[三季报]紫金银行:江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年第三季度报告
证券代码：601860 证券简称：紫金银行 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2021年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务报 表 信息 的真实、 准确、 完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、 主要财务数据 (一)主要 会计数据和财务指标 单位：千元 币种：人民币 项目 本报告期 本报告期比 上年同期增 减变动幅度 (%) 年初至报告期末 年初至报告期 末比上年同期 增减变动幅度 (%) 营业收入 1,197,648 15.43 3,308,221 -5.57 归属于上市公司股东的 净利润 440,236 2.46 1,189,053 2.62 归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润 436,317 4.25 1,171,645 4.60 经营活动产生的现金流 量净额 不适用 不适用 -18,870,389 -277.16 基本每股收益（元/股） 0.12 0 0.32 0 稀释每股收益（元/股） 0.12 0 0.32 3.23 加权平均净资产收益率 （%） 2.83 减少0.24 个百分点 7.82 减少0.41个百 分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%) 总资产 217,837,797 217,664,378 0.08 归属于上市公司股东的 所有者权益 15,805,494 14,815,100 6.69 注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：千元 币种：人民币 项目 本期金额 年初至报告期末 金额 非流动性资产处置损益 （包括已计提资产减值准备的冲销部分） 2,263 12,953 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相 关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续 享受的政府补助除外） 9,061 16,000 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -5,638 -5,282 减：所得税影响额 1,767 6,263 少数股东权益影响额（税后） 合计 3,919 17,408 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用 √不适用 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 √ 适用 □ 不适用 单位：千元 币种：人民币 项目名称 报告期末/ 上年度末/ 变动比例 主要原因 报告期 上年同期 （%） 买入返售金融资产 7,444,676 14,132,136 -47.32 债券减少 债权投资 8,370,086 13,312,316 -37.13 债券减少 在建工程 45,921 23,949 91.74 房屋建筑物装修增加 其他资产 203,381 132,044 54.03 其他应收款增加 卖出回购金融资产款 6,023,739 14,535,141 -58.56 债券减少 应付职工薪酬 172,376 321,151 -46.33 应付其他职工薪酬减少 递延所得税负债 56,895 12,571 352.59 公允价值变动增加 其他综合收益 271,597 104,445 160.04 其他债权投资信用减值准备 增加 手续费及佣金收入 111,189 161,374 -31.10 手续费收入减少 手续费及佣金支出 38,838 14,915 160.4 手续费支出增加 投资收益 194,763 484,612 -59.81 债权投资、其他债券投资利息 收入减少 公允价值变动损益 77,865 -66,104 -217.79 交易性金融资产公允价值变 动损益减少 汇兑损益 1,339 3,570 -62.49 汇兑损益减少 其他业务收入 3,537 8,040 -56.01 其他业务收入减少 资产处置收益 12,953 20,795 -37.71 其他债权投资处置收益减少 其他收益 49 1,479 -96.69 其他收益减少 信用减值损失 840,968 1,236,035 -31.96 本期减值损失计提减少 营业外收入 20,365 35,696 -42.95 其他营业外收入减少 营业外支出 9,695 6,585 47.23 其他营业外支出增加 二、 股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股 股东总数 72,674 报告期末表决权恢复的优先股股 东总数（如有） 不适用 前 1 0 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股 比例 (%) 持有有限售 条件股份数 量 质押、标记或冻结 情况 股份 状态 数量 南京紫金投资集团有限 责任公司 国有法人 328,129,524 8.96 328,129,524 无 0 江苏省国信集团有限公 司 国有法人 267,852,322 7.32 267,852,322 无 0 江苏苏豪投资集团有限 公司 国有法人 176,639,543 4.82 111,635,151 无 0 南京市河西新城区国有 资产经营控股（集团） 有限责任公司 国有法人 93,232,360 2.55 93,232,360 无 0 南京天朝投资有限公司 境内非国 有法人 70,276,985 1.92 70,276,885 无 0 雨润控股集团有限公司 境内非国 有法人 62,384,420 1.70 62,384,420 冻结 62,384,420 南京凤南投资实业有限 公司 境内非国 有法人 42,346,941 1.16 42,346,941 无 0 南京建工产业集团有限 公司 境内非国 有法人 41,689,006 1.14 41,689,006 质押 41,689,006 金陵药业股份有限公司 国有法人 35,296,430 0.96 35,296,430 无 0 南京江北新区产业投资 集团有限公司 国有法人 34,543,001 