[三季报]郑州银行:H股公告 - 郑州银行股份有限公司2021年第三季度报告（H股）
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該 等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Zhengzhou Co., Ltd.* 鄭州銀行股份有限公司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：6196） （優先股股份代號： 4613） 二零二一年第三季度報告 鄭州銀行股份有限公司*（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，本行及其附屬公 司按照國際財務報告準則編製的截至二零二一年九月三十日止九個月（「報告期」） 未經審計第三季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第 571章）第 XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第 13.09條及第13.10B條的要 求作出。 承董事會命 鄭州銀行股份有限公司* 王天宇 董事長 中國河南省鄭州市 二零二一年十月二十九日 於本公告日期，董事會成員包括執行董事王天宇先生、申學清先生及夏華先生； 非執行董事姬宏俊先生及王世豪先生；以及獨立非執行董事謝太峰先生、吳革先 生、陳美寶女士及李燕燕女士。 * 本行並非香港法例第155章《銀行業條例》所指認可機構，不受限於香港金融管理局的監 督，並無獲授權在香港經營銀行及╱或接受存款業務。 1 重要內容提示 1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本行《2021年第三季 度報告》（以下簡稱「本報告」）內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、 誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 2. 本報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本行及 所屬子公司河南九鼎金融租賃股份有限公司、扶溝鄭銀村鎮銀行股份有限公 司、新密鄭銀村鎮銀行股份有限公司、浚縣鄭銀村鎮銀行股份有限公司、確 山鄭銀村鎮銀行股份有限公司（以下統稱「本集團」或「本行」）的合併報表數 據。 3. 本行法定代表人、董事長王天宇先生，行長申學清先生，主管會計工作負責 人傅春喬先生及會計機構負責人高趁新女士聲明並保證本報告中財務報表的 真實、準確、完整。 4. 本行本季度財務報告未經審計。 2 一、主要財務數據 （一）主要會計數據和財務指標 報告期內，除特殊說明外，本行不需要追溯調整或重述以前年度會計數據。 單位：人民幣千元 比上年同期比上年同期 項目 2021年7-9月增減(%) 2021年1-9月增減(%) 營業收入(1) 3,485,826 8.07 10,430,690 (4.36) 歸屬於本行股東的淨利潤 877,943 0.36 3,331,814 1.19 經營活動使用的現金流量淨額 (20,282,583) 193.09 (25,846,390) 4,210.59 每股經營活動使用的現金流量 淨額（人民幣元╱股） (2.70) 154.72 (3.44) 3,722.22 基本每股收益（人民幣元╱股） (2) 0.12 (7.69) 0.44 (13.73) 稀釋每股收益（人民幣元╱股） (2) 0.12 (7.69) 0.44 (13.73) 加權平均淨資產收益率(%)（年化） (2) 8.77下降1.92個11.51下降2.21個 百分點 百分點 註： (1) 營業收入包括利息淨收入、手續費及佣金淨收入、交易淨收益、投資淨收益和其他 營業收入。 (2) 基本每股收益、稀釋每股收益及加權平均淨資產收益率均根據《公開發行證券的公司 信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計 算。 報告期內，本行未發放境外優先股股息，歸屬於本行股東的淨利潤無需扣除境外優 先股股息，加權平均淨資產扣除了境外優先股募集資金淨額。 (3) 根據中華人民共和國財政部、國務院國有資產監督管理委員會、中國銀行保險監督 管理委員會和中國證券監督管理委員會聯合發佈的《關於嚴格執行企業會計準則切實 加強企業2020年年報工作的通知》（財會 [2021]2號文）的要求，自2020年起，本行對 信用卡分期收入進行重分類，將其從手續費及佣金收入重分類至利息收入，並重述 了同期數據。 3 單位：人民幣千元 2021年 2020年 比上年末 規模指標 9月30日 12月31日增減(%) 資產總額 561,961,906 547,813,444 2.58 發放貸款及墊款 公司貸款及墊款 191,524,004 156,954,032 22.03 個人貸款及墊款 75,249,866 67,328,937 11.76 票據貼現 15,826,305 13,676,221 15.72 發放貸款及墊款本金總額 282,600,175 237,959,190 18.76 加：應計利息 1,293,240 1,046,446 23.58 減：減值準備(1) 8,408,297 7,755,623 8.42 發放貸款及墊款賬面價值 275,485,118 231,250,013 19.13 負債總額 512,007,929 501,841,523 2.03 吸收存款 公司存款 164,138,179 175,669,237 (6.56) 