.63% ， 同比 下降 1.87 个百分点 。 利息 净收入提升主要源自规模增长带来的贡献。 2021 年 1 - 9 月 ，本集团净利息收益率 1.55% ，同比 下降 1 个基点 ，总体表现 基本稳定。 资产端，集团贯彻落实国家政策要求，积极服务实体经济、降低企业 融资成本，同时受上年 LPR 利率多次下调等因素综合影响，资产收益率同比有所 下降；负债端，通过主动压降结构性存款等高成本存款，积极拓展低成本资金来 源，持续优化负债结构、降低负债成本，基本抵补资产收益率下行带来的影响。 2. 手续费及佣金净收入 2021 年 1 - 9 月 ，本集团实现手续费及佣金净收入 361.49 亿元，同比增加 11.66 亿元， 增 幅 3.33% ；在营业收入中的占比 18.08% ，同比 下降 0.79 个百分点。 手续 费及佣金净收入同比增加主要是代理类业务和理财业务收入增加。 3. 业务 及管理费 2021 年 1 - 9 月 ，本集团业务及管理费 532.59 亿元，同比 增加 16.10 亿元， 增幅 3.12 % ；本集团成本收入比 27.88% ，同比 下降 1 . 47 个百分点。 4. 资产 减值损失 2021 年 1 - 9 月 ，本集团资产减值损失 528.4 6 亿元，同比 增加 7.76 亿元， 增幅 1.49% , 其中贷款信用减值损失 481.02 亿元，同比 减少 4 .4 1 亿元，降幅 0.91% 。 当前全球经济复苏和疫情发展仍然存在较多不确定因素，国内经济恢复的基础仍 需进一步巩固， 本公司 保持拨备计提力度不减，资产减值损失同比 基本持平 ，保 持较好的风险抵御能力。 （二） 资产负债表主要项目分析 1. 客户贷款 报告期末，客户贷款余额 64,657.56 亿元，较上年末增加 6,173.32 亿元，增 幅 10.56% 。其中，公司 类 贷款余额 41,223.02 亿元，较上年末增加 4,148.31 亿元， 增幅 11.19% ；个人贷款余额 21,994.92 亿元，较上年末增加 2,186.10 亿元，增幅 11.04% ；票据贴现余额 1,439.62 亿元， 较上年末 减少 161.09 亿元， 降 幅 10.06% 。 2. 客户存款 报告期末，客户存 款余额 69,866.59 亿元，较上年末增加 3,793.29 亿元，增 幅 5.74% 。 其中，公司存款占比 64.60% ，较上年末下降 1.11 个百分点；个人存款 占比 34.13% ，较上年末上升 0.95 个百分点。活期存款占比 38.53% ，较上年末下降 4.13 个百分点；定期存款占比 60.20% ，较上年末上升 3.97 个百分点。 3. 金融 投资 报告期末，本集团金融投资净额 34,120.50 亿元，较上年末增加 1,747.13 亿元，增幅 5.40% 。 4. 资产质量 报告期末，本集团不良贷款余额 1,035.31 亿元，较上年末增加 58.33 亿元， 增幅 5.97 % ；不良贷款率 1.60 % ，较上年末下降 0.07 个百分点 ；拨备覆盖率 156.60% ， 较上年末 上升 12.73 个百分点； 拨备率 2.51% ，较上年末 上升 0.11 个百分点。 按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况 （除另有标明外，人民币百万元） 2021年9月30日 2020年12月31日 关注类贷 款余额 关注类贷 款率(%) 逾期贷款 余额 逾期贷款 率(%) 关注类贷 款余额 关注类贷 款率(%) 逾期贷款 余额 逾期贷款 率(%) 公司类贷款 76,541 1.86 66,063 1.60 71,677 1.93 60,851 1.64 个人贷款 12,691 0.58 32,179 1.46 10,841 0.55 29,264 1.48 按揭 3,531 0.25 8,271 0.58 2,395 0.19 7,132 0.55 信用卡 8,112 1.70 19,813 4.16 7,684 1.66 18,245 3.93 个人经营类贷款 366 0.21 1,435 0.81 204 0.17 1,648 1.36 其他 682 0.62 2,660 2.41 558 0.55 2,239 2.19 票据贴现 0 0.00 16 0.01 9 0.01 88 0.05 合计 89,232 1.38 98,258 1.52 82,527 1.41 90,203 1.54 按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况 （除另有标明外，人民币百万元） 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 贷款 占比 (%) 不良贷款 不良贷款 率 (%) 贷款 占比 (%) 不良贷款 不良贷 款率 (%) 公司类贷款 4,122,302 63.75 83,845 2.03 3,707,471 63.39 78,830 2.13 个人贷款 2,199,492 34.02 19,669 0.89 1,980,882 33.87 18,773 0.95 按揭 1,434,974 22.19 4,773 0.33 1,293,773 22.12 4,849 0.37 信用卡 476,072 7.36 11,702 2.46 464,110 7.94 10,558 2.27 个人经营类贷款 178,158 2.76 1,215 0.68 120,985 2.07 1,542 1.27 其他 110,288 1.71 1,979 1.79 102,014 1.74 1,824 1.79 票据贴现 143,962 2.23 17 0.01 160,071 2.74 95 0.06 合计 6,465,756 100.00 103,531 1.60 5,848,424 100.00 97,698 1.67 报告期末 ，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率、关注类贷款率和逾期贷 款率较上年末均略有下降。 