[三季报]苏州银行:2021年第三季度报告
证券代码：002966 证券简称：苏州银行 公告编号：2021-051 转债代码：127032 转债简称：苏行转债 苏州银行股份有限公司 BANK OF SUZHOU CO.,LTD （股票代码：002966） 2021年第三季度报告 2021年10月 第一节 重要提示 一、苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整。 三、本行于2021年10月29日召开第四届董事会第十四次会议，会议应出席董事12名，亲自出席董事12名，审议通 过了《苏州银行股份有限公司2021年第三季度报告》。 四、本季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。 五、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司江苏沭阳东吴村 镇银行股份有限公司、江苏泗阳东吴村镇银行股份有限公司、江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司、江苏泗洪东吴村镇银行 有限责任公司、苏州金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 六、本集团本季度财务报告未经会计师事务所审计。 七、本行董事长王兰凤女士、行长赵琨先生、主管会计工作负责人陈洁女士及会计机构负责人徐峰先生声明：保证季度 报告中财务报表的真实、准确、完整。 第二节 公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据 单位：人民币千元 项目 本报告期 (7-9月) 本报告期比 上年同期增减 年初至报告期末 （1-9月） 年初至报告期末比 上年同期增减 营业总收入 2,583,705 3.46% 8,094,689 2.25% 归属于上市公司股东的净利润 721,796 19.57% 2,462,077 17.12% 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 710,228 22.51% 2,409,349 15.46% 经营活动产生的现金流量净额 — — -6,682,816 本期为负 基本每股收益（元/股） 0.22 22.22% 0.74 17.46% 稀释每股收益（元/股） 0.19 5.56% 0.69 9.52% 加权平均净资产收益率（%） 2.26 上升0.18个百分点 7.97 上升0.61个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率（%） 2.23 上升0.23个百分点 7.80 上升0.49个百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减 总资产 444,087,070 388,068,080 14.44% 归属于上市公司股东的净资产 31,920,650 29,730,168 7.37% 注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股 收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股） 3,333,333,334 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股,1-9月累计） 0.74 补充披露 单位：人民币千元 规模指标 2021年9月30日 2020年12月31日 本报告期末比上年末 增减 总资产 444,087,070 388,068,080 14.44% 发放贷款和垫款 198,768,154 181,033,838 9.80% 公司贷款和垫款 139,093,853 123,128,778 12.97% 个人贷款和垫款 69,219,478 64,988,474 6.51% 加：应计利息 339,146 333,481 1.70% 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值 准备 9,884,323 7,416,895 33.27% 总负债 410,551,289 356,837,135 15.05% 吸收存款 273,027,587 250,109,032 9.16% 公司存款 143,273,171 132,752,418 7.93% 个人存款 111,677,894 99,572,668 12.16% 保证金存款 11,412,467 11,277,252 1.20% 其他存款 92,745 141,066 -34.25% 加：应计利息 6,571,310 6,365,627 3.23% 股本 3,333,333 3,333,333 0.00% 股东权益 33,535,781 31,230,946 7.38% 其中：归属于上市公司股东的权益 31,920,650 29,730,168 7.37% 归属于上市公司普通股股东的每股净资产 （元/股） 9.58 8.92 7.37% 注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》 (财会[2018]36号)要求，基于实际利 率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 项目 2021年1-9月 资产处置损益 11,261 与资产相关的政府补助 863 与收益相关的政府补助 68,929 捐赠及赞助费 -8,350 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -522 非经常性损益合计 72,181 所得税影响额 -18,616 减：少数股东权益影响额（税后） 837 非经常性损益净额 52,728 注：本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益 (2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。 