[三季报]青农商行:2021年第三季度报告
证券代码：002958 证券简称：青农商行公告编号：2021-074 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 2021年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责 任。 2.本行董事长刘仲生先生、行长刘宗波先生、主管会计工作负责人王建华先生及会 计机构负责人袁文波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本 行及本行所属子公司的合并报表数据。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元 项目 2021年 7-9月比上年同期增减 2021年 1-9 月 比上年同期增减 营业收入 2,928,952 44.87% 8,432,246 19.34% 利润总额 1,170,623 1.47% 2,956,567 9.25% 1 项目 2021年 7-9月比上年同期增减 2021年 1-9 月 比上年同期增减 净利润 1,079,025 9.11% 2,759,610 11.11% 归属于母公司股东的净利润 1,068,142 7.98% 2,732,504 10.48% 归属于母公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 1,006,268 2.31% 2,653,374 7.89% 经营活动产生的现金流量净额 5,296,846 (44.23%) 2,717,208 (57.49%) 基本每股收益（元/股） 0.19 5.56% 0.49 8.89% 稀释每股收益（元/股） 0.17 0.00% 0.44 0.00% 加权平均净资产收益率（年 化） 15.08%下降 0.39个百分点 13.04%与上年同期持平 扣除非经常性损益后加权平均 净资产收益率（年化） 14.20%下降 1.19个百分点 12.67%下降 0.29个百分点 项目 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日本报告期末比上年末增减 资产总额 429,143,077 406,811,073 5.49% 发放贷款和垫款总额 232,217,931 217,849,520 6.60% 贷款损失准备（含贴现） (10,626,687) (8,742,554) 21.55% 负债总额 394,324,943 377,108,681 4.57% 吸收存款 269,829,622 250,693,543 7.63% 归属于母公司股东的净资产 33,931,544 28,841,682 17.65% 归属于母公司普通股股东的每 股净资产（元/股） 5.21 4.83 7.87% 注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号 ——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。 2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永 续债部分）/期末普通股股数。 3.根据财政部2018年修订的《企业会计准则第 21号-租赁》（简称“新租赁准则”），本行 自2021年1月1日起施行新租赁准则。本行在编制财务报表时已执行上述准则，会计政策变更的有关 情况及影响参见本行会计政策变更公告。 （二）非经常性损益项目及金额 单位：千元 项目 2021年 1-9月 非流动资产处置净损失 (3,692) 政府补助 118,999 其他符合非经常性损益定义的损益项目 (151) 非经常性损益净额 115,156 减：以上各项对所得税的影响 (28,789) 合计 86,367 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 79,130 影响少数股东损益的非经常性损益 7,237 注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（ 2008 年修订）规 2 定计算。 2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融 负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的 投资收益，委托贷款手续费收入和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。 （三）补充财务及监管指标 单位：千元 指标类别指标指标标准 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 2019年 12月 31日 核心一级资本充足率 ≥7.5% 9.52% 9.73% 10.48% 一级资本充足率 ≥8.5% 11.17% 10.46% 10.49% 资本充足率 ≥10.5% 12.97% 12.32% 12.26% 核心一级资本净额 -29,081,964 27,049,246 24,576,179 一级资本净额 -34,110,774 29,073,511 24,597,633 资本充足率二级资本净额 -5,501,205 5,171,725 4,148,191 总资本净额 -39,611,979 34,245,236 28,745,824 风险加权资产合计 -305,469,888 277,949,525 234,559,480 信用风险加权资产 -277,772,019 252,428,211 211,027,838 市场风险加权资产 -11,815,351 9,419,573 9,612,795 操作风险加权资产 -15,882,518 16,101,741 13,918,847 流动性风险流动性比例 ≥25% 80.83% 74.90% 71.45% 不良贷款率 ≤5% 1.71% 1.44% 1.46% 信用风险 单一客户贷款集中度 ≤10% 5.52% 6.13% 7.31% 单一集团客户授信集中度 ≤15% 8.77% 9.26% 10.11% 最大十家客户贷款比例 -39.09% 46.91% 53.56% 拨备情况 拨备覆盖率 ≥150% 267.20% 278.73% 310.23% 贷款拨备率 -4.58% 4.01% 4.54% 指标类别指标指标标准 2021年 1-9月 2020年度 2019年度 成本收入比 ≤45% 23.53% 28.79% 30.25% 盈利能力 总资产收益率（年化） -0.88% 0.80% 0.90% 净利差（年化） -2.26% 2.61% 2.75% 净利息收益率（年化） -2.23% 2.52% 2.61% 注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012年 6月 7日发布的《商业银行资本管理办法》计算 2.