融通稳信增益6个月持有期混合A : 融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:融通稳信增益6个月持有期混合A : 融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书 融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资 基金招募说明书 基金管理人：融通基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二○二一年十一月 融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监 督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2021年5月7日证监许可[2021]1621号文准予 注册募集。 重要提示 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景 等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资有风险，投资人在投资 本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特 征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应 当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险 收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身 的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的 其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风 险，可能包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性 风险、本基金特有风险等。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。 本基金投资范围中包含港股通标的股票。本基金投资相关股票市场交易互联互通机制 试点允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”） 的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特 有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可 能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风 险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据 投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投 资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损 的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章 节。 本基金的投资范围包括资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测 风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金的投资范围包括股指期货、国债期货，可能面临市场风险、流动性风险、基差 风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益，也不保证本金不受损失。基金的过往业绩并不预 示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基 金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 本基金对每份基金份额设置6个月的最短持有期限制，即每份基金份额需至少持有满 6个月，在6个月持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额，6个月持有期为基金合 同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请确认日（对申购份额而言，下同） 起至6个月后的月度对日（不含）的持有期间。如不存在该月度对日或该月度对日为非工 作日，则顺延至下一工作日。 本基金基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工 作日出现前述情形的，基金管理人应当按照基金合同的约定程序进行基金财产清算并终止 基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。 目 录 第一部分 绪言 ............................................................................................................. 1 第二部分 释义 ............................................................................................................. 2 第三部分 基金管理人 ................................................................................................. 7 第四部分 基金托管人 ............................................................................................... 15 第五部分 相关服务机构 ........................................................................................... 19 第六部分 基金的募集 ............................................................................................... 22 第七部分 基金合同的生效 ....................................................................................... 27 第八部分 基金份额的申购与赎回 ........................................................................... 28 第九部分 基金的投资 ............................................................................................... 38 第十部分 基金的财产 ............................................................................................... 47 第十一部分 基金资产的估值 ................................................................................... 48 第十二部分 基金的费用与税收 ............................................................................... 54 第十三部分 基金的收益分配 ................................................................................... 57 第十四部分 基金的会计与审计 ............................................................................... 59 第十五部分 基金的信息披露 ................................................................................... 60 第十六部分 侧袋机制 ............................................................................................... 67 第十七部分 风险揭示 ............................................................................................... 70 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................... 79 第十九部分 基金合同的内容摘要 ........................................................................... 81 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................................................... 97 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................. 118 第二十二部分 其他应披露事项 ........................................................................... 120 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................... 121 第二十四部分 备查文件 ......................................................................................... 122 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监 督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理 规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规及《融通稳信增益6个月持 有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他规定享有权利、承担义务。