诺安成长 : 诺安成长混合型证券投资基金基金合同更新
原标题:诺安成长 : 诺安成长混合型证券投资基金基金合同更新 诺安基金管理有限公司 诺安成长混合型证券投资基金 基金合同 基金管理人：诺安基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 目录 第一部分前言和释义 3 第二部分基金的基本情况 11 第三部分基金份额的发售 12 第四部分基金备案 14 第五部分基金份额的申购与赎回 15 第六部分基金合同当事人及权利义务 24 第七部分基金份额持有人大会 32 第八部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 40 第九部分基金的托管 43 第十部分基金份额的注册登记 44 第十一部分基金的投资 46 第十二部分基金的财产 54 第十三部分基金资产估值 56 第十四部分基金费用与税收 61 第十五部分基金的收益与分配 63 第十六部分基金的会计与审计 65 第十七部分基金的信息披露 66 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 72 第十九部分业务规则 75 第二十部分违约责任 76 第二十一部分争议的处理和适用的法律 77 第二十二部分基金合同的效力 78 第二十三部分其他事项 79 第二十四部分基金合同内容摘要 80 2 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第一部分前言和释义 前言 为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规 范诺安成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运作，依照 《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基 金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规 定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、证券投资基金信 息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他有关规定，在 平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基 础上，特订立《诺安成长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同” 或“《基金合同》”）。 《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件， 其他与本基金相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或 表述，均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份 额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 《基金合同》的承认和接受。《基金合同》的当事人按照法律法规和《基金合 同》的规定享有权利，同时需承担相应的义务。 本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国 证监会核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基 金，必须自担风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规 的修改或更新导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致， 应当以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就 3 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 该等变更或调整进行公告。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披 露办法》实施之日起一年后开始执行。 本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境内 上市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，详见本基金 招募说明书。本基金可根据投资策略需要，选择将部分基金资产投资于存托凭 证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。 4 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 释义 《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 本合同、《基金合同》指《诺安成长混合型证券投资基金基金合同》及 对本合同的任何有效的修订和补充 中国指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括 香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、 部门规章及规范性文件 《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》指《公开募集证券投资基金运作管理办法》 《流动性风险规定》指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 《信息披露办法》指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》及颁布机关对其不时做出的修订 元指中国法定货币人民币元 基金或本基金指依据《基金合同》所募集的诺安成长混合型证 券投资基金 招募说明书指《诺安成长混合型证券投资基金招募说明书》， 即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管 人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生 效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、 基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资 产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、 基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、 5 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、 对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招 募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本 托管协议 基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出 基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其更新 指基金管理人与基金托管人签订的《诺安成长混 合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订 和补充 基金产品资料概要指《诺安成长混合型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新 发售公告指《诺安成长混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 《业务规则》指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规 则》 中国证监会指中国证券监督管理委员会 银行监管机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授 权的机构 基金管理人指诺安基金管理有限公司 基金托管人指中国工商银行股份有限公司 基金份额持有人指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金 基金代销机构 基金份额的投资者； 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条 件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签 订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发 售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构指基金管理人及基金代销机构 基金销售网点指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销 网点 注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容 包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、 6 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 基金注册登记机构 《基金合同》当事人 个人投资者 机构投资者 合格境外机构投资者 投资者 基金合同生效日 募集期 基金存续期 日/天 月 工作日 清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基 金份额持有人名册等 指诺安基金管理有限公司或其委托的其他符合条 件的办理基金注册登记业务的机构 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受 权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券 投资基金的自然人 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基 金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部 门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社 会团体和其他组织 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内 合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理 机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机 构 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资 者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券 投资基金的其他投资者的总称 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条 件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基 金备案手续，获得中国证监会书面确认之日 指自基金份额发售之日起不超过 3个月的期限 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 指公历日 指公历月 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易 日 7 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 开放日指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的 工作日 T日指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T+n日指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 认购指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额 的行为 发售指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本 基金份额的行为 申购指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向 基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常 申购自《基金合同》生效后不超过 3个月的时间 开始办理 赎回指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向 基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常 赎回自《基金合同》生效后不超过 3个月的时间 开始办理 巨额赎回指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请 （赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总 数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10% 时的情形 基金账户指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投 