[三季报]金科股份:2021年第三季度报告
原标题:金科股份:2021年第三季度报告 金科地产集团股份有限公司 2021年第三季度报告 IM 28 证券简称：金科股份 证券代码：000656 公告编号：2021-143号 重要内容提示 ： 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 1、董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、公司负责人周达先生、主管会计工作负责人李华先生及会计机构负责人刘绍军先生 保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3. 第三季度财务会计报告是否经审计：. 是 √ 否 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 本报告期 本报告期比上年同期增减 年初至报告期末 年初至报告期末比上年 同期增减 营业收入（元） 19,709,893,976.23 13.14% 63,683,363,299.64 33.44% 归属于上市公司股东的 净利润（元） 822,217,995.14 0.09% 4,527,629,206.54 2.04% 归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润（元） 615,089,374.60 -21.39% 3,465,521,788.66 -14.81% 经营活动产生的现金流 量净额（元） —— —— 7,430,613,826.84 569.77% 基本每股收益（元/股） 0.13 -13.33% 0.80 -3.61% 稀释每股收益（元/股） 0.13 -18.75% 0.80 -3.61% 加权平均净资产收益率 2.11% 减少0.77个百分点 12.08% 减少3.27个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元） 394,370,825,140.83 381,157,978,538.14 3.47% 归属于上市公司股东的 所有者权益（元） 35,959,079,430.72 34,780,286,353.50 3.39% 注：上表中基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率、归属于上市公司股东的净资产指标均 考虑了永续债的影响。 （二）非经常性损益项目和金额 √ 适用 □ 不适用 单位： 元 项目 本报告期金额 年初至报告期期末金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备 的冲销部分） 58,859,829.48 21,005,878.93 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务 密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定 额或定量持续享受的政府补助除外） 73,622,577.44 210,970,071.80 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成 本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资 产公允价值产生的收益 96,276,984.18 98,287,472.93 委托他人投资或管理资产的损益 1,448,387.51 3,653,834.20 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务 外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生 的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、 交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资 收益 12,194,482.46 45,760,569.77 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产 公允价值变动产生的损益 540,460,407.81 取得控制权时，原持有股权按公允价值重新计量 产生的利得 408,251,673.50 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 6,980,657.46 -7,647,112.78 小 计 249,382,918.53 1,320,742,796.16 减：所得税影响额 46,352,513.42 213,631,194.40 少数股东权益影响额（税后） -4,098,215.43 45,004,183.88 合计 207,128,620.54 1,062,107,417.88 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □ 适用 √ 不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定 为经常性损益项目的情况说明 √ 适用 □ 不适用 报告期内，公司按合资合作协议约定向联营、合营企业提供股东借款支持其投资开发而收取的资金利 息收入22,200.19万元，向公司控股项目公司的其他股东收取调用富余资金产生的资金利息收入3,676.79万 元，该利息收入与公司日常经营活动密切相关，属于房地产行业合资合作开发的惯用模式，其发生具有经 常性和持续性，故不界定为非经常性损益项目。 （三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 √ 适用 □ 不适用 单位：元 报表项目 本期末/本报告期 上年期末/上年同期 增减变动 变动原因 货币资金 30,170,250,399.16 43,492,262,119.53 -30.63% 为了执行公司“一稳二降三提升” 的经营策略，控制有息负债规模， 归还金融机构借款所致。 营业收入 63,683,363,299.64 47,725,579,383.58 33.44% 主要系本期交房结转增加所致 营业成本 51,249,742,833.15 35,710,025,498.23 43.52% 销售费用 2,197,281,040.18 1,493,650,391.72 47.11% 经营活动产生的现金流量净额 7,430,613,826.84 1,109,428,161.36 569.77% 主要系为响应行业调控要求，公 司积极抢抓经营性现金回款，主 动调整融资规模，适度控制土地 投资支出所致。 投资活动产生的现金流量净额 -2,283,377,344.22 -9,288,467,802.60 75.42% 筹资活动产生的现金流量净额 -18,187,763,401.90 4,641,920,207.94 -491.82% 二、股东信息 1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 103,777 报告期末表决权恢复的优 先股股东总数（如有） 0 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例 持有有限售条 件的股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 广东弘敏企业管理咨询有限公司 境内非国有法人 590,134,714 11.05% 质押 589,448,740 黄红云 境内自然人 586,487,279 10.98% 质押 454,522,300 重庆市金科投资控股（集团）有限 责任公司 境内非国有法人 386,836,065 7.24% 质押 126,190,000 重庆虹淘文化传媒有限公司 境内非国有法人 371,670,000 6.96% 金科地产集团股份有限公司－第 一期员工持股计划 其他 221,131,214 4.14% 阳光人寿保险股份有限公司－分 红保险产品 其他 137,500,000 2.58% 陶虹遐 境内自然人 132,936,714 2.49% 香港中央结算有限公司 境外法人 128,763,713 2.41% 阳光人寿保险股份有限公司－万 能保险产品 其他 128,020,000 2.40% 黄斯诗 境内自然人 123,585,610 2.31% 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 股份种类 数量 广东弘敏企业管理咨询有限公司 590,134,714 人民币普通股 590,134,714 黄红云 586,487,279 人民币普通股 586,487,279 重庆市金科投资控股（集团）有限责任公司 386,836,065 人民币普通股 386,836,065 重庆虹淘文化传媒有限公司 371,670,000 人民币普通股 371,670,000 金科地产集团股份有限公司－第一期员工持股计划 221,131,214 人民币普通股 221,131,214 阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品 137,500,000 人民币普通股 137,500,000 陶虹遐 132,936,714 人民币普通股 132,936,714 香港中央结算有限公司 128,763,713 人民币普通股 128,763,713 阳光人寿保险股份有限公司－万能保险产品 128,020,000 人民币普通股 128,020,000 黄斯诗 123,585,610 人民币普通股 123,585,610 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东中，黄红云先生、陶虹遐女士共同合计持有重庆市金科投资控 股（集团）有限责任公司（以下简称“金科控股”）及重庆虹淘文化传 媒有限公司（以下简称“虹淘公司”）100%股权，黄红云先生为公司实 际控制人，其与金科控股、虹淘公司、陶虹遐女士、黄斯诗女士互为一 致行动人。阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品和阳光人寿保险 股份有限公司－万能保险产品同属阳光人寿保险股份有限公司持有的账 户。除此之外，公司未知其它前10名股东之间是否存在关联关系或属于 《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） 截止本报告期未，股东重庆市金科投资控股（集团）有限责任公司通过 普通账户持有本公司股份178,783,945股，通过信用证券账户持有本公司 股份208,052,120股；股东黄红云先生通过普通账户持有本公司股份 577,487,279股，通过信用证券账户持有本公司股份9,000,000股；股东 金科地产集团股份有限公司－第一期员工持股计划通过信用证券账户持 有本公司股份221,131,214股；股东黄斯诗女士通过普通账户持有本公司 股份273股，通过信用证券账户持有本公司股份123,585,337股。 2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □ 适用 √ 不适用 三、其他重要事项 √ 适用 □ 不适用 随着行业调控持续深入，市场环境迅速变化，公司始终坚持“一稳二降三提升”的经营 策略，主动优化财务结构、压降有息负债规模，积极抢抓销售回款，充分重视现金安全，果 断聚焦经营质效，稳步推进公司可持续健康发展。主要情况如下： 1、财务结构持续优化 截止报告期末，公司资产总额为3,943.71亿元，较上年末增长3.47%；资产负债率降 至80.10%，较上年末降低0.62个百分点；经营性现金流净额74.31亿元，同比增长569.77%； 公司“三道红线”监测指标持续满足“绿档”。 