[三季报]南京银行:南京银行股份有限公司2021年第三季度报告
证券简称: 南京银行 证券代码: 601009 编号: 临2021-045 优先股简称：南银优1 优先股代码：360019 南银优2 360024 可转债简称：南银转债 可转债代码：113050 南京银行股份有限公司 2021年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示 ● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 ● 本公司第九届董事会第八次会议于 2021 年 10 月 29 日审议通过了公司 《 2021 年第三季度报告》。 本次董事会会议应到董事 11 人，实到董事 9 人，其 中 ， 有表决权的董事 10 人，实到 董事 8 人，胡升荣董事长因公务原因，书面委 托林静然董事代为主持并投票，肖斌卿董事因公务原因，书面委托陈冬华董事代 为投票 。 ●本公司第三季度财务会计报告未经审计。 ●本公司董事长胡升荣、行长及财务负责人林静然、财务机构负责人朱晓洁 保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元人民币 项目 2021年7-9月 同比增减(%) 2021年1-9月 同比增减(%) 营业收入 10,064,143 37.73 30,301,566 20.99 归属于上市公司股东 的净利润 3,889,824 35.69 12,343,553 22.36 归属于上市公司股东 的扣除非经常性损益 的净利润 3,882,980 34.94 12,268,784 22.33 经营活动产生的现金 流量净额 不适用 不适用 81,136,346 1,625.18 每股经营活动产生的 现金流量净额(元/股) 不适用 不适用 8.11 1,625.53 基本每股收益（元/股） 0.37 27.59 1.21 14.15 稀释每股收益（元/股） 0.32 10.34 1.14 7.55 加权平均净资产收益 率（%） 3.49 上升0.61个 百分点 11.88 上升0.41个 百分点 扣除非经常性损益后 加权平均净资产收益 率(%) 3.49 上升0.60个 百分点 11.81 上升0.40个 百分点 2021年9月30日 2020年12月31日 期末比上年末 增减(%) 总资产 1,709,317,109 1,517,075,765 12.67 归属于上市公司股东 的所有者权益 117,778,707 106,876,127 10.20 归属于上市公司股东 的每股净资产(元/股) 11.77 10.68 10.21 归属于上市公司普通 股股东的每股净资产 (元/股) 10.78 9.69 11.25 普通股总股本 10,007,017 10,007,017 - 注： 每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资 产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元人民币 项目 2021年7-9月 2021年1-9月 其他营业外收入和支出 8,548 4,718 少数股东权益影响额 87 18,801 所得税影响额 2,310 31,190 资产处置收益 41 745 其他收益 -17,830 -130,223 合计 -6,844 -74,769 ( 三 ) 公司主要会计报表项目、财务指标变动超过 30% 的情况及原因 单位：千元人民币 项目名称 报告期末 较上年度期 末/上年同期 （%） 主要原因 拆出资金 8,660,820 -31.75 拆出资金规模减少 衍生金融资产 6,697,029 -44.71 衍生交易规模和公允价值 估值变化 买入返售金融资产 16,811,537 -55.23 买入返售金融资产规模减 少 交易性金融资产 249,754,119 53.38 交易性金融资产规模增加 其他债权投资 144,037,613 35.18 其他债权投资规模增加 使用权资产 1,084,051 不适用 新租赁准则施行，增加新 的报表项目 交易性金融负债 439,759 -86.96 与贵金属相关的金融负债 规模减少 衍生金融负债 6,763,104 -45.34 衍生交易规模和公允价值 估值变化 卖出回购金融资产款 60,615,034 290.61 卖出回购金融资产规模增 加 租赁负债 1,013,126 不适用 新租赁准则施行，增加新 的报表项目 其他综合收益 702,185 672.94 其他债权投资公允价值变 动的影响 手续费及佣金收入 4,937,723 30.43 代理及咨询业务收入增加 公允价值变动损益 1,877,342 473.89 交易性金融资产及负债业 务公允价值收益增加 汇兑收益 -1,435,687 -706.06 外汇衍生工具所产生的变 动 二、股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股 东总数 106,215 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 （如有） - 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股 比例 (%) 持有有限售 条件股份数 量 