[三季报]齐鲁银行:齐鲁银行股份有限公司2021年第三季度报告
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2021-034 齐鲁银行股份有限公司 2021年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的 法律责任。 二、本行于2021年10月29日召开第八届董事会第十五次会议，审议通过了2021 年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。 三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部 门负责人高永生保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外， 为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。 五、第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、 主要财务数据 (一)主要 会计数据和财务指标 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期 本报告期 比上年同 期增减变 动幅度(%) 年初至报告 期末 年初至报告 期末比上年 同期增减变 动幅度(%) 营业收入 2,568,969 33.74 7,170,962 22.49 净利润 644,521 19.02 2,134,800 14.24 归属于上市公司股东的净利润 634,819 19.12 2,107,272 14.00 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益的净利润 628,592 18.19 2,081,139 14.24 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 13,564,095 46.96 基本每股收益（元/股） 0.09 -10.00 0.44 4.76 稀释每股收益（元/股） 0.09 -10.00 0.44 4.76 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元/股） 0.09 -10.00 0.43 2.38 加权平均净资产收益率（%）（年化） 6.04 下降2.06 个百分点 10.48 下降0.77个 百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净 资产收益率（%）（年化） 5.95 下降2.14 个百分点 10.33 下降0.75个 百分点 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末 比上年度末 增减变动幅 度(%) 总资产 416,630,652 360,232,214 15.66 归属于上市公司股东的所有者权益 31,316,660 27,082,211 15.64 注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元 币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 政府奖励及补助 17,029 45,651 资产处置损益 -7,638 -10,666 久悬款项收入 1,876 2,557 除上述各项之外的其他营业外收支净额 -1,338 549 非经常性损益合计 9,929 38,091 减：所得税影响额 2,482 9,578 少数股东损益影响额（税后） 1,220 2,380 非经常性损益净额 6,227 26,133 注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）的规定计算。 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：千元 币种：人民币 项目名称 本报告期 上年同期 变动比例 （%） 主要原因 营业收入 2,568,969 1,920,916 33.74 主要是利息净收入增加 项目名称 年初至报告 期末 上年同期 变动比例 （%） 主要原因 经营活动产生 的现金流量净 额 13,564,095 9,229,576 46.96 主要是向中央银行借款现金流 入较上年同期增加、卖出回购 金融资产款现金流出较上年同 期减少 二、 经营情况分析 2021 年前三季度， 本行 坚持服务国家和省市重大战略，持续提升服务实体经济质效， 各项工作扎实推进，经营业绩稳中向好。 业务规模稳健增长。 报告期末，本行资产总额 4 , 166.31 亿元，较 上年末 增加 563.98 亿 元，增长 15.66% ；贷款总额 2 , 124.91 亿元，较 上年末 增加 406.66 亿元，增长 23.67% ；贷款 占资产总额比例 51 .00 % ，较 上年末 提升 3.3 0 个百分点。 负债总额 3,850.75 亿元，较 上年末 增加 521.41 亿元 ，增长 15.66 % ； 存款总额 2 , 822.51 亿元，较 上年末 增加 374.75 亿元，增长 1 5.31 % ；存款占负债总额比例 73.30 % ， 基本保持稳定 。 经营效益稳步提升。 2021 年前三季度 ，本行实现营业收入 71.71 亿元，同比增长 22.49% ， 其中利息净收入 55.40 亿元，同比增长 17.92% ，非利息净收入 16.31 亿元，同比增长 41.08% ； 实现净利润 21.35 亿元，同比增长 14.24% 。净息差 2.05% ，较上半年上升 5BP ；净利差 1.96% ， 较上半年上升 4BP ；每股收益 0.44 元，同比增加 0.02 元。 资产质量持续改善。 报告期末， 本行不良贷款率 1.32% ，较 上年末 下降 0.11 个百分点 ； 拨备覆盖率 249.15% ，较 上年末 提高 34. 55 个百分点； 拨贷比 3.2 8 % ，较 上年末 提高 0.2 2 个 百分点 ；资本充足率 15. 19 % ，较 上年末 提高 0.2 2 个百分点， 风险抵御能力进一步提升 ，主 要监管指标均符合监管要求 。 三、 补充信息与数据 (一)主要业务数据 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减变动幅度 (%) 资产总额 416,630,652 360,232,214 15.66 贷款总额 212,490,628 171,824,419 23.67 其中：公司贷款 141,777,467 110,603,700 28.19 个人贷款 61,378,076 51,938,596 18.17 票据贴现 9,335,085 9,282,123 0.57 贷款损失准备 6,970,493 5,257,777 32.57 负债总额 385,074,922 332,933,549 15.66 存款总额 282,250,622 244,775,964 15.31 其中：公司存款 161,796,499 140,920,757 14.81 个人存款 120,454,123 103,855,207 15.98 注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。 (二)补充财务指标 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度 末增减 不良贷款率 1.32% 1.43% -0.11% 拨备覆盖率 249.15% 214.60% 34.55% 拨贷比 3.28% 3.06% 0.22% 单一最大客户贷款比率 4.76% 2.84% 1.92% 最大十家客户贷款比率 21.23% 19.93% 1.30% 存贷比 58.62% 58.71% -0.09% 流动性比例 76.50% 77.48% -0.98% 成本收入比 27.03% 28.81% -1.78% 净利差 1.96% 2.14% -0.18% 净息差 2.05% 2.15% -0.10% 资产利润率（年化） 0.73% 0.76% -0.03% 注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体 计算公式如下： （1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100% （2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100% （3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100% （4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100% （5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100% （6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会 关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算 （7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100% （8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务成本）/营业收入×100% （9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100% 净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100% （10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数 (三)资本构成情况 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减 核心一级资本 25,861,384 22,195,957 3,665,427 核心一级资本扣除项目 18,683 112,030 -93,347 核心一级资本净额 25,842,701 22,083,927 3,758,774 其他一级资本 5,517,556 5,012,402 505,154 其他一级资本扣除项目 - - - 一级资本净额 31,360,257 27,096,329 4,263,928 二级资本 10,244,440 7,729,945 2,514,495 二级资本扣除项目 - - - 资本净额 41,604,697 34,826,274 6,778,423 加权风险资产 273,838,883 232,692,509 41,146,374 其中：信用风险加权资产 259,833,255 218,724,607 41,108,648 市场风险加权资产 535,711 447,966 87,745 操作风险加权资产 13,469,917 13,519,936 -50,019 核心一级资本充足率（%） 9.44 9.49 -0.05 一级资本充足率（%） 11.45 11.64 -0.19 资本充足率（%） 15.19 14.97 0.22 注： 上述数据和指标 按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算 。 (四)杠杆率情况 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年 9月30日 2021年 6月30日 2021年 3月31日 2020年 12月31日 一级资本净额 31,360,257 33,746,457 30,473,124 27,096,329 调整后的表内外资产 余额 496,368,344 478,092,759 449,439,544 420,113,040 杠杆率（%） 6.32 7.06 6.78 6.45 注： 上述 数据和指标 按照 《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。 (五)净稳定资金比例 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年9月30日 2021年6月30日 2021年3月31日 可用的稳定资金 287,152,759 277,920,635 267,777,562 所需的稳定资金 213,144,170 203,290,956 198,642,511 净稳定资金比例（%） 134.72 136.71 134.80 (六)流动性覆盖率 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年9月30日 合格优质流动性资产 80,706,648 未来30天现金净流出量 44,365,534 流动性覆盖率（%） 181.91 (七)贷款五级分类情况 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 金额 占比（ % ） 金额 占比（ % ） 正常贷款 205,538,305 96.73 165,333,063 96.22 关注贷款 4,154,663 1.9 5 4,041,345 2.35 不良贷款 2,797,660 1.32 2,450,011 1.43 次级贷款 1,413,471 0.67 555,318 0.32 可疑贷款 1,144,260 0.54 1,748,798 1.02 损失贷款 239,929 0.11 145,895 0.09 合计 212,490,628 