公司始终致力于打造优质的平台，强化现金流安全、优化财务结构。本报告期末，公司 货币资金余额301.70亿元，货币资金余额对短期有息负债覆盖较为充裕；为实现更好的发 展质量，保持合理的杠杆水平，公司主动调整有息负债规模，优化期限结构，并由上年末的 976.64亿元降至本报告期末的875.86亿元，压降规模近100亿元；其中，一年内到期有息 负债为204.70亿元，占比降至23.37%；一到三年内到期有息负债为515.25亿元，占比为 58.83%；三年以上到期有息负债为155.91亿元，占比为17.80%；有息负债规模的降低和期 限结构的优化为公司流动性安全筑牢了厚实的防火墙。 得益于财务结构的持续优化、信用评级的持续提升、三道红线的持续改善和金融机构的 充分信任，公司在报告期内各融资渠道保持通畅，报告期内，公司完成发行10亿元的超短 期融资券。 2、销售规模保持稳健 报告期内，公司及所投资的公司1实现销售金额约1,463亿元；销售面积约1,462万平 方米；实现销售回款约1,435亿元，回款比例高达98%。 1 “公司及所投资的公司”为依照地产行业惯例使用的全口径概念，统计范围包括公司自身、全资子公司、 公司并表范围内的合资公司及非并表的参股合资公司。 3、经营指标稳步增长 报告期内，公司实现营业收入636.83亿元，同比增长33.44%；净利润60.75亿元，同 比增长8.94%，其中归属于上市公司股东的净利润45.28亿元，同比增长2.04%。 随着公司全国化布局的逐步完成和城市能级的持续优化，近几年来，公司结算面积逐年 提升，自2018年起至本报告期末，公司结算面积分别约为604万平方米、898万平方米、1,014 万平方米、718万平方米。 4、土储能级持续提升 报告期内，公司积极应对政府集中供地政策变化，坚持多元化拿地模式，获取优质土地 资源，公司新增土地47宗，总建筑面积1,313万平方米，计容建筑面积990万平方米，土地购 置合同金额387亿元。公司通过“地产+商业”、“地产+产业”、收并购等方式获取的土地 计容建筑面积达到583万平方米，占比59%。新增项目土地储备具体情况如下： 序号 地块名称 城市 土地获取 方式 用地性质 权益比例 占地面积（㎡） 计容建筑面 积（㎡） 总建筑面积 （㎡） 土地购置合同 金额（万元） 1 孝感市孝南区P（2020）02号地块 湖北孝感市 招拍挂 商住 31.00% 54,306 157,487 186,588 41,137 2 常州市经开区JCJ20200604号地块 江苏常州市 收并购 住宅 45.00% 17,957 21,548 30,425 9,135 3 常州市武进区JWJ20201102号地块 江苏常州市 招拍挂 住宅 55.00% 44,817 80,670 105,904 52,200 4 临沂市河东区2020-327号地块 山东临沂市 招拍挂 住宅 100.00% 39,100 62,560 81,600 27,700 5 重庆市铜梁区淮远新区组团Ⅰ分区 G07-04/02地块 重庆市 招拍挂 住宅 51.00% 156,802 250,883 349,889 71,502 6 重庆市铜梁区淮远新区组团Ⅰ分区 G08-05/02、G08-12/02、G08-13/02地块 重庆市 招拍挂 住宅 51.00% 139,725 181,642 249,686 50,511 7 淮安市清江浦区2010G208P27号地块 江苏淮安市 收并购 商住 51.00% 149,108 372,771 489,114 104,431 8 南宁市青秀区450103450003GB00116、 450103450003GB00118号地块 广西南宁市 收并购 住宅 80.00% 58,618 117,235 171,475 34,731 9 贵阳市经济技术开发区G（21）008、G（21） 009、G（21）010号地块 贵州贵阳市 招拍挂 住宅 100.00% 242,602 606,505 960,033 145,209 10 淮南市山南新区南经十四路东侧土地 安徽淮南市 收并购 住宅 51.00% 131,498 131,498 203,857 31,401 11 大连市金普新区2204118号地块 辽宁大连市 招拍挂 住宅 48.74% 64,963 113,685 134,648 32,459 12 太原市清徐县QX（2020）17、QX（2020） 18、QX（2020）19、QX（2020）30、QX（2020）31号地块 山西太原市 招拍挂 住宅、商业 等 51.00% 142,760 389,920 477,188 26,528 13 南宁市综保区450108001205GB00128、 450108001205GB00127号地块 广西南宁市 招拍挂 住宅、零售 商业 100.00% 122,912 368,736 500,211 189,899 14 郑州市金水科教园区郑政出[2018]127号 河南郑州市 收并购 住宅 50.10% 45,735 114,338 159,207 39,740 序号 地块名称 城市 土地获取 方式 用地性质 权益比例 占地面积（㎡） 计容建筑面 积（㎡） 总建筑面积 （㎡） 土地购置合同 金额（万元） （网）地块 15 苏州市姑苏区苏地2020-WG-43号地块 江苏苏州市 招拍挂 住宅 29.96% 66,207 172,138 244,551 343,571 16 昆明市盘龙区KCPL2012-31-A1号地块 云南昆明市 招拍挂 住宅 34.00% 163,984 409,961 581,156 347,556 17 金华市金开自然资规供[2020]27号地块 浙江金华市 招拍挂 住宅 17.50% 137,641 386,073 569,668 274,456 18 上饶市广信区DEB2020088号地块 江西上饶市 招拍挂 住宅 34.00% 74,433 163,753 214,851 