质押、标记或 冻结情况 股份 状态 数量 法国巴黎银行 境外法人 1,392,721,067 13.92 131,233,595 无 0 南京紫金投资集团 有限责任公司 国有法人 1,193,204,777 11.92 0 无 0 南京高科股份有限 公司 境内非国有 法人 1,001,702,465 10.01 0 无 0 江苏交通控股有限 公司 国有法人 999,874,667 9.99 999,874,667 无 0 幸福人寿保险股份 有限公司－自有 国有法人 406,792,306 4.07 0 无 0 中国烟草总公司江 苏省公司（江苏省 烟草公司） 国有法人 393,700,787 3.93 393,700,787 无 0 中国证券金融股份 有限公司 国有法人 254,338,447 2.54 0 无 0 香港中央结算有限 公司 其他 191,440,549 1.91 0 无 0 南京市国有资产投 资管理控股（集团） 有限责任公司 国有法人 107,438,552 1.07 0 冻结 107,438,550 法国巴黎银行 （QFII） 境外法人 106,325,268 1.06 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 法国巴黎银行 1,261,487,472 人民币普通股 1,261,487,472 南京紫金投资集团 有限责任公司 1,193,204,777 人民币普通股 1,193,204,777 南京高科股份有限 公司 1,001,702,465 人民币普通股 1,001,702,465 幸福人寿保险股份 有限公司－自有 406,792,306 人民币普通股 406,792,306 中国证券金融股份 有限公司 254,338,447 人民币普通股 254,338,447 香港中央结算有限 公司 191,440,549 人民币普通股 191,440,549 南京市国有资产投 资管理控股（集团） 107,438,552 人民币普通股 107,438,552 有限责任公司 法国巴黎银行 （QFII） 106,325,268 人民币普通股 106,325,268 南京金陵制药（集 团）有限公司 85,176,000 人民币普通股 85,176,000 全国社保基金一零 一组合 73,055,514 人民币普通股 73,055,514 上述股东关联关系 或一致行动的说明 南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有 资产投资管理控股（集团）有限责任公司于2019年8月30日签署《一 致行动协议》。报告期末，南京紫金投资集团有限责任公司（含南京紫 金投资集团有限责任公司控股子公司紫金信托有限责任公司）、南京高 科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司 合计持有公司股份2,365,947,814 股，占公司总股本23.64%。 前10名股东及前10 名无限售股东参与 融资融券及转融通 业务情况说明（如 有） 无 注：1.2021年7月1日至2021年7月30日，南京高科股份有限公司通过上海证券交易所 交易系统以集中竞价交易方式累计增持公司股份77,262,776股，占公司总股本0.77%。截 至本报告日，南京高科股份有限公司持有公司股份1,001,702,465 股，占公司总股本10.01%。 2.2021年8月20日至2021年9月10日，法国巴黎银行（QFII）通过上海证券交易所 交易系统以集中竞价交易方式累计增持公司股份94,450,078股，占公司总股本0.94%。截 至本报告日，法国巴黎银行及法国巴黎银行（QFII）合计持有公司股份1,499,046,335股， 占公司总股本14.98%。 (二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 南银优1 单位:股 报告期末优先股股东总数 14 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股 东 性 质 持股数量 持股比 例（%） 持有有 限售条 件股份 数量 质押、标记 或冻结情况 股份 状态 数 量 博时基金－工商银行－博时－工 行－灵活配置5号特定多个客户 资产管理计划 其 他 10,000,000 20.41 0 无 0 交银施罗德资管－交通银行－交 银施罗德资管卓远1号集合资产 管理计划 其 他 9,300,000 18.98 0 无 0 中国银行股份有限公司上海市分 行 其 他 6,000,000 12.24 0 无 0 广东粤财信托有限公司－粤财信 托·粤银1号证券投资集合资金 信托计划 其 他 4,700,000 9.59 0 无 0 中金公司－农业银行－中金公司 农银瑞驰1号集合资产管理计划 其 他 3,800,000 7.76 0 无 0 浦银安盛基金公司－浦发－上海 浦东发展银行上海分行 其 他 3,000,000 6.12 0 无 0 国泰君安证券资管－福通·日鑫 H14001期人民币理财产品－国君 资管0638定向资产管理合同 其 他 3,000,000 6.12 0 无 0 中国银行股份有限公司 其 他 2,000,000 4.08 0 无 0 创金合信基金－宁波银行－创金 合信青创2号集合资产管理计划 其 他 1,670,000 3.41 