[三季报]建设银行:建设银行H股公告-2021年第三季度报告
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整 性亦不發表任何聲明， 並 明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而 引致的任何損失承擔任何責任。 中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號： 939 2021年第三季度報告 中國建設銀行股份有限公司 （ “本行 ”） 董事會欣然宣佈本行及所屬子公司 （ 統稱 “本集團 ”） 截至 2021年 9月 30日止期間按照國際財務報告準則編製 的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第 571章） 第 XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第 13.09條而做出。 重要內容提示： . 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容 的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並 承擔個別和連帶的法律責任。 . 本行副董事長、執行董事及行長王江，獨立非執行董事鍾嘉年和非執行 董事劉芳保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。 . 第三季度財務報表未經審計。 1 主要財務數據 1.1主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本 集團數據，以人民幣列示。 （除特別註明外， 以人民幣百萬元列示） 截至2021年 9月30日止 三個月 比上年同期 增減(%) 截至2021年 9月30日止 九個月 比上年同期 增減(%) 經營收入 191,632 8.86 572,539 6.83 淨利潤 79,067 15.14 233,173 12.31 歸屬於本行股東的淨利潤 78,853 15.61 232,153 12.79 經營活動產生的現金流量 淨額 不適用 不適用 473,225 (22.51) 基本和稀釋每股收益（人 民幣元） 0.32 18.52 0.93 13.41 年化加權平均淨資產收益 率(%) 13.26 上升0.98個 百分點 13.15 上升0.62個 百分點 2021年 9月30日 2020年 12月31日 增減(%) 資產總額 30,135,551 28,132,254 7.12 歸屬於本行股東權益 2,522,495 2,364,808 6.67 1.2主要會計數據、財務指標變動情況及原因 以上 主要會計數據 、 財務指標變動幅度未超過 30%。 2 股東信息 2.1普通股股東總數及持股情況 2021年 9月 30日，本行普通股股東總數為 403,744戶，其中 A股股東 363,702戶， H股股東 40,042戶。本行前 10名普通股股東持股情況如下： 單位：股 普通股股東名稱 股東性質 持股數量(股) 持股比例(%) 中央匯金投資有限責任公司 2 國家 142,590,494,651（ H股） 57.03 195,941,976（ A股） 0.08 香港中央結算（代理人）有限公司 2、 3 境外法人 93,850,825,438（ H股） 37.54 中國證券金融股份有限公司 國有法人 2,189,259,672（ A股） 0.88 國家電網有限公司 3、 4 國有法人 1,611,413,730（ H股） 0.64 益嘉投資有限責任公司 境外法人 856,000,000（ H股） 0.34 中國長江電力股份有限公司 3、 5 國有法人 657,296,730（ H股） 0.26 香港中央結算有限公司 2 境外法人 540,301,112（ A股） 0.22 中央匯金資產管理有限責任公司 2 國有法人 496,639,800（ A股） 0.20 中國寶武鋼鐵集團有限公司 國有法人 335,000,000（ H股） 0.13 太平人壽保險有限公司－傳統－普通保險產 品－ 022L－ CT001滬 其他 168,783,482（ A股） 0.07 1. 普通股股東持股情況根據2021年9月30日本行在册股東情況及股東確認信息統計。上述本行股東 持有的股份均為無限售條件股份。除香港中央結算（代理人）有限公司名下股份質押、標記、凍結 情況未知外，其他上述股份無質押、標記、凍結情況。 2. 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算（代理 人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關係 或一致行動關係。 3. 截至2021年9月30日，國家電網有限公司和中國長江電力股份有限公司分別持有本行H股 1,611,413,730股和657,296,730股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網 有限公司和中國長江電力股份有限公司持有的上述股份，代理於香港中央結算（代理人）有限公司 的其餘H股為93,850,825,438股。