53,293 19 嘉兴市南湖区七星街道2018南-019号地 块 浙江嘉兴市 招拍挂 住宅 40.00% 36,070 46,891 83,105 49,050 20 重庆市奉节县FJ-14-165号地块 重庆市 招拍挂 住宅 50.00% 125,404 288,429 372,341 62,200 21 湖州湘几漾单元XN-03-02-08B地块 （K-15） 浙江湖州市 收并购 住宅 80.00% 38,362 68,726 245,983 31,714 22 重庆市开州区KZ-2-63号地块 重庆市 招拍挂 住宅 50.00% 22,230 44,460 60,299 15,840 23 重庆市大渡口区大渡口组团Ⅰ分区Ⅰ 67-6、Ⅰ65-5-1号地块 重庆市 招拍挂 住宅 51.00% 53,082 63,698 99,896 60,000 24 重庆市高新区西永组团L分区L60-2/04、 L62-1/05地块 重庆市 招拍挂 住宅 100.00% 82,728 177,605 232,912 230,000 25 重庆市渝北区唐家沱组团C分区C3-2-2、 C3-2-6地块 重庆市 招拍挂 住宅 51.00% 67,121 100,682 145,140 70,000 26 长沙市长沙县430121007013GB01893、 430121007013GB00882、 430121007013GB00883、 430121007013GB00884号地块 湖南长沙市 收并购 住宅、商服 49.00% 200,060 483,626 483,625 66,753 序号 地块名称 城市 土地获取 方式 用地性质 权益比例 占地面积（㎡） 计容建筑面 积（㎡） 总建筑面积 （㎡） 土地购置合同 金额（万元） 27 新乡市经开区经十路纬七路交叉口东南 角323.77亩产业项目 河南新乡市 收并购 工业 53.00% 215,843 215,843 278,480 9,977 28 泸州市江阳区510500-2020-B-024地块 四川泸州市 招拍挂 住宅 100.00% 132,819 332,048 450,080 98,618 29 天津市武清区津武（挂）2019-064号宗地 天津市 招拍挂 住宅 15.30% 173,610 279,512 382,352 170,720 30 成都市邛崃市QL2021-06(07/05）地块 四川成都市 招拍挂 住宅 100.00% 27,858 69,644 93,978 26,743 31 南京市秦淮区光华路街道石杨路以北、友 谊河路以西地块（NO.2021G29） 江苏南京市 招拍挂 住宅 34.00% 31,813 57,263 81,358 212,000 32 济南市长清区2021TDGP13R0081号地块 山东济南市 招拍挂 住宅 80.00% 101,940 203,879 285,142 73,641 33 郑州市郑政出[2021]16号（网）地块 河南郑州市 招拍挂 住宅 99.65% 36,385 127,348 167,888 47,447 34 重庆市大渡口区大渡口组团重钢片区分 区DDK-6-30地块 重庆市 收并购 商住 50.00% 114,898 489,064 682,473 198,934 35 大连市金普新区拥政街道2204125、 2204126号地块 辽宁大连市 招拍挂 住宅 49.00% 88,555 174,315 219,634 46,224 36 大连市金普新区先进装备制造业园区 E0301-1、E0301-2宗地 辽宁大连市 招拍挂 工业 48.74% 150,918 153,450 162,890 5,645 37 绵阳市游仙区小枧镇2020-P-0080号地块 四川绵阳市 收并购 住宅 40.00% 97,582 273,229 273,263 119,308 38 济宁市高新区G2112-2号工业用地 山东济宁市 招拍挂 工业 49.80% 127,986 153,583 153,583 6,912 39 长沙市长沙县430121007017GB01267、 430121007017GB01268、 430121007017GB01269号地块 湖南长沙市 收并购 住宅、商服 51.00% 199,219 444,557 536,763 63,031 40 上饶市中心区槠溪北路东侧、槠吉路南侧 江西上饶市 招拍挂 住宅 17.50% 40,097 92,223 121,179 28,200 序号 地块名称 城市 土地获取 方式 用地性质 权益比例 占地面积（㎡） 计容建筑面 积（㎡） 总建筑面积 （㎡） 土地购置合同 金额（万元） DEA2021112号地块 41 重庆市开州区KZ-2-61号地块 重庆市 招拍挂 住宅 49.59% 39,393 98,483 137,221 39,450 42 江阴市澄地2021-C-8号地块 江苏无锡市 招拍挂 住宅 51.00% 57,947 104,305 138,592 58,553 43 德州市齐河齐2021-39号地块 山东德州市 招拍挂 住宅 100.00% 29,122 58,244 75,512 11,049 44 德州市齐河齐2021-24号地块 山东德州市 招拍挂 工业用地 100.00% 29,526 35,431 36,066 1,751 45 大连市金普新区上柴动力大金（2021）-38 号地块 辽宁大连市 招拍挂 住宅 50.74% 102,727 154,090 172,643 55,488 46 无锡市锡山区锡国（经）2021-32号地块 江苏无锡市 招拍挂 住宅 49.00% 77,181 138,926 187,242 97,250 47 山西省运城市盐湖高新区482亩项目 山西运城市 收并购 住宅、商业 70.00% 321,493 868,031 1,058,718 33,504 合 计 4,675,134 9,898,986 13,128,411 3,865,461 备注：权益比例为截止报告期末的数据，公司根据经营需要，可能引入合资合作单位共同开发及员工按规定参与跟投，相应权益比例可能会发生变化。 