0 无 0 创金合信基金－宁波银行－创金 合信青创1号集合资产管理计划 其 他 1,500,000 3.06 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 南银优2 单位:股 报告期末优先股股东总数 18 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股 东 性 质 持股数量 持股比 例（%） 持有有 限售条 件股份 数量 质押、标记 或冻结情况 股份 状态 数 量 创金合信基金－浦发银行－创金 合信稳富2号集合资产管理计划 其 他 10,300,000 20.60 0 无 0 华宝信托有限责任公司－华宝信 托－宝富投资1号集合资金信托 计划 其 他 9,200,000 18.40 0 无 0 交银施罗德资管－交通银行－交 银施罗德资管卓远2号集合资产 管理计划 其 他 5,200,000 10.40 0 无 0 博时基金－工商银行－博时－工 行－灵活配置5号特定多个客户 资产管理计划 其 他 4,600,000 9.20 0 无 0 杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家KF01号银行理财计 其 他 2,600,000 5.20 0 无 0 划 国泰君安证券资管－福通·日鑫 H14001期人民币理财产品－国君 资管0638定向资产管理合同 其 他 2,600,000 5.20 0 无 0 光大证券资管－光大银行－光证 资管鑫优集合资产管理计划 其 他 2,600,000 5.20 0 无 0 中金公司－农业银行－中金公司 农银瑞驰2号集合资产管理计划 其 他 1,950,000 3.90 0 无 0 广发证券资管－工商银行－广发 证券稳利3号集合资产管理计划 其 他 1,600,000 3.20 0 无 0 广东粤财信托有限公司－粤财信 托·粤银1号证券投资集合资金 信托计划 其 他 1,500,000 3.00 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 无 注：公司已发行优先股均为无限售条件优先股。 三、经营情况分析 三季度，面对复杂的外部环境演变和局部经营区域突发疫情挑战，公司深化 战略实施，加快改革转型，强化风险管控，提升管理支撑，总体保持了稳中有进、 进中趋优的良好发展态势。 1、经营质效稳步提升。截至报告期末，资产总额17,093.17亿元，较年初 增加1,922.41亿元，增幅12.67%；存款总额10,478.29亿元，较年初增加 1,016.18亿元，增幅10.74%；贷款总额7,821.19亿元，较年初增加1,075.32 亿元，增幅15.94%；前三季度实现营业收入303.02亿元，较上年同期增加52.56 亿元，同比增幅20.99%；前三季度实现归属于上市公司股东的净利润123.44亿 元，较上年同期增加22.56亿元，同比增幅22.36%，其中三季度单季实现归属 于上市公司股东的净利润38.90亿元，同比增幅35.69%；基本每股收益1.21元， 同比增幅14.15%；净利差2.01%，较年初上升0.02个百分点；净息差1.89%， 较年初上升0.03个百分点。 2、营业收入结构优化。公司前三季度实现营业收入303.02亿元，较上年同 期增加52.56亿元，同比增幅20.99%，其中，三季度当季公司实现营业收入100.64 亿元，同比增加27.57亿元，同比增幅37.73%。 利息净收入增幅稳定，公司前三季度实现利息净收入203.97亿元，同比增 加29.12亿元，增幅16.65%，占营业收入的67.31%。其中：利息收入479.13 亿元，同比增加44.38亿元，同比增幅10.21%；利息支出275.16亿元，同比增 加15.26亿元，同比增幅5.87%。利息净收入的增长主要是由于：一是前三季度 把握资产投放节奏，公司生息资产日均尤其是收益率相对较高的贷款规模同比增 长幅度较大；二是公司资源向战略业务倾斜，净息差同比上升，前三季度达到 1.89%，同比上升4BP，主要是由于存款结构和定价优化，存款付息率同比有所 下降。 手续费及佣金收入增幅明显，前三季度手续费及佣金净收入46.38亿元，同 比增加11.47亿元，增幅32.85%；在营业收入中占比为15.31%，同比上升1.37 个百分点。主要增长点为委托理财业务和投行业务。公司高度重视理财品牌的打 造，尤其是南银理财成立后，投研能力持续强化，理财产品体系不断丰富，在现 有固收产品体系基础上，发力固收+、混合、权益类产品，满足客户多样化需求， 进一步推动理财业务收入的提升。同时，公司坚持以客户为中心，打造“商行+ 投行+交易银行+私人银行”发展模式，持续优化产品和客户结构，巩固债务融资 工具承销业务竞争优势，大力推动银团贷款、资产证券化、项目融资等业务发展， 为支持实体经济、绿色金融提供丰富多样的融资服务手段，实现手续费及佣金收 入的增长。 3、资产质量保持稳定。公司资产质量主要指标保持高位稳定，风险抵补能 力充足且继续保持较高水平。截至报告期末，关注类贷款占比1.14%，较年初下 降0.06个百分点；不良贷款率0.91%，与年初持平；拨备覆盖率395.90%，较年 初上升4.13个百分点；非信贷资产质量保持平稳，信用减值准备有所增加，风 险抵补能力提升。