本集团报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常 性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务指标 指标 监管 指标 2021年9月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 核心一级资本充足率（%） ≥7.5 10.42 11.26 11.30 一级资本充足率（%） ≥8.5 10.46 11.30 11.34 资本充足率（%） ≥10.5 13.14 14.21 14.36 流动性比例（%） ≥25 68.13 63.78 55.65 流动性覆盖率（%） ≥100 148.07 146.12 154.18 不良贷款率（%） ≤5 1.17 1.38 1.53 拨备覆盖率（%） ≥150 410.43 291.74 224.07 拨贷比（%） - 4.80 4.02 3.42 单一客户贷款集中度（%） ≤10 2.40 2.10 2.36 单一集团客户授信集中度（%） ≤15 8.48 4.55 4.77 最大十家客户贷款集中度（%） ≤50 13.30 12.75 13.84 正常类贷款迁徙率（%） - 0.80 1.28 2.44 关注类贷款迁徙率（%） - 29.16 55.25 55.44 次级类贷款迁徙率（%） - 78.22 73.70 84.67 可疑类贷款迁徙率（%） - 25.25 63.71 84.69 总资产收益率（年化）（%） - 0.84 0.75 0.80 成本收入比（%） ≤45 30.26 29.74 31.68 资产负债率（%） - 92.45 91.95 91.57 净利差（年化）（%） - 2.02 2.28 2.42 净利息收益率（年化）（%） - 1.95 2.22 2.21 注：上述监管指标中，资本充足率指标、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授 信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算， 流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可 疑类贷款迁徙率为上报监管部门母公司口径数据。 （四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况 资本充足率 单位：人民币万元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 核心资本净额 3,243,623 3,023,153 2,837,778 一级资本净额 3,255,748 3,034,486 2,847,399 资本净额 4,090,473 3,816,166 3,604,808 风险加权资产 31,119,029 26,854,097 25,104,399 核心一级资本充足率（%） 10.42 11.26 11.30 一级资本充足率（%） 10.46 11.30 11.34 资本充足率（%） 13.14 14.21 14.36 注：依照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）要求，根据合并财务报表 数据重新计算。 杠杆率 单位：人民币万元 项目 2021年9月30日 2021年6月30日 2021年3月31日 2020年12月31日 杠杆率（%） 6.40 6.34 6.35 6.94 一级资本净额 3,255,748 3,179,630 3,130,286 3,034,486 调整后表内外资产余额 50,846,747 50,147,415 49,322,950 43,697,450 注：杠杆率相关指标依照2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015 年第1 号） 要求，根据合并财务报表数据重新计算。 流动性覆盖率 单位：人民币万元 项目 2021年9月30日 2021年6月30日 2021年3月31日 2020年12月31日 流动性覆盖率（%） 148.07 156.15 149.98 146.12 合格优质流动性资产 4,326,752 3,934,448 3,935,412 3,907,387 未来30天现金流出量的期末数值 2,922,092 2,519,716 2,623,960 2,674,123 注：上报监管部门合并口径数据。 （五）贷款五级分类情况 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 期间变动 金额 占比 金额 占比 金额 占比 正常类 203,662,957 97.77% 182,946,770 97.25% 20,716,187 0.52% 关注类 2,211,706 1.06% 2,578,760 1.37% -367,054 -0.31% 次级类 624,872 0.30% 1,270,543 0.68% -645,671 -0.38% 可疑类 1,221,039 0.59% 735,984 0.39% 485,055 0.20% 损失类 592,757 0.28% 585,196 0.31% 7,561 -0.03% 发放贷款和垫款总额 208,313,331 100.00% 188,117,253 100.00% 20,196,078 0.00% 不良贷款及不良贷款率 2,438,668 1.17% 2,591,722 1.38% -153,054 -0.21% （六）贷款损失准备计提与核销情况 报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 项目 金额 年初数 7,416,895 计提/转回 2,402,916 核销 -77,035 收回的已核销贷款 176,452 已减值贷款利息回拨 -34,906 期末数 9,884,323 报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下： 单位：人民币千元 项目 金额 年初数 144,293 计提/（回拨） -19,554 期末数 124,739 （七）经营情况分析 2021年前三季度，本集团坚持高质量发展的工作主基调，以服务和效率提升为重点，以资产质量持续优化为保障，落 实疫情防控常态化，加强政策研究落地，加快结构调整，做大做实客户群，稳步推进数字化转型和经营管理创新。报告期 内，本集团总体情况如下： 1、业务规模稳健增长：截至报告期末，本集团资产总额4,440.87亿元，较年初增加560.19亿元，增幅14.44%；负债 总额4,105.51亿元，较年初增加537.14亿元，增幅15.05%；发放贷款和垫款1,987.68亿元，较年初增加177.34亿元，增幅 9.80%；吸收存款2,730.28亿元，较年初增加229.19亿元，增幅9.16%。 