5、回购部分社会公众股份的进展情况 公司于2021年7月12日召开的第十一届董事会第九次会议审议通过了《关于公司以集中 竞价方式回购部分社会公众股份的议案》，同意公司以集中竞价交易方式使用自有资金回购 公司部分股份，回购股份价格不超过人民币7.90元/股，回购股份的资金总额不低于人民币5 亿元（含5亿元），不超过人民币10亿元（含10亿元），回购实施期限为自董事会审议通过 回购股份方案之日起12个月内。具体内容详见巨潮资讯网（http:// www.cninfo.com.cn）刊载 的相关公告。 截止本报告出具日，公司通过回购专用证券账户，以集中竞价交易方式实施回购股份， 累计回购股份数量合计38,147,100股，约占公司总股本的0.71%，交易总金额170,692,317.40 元（不含交易费用）。 6、员工持股计划之二期持股计划相关事宜 公司于2020年4月13日召开的第十届董事会第四十六次会议、第十届监事会第二十二次 会议及2020年4月29日召开的2020年第四次临时股东大会，审议通过了《关于<金科地产集 团股份有限公司卓越共赢计划暨2019至2023年员工持股计划之二期持股计划（草案）>及其 摘要的议案》。 二期持股计划锁定期已于2021年9月21日届满，在锁定期届满后，根据二期持股计划管 理模式，二期持股计划管理委员会对该持股计划负责，是该持股计划日常管理机构。二期持 股计划管理委员会可根据该持股计划的安排和市场情况决定是否卖出股票，并行使该持股计 划资产管理职责，二期持股计划股票变现清算后的净收益按参与人持有本次计划份额比例进 行分配。如遇特殊情形，二期持股计划管理委员会提请持有人会议审议延长锁定期并提交董 事会审议决定。 7、金科服务境内未上市股份全流通申请获得核准事宜 经公司第十届董事会第四十七次会议及2020年第五次临时股东大会审议通过，决定将公 司所持有的控股子公司金科智慧服务集团股份有限公司（以下简称“金科服务”）的内资股， 依照《H股公司境内未上市股份申请“全流通”业务指引》的规定，向中国证监会申请转换 为可在联交所主板上市流通的股份。 金科服务已收到中国证监会《关于核准金科智慧服务集团股份有限公司境内未上市股份 到境外上市的批复》（证监许可[2021]2681号），核准公司所持金科服务341,604,375股境内 未上市股份转为境外上市股份，相关股份完成转换后可在联交所上市，批复自核准之日起12 个月内有效。 在获得上述核准批复文件后，金科服务根据相关规定办理本次股份转换涉及的各项工作。 经向香港联交所上市委员会申请，金科服务于2021年8月31日获得香港联交所出具的上市批 准文件，批准公司所持金科服务341,604,375股H股上市。 8、发行债务融资工具事项 经公司2020年年度股东大会审议通过，公司拟向中国银行间市场交易商协会申请注册发 行总额不超过人民币50亿元的债务融资工具。报告期内，公司已取得中国银行间市场交易商 协会出具的超短期融资券20亿元注册通知书（超短期融资券可在注册通知书有效期内及在获 批额度项下循环发行）。公司于2021年9月完成发行超短期融资券10亿元。 四、季度财务报表 (一)财务报表 1、合并资产负债表 编制单位：金科地产集团股份有限公司 2021年9月30日 单位：元 项目 2021年9月30日 2020年12月31日 流动资产： 货币资金 30,170,250,399.16 43,492,262,119.53 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产 45,760,569.77 68,613,590.00 衍生金融资产 应收票据 156,275,255.91 87,048,523.71 应收账款 3,302,270,499.54 2,798,294,736.22 应收款项融资 1,530,000.00 9,364,181.44 预付款项 10,457,756,484.26 8,753,957,989.34 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款 36,797,306,731.28 30,525,719,202.81 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货 250,556,775,802.40 234,652,653,917.10 合同资产 602,912,174.25 961,889,329.17 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 11,947,933,959.64 10,764,545,484.11 流动资产合计 344,038,771,876.21 332,114,349,073.43 非流动资产： 发放贷款和垫款 债权投资 221,694,700.00 222,258,200.00 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资 26,030,532,886.45 24,893,889,815.22 其他权益工具投资 331,903,119.23 459,936,643.67 其他非流动金融资产 投资性房地产 15,026,244,319.07 13,565,748,140.35 固定资产 3,125,293,145.83 4,078,186,495.04 在建工程 35,622,522.62 31,725,023.06 生产性生物资产 油气资产 使用权资产 236,922,592.88 无形资产 134,825,507.98 74,741,069.32 开发支出 商誉 244,113,794.71 487,953,966.72 长期待摊费用 67,368,459.72 75,629,669.51 递延所得税资产 2,387,725,267.32 