[三季报]北京银行:北京银行股份有限公司2021年第三季度报告
证券代码：601169 证券简称：北京银行 北京银行股份有限公司 2021年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司全体董事出席董事会审议季度报告 。 公司负责人 张东宁 、 行长杨书剑 及 首席财务官梁岩 保证季度报告中财务报 表信息 的真实、 准确、 完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、 主要财务数据 主要 会计数据和财务指标 单位：百万元 币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比 上年同期增 减变动幅度 (%) 年初至报 告期末 年初至报告期末比 上年同期增减变动 幅度(%) 营业收入 16,411 9.15 49,783 3.24 归属于上市公司股东的净利润 5,600 10.74 18,183 9.73 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益的净利润 5,601 10.98 18,272 9.97 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (13,292) 不适用 基本每股收益（元/股） 0.26 8.33 0.84 10.53 稀释每股收益（元/股） 0.26 8.33 0.84 10.53 加权平均净资产收益率（%） 2.66 上升0.06个 百分点 11.34 上升0.25个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减变动幅度 (%) 总资产 3,056,950 2,900,014 5.41 归属于上市公司股东的所有者权益 231,154 219,219 5.44 归属于上市公司普通股股东的每股 净资产 10.09 9.52 5.93 不良贷款率（%） 1.44 1.57 下降0.13个百分点 拨备覆盖率（%） 224.62 215.95 上升8.67个百分点 拨贷比（%） 3.24 3.38 下降0.14个百分点 注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 2、加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第9号-净资产收益率和每股 收益的计算及披露》的要求确定和计算。 非经常性损益项目和金额 单位：百万元 币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 营业外收入 41 80 营业外支出 (44) (182) 所得税影响额 1 13 合计 (2) (89) 注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号-非经常性损益》的要求确定和计算。 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 □ 适用 √ 不适用 二、 股东信息 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股 股东总数 223,872 报告期末表决权恢复的优先股股 东总数（如有） 不适用 前 1 0 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比 例(%) 持有有 限售条 件股份 数量 质押、标记或冻 结情况 股份 状态 数量 ING BANK N.V. 境外法人 2,755,013,100 13.03 0 无 0 北京市国有资产经营有限 责任公司 国有法人 1,825,228,052 8.63 0 无 0 北京能源集团有限责任公 司 国有法人 1,815,551,275 8.59 0 无 0 阳光人寿保险股份有限公 司－传统保险产品 其他 720,000,000 3.41 0 无 0 香港中央结算有限公司 其他 621,449,090 2.94 0 无 0 新华联控股有限公司 境内非国 有法人 522,875,917 2.47 0 质押 522,875,917 三峡资本控股有限责任公 司 国有法人 452,051,046 2.14 0 无 0 北京联东投资（集团）有限 公司 境内非国 有法人 422,652,780 2.00 0 质押 34,500,000 中国长江三峡集团有限公 司 国有法人 398,230,088 1.88 0 无 0 中国证券金融股份有限公 司 国有法人 324,032,671 1.53 0 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 ING BANK N.V. 2,755,013,100 人民币普通股 2,755,013,100 北京市国有资产经营有限责 任公司 1,825,228,052 人民币普通股 1,825,228,052 北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 人民币普通股 1,815,551,275 阳光人寿保险股份有限公司 －传统保险产品 720,000,000 人民币普通股 720,000,000 香港中央结算有限公司 621,449,090 人民币普通股 621,449,090 新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917 三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046 北京联东投资（集团）有限 公司 422,652,780 人民币普通股 422,652,780 中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 人民币普通股 398,230,088 中国证券金融股份有限公司 324,032,671 人民币普通股 324,032,671 上述股东关联关系或一致行 动的说明 三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公 司，其余股东之间本行未知其关联关系。 