100.0 0 171,824,419 100.00 四、 股东信息 单位：股 报告期末普通股 股东总数 104,894 报告期末表决权恢复的优先股 股东总数（如有） - 前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股 比例 (%) 持有有限售 条件股份数 量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 澳洲联邦银行 境外法人 737,124,358 16.09 737,124,358 无 0 济南市国有资产 运营有限公司 国有法人 422,500,000 9.22 422,500,000 无 0 兖州煤业股份有 限公司 国有法人 357,320,000 7.80 357,320,000 无 0 济南城市建设投 资集团有限公司 国有法人 259,708,785 5.67 259,708,785 无 0 重庆华宇集团有 限公司 境内非国 有法人 254,795,642 5.56 254,795,642 质押 56,450,000 济南西城置业有 限公司 国有法人 183,170,000 4.00 183,170,000 无 0 济钢集团有限公 司 国有法人 169,800,000 3.71 169,800,000 无 0 济南西城投资发 展有限公司 国有法人 153,535,058 3.35 153,535,058 无 0 山东三庆置业有 限公司 境内非国 有法人 143,820,000 3.14 143,820,000 质押 89,000,000 中国重型汽车集 团有限公司 国有法人 129,314,059 2.82 129,314,059 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流 通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 陈秋华 4,441,600 人民币普通股 4,441,600 刘云超 1,454,300 人民币普通股 1,454,300 姬志娟 1,175,100 人民币普通股 1,175,100 艾红卫 874,400 人民币普通股 874,400 柳萍 870,400 人民币普通股 870,400 张劲松 813,500 人民币普通股 813,500 赵莹莹 777,000 人民币普通股 777,000 王洪胜 749,600 人民币普通股 749,600 刘忠春 700,000 人民币普通股 700,000 徐兴甲 674,100 人民币普通股 674,100 上述股东关联关系或一致行 动的说明 本行前十名股东关联关系：济南市国有资产运营有限公司、 济南城市建设投资集团有限公司同受济南城市投资集团有 限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有 限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。 本行未知前十名流通股东之间是否存在关联关系或属于一 致行动人。 前10名股东及前10名无限售 股东参与融资融券及转融通 业务情况说明（如有） 不适用。 五、 季度财务报表 合并资产负债表 2021年9月30日 编制单位:齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 30,726,158 34,587,639 货币资金 结算备付金 存放同业款项 1,980,235 2,487,005 贵金属 拆出资金 1,044,608 713,763 衍生金融资产 313,053 100,808 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 498,425 2,799,498 持有待售资产 88,694 - 发放贷款和垫款 206,500,104 167,496,315 金融投资： 交易性金融资产 21,627,313 23,030,652 债权投资 92,395,860 64,696,353 其他债权投资 54,450,274 58,191,944 其他权益工具投资 48,535 48,535 长期股权投资 1,300,272 1,231,166 投资性房地产 固定资产 676,464 815,676 在建工程 304,620 202,397 使用权资产 600,132 不适用 无形资产 23,762 42,502 商誉 递延所得税资产 2,405,215 2,289,337 长期待摊费用 113,782 121,588 其他资产 1,533,146 1,377,036 资产总计 416,630,652 360,232,214 负债： 短期借款 向中央银行借款 23,122,263 10,983,747 同业及其他金融机构存放款项 9,339,564 11,060,705 拆入资金 1,928,307 1,801,956 交易性金融负债 29,356 30,084 衍生金融负债 343,641 97,491 卖出回购金融资产款 18,913,768 18,951,418 吸收存款 287,496,602 249,018,048 应付职工薪酬 1,037,290 973,393 应交税费 487,342 576,579 应付款项 合同负债 持有待售负债 预计负债 1,040,288 828,893 长期借款 应付债券 40,213,340 38,158,530 其中：优先股 永续债 租赁负债 585,855 不适用 递延所得税负债 其他负债 537,306 452,705 负债合计 385,074,922 332,933,549 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 4,580,833 4,122,750 其他权益工具 5,499,245 4,997,409 其中：优先股 - 1,997,990 永续债 5,499,245 2,999,419 资本公积 8,305,471 6,349,087 减：库存股 其他综合收益 594,808 322,384 盈余公积 1,654,052 1,654,052 一般风险准备 4,328,220 4,328,220 未分配利润 6,354,031 5,308,309 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 31,316,660 27,082,211 少数股东权益 239,070 216,454 所有者权益（或股东权益）合计 31,555,730 27,298,665 负债和所有者权益（或股东权益）总计 416,630,652 360,232,214 法定代表人：黄家栋 主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 合并利润表 2021年1—9月 