四、财务报表 合并资产负债表 20 2 1 年 9 月 30 日 编制单位 : 交通银行股份有限公司 单位 : 百万 元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计 项目 202 1 年 9 月 30 日 20 20 年 12 月 31 日 资产： 现金及存放中央银行款项 782,993 817,561 存放同业款项 127, 545 159,170 拆出资金 438, 569 370,404 衍生金融资产 30,078 54,212 买入返售金融资产 62,674 41,556 发放贷款和垫款 6,317,333 5,720,568 金融投资： 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融投资 579,25 2 482,588 以摊余成本计量的金融投资 2,133,730 2,019,529 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的金融投资 699,068 735,220 长期股权投资 5,670 4,681 投资性房地产 6,527 7,353 固定资产 164,897 166,118 在建工程 2,917 3,353 无形资产 3,617 3,607 递延所得税资产 30,897 27,991 其他资产 86,856 83,705 资产总计 11,472, 623 10,697,616 负债： 向中央银行借款 373,888 478,745 同业及其他金融机构存放款项 973,986 904,958 拆入资金 408, 396 330,567 以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融负债 23,0 68 29,279 衍生金融负债 27,710 55,942 卖出回购金融资产款 68,191 73,221 客户存款 6,986, 65 9 6,607,330 已发行存款证 822,843 634,297 应付职工薪酬 6,646 11,591 应交税费 9,649 7,994 预计负债 10,981 11,532 应付债券 576,347 497,755 递延所得税负债 1,622 1,286 其他负债 225,77 6 174,491 负债合计 10,515, 763 9,818,988 股东权益： 股本 74,263 74,263 其他权益工具 174,790 133,292 其中：优先股 44,952 44,952 永续债 129,838 88,340 资本公积 111,428 111,428 其他综合收益 （ 2,058 ） （ 2,348 ） 盈余公积 219,461 212,361 一般风险准备 129,976 123,163 未分配利润 236,486 214,448 归属于母公司 股东 权益合计 944,346 866,607 少数股东权益 12,514 12,021 股东权益合计 956,860 878,628 负债和股东权益总计 11,472, 623 10,697,616 法定代表人：任德奇 主管会计工作负责人 ：郭莽 会计机构负责人 ：陈隃 合并利润表 20 2 1 年 1 — 9 月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位 : 百万 元 币种 : 人民币 审计类型：未经审计 项目 7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间 20 2 1 年 2020 年 20 2 1 年 2020 年 一、营业收入 66,075 58,607 199,970 185,394 利息净收入 40,758 40,165 119,244 114,014 利息收入 95,927 91,772 279,879 278,001 利息支出 (55,169) (51,607) (160,635) (163,987) 手续费及佣金净收入 11,183 10,706 36,149 34,983 手续费及佣金收入 12,275 11,807 39,574 38,022 手续费及佣金支出 (1,092) (1,101) (3,425) (3,039) 投资收益 / （损失） 5,344 2,304 13,594 11,357 其中：对联营 及合营 企业 的 投资收益 56 58 170 143 以摊余成本计量的 金融资产终止确 认产生的净收益 5 3 45 71 公允价值变动收益 / （损失） 1,271 345 2,534 (1,335) 汇兑及汇率产品净收益 / （损 失） 836 (575) 2,282 980 保险业务收入 2,284 1,586 13,306 12,522 其他业务收入 4,336 4,034 12,147 12,260 资产处置收益 49 19 351 230 其他收益 14 23 363 383 二、营业支出 (43,408) (41,042) (130,798) (127,977) 税金及附加 (681) (608) (2,155) (1,957) 