0.94 34,543,001 无 0 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件 流通股的数量 股份种类及数量 股份种类 数量 江苏苏豪投资集团有限公司 65,004,392 人民币普通股 65,004,392 南京龙池大酒店有限公司 19,346,737 人民币普通股 19,346,737 中国农业银行股份有限公司－中证 500交易型开放式指数证券投资基金 9,762,292 人民币普通股 9,762,292 香港中央结算有限公司 9,353,545 人民币普通股 9,353,545 南京天宝混凝土有限公司 9,191,264 人民币普通股 9,191,264 南京华宇市政建设工程有限公司 8,985,440 人民币普通股 8,985,440 南京成瑞科技有限责任公司 8,854,169 人民币普通股 8,854,169 南京栖霞房地产开发集团有限公司 8,597,292 人民币普通股 8,597,292 东华汽车实业有限公司 7,843,651 人民币普通股 7,843,651 南京中浦投资有限公司 7,786,645 人民币普通股 7,786,645 上述股东关联关系或一致行动的说 明 无 前10名股东及前10名无限售股东参 与融资融券及转融通业务情况说明 （如有） 无 三、 其他提醒事项 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 √适用 □不适用 补充财务数据 3.1 补充会计 数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产总额 217,837,797 217,664,378 负债总额 202,032,303 202,849,278 股东权益 15,805,494 14,815,100 存款总额 154,526,964 148,174,925 其中： 企业活期存款 40,636,921 49,930,646 企业定期存款 31,928,516 28,523,277 储蓄活期存款 13,522,990 14,443,361 储蓄定期存款 64,501,445 53,674,978 贷款总额 137,596,316 120,689,850 其中： 企业贷款 85,573,500 75,747,853 零售贷款 38,091,664 29,687,899 贴现 13,931,152 15,254,098 贷款损失准备 4,500,933 4,470,422 3 .2 补充资本 数据 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 核心一级资本净额 15,535,472 14,477,161 一级资本净额 15,535,472 14,477,161 资本净额 23,140,623 21,762,436 风险加权资产合计 159,130,691 129,432,556 核心一级资本充足率（%） 9.76 11.19 一级资本充足率（%） 9.76 11.19 资本充足率（%） 14.54 16.81 3.3 补充财务 指标 项目（%） 2021年三季度 2020年度 不良贷款率 1.35 1.68 流动性比例 65.59 51.36 存贷比 89.04 81.45 拨备覆盖率 242.37 220.15 拨贷比 3.27 3.70 成本收入比 32.18 30.36 净息差 1.79 1.91 净利差 1.62 1.77 3. 4 五级分类情况 单位：千元 币种：人民币 五级分类 2021年9月30日 2020年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 134,298,740 97.60 117,314,028 97.20 关注类 1,440,488 1.05 1,345,198 1.12 次级类 700,056 0.51 834,744 0.69 可疑类 1,101,577 0.80 1,126,054 0.93 损失类 55,456 0.04 69,826 0.06 总额 137,596,316 100.00 120,689,850 100.00 3 . 5 杠杆率 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年 9月30日 2021年 6月30日 2021年 3月31日 2020年 12月31日 杠杆率（%） 6.81 6.33 6.36 6.54 一级资本净额 15,535,472 14,952,912 14,827,320 14,477,161 调整后的表内 外资产余额 228,141,358 236,166,681 233,289,499 221,341,984 3 .6 流动性覆盖率 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年9月30日 流动性覆盖率（%） 102.16 合格优质流动资产 32,547,093 未来30天现金净流出的期末数值 31,858,720 3 .7 净稳定资金比例 单位：千元 币种：人民币 项目 2021年三季度 2021年二季度 净稳定资金比例（%） 128.22 128.69 可用的稳定资金 140,121,516 139,544,952 所需的稳定资金 109,279,480 108,436,472 四、 季度财务报表 (一)审计意见类型 □适用 √不适用 (二)财务报表 资产负债表 2021年9月30日 编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 11,453,874 12,571,667 货币资金 结算备付金 存放同业款项 3,388,773 2,834,371 贵金属 拆出资金 2,314,863 2,708,898 衍生金融资产 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 7,444,676 14,132,136 持有待售资产 发放贷款和垫款 133,410,020 116,490,695 金融投资： 交易性金融资产 2,333,427 3,331,359 债权投资 8,370,086 13,312,316 其他债权投资 44,638,865 48,166,333 其他权益工具投资 600 600 长期股权投资 928,933 876,282 投资性房地产 固定资产 1,299,745 1,369,592 在建工程 45,921 23,949 使用权资产 200,686 不适用 