编制单位：齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度 （1-9月） 2020年前三季度 （1-9月） 一、营业总收入 7,170,962 5,854,292 利息净收入 5,540,253 4,698,418 利息收入 11,664,748 9,826,148 利息支出 6,124,495 5,127,730 手续费及佣金净收入 683,793 516,001 手续费及佣金收入 751,805 574,747 手续费及佣金支出 68,012 58,746 投资收益（损失以“－”号填列） 700,780 605,826 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 68,042 74,537 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 生的收益（损失以“－”号填列） 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 其他收益 36,240 4,067 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 164,887 -11,483 汇兑收益（损失以“－”号填列） 51,296 37,572 其他业务收入 4,379 1,913 资产处置收益（损失以“－”号填列） -10,666 1,978 二、营业总支出 4,898,646 3,820,347 税金及附加 76,514 44,991 业务及管理费 1,934,490 1,631,139 信用减值损失 2,883,773 2,138,998 其他资产减值损失 290 2,439 其他业务成本 3,579 2,780 三、营业利润（亏损以“－”号填列） 2,272,316 2,033,945 加：营业外收入 15,636 36,824 减：营业外支出 1,785 4,031 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 2,286,167 2,066,738 减：所得税费用 151,367 198,005 五、净利润（净亏损以“－”号填列） 2,134,800 1,868,733 （一）按经营持续性分类 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 2,134,800 1,868,733 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - - （二）按所有权归属分类 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“－” 号填列） 2,107,272 1,848,467 2.少数股东损益（净亏损以“－”号填列） 27,528 20,266 六、其他综合收益的税后净额 272,424 -463,976 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 272,424 -463,976 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1,614 561 1．重新计量设定受益计划变动额 1,614 561 2．权益法下不能转损益的其他综合收益 3．其他权益工具投资公允价值变动 4．企业自身信用风险公允价值变动 （二）将重分类进损益的其他综合收益 270,810 -464,537 1．权益法下可转损益的其他综合收益 6,693 -3,818 2．其他债权投资公允价值变动 214,298 -546,016 3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4．其他债权投资信用损失准备 49,819 85,297 5．现金流量套期储备 6．外币财务报表折算差额 7．其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额 2,407,224 1,404,757 归属于母公司所有者的综合收益总额 2,379,696 1,384,491 归属于少数股东的综合收益总额 27,528 20,266 八、每股收益 （一）基本每股收益(元/股) 0.44 0.42 （二）稀释每股收益(元/股) 0.44 0.42 法定代表人：黄家栋 主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 合并现金流量表 2021年1—9月 编制单位：齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度 （1-9月） 2020年前三季度 （1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 客户存款和同业存放款项净增加额 35,746,775 29,882,476 向中央银行借款净增加额 12,124,842 4,637,260 向其他金融机构拆入资金净增加额 为交易目的而持有的金融负债净增加额 30,084 拆出资金净减少额 200,000 200,000 收取利息、手续费及佣金的现金 13,185,869 10,725,258 拆入资金净增加额 126,250 578,828 回购业务资金净增加额 收到其他与经营活动有关的现金 1,396,993 2,039,235 经营活动现金流入小计 62,780,729 48,093,141 客户贷款及垫款净增加额 41,276,563 26,313,852 存放中央银行和同业款项净增加额 658,810 1,600,526 为交易目的而持有的金融负债净减少额 728 为交易目的而持有的金融资产净增加额 拆出资金净增加额 返售业务资金净增加额 卖出回购资产净减少额 37,519 4,393,441 支付利息、手续费及佣金的现金 4,142,027 3,501,764 支付给职工及为职工支付的现金 1,126,418 822,144 支付的各项税费 1,129,457 1,321,215 支付其他与经营活动有关的现金 845,112 910,623 经营活动现金流出小计 49,216,634 38,863,565 经营活动产生的现金流量净额 13,564,095 9,229,576 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 66,625,516 61,739,080 取得投资收益收到的现金 299,227 288,109 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额 66,039 2,722 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 66,990,782 