2,104,917,899.51 其他非流动资产 2,489,806,948.81 3,048,642,542.31 非流动资产合计 50,332,053,264.62 49,043,629,464.71 资产总计 394,370,825,140.83 381,157,978,538.14 流动负债： 短期借款 4,635,499,094.41 10,467,273,653.83 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据 11,094,824,765.87 5,695,224,051.11 应付账款 25,568,403,778.29 28,568,273,137.11 预收款项 31,555,065.20 11,693,816.63 合同负债 145,420,445,649.60 134,633,085,521.75 卖出回购金融资产款 吸收存款及同业存放 代理买卖证券款 代理承销证券款 应付职工薪酬 75,435,344.07 844,293,531.11 应交税费 3,572,951,322.28 4,575,672,625.58 其他应付款 32,452,616,956.62 26,119,403,708.03 其中：应付利息 应付股利 322,031,345.05 61,248,603.53 应付手续费及佣金 应付分保账款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债 16,650,744,994.68 23,191,173,943.59 其他流动负债 6,190,763,345.23 5,846,358,593.83 流动负债合计 245,693,240,316.25 239,952,452,582.57 非流动负债： 保险合同准备金 长期借款 54,616,010,486.30 52,734,580,090.04 应付债券 12,500,585,480.74 11,827,121,226.07 其中：优先股 永续债 租赁负债 174,390,983.16 长期应付款 580,343,891.11 长期应付职工薪酬 预计负债 递延收益 281,717,133.36 275,522,244.48 递延所得税负债 2,623,604,982.55 2,289,624,307.50 其他非流动负债 非流动负债合计 70,196,309,066.11 67,707,191,759.20 负债合计 315,889,549,382.36 307,659,644,341.77 所有者权益： 股本 5,339,715,816.00 5,339,715,816.00 其他权益工具 4,148,380,000.00 2,141,770,000.00 其中：优先股 永续债 4,148,380,000.00 2,141,770,000.00 资本公积 6,538,851,477.39 7,259,092,101.32 减：库存股 192,374,629.23 24,520,125.00 其他综合收益 2,665,660,376.50 2,466,456,323.18 专项储备 盈余公积 1,922,651,515.78 1,922,651,515.78 一般风险准备 未分配利润 19,684,574,874.28 17,816,890,722.22 归属于母公司所有者权益合计 40,107,459,430.72 36,922,056,353.50 少数股东权益 38,373,816,327.75 36,576,277,842.87 所有者权益合计 78,481,275,758.47 73,498,334,196.37 负债和所有者权益总计 394,370,825,140.83 381,157,978,538.14 法定代表人：周达 主管会计工作负责人： 李华 会计机构负责人：刘绍军 2、合并年初到报告期末利润表 单位：元 项目 本期发生额 上期发生额 一、营业总收入 63,683,363,299.64 47,725,579,383.58 其中：营业收入 63,683,363,299.64 47,725,579,383.58 利息收入 已赚保费 手续费及佣金收入 二、营业总成本 57,656,355,907.72 41,829,451,883.70 其中：营业成本 51,249,742,833.15 35,710,025,498.23 利息支出 手续费及佣金支出 退保金 赔付支出净额 提取保险责任准备金 净额 保单红利支出 分保费用 税金及附加 1,096,123,076.20 1,840,272,837.88 销售费用 2,197,281,040.18 1,493,650,391.72 管理费用 2,569,284,828.37 2,187,211,078.24 研发费用 60,776,063.99 50,925,520.70 财务费用 483,148,065.83 547,366,556.93 其中：利息费用 819,732,986.74 853,472,227.92 利息收入 456,964,785.09 390,349,282.21 加：其他收益 210,970,071.80 370,296,533.05 投资收益（损失以“－”号填 列） 792,200,245.87 740,118,961.93 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 358,681,986.58 740,322,310.30 以摊余成本计量的金融资产 终止确认收益 汇兑收益（损失以“-”号填列） 净敞口套期收益（损失以“－” 号填列） 公允价值变动收益（损失以 “－”号填列） 586,220,977.58 203,490,852.26 信用减值损失（损失以“-”号 填列） 13,890,837.45 26,327,119.75 资产减值损失（损失以“-”号 填列） 3,772,782.83 资产处置收益（损失以“-”号 -606,872.66 -5,928,322.82 填列） 三、营业利润（亏损以“－”号填列） 7,633,455,434.79 7,230,432,644.05 加：营业外收入 187,546,138.27 106,870,251.62 减：营业外支出 96,905,778.12 154,999,676.45 四、利润总额（亏损总额以“－” 号填列） 7,724,095,794.94 7,182,303,219.22 减：所得税费用 1,648,831,381.82 1,605,508,873.99 五、净利润（净亏损以“－”号填列） 6,075,264,413.12 5,576,794,345.23 （一）按经营持续性分类 1.