[三季报]工商银行:工商银行H股公告-2021年第三季度报告
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任 何責任。 股份代號： 1398 歐元優先股股份代號： 4604 美元優先股股份代號： 4620 中國工商銀行股份有限公司 二〇二一年第三季度報告 （H股） 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2021年 9月30日止第三季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第 571章）第 XIVA 部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完 整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行法定代表人陳四清、主管財會工作負責人廖林及財會機構負責人劉亞干保證本季 度報告中財務信息的真實、準確、完整。 本季度財務報表未經審計。 1 一、主要財務數據 （一）主要會計數據和財務指標 單位：除特別註明外，以人民幣百萬元列示 項目 2021年 7至 9月 比上年 7至 9月 增減（ %） 2021年 1至 9月 比上年 1至 9月 增減（ %） 營業收入 217,489 9.90 643,895 7.27 歸屬於母公司股東的淨利潤 88,348 10.59 251,821 10.12 經營活動產生的現金流量淨額不適用不適用 966,450 (52.17) 基本每股收益（元 ╱股） 0.23 4.55 0.69 7.81 稀釋每股收益（元 ╱股） 0.23 4.55 0.69 7.81 加權平均權益回報率 （%，年化） 11.67 上升 0.17個 百分點 11.81 上升 0.16個 百分點 2021年 9月 30日 2020年 12月31日 比上年 末增減（ %） 總資產 35,398,066 33,345,058 6.16 歸屬於母公司股東的權益 3,146,096 2,893,502 8.73 （二）主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 單位：人民幣百萬元，百分比除外 項目 2021年 1至 9月 2020年 1至9月增減（ %）主要變動原因 經營活動產生的 現金流量淨額 966,450 2,020,442 (52.17)客戶存款淨額、同業及 其他金融機構存放款項 淨額和買入返售款項淨 額同比減少使得現金流 入減少 （三）按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明 本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至 2021年9月 30日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並 無差異。 2 二、股東信息 （一）股東數量及持股情況 截至報告期末，本行普通股股東總數為 767,344戶，無表決權恢復的優先股股東及持 有特別表決權股份的股東。其中 H股股東 113,787戶， A股股東 653,557戶。 前 10名普通股股東持股情況 單位：股 股東名稱股東性質 股份 類別 比上年末 股份增減 變動 期末持股 數量 持股 比例（ %） 質押 ╱ 凍結 ╱標記的 股份數量 中央匯金投資有限責任公司國家 A股 — 123,717,852,951 34.71無 中華人民共和國財政部國家 A股 — 110,984,806,678 31.14無 香港中央結算（代理人） 有限公司 (5) 境外法人 H股 -5,017,925 86,162,583,706 24.18未知 全國社會保障基金理事會 (6)國家 A股 — 12,331,645,186 3.46無 中國平安人壽保險股份有限公司 —傳統 —普通保險產品 其他 A股 — 3,687,330,676 1.03無 中國證券金融股份有限公司國有法人 A股 -24 2,416,131,540 0.68無 香港中央結算有限公司 (7)境外法人 A股 -8,270,919 1,177,849,334 0.33無 中央匯金資產管理有限責任公司國有法人 A股 — 1,013,921,700 0.28無 中國人壽保險股份有限公司 —傳統 —普通保險產品 — 005L — CT001滬 其他 A股 -2,126,500 468,222,788 0.13無 太平人壽保險有限公司 —傳統 —普通保險產品 — 022L — CT001滬 其他 A股 39,168,600 426,975,751 0.12無 註： (1)以上數據來源於本行 2021年9月30日的股東名冊。 (2)本行無有限售條件股份。 (3)香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金資產管理有 限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間有 關聯關係或一致行動關係。 (4)除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前 10名股東未參與融資融券及轉融通業務。 (5)香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至 2021年9月30 日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的 H股股份合計數，期末持股數量中包含全 國社會保障基金理事會持有本行的 H股。 (6)根據《關於全面推開劃轉部分國有資本充實社保基金工作的通知》（財資〔2019〕49號）， 2019年 12月，中華人民共和國財政部一次性劃轉給全國社會保障基金理事會國有資本劃轉賬戶 A股 12,331,645,186股。