該股份中也包含淡馬錫控股（私人）有限公司持有的本行H股。 4. 截至2021年9月30日，國家電網有限公司通過下屬子公司持有本行H股股份情況如下：國網國 際發展有限公司296,131,000股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730股。 5. 截至2021年9月30日，中國長江電力股份有限公司直接持有本行H股股份648,993,000股，通過 下屬子公司中國長電國際（香港）有限公司持有本行H股股份8,303,730股。 2.2優先股股東總數及持股情況 2021年 9月 30日，本行優先股股東總數為 21戶，均為境內優先股股東。本 行前 10名境內優先股股東持股情況如下： 單位：股 優先股股東名稱 股東性質 持股數量(股) 持股比例(%) 中國國際金融股份有限公司 其他 103,860,000 17.31 中國銀行股份有限公司上海市分行 其他 90,000,000 15.00 博時基金管理有限公司 其他 61,000,000 10.17 中國人壽保險股份有限公司 其他 50,000,000 8.33 中國移動通信集團有限公司 國有法人 50,000,000 8.33 創金合信基金管理有限公司 其他 40,000,000 6.67 華寶信託有限責任公司 其他 28,140,000 4.69 廣發證券資產管理（廣東）有限公司 其他 27,000,000 4.50 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 其他 27,000,000 4.50 中信證券股份有限公司 其他 22,620,000 3.77 1. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名册中所列的信息統計。上述優先股無表決權恢復情況， 無質押、標記或凍結情況。 2. 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行 動關係。 經 2021年 10月 29日召開的董事會會議審議通過，本行擬於 2021年 12月 27日派發境內優先股股息，派息總額共計 28.50億元人民幣（含稅），票面 股息率 4.75%。 3 其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 3.1.1財務狀況表 項目分析 2021年 9月 30日，本集團資產總額 301,355.51億元，較上年末增加 20,032.97億元，增長 7.12%；負債總額 275,873.42億元，較上年末增加 18,444.41億元，增長 7.16%。 本集團穩步推進住房租賃、普惠金融、金融科技“三大戰略”。激活住房要 素市場，完善住房租賃生態建設。截至 9月末，住房租賃綜合服務平 台 覆蓋 全國 96%的地級及以上行政區，為 1.5萬家企業、 3,800萬個人房東和租客提 供陽光透明的交易平 台 。本行對公住房租賃業務貸款餘額 1,162.76億元。紮 實推進“大普惠、新普惠”，本行普惠金融貸款餘額 1.79萬億元，較上年末 增加 3,693.91億元；普惠金融貸款客戶 184.91萬戶，較上年末新增 15.35萬 戶；涉農貸款餘額 2.39萬億元，較上年末增加 3,116.59億元，增幅 14.99%。 持續提升金融科技業務支持能力，保障系統安全穩定運行。加強分佈式、大 數據、人工智能等基礎技術能力建設和運營，打造集團複用、敏捷、協同的 技術中台，累計上線 81個公共技術服務，全面賦能數字化經營。 發放貸款和墊款總額 184,666.85億元，較上年末增加 16,792.53億元，增長 10.00%。其中，公司類貸款 103,481.56億元，個人貸款 77,747.87億元，票 據貼現 2,966.86億元，應計利息 470.56億元。根據中國銀行保險監督管理委 員會（“銀保監會”） 2020年綠色融資統計口徑 ，本行綠色貸款餘額為 1.82萬億元，較上年末增加 3,732.08億元，增長 25.78%。 金融投資總額 73,821.05億元，較上年末增加 4,314.52億元，增長 6.21%。 吸收存款 225,364.36億元，較上年末增加 19,214.60億元，增長 9.32%。其中， 定期存款 105,755.83億元，活期存款 116,313.11億元；公司存款 107,052.44 億元，個人存款 115,016.50億元；應計利息 3,295.42億元。 按照貸款五級分類劃分，不良貸款為 2,788.55億元，較上年末增加 181.26億 元。不良貸款率 1.51%，較上年末下降 0.05個百分點。撥備覆蓋率為 228.55%，較上年末上升 14.96個百分點。 股東權益 25,482.09億元，較上年末增加 1,588.56億元，增長 6.65%。其中， 歸屬於本行股東權益為 25,224.95億元，較上年末增加 1,576.87億元，增長 6.67%。 