前10名股东及前10名无限 售股东参与融资融券及转融 通业务情况说明（如有） 不适用。 公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 √适用 □不适用 北银优1（360018） 单位：股 报告期末优先股股东总数 11 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条 件股份数量 质押、标记或冻 结情况 股份状 态 数量 中国平安财产保险股 份有限公司－传统－ 普通保险产品 其他 13,800,000 28.16 0 无 0 中金公司－农业银行 －中金公司农银瑞驰1 号集合资产管理计划 其他 7,600,000 15.51 0 无 0 中国平安人寿保险股 份有限公司－自有资 金 其他 5,000,000 10.20 0 无 0 中信保诚人寿保险有 限公司－分红账户 其他 5,000,000 10.20 0 无 0 中国银行股份有限公 司上海市分行 其他 4,900,000 10.00 0 无 0 广东粤财信托有限公 司－粤财信托·粤银1 号证券投资集合资金 信托计划 其他 3,000,000 6.12 0 无 0 博时基金－工商银行 －博时－工行－灵活 配置5号特定多个客户 资产管理计划 其他 3,000,000 6.12 0 无 0 中金公司－农业银行 －中金农银10号集合 资产管理计划 其他 2,400,000 4.90 0 无 0 中银基金－中国银行 －中国银行股份有限 公司 其他 1,700,000 3.47 0 无 0 交银施罗德资管－交 通银行－交银施罗德 资管卓远2号集合资产 管理计划 其他 1,600,000 3.27 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于 一致行动人。 北银优2（360023） 单位：股 报告期末优先股股东总数 15 前10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 （%） 持有有限售条 件股份数量 质押、标记或冻结 情况 股份状 态 数量 中国平安财产保险股份有 限公司－传统－普通保险 产品 其他 39,000,000 30.00 0 无 0 中金公司－农业银行－中 金公司农银瑞驰1号集合 资产管理计划 其他 15,000,000 11.54 0 无 0 中国邮政储蓄银行股份有 限公司 其他 13,000,000 10.00 0 无 0 博时基金－工商银行－博 时－工行－灵活配置5号 特定多个客户资产管理计 划 其他 13,000,000 10.00 0 无 0 华宝信托有限责任公司－ 华宝信托－宝富投资1号 集合资金信托计划 其他 10,190,000 7.84 0 无 0 青岛银行股份有限公司－ 海融财富创赢系列“天天 开薪”开放式净值型人民 币个人理财计划 其他 10,000,000 7.69 0 无 0 广发证券资管－工商银行 －广发证券稳利3号集合 资产管理计划 其他 6,500,000 5.00 0 无 0 中金公司－农业银行－中 金农银10号集合资产管 理计划 其他 5,310,000 4.08 0 无 0 广东粤财信托有限公司－ 粤财信托·粤银1号证券 投资集合资金信托计划 其他 5,000,000 3.85 0 无 0 创金合信基金－宁波银行 －创金合信青创4号集合 资产管理计划 其他 5,000,000 3.85 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于 一致行动人。 三、 其他提醒事项 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 √适用 □不适用 （一）补充披露指标 1. 资本构成及变化情况 单位：百万元 币种：人民币 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 1.资本净额 254,587 247,496 241,735 236,256 253,947 248,557 1.1核心一级资本 215,438 212,145 202,778 200,316 190,603 188,341 1.2核心一级资本扣 减项 5,097 7,633 4,500 6,541 7 2,206 1.3核心一级资本净 额 210,341 204,512 198,278 193,775 190,596 186,135 1.4其他一级资本 18,032 17,841 17,972 17,841 17,968 17,841 1.5其他一级资本扣 减项 - - - - - - 1.6一级资本净额 228,373 222,353 216,250 211,616 208,564 203,976 1.7二级资本 26,214 25,143 25,485 24,640 45,383 44,581 1.8二级资本扣减项 - - - - - - 2.信用风险加权资 产 2,087,999 2,036,619 1,982,497 1,939,207 1,954,991 1,913,968 3.市场风险加权资 产 4,283 4,283 7,054 7,054 7,064 7,064 4.操作风险加权资 产 115,513 111,679 114,336 111,679 105,606 103,176 5.风险加权资产合 计 2,207,795 2,152,581 2,103,887 2,057,940 2,067,661 2,024,208 6.核心一级资本充 足率 9.53% 9.50% 9.42% 9.42% 9.22% 9.20% 7.一级资本充足率 10.34% 10.33% 10.28% 10.28% 10.09% 10.08% 8.资本充足率 11.53% 11.50% 11.49% 11.48% 12.28% 12.28% 9. 享受过渡期优惠政策的资本工具： 无 注：以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。 2.