根據《國務院關於印發劃轉部分國有資本充實社保基金實施方案的通知》（國發 〔2017〕49號）有關規定，全國社會保障基金理事會對本次劃轉股份，自股份劃轉到賬之日起，履 行3年以上的禁售期義務。報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社 會保障基金理事會還持有本行H股7,946,049,758股， A股和H股共計20,277,694,944股，佔本行全部 普通股股份比重的 5.69%。 (7)香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至 2021年9月30日，該 公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的 A股股份合計數（滬股通股票）。 3 （二）優先股股東數量及持股情況 截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優 1」 股東數量為 23戶，境內優先股「工行優 2」股東數量為 34戶。 前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況 單位：股 股東名稱股東性質股份類別 比上年末 股份增減 變動 期末持股 數量 持股 比例 （%） 持有 有限售 條件 股份數量 質押 ╱ 凍結 ╱ 標記的 股份數量 The Bank of New York Depository 境外法人美元境外 優先股 — 145,000,000 78.4 —未知 (Nominees) Limited歐元境外 優先股 — 40,000,000 21.6 —未知 註： (1)以上數據來源於本行 2021年9月30日的境外優先股股東名冊。 (2)上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。 (3)本行未知上述優先股股東與前 10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (4)「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。 4 「工行優 1」前 10名境內優先股股東持股情況 單位：股 股東名稱股東性質股份類別 比上年末 股份 增減變動 期末持股 數量 持股 比例 （ %） 持有 有限售 條件 股份數量 質押 ╱ 凍結 ╱ 標記的 股份數量 中國移動通信集團 有限公司 國有法人境內優先股 — 200,000,000 44.4 —無 中國煙草總公司其他境內優先股 — 50,000,000 11.1 —無 中國人壽保險股份 有限公司 國有法人境內優先股 — 35,000,000 7.8 —無 中國平安人壽保險 股份有限公司 境內 非國有 法人 境內優先股 — 30,000,000 6.7 —無 交銀施羅德資產 管理有限公司 境內 非國有 法人 境內優先股 — 18,000,000 4.0 —無 中國國際金融股份 有限公司 國有法人境內優先股 3,000,000 18,000,000 4.0 —無 建信信託有限 責任公司 國有法人境內優先股 — 15,000,000 3.3 —無 中銀國際證券股份 有限公司 國有法人境內優先股 — 15,000,000 3.3 —無 中信証券股份 有限公司 國有法人境內優先股 9,240,000 12,290,000 2.7 —無 中國煙草總公司 山東省公司 其他境內優先股 — 10,000,000 2.2 —無 中國煙草總公司 黑龍江省公司 其他境內優先股 — 10,000,000 2.2 —無 中國平安財產保險 股份有限公司 境內 非國有 法人 境內優先股 — 10,000,000 2.2 —無 註： (1)以上數據來源於本行 2021年9月30日的「工行優 1」境內優先股股東名冊。 (2)中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司； 「中國人壽保險股份有限公司 —傳統 —普通保險產品 — 005L — CT001滬」由中國人壽保險股份 有限公司管理；「中國平安人壽保險股份有限公司 —傳統 —普通保險產品」由中國平安人壽保 險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有 關聯關係；中央匯金投資有限責任公司是中國國際金融股份有限公司的控股股東。除此之外， 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前 10名普通股股東之間存在關聯關係或一致 行動關係。 (3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例。 5 「工行優 2」前 10名境內優先股股東持股情況 單位：股 股東名稱股東性質股份類別 比上年末 股份 增減變動 期末持股 數量 持股 比例 （ %） 持有 有限售 條件 股份數量 質押 ╱ 凍結 ╱ 標記的 股份數量 中國人壽保險股份 有限公司 國有法人境內優先股 — 120,000,000 17.1 —無 中國移動通信集團 有限公司 國有法人境內優先股 — 100,000,000 14.3 —無 中國國際金融股份 有限公司 國有法人境內優先股 99,250,000 99,250,000 14.2 —無 中銀國際證券股份 有限公司 國有法人境內優先股 — 70,000,000 10.0 —無 建信信託有限責任公司國有法人境內優先股 — 70,000,000 10.0 —無 中國煙草總公司其他境內優先股 — 50,000,000 7.1 —無 華寶信託有限責任公司國有法人境內優先股 48,300,000 48,300,000 6.9 —無 上海煙草集團有限 責任公司 其他境內優先股 — 30,000,000 4.3 —無 北京銀行股份有限公司境內 非國有 法人 境內優先股 — 20,000,000 2.9 —無 交銀施羅德資產管理 有限公司 境內 非國有 法人 境內優先股 — 15,000,000 2.1 —無 中國平安財產保險 股份有限公司 境內 非國有 法人 境內優先股 — 15,000,000 2.1 —無 註： (1)以上數據來源於本行 2021年9月30日的「工行優 2」境內優先股股東名冊。 (2)上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中 國煙草總公司的全資子公司；「中國人壽保險股份有限公司 —傳統 —普通保險產品 — 005L — CT001滬」由中國人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產 保險股份有限公司具有關聯關係；中央匯金投資有限責任公司是中國國際金融股份有限公司的 控股股東。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前 10名普通股股東之 間存在關聯關係或一致行動關係。 (3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。 6 三、其他提醒事項 （一）季度經營簡要分析 （除特別說明外，本部分財務數據以人民幣列示。） 截至報告期末，本集團的主要經營情況如下： 2021年前三季度，實現淨利潤 2,533.30億元，同比增長 10.06%。年化平均總資產回報 率0.98%，年化加權平均權益回報率 11.81%，分別上升 0.01和0.16個百分點。 營業收入6,438.95億元，同比增長 7.27%。利息淨收入 5,111.48億元，增長 5.87%。年 化淨利息收益率2.11%。非利息收入 1,327.47億元，增長 13.02%，其中手續費及佣金 淨收入1,052.87億元，增長 0.28%。營業費用（不含稅金及附加） 1,431.53億元，增長 9.33%。成本收入比 22.23%。 報告期末，總資產 353,980.66億元，比上年末增加 20,530.08億元，增長 6.16%。客戶 貸款及墊款總額（不含應計利息） 204,254.79億元，增加 18,011.71億元，增長 9.67%， 其中，境內分行人民幣貸款增加 17,843.48億元，增長 10.62%。從結構上看，公司類 貸款122,776.15億元，個人貸款 77,606.17億元，票據貼現 3,872.47億元。投資 90,104.16 億元，增加 4,192.77億元，增長 4.88%。 總負債 322,347.81億元，比上年末增加 17,992.38億元，增長 5.91%。客戶存款 268,415.75億元，增加 17,068.49億元，增長 6.79%。從結構上看，定期存款 132,472.18 億元，活期存款 129,861.94億元，其他存款 2,752.66億元，應計利息 3,328.97億元。 股東權益合計 31,632.85億元，比上年末增加 2,537.70億元，增長 8.72%。 按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額 3,113.16億元，比上年末增加 173.38億元，不 良貸款率 1.52%，下降 0.06個百分點。撥備覆蓋率 196.80%，上升 16.12個百分點。 核心一級資本充足率 13.14%，一級資本充足率 14.68%，資本充足率 17.45%，均滿足 監管要求。 7 （二）重要事項進展情況 無固定期限資本債券發行情況 本行於2021年9月在境外市場發行61.6億美元無固定期限資本債券，募集資金依據適 用法律和監管機構的批准，在扣除發行費用後全部用於補充本行其他一級資本。 合格二級資本工具發行進展情況 本行董事會於 2021年10月29日審議通過《關於發行合格二級資本工具的議案》。本次 二級資本工具的發行方案尚待本行股東大會審議批准，股東大會審議通過後，還需 獲得相關監管機構的批准。 境外歐元優先股贖回進展情況 本行於2014年在境外發行了6億歐元優先股。本行董事會於 2021年8月27日審議通過 了《關於行使境外歐元優先股贖回權的議案》，本行擬在取得中國銀保監會批准的 前提下，於 2021年12月10日對全部前述境外歐元優先股行使贖回權。 2021年10月， 本行收到中國銀保監會的覆函，其對本行贖回境外 6億歐元優先股無異議。 上述資本工具發行及贖回進展情況請參見本行於上海證券交易所網站、香港交易所 「披露易」網站及本行網站發佈的公告。 （三）本報告期內現金分紅政策的執行情況 經2021年6月21日舉行的2020年度股東年會批准，本行已向截至 2021年7月5日收市後 登記在冊的普通股股東派發了自2020年1月1日至2020年12月31日期間的現金股息， 每10股派發股息人民幣 2.660元（含稅），共計分派股息約人民幣 948.04億元。 本行於2021年8月27日召開的董事會會議審議通過了「工行優 2」和境外美元優先股股 息分配的實施事宜，並於 2021年9月24日派發「工行優 2」股息，票面股息率 4.2%（含 稅為4.2%，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關 法律法規承擔），派息總額為人民幣 29.40億元；於 2021年9月23日派發境外美元優先 股股息，股息率 3.58%（不含稅為 3.58%，即為境外美元優先股股東實際取得的股息 率），派發美元優先股股息約 1.153億美元，其中支付給優先股股東約 1.038億美元， 代扣代繳所得稅約 0.115億美元。 本行於 2021年10月29日召開的董事會會議審議通過了境外歐元優先股和「工行優 1」 股息分配的實施事宜，擬於 2021年12月10日派發境外歐元優先股股息，股息率 6% （不含稅為 6%，即為境外歐元優先股股東實際取得的股息率），派發歐元優先股股 息4,000萬歐元，其中支付給優先股股東 3,600萬歐元，代扣代繳所得稅 400萬歐元； 擬於2021年11月23日派發「工行優 1」股息，票面股息率 4.58%（含稅為 4.58%，境內優 先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關法律法規承擔）， 派息總額為人民幣 20.61億元。 