2021年 9月 30日，考慮並行期規則後，本集團按照《商業銀行資本管理辦 法（試行）》計量的資本充足率為 17.25%，一級資本充足率為 13.96%，核心 一級資本充足率為 13.40%，均滿足監管要求。 中國人民銀行等四部委頒佈的《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》 以及中國人民銀行關於過渡期延長至 2021年的公告鼓勵金融機構採取新產 品承接、市場化轉讓、合同變更、回表等多種方式有序處置存量資產。本集 團正在推進存量理財整改各項工作，同時評估 並 確認了整改安排對財務報表 預計負債和信用減值損失的影響。本集團將繼續認真落實監管要求，積極推 進相關工作，努力實現理財業務的平穩轉型、穩健發展。 3.1.2綜合收益表 項目分析 截至 2021年 9月 30日止九個月，本集團實現淨利潤 2,331.73億元，其中歸 屬於本行股東的淨利潤 2,321.53億元，分別較上年同期增長 12.31%和 12.79%。年化平均資產回報率 1.07%，年化加權平均淨資產收益率 13.15%。 利息淨收入 4,481.45億元，較上年同期增長 4.87%。淨利差為 1.94%，淨利 息收益率為 2.12%， 分別較上年同期下降 0.10和 0.07個百分點，主要受利率 市場化穩步推進、產品結構變化和存款競爭激烈等因素影響所致。 手續費及佣金淨收入 966.13億元，較上年同期增長 6.21%。主要是託管及其 他受託業務、理財產品、代理業務等產品收入實現較快增長。 經營費用 1,374.84億元，較上年同期增加 127.50億元。成本收入比較上年同 期上升 0.76個百分點至 23.09%。 減值損失 1,432.56億元，較上年同期減少 185.07億元。其中，信用減值損失 1,420.43億元，較上年同期 下降 11.95%。 所得稅費用 596.24億元，較上年同期增加 173.40億元。所得稅實際稅率為 20.36%。 3.2報告期內現金分紅 2021年 7月 15日，本行向 A股股東派發 2020年度現金股息每股人民幣 0.326元（含稅），合計約 31.28億元； 2021年 8月 5日，本行向 H股股東派 發 2020年度現金股息每股人民幣 0.326元（含稅），合計約 783.76億元。 3.3其他重要事項 2021年 8月，本行在全國銀行間債券市場發行 800億元二級資本債券。 截至 9月30日止九個月 自7月1日 至9月30日止三個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 利息收入 783,336 734,085 267,387 248,548 利息支出 (335,191) (306,759) (115,327) (102,730) 利息淨收入 448,145 427,326 152,060 145,818 手續費及佣金收入 108,888 103,088 31,318 30,382 手續費及佣金支出 (12,275) (12,120) (4,143) (4,420) 手續費及佣金淨收入 96,613 90,968 27,175 25,962 交易淨收益/(损失) 4,289 3,125 1,419 (188) 股利收入 5,023 2,488 1,366 992 投資性證券淨收益 7,996 4,796 6,143 812 以攤余成本計量的金融 資產終止確認產生的 收益 4,255 2,395 1,728 1,014 其他經營淨收益： -其他經營收入 57,888 40,814 17,599 8,035 -其他經營支出 (51,670) (35,958) (15,858) (6,415) 其他經營淨收益 6,218 4,856 1,741 1,620 經營收入 572,539 535,954 191,632 176,030 經營費用 (137,484) (124,734) (49,324) (44,929) 435,055 411,220 142,308 131,101 信用減值損失 (142,043) (161,315) (33,723) (49,937) 其他資產減值損失 (1,213) (448) (1,021) (260) 對聯營企業和合營企業 的投資收益 998 436 770 216 稅前利潤 292,797 249,893 108,334 81,120 所得稅費用 (59,624) (42,284) (29,267) (12,450) 淨利潤 233,173 207,609 79,067 68,670 截至 9月30日止九個月 自7月1日 至9月30日止三個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 其他綜合收益： ( 一 ) 不能重分類進損益的其他 綜合收益 重新計量設定受益計劃變 動額 121 160 - - 指定為以公允價值計量且 其變動計入其他綜合收 益的權益工具公允價值 變動 (193) (438) (54) (161) 其他 84 2 80 2 小計 12 (276) 26 (159) (二)將重分類進損益的綜合 收益 