62,029,911 投资支付的现金 89,934,506 75,229,552 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金 243,171 205,497 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 90,177,677 75,435,049 投资活动产生的现金流量净额 -23,186,895 -13,405,138 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 4,916,303 2,999,484 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 40,030,000 23,190,000 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 44,946,303 26,189,484 偿还债务支付的现金 40,733,602 27,420,330 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,327,081 1,034,085 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 63,928 筹资活动现金流出小计 42,124,611 28,454,415 筹资活动产生的现金流量净额 2,821,692 -2,264,931 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -11,015 -10,055 五、现金及现金等价物净增加额 -6,812,123 -6,450,548 加：期初现金及现金等价物余额 16,638,976 16,945,793 六、期末现金及现金等价物余额 9,826,853 10,495,245 法定代表人：黄家栋 主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 母公司资产负债表 2021年9月30日 编制单位:齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 29,851,584 33,694,996 货币资金 结算备付金 存放同业款项 1,820,412 2,251,255 贵金属 拆出资金 1,044,608 713,763 衍生金融资产 313,053 100,808 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 498,425 2,799,498 持有待售资产 88,694 - 发放贷款和垫款 198,546,265 161,256,088 金融投资： 交易性金融资产 21,627,313 23,030,652 债权投资 92,395,860 64,696,353 其他债权投资 54,450,274 58,191,944 其他权益工具投资 48,535 48,535 长期股权投资 2,010,176 1,941,070 投资性房地产 固定资产 641,139 777,840 在建工程 296,475 196,489 使用权资产 553,621 不适用 无形资产 22,375 37,107 商誉 递延所得税资产 2,385,102 2,270,553 长期待摊费用 103,476 111,833 其他资产 1,524,271 1,363,683 资产总计 408,221,658 353,482,467 负债： 短期借款 向中央银行借款 22,513,248 10,583,973 同业及其他金融机构存放款项 11,494,463 12,580,340 拆入资金 1,928,307 1,801,956 交易性金融负债 29,356 30,084 衍生金融负债 343,641 97,491 卖出回购金融资产款 18,913,768 18,951,418 吸收存款 278,084,009 241,540,894 应付职工薪酬 1,017,937 947,583 应交税费 470,349 552,032 应付款项 合同负债 持有待售负债 预计负债 1,039,833 828,306 长期借款 应付债券 40,213,340 38,158,530 其中：优先股 永续债 租赁负债 540,279 不适用 递延所得税负债 其他负债 527,446 441,777 负债合计 377,115,976 326,514,384 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 4,580,833 4,122,750 其他权益工具 5,499,245 4,997,409 其中：优先股 - 1,997,990 永续债 5,499,245 2,999,419 资本公积 8,304,744 6,348,360 减：库存股 其他综合收益 594,808 322,384 盈余公积 1,654,052 1,654,052 一般风险准备 4,309,164 4,309,164 未分配利润 6,162,836 5,213,964 所有者权益（或股东权益）合计 31,105,682 26,968,083 负债和所有者权益（或股东权益）总计 408,221,658 353,482,467 法定代表人：黄家栋 主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 母公司利润表 2021年1—9月 编制单位：齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度 （1-9月） 2020年前三季度 （1-9月） 一、营业总收入 6,836,225 5,613,462 利息净收入 5,208,382 4,453,537 利息收入 11,205,844 9,487,921 利息支出 5,997,462 5,034,384 手续费及佣金净收入 686,093 518,420 手续费及佣金收入 751,225 573,767 手续费及佣金支出 65,132 55,347 投资收益（损失以“－”号填列） 704,193 609,452 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 68,042 74,537 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 生的收益（损失以“－”号填列） 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） 其他收益 27,917 2,125 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 164,887 -11,483 汇兑收益（损失以“－”号填列） 