流动性比例=流动性资产期末余额 ÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部 门的数据 3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100% 单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100% 单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100% 4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100% 贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100% 5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100% 总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额 ×100% 净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率 净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100% 3 （四）杠杆率 单位：千元 项目 2021年 9月 30日 2021年 6月 30日 2020年 3月 31日 2020年 12月 31 日 一级资本净额 34,110,774 32,814,025 32,052,911 29,073,511 调整后表内外资产余额 461,637,230 464,053,887 455,885,173 434,877,564 杠杆率 7.39% 7.07% 7.03% 6.69% 注：根据 2015年 4月 1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015年 第 1号）计算。 （五）流动性覆盖率 截至 2021年 9月末，本行合格优质流动性资产 409.01亿元，未来 30天现金净流出 量 323.92亿元，流动性覆盖率 126.27%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。 （六）贷款五级分类情况 单位：千元 项目 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 金额占比金额占比 正常类 219,691,322 94.61% 204,190,109 93.73% 关注类 8,549,495 3.68% 10,522,818 4.83% 次级类 1,631,997 0.70% 1,617,876 0.74% 可疑类 2,320,204 1.00% 1,355,754 0.62% 损失类 24,913 0.01% 162,963 0.08% 发放贷款和垫款总额 232,217,931 100.00% 217,849,520 100.00% 不良贷款及不良贷款率 3,977,114 1.71% 3,136,593 1.44% （七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：千元 项目 2021年 1-9月 2020年 1-9月 与上年同期 相比增减幅度 主要原因 手续费及佣金收入 532,969 317,909 67.65%代理及托管业务手续费收入增加 手续费及佣金支出 (97,521) (55,178) 76.74%支付结算业务手续费支出增加 投资收益 1,366,017 1,047,552 30.40%交易性金融资产投资收益增加 公允价值变动净收益 / (损失) 267,178 (167,625)不适用交易性金融资产公允价值变动增加 其他收益 116,145 21,028 452.33%收到与收益相关的政府补助增加 汇兑净收益 52,226 9,578 445.27%汇率波动，汇兑收益增加 资产处置损失 (3,692) (1,589) 132.35%抵债资产处置损失同比增加 信用减值损失 (3,356,759) (2,399,603) 39.89%计提的贷款减值准备增加 资产减值损失 (55,975) (25,947) 115.73%计提的其他资产减值准备增加 其他业务支出 (1,139) (519) 119.46%正常支出变化，金额较小 营业外收入 6,335 10,825 (41.48%)正常变动，金额较小 营业外支出 (3,632) (7,413) (51.00%)正常变动，金额较小 4 少数股东损益 27,106 10,293 163.34%村镇银行净利润增加，少数股东损益 增加 其他综合收益的税后净额 194,586 (268,012)不适用其他债权投资公允价值变动增加 项目 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 与上年末 相比增减幅度 主要原因 拆出资金 13,702,073 7,323,505 87.10%拆放境内其他金融机构资金规模增加 衍生金融资产 147,350 86,672 70.01%信用衍生工具业务发展 买入返售金融资产 1,387,311 11,426,520 (87.86%)买入返售金融资产规模减少 投资性房地产 71 203 (65.02%)正常变动，金额较小 使用权资产 502,406不适用不适用采用新租赁准则后新增项目 其他资产 371,619 832,634 (55.37%)采用新租赁准则将原在其他资产中核算的待摊 租金调整至使用权资产 衍生金融负债 164,656 108,160 52.23%信用衍生工具业务发展 租赁负债 238,747不适用不适用采用新租赁准则后新增项目 其他负债 1,041,564 1,559,458 (33.21%)待结算及清算款项减少 其他权益工具 5,471,450 2,475,613 121.01%发行无固定期限资本债券 其他综合收益 674,596 479,959 40.55%其他债权投资公允价值变动及减值准备的增加 二、股东信息 报告期末普通股股东总 