8 四、按國際財務報告準則編製的季度財務報表 中國工商銀行股份有限公司 合併利潤表 —按國際財務報告準則編製 截至 2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 2021年 2020年 2020年 7至9月 1至9月 7至9月 1至9月 （未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計） 利息收入 294,669 858,471 273,833 816,965 利息支出 (119,814) (347,323) (110,933) (334,174) 利息淨收入 174,855 511,148 162,900 482,791 手續費及佣金收入 33,194 116,426 33,760 115,967 手續費及佣金支出 (3,850) (11,139) (4,321) (10,970) 手續費及佣金淨收入 29,344 105,287 29,439 104,997 交易淨收入 ╱（支出） 1,864 7,911 233 (1,402) 金融投資淨收益 8,284 11,236 2,575 10,562 其他營業淨收入 3,142 8,313 2,754 3,299 營業收入 217,489 643,895 197,901 600,247 營業費用 (54,902) (149,893) (49,230) (137,155) 資產減值損失 (54,771) (179,318) (54,274) (179,730) 營業利潤 107,816 314,684 94,397 283,362 分佔聯營及合營企業收益 631 1,833 378 764 稅前利潤 108,447 316,517 94,775 284,126 所得稅費用 (19,626) (63,187) (14,398) (53,953) 淨利潤 88,821 253,330 80,377 230,173 9 中國工商銀行股份有限公司 合併利潤表 —按國際財務報告準則編製（續） 截至 2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 7至9月 2021年 1至9月 2020年 7至9月 2020年 1至9月 （未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計） 歸屬於： 母公司股東 88,348 251,821 79,885 228,675 非控制性權益 473 1,509 492 1,498 淨利潤 88,821 253,330 80,377 230,173 每股收益 —基本（人民幣元） 0.23 0.69 0.22 0.64 —稀釋（人民幣元） 0.23 0.69 0.22 0.64 陳四清廖林劉亞干 董事長副董事長、行長財會機構總經理 10 中國工商銀行股份有限公司 合併綜合收益表 —按國際財務報告準則編製 截至 2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 7至9月 2021年 1至9月 2020年 7至9月 2020年 1至9月 （未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計） 本期淨利潤 88,821 253,330 80,377 230,173 其他綜合收益的稅後淨額： 1.以後不能重分類進損益的 其他綜合收益： (1) (2) (3) 指定為以公允價值計量且 其變動計入其他綜合 收益的權益工具投資 公允價值變動 權益法下不能轉損益的 其他綜合收益 其他 344 — 6 1,337 2 7 (722) — (3) (944) (13) 0 2.以後將重分類進損益的 其他綜合收益： (1) (2) (3) (4) (5) (6) 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債務 工具投資公允價值變動 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債務 工具投資信用損失準備 現金流量套期儲備 權益法下可轉損益的 其他綜合收益 外幣財務報表折算差額 其他 3,393 507 (191) 385 (2,382) 67 2,411 1,161 708 287 (6,471) 450 (8,126) (385) 222 (311) (9,625) 858 (6,083) 654 (647) 764 (12,160) 430 本期其他綜合收益小計 2,129 (108) (18,092) (17,999) 本期綜合收益總額 90,950 253,222 62,285 212,174 綜合收益總額歸屬於： 母公司股東 非控制性權益 90,387 563 251,587 1,635 62,226 59 211,0761,098 陳四清廖林劉亞干 董事長副董事長、行長財會機構總經理 11 中國工商銀行股份有限公司 合併財務狀況表 —按國際財務報告準則編製 2021年9月30日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 2020年 9月30日 12月31日 （未經審計）（經審計） 資產： 現金及存放中央銀行款項 3,626,809 3,537,795 存放和拆放同業及其他金融機構款項 897,124 1,081,897 衍生金融資產 92,020 134,155 買入返售款項 853,923 739,288 客戶貸款及墊款 19,863,468 18,136,328 金融投資 9,010,416 8,591,139 —以公允價值計量且其變動 計入當期損益的金融投資 634,839 784,483 —以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的金融投資 1,569,435 1,540,988 —以攤餘成本計量的金融投資 