工银消费股票A : 工银瑞信消费行业股票型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
工银瑞信消费行业股票型证券投资基金 (A 类份额 ) 基金产品资料概要更 新 编制日期 ： 2021 年 11 月 1 日 送出日期 ： 2021 年 11 月 4 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 工银消费股 票 基金代码 00816 6 下属基金简称 工银消费股票 A 下属基金交易代码 00816 6 基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 司 基金托管人 中国农业银行股份有限公 司 基金合同生效日 2020 年 3 月 5 日 上市交易所及上市日 期 - 基金类型 股票 型 交易币种 人民 币 运作方式 普通开放 式 开放频率 每个开放 日 基金经理 张玮 升 开始担任本基金基金 经理的日期 2020 年 3 月 5 日 证券从业日期 2012 年 4 月 5 日 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况 。 投资目标 本基金通过投资具有较强竞争优势的消费行业上市公司，把握中国经济增长和居民消 费升级过程中的投资机会，力争实现基金资产的长期稳健增值 。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、内地与香 港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票 （以下简称“港股通投资标的股票”）、股指期货、债券（包括但不限于国债、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、 央行票据、 中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银 行存款、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金的投资组合比例为：股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 80% – 95% （投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0% - 50% ），其中投资于本基金 界定的消费行业主题范围内的股票及存托凭证不低于非现金基金资产的 80% 。每个交 易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低 于基金 资产净值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等 。 主要投资策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济 政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断国内及香 港证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资 产的风险收益水平。在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略， 在市场上涨阶段中，适当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权 益类资产配置比例。 本基金所指的消费行业由主要消费行业和可选消费行业组成。主 要消费行业包括食品与主要用品零售行业、家庭与个人用品行业和食品、饮料与烟草 行业；可选消费行业包括汽车与汽车零部件行业、耐用消费品与服装行业、消费者服 务行业、媒体行业和零售业。本基金定义的消费行业股票为以主要消费和可选消费等 行业为主营业务或贡献主要利润的公司股票。本基金将通过定性分析和定量分析相结 合的办法，精选具有核心竞争优势和持续增长潜力，且估值水平相对合理的股票进行 重点投资 。 业绩比较基准 70% ×中证内地消费主题指数收益率 +20% ×中债综合财 富（总值）指数收益率 +10% ×恒 生指数收益率（经汇率调整） 。 风险收益特征 本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场 基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险 。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 CN_50470000_008166_FA010080_20210005.TouZiZuHeZiChanPeiZhiTuBiao.NORMAL.0.sub_touzizuhezichanpeizhitubiao_temp.008166.jpg (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 CN_50470000_008166_FA010080_20210005.HTSXYLHZJSNJJMNDJZZZLJTQYJBJJZDBiJiaoTuMingCheng.NORMAL.0.sub_jijmnjzzzljqytqyjbjjzsyldbj_fj_temp.008166.jpg 注 : 1 、本基金基金合同于 2020 年 3 月 5 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值 增长率。 2 、基金的过往业绩不代表未来表现 。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 申购费 （前收费） M<100万元 1.50% 100万元≤M<200万元 1.00% 200万元≤M<500万元 0.50% M≥500万元 1,000元/笔 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<1年 0.50% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0.00% (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1. 5 % 托管费 0.2 5 % 注 : 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除 。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全 面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风 险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 本基金可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险。 本基金可参与股票申购，由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行 的因素变动，将影响本基金的资 产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，发行股票的配售比例、中签率的不确定性，或其他发售方 式的不确定性，也可能使本基金面临更多的不确定因素。 本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价或国债指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货与国 债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资 带来重大损失。 本基金可投资于资产支持证券，将面临信 用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。 本基金可以投资流通受限证券，流通受限证券只能在可流通时变现，存在基金财产不能及时变现而带来 的流动性风险。 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风 险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险 。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原 则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基 金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取 基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等 。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资 料 六、 其他情况说明 无 中财网
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