2、盈利能力稳步提升：报告期内，本集团实现营业收入80.95亿元，同比增长1.78亿元，增幅2.25%；实现归属于上 市公司股东的净利润24.62亿元，同比增长3.60亿元，增幅17.12%；实现利息净收入56.97亿元，同比增长0.16亿元，增 幅0.29%；实现手续费及佣金净收入8.81亿元，同比增长1.59亿元，增幅21.96%。 3、经营质效稳中有升：截至报告期末，本集团不良贷款率1.17%，较年初下降0.21个百分点；拨备覆盖率410.43%， 较年初提升118.69个百分点；拨贷比4.80%，较年初提升0.78个百分点，资产质量持续保持在稳定水平；核心一级资本充 足率10.42%，一级资本充足率10.46%，资本充足率13.14%；流动性比例68.13%，流动性覆盖率148.07%。各项指标符合 监管要求，处于稳健合理水平。 (八) 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币千元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 比上年末 增减 主要原因 存放同业款项 8,263,236 4,304,107 91.98% 根据资金市场情况，调整同业业务 贵金属 358 1,201 -70.19% 贵金属库存减少 拆出资金 22,318,801 9,102,771 145.19% 根据资金市场情况，调整同业业务 衍生金融资产 210,924 628,318 -66.43% 外汇衍生工具规模减少 买入返售金融资产 901,951 2,230,517 -59.56% 根据资金市场情况，调整同业业务 其他债权投资 25,279,599 14,193,893 78.10% 增加债券投资(企业债和政府债) 使用权资产 324,610 - 不适用 执行新租赁准则产生 在建工程 216,486 132,135 63.84% 建造营业用房投资增加 其他资产 343,255 202,204 69.76% 待清算款项增加 同业及其他金融机 构存放款项 7,486,923 5,375,592 39.28% 根据资金市场情况，调整同业业务 衍生金融负债 189,551 642,377 -70.49% 外汇衍生工具规模减少 应交税费 629,293 974,449 -35.42% 免税收入增加，企业所得税税负下降 应付债券 64,375,465 33,451,749 92.44% 同业存单规模的增加 租赁负债 299,524 - 不适用 执行新租赁准则产生 其他综合收益 323,498 162,081 99.59% 其他债权投资公允价值变动的增加 项目 2021年1-9月 2020年1-9月 比上年同期 增减 主要原因 手续费及佣金支出 -76,462 -55,120 38.72% 代理业务手续费支出的增加 其他收益 69,792 46,830 49.03% 人行政策补助 公允价值变动损益 164,238 -78,418 上年同期为负 交易性金融资产的公允价值变动 资产处置收益 11,261 245 4496.33% 本期资产处置收益较去年增长 汇兑损益 49,229 -3,674 上年同期为负 外汇业务受汇率波动影响 营业外支出 -13,668 -20,842 -34.42% 公益性捐赠较去年同期减少 其他综合收益的税 后净额 161,417 -93,196 上年同期为负 其他债权投资公允价值变动的增加 归属于母公司股东 的其他综合收益的 税后净额 161,417 -93,196 上年同期为负 其他债权投资公允价值变动的增加 二、股东信息 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数 90,929 报告期末表决权恢复的优先 股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件 的股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 苏州国际发展集团 有限公司 国有法人 9.00% 300,000,000 300,000,000 - - 张家港市虹达运输 有限公司 境内非国有法人 5.85% 195,000,000 195,000,000 - - 苏州工业园区经济 发展有限公司 国有法人 5.40% 180,000,000 180,000,000 - - 波司登股份有限公 司 境内非国有法人 3.99% 133,000,000 133,000,000 质押 59,850,000 盛虹集团有限公司 境内非国有法人 3.33% 111,152,660 111,152,660 - - 江苏吴中集团有限 公司 境内非国有法人 2.70% 90,000,000 90,000,000 质押 44,000,000 苏州城市建设投资 发展有限责任公司 国有法人 2.22% 74,000,000 74,000,000 - - 江苏国泰国际贸易 有限公司 国有法人 1.92% 64,000,000 64,000,000 - - 苏州海竞信息科技 集团有限公司 境内非国有法人 1.64% 54,812,341 54,812,341 质押 54,810,000 苏州市相城区江南 化纤集团有限公司 境内非国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 质押 50,000,000 苏州新浒投资发展 有限公司 国有法人 1.50% 50,000,000 50,000,000 - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 股份种类 数量 苏州市吴中国裕资产经营有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000 苏州创元投资发展（集团）有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 苏州市吴江东方国有资本投资经营 有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 苏州市相城城市建设投资（集团）有 限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 太仓市水务集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 恒力集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 昆山银桥控股集团有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 常熟市城市经营投资有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000 苏州报业广告公司 16,000,000 人民币普通股 16,000,000 苏州市天烨机械工程有限公司 15,991,469 人民币普通股 15,991,469 上述股东关联关系或一致行动的说 明 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规 定的一致行动人。 