個人存款 113,396,581 107,774,562 5.22 其他存款(2) 35,331,587 30,786,621 14.76 吸收存款本金總額 312,866,347 314,230,420 (0.43) 加：應計利息 2,512,215 2,282,315 10.07 吸收存款賬面價值 315,378,562 316,512,735 (0.36) 股本 7,514,125 7,514,125 – 股東權益 49,953,977 45,971,921 8.66 其中：歸屬於本行股東的權益 48,356,062 44,494,897 8.68 歸屬於本行普通股股東的權益 40,530,554 36,669,389 10.53 歸屬於本行普通股股東的每股淨資產 （人民幣元╱股） 5.39 4.88 10.45 註： (1) 減值準備不含福費廷、票據貼現的減值準備，福費廷、票據貼現的減值準備計入其 他綜合收益。 (2) 其他存款含保證金存款、應解匯款及臨時存款等。 4 （二）中國企業會計準則與國際財務報告準則合併會計報表差異說明 本集團按照中國企業會計準則及按照國際財務報告準則編製的合併會計報表 中，截至2021年9月30日止報告期歸屬於本行股東的淨利潤和報告期末歸屬 於本行股東的權益並無差異。 （三）補充財務指標 2021年 2020年 2019年 2018年 監管指標監管標準 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日 核心一級資本充足率(%) (1) 7.5 9.62 8.92 7.98 8.22 一級資本充足率(%) (1) 8.5 11.51 10.87 10.05 10.48 資本充足率(%) (1) 10.5 13.56 12.86 12.11 13.15 槓桿率(%) (2) 4 7.37 6.63 6.34 6.79 流動性比例(%) (2) 25 47.19 70.41 56.44 56.39 流動性覆蓋率(%) (2) 100 179.09 353.94 300.37 304.42 不良貸款率(%) (3) 5 1.95 2.08 2.37 2.47 撥備覆蓋率(%) (3) 150 156.62 160.44 159.85 154.84 貸款撥備率(%) (3) 2.5 3.05 3.33 3.79 3.82 存貸比(%) (2) 98.07 82.63 72.33 66.06 總資產收益率(%)（年化） 0.83 0.63 0.70 0.69 成本收入比(%) (4) 20.03 22.53 26.62 28.06 註： (1) 本行根據原中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱「原中國銀監會」）於2012年頒佈的 《商業銀行資本管理辦法（試行）》及相關規定，按照企業會計準則編製的法定財務報 表為基礎計算資本充足率及相關數據。 (2) 上表監管指標中，槓桿率、流動性比例、流動性覆蓋率、存貸比均為上報監管部門 數據。 (3) 不良貸款率按不良貸款本金總額（不含應計利息）除以發放貸款及墊款本金總額（不含 應計利息）計算；撥備覆蓋率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以不良貸款本金總額 （不含應計利息）計算；貸款撥備率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以發放貸款及 墊款本金總額（不含應計利息）計算。 (4) 按照扣除稅金及附加的營業費用除以營業收入計算。 5 （四）資本充足率和槓桿率分析 資本充足率 單位：人民幣千元 2021年 2020年 項目 9月30日 12月31日 核心一級資本淨額 40,585,880 36,542,234 一級資本淨額 48,567,028 44,492,918 二級資本淨額 8,636,553 8,186,451 總資本淨額 57,203,581 52,679,369 風險加權資產合計 421,874,156 409,505,750 核心一級資本充足率(%) 9.62 8.92 一級資本充足率(%) 11.51 10.87 資本充足率(%) 13.56 12.86 槓桿率 單位：人民幣千元 2021年 2021年 2021年 2020年 項目 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日 一級資本淨額 50,258,453 49,359,419 46,900,943 45,574,048 調整後表內外資產餘額 681,804,329 706,962,293 689,256,045 686,993,391 槓桿率(%) 7.37 6.98 6.80 6.63 註：本報告期末、2021年半年度末、2021年第一季度末及2020年年末的槓桿率相關指 標，均根據2015年4月1日起施行的《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》（原中國銀監 會令2015年第1號）需求計算，與上報監管部門數據一致。 