基金投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指融通基金管理有限公司 3、基金托管人：指中信银行股份有限公司 4、基金合同：指《融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通稳信增益6个月持有 期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金 招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金基金份额 发售公告》 8、基金产品资料概要：指《融通稳信增益6个月持有期混合型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法 律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并 经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资 者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国 境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自 境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或 接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参 与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金 是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准） 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 53、基金份额的类别：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等不同，将 基金份额分为不同的类别 54、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购费/申购费、但不从本类别基金 资产中计提销售服务费的基金份额 55、C类基金份额：指不收取认购费和申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务 费的基金份额 56、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分 别和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）建立技术连接，使内地和香港 投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与 香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制和深港股票市场交易 互联互通机制 57、沪港通：包括沪股通和沪港通下的港股通。沪股通，是指投资者委托香港经纪商， 经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖 盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。沪港通下的港股通，是指 投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港 联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 58、深港通：包括深股通和深港通下的港股通。深股通，是指投资者委托香港经纪商， 经由香港联合交易所在深圳设立的证券交易服务公司，向深圳证券交易所进行申报（买卖 盘传递），买卖深港通规定范围内的深圳证券交易所上市的股票。深港通下的港股通，是指 投资者委托内地证券公司，经由深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港 联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 59、港股通：包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信 息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基 金电子信息披露网站）等媒介 61、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额 持有人服务的费用 62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资 产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 63、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行 处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管 理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人情况 名称：融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 设立日期：2001年5月22日 法定代表人：高峰 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 电话：（0755）26947517 联系人：赖亮亮 注册资本：12500万元人民币 股权结构：新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（Nikko Asset Management Co.,Ltd.）40%。 二、主要人员情况 1、现任董事情况 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投 行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理， 深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7月至今，任公司董事长。 独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经济学院教 授。历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。2011年1月至今， 任公司独立董事。 独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院教授。 历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开大学 金融发展研究院教授。2011年1月至今，任公司独立董事。 独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研 究生导师、中国证券法学研究会副会长。2012年1月至今，任公司独立董事。 董事Yuji Ooyagi（大柳雄二）先生，本科学历，现任日兴资产管理有限公司执行副总 裁。历任日兴证券投资组合经理，日兴资产管理有限公司商务拓展部负责人、投资信托销 售本部负责人、资深常务总监、日本零售事业本部负责人等职务。2020年2月至今，任公 司董事。 董事Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司常务副总 经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国波士顿）分析员、富 达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2015年6月至今，任公司董事。 董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部 董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月至今，任公司董事。 2、现任监事情况 监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。历任国 信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金 管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015年8月至今，任公司监事。 3、公司高级管理人员情况 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投 行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理， 深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7月至今，任公司董事长。 总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总 部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月至今，任公司总经理。 常务副总经理Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公司（美国波 士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2011年3月 至今，任公司常务副总经理。 副总经理邹曦先生，金融学硕士，现任公司副总经理兼权益投资总监、融通行业景气 证券投资基金等基金的基金经理。2001年5月加入融通基金管理有限公司，曾任行业研究 员、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、权益投资总监。2020年6月至今，任 公司副总经理。 督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证监会法律部 和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011年3月至今，任公司督察长。 4、本基金拟任基金经理 何龙先生，武汉大学金融学硕士，9年证券、基金行业从业经历，具有基金从业资格。 2012年7月加入融通基金管理有限公司，历任金融行业研究员、策略研究员、融通新蓝筹 证券投资基金基金经理（2015年8月29日至2018年8月24日）、融通研究优选混合型证 券投资基金基金经理（2018年12月5日起至2021年2月17日）、融通新区域新经济灵活 配置混合型证券投资基金基金经理（2019年8月28日起至2021年2月17日），现任组合 投资部副总监、融通领先成长混合型证券投资基金(LOF)基金经理（2018年8月23日起至 今）、融通红利机会主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2019年8月22日起 至今）、融通新蓝筹证券投资基金基金经理（2020年1月2日起至今）、融通通益混合型证 券投资基金基金经理（2020年6月2日起至今）、融通稳健添盈灵活配置混合型证券投资 基金基金经理（2020年11月30日起至今）、融通价值趋势混合型证券投资基金基金经理 （2021年4月28日起至今）、融通核心趋势混合型证券投资基金基金经理（2021年5月 25日起至今）。 5、公募基金投资决策委员会成员 公司权益公募基金投资决策委员会成员：公司副总经理兼权益投资总监、基金经理邹 曦先生，权益投资部总经理、基金经理蒋秀蕾先生，研究部总经理、基金经理彭炜先生， 组合投资部总监、基金经理余志勇先生。 公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基金经理张一格先 生，固定收益部总监、基金经理王超先生，交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理 马洪元先生。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、 赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露, 但依 法向监管机构、司法机关提供及因审计、法律等外部专业顾问机构需要而提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低 于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全的 内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒和倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防 范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易 必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理 人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； 2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保 基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有 人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操 作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章 等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制 度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制 度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责 任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有 效执行。 