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債 務工具公允價值變動 10,421 (14,307) 7,794 (21,132) 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的債 務工具信用損失準備 398 (87) 445 (692) 前期計入其他綜合收益當 期因出售轉入損益的淨 額 (429) (268) (181) 109 現金流量套期儲備 228 45 (17) (70) 外幣報表折算差額 (4,035) (3,807) (1,216) (3,987) 小計 6,583 (18,424) 6,825 (25,772) 本期其他綜合收益稅後淨額 6,595 (18,700) 6,851 (25,931) 截至 9月30日止九個月 自7月1日 至9月30日止三個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 本期綜合收益合計 239,768 188,909 85,918 42,739 淨利潤歸屬於： 本行股東 232,153 205,832 78,853 68,206 非控制性權益 1,020 1,777 214 464 233,173 207,609 79,067 68,670 綜合收益歸屬於： 本行股東 238,530 187,152 85,523 42,339 非控制性權益 1,238 1,757 395 400 239,768 188,909 85,918 42,739 基本及稀釋每股收益 (人民幣元) 0.93 0.82 0.32 0.27 2021年 9月30日 (未經審計) 2020年 12月31日 (經審計) 資產: 現金及存放中央銀行款項 2,754,917 2,816,164 存放同業款項 450,675 453,233 貴金屬 119,705 101,671 拆出資金 263,923 368,404 衍生金融資產 31,221 69,029 買入返售金融資產 638,625 602,239 發放貸款和墊款 17,830,481 16,231,369 金融投資 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 533,180 577,952 以攤餘成本計量的金融資產 4,907,775 4,505,243 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融 資產 1,941,150 1,867,458 長期股權投資 16,441 13,702 固定資產 164,158 172,505 土地使用權 13,758 14,118 無形資產 5,173 5,279 商譽 2,171 2,210 遞延所得稅資產 91,754 92,950 其他資產 370,444 238,728 資產總計 30,135,551 28,132,254 2021年 9月30日 (未經審計) 2020年 12月31日 (經審計) 負債: 向中央銀行借款 690,434 781,170 同業及其他金融機構存放款項 1,875,344 1,943,634 拆入資金 364,107 349,638 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 247,507 254,079 衍生金融負債 26,635 81,956 賣出回購金融資產款 34,363 56,725 吸收存款 22,536,436 20,614,976 應付職工薪酬 34,009 35,460 應交稅費 71,423 84,161 預計負債 57,220 54,114 已發行債務證券 1,137,551 940,197 遞延所得稅負債 1,207 1,551 其他負債 511,106 545,240 負債合計 27,587,342 25,742,901 2021年 9月30日 (未經審計) 2020年 12月31日 (經審計) 股東權益: 股本 250,011 250,011 其他權益工具 優先股 59,977 59,977 永續債 39,991 39,991 資本公積 134,924 134,263 其他綜合收益 21,425 15,048 盈餘公積 275,995 275,995 一般風險準備 350,037 350,228 未分配利潤 1,390,135 1,239,295 歸屬於本行股東權益合計 2,522,495 2,364,808 非控制性權益 25,714 24,545 股東權益合計 2,548,209 2,389,353 負債和股東權益總計 30,135,551 28,132,254 董事會於2021年10月29日核准並許可發出。 