数（户） 112,972报告期末表决权恢复的优 先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称股东性质持股比例 报告期末持股 数量（股） 持有有限售条 件的股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态数量（股） 青岛国信发 展（集团） 有限责任公 司 国有法人 9.08% 504,530,000 500,000,000 -- 青岛城市建 设投资（集 团）有限责 任公司 国有法人 9.05% 502,730,500 500,000,000 -- 日照钢铁控 股集团有限 公司 境内非国 有法人 5.43% 301,657,000 300,000,000 质押 148,000,000 青岛即发集 团股份有限 公司 境内非国 有法人 4.98% 276,720,000 270,000,000 -- 城发投资集 团有限公司 国有法人 4.52% 251,372,300 250,000,000 质押 100,000,000 巴龙国际集 团有限公司 境内非国 有法人 4.05% 225,000,000 225,000,000 质押 224,900,000 巴龙国际建 设集团有限 公司 境内非国 有法人 3.15% 175,000,000 175,000,000 质押 172,990,000 青岛全球财 富中心开发 建设有限公 国有法人 2.70% 150,000,000 150,000,000 -- 5 司 青岛国际商 务中心有限 公司 境内非国 有法人 1.98% 110,000,000 110,000,000 -- 青岛天一仁 和房地产集 团有限公司 境内非国 有法人 1.75% 97,000,000 97,000,000 -- 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 报告期末持有无限售条件 股份数量 股份种类及数量 股份种类数量 山东威海农村商业银行股份有 限公司 80,000,000人民币普通股 80,000,000 福建盼盼生物科技股份有限公 司 56,425,000人民币普通股 56,425,000 青岛世纪瑞丰集团有限公司 55,000,000人民币普通股 55,000,000 东台富鑫杰企业管理咨询有限 公司 55,000,000人民币普通股 55,000,000 青岛融商投资发展集团有限公 司 52,000,000人民币普通股 52,000,000 青岛金秋实业集团有限公司 50,000,000人民币普通股 50,000,000 香港中央结算有限公司 40,948,939人民币普通股 40,948,939 山东荣成农村商业银行股份有 限公司 30,000,000人民币普通股 30,000,000 山东安丘农村商业银行股份有 限公司 30,000,000人民币普通股 30,000,000 山东莱州农村商业银行股份有 限公司 30,000,000人民币普通股 30,000,000 上述股东关联关系或一致行动 的说明 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动 人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为 7.20%。其余上述股 东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东参与融资融券业务 情况说明（如有） 无 三、其他重要事项 除已披露事项外，无其他重要事项。 四、季度财务报表 详见后附财务报表。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2021年 10月 29日 6 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 2021年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 23,473,155 24,452,766 22,793,527 23,940,328 存放同业及其他金融机构 款项 6,362,070 8,731,969 3,862,384 6,227,379 拆出资金 13,702,073 7,323,505 13,702,073 7,323,505 交易性金融资产 50,399,903 42,355,418 50,399,903 42,109,140 衍生金融资产 147,350 86,672 147,350 86,672 买入返售金融资产 1,387,311 11,426,520 1,387,311 11,426,520 发放贷款和垫款 222,127,180 209,517,804 216,517,163 205,113,999 债权投资 80,462,789 65,771,741 80,462,789 65,771,741 其他债权投资 23,119,640 29,886,957 23,119,640 29,886,957 其他权益工具投资 6,372 5,200 5,200 5,200 长期股权投资 --357,000 357,000 投资性房地产 71 203 71 203 固定资产 3,142,283 3,212,742 3,091,506 3,163,857 在建工程 607,391 573,275 604,693 573,208 使用权资产 502,406不适用 443,109不适用 无形资产 81,341 83,063 81,341 83,063 递延所得税资产 3,250,123 2,550,604 3,225,928 2,531,712 其他资产 371,619 832,634 344,211 799,700 资产总计 429,143,077 406,811,073 420,545,199 399,400,184 7 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 (续) 2021年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 8,964,016 8,128,071 8,571,523 7,848,379 同业及其他金融机构存放 款项 8,201,001 8,316,733 8,236,211 8,356,878 拆入资金 11,576,971 9,921,799 11,576,971 9,921,799 衍生金融负债 164,656 108,160 164,656 108,160 卖出回购金融资产款 