独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可 行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学 化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制 效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金核算业务 指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、 基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产 登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和 原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、 风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制 制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等 程序性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，报中国 证监会核准。 除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，就内部控 制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向 董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人 员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些制度 的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各 业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 4、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控制。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 成立时间：1987年4月20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国 内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金 业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格 境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主 选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开 展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最 早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内 外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，中信银行实现在上海证券交易所和香 港联合交易所A+H股同步上市。 中信银行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业并 举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、 市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、 金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案，向 个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行 等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至2020年末，中信银行在国内153个大中城市设有1,405家营业网点，在境内外下 设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信 银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行 股份有限公司7家附属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际） 在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有34家营业网点和2家商务中心。信 银（香港）投资有限公司在香港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为中信银 行全资理财子公司。 中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人 资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1个私人银行中心。 中信银行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过30余年的发展，中信银行已 成为一家总资产规模超7万亿元、员工人数近6万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的 金融集团。2020年，中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排 名第21位；中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名”中排名第 24位。 （二）主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月加入中信银 行董事会。方先生自2014年8月起任中信银行党委委员，2014年11月起任中信银行副行 长，2017年1月起兼任中信银行财务总监，2019年2月起任中信银行党委副书记。方先生 现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股 有限公司董事。此前，方先生于2013年5月至2015年1月任中信银行金融市场业务总监，2014年5月至2014年9月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长；2007年3月至2013 年5月任中信银行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至2007年3月历任中信银行杭 州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在中信银行杭州分行工 作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售 业务部副总经理，营业部总经理；1996年7月至1996年12月任浦东发展银行杭州城东办 事处副主任；1992年12月至1996年7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历 任信贷员、经理、总经理助理；1991年7月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先 生为高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中 国银行业从业经验。 谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自2019年6月起担任中信银行 副行长，自2019年2月起担任中信银行党委委员。此前，谢先生于2015年7月至2019 年1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。2012年3月至2015年7月任中国 出口信用保险公司总经理助理，期间于2014年1月至2015年7月挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长。2011年3月至2012年3月任中国出口信用保险公司党委委员、 总经理助理。2001年10月至2011年3月历任中国出口信用保险公司人力资源部职员、总 经理助理、副总经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书 记，河北省分公司负责人、党委书记、总经理。1991年7月至2001年10月历任中国人民 保险公司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师，毕业于中国人民大学，获经济学博 士学位。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018年1月至 2019年3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年5月至2018年1月，任中信银行 长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行机构业务部总经理助理；1996 年7月至2013年4月，就职于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资 银行部总经理、贸易金融部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员 会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行 托管人职责。 截至2021年6月底，中信银行托管220只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证 券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总规 模达到11.2万亿元人民币。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确 保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制 和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业 务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以 控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信 银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整 套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、 合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度 上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运 行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统， 保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基 金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教 育。