前10名股东参与融资融券业务情况 说明（如有） 不适用 三、其他重要事项 证券投资情况 报告期内，本集团兼顾流动性管理与盈利增长需要，合理配置债券投资。截至报告期末，本集团持有的面值最大的十只 金融债券合计面值金额为87.97亿元，主要为政策性银行债。 截至报告期末，本集团持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示： 单位：人民币千元 债券种类 面额 利率(%) 到期日 减值准备 17政策性金融债券 2,660,000 4.04 2027/4/10 - 21政策性金融债券 850,000 3.30 2026/3/3 - 18政策性金融债券 800,000 4.65 2028/5/11 - 20地方政府债券 720,000 3.53 2027/10/19 - 17政策性金融债券 680,000 3.85 2024/1/9 - 17政策性金融债券 680,000 4.39 2027/9/8 - 21金融债券 648,540 0.18 2021/11/16 212 21金融债券 648,540 0.18 2021/12/23 327 16政策性金融债券 600,000 3.30 2021/12/5 - 16政策性金融债券 510,000 3.18 2026/9/5 - 四、季度财务报表 (一)财务报表 1.合并资产负债表 单位：元 项目 2021年9月30日 （未经审计） 2020年12月31日 （经审计） 资产： 现金及存放中央银行款项 21,430,297,437 21,546,216,151 存放同业款项 8,263,236,292 4,304,106,843 贵金属 357,832 1,200,573 拆出资金 22,318,801,141 9,102,771,144 衍生金融资产 210,924,395 628,318,154 买入返售金融资产 901,950,610 2,230,516,608 发放贷款和垫款 198,768,153,696 181,033,837,941 金融投资： 交易性金融资产 42,748,346,637 37,757,685,226 债权投资 95,819,451,835 91,212,808,657 其他债权投资 25,279,598,834 14,193,892,799 长期股权投资 677,218,867 624,634,317 固定资产 2,644,796,256 2,772,401,579 使用权资产 324,610,384 - 投资性房地产 6,591 6,591 在建工程 216,485,982 132,135,148 无形资产 474,480,015 475,846,515 递延所得税资产 2,581,220,320 2,249,914,049 长期待摊费用 61,263,302 51,489,541 长期应收款 21,022,614,340 19,548,094,213 其他资产 343,255,215 202,204,247 资产总计 444,087,069,981 388,068,080,296 负债： 向中央银行借款 25,299,093,250 22,373,172,689 同业及其他金融机构存放款项 7,486,923,382 5,375,591,716 拆入资金 25,365,899,842 26,612,675,989 衍生金融负债 189,551,260 642,377,024 卖出回购金融资产款 11,423,280,247 14,297,908,094 吸收存款 273,027,586,816 250,109,032,099 应付职工薪酬 784,391,722 903,148,987 应交税费 629,292,829 974,449,228 应付债券 64,375,464,877 33,451,749,262 递延收益 10,638,619 11,501,209 租赁负债 299,524,148 - 预计负债 462,833,886 473,194,516 其他负债 1,196,808,122 1,612,333,724 负债合计 410,551,289,000 356,837,134,537 股东权益： 股本 3,333,333,334 3,333,333,334 其他权益工具 366,988,495 - 资本公积 10,829,059,592 10,829,059,592 其他综合收益 323,497,809 162,080,681 盈余公积 2,504,432,336 2,504,432,336 一般风险准备 4,579,362,300 4,106,362,300 未分配利润 9,983,976,256 8,794,899,720 归属于母公司股东的权益 31,920,650,122 29,730,167,963 少数股东权益 1,615,130,859 1,500,777,796 股东权益合计 33,535,780,981 31,230,945,759 负债和股东权益总计 444,087,069,981 388,068,080,296 法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰 2. 