杠杆率情况 单位：百万元 币种：人民币 项目 2021年9月30日 2021年6月30日 2021年3月31日 2020年12月31日 杠杆率（%） 6.53 6.38 6.48 6.57 一级资本净额 228,373 222,722 222,743 216,250 调整后的表内外 资产余额 3,496,038 3,488,730 3,439,720 3,292,795 3.流动性覆盖率指标 单位：百万元 币种：人民币 项目 报告期末 流动性覆盖率(%) 103.83 合格优质流动性资产 326,926 未来30天现金净流出量的期末数值 314,852 注：以上为项目根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商 业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。 （二）总体经营情况概述 截至2021年9月末，本公司资产总额3.06万亿元，较上年末增长5.41%；贷款和垫款本金 总额1.68万亿元，较上年末增长6.88%；负债总额2.82万亿元，较上年末增长5.41%；吸收存款 本金1.69万亿元，较上年末增长3.05%。2021年1-9月，本公司实现营业收入497.83亿元，实 现归属于母公司股东净利润181.83亿元，平均总资产收益率（年化）0.82%，加权平均净资产收 益率（年化）11.34%，成本收入比22.05%，保持了稳健发展态势。不断夯实全面风控体系，提升 前瞻防控能力，截至9月末，本公司不良贷款率为1.44%，较上年末下降0.13个百分点，拨备覆 盖率224.62%，较上年末提升8.67个百分点，资产质量与拨备水平整体平稳。 四、 季度财务报表 审计意见类型 □适用 √不适用 财务报表 合并资产负债表 2021年9月30日 编制单位:北京银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 176,642 171,902 存放同业及其他金融机构款项 18,019 7,413 贵金属 135 764 拆出资金 149,421 121,304 衍生金融资产 256 304 买入返售金融资产 24,453 32,028 发放贷款和垫款 1,628,566 1,521,656 金融投资： 981,867 986,596 交易性金融资产 201,512 199,206 债权投资 643,589 654,885 其他债权投资 135,916 131,593 其他权益工具投资 850 912 长期股权投资 2,983 2,840 投资性房地产 350 362 固定资产 18,276 18,502 使用权资产 5,275 不适用 无形资产 616 589 递延所得税资产 26,623 24,769 其他资产 23,468 10,985 资产总计 3,056,950 2,900,014 负债： 向中央银行借款 128,821 123,044 同业及其他金融机构存放款项 415,492 395,854 拆入资金 52,780 49,213 衍生金融负债 237 388 卖出回购金融资产款 51,984 17,858 吸收存款 1,711,130 1,656,149 应付职工薪酬 3,738 3,930 应交税费 3,332 5,065 预计负债 6,231 5,506 应付债券 400,425 383,528 租赁负债 4,670 不适用 其他负债 44,958 38,336 负债合计 2,823,798 2,678,871 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 21,143 21,143 其他权益工具 17,841 17,841 其中：优先股 17,841 17,841 资本公积 43,882 43,885 其他综合收益 1,770 1,152 盈余公积 19,888 19,888 一般风险准备 33,016 33,016 未分配利润 93,614 82,294 归属于母公司所有者权益（或股东权益） 合计 231,154 219,219 少数股东权益 1,998 1,924 所有者权益（或股东权益）合计 233,152 221,143 负债和所有者权益（或股东权益）总 计 3,056,950 2,900,014 公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩 合并利润表 2021年1—9月 编制单位： 北京银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度（1-9月） 2020年前三季度（1-9月） 一、营业总收入 49,783 48,220 利息净收入 38,289 38,248 利息收入 85,200 84,237 利息支出 (46,911) (45,989) 手续费及佣金净收入 4,525 5,873 手续费及佣金收入 4,882 7,034 手续费及佣金支出 (357) (1,161) 投资损益 5,601 4,223 其中：对联营和合营企业的 投资损益 109 72 以摊余成本计量的 金融资产终止确认损益 (146) 4 公允价值变动损益 1,153 (285) 汇兑损益 116 70 其他业务收入 99 91 二、营业总支出 (29,122) (29,110) 税金及附加 (568) (499) 业务及管理费 (10,979) (9,115) 资产减值损失 (17,539) (19,484) 其他业务成本 (36) (12) 三、营业利润 20,661 19,110 加：营业外收入 80 66 减：营业外支出 (182) (124) 四、利润总额 20,559 19,052 减：所得税费用 (2,233) (2,350) 五、净利润 18,326 16,702 归属于母公司股东的净利润 18,183 16,571 少数股东损益 143 131 六、每股收益 （一）基本每股收益(元/股) 0.84 0.76 （二）稀释每股收益(元/股) 0.84 0.76 七、其他综合收益的税后净额 618 (2,939) 八、综合收益总额 18,944 13,763 归属于母公司股东的综合收 益总额 18,801 13,632 归属于少数股东的综合收益 总额 143 131 公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩 合并现金流量表 2021年1—9月 编制单位：北京银行股份有限公司 单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度 （1-9月） 2020年前三季度 （1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 68,430 105,773 向中央银行借款净增加额 5,554 24,690 拆入资金净增加额 37,719 1,547 收取利息的现金 68,249 63,220 收取手续费及佣金的现金 5,124 7,214 收到其他与经营活动有关的现金 11,408 2,346 经营活动现金流入小计 196,484 204,790 客户贷款及垫款净增加额 (119,586) (117,308) 存放中央银行和同业款项净增加额 (3,439) (3,759) 拆出资金净增加额 (21,781) (19,874) 支付利息的现金 (32,198) (33,257) 支付手续费及佣金的现金 (357) (1,161) 支付给职工及为职工支付的现金 (5,993) (4,721) 支付的各项税费 (10,023) (11,821) 支付其他与经营活动有关的现金 (16,399) (24,265) 经营活动现金流出小计 (209,776) (216,166) 经营活动产生的现金流量净额 (13,292) (11,376) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 266,002 255,872 取得投资收益收到的现金 24,595 28,274 处置固定资产、无形资产和其他长期资 产收回的现金净额 12 6 收到其他与投资活动有关的现金 28 45 投资活动现金流入小计 290,637 284,197 投资支付的现金 (255,188) (265,222) 购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金 (1,977) (2,329) 投资活动现金流出小计 (257,165) (267,551) 投资活动产生的现金流量净额 33,472 16,646 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 5 - 发行债券收到的现金 270,992 256,648 筹资活动现金流入小计 270,997 256,648 偿还债务支付的现金 (257,156) (263,010) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (12,566) (15,721) 筹资活动现金流出小计 (269,722) (278,731) 筹资活动产生的现金流量净额 1,275 (22,083) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (262) (169) 五、现金及现金等价物变动净额 21,193 (16,982) 加：期初现金及现金等价物余额 201,123 187,716 六、期末现金及现金等价物余额 222,316 170,734 公司负责人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩 2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情 况 √适用 □不适用 合并资产负债表 单位:百万元 币种:人民币 项目 2020年12月31日 2021年1月1日 调整数 资产： 现金及存放中央银行款项 171,902 171,902 存放同业及其他金融机构款项 7,413 7,413 贵金属 764 764 拆出资金 121,304 121,304 衍生金融资产 304 304 买入返售金融资产 32,028 32,028 发放贷款和垫款 1,521,656 1,521,656 金融投资： 986,596 986,596 交易性金融资产 199,206 199,206 债权投资 654,885 654,885 其他债权投资 131,593 131,593 其他权益工具投资 912 912 长期股权投资 2,840 2,840 投资性房地产 362 362 固定资产 18,502 18,502 使用权资产 不适用 5,412 5,412 无形资产 589 589 递延所得税资产 24,769 24,769 其他资产 10,985 10,416 (569) 资产总计 2,900,014 2,904,857 负债： 向中央银行借款 123,044 123,044 同业及其他金融机构存放款项 395,854 395,854 拆入资金 49,213 49,213 衍生金融负债 388 388 卖出回购金融资产款 17,858 17,858 吸收存款 1,656,149 1,656,149 应付职工薪酬 3,930 3,930 应交税费 5,065 5,065 预计负债 5,506 5,506 应付债券 383,528 383,528 租赁负债 不适用 4,843 4,843 其他负债 38,336 38,336 负债合计 2,678,871 2,683,714 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 21,143 21,143 其他权益工具 17,841 17,841 其中：优先股 17,841 17,841 资本公积 43,885 43,885 其他综合收益 1,152 1,152 盈余公积 19,888 19,888 一般风险准备 33,016 33,016 未分配利润 82,294 82,294 归属于母公司所有者权益（或 股东权益）合计 219,219 219,219 少数股东权益 1,924 1,924 所有者权益（或股东权益） 合计 221,143 221,143 负债和所有者权益（或股 东权益）总计 2,900,014 2,904,857 各项目调整情况的说明： □适用 √不适用 特此公告。 北京银行股份有限公司董事会 2021年10月30日 中财网
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