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有 关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、 应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合 同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管 理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国 证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 （一）直销机构 1、融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 法定代表人：高峰 邮政编码：518053 联系人：陈思辰 电话：（0755）26948034 传真：（0755）26935139 客户服务中心电话：400-883-8088（免长途通话费用）、（0755）26948088 2、融通基金管理有限公司北京分公司 办公地址：北京市西城区太平桥大街84号丰汇时代大厦东翼5层502-507室 邮政编码：100032 联系人：柴玏 电话：（010）66190982 传真：（010）88091635 3、融通基金管理有限公司上海分公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦34层3405号 邮政编码：200120 联系人：刘佳佳 联系电话：（021）38424889 传真：（021）38424884 4、融通基金管理有限公司网上直销 网址：www.rtfund.com 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 邮政编码：518053 联系人：韦荣涛 联系电话：（0755）26947504 传真：（0755）26948079 （二）其他销售机构 其他基金销售机构详见基金份额发售公告以及基金管理人网站的公示。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更现有销售机构或选择其他符合要求的机 构销售本基金，并在基金管理人网站上公示。 二、登记机构 名称：融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 设立日期：2001年5月22日 法定代表人：高峰 电话：0755-26948075 联系人：杜嘉 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 经办律师：黎明、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人： 陈逦迤 经办注册会计师：薛竞、陈逦迤 第六部分 基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定，经2021年5月7日中国证监会证监许可[2021]1621号文准予募集注册。 二、基金类别 混合型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 本基金对每份基金份额设置6个月的最短持有期限制，即每份基金份额需至少持有满 6个月，在6个月持有期内不能提出赎回申请。 对于每份基金份额，6个月持有期为基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基 金份额申购申请确认日（对申购份额而言，下同）起至6个月后的月度对日（不含）的持 有期间。如不存在该月度对日或该月度对日为非工作日，则顺延至下一工作日。 四、基金存续期间 不定期。 五、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的其他方式 发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站的公示。 六、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 七、募集规模 本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于人民币2亿元。 八、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机 构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人。 九、基金份额的类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等不同，将基金份额分为不同的类 别。在投资者认购/申购时收取认购费/申购费、但不从本类别基金资产中计提销售服务费 的基金份额，称为A类基金份额；不收取认购费和申购费，而从本类别基金资产中计提销 售服务费的基金份额，称为C类基金份额。 本基金A 类和C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金 份额和C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。投资者在认购/申购基金份额时可 自行选择基金份额类别。不同基金份额类别之间不得互相转换。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书或相 关公告中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情 况下，在履行适当程序后，增加新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售、调整 基金份额类别设置或对基金份额分类办法及规则进行调整等，无需召开基金份额持有人大 会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 十、基金份额发售面值、认购费用及认购份额的计算 1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，按面值发售。 2、认购费用 本基金A类基金份额在认购时收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。本基金 对A类基金份额的认购设置级差费率，认购费用采用前端收费模式。募集期投资者可以多 次认购本基金A类基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算。具体费率如下表： 认购金额（M） A类基金份额的认购费率 M＜100万元 0.80% 100万元≤M＜200万元 0.50% 200万元≤M＜500万元 0.20% M≥500万元 单笔1000元 基金管理人可以对养老金客户开展认购费率优惠活动，届时将提前公告。 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售和登记等募集期间发 生的各项费用。 3、认购份额的计算 （1）基金认购采用金额认购的方式。A类基金份额的认购金额包括认购费用和净认购 金额。 当投资人选择认购A类基金份额且认购费用适用比例费率时，其认购份额的计算公式 为： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额－净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 当投资人选择认购A类基金份额且认购费用适用固定金额时，其认购份额的计算公式 为： 净认购金额=认购金额－固定金额 认购费用=固定金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 当投资人选择认购C类基金份额时，其认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 例：某投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，假设该笔认购按照 100%比 例全部予以确认，其对应认购费率为0.80%，假设该笔认购产生利息50元。则其可得到的 认购份额为： 净认购金额＝100,000/ (1+0.80%)＝99,206.35元 认购费用＝100,000－99,206.35＝793.65元 认购份额＝（99,206.35＋50）/1.00 =99,256.35份 即：投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，对应认购费率为0.80%，假设 该笔认购产生利息50元，可得到99,256.35份A类基金份额。 例：某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设该笔认购按照 100%比 例全部予以确认，假设认购金额在认购期间产生的利息为50元，则其可得到的认购份额为： 认购份额＝（100,000＋50）/1.00=100,050.00份 即：投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设该笔认购按照100%比例全 部予以确认，假设认购金额在认购期间产生的利息为50元，则其可得到100,050.00份C 类基金份额。 （2）认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后 两位以后的部分四舍五入，涉及金额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后 的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 十一、投资人对本基金的认购 1、认购时间安排 投资人认购本基金的具体业务办理时间见基金份额发售公告。 2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续见基金份额发售公告。 3、认购的方式及确认 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算。认购申 请一经受理不得撤销。 4、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认 情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 投资人在T日规定时间内提交的认购申请，应于T+2日（包括该日）后及时在原申请 网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。 投资人应于基金合同生效后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询 认购份额确认情况。 5、认购的限额 投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销认购本基金，单笔最低认购金额（含认 购费）为1元，各销售机构对认购限额及交易级差有规定的以各销售机构的业务规则为准。 通过直销机构直销柜台认购本基金，首次认购最低金额（含认购费）为10万元，追加认购 单笔最低金额（含认购费）为10万元。 本基金对单个基金份额持有人不设置累计认购金额和基金份额持有上限的限制。 基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制，基金管理人应在调整实施日 前在规定媒介上刊登公告。 