合并年初到报告期末利润表 单位：元 项目 2021年1-9月 （未经审计） 2020年1-9月 （未经审计） 一、 营业收入 8,094,688,995 7,916,747,912 利息净收入 5,696,620,918 5,680,278,413 利息收入 12,807,240,910 11,871,486,741 利息支出 (7,110,619,992) (6,191,208,328) 手续费及佣金净收入 880,951,436 722,340,946 手续费及佣金收入 957,413,864 777,461,048 手续费及佣金支出 (76,462,428) (55,120,102) 其他收益 69,792,058 46,829,629 投资收益 1,133,891,289 1,471,241,298 其中：对联营企业的投资收益 46,990,491 45,213,918 公允价值变动损益 164,238,188 (78,418,098) 资产处置收益 11,261,349 245,094 汇兑损益 49,229,241 (3,674,114) 其他业务收入 88,704,516 77,904,744 二、 营业支出 (5,050,367,861) (5,176,999,637) 税金及附加 (82,951,807) (67,981,493) 业务及管理费 (2,389,999,710) (2,168,602,114) 信用减值损失 (2,517,569,291) (2,887,125,393) 其他业务成本 (59,847,053) (53,290,637) 三、 营业利润 3,044,321,134 2,739,748,275 营业外收入 4,796,063 6,636,398 营业外支出 (13,668,378) (20,841,500) 四、 利润总额 3,035,448,819 2,725,543,173 所得税费用 (420,518,260) (484,152,599) 五、 净利润 2,614,930,559 2,241,390,574 其中：归属于母公司股东的净利润 2,462,076,536 2,102,131,169 少数股东损益 152,854,023 139,259,405 六、 其他综合收益的税后净额 161,417,128 (93,195,829) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净 额 161,417,128 (93,195,829) 将重分类进损益的其他综合收益 权益法可转损益的其他综合收益 17,788,071 3,740,286 以公允价值计量当期变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动 102,560,840 (134,189,046) 以公允价值计量当期变动计入其他综合 收益的金融资产信用损失准备 41,068,217 40,552,274 不能分类进损益的其他综合收益 其他权益工具投资公允价值变动 - (3,299,343) 七、 综合收益总额 2,776,347,687 2,148,194,745 归属于母公司股东的综合收益 2,623,493,664 2,008,935,340 归属于少数股东的综合收益 152,854,023 139,259,405 八、 每股收益 基本每股收益 0.74 0.63 稀释每股收益 0.69 0.63 法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰 3. 合并年初到报告期末现金流量表 单位：元 项目 2021年1-9月 (未经审计) 2020年1-9月 (未经审计) 一、 经营活动（使用）/产生的现金流量 存放中央银行和同业款项净减少额 - 1,542,363,743 吸收存款净增加额 22,712,871,734 28,361,502,738 拆入资金净增加额 - 1,241,104,320 收取利息、手续费及佣金的现金 10,049,554,426 9,323,892,691 收到其他与经营活动有关的现金 163,272,789 760,815,289 向中央银行借款净增加额 2,899,065,797 10,475,889,487 同业及其他金融机构存放款项净增加额 2,097,982,911 956,883,917 为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 2,095,620 经营活动现金流入小计 37,922,747,657 52,664,547,805 存放中央银行和同业款项净增加额 (500,013,816) - 发放贷款和垫款净增加额 (21,647,259,529) (25,754,149,084) 拆入资金净减少额 (1,271,499,824) - 拆出资金净增加额 (6,399,839,894) (4,936,251,746) 买入返售金融资产净增加额 (904,939,000) - 卖出回购金融资产款净减少额 (2,875,057,778) (4,401,414,664) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (1,349,834,960) - 支付利息、手续费及佣金的现金 (5,668,569,030) (4,903,412,135) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,532,225,126) (1,391,695,117) 支付各项税费 (1,227,809,089) (958,922,129) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,228,515,212) (1,215,765,755) 经营活动现金流出小计 (44,605,563,258) (43,561,610,630) 经营活动(使用)/产生的现金流量净额 (6,682,815,601) 9,102,937,175 二、 投资活动使用的现金流量 收回投资收到的现金 249,875,950,232 539,023,730,676 取得投资收益收到的现金 4,376,894,422 4,014,223,277 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 - 38,435,777 净额 投资活动现金流入小计 254,252,844,654 543,076,389,730 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (220,510,134) (164,559,054) 投资支付的现金 (268,599,551,519) (563,089,008,763) 投资活动现金流出小计 (268,820,061,653) (563,253,567,817) 投资活动使用的现金流量净额 (14,567,216,999) (20,177,178,087) 三、 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 150,377,102,747 136,089,332,392 吸收投资收到的现金 - 230,000,000 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 230,000,000 筹资活动现金流入小计 150,377,102,747 