6 （五）流動性覆蓋率分析 單位：人民幣千元 2021年 項目 9月30日 合格優質流動性資產 50,280,525 未來30天現金淨流出量 28,075,036 流動性覆蓋率(%) 179.09（六）貸款五級分類情況分析 單位：人民幣千元 五級分類 2021年9月30日 2020年12月31日變動 金額佔比(%)金額佔比(%)幅度(%) 正常 271,071,216 95.92 228,182,443 95.89 18.80 關注 6,020,078 2.13 4,832,965 2.03 24.56 次級 4,618,548 1.64 3,318,730 1.40 39.17 可疑 850,021 0.30 1,591,666 0.67 (46.60) 損失 40,312 0.01 33,386 0.01 20.75 合計 282,600,175 100.00 237,959,190 100.00 18.76 7 （七）主要會計數據和財務指標發生變動的情況及原因 單位：人民幣千元 2021年 2020年 比上年同期 項目 1-9月 1-9月增減(%)主要原因 交易淨收益 553,939 339,413 63.21主要由於報告期內美元對 人民幣匯率變動所致。 投資淨收益 101,981 783,588 (86.99)由於以公允價值計量且其 變動計入當期損益的金 融投資公允價值變動所 致。 其他營業收入 44,622 31,783 40.40政府補助較上年同期增加 所致。 應佔聯營公司利潤 12,760 30,270 (57.85)主要由於報告期內本行聯 營公司盈利較上年同期 減少。 8 單位：人民幣千元 項目 2021年 9月30日 2020年 12月31日 比上年末 增減(%)主要原因 衍生金融資產 59,414 362,970 (83.63)由於部分衍生金融工具於 報告期末到期所致。 拆出資金 買入返售金融資產 同業及其他金融機 構存放款項 拆入資金 4,385,792 3,880,203 34,194,338 27,938,862 3,083,574 8,585,647 20,210,404 20,467,593 42.23(54.81) 69.1936.50 本行綜合考慮資產負債匹 配及市場流動性情況對 該類資產結構進行調整。 投資重估儲備 (167,026) (698,206) (76.08)主要由於報告期末以公允 價值計量且其變動計入 其他綜合收益的金融資 產公允價值變動所致。 二、經營情況討論與分析 報告期內，面對汛情、疫情多重考驗，本行在董事會領導下攻堅克難，堅定 高質量發展道路，穩妥開展各項經營管理工作。 經營指標保持穩定。截至報告期末，本行資產總額人民幣5,619.62億元，較 上年末增長 2.58%；存款餘額人民幣 3,128.66億元，較上年末減少 0.43%；貸 款餘額人民幣2,826.00億元，較上年末增長18.76%。2021年前三季度實現淨 利潤人民幣34.56億元，較上年同期增長1.26%；歸屬於本行股東的淨利潤人 民幣33.32億元，較上年同期增長1.19%。資產、貸款和淨利潤在全國城商行 中分別排第19位、第18位和第14位，均穩中有升。不良貸款率1.95%，撥備 覆蓋率156.62%，資本充足率13.56%，主要監管指標符合監管要求。 9 深入推進「四新金融」。報告期內，本行緊跟中央及地方政府重大決策部署， 將「四新金融」（即科創金融、小微企業園金融、鄉村金融及市民金融），作 為高質量發展的重要抓手。科創金融方面，簽約中原科技城，共建金融創新 實驗室，通過「鄭科貸」業務大力支持鄭州市科技型企業；小微企業園金融方 面，積極參與「萬人助萬企」活動，實施「夥伴工程計劃」，提供信貸支持近 人民幣80億元；鄉村金融方面，加快設立惠農服務站，建立惠農綜合管理平 台，河南省內首發「鄉村振興卡主題卡」，推出「鄭惠存」惠農專屬產品；市民 金融方面，與省、市社保管理機構簽訂社保卡發行合作協議，穩步推進社保 卡發行。 持續踐行社會責任。洪澇災害過後，本行加大普惠金融服務力度，迅速推出 防汛防疫應急貸款、「家園貸」以及徵信保護等政策，開闢綠色審批通道，「點 對點」為客戶排憂解難；全行上下積極捐款捐物，全力支持災後重建工作，幫 扶受災群眾。 10 三、股東信息 （一）普通股股東總數，前10名普通股股東及前10名無限售條件普通股股東的持股 情況表 於報告期末，本行普通股股東總數為102,812戶。其中A股股東102,756戶，H 股股東56戶。 單位：股 前10名普通股股東持股情況 持有有限售 條件的股份質押、標記或凍結情況 股東名稱股東性質股份類別持股數量持股比例數量股份狀態數量 (%) 香港中央結算（代理境外法人 H股 1,669,619,413 22.22 –未知 – 人）有限公司 (2) 鄭州市財政局國家 A股 543,178,769 7.23 –質押 77,090,000 鄭州投資控股有限國有法人 A股 408,918,926 5.44 171,500,000 – – 公司 百瑞信託有限責任國有法人 A股 318,951,163 4.24 185,344,800 – – 公司 河南國原貿易有限境內非國有法人 A股 318,951,121 4.24 100,000,000質押 164,450,000 公司 豫泰國際（河南）境內非國有法人 A股 288,200,000 3.84 –質押288,200,000 房地產開發有限凍結 288,200,000 公司 河南興業房地產開發境內非國有法人 A股 275,000,200 3.66 –質押 137,500,000 有限公司 中原信託有限公司國有法人 A股 263,369,118 3.50 – – – 河南晨東實業有限境內非國有法人 A股 248,600,000 3.31 –質押 124,299,998 公司 河南盛潤控股集團境內非國有法人 A股 110,000,000 1.46 –質押110,000,000 有限公司凍結 110,000,000 11 單位：股 前10名無限售條件普通股股東持股情況 報告期末持有 無限售條件 股東名稱普通股股份數量股份種類 股份類別數量 香港中央結算（代理人）有限公司(2) 1,669,619,413 H股 1,669,619,413 鄭州市財政局 543,178,769 A股 543,178,769 