6、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基 金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔 或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝 该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认 为准。 十二、募集资金利息的处理 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中 利息转份额以登记机构的记录为准。 十三、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募 集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基 金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机 构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国 证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间 募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存 款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作 日出现前述情形的，基金管理人应当按照基金合同的约定程序进行基金财产清算并终止基 金合同，不需要召开基金份额持有人大会。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公 告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交 易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体 以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更 或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自认购份额的最短持有期到期（即基金合同生效日6个月后的月度对日（不 含），如不存在该月度对日或该月度对日为非工作日，则顺延至下一工作日）后开始办理赎 回，具体业务办理时间在相关公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。对 于尚未满足最短持有期要求的基金份额，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出赎 回或者转换转出申请的，视为无效申请。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日的业务办理 时间结束后不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额 赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付 时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+ 1日内对该交易的有效性进行确认。T日 提交的有效申请，投资人应在T+ 2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到该申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述申购和赎回申请的确认时间进行调 整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金，单笔最低申购金额（含 申购费）为1元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的，以各销售机构的业务规则 为准。通过直销机构直销柜台申购本基金，首次申购最低金额（含申购费）为10万元，追 加申购单笔最低金额（含申购费）为10万元。 2、投资者可将其基金交易账户中持有的全部或部分基金份额赎回，基金单笔最低赎回 份额为1份（如该账户在销售机构托管的该基金份额不足1份时，则必须一次性赎回或转 换转出该基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的本基金份额余额不 足1份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的本基金剩余份额一次性全部赎回。 各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵守该销售机构的相关规定。 3、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与 风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购费用 本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资者承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基金C类基金份额不收取申 购费。 本基金A类基金份额的申购费用在投资者申购A类基金份额时收取。本基金对A类 基金份额的申购设置级差费率，申购费用采用前端收费模式。如果投资者多次申购本基金 A类基金份额，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。具体费率如下表： 申购金额（M） A类基金份额的申购费率 M＜100万元 1.00% 100万元≤M＜200万元 0.60% 200万元≤M＜500万元 0.30% M≥500万元 单笔1000元 基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，届时将提前公告。 3、申购份额的计算及余额的处理方式 基金申购采用金额申购的方式。A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。 （1）当投资者申购A类基金份额，且申购费率适用比例费率时，申购份额的计算方 法如下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值 （2）当投资者申购A类基金份额，且申购费率适用固定金额时，申购份额的计算方 法如下： 净申购金额=申购金额-固定金额 申购费用=固定金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值 （3）当投资者申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值 申购的有效份额为净申购金额除以当日相应类别的基金份额净值，有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：某投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额 净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，其对应申购费率为1.00%，则 可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/(1+1.00%)＝99,009.90元 申购费用＝100,000－99,009.90＝990.10元 申购份额＝99,009.90/1.0500＝94,295.14份 即：投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为1.00%，假设 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到94,295.14份基金份额。 例：某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额 的基金份额净值为1.0600元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，则其可得到的申购 份额计算如下： 申购份额=100,000/1.0600=94,339.62份 即：投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0600元，则可得到94,339.62份C类基金份额。 4、赎回费率 本基金不收取赎回费，但每笔基金份额持有期满6个月后，基金份额持有人方可就对 应的基金份额提出赎回申请。 5、赎回金额的计算及余额处理方式 基金赎回采用份额赎回方式，赎回价格以赎回当日（T日）该类基金份额的基金份额 净值为基准进行计算，赎回金额计算方法如下： 赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净值并扣除相应 的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：假定T日本基金的A类基金份额净值为1.2130元，投资者在T日赎回100,000 份A类基金份额，持有期限为6个月，对应的赎回费率为0%，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝100,000×1.2130＝121,300.00 元 赎回费用＝121,300.00×0%＝0.00元 赎回金额＝121,300.00－0.00＝121,300.00元 即：投资者赎回本基金100,000份A类基金份额，份额持有期限6个月，假设赎回当 日A类基金份额净值是1.2130元，则其可得到的赎回金额为121,300.00元。 6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定。 8、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监 管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对销售费率实行一定的优惠。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金 份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、 基金登记结算系统、基金会计系统或证券登记系统无法正常运行。 9、当申购申请超过基金管理人设定的单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、基金总规模的。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投 资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂 停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如 暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请 人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回 的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取 消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份 额30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。