持续经营净利润（净亏损以 “－”号填列） 6,075,264,413.12 5,576,794,345.23 2.终止经营净利润（净亏损以 “－”号填列） （二）按所有权归属分类 1.归属于母公司所有者的净 利润 4,527,629,206.54 4,436,923,105.93 2.少数股东损益 1,547,635,206.58 1,139,871,239.30 六、其他综合收益的税后净额 200,998,838.28 70,709,320.99 归属母公司所有者的其他综合 收益的税后净额 199,204,053.32 55,299,090.94 （一）不能重分类进损益的其 他综合收益 -105,025,143.33 1.重新计量设定受益计划变 动额 2.权益法下不能转损益的其 他综合收益 3.其他权益工具投资公允价 值变动 -105,025,143.33 4.企业自身信用风险公允价 值变动 5.其他 （二）将重分类进损益的其他 综合收益 304,229,196.65 55,299,090.94 1.权益法下可转损益的其他 综合收益 2.其他债权投资公允价值变 动 3.金融资产重分类计入其他 综合收益的金额 4.其他债权投资信用减值准 备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 304,229,196.65 55,299,090.94 归属于少数股东的其他综合收 益的税后净额 1,794,784.96 15,410,230.05 七、综合收益总额 6,276,263,251.40 5,647,503,666.22 归属于母公司所有者的综合 收益总额 4,726,833,259.86 4,492,222,196.87 归属于少数股东的综合收益 总额 1,549,429,991.54 1,155,281,469.35 八、每股收益： （一）基本每股收益 0.80 0.83 （二）稀释每股收益 0.80 0.83 本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利 润为：0.00元。 法定代表人：周达 主管会计工作负责人： 李华 会计机构负责人：刘绍军 3、合并年初到报告期末现金流量表 单位：元 项目 本期发生额 上期发生额 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的 现金 77,841,487,404.79 92,447,014,323.17 客户存款和同业存放款项净 增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净 增加额 收到原保险合同保费取得的 现金 收到再保业务现金净额 保户储金及投资款净增加额 收取利息、手续费及佣金的 现金 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 代理买卖证券收到的现金净 额 收到的税费返还 15,427,476.31 35,053,117.15 收到其他与经营活动有关的 现金 30,251,420,131.79 20,846,731,889.68 经营活动现金流入小计 108,108,335,012.89 113,328,799,330.00 购买商品、接受劳务支付的 53,244,552,937.90 65,202,226,880.69 现金 客户贷款及垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净 增加额 支付原保险合同赔付款项的 现金 拆出资金净增加额 支付利息、手续费及佣金的 现金 支付保单红利的现金 支付给职工以及为职工支付 的现金 5,205,052,808.87 4,743,507,539.39 支付的各项税费 4,889,663,195.40 7,611,567,188.06 支付其他与经营活动有关的 现金 37,338,452,243.88 34,662,069,560.50 经营活动现金流出小计 100,677,721,186.05 112,219,371,168.64 经营活动产生的现金流量净额 7,430,613,826.84 1,109,428,161.36 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 600,347,061.69 270,801,004.14 取得投资收益收到的现金 9,309,883.14 2,879,596.68 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收回的现金净额 7,625,614.90 4,637,603.56 处置子公司及其他营业单位 收到的现金净额 1,065,645,988.12 52,982,119.95 收到其他与投资活动有关的 现金 507,511,429.51 286.90 投资活动现金流入小计 2,190,439,977.36 331,300,611.23 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 93,970,547.66 50,501,026.36 