豫泰國際（河南）房地產開發288,200,000 A股 288,200,000 有限公司 河南興業房地產開發有限公司 275,000,200 A股 275,000,200 中原信託有限公司 263,369,118 A股 263,369,118 河南晨東實業有限公司 248,600,000 A股 248,600,000 鄭州投資控股有限公司 237,418,926 A股 237,418,926 河南國原貿易有限公司 218,951,121 A股 218,951,121 百瑞信託有限責任公司 133,606,363 A股 133,606,363 河南盛潤控股集團有限公司 110,000,000 A股 110,000,000 上述股東關聯關係或一致行動的鄭州市財政局全資擁有鄭州市中融創產業投資有 說明限公司，鄭州市中融創產業投資有限公司全資擁 有鄭州投資控股有限公司。鄭州市財政局副局長 樊玉濤先生曾任百瑞信託有限責任公司董事。本 行未知上述其他股東之間是否存在關聯關係或屬 於《上市公司收購管理辦法》規定的一致行動人。 前10名普通股股東參與融資融券業無 務情況說明（如有） 註： (1) 以上數據來源於本行2021年9月30日的股東名冊。 (2) 香港中央結算（代理人）有限公司所持股份是該公司以代理人身份持有，代表截至報 告期末在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數。 12 本行前10名普通股股東及前10名無限售條件普通股股東在報告期內未進行約 定購回交易。 （二）境外優先股股東總數及前 10名境外優先股股東持股情況表 於報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）總數為1戶。報告期內，本行 未發生境外優先股表決權恢復事項。 單位：股 前10名境外優先股股東持股情況 持有有限售 條件的股份質押、標記或凍結情況 股東名稱股東性質股份類別持股數量持股比例(3)數量股份狀態數量 (%) Th e Bank of 境外法人境外優先股 59,550,000 100 –未知未知 New York Depository (Nominees) Limited 上述股東關聯關本行未知上述境外優先股股東與前 10名普通股股東、前10名無限售條件普通股股東之間是否 係或一致行動存在關聯關係或屬於《上市公司收購管理辦法》規定的一致行動人。 的說明 註： (1) 以上數據來源於本行2021年9月30日的境外優先股股東名冊。 (2) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，境外優先股股東名冊中所列為獲配售人代 持人的信息。 (3) 「持股比例」指境外優先股股東持有境外優先股的股份數量佔已發行境外優先股的股 份總數的比例。 13 四、其他重要事項 2021年8月，本行在全國銀行間債券市場成功發行「鄭州銀行股份有限公司 2021年創新創業金融債券」，發行規模人民幣50億元，品種為3年期固定利率 債券，票面利率3.16%，募集資金專項用於創新創業領域信貸投放。 2021年7月、2021年10月，中國銀保監會河南監管局及中國人民銀行分別核 准本行發行不超過人民幣100億元無固定期限資本債券。 五、發佈季度報告 本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司網站(www.hkexnews.hk)及本行 網站(www.zzbank.cn)。根據中國企業會計準則編製的本行2021年第三季度報 告亦同時刊載於深圳證券交易所網站(www.szse.cn)及本行網站(www.zzbank. cn)。 14 六、季度財務報表 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 截至2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 利息收入 利息支出 19,039,213 (10,302,361) 17,700,197(9,329,622) 利息淨收入 8,736,852 8,370,575 手續費及佣金收入 手續費及佣金支出 1,109,637 (116,341) 1,535,653(154,871) 手續費及佣金淨收入 993,296 1,380,782 交易淨收益 投資淨收益 其他營業收入 553,939 101,981 44,622 339,413783,58831,783 營業收入 營業費用 資產減值損失 10,430,690 (2,205,267) (4,001,737) 10,906,141(2,176,927) (4,527,628) 營業利潤 應佔聯營公司利潤 4,223,686 12,760 4,201,58630,270 稅前利潤 所得稅費用 4,236,446 (780,311) 4,231,856(818,811) 淨利潤 3,456,135 3,413,045 淨利潤歸屬於： 本行股東 非控制性權益 3,331,814 124,321 3,292,674120,371 3,456,135 3,413,045 15 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 截至2021年9月30日止九個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 淨利潤 3,456,135 3,413,045 其他綜合收益： 歸屬於本行股東的其他綜合收益的稅後淨額 後續可能會重分類至損益的項目 －以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的債權投資公允價值 