无形资产 116,663 124,757 商誉 递延所得税资产 1,687,284 1,589,379 其他资产 203,381 132,044 资产总计 217,837,797 217,664,378 负债： 短期借款 向中央银行借款 2,739,239 2,619,529 同业及其他金融机构存放款项 3,376,432 4,676,574 拆入资金 3,802,924 5,112,409 交易性金融负债 衍生金融负债 1,623 卖出回购金融资产款 6,023,739 14,535,141 吸收存款 157,497,570 150,614,368 应付职工薪酬 172,376 321,151 应交税费 173,858 226,265 应付款项 合同负债 持有待售负债 预计负债 91,428 71,163 长期借款 应付债券 27,514,823 24,343,371 其中：优先股 永续债 租赁负债 204,154 不适用 递延所得税负债 56,895 12,571 其他负债 377,242 316,736 负债合计 202,032,303 202,849,278 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 3,660,955 3,660,889 其他权益工具 439,542 439,572 其中：优先股 永续债 资本公积 2,977,314 2,977,066 减：库存股 其他综合收益 271,597 104,445 盈余公积 2,027,930 1,883,781 一般风险准备 3,962,009 3,313,336 未分配利润 2,466,147 2,436,011 所有者权益（或股东权益）合计 15,805,494 14,815,100 负债和所有者权益（或股东权益）总 计 217,837,797 217,664,378 公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良 利润表 2021年1—9月 编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度（1-9月） 2020年前三季度（1-9月） 一、营业总收入 3,308,221 3,503,258 利息净收入 2,945,364 2,904,407 利息收入 6,397,524 5,808,844 利息支出 3,452,160 2,904,437 手续费及佣金净收入 72,351 146,459 手续费及佣金收入 111,189 161,374 手续费及佣金支出 38,838 14,915 投资收益（损失以”－”号填列） 194,763 484,612 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 54,800 55,098 以摊余成本计量的金 融资产终止确认产生的收益（损 失以“-”号填列） 32,309 94,097 净敞口套期收益（损失以“-”号 填列） 其他收益 49 1,479 公允价值变动收益（损失以” －”号填列） 77,865 -66,104 汇兑收益（损失以”－”号填列） 1,339 3,570 其他业务收入 3,537 8,040 资产处置收益（损失以“－”号 填列） 12,953 20,795 二、营业总支出 1,951,726 2,175,593 税金及附加 46,245 44,090 业务及管理费 1,064,513 895,468 信用减值损失 840,968 1,236,035 其他资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以”－”号 填列） 1,356,495 1,327,665 加：营业外收入 20,365 35,696 减：营业外支出 9,695 6,585 四、利润总额（亏损总额以”－” 号填列） 1,367,165 1,356,776 减：所得税费用 178,112 198,129 五、净利润（净亏损以”－”号 填列） 1,189,053 1,158,647 （一）持续经营净利润（净亏损 以“－”号填列） 1,189,053 1,158,647 （二）终止经营净利润（净亏损 以“－”号填列） 六、其他综合收益的税后净额 167,152 -386,545 （一）不能重分类进损益的其他 综合收益 1．重新计量设定受益计划变动额 2．权益法下不能转损益的其他综 合收益 3．其他权益工具投资公允价值变 动 4．企业自身信用风险公允价值变 动 （二）将重分类进损益的其他综 合收益 167,152 -386,545 1.权益法下可转损益的其他综合 收益 -2,200 2.其他债权投资公允价值变动 190,545 -293,859 3.金融资产重分类计入其他综合 收益的金额 -23,393 -90,486 4.其他债权投资信用损失准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 七、综合收益总额 1,356,205 772,102 八、每股收益： （一）基本每股收益(元/股) 0.32 0.32 （二）稀释每股收益(元/股) 0.32 0.31 公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良 现金流量表 2021年1—9月 编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2021年前三季度 （1-9月） 2020年前三季度 （1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 客户存款和同业存放款项净增加额 5,058,182 19,074,131 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净 减少额 134,176 2,744,338 向中央银行借款净增加额 134,267 1,921,132 向其他金融机构拆入资金净增加额 597,150 收取利息、手续费及佣金的现金 6,647,194 6,212,924 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到其他与经营活动有关的现金 85,795 142,502 经营活动现金流入小计 12,059,614 30,692,177 客户贷款及垫款净增加额 17,062,654 16,203,087 存放中央银行和同业款项净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 