王江 鍾嘉年 劉芳 副董事長、執行董事及行長 獨立非執行董事 非執行董事 截至9月30日止九個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 經營活動現金流量： 稅前利潤 292,797 249,893 調整項目： -信用減值損失 142,043 161,315 -其他資產減值損失 1,213 448 -折舊及攤銷 20,164 19,572 -已減值金融資產利息收入 (3,621) (2,781) -以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融工具 重估(收益)/損失 (3,865) 2,584 -對聯營企業和合營企業的投資收益 (998) (436) -股利收入 (5,023) (2,488) -未實現匯兌(收益)/損失 (6,075) 3,914 -已發行債券利息支出 14,182 12,281 -投資性證券的利息收入及處置淨收益 (173,491) (155,242) -處置固定資產和其他長期資產的淨(收益)/損失 (263) 173 277,063 289,233 截至9月30日止九個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 經營活動現金流量(續)： 經營資產的變動： 存放中央銀行和同業款項淨減少/(增加)額 221,972 (384,227) 拆出資金淨減少額 130,232 85,154 買入返售金融資產淨增加額 (36,679) (140,138) 發放貸款和墊款淨增加額 (1,733,399) (1,743,394) 為交易目的而持有的金融資產淨減少額 42,356 39,892 其他經營資產淨增加額 (140,976) (146,905) (1,516,494) (2,289,618) 經營負債的變動： 向中央銀行借款淨(減少)/增加額 (91,922) 197,775 吸收存款和同業及其他金融機構存放款項 淨增加額 1,811,275 2,616,386 拆入資金淨增加/(減少)額 16,061 (108,761) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融負債淨(減少)/增加額 (6,381) 97,431 賣出回購金融資產款淨減少額 (22,186) (79,296) 已發行存款證淨增加/(減少)額 96,643 (101,753) 支付所得稅 (75,316) (82,039) 其他經營負債淨(減少)/增加額 (15,518) 71,320 1,712,656 2,611,063 經營活動產生的現金流量淨額 473,225 610,678 截至9月30日止九個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 投資活動現金流量： 收回投資收到的現金 1,446,109 1,404,160 取得投資收益收到的現金 185,737 161,197 處置固定資產和其他長期資產收回的現金淨額 4,224 3,650 投資支付的現金 (1,918,275) (2,323,097) 購建固定資產和其他長期資產支付的現金 (9,111) (12,003) 取得子公司、聯營企業和合營企業支付的現金 (2,522) (3,051) 支付的其他與投資活動有關的現金 - (21) 投資活動所用的現金流量淨額 (293,838) (769,165) 籌資活動現金流量： 發行債券收到的現金 138,626 99,556 子公司吸收非控制性股東投資收到的現金 770 84 分配股利支付的現金 (81,604) (80,127) 償還債務支付的現金 (34,866) (42,399) 子公司購買非控制性股東股權支付的現金 - (44) 償付已發行債券利息支付的現金 (9,779) (8,027) 支付的其他與籌資活動有關的現金 (4,108) (5,426) 籌資活動產生/(所用)的現金流量淨額 9,039 (36,383) 截至9月30日止九個月 2021年 (未經審計) 2020年 (未經審計) 匯率變動對現金及現金等價物的影響 (4,459) (6,913) 現金及現金等價物淨增加/(減少)額 183,967 (201,783) 於1月1日的現金及現金等價物 878,931 1,052,340 於9月30日的現金及現金等價物 1,062,898 850,557 經營活動產生的現金流量包括： 收取利息，不包括投資性債券利息收入 605,932 564,341 支付利息，不包括已發行債券利息支出 (265,960) (241,652) 5 發佈季度報告 本報告同時刊載於香港交易及結算所有限公司的 “披露易 ”網址 (www.hkexnews.hk)及本行網址 (www.ccb.com)。按照中國會計準則編製的季 度報告亦同時刊載於上海證券交易所網址 (www.sse.com.cn)及本行網址 (www.ccb.com)。 承董事會命 中國建設銀行股份有限公司 王江 副董事長、執行董事及行長 2021年 10月 29日 於本公告日期，本行的執行董事為田國立先生和王江先生，本行的非執行董 事為徐建東先生 、 張奇先生 、 田博先生 、 夏陽先生 、 邵敏女士和劉芳女士 ， 本行的獨立非執行董事為 M.C.麥卡錫先生 、 鍾嘉年先生 、 格雷姆 .惠勒先生 、 米歇爾 .馬德蘭先生 、 威廉 .科恩先生和梁錦松先生 。 附錄 資本及流動性相關信息 1. 