136,319,332,392 偿还债务支付的现金 (119,059,737,706) (131,286,067,446) 分配股利、利润或者偿付利息支付的现金 (2,088,282,061) (1,777,540,932) 其中：分配给少数股东的现金股利 (38,500,960) (33,542,441) 偿还租赁负债支付的现金 (72,366,094) - 筹资活动现金流出小计 (121,220,385,861) (133,063,608,378) 筹资活动产生的现金流量净额 29,156,716,886 3,255,724,014 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 8,771,882 (45,783,072) 五、 本期现金及现金等价物净增加/(减少)额 7,915,456,168 (7,864,299,970) 加：期初现金及现金等价物余额 10,581,328,549 18,753,191,036 六、 期末现金及现金等价物余额 18,496,784,717 10,888,891,066 法定代表人：王兰凤 行长：赵琨 主管会计工作负责人：陈洁 会计机构负责人：徐峰 (二)财务报表调整情况说明 1、2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 √适用 □ 不适用 本集团采用了财政部于2018年12月发布的经修订的《企业会计准则第21号——租赁》，该准则的首次执行日为2021年1 月1日。该准则的执行对本集团的利润表无重大影响。 是否需要调整年初资产负债表 √是 □否 合并资产负债表 单位：元 项目 2020年12月31日 2021年01月01日 调整数 资产： 现金及存放中央银行款项 21,546,216,151 21,546,216,151 - 存放同业款项 4,304,106,843 4,304,106,843 - 贵金属 1,200,573 1,200,573 - 拆出资金 9,102,771,144 9,102,771,144 - 衍生金融资产 628,318,154 628,318,154 - 买入返售金融资产 2,230,516,608 2,230,516,608 - 发放贷款和垫款 181,033,837,941 181,033,837,941 - 金融投资： 交易性金融资产 37,757,685,226 37,757,685,226 - 债权投资 91,212,808,657 91,212,808,657 - 其他债权投资 14,193,892,799 14,193,892,799 - 长期股权投资 624,634,317 624,634,317 - 固定资产 2,772,401,579 2,772,401,579 - 使用权资产 - 331,012,369 331,012,369 投资性房地产 6,591 6,591 - 在建工程 132,135,148 132,135,148 - 无形资产 475,846,515 475,846,515 - 递延所得税资产 2,249,914,049 2,249,914,049 - 长期待摊费用 51,489,541 51,489,541 - 长期应收款 19,548,094,213 19,548,094,213 - 其他资产 202,204,247 170,570,281 -31,633,966 资产总计 388,068,080,296 388,367,458,699 299,378,403 负债： 向中央银行借款 22,373,172,689 22,373,172,689 - 同业及其他金融机构存放款项 5,375,591,716 5,375,591,716 - 拆入资金 26,612,675,989 26,612,675,989 - 衍生金融负债 642,377,024 642,377,024 - 卖出回购金融资产款 14,297,908,094 14,297,908,094 - 吸收存款 250,109,032,099 250,109,032,099 - 应付职工薪酬 903,148,987 903,148,987 - 应交税费 974,449,228 974,449,228 - 应付债券 33,451,749,262 33,451,749,262 - 递延收益 11,501,209 11,501,209 - 租赁负债 - 299,378,403 299,378,403 预计负债 473,194,516 473,194,516 - 其他负债 1,612,333,724 1,612,333,724 - 负债合计 356,837,134,537 357,136,512,940 299,378,403 股东权益： 股本 3,333,333,334 3,333,333,334 - 资本公积 10,829,059,592 10,829,059,592 - 其他综合收益 162,080,681 162,080,681 - 盈余公积 2,504,432,336 2,504,432,336 - 一般风险准备 4,106,362,300 4,106,362,300 - 未分配利润 8,794,899,720 8,794,899,720 - 归属于母公司股东的权益 29,730,167,963 29,730,167,963 - 少数股东权益 1,500,777,796 1,500,777,796 - 股东权益合计 31,230,945,759 31,230,945,759 - 负债及股东权益合计 388,068,080,296 388,367,458,699 299,378,403 调整情况说明： 对于首次执行新租赁准则前已存在的经营租赁合同，本集团按照剩余租赁期区分不同的衔接方法： （1）剩余租赁期长于1年的，本集团根据2021年1月1日的剩余租赁付款额和增量借款利率确认租赁负债，假设使用权资 产等于租赁负债，并根据预付租金进行必要调整。 （2）剩余租赁期短于1年的，本集团采用简化方法，不确认使用权资产和租赁负债，对财务报表无重大影响。 对于首次执行新租赁准则前已存在的低价值资产的经营租赁合同，本集团采用简化方法，不确认使用权资产和租赁负债，对 财务报表无重大影响。 2、2021年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据说明 □ 适用 √不适用 (三)审计报告 第三季度报告是否经过审计 □ 是 √ 否 苏州银行股份有限公司董事会 2021年10月29日 中财网
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