51,296 37,572 其他业务收入 4,123 1,861 资产处置收益（损失以“－”号填列） -10,666 1,978 二、营业总支出 4,710,965 3,665,917 税金及附加 75,345 43,719 业务及管理费 1,790,978 1,509,445 信用减值损失 2,840,998 2,110,090 其他资产减值损失 290 282 其他业务成本 3,354 2,381 三、营业利润（亏损以“－”号填列） 2,125,260 1,947,545 加：营业外收入 14,031 36,512 减：营业外支出 1,559 3,717 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 2,137,732 1,980,340 减：所得税费用 127,310 182,176 五、净利润（净亏损以“－”号填列） 2,010,422 1,798,164 （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 2,010,422 1,798,164 （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 272,424 -463,976 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1,614 561 1．重新计量设定受益计划变动额 1,614 561 2．权益法下不能转损益的其他综合收益 3．其他权益工具投资公允价值变动 4．企业自身信用风险公允价值变动 （二）将重分类进损益的其他综合收益 270,810 -464,537 1．权益法下可转损益的其他综合收益 6,693 -3,818 2．其他债权投资公允价值变动 214,298 -546,016 3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4．其他债权投资信用损失准备 49,819 85,297 5．现金流量套期储备 6．外币财务报表折算差额 7．其他 七、综合收益总额 2,282,846 1,334,188 法定代表人：黄家栋 主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 母公司现金流量表 2021年1—9月 编制单位：齐鲁银行股份有限公司 单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度 （1-9月） 2020年前三季度 （1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 客户存款和同业存放款项净增加额 34,502,697 28,403,428 向中央银行借款净增加额 11,915,661 4,468,629 向其他金融机构拆入资金净增加额 为交易目的而持有的金融负债净增加额 30,084 拆出资金净减少额 200,000 200,000 收取利息、手续费及佣金的现金 12,730,901 10,386,271 拆入资金净增加额 126,250 578,828 回购业务资金净增加额 收到其他与经营活动有关的现金 1,388,761 2,033,953 经营活动现金流入小计 60,864,270 46,101,193 客户贷款及垫款净增加额 39,523,038 24,546,083 存放中央银行和同业款项净增加额 403,535 1,173,346 为交易目的而持有的金融负债净减少额 728 为交易目的而持有的金融资产净增加额 拆出资金净增加额 返售业务资金净增加额 卖出回购资产净减少额 37,519 4,393,441 支付利息、手续费及佣金的现金 4,073,644 3,454,311 支付给职工及为职工支付的现金 1,040,376 755,226 支付的各项税费 1,128,065 1,304,398 支付其他与经营活动有关的现金 764,097 863,124 经营活动现金流出小计 46,971,002 36,489,929 经营活动产生的现金流量净额 13,893,268 9,611,264 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 66,625,516 61,739,080 取得投资收益收到的现金 302,641 291,735 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额 66,039 2,722 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 66,994,196 62,033,537 投资支付的现金 89,934,506 75,229,552 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金 233,191 195,242 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 90,167,697 75,424,794 投资活动产生的现金流量净额 -23,173,501 -13,391,257 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 4,916,303 2,999,484 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 40,030,000 23,190,000 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 44,946,303 26,189,484 偿还债务支付的现金 40,733,602 27,420,330 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,322,168 1,027,891 支付其他与筹资活动有关的现金 58,995 筹资活动现金流出小计 42,114,765 28,448,221 筹资活动产生的现金流量净额 2,831,538 -2,258,737 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -11,015 -10,055 五、现金及现金等价物净增加额 -6,459,710 -6,048,785 加：期初现金及现金等价物余额 15,742,279 16,505,716 六、期末现金及现金等价物余额 9,282,569 10,456,931 法定代表人：黄家栋 主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2021年10月29日 中财网
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