四季度，公司将持续强化信用风险政策执行，提升年度重点管 控措施成效，加强预警管理与信用风险排查，不断提高风险管理前瞻性；坚守年 度资产质量管控目标，坚持严管严控策略，确保资产质量继续平稳运行。 4 、两大战略深入 推进 大零售战略 ， 大零售战略 2.0 改革纵深推进，前三季度，个人银行业务营业 收入 65.66 亿元，同比增长 34% ，占母行营业收入的 22.67% ，较上年末上升 2.63 个百分点。截至报告期末，公司零售客户 AUM( 管理金融资产规模 ) 达到 5,536.23 亿元，较年初增长 665.21 亿元，增幅 13.66% 。个人存款余额 2,276.40 亿元， 较年初增长 216.14 亿元，增幅 10.49% ，在各项存款中占比 21.72% 。零售贷款余 额 2,336.01 亿元，较年初增长 344.28 亿元，增幅 17.29% ，在各项贷款中占比 29.87% 。零售客户总量 2 ,329.50 万户（不含互金平台客户），较上年末增加 168.30 万户，其中，私钻客户规模突破 3.4 万户，财富客户规模达到 55.50 万户。信用 卡累计发卡 141.68 万张，较年初增加 60.95 万张。 2021 年三季度，公司信用卡 业务持续推动数字化转型，以 “ 数字信用卡，就在你的手机里 ” 品牌理念，升级 再造，推出 N Card 2.0 升级版，为客户带来了全新的数字信用卡产品体验。 N Card 信用卡自今年 3 月正式发布以来， 已 累计发卡超 47 万张。 交易银行战略 ，公司以“现金管理、供应链金融、国际业务”为三条业务主 线组织营销推动，借助产品和科技两大核心手段，逐步推进线上化、数据化服务 模式，打造交易银行核心服务能力。截止报告期末， 实现交易银行业务量1,561 亿元，同比增长16.9%。交易银行实现手续费及代客汇兑衍生收入4.39亿元， 同比增长4.5%，其中手续费3.4亿元，与去年同期基本持平，汇兑及衍生收入 0.98亿元，同比增长33%。今年10月初，企业手机银行端产品“鑫 e 伴”（成长 版）正式发布，“鑫 e 伴”打造的八大金融功能和创新的两大企业生态，成为服 务广大中小实体客 户的重要平台。截至报告期末，公司企业手机银行“鑫 e 伴” 已签约企业近 4.2 万户， 其中 三季度单季新增客户约 2 万户，平台活跃用户数近 7 万户。 5 、 公司金融聚力服务实体经济。 公司金融积极响应政策导向， 提升服务 实 体经济 新模式。一是积极响应 “ 碳达峰、碳中和 ” 目标导向，持续推进绿色金融。 截至报告期末，公司绿色金融贷款余额 931.65 亿元，较年初增长 256.94 亿元， 增幅 38.08% 。同时积极探索产品创新，在全国首创以利率激励为核心的碳表现 挂钩贷款。联合上海环境能源交易所推出碳配额质押业务，为后续全国统一碳市 场推出碳配额质 押业务积累了经验；二是积极贯彻 “ 乡村振兴 ” 国家战略，持续 推动特色模式。结合不同地区农业经济发展和项目规划，差异化开展 “ 美丽乡村 ” 和 “ 都市 农业”业务模式。截至报告期末，公司“美丽乡村”业务模式项下贷款 余额超 20 亿元，有效助力农房改善、绿色生态农业发展、高标准农田建设等； 三是坚持科技金融创新引领，开展 “ 专精特新 ” 中小企业专项赋能行动，加速 “ 政银园投 ” 投贷联动新模式落地。 截至报告期末， 全行科技金融业务贷款余额 526 亿元，有贷户数 7 , 194 户 。充分发挥科技金融服务专长，在业内率先推出 “ 专 精特新 ” 中小企业赋能提升专项行动，以 “ 多方联动、分层营销、逐户服务 ” 模 式， 基于“综合金融服务商”的理念为企业提供一揽子金融服务 。目前 ，“政银 园投”已在无锡新区、南通临江新区、日照高新区等 7 个园区成功落地，上海、 江北新区、常州武高新等十几个园区积极 推进中 ；四是前三季度江苏省内 本行 承 销非金融企业债务融资工具 1213.46 亿元，省内排名 暂 列第一位。 6 、金融市场板块特色优势巩固。 金融市场板块保持对市场的敏感性，精准 择时、强化波段，充分把握市场释放的投资机遇，实现较好的 经营业绩；积极发 挥债券业务特长成为“南向通”首批境内投资人；市场活跃度进一步提升，多项 业务成交量位居市场前列，报告期末票据业务系统外交易量位列城商行首位，线 上同业存款成交规模在全部参与行中排名第二 位 ， X - REPO 交易量连续 9 个月排 名城商行前五 位 ；资产托管业务总规模突破 2 万亿，报告期末规模达 21,254.49 亿元，沉淀资金日均余额再创新高。 理财业务发展良好， 2018 年资管新规出台后，公司理财业务积极向净值化 转型，存量预期收益型理财产品已于 2021 年 9 月 30 日全部清零，成为全行业首 批完成存量理财业务整改的商业 银行之一。截至报告期末，集团理财产品总规模 净值口径 3,177.14 亿元，较年初 增长 418.48 亿元，增幅 15.17% ，净值型产品 占比 100% 。报告期内，南银理财积极落实“ 1+N ”渠道建设与布局策略，进一步 优化产品体系，荣获 2021 年中国资产管理“金贝奖”卓越银行、卓越“固收 + ” 产品、“金誉奖”卓越创新理财公司、卓越投资回报理财公司等多项大奖，市场 影响力持续提升。 四、重要事项进展情况 1、根据中国银保监会徐州监管分局（徐银保监复〔2021〕172号）《中国 银保监会徐州监管分局关于南京银行股份有限公司徐州经济开发区支行开业的 批复》，徐州经济开发区支行于2021年8月18日开业。 