變動╱信用損失準備 後續不會被重分類至損益的項目 －設定受益計劃重估儲備 歸屬於少數股東的其他綜合收益的稅後淨額 531,180 (1,829) – (445,431) (891) 24,512 其他綜合收益稅後淨額 529,351 (421,810) 綜合收益總額 3,985,486 2,991,235 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 非控制性權益 3,861,165 124,321 2,846,352144,883 3,985,486 2,991,235 基本及稀釋每股收益（人民幣元） 0.44 0.51 16 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 2021年7月至9月三個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 7月至9月3個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 利息收入 利息支出 6,424,188 (3,455,925) 6,017,443(3,106,628) 利息淨收入 2,968,263 2,910,815 手續費及佣金收入 手續費及佣金支出 315,493 (44,913) 445,734(84,540) 手續費及佣金淨收入 270,580 361,194 交易淨收益╱（損失） 投資淨損失 其他營業收入 274,671 (39,226) 11,538 (62,705) (8,755) 25,068 營業收入 營業費用 資產減值損失 3,485,826 (825,428) (1,590,803) 3,225,617(758,427) (1,317,943) 營業利潤 應佔聯營公司利潤 1,069,595 5,670 1,149,247189 稅前利潤 所得稅費用 1,075,265 (159,157) 1,149,436(209,391) 淨利潤 916,108 940,045 淨利潤歸屬於： 本行股東 非控制性權益 877,943 38,165 874,82165,224 916,108 940,045 17 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 2021年7月至9月三個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 7月至9月3個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 淨利潤 916,108 940,045 其他綜合收益： 歸屬於本行股東的其他綜合收益的稅後淨額 後續可能會重分類至損益的項目 －以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的債權投資公允價值 變動╱信用損失準備 歸屬於少數股東的其他綜合收益的稅後淨額 97,590 – (306,302) 24,499 其他綜合收益稅後淨額 97,590 (281,803) 綜合收益總額 1,013,698 658,242 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 非控制性權益 975,533 38,165 568,51989,723 1,013,698 658,242 基本及稀釋每股收益（人民幣元） 0.12 0.13 18 未經審計的合併財務狀況表 2021年9月30日 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2021年 2020年 9月30日 12月31日 （未經審計）（經審計） 資產 現金及存放中央銀行款項 26,867,645 36,492,083 存放同業及其他金融機構款項 2,994,332 2,357,591 拆出資金 4,385,792 3,083,574 衍生金融資產 59,414 362,970 買入返售金融資產 3,880,203 8,585,647 發放貸款及墊款 275,485,118 231,250,013 金融投資： 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融投資 40,714,991 46,463,308 以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的金融投資 17,844,560 21,983,430 以攤餘成本計量的金融投資 150,056,263 164,230,569 應收租賃款 28,348,811 22,565,825 對聯營公司投資 413,010 400,250 物業及設備 2,760,599 2,686,802 遞延所得稅資產 4,089,197 3,718,962 其他資產 4,061,971 3,632,420 資產總計 561,961,906 547,813,444 19 未經審計的合併財務狀況表 2021年9月30日（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2021年 2020年 9月30日 12月31日 （未經審計）（經審計） 負債 向中央銀行借款 24,168,235 25,966,645 同業及其他金融機構存放款項 34,194,338 20,210,404 拆入資金 27,938,862 20,467,593 衍生金融負債 5,851 – 賣出回購金融資產款 17,728,287 21,303,430 吸收存款 