同业拆借资金净减少额 9,812,272 拆出资金净增加额 返售业务资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 2,243,265 2,222,009 支付给职工及为职工支付的现金 712,160 472,296 支付的各项税费 632,541 734,726 支付其他与经营活动有关的现金 467,111 408,497 经营活动现金流出小计 30,930,003 20,040,615 经营活动产生的现金流量净额 -18,870,389 10,651,562 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 74,063,566 65,872,508 取得投资收益收到的现金 162,615 51,543 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 回的现金净额 12,103 22,681 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 74,238,284 65,946,732 投资支付的现金 64,905,552 65,531,053 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 37,680 48,732 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 64,943,232 65,579,785 投资活动产生的现金流量净额 9,295,052 366,947 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 32,950,000 45,657,936 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 32,950,000 45,657,936 偿还债务支付的现金 29,890,000 50,928,903 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 948,600 1,151,886 支付其他与筹资活动有关的现金 33,235 筹资活动现金流出小计 30,871,835 52,080,789 筹资活动产生的现金流量净额 2,078,165 -6,422,853 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -4,167 -4,681 五、现金及现金等价物净增加额 -7,501,339 4,590,975 加：期初现金及现金等价物余额 21,461,708 23,762,761 六、期末现金及现金等价物余额 13,960,369 28,353,736 公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良 (三)2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况 √适用 □不适用 资产负债表 单位:千元 币种:人民币 项目 2020年12月31日 2021年1月1日 调整数 资产： 现金及存放中央银行款项 12,571,667 12,571,667 货币资金 结算备付金 存放同业款项 2,834,371 2,834,371 贵金属 拆出资金 2,708,898 2,708,898 衍生金融资产 应收款项 应收款项融资 合同资产 买入返售金融资产 14,132,136 14,132,136 持有待售资产 发放贷款和垫款 116,490,695 116,490,695 金融投资： 交易性金融资产 3,331,359 3,331,359 债权投资 13,312,316 13,312,316 其他债权投资 48,166,333 48,166,333 其他权益工具投资 600 600 长期股权投资 876,282 876,282 投资性房地产 固定资产 1,369,592 1,369,592 在建工程 23,949 23,949 使用权资产 不适用 174,657 174,657 无形资产 124,757 124,757 商誉 递延所得税资产 1,589,379 1,589,379 其他资产 132,044 132,044 资产总计 217,664,378 217,839,035 174,657 负债： 短期借款 向中央银行借款 2,619,529 2,619,529 同业及其他金融机构存放款 项 4,676,574 4,676,574 拆入资金 5,112,409 5,112,409 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 14,535,141 14,535,141 吸收存款 150,614,368 150,614,368 应付职工薪酬 321,151 321,151 应交税费 226,265 226,265 应付款项 合同负债 持有待售负债 预计负债 71,163 71,163 长期借款 应付债券 24,343,371 24,343,371 其中：优先股 永续债 租赁负债 不适用 174,657 174,657 递延所得税负债 12,571 12,571 其他负债 316,736 316,736 负债合计 202,849,278 203,023,935 174,657 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 3,660,889 3,660,889 其他权益工具 439,572 439,572 其中：优先股 永续债 资本公积 2,977,066 2,977,066 减：库存股 其他综合收益 104,445 104,445 盈余公积 1,883,781 1,883,781 一般风险准备 3,313,336 3,313,336 未分配利润 2,436,011 2,436,011 所有者权益（或股东权益） 合计 14,815,100 14,815,100 负债和所有者权益（或股 217,664,378 217,839,035 174,657 东权益）总计 各项目调整情况的说明： □适用 √不适用 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2021年10月28日 中财网
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