2、根据中国银保监会淮安监管分局（淮银保监复〔2021〕139号）《中国 银保监会淮安监管分局关于南京银行股份有限公司金湖支行开业的批复》，金湖 支行于2021年9月1日获批开业。 2021年，公司持续优化支行网点布局，以江苏省内机构建设为重点，推动 各分行以支行网点为纽带，扎根本地、融入本地，坚决回归服务实体经济的本源。 前三季度，公司共计5家支行实现开业,分别是：盱眙支行、杭州临安支行、南 京龙潭支行、徐州经济开发区支行、金湖支行，主要布局于淮安市盱眙县、杭州 市临安区、南京市栖霞区、徐州市经济开发区和淮安市金湖县，上述支行均属于 经营型支行，定位为分行业务营销平台、金融产品销售渠道、客户服务体验平台 和分行利润中心，由所在区域分行或中心支行（南京地区）实施管理。截至本报 告日，公司14家支行正在实施筹建工作。 五、公司以及公司实际控制人、股东、关联方报告期内超期未履行完毕的承诺 事项。 报告期内公司以及公司实际控制人、股东、关联方无超期未履行完毕的承诺 事项。 六、补充财务数据 1.公司补充会计数据 单位：千元人民币 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 资产总额 1,709,317,109 1,517,075,765 1,343,435,371 资产结构 贷款总额 782,118,809 674,586,703 568,864,257 其中：企业贷款 548,518,192 475,414,304 397,240,448 零售贷款 233,600,617 199,172,399 171,623,809 贷款损失准备 28,109,164 24,188,979 21,229,873 负债总额 1,590,305,073 1,409,042,793 1,255,507,175 负债结构 存款总额 1,047,828,618 946,210,819 849,915,979 其中：企业活期存款 256,488,767 242,795,490 223,969,885 企业定期存款 562,390,056 496,383,284 460,603,480 储蓄活期存款 37,825,036 43,218,346 35,368,781 储蓄定期存款 189,814,755 162,807,384 128,252,768 其他 1,310,004 1,006,315 1,721,065 同业拆入 14,908,109 16,871,035 14,206,311 2.五级分类情况 单位：千元人民币 五级分类 2021年9月30日 2020年12月31日 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常类 766,970,526 97.95 660,963,595 97.88 关注类 8,957,353 1.14 8,148,180 1.21 次级类 4,929,313 0.63 3,915,923 0.58 可疑类 655,577 0.09 925,839 0.13 损失类 1,515,259 0.19 1,332,629 0.20 总额 783,028,028 100.00 675,286,166 100.00 注：根据中国银保监会监管口径计算。 3.迁徙率 单位：% 2021年9月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 正常类贷款迁徙率 1.02 1.38 1.03 关注类贷款迁徙率 34.43 32.68 45.52 次级类贷款迁徙率 33.08 73.01 70.13 可疑类贷款迁徙率 71.93 66.86 70.19 4.资本构成及变化情况 单位：千元人民币 项目 并表 非并表 1、总资本净额 145,122,312 138,958,944 1.1核心一级资本 108,340,558 106,110,433 1.2核心一级资本扣减项 432,553 3,960,241 1.3核心一级资本净额 107,908,005 102,150,192 1.4其他一级资本 9,904,701 9,849,813 1.5其他一级资本扣减项 0 0 1.6一级资本净额 117,812,706 112,000,005 1.7二级资本 27,309,606 26,958,939 1.8二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 992,236,136 972,724,093 3、市场风险加权资产 18,320,836 18,077,320 4、操作风险加权资产 58,647,735 57,011,135 5、风险加权资产合计 1,069,204,707 1,047,812,548 6、核心一级资本充足率（%） 10.09 9.75 7、一级资本充足率（%） 11.02 10.69 8、资本充足率（%） 13.57 13.26 注：根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本 报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网站 （ www.njcb.com.cn ） 5.