6,806,142 6,265,668 對聯營及合營企業的投資 42,143 41,206 物業和設備 282,604 286,279 遞延所得稅資產 79,948 67,713 其他資產 649,611 729,258 資產合計 35,398,066 33,345,058 12 中國工商銀行股份有限公司 合併財務狀況表 —按國際財務報告準則編製（續） 2021年9月30日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 2020年 9月30日 12月31日 （未經審計）（經審計） 負債： 向中央銀行借款 24,724 54,974 指定為以公允價值計量且其變動 計入當期損益的金融負債 88,419 87,938 衍生金融負債 74,320 140,973 同業及其他金融機構存放和拆入款項 2,988,517 2,784,259 賣出回購款項 361,937 293,434 存款證 268,197 335,676 客戶存款 26,841,575 25,134,726 應交所得稅 83,924 89,785 遞延所得稅負債 4,588 2,881 已發行債務證券 781,421 798,127 其他負債 717,159 712,770 負債合計 32,234,781 30,435,543 股東權益： 歸屬於母公司股東的權益 股本 356,407 356,407 其他權益工具 328,877 225,819 儲備 801,399 800,718 未分配利潤 1,659,413 1,510,558 3,146,096 2,893,502 非控制性權益 17,189 16,013 股東權益合計 3,163,285 2,909,515 負債及股東權益合計 35,398,066 33,345,058 陳四清廖林劉亞干 董事長副董事長、行長財會機構總經理 13 中國工商銀行股份有限公司 合併現金流量表 —按國際財務報告準則編製 截至 2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 2020年 1至9月 1至9月 （未經審計）（未經審計） 經營活動產生的現金流量 稅前利潤 316,517 284,126 調整： 分佔聯營及合營企業收益 (1,833) (764) 折舊 18,754 15,444 攤銷 2,171 2,458 資產減值損失 179,318 179,730 未實現匯兌損失╱（收益） 21,586 (8,188) 發行債務證券利息支出 20,751 19,197 已減值貸款利息收入 (1,390) (1,382) 金融投資淨收益 (14,257) (7,495) 金融投資利息收入 (194,250) (183,040) 公允價值變動淨收益 (9,834) (8,469) 物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 盤盈及處置淨收益 (1,139) (1,165) 股利收入 (2,177) (3,095) 334,217 287,357 14 中國工商銀行股份有限公司 合併現金流量表 —按國際財務報告準則編製（續） 截至 2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 2020年 1至9月 1至9月 （未經審計）（未經審計） 經營活動產生的現金流量（續）： 經營資產的淨（增加）╱減少： 存放中央銀行款項 (62,628) 15,406 存放和拆放同業及其他金融機構款項 420,289 135,492 以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融投資 127,674 151,347 買入返售款項 104,255 232,330 客戶貸款及墊款 (1,887,701) (1,811,398) 其他資產 11,085 (215,692) (1,287,026) (1,492,515) 經營負債的淨增加╱（減少）： 指定為以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融負債 2,016 9,453 向中央銀行借款 (30,251) 55,665 同業及其他金融機構存放和拆入款項 203,339 382,927 賣出回購款項 68,637 17,676 存款證 (66,909) 21,692 客戶存款 1,641,353 2,626,535 其他負債 182,077 195,169 2,000,262 3,309,117 所得稅前經營活動產生的現金流量淨額 1,047,453 2,103,959 支付的所得稅 (81,003) (83,517) 經營活動產生的現金流量淨額 966,450 2,020,442 15 中國工商銀行股份有限公司 合併現金流量表 —按國際財務報告準則編製（續） 截至 2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2021年 2020年 1至9月 1至9月 （未經審計）（未經審計） 投資活動產生的現金流量 購建物業和設備及其他資產所支付的現金 (14,762) (15,424) 處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 所收到的現金 2,600 1,903 金融投資所支付的現金 (2,489,922) (2,586,457) 出售及贖回金融投資所收到的現金 1,852,349 1,410,648 投資聯營及合營企業所支付的現金 (936) (11,697) 處置聯營及合營企業所收到的現金 — 179 取得投資收益收到的現金 220,505 194,533 投資活動產生的現金流量淨額 (430,166) (1,006,315) 籌資活動產生的現金流量 發行其他權益工具收到的現金 109,734 19,716 發行債務證券所收到的現金 606,750 726,031 支付債務證券利息 (15,716) (16,246) 