资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况 的账户 交易账户指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该 销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动 及结余情况的账户 转托管指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额 从某一交易账户转入另一交易账户的业务 基金转换指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基 8 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 定期定额投资计划 基金收益 基金资产总值 基金资产净值 流动性受限资产 基金资产估值 摆动定价机制 金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的 全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任 何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行 为 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期 扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每 期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、 票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以 及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用 的节约 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款 本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所 形成的价值总和 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因 无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于 到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存 款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停 牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资 产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金 资产净值的过程 指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲 击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减 少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 9 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 指定媒介指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性 报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、 基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网 站）等媒介 不可抗力指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服 的客观事件。 10 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第二部分基金的基本情况 一、基金名称 诺安成长混合型证券投资基金 二、基金的类别 混合型 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 本基金主要投资于具有良好成长性的企业，同时兼顾企业成长能力的可持 续性，并对其投资价值做出定性及定量分析，力图在享受到企业成长溢价的同 时获得长期稳定的回报。 五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 六、基金份额面值和认购费用 本基金基金份额的发售面值为人民币 1.00元。 本基金认购费率最高不超过5%，具体费率按招募说明书的规定执行。 七、基金存续期限 不定期 11 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第三部分基金份额的发售 本基金基金份额的发售面值为人民币 1.00元，按面值发售。 一、募集期 自基金份额发售之日起不超过 3个月，具体发售时间见《招募说明书》及 《发售公告》。 二、发售对象 符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 三、发售方式和销售渠道 本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认 购一经受理不得撤销。基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成 功，而仅代表发售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基 金管理公司的确认结果为准。 四、认购费用 本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率最高不超 过认购金额的 5%，具体在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 五、募集期利息的处理方式 《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其 中利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。 六、基金认购份额的计算 12 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 1、基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购 金额。计算公式为： （1）净认购金额 =认购金额/（1＋认购费率）； （2）认购费用 =认购金额-净认购金额； （3）认购份额 =（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值。 2、认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍 五入，由此产生的误差计入基金财产。 3、本基金的认购费率将按照《运作办法》、《销售办法》的规定，参照行业 惯例，结合市场实际情况收取。具体费率详见本基金的《招募说明书》和《发 售公告》。 七、基金份额的认购和持有限额 基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请 参见《招募说明书》或相关公告。 13 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第四部分基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿 份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购户数不少于 200户的条件 下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日 内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理 基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额 归投资者所有。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期存款利息。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值 低于 5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出 现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 14 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第五部分基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减 基金代销机构，并在基金管理人网站公示。 二、申购与赎回的开放日及时间 本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3个月的时间内开始办 理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前根据《信息披露办法》的 规定在指定媒介公告。 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎 回时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理 时间在招募说明书中载明或另行公告。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管 理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日前根据《信息披露 办法》的规定在指定媒介公告。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质 利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 四、申购与赎回的程序 15 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 1、申购和赎回的申请方式 基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间 向基金销售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提 交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请 无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+1日内为 投资者对该交易的有效性进行确认，在 T＋2日后（包括该日）投资者可向销售 机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相 关基金销售机构在 T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。 在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 五、申购与赎回的数额限制 1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额。具体规定请参见《招募说明书》； 2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规 定请参见《招募说明书》； 3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请 参见《招募说明书》； 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权 益，具体请参见相关公告。 5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申 购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息 16 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 六、申购费用和赎回费用 1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基 金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。 2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投 资者赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后 的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监 会规定的比例下限。本基金对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的 赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 3、本基金申购费率最高不超过 5%，赎回费率最高不超过 5%。 4、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合 同》的规定确定并在《招募说明书》中列示。