公司补充财务指标 主要指标（%） 2021年9月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 期末 平均 期末 平均 期末 平均 总资产收益率 1.02 0.97 0.92 0.94 0.96 0.95 资本利润率 15.84 15.08 14.32 15.43 16.53 16.75 净利差 2.01 - 1.99 - 1.99 - 净息差 1.89 - 1.86 - 1.86 - 资本充足率 13.57 - 14.75 - 13.03 - 一级资本充足率 11.02 - 10.99 - 10.01 - 核心一级资本充足率 10.09 - 9.97 - 8.87 - 不良贷款率 0.91 0.91 0.91 0.90 0.89 0.89 拨备覆盖率 395.90 393.83 391.76 404.75 417.73 440.21 拨贷比 3.59 3.59 3.58 3.66 3.73 3.92 成本收入比 25.78 27.12 28.46 27.93 27.39 28.00 存贷款比 例 人民币 76.29 74.62 72.94 70.84 68.73 65.41 外币 27.89 29.96 32.03 32.01 31.99 50.41 折人民币 74.67 73.00 71.33 69.13 66.93 64.64 资产流动 性比例 人民币 58.21 53.14 51.32 55.00 58.68 55.15 外币 76.97 65.81 107.92 142.35 176.77 118.73 折人民币 58.13 53.02 51.97 55.95 59.94 55.81 拆借资金 比例 拆入人民币 1.42 1.60 1.78 1.73 1.67 2.38 拆出人民币 0.82 1.08 1.34 0.72 0.09 0.50 利息回收率 96.34 96.07 95.79 96.53 97.26 97.38 单一最大客户贷款比例 1.93 2.29 2.64 2.80 2.96 3.54 最大十家客户贷款比例 13.89 14.60 15.30 16.61 17.91 18.96 注：资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。 6.杠杆率 单位：千元人民币 项目 2021年 2021年 2021年 2020年 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日 杠杆率（%） 5.78 5.71 5.66 6.23 一级资本净额 117,812,706 113,622,587 110,869,925 106,824,613 调整后的表内外资产 余额 2,038,942,357 1,990,269,169 1,960,476,274 1,716,022,760 7.流动性覆盖率 单位：千元人民币 项目 并表 非并表 合格优质流动性资产 203,802,650.30 201,015,463.60 现金净流出量 133,243,154.30 126,222,965.20 流动性覆盖率（%） 152.96 159.25 8.净稳定资金比例 单位：千元人民币 项目 并表 非并表 可用的稳定资金 907,773,795.28 895,767,245.40 所需的稳定资金 824,099,279.18 800,797,178.11 净稳定资金比例（%） 110.15 111.86 七、季度财务报表 详见后附财务报表。 特此公告。 南京银行股份有限公司董事会 2021年10月29日 合并资产负债表 单位名称：南京银行股份有限公司 单位：千元人民币 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 95,948,204 97,972,594 存放同业款项 20,455,200 16,991,715 贵金属 - 9 拆出资金 8,660,820 12,689,235 衍生金融资产 6,697,029 12,111,455 买入返售金融资产 16,811,537 37,546,720 发放贷款和垫款 756,189,696 652,628,947 金融投资： 交易性金融资产 249,754,119 162,829,733 债权投资 382,220,812 391,854,248 其他债权投资 144,037,613 106,551,352 其他权益工具投资 1,686,766 1,398,823 长期股权投资 5,904,117 5,760,575 投资性房地产 12,937 13,831 固定资产 5,714,748 5,931,288 在建工程 3,115,296 2,399,822 使用权资产 1,084,051 - 无形资产 432,553 474,546 递延所得税资产 6,302,561 6,239,625 其他资产 4,289,050 3,681,247 资产总计 1,709,317,109 1,517,075,765 负债及股东权益 负债: 向中央银行借款 116,261,472 117,195,431 同业及其他金融机构存放款项 73,321,628 59,033,986 拆入资金 14,908,109 16,871,035 交易性金融负债 439,759 3,372,439 衍生金融负债 6,763,104 12,372,078 卖出回购金融资产款 