14,242,302 19,591,897 14,242,302 19,591,897 吸收存款 269,829,622 250,693,543 262,588,516 244,426,667 应付职工薪酬 1,450,931 1,613,586 1,448,787 1,604,257 应交税费 870,327 784,957 863,848 778,497 预计负债 355,572 275,157 353,655 273,601 应付债券 77,389,234 76,115,320 77,389,234 76,115,320 租赁负债 238,747不适用 180,960不适用 其他负债 1,041,564 1,559,458 1,030,596 1,551,382 负债合计 394,324,943 377,108,681 386,647,259 370,576,837 8 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 (续) 2021年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 2021年 9月 30日 2020年 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,555,598 5,555,556 5,555,598 5,555,556 其他权益工具 5,471,450 2,475,613 5,471,450 2,475,613 资本公积 3,818,140 3,817,959 3,818,140 3,817,959 其他综合收益 674,596 479,959 674,616 479,962 盈余公积 3,552,791 3,257,488 3,552,791 3,257,488 一般风险准备 5,563,139 5,026,591 5,549,314 5,012,769 未分配利润 9,295,830 8,228,516 9,276,031 8,224,000 归属于母公司股东权益合计 33,931,544 28,841,682 33,897,940 28,823,347 少数股东权益 886,590 860,710 -- 股东权益合计 34,818,134 29,702,392 33,897,940 28,823,347 ------------------------------------------------ ------------------------ ------------------------ 负 债和股东权益总计 429,143,077 406,811,073 420,545,199 399,400,184 刘仲生刘宗波 法定代表人（董事长）行长 王建华袁文波 主管财务工作的副行长计划财务部负责人 9 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021年 2020年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,293,501 12,524,819 3,828,465 11,074,579 利息支出 (2,195,780) (6,348,678) (1,820,109) (5,207,355) 利息净收入 2,097,721 6,176,141 2,008,356 5,867,224 手续费及佣金收入 134,462 532,969 99,300 317,909 手续费及佣金支出 (28,762) (97,521) (22,146) (55,178) 手续费及佣金净收入 105,700 435,448 77,154 262,731 投资净收益 520,450 1,366,017 299,112 1,047,552 公允价值变动净收益 / (损失) 95,645 267,178 (357,831) (167,625) 其他收益 83,556 116,145 5,508 21,028 汇兑净收益 / (损失) 18,836 52,226 (28,433) 9,578 其他业务收入 7,196 22,783 19,904 27,013 资产处置损失 (152) (3,692) (2,048) (1,589) 营业收入合计 2,928,952 8,432,246 2,021,722 7,065,912 二、营业支出 税金及附加 (28,509) (80,362) (25,820) (72,779) 业务及管理费 (686,964) (1,984,147) (646,282) (1,864,266) 信用减值损失 (1,013,529) (3,356,759) (221,059) (2,399,603) 资产减值损失 (31,479) (55,975) 20,008 (25,947) 其他业务支出 (116) (1,139) (46) (519) 营业支出合计 (1,760,597) (5,478,382) (873,199) (4,363,114) 10 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 (续) 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021年 2020年 7-9月 (未经审计) 1-9月 (未经审计) 7-9月 (未经审计) 1-9月 (未经审计) 三、营业利润 1,168,355 2,953,864 1,148,523 2,702,798 加：营业外收入 减：营业外支出 4,078 (1,810) 6,335 (3,632) 7,205(2,042) 10,825 (7,413) 四、利润总额 1,170,623 2,956,567 1,153,686 2,706,210 减：所得税费用 (91,598) (196,957) (164,724) (222,628) 五、净利润 1,079,025 2,759,610 988,962 2,483,582 归属于母公司股东的净利润 少数股东损益 1,068,142 10,883 2,732,504 27,106 989,165(203) 2,473,289 10,293 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司股东的其他综合收 益的税后净额 (一) 不能重分类进损益的其 他综合收益 1.其他权益工具投资公 允价值变动 (二) 将重分类进损益的其他 综合收益 1.其他债权投资公允价 值变动 2.