償還債務證券所支付的現金 (621,694) (658,337) 贖回其他權益工具所支付的現金 (6,676) — 取得非控制性權益所支付的現金 — (1,279) 分配普通股股利所支付的現金 (94,804) (93,664) 支付給其他權益工具持有者的股利或利息 (7,247) (6,500) 支付給非控制性股東的股利 (459) (337) 支付其他與籌資活動有關的現金 (6,457) (4,372) 籌資活動產生的現金流量淨額 (36,569) (34,988) 現金及現金等價物淨增加 499,715 979,139 現金及現金等價物的期初餘額 1,791,122 1,450,413 匯率變動對現金及現金等價物的影響 (17,197) (13,882) 現金及現金等價物的期末餘額 2,273,640 2,415,670 經營活動產生的現金流量淨額包括： 收取的利息 693,173 653,341 支付的利息 (262,647) (306,157) 陳四清廖林劉亞干 董事長副董事長、行長財會機構總經理 16 五、發佈季度報告 本報告同時刊載於香港交易所「披露易」網站 (www.hkexnews.hk)及本行網站 (www.icbc-ltd.com)。根據中國會計準則編製的季度報告全文亦同時刊載於上海證券 交易所網站 (www.sse.com.cn)及本行網站 (www.icbc-ltd.com)。 本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文 文本為準。 承董事會命 中國工商銀行股份有限公司 中國，北京 2021年10月29日 於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事陳四清先生、廖林先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、 鄭福清先生、馮衛東先生、曹利群女士和陳怡芳女士；獨立非執行董事梁定邦先生、楊紹信先生、沈思先生、 努特 .韋林克先生和胡祖六先生。 17 附錄 資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率情況 （一）根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算的資本充足率情況 單位：人民幣百萬元，百分比除外 項目 2021年9月30日 2020年12月31日 集團母公司集團母公司 核心一級資本淨額 2,802,489 2,530,886 2,653,002 2,404,030 一級資本淨額 3,132,095 2,835,737 2,872,792 2,605,594 資本淨額 3,722,022 3,409,245 3,396,186 3,114,878 核心一級資本充足率 13.14% 13.03% 13.18% 13.14% 一級資本充足率 14.68% 14.60% 14.28% 14.24% 資本充足率 17.45% 17.55% 16.88% 17.02% （二）根據《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》要求披露的槓桿率情況 單位：人民幣百萬元，百分比除外 項目 2021年 9月30日 2021年 6月30日 2021年 3月31日 2020年 12月31日 一級資本淨額 3,132,095 3,009,641 2,956,971 2,872,792 調整後表內外資產餘額 37,682,357 37,370,525 36,423,221 35,300,338 槓桿率 8.31% 8.05% 8.12% 8.14% 18 （三）根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求披露的流動性覆蓋率定量信息 單位：人民幣百萬元，百分比除外 序號 2021年第三季度 折算前數值折算後數值 合格優質流動性資產 1合格優質流動性資產 5,639,217 現金流出 2零售存款、小企業客戶存款，其中： 13,114,552 1,305,663 3 穩定存款 88,067 3,015 4 欠穩定存款 13,026,485 1,302,648 5無抵（質）押批發融資，其中： 14,653,514 4,764,823 6 業務關係存款（不包括代理行業務） 8,928,032 2,171,641 7 非業務關係存款（所有交易對手） 5,651,444 2,519,144 8 無抵（質）押債務 74,038 74,038 9抵（質）押融資 9,131 10其他項目，其中： 3,353,787 1,528,240 11 與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的現金流出 1,377,986 1,377,980 12 與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金流出 — — 13 信用便利和流動性便利 1,975,801 150,260 14其他契約性融資義務 73,305 73,262 15或有融資義務 5,243,042 111,356 16預期現金流出總量 7,792,475 現金流入 17抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券） 560,874 331,149 18完全正常履約付款帶來的現金流入 1,476,999 1,010,468 19其他現金流入 1,381,893 1,378,579 20預期現金流入總量 3,419,766 2,720,196 調整後數值 21合格優質流動性資產 5,639,217 22現金淨流出量 5,072,279 23流動性覆蓋率（%） 111.24 註：上表中各項數據均為最近一個季度內 92個自然日數值的簡單算術平均值。 19 中财网
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