基金管理人可以根据《基金合 同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方 式实施日前根据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投 资者以及以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资 者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门 要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额 -净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值 2、本基金赎回金额的计算： 17 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T日的基金份额净值为基准进行计 算，计算公式： 赎回总金额=赎回份额 ×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额 ×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 3、本基金基金份额净值的计算： T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情 况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计 算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产生的误差计入基 金财产。 4、申购份额、余额的处理方式： 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基 金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后 2位，小数点后两位以后的 部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 5、赎回金额的处理方式： 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除 相应的费用，计算结果保留到小数点后 2位，小数点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的误差计入基金财产。 八、申购和赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日为投资者登记权益并 办理注册登记手续，投资者自 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日为投资者办理扣除权 益的注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披 露》的有关规定在指定媒介公告。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请： 18 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （1）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额 持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购； （2）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基 金份额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时，基金管理人有权 将上述申购申请全部或部分确认失败。 （3）不可抗力的原因导致基金无法正常运作； （4）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计 算； （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请； （6）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能 对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； （7）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形。 发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（3）到 （7）项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒介刊登暂停申购公告。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎 回申请或者延缓支付赎回款项： （1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； （2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； （3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2个或 2个以上开放日巨额赎 回，导致本基金的现金支付出现困难； （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请； （5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接 19 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付 部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总 量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相 应的处理办法在后续开放日予以支付。 同时，在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎 回款项，最长不超过 20个工作日，并在指定媒介公告。投资者在申请赎回时可 事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 暂停基金的赎回，基金管理人应及时在指定媒介刊登暂停赎回公告。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介体公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分顺延赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回 申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎 回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的 赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获 办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的 价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类 推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 20 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开 放日基金总份额的 30%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30% 的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 30%以内（含 30%）的 赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的 资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基 金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见相关 公告。 （4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通过指定媒介及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在 公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机 构备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持 有人，并说明有关处理方法。 本基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可 暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介公告。 十二、重新开放申购或赎回的公告 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应根据《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。 如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在指定媒介刊登 基金重新开放申购或赎回的公告，并公布最近一个开放日的基金份额净值。 如发生暂停的时间超过 1日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基 金管理人应根据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登基金重新开放 申购或赎回公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。 十三、基金的转换 为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资 者可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金 之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管 21 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 理人届时另行规定并公告。 十四、转托管 本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一 个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的 有关规定以及基金代销机构的业务规则。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。 十六、基金的非交易过户 非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份 额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认 可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有 的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有 的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司 法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自 然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体 应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。 办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理 该项业务。 对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 十七、基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求或者基金份额持有人本人 自愿要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结 与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份 22 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 额仍然参与收益分配与支付。 