其他债权投资信用减 值准备 78,948 194,586 (238,363) (268,012) -------------------------------- ----------------- ----------------79,081 194,637 (239,156) (268,762) (51) (54) -- 78,380 116,431 (282,138) (366,308) 752 78,260 42,982 97,546 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 (133) (51) 793-------------------------------- ---------------- 750 ---------------- 11 青岛农村商业银行股份有限公司 合并利润表 (续) 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021年 2020年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 1,157,973 2,954,196 750,599 2,215,570 归属于母公司股东的综合收 益总额 1,147,223 2,927,141 750,009 2,204,527 归属于少数股东的综合收益 总额 10,750 27,055 590 11,043 八、每股收益 基本每股收益 (人民币元) 0.19 0.49 0.18 0.45 稀释每股收益 (人民币元) 0.17 0.44 0.17 0.44 刘仲生刘宗波 法定代表人（董事长）行长 王建华袁文波 主管财务工作的副行长计划财务部负责人 12 青岛农村商业银行股份有限公司 母公司利润表 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021年 2020年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,185,386 12,220,092 3,746,227 10,851,257 利息支出 (2,155,610) (6,232,075) (1,787,184) (5,123,600) 利息净收入 2,029,776 5,988,017 1,959,043 5,727,657 手续费及佣金收入 134,379 532,564 99,219 317,675 手续费及佣金支出 (28,111) (95,362) (21,550) (53,132) 手续费及佣金净收入 106,268 437,202 77,669 264,543 投资净收益 520,450 1,364,927 298,340 1,044,403 公允价值变动净收益 / (损失) 95,645 268,456 (357,196) (169,772) 其他收益 77,969 99,955 3,612 15,314 汇兑净收益 / (损失) 18,836 52,226 (28,433) 9,578 其他业务收入 7,194 22,775 19,904 27,010 资产处置损失 (118) (3,954) (2,048) (1,589) 营业收入合计 2,856,020 8,229,604 1,970,891 6,917,144 二、营业支出 税金及附加 (28,188) (79,507) (25,685) (72,249) 业务及管理费 (645,087) (1,868,421) (611,064) (1,762,692) 信用减值损失 (1,001,948) (3,322,192) (205,232) (2,370,883) 资产减值损失 (31,479) (55,975) 20,008 (25,947) 其他业务支出 (116) (1,092) (105) (515) 营业支出合计 (1,706,818) (5,327,187) (822,078) (4,232,286) 13 青岛农村商业银行股份有限公司 母公司利润表 (续) 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 2021年 2020年 7-9月 1-9月 7-9月 1-9月 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 三、营业利润 1,149,202 2,902,417 1,148,813 2,684,858 加：营业外收入 4,010 6,088 7,193 10,660 减：营业外支出 (1,787) (3,597) (2,017) (7,358) 四、利润总额 1,151,425 2,904,908 1,153,989 2,688,160 减：所得税费用 (89,938) (187,690) (165,564) (218,662) 五、净利润 1,061,487 2,717,218 988,425 2,469,498 六、其他综合收益的税后净额 79,124 194,654 (239,420) (269,011) 将重分类进损益的其他综合收益 -其他债权投资公允价值变动 78,371 116,399 (282,156) (366,308) -其他债权投资信用减值准备 753 78,255 42,736 97,297 七、综合收益总额 1,140,611 2,911,872 749,005 2,200,487 刘仲生刘宗波 法定代表人（董事长）行长 王建华袁文波 主管财务工作的副行长计划财务部负责人 14 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 截至 9月 30日止九个月期间截至 9月 30日止九个月期间 2021年 2020年 2021年 2020年 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款净增加额 18,270,132 36,100,802 17,328,223 34,579,339 同业及其他金融机构存放款项 净增加额 -3,440,703 - 3,377,850 向中央银行借款净增加额 835,856 3,364,698 722,976 3,209,997 拆入资金净增加额 1,609,970 1,531,290 1,609,970 1,531,290 存放中央银行款项净减少额 -2,310,546 - 2,343,404 存放同业及其他金融机构款项 净减少额 2,392,013 -2,950,000 以 交易为目的而持有的金融资产净 减少额 -985,171 - 985,171 买入返售金融资产净减少额 