业务及管理费 (17,722) (16,789) (53,259) (51,649) 信用减值损失 (19,346) (18,581) (52,428) (51,914) 其他资产减值损失 - 3 (418) (156) 保险业务支出 (2,682) (1,879) (13,607) (12,901) 其他业务成本 (2,977) (3,188) (8,931) (9,400) 三、营业利润 22,667 17,565 69,172 57,417 加：营业外收入 84 69 240 241 减：营业外支出 80 (77) 7 (143) 四、利润总额 22,831 17,557 69,419 57,515 减：所得税费用 (212) (1,083) (3,927) (4,044) 五、净利润 22,619 16,474 65,492 53,471 归属于母公司 股东 的净利润 22,341 16,207 64,360 52,712 少数股东损益 278 267 1,132 759 六、其他综合收益 1, 45 0 (5,057) 11 1 (6,064) 归属于母公司股东的其他综 合收益的税后净额 1,454 (4,832) 234 (5,934) 以后会计期间不能重分类进 损益的项目 (288) (176) (521) (519) 重新计量设定受益计划净 负债或净资产导致的变动 5 (154) 63 (188) 指定以公允价值计量且其 变动计入其他综合收益 的权益投资公允价值变动 (279) (5) (541) (384) 企业自身信用风险公允 价值变动 (9) (11) (45) 33 其他 (5) (6) 2 20 以后会计期间在满足规定条 件时将重分类进损益的项目 1,742 (4,656) 755 (5,415) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的发 放贷款和垫款产生的利得 / （损失） ( 25 2 ) (51) （ 77 ） - 以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债权投 资产生的利得 / （损失） 2, 05 2 （ 2,301 ） 1,995 ( 3,336 ) 现金流量套期损益的有效 部分 82 135 313 ( 520 ) 外币财务报表折算差额 (139) (2,418) (1,480) (1,566) 其他 (1) (21) 4 7 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 ( 4 ) (225) ( 12 3 ) (130) 七 、 综合收益 总额 24, 0 69 11,417 65, 60 3 47,407 归属于母公司股东的综合收益 23,795 11,375 64,594 46,778 归属于少数股东的综合收益 27 4 42 1,00 9 629 八 、每股收益： （一）基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0. 26 0. 19 0. 80 0. 65 （二）稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 0. 26 0. 19 0. 80 0. 65 法定代表人：任德奇 主管会计工作负责人 ：郭莽 会计机构负责人 ：陈隃 合并现金流量表 20 2 1 年 1 — 9 月 编制单位 ： 交通银行股份有限公司 单位 : 百万 元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 202 1 年 1 - 9 月 20 20 年 1 - 9 月 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和存放同业款项净减少额 - 45,423 客户存款净增加额 559,516 803,192 同业存放款项净增加额 62,487 - 拆入资金净增加额 88,670 - 拆出资金净减少额 - 68,152 买入返售金融资产净减少额 - - 收取的利息、手续费及佣金 256,335 248,723 收到其他与经营活动有关的现金 105,830 77,351 经营活动现金流入小计 1,072,838 1, 242 , 841 向中央银行借款净减少额 105,171 6,770 同业存放款项净 减少 额 - 60 ,1 61 发放贷款和垫款净增加额 653,577 551,983 存放中央银行和存放同业款项净增加额 20,219 - 拆入资金净减少额 - 19,708 拆出资金净增加额 74,276 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融投资净增加额 102,458 95,428 买入返售金融资产净增加额 21,123 53,837 卖出回购 金融负债净减少额 4,714 31,447 支付的利息、手续费及佣金 134,013 153,488 支付给职工以及为职工支付的现金 26,120 23,078 支付的各项税费 22,709 25,860 支付其他与经营活动有关的现金 44,476 36,888 经营活动现金流出小计 1,208,856 1,058,648 经营活动产生的现金流量净额 (136,018) 184,193 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 655,069 607,780 取得投资收益收到的现金 67,424 73,413 