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第六部分基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称：诺安基金管理有限公司 住所：广东省深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20层 法定代表人：李强 设立日期：2003年 12月 9日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 1.5亿元 存续期限：持续经营 联系电话：0755-83026688 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集基金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运 用并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会 批准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托 管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管 部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行 监督和处理； 24 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注 册登记业务并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务 规则》，决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费 方式； （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为； （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构； （17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合 同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他 监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和 运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业 化的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金 分别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 25 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格 的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值 信息，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保 密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 有人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料 15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组 ,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额 持有人利益向基金托管人追偿； 26 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （22）如基金管理人依法将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理 有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有 人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向 第三方追偿； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息 在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供 基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一）基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 成立时间：1984年 1月 1日 批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央 银行职能的决定》（国发[1983]146号） 注册资本：人民币 334,018,850,026元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字 【1998】3号 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： 27 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安 全保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门 批准的其他收入； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反 《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大 损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海 分公司和深圳分公司开设证券账户； （5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清 算； （6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账 户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算； （7）提议召开或召集基金份额持有人大会； （8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及 不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算， 分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等 方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭 证； 28 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的 约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金 份额累计净值、基金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是 否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年 以上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项； （15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行 召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）复核、审查基金清算报告，参加基金财产清算小组，参与基金财产 的保管、清理、估价、变现和分配； （18）复核、审查基金管理人更新的基金产品资料概要、招募说明书； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会和银行监管机构，并通知基金管理人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔 偿责任不因其退任而免除； （21）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的 义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向 基金管理人追偿； 29 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （22）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额 持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份 额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为 必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大 会审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为 依法提起诉讼； （9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）遵守《基金合同》； （2）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定 的费用； （3）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止 的有限责任； 30 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （4）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及 代销机构处获得的不当得利； （6）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 31 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第七部分基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表 共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的 除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项 书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 32 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的 以外的其他情形。 二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集。 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基 金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提 议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60日内召开。 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会 的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 33 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 40天，在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点; （5）会务常设联系人姓名及联系电话。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和 书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通 讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时 间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书 面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金 管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有 人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的 计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响表决意见的计票效力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须 以现场开会方式召开。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合 34 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资 料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行 表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理 人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面 表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影 响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他 人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书 符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相 符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议 通知的规定； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提 交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者； 表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意 见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额 持有人所代表的基金份额总数。 