60,615,034 15,517,916 吸收存款 1,062,080,261 959,172,635 应付职工薪酬 4,659,649 4,484,942 应交税费 1,887,796 2,280,099 预计负债 1,588,406 1,378,097 应付债券 238,498,074 205,947,619 租赁负债 1,013,126 - 其他负债 8,268,655 11,416,516 负债合计 1,590,305,073 1,409,042,793 股东权益: 股本 10,007,017 10,007,017 其他权益工具 11,925,259 9,849,813 其中：优先股 9,849,813 9,849,813 资本公积 23,287,344 23,287,344 其他综合收益 702,185 90,846 盈余公积 8,625,780 7,348,462 一般风险准备 15,486,579 15,421,801 未分配利润 47,744,543 40,870,844 归属于母公司股东权益合计 117,778,707 106,876,127 少数股东权益 1,233,329 1,156,845 股东权益合计 119,012,036 108,032,972 负债和股东权益总计 1,709,317,109 1,517,075,765 法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人 胡升荣 林静然 朱晓洁 合并利润表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位： ：千元人民币 项目 本期金额 （7-9月） 上期金额 （7-9月） 年初至报告期 期末金额 （1-9月） 上年年初至报告 期期末金额 （1-9月） 一、营业收入 10,064,143 7,307,069 30,301,566 25,045,177 利息净收入 6,780,159 5,891,148 20,396,543 17,484,563 利息收入 16,315,711 14,656,691 47,912,785 43,474,421 利息支出 (9,535,552) ( 8,765,543) ( 27,516,242) ( 25,989,858) 手续费及佣金净收入 1,252,493 928,028 4,637,788 3,491,102 手续费及佣金收入 1,334,421 1,042,548 4,937,723 3,785,629 手续费及佣金支出 ( 81,928) ( 114,520) ( 299,935) ( 294,527) 投资收益 2,029,055 613,174 4,574,736 4,041,840 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 105,031 126,439 318,689 469,432 以摊余成本计量的金融资产终止确 认产生的收益 65,805 (18) 68,053 459 其他收益 17,830 36,527 130,223 164,600 公允价值变动收益 561,230 (538,706) 1,877,342 (502,105) 汇兑收益 (612,907) 324,152 (1,435,687) 236,887 其他业务收入 36,324 52,741 121,366 128,404 资产处置收益 (41) 5 (745) (114) 二、营业支出 ( 5,606,872) (3,790,185) (15,474,678) (12,711,439) 税金及附加 ( 113,643) ( 95,905) ( 351,839) (306,191) 业务及管理费 (2,735,160) (2,249,860) ( 7,812,951) ( 6,590,526) 信用减值损失 (2,724,001) ( 1,406,610) (7,211,038) (5,700,111) 其他业务成本 ( 34,068) ( 37,810) ( 98,850) ( 114,611) 三、营业利润 4,457,271 3,516,884 14,826,888 12,333,738 加:营业外收入 4,126 7,653 20,473 21,672 减:营业外支出 ( 12,674) ( 52,513 ) ( 25,191) ( 82,438 ) 四、利润总额 4,448,723 3,472,024 14,822,170 12,272,972 减:所得税费用 ( 531,640) ( 574,401) ( 2,389,578) (2,098,917) 五、净利润 3,917,083 2,897,623 12,432,592 10,174,055 按经营持续性分类 持续经营净利润 3,917,083 2,897,623 12,432,592 10,174,055 按所有权归属分类 归属于母公司股东的净利润 3,889,824 2,866,702 12,343,553 10,087,879 少数股东损益 27,259 30,921 89,039 86,176 六、其他综合收益的税后净额 472,367 (494,931) 611,339 (741,714) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后 