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金 3,454 8,125 投资活动现金流入小计 725,947 689,318 投资支付的现金 740,663 793,018 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 11,947 20,171 投资活动现金流出小计 752,610 813,189 投资活动产生的现金流量净额 (26,663) (123,871) 三、筹资活动产生的现金流量 发行其他权益工具收到的现金 41,498 33,456 发行债券收到的现金 93,349 136,513 筹资活动现金流入小计 134,847 169,969 偿还应付债券支付的现金 17,693 25,286 赎回其他权益工具支付的现金 - 17,125 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36,903 33,703 其中：向少数股东分配股利及债息 556 146 偿付租赁负债的本金和利息 1,791 1,792 筹资活动现金流出小计 56,387 77,906 筹资活动产生的现金流量净额 78,460 92,063 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,374) (1,638) 五、现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 (85,595) 150,747 加：本期初现金及现金等价物余额 307,120 167,735 六、本期末现金及现金等价物余额 221,525 318,482 法定代表 人 ：任德奇 主管会计工作负责人 ：郭莽 会计机构负责人 ：陈隃 五、国内系统重要性评估指标、资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率 （一） 国内系统重要性评估指标 2021 年 10 月，人民银行、银保监会公布 国内系统重要性银行 名单 ，本公司 入选。 根据人民银行、银保监会《系统重要性银行评估办法》，本集团截至 2020 年 12 月 31 日的各项系统重要性评估指标 如下 。 （除 另有标明 外， 人民币万元 ） 一级指标 二级指标 本集团 规模 调整后的表内外资产余额 1,150,260,441 关联度 金融机构间资产 101,310,600 金融机构间负债 193,469,705 发行证券和其他融资工具 212,837,298 可替代性 通过支付系统或代理行结算的支付额 18,671,028,622 托管资产 960,544,094 代理代销业务 193,704,329 客户数量和 境内营业机 构数量 对公客户数量（个） 1,948,635 个人客户数量（个） 178,682,919 境内营业机构数量（个） 2,929 复杂性 衍生产品 556,254,509 以公允价值计量的证券 74,268,250 非银行附属机构资产 49,337,191 理财业务 银行发行的非保本理财产品余额 57,464,462 理财子公司发行的理财产品余额 53,379,662 境外债权债务 151,261,255 注：根据《系统重要性银行评估办法》（银发〔 2020 〕 289 号）口径计算 ，部分指标数据与 2020 年度 报告及全球系统重要性评估指标数据存在差异 。 （二） 资本充足率 本集团遵照银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量 资本充足率。自 2014 年 银保监会首次核准使用资本管理高级方法以来， 本公司 按监管要求稳步推进高级方法的实施和深化应用， 2018 年经 银保监会核准，结 束资本管理高级方法并行期并扩大实施范围。 报告期末，本集团资本充足率 15. 75 % ，一级资本充足率 13.14 % ，核心一级 资本充足率 10.68 % ，均满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 本集团 本银行 本集团 本银行 核心一级资本净额 763,693 641,632 727,611 614,452 一级资本净额 940,024 816,422 862,221 747,744 资本净额 1, 12 6 , 789 995,701 1,021,246 900,694 核心一级资本充足率（ % ） 10.68 10.0 4 10.87 10.21 一级资本充足率（ % ） 13.14 12.78 12.88 12.42 资本充足率（ % ） 15. 75 15.59 15.25 14.96 注： 1. 中国交银保险有限公司和交银人寿保险有限公司不纳入并表范围。 2. 按照银保监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管核准要求的信用风险采用内部评级法、市场 风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆 盖的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。 （ 三 ）杠杆率 本集团依据银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。报 告期末 ，集团杠杆率 7.58 % ，满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） （未完）  |