10,037,004 -10,037,004 收 回已核销贷款 257,381 95,140 257,381 95,140 收取利息、手续费及佣金的现金 11,272,707 9,957,045 10,974,918 9,738,645 收到其他与经营活动有关的现金 316,616 455,033 299,772 453,046 经营活动现金流入小计 44,991,679 58,240,428 44,180,244 56,313,882 15 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 截至 9月 30日止九个月期间截至 9月 30日止九个月期间 2021年 2020年 2021年 2020年 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 (续)： 发放贷款和垫款净增加额 (15,756,265) (34,015,062) (14,517,168) (33,005,147) 存放中央银行存款准备金及财政性 款项净增加额 (701,563) -(670,904) 存 放同业及其他金融机构款项净增 加额 -(2,750,859) -(2,634,810) 拆出资金净增加额 (8,705,519) (119,303) (8,705,519) (119,303) 以交易为目的而持有的金融资产净 增加额 (3,659,792) -(3,659,792) 买 入返售金融资产净增加额 -(7,126,939) -(7,126,939) 同业及其他金融机构存放款项净减 少额 (107,463) -(112,467) 卖 出回购金融资产款净减少额 (5,334,592) (964,596) (5,334,592) (1,004,674) 支付利息、手续费及佣金的现金 (3,739,527) (3,064,361) (3,652,939) (3,008,380) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,298,272) (1,198,694) (1,233,862) (1,146,206) 支付的各项税费 (1,878,667) (1,866,622) (1,861,589) (1,855,513) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,092,811) (741,964) (1,062,072) (671,740) 经营活动现金流出小计 (42,274,471) (51,848,400) (40,810,904) (50,572,712) 经营活动产生的现金流量净额 2,717,208 6,392,028 3,369,340 5,741,170 16 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 截至 9月 30日止九个月期间截至 9月 30日止九个月期间 2021年 2020年 2021年 2020年 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 处置及收回投资收到的现金 77,008,853 41,464,991 76,637,207 40,897,994 取得投资收益及利息收到的现金 4,145,795 3,433,838 4,144,705 3,430,689 处置固定资产、无形资产和其他长 期资产收到的现金 12,391 4,526 12,127 4,526 投资活动现金流入小计 81,167,039 44,903,355 80,794,039 44,333,209 投资支付的现金 (90,194,918) (52,497,536) (90,068,273) (51,720,539) 购建固定资产、无形资产和其他长 期资产支付的现金 (263,521) (298,305) (250,777) (294,356) 投资活动现金流出小计 (90,458,439) (52,795,841) (90,319,050) (52,014,895) 投资活动使用的现金流量净额 (9,291,400) (7,892,486) (9,525,011) (7,681,686) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券收到的现金 79,417,970 67,569,889 79,417,970 67,569,889 筹资活动现金流入小计 79,417,970 67,569,889 79,417,970 67,569,889 偿付债券本金所支付的现金 (75,365,035) (62,597,585) (75,365,035) (62,597,585) 偿付债券利息所支付的现金 (1,601,665) (1,532,143) (1,601,665) (1,532,143) 分配股利所支付的现金 (827,017) (828,737) (825,842) (825,287) 租赁负债付款 (58,673) -(45,483) 筹资活动现金流出小计 (77,852,390) (64,958,465) (77,838,025) (64,955,015) 筹资活动产生的现金流量净额 1,565,580 2,611,424 1,579,945 2,614,874 17 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 截至 2021年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 截至 9月 30日止九个月期间截至 9月 30日止九个月期间 2021年 2020年 2021年 2020年 (未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (4,563) 5,934 (4,563) 5,934 五、现金及现金等价物净(减少) / 增加额 (5,013,175) 1,116,900 (4,580,289) 680,292 加：期初现金及现金等价物余额 17,501,431 17,153,911 15,383,969 15,476,188 六、期末现金及现金等价物余额 12,488,256 18,270,811 10,803,680 16,156,480 刘仲生刘宗波 法定代表人（董事长）行长 王建华袁文波 主管财务工作的副行长计划财务部负责人 18 中财网
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