延期办理部分的赎回申请将与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基 金管理人有权根据上述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金 份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消 赎回，则其当日未受理的部分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并且基金管理人依据“（2）部分延期赎回”进行延期办理时，基 金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份 额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信 息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公 告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确 重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十一、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 十二、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收 费。 十三、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。 十四、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十五、基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结 部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部 门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理 人可制定和实施相应的业务规则。 十六、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证 监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的 过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据 基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规定或相关公告。 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在严格控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下，精选优质证券进行中长期投资， 力争实现基金资产的长期增值。 二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港 股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可 转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、政府支持机构债、政府支持债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证 券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市 场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但 须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30% （其中投资于港股通标的股票占本基金股票资产的比例为0%-50%）。本基金每个交易日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或者到期日在一 年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，但在本基金认购份额的锁定持 有期内，本基金不受前述5%的限制；本基金认购份额的锁定持有期内每个交易日日终在 扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于交易保证金 一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 1、资产配置策略 在大类资产配置中，本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经济因素进行 充分研究的基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经济周期理论，结合对证 券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收益率的评估，制定本基 金在股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例。 本基金对股票、债券、现金等大类资产的配置比例进行实时监控，并根据经济运行周 期变动、货币供应、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因素以及对基金的风险评 估进行调整。在各类资产中，根据其参与市场基本要素的变动，调整各类资产在基金投资 组合中的比例，以分散市场风险，力争实现基金资产的长期增值。 2、股票投资策略 （1）本基金股票投资的一般性策略 本基金股票投资策略包括行业配置策略和个股选择策略两个方面： 1）行业配置策略 本基金在进行行业配置时，将充分结合基金管理人投研团队成员在不同领域的研究优 势，并采用基金管理人开发的行业比较体系确定行业权重。基金管理人开发的行业比较体 系立足于克服自上而下理论的局限性，基于经济周期理论，结合短期和长期因素对传统行 业分析方法进行了有效的补充和扩展。该行业比较体系使得不同行业板块的比较体系标准 化，便于基金管理人进行长期的行业跟踪和回溯检验，从而为本基金的行业配置提供理论 基础。在投资组合管理过程中，基金管理人将根据宏观经济环境和各个行业的基本面特征， 以月为单位，对行业配置比例进行持续动态调整。 2）个股选择策略 本基金将精选行业内具有良好增值潜力的上市公司股票构建股票投资组合。本基金个 股选择将从定性和定量两方面入手，定性方面主要考察上市公司所属行业发展前景、行业 地位、竞争优势、管理团队、创新能力等多种因素；定量方面主要考量公司估值、资产质 量及财务状况，比较分析各优质上市公司的估值、成长及财务指标，优先选择具有相对比 较优势的公司股票作为投资对象。 （2）港股通标的股票的投资策略 本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。本基金将对 港股通标的股票进行系统性分析，结合香港股票市场情况，重点投资于港股通标的股票范 围内处于合理价位的具备核心竞争力的上市公司股票。 （3）存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证，在控制风险的前提下，本基金将结合对宏观经济状况、行业 景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，通过定性分析和定 量分析相结合的方式，选择具有比较优势的存托凭证进行投资。 3、债券投资策略 （1）投资方法 本基金在严格的风险控制和确保基金资产流动性的前提下，在系统性分析研究的基础 上，适时合理地利用现有的央行票据、中期票据、国债、企业债等投资工具，配合套利策 略的积极运用，追求低风险下的收益。 此外，本基金还将采用债券类属配置策略调整在不同债券投资品种之间的配置比例， 采用个券选择策略在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，选 择投资于定价低估的债券品种，并通过回购套利以及跨市场、跨品种套利等策略提高收益。 （2）信用债投资策略 本基金信用债投资将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、债券 收益率、流动性等因素，依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级，分析违 约风险及合理的信用利差水平，积极发掘信用利差具有相对投资机会的信用债进行投资。 同时，本基金将采取分散化投资策略，严格控制组合整体的违约风险水平。本基金仅投资 于信用评级为AA级及以上的信用债，其中投资于AAA级及以上信用债的比例不低于全 部信用债资产的50%，投资于AA+级信用债的比例不高于全部信用债资产的50%，投资于 AA级信用债的比例不高于全部信用债资产的20%。 （3）可转换债券、可交换债券投资策略 基金管理人着重对可转换债券、可交换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾 其债券价值和转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换 债券、可交换债券进行重点投资。基金管理人将对可转换债券、可交换债券对应的基础股 票的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司 的估值水平，研判发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险 等因素的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券、可交换债券 的转换期权价值。综合以上因素，对可转换债券、可交换债券进行定价分析，制定可转换 债券、可交换债券的投资策略。 4、资产支持证券投资策略 基金管理人本着风险可控和优化组合风险收益的原则，投资于资产支持证券，以期获 得稳定的收益。坚持价值投资理念，综合考虑信用等级、债券期限结构、分散化投资、行 业分布等因素，制定相应的资产支持证券投资计划。根据信用风险、利率风险和流动性风 险变化把握市场交易机会，积极调整投资策略。 5、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期 保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结 合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益 性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整 体风险。 6、国债期货投资策略 本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的，适度运用国债期货， 提高投资组合的运作效率。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合国债现货市场和 期货市场的波动性、流动性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额 收益。 在法律法规许可时，本基金可基于谨慎原则运用其他相关金融工具对投资组合进行管 理。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于港股 通标的股票占本基金股票资产的比例为0%-50%）； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%， 但在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金不受前述5%的限制；本基金认购份额的锁 定持有期内每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港同时上市的， A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香 港同时上市的，A+H股合计计算），不超过该证券的10%； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本 基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不 得展期； （12）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操 作风险等各种风险； （13）本基金参与股指期货交易，需遵守下列规定： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值（未完）  |