五、议事内容与程序 35 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金 合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基 金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% （含 10%）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召 集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后 向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35天前提交召集 人并由召集人公告。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开日 30天前公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进 行审核，符合条件的应当在大会召开日 30天前公告。大会召集人应当按照以下 原则对提案进行审核： （1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超 出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大 会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集 人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大 会上进行解释和说明。 （2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会 主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额 持有人大会决定的程序进行审议。 单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有 人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交 基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就 同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6个月。法律 法规另有规定除外。 36 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提 案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30日公告。否则，会议的 召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30日的间隔期。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和 公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未 能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管 理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份 额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓名（或单位名称）等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公 证机关监督下形成决议。 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议 通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更 换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 37 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合 会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的 视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 七、计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持 有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额 持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人 或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人经通知拒不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以 在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清 点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 38 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监 会核准或者备案。 基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之 日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2内在指定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决议。 基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管 人均有约束力。 39 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第八部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 （一）基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规和《基金合同》规定的其他情形。 （二）基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规和《基金合同》规定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 （一）基金管理人的更换程序 1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表 10%以上（含 10%）基金 份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6个月内对被提名 的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）表决通过； 3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基 金管理人； 4、核准：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会核准 生效后方可执行； 5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会核准后 2日内在 指定媒介公告。 40 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资 料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管 人核对基金资产总值； 7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案； 8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求， 应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 （二）基金托管人的更换程序 1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表 10%以上（含 10%）基金 份额的基金持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6个月内对被提名 的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）表决通过； 3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基 金托管人； 4、核准：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准 生效后方可执行； 5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会核准后 2日内在 指定媒介公告。 6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务 资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临 时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总 值； 7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 （三）基金管理人与基金托管人的同时更换 1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管 41 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 人； 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应当依照有关规定予以公告并 报中国证监会备案。 42 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第九部分基金的托管 基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订 立托管协议。 订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权 利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 43 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第十部分基金份额的注册登记 一、基金注册登记业务 本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容 包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等。 二、基金注册登记业务办理机构 本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的 机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人 签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基 金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有 人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、基金注册登记机构的权利 基金注册登记机构享有以下权利： 1、取得注册登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并依 照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告； 5、法律法规规定的其他权利。 四、基金注册登记机构的义务 基金注册登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的注册登记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的注册登 记业务； 3、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录 15年以上； 44 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法 律法规规定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供 其他必要的服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规规定的其他义务。 45 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 第十一部分基金的投资 一、投资目标 本基金主要投资于具有良好成长性的企业，同时兼顾企业成长能力的可持 续性，并对其投资价值做出定性及定量分析，力图在享受到企业成长溢价的同 时获得长期稳定的回报。 