投资支付的现金 2,426,181,073.18 4,618,912,218.16 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位 支付的现金净额 1,741,198,700.74 4,288,138,907.30 支付其他与投资活动有关的 现金 212,467,000.00 662,216,262.01 投资活动现金流出小计 4,473,817,321.58 9,619,768,413.83 投资活动产生的现金流量净额 -2,283,377,344.22 -9,288,467,802.60 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 2,827,226,537.29 7,696,262,200.35 其中：子公司吸收少数股东 投资收到的现金 2,827,226,537.29 7,696,262,200.35 取得借款收到的现金 46,102,885,238.01 64,961,849,401.47 收到其他与筹资活动有关的 2,519,662,110.85 1,586,467,634.34 现金 筹资活动现金流入小计 51,449,773,886.15 74,244,579,236.16 偿还债务支付的现金 58,060,625,217.96 59,115,672,594.26 分配股利、利润或偿付利息 支付的现金 8,912,091,899.03 8,896,708,747.04 其中：子公司支付给少数股 东的股利、利润 566,441,153.94 76,244,183.95 支付其他与筹资活动有关的 现金 2,664,820,171.06 1,590,277,686.92 筹资活动现金流出小计 69,637,537,288.05 69,602,659,028.22 筹资活动产生的现金流量净额 -18,187,763,401.90 4,641,920,207.94 四、汇率变动对现金及现金等价 物的影响 -25,226,433.21 五、现金及现金等价物净增加额 -13,065,753,352.49 -3,537,119,433.30 加：期初现金及现金等价物 余额 42,707,622,248.29 34,887,063,530.25 六、期末现金及现金等价物余额 29,641,868,895.80 31,349,944,096.95 (二)财务报表调整情况说明 1、2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 √ 适用 □ 不适用 是否需要调整年初资产负债表科目 √ 是 □ 否 合并资产负债表 单位：元 项目 2020年12月31日 2021年01月01日 调整数 流动资产： 货币资金 43,492,262,119.53 43,492,262,119.53 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产 68,613,590.00 68,613,590.00 衍生金融资产 应收票据 87,048,523.71 87,048,523.71 应收账款 2,798,294,736.22 2,798,294,736.22 应收款项融资 9,364,181.44 9,364,181.44 预付款项 8,753,957,989.34 8,751,966,506.56 -1,991,482.78 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备 金 其他应收款 30,525,719,202.81 30,525,719,202.81 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货 234,652,653,917.10 234,652,653,917.10 合同资产 961,889,329.17 961,889,329.17 持有待售资产 一年内到期的非流 动资产 其他流动资产 10,764,545,484.11 10,764,545,484.11 流动资产合计 332,114,349,073.43 332,112,357,590.65 -1,991,482.78 非流动资产： 发放贷款和垫款 债权投资 222,258,200.00 222,258,200.00 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资 24,893,889,815.22 24,893,889,815.22 其他权益工具投资 459,936,643.67 459,936,643.67 其他非流动金融资 产 投资性房地产 13,565,748,140.35 13,565,748,140.35 固定资产 4,078,186,495.04 4,078,186,495.04 在建工程 31,725,023.06 31,725,023.06 生产性生物资产 油气资产 使用权资产 126,178,163.84 126,178,163.84 无形资产 74,741,069.32 74,741,069.32 开发支出 商誉 487,953,966.72 487,953,966.72 长期待摊费用 75,629,669.51 74,402,634.25 -1,227,035.26 递延所得税资产 2,104,917,899.51 2,104,917,899.51 其他非流动资产 3,048,642,542.31 3,048,642,542.31 非流动资产合计 49,043,629,464.71 49,168,580,593.29 124,951,128.58 资产总计 381,157,978,538.14 381,280,938,183.94 122,959,645.80 流动负债： 短期借款 10,467,273,653.83 10,467,273,653.83 向中央银行借款 （未完）  |