净额 472,367 (494,931) 611,339 (741,714) （一）不能重分类进损益的其他综合收益 118,701 23,580 6,399 (109,168) —其他权益工具投资公允价值变动 118,701 23,580 6,399 (109,168) （二）将重分类进损益的其他综合收益 353,666 (518,511) 604,940 (632,546 ) —权益法下可转损益的其他综合收益 4,537 (37,797) 13,853 (32,754) —其他债权投资公允价值变动 287,032 (487,490) 477,346 (687,517) —其他债权投资信用减值准备 62,097 6,776 113,741 87,725 七、综合收益总额 4,389,450 2,402,692 13,043,931 9,432,341 (一）归属于母公司股东的综合收益总额 4,362,191 2,371,771 12,954,892 9,346,165 （二）归属于少数股东的综合收益总额 27,259 30,921 89,039 86,176 八、每股收益（人民币元/股） （一）基本每股收益 0.37 0.29 1.21 1.06 （二）稀释每股收益 0.32 0.29 1.14 1.06 法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人 胡升荣 林静然 朱晓洁 合并现金流量表 单位名称：南京银行股份有限公司 单位：千元人民币 项目 2021年1-9月 2020年1-9月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 115,951,832 111,941,191 向其他金融机构拆入资金净增加额 65,236,053 - 向中央银行借款净增加额 - 1,798,972 收取利息、手续费及佣金的现金 56,869,337 50,915,753 收到其他与经营活动有关的现金 443,592 3,240,531 经营活动现金流入小计 238,500,814 167,896,447 客户贷款及垫款净增加额 (109,861,633) (109,754,180) 向其他金融机构拆入资金净减少额 - (10,337,737) 存放中央银行和同业款项净增加额 (6,511,547) (2,793,799) 向中央银行借款净减少额 (1,394,206) - 支付利息、手续费及佣金的现金 (20,935,388) (22,663,105) 支付给职工及为职工支付的现金 (5,407,230) (4,642,928) 支付的各项税费 (6,061,945) (5,923,616) 支付其他与经营活动有关的现金 (7,192,519) (7,078,006) 经营活动现金流出小计 (157,364,468) (163,193,371) 经营活动产生的现金流量净额 81,136,346 4,703,076 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 927,304,248 725,200,507 取得投资收益收到的现金 2,520,868 2,417,875 收到其他与投资活动有关的现金 9 1,000 投资活动现金流入小计 929,825,125 727,619,382 投资支付的现金 (1,040,119,420) (773,196,428) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (926,698) (780,069) 投资活动现金流出小计 (1,041,046,118) (773,976,497) 投资活动使用的现金流量净额 (111,220,993) (46,357,115) 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 - 11,601,704 发行债券及同业存单收到的现金 255,271,005 173,548,305 筹资活动现金流入小计 255,271,005 185,150,009 偿还债务支付的现金 (224,110,000) (152,990,000) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (5,854,472) (5,649,092) 偿付租赁负债支付的现金 (242,236) - 筹资活动现金流出小计 (230,206,708) (158,639,092) 筹资活动产生的现金流量净额 25,064,297 26,510,917 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (119,761) (189,368) 五、现金及现金等价物净减少额 (5,140,111) (15,332,490) 加：期初现金及现金等价物余额 26,210,507 36,108,572 六、期末现金及现金等价物余额 21,070,396 20,776,082 法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人 胡升荣 林静然 朱晓洁 中财网
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