二、投资范围 本基金的投资范围界定为股票、存托凭证、债券、权证以及中国证监会批 准的其它投资品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的，具有良好流动性 的 A股，主要投资于具有良好成长性及较高内在价值的上市公司股票，投资于 这类股票的资产不低于基金股票投资的 80％；债券投资的主要品种包括国债、 金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债；权证等新的金融产品将在法律 法规允许的范围内进行投资；现金资产主要投资于各类银行存款。 本基金组合投资比例是：股票、存托凭证占基金资产的比例为 60-95%； 债券现金等固定收益金融工具占基金资产的比例为 5-40%，其中现金和到期日 在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5％，其中，现金类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；权证占基金资产净值的比例为 0-3%。 若法律法规或中国证监会对基金投资比例及投资工具有新的规定，本基金 在履行适当程序后进行相应调整。 三、投资理念 精选个股以获得成长性溢价，严控风险以保障持续性增长。 四、投资策略 本基金具体的投资策略由资产配置、股票投资、存托凭证投资、债券投资 和权证投资五部分构成。 （一）在资产配置方面，本基金采用长期资产配置（SAA）和短期资产配 置（TAA）相结合的方式进行。 46 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 在对资产进行长短期平衡配置时，本基金关注宏观经济运行周期以及资金 流动对各资本市场景气度的影响，并在对比股票市场的估值水平、股息率水平 以及评估政策风险后，分析主要大类资产的预期收益及风险状况，从而构建量 化的优化模型，动态地决定基金在股票、债券和现金等主要资产间的仓位比例。 （二）在股票投资方面，本基金投资于成长性企业的比例不小于本基金所 持股票资产的 80%。 在具体成长性股票的选择上，本基金采取自上而下和自下而上结合的策略 分三个层面进行。 首先，利用主营业务收入增长率、销售收入增长率、税后利润增长率、每 股收益（EPS）增长率等指标对全市场的股票进行成长性赋值，选择成长性排名 在前 50%的股票构成本基金的备选股票库； 然后，通过对行业的基本面和技术变革这两个维度的考察，在备选股票库 中筛选出符合国民经济发展趋势并且未来具备高成长潜力的行业； 最后，在行业成长性分析的基础上，本基金通过对企业经营模式和盈利模 式的定性研究，结合估值和财务指标的定量分析，构建最终成长性组合。 1、备选股票库的建立 本基金将主营业务收入增长率、销售收入增长率、税后利润增长率、每股 收益（EPS）增长率等指标作为企业成长性的基础指标，在建立备选股票库时， 对于沪深市场上全部 A股，综合利用以上基础指标的历史（过去两年）以及预 测（未来两年）值，得到每只股票的成长性得分，而后选取得分的前 50%作为 本基金的备选股票库。 2、行业成长性分析 本基金在对行业进行成长性分析时，首先按照由行业现状到未来趋势这样 的时间逻辑对行业基本面进行剖析。 对于行业现状的研究是我们进行分析的基础，而一个行业的现状反映在微 观层面上是由行业中企业的整体状况和竞争结构决定的：①企业的整体状况反 映在企业的地域分布、产品的集中度和细分状况、政府的政策导向、以及发达 国家对应行业和的现状和产业链转移状况等变量上；②而行业中的竞争结构可 以从行业的主导竞争作用力、主要竞争者的财务状况和竞争策略以及行业所处 周期情况来分析。 47 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 在认清行业发展现状的基础上，我们对行业未来发展趋势从两个方面做出 判断，一是行业的演变规律和未来的需求状况，二是行业内购并整合的可能 性，这两者极大地决定了行业的发展空间，也进一步影响到了行业中企业的成 长性。 除了考察行业的发展现状和未来趋势，我们更看重行业中的技术变革状 况，技术变革是行业成长的原动力之一，在技术飞速进步的时代里，都会涌现 一大批由于技术变革和顺应消费潮流而兴起的行业，而在这些行业中便蕴藏了 巨大的投资机会。 3、成长性组合的建立 在经过高成长性行业遴选所形成的股票库中，本基金将结合定性和定量的 判断构建成长性股票组合。 （1）从定性的角度，对于企业成长性进行鉴别时，本基金通过对企业经 营模式和盈利模式的深入研究，挖掘出在高成长行业中具备高增长潜力的企业 模式，并结合成长性企业的特征分析，对企业未来是否具有良好的成长性以及 成长的持续性做出定性判断。 本基金重点关注三种具备高增长潜力的企业模式： 第一种模式是在新兴的高成长行业中，企业处于发展的初级阶段，但展示 出了良好的经营品质，有希望成为行业领导者的角色，这样的企业如果正确选 择便会给投资者带来丰厚的投资收益； 第二种模式是具有特许经营权，并且不需要大量的资本就能够进行扩张的 企业，因为这样的企业扩张成本低，所以非常有希望实现持续的扩张； 第三种模式是在将来会有较好的规模经济和较低运营成本的资本密集型企 业，一旦这种企业在行业中占据了较大的市场份额，其巨额的资本投资和较低 的运营成本就会成为保护企业的行业壁垒，从而有望实现持续性的业绩的增长。 在影响企业成长的特征因素中，本基金主要关注企业的创新能力。本基金 认为企业盈利增长的可持续性主要来源于企业创新的能力，具备创新能力的企 业通过技术和盈利模式的创新可以有效保持其核心竞争力，并增强企业盈利的 可持续性，这些企业不一定身处增长率非常高的行业，但却有不易被模仿和不 易受到同行竞争对手反击的创新，这样才能够确保企业在比较长的时间内独享 创新所带来的超额利润，以实现企业成长的可持续性。 48 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （2）在对企业成长性进行定量分析时，本基金主要从两个方面对成长性 企业的基本面和投资价值做出分析：一是通过对企业财务指标（包括盈利指标、 经营效率指标和偿债能力指标）进行分析，判断企业的基本面情况和成长空 间；二是通过对估值指标的分析，判断成长性企业的投资价值。 从财务角度来看，对于成长性企业本基金主要关注三方面的指标：①盈利 指标，如总资产收益率（ROA）--这是将公司利润与全部资产进行比较，它衡量 了管理层运用公司资产获取利润的能力和效率，并且在不考虑资金来源的前提 下它反映了资金（股权和债权）提供者所获得的全部收益；净资产收益率 （ROE）--这是单纯考虑公司股权投资者的收益率。②经营效率指标，如总资产 周转率（ATO）--这是销售额和总资产的比率，其综合考察了长期资产和短期资 产，显示了公司总体的投资效率，周转率越快反映公司销售能力越强。③偿债 能力指标，如资产负债率（TDO）--这是负债总额（长期债务加短期债务）与资 产总额（债务类资产加权益类资产）的比率。 从估值角度来看，对于成长性企业本基金主要关注股票的 PEG指标，PEG 中的 P/E根据当前的价格以及当年的预测利润计算，增长率 G根据未来两年的 预测年均增长率计算。同时还对包括行业周期及景气、行业竞争结构在内的行 业因素进行分析，这些分析的结果并不形成新的评估指标，而会融入到对 PEG 的估计中。 此外，本基金还关注 P/B，P/E，P/S等相对估值指标和自由现金流价值 （FCF）等绝对估值指标，从而对成长型企业的可投资价值进行辅助判断。 （三）在存托凭证投资方面，本基金将根据投资目标和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的研究判断，进行存托凭证的投资。 （四）在债券投资方面，本基金将实施利率预测策略、收益率曲线模拟策 略、收益率溢价策略、个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略，力求获 取高于债券市场平均水平的投资回报。 （五）在权证投资方面，本基金主要运用价值发现和价差策略。作为辅助 性投资工具，本基金会结合自身资产状况审慎投资，力图获得最佳风险调整收 益。 五、投资限制 49 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 （一）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 1、承销证券； 2、向他人贷款或提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或债券； 6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 8、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其 他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当 程序后可不受上述规定的限制。 （二）投资组合限制 本基金的投资组合将遵循以下限制： 1、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证 券，不得超过该证券的 10%； 3、本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%； 4、本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 5、本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过 基金资产净值的 40%； 6、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产 净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理 人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国 50 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 证监会另有规定的，遵从其规定； 7、现金和到期日不超过 1年的政府债券不低于 5%，其中，现金类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； 8、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 9、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10%； 10、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 11、本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总 资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 12、本基金从事股票指数期货投资时，遵循相关法律法规的规定； 13、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例 的约定； 14、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产 净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新 增流动性受限资产的投资； 15、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； 16、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与 境内上市交易的股票合并计算； 17、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更 后的规定为准；《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序后，基金不受上述限制。 除上述第 7、14、15项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模 变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制 之内，但基金管理人应在 10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有 51 诺安成长混合型证券投资基金基金合同 规定的从其规定。 对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产 规模在 10个交易日内增加 10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金 合同约定的，基金管理人同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会 后，可将调整时限从 10个交易日延长到 3个月。法律法规如有变更，从其变更。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 六、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证 800指数收益率×70%+中证综合债券指数 收益率×30% 中证 800指数是由中证指数有限公司编制，由中证 500指数和沪深 300指 数成份股一起构成，综合反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体情况，市 场代表性强，能够较好的反映股票市场的情况。中证综合债券指数是中证指数 有限公司编制的综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及 短融整体走势的跨市场债券指数，其选样是在中证全债指数样本的基础上，增 加了央行票据、短期融资券以及一年期以下的国债、金融债和企业债，该指数（未完）  |