資本充足率 根據監管要求，商業銀行須按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量和 披露資本充足率。在 2014年批准本集團實施資本管理高級方法的基礎上， 2020年 4月銀保監會批准本集團擴大資本管理高級方法實施範圍。對符合監 管要求的金融機構信用風險暴露和公司信用風險暴露資本要求採用初級內部 評級法計量，零售信用風險暴露資本要求採用內部評級法計量，市場風險資 本要求採用內部模型法計量，操作風險資本要求採用標準法計量。依據監管 要求，本集團採用資本計量高級方法和其他方法並行計量資本充足率， 並 遵 守相關資本底線要求。 按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量的資本充足率信息 （人民幣百萬元，百分比除外 ） 2021年9月30日 2020年12月31日 本集團 本行 本集團 本行 核心一級資本淨額 2,409,897 2,245,373 2,261,449 2,105,934 一級資本淨額 2,509,963 2,325,240 2,361,517 2,191,258 資本淨額 3,102,051 2,910,773 2,832,681 2,649,639 風險加權資產 17,983,350 16,684,763 16,604,591 15,451,991 核心一級資本充足率 (%) 13.40 13.46 13.62 13.63 一級資本充足率 (%) 13.96 13.94 14.22 14.18 資本充足率 (%) 17.25 17.45 17.06 17.15 2. 槓桿率 自 2015年一季度起，本集團依據《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計量 槓桿率。槓桿率是指一級資本淨額與調整後的表內外資產餘額的比率，商業 銀行的槓桿率應不低於 4%。 2021年 9月 30日，本集團槓桿率為 7.96%，滿 足監管要求。 按照《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計量的本集團槓桿率信息 （人民幣百萬元，百分比除外 ） 2021年 9月30日 2021年 6月30日 2021年 3月31日 2020年 12月31日 槓桿率(%) 7.96 7.79 7.92 7.99 一級資本淨額 2,509,963 2,434,940 2,442,723 2,361,517 調整後表內外資產餘額 31,514,718 31,263,173 30,826,197 29,548,554 3. 流動性覆蓋率 根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求，商業銀行應披露流動性 覆蓋率的季度日均值。 2021年第三季度，本集團流動性覆蓋率為 134.87%， 滿足監管要求。與 2021年第二季度相比，上升 0.67個百分點，主要是抵 （質）押借貸（包括逆回購和借入證券）增加導致現金淨流出量減少所致。 序號 （人民幣百萬元，百分比除外） 折算前數值 折算後數值 合格優質流動性資產 1 合格優質流動性資產 4,669,236 現金流出 2 零售存款、小企業客戶存款，其中： 10,621,028 940,897 3 穩定存款 2,422,420 121,036 4 欠穩定存款 8,198,608 819,861 5 無抵（質）押批發融資，其中： 10,673,425 3,546,933 6 業務關係存款（不包括代理行業務） 6,895,412 1,712,267 7 非業務關係存款（所有交易對手） 3,646,616 1,703,269 8 無抵（質）押債務 131,397 131,397 9 抵（質）押融資 1,387 10 其他項目，其中： 1,795,755 199,527 11 與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關 的現金流出 32,000 32,000 12 與抵（質）押債務工具融資流失相關的現 金流出 2,672 2,672 13 信用便利和流動性便利 1,761,083 164,855 14 其他契約性融資義務 53 - 15 或有融資義務 3,532,390 490,674 16 預期現金流出總量 5,179,418 現金流入 17 抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券） 572,378 569,390 18 完全正常履約付款帶來的現金流入 1,751,869 1,111,814 19 其他現金流入 35,844 34,213 20 預期現金流入總量 2,360,091 1,715,417 調整後數值 21 合格優質流動性資產 4,669,236 22 現金淨流出量 3,464,001 23 流動性覆蓋率(%) 134.87 1. 上表中各項數據均為最近一個季度92個自然日數值的簡單算術平均值，均按照當期適用的監管要 求、定義及會計準則計算。 中财网
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