315,378,562 316,512,735 應交稅費 774,083 653,304 已發行債券 88,440,313 93,164,057 其他負債 3,379,398 3,563,355 負債合計 512,007,929 501,841,523 股東權益 股本 7,514,125 7,514,125 其他權益工具 其中：優先股 7,825,508 7,825,508 資本公積 8,203,903 8,203,903 盈餘公積 2,976,573 2,976,573 一般準備 7,078,451 7,078,451 投資重估儲備 (167,026) (698,206) 設定受益計劃重估儲備 (62,782) (60,953) 未分配利潤 14,987,310 11,655,496 歸屬於本行股東權益合計 48,356,062 44,494,897 非控制性權益 1,597,915 1,477,024 股東權益合計 49,953,977 45,971,921 負債和股東權益總計 561,961,906 547,813,444 王天宇申學清 董事長行長 執行董事執行董事 傅春喬高趁新 主管會計工作負責人會計機構負責人（公司蓋章） 20 未經審計的合併現金流量表 截至2021年9月30日止九個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 經營活動現金流量 稅前利潤 調整項目： 資產減值損失 折舊及攤銷 未實現匯兌損失 處置長期資產的淨損失 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融投資的淨交易收益 投資淨收益 應佔聯營公司利潤 已發行債券利息支出 金融投資的利息收入 4,236,446 4,001,737 305,581 382,305 1,140 (663,829) (101,981) (12,760) 2,058,397 (6,596,821) 4,231,8564,527,628296,938208,867593(169,429) (783,588) (30,270) 2,160,014(7,318,376) 3,610,215 3,124,233 經營資產的變動 存放中央銀行款項淨減少 存放和拆放同業及其他金融機構款項淨減少 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融投資的淨減少╱（增加） 發放貸款及墊款淨增加 買入返售金融資產淨減少 應收租賃款淨增加 其他經營資產淨增加 1,105,430 – 3,536,500 (46,323,615) 4,705,398 (5,930,370) (70,202) 2,636,575103,444(5,768,620) (36,881,620) 2,998,305(9,155,719) (1,271,377) (42,976,859) (47,339,012) 21 未經審計的合併現金流量表 截至2021年9月30日止九個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 經營負債的變動 向中央銀行借款淨（減少）╱增加 同業及其他金融機構存入及拆入款項淨增加 賣出回購金融資產款淨（減少）╱增加 吸收存款淨（減少）╱增加 其他經營負債淨增加╱（減少） (1,851,763) 21,263,807 (3,571,716) (1,364,074) 249,638 9,332,5189,505,4104,906,49522,103,961(1,028,423) 14,725,892 44,819,961 支付所得稅 (1,205,638) (1,204,784) 經營活動使用的現金流量淨額 (25,846,390) (599,602) 投資活動現金流量 收回投資所得款項 處置物業及設備和其他資產所得款項 投資支付的現金 收取的股利和利息 購入物業及設備及其他資產所付款項 190,261,432 3,232 (170,881,927) 7,183,628 (375,756) 220,338,423418(221,974,208) 12,078,274(236,140) 投資活動產生的現金流量淨額 26,190,609 10,206,767 籌資活動現金流量 發行債券所得款項淨額 償還已發行債券支付的現金 償付已發行債券利息支付的現金 股利支付 其他籌資活動支付的現金 88,497,979 (93,388,637) (1,891,483) (4,678) (96,596) 82,232,866(94,851,783) (2,479,388) (592,326) (88,536) 籌資活動使用的現金流量淨額 (6,883,415) (15,779,167) 現金及現金等價物淨減少額 (6,539,196) (6,172,002) 22 未經審計的合併現金流量表 截至2021年9月30日止九個月期間（續） （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至9月30日止9個月期間 2021年 2020年 （未經審計）（未經審計） 1月1日的現金及現金等價物 19,600,052 17,766,563 匯率變動對現金及現金等價物的影響 (28,362) (58,228) 9月30日的現金及現金等價物 13,032,494 11,536,333 經營活動產生的現金流量淨額包括： 收取的利息 13,894,832 11,916,745 支付的利息 (7,791,174) (7,661,764) 23 中财网
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