国融融兴混合A : 国融融兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:国融融兴混合A : 国融融兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 国融融兴灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：国融基金管理有限公司 基金托管人：江苏银行股份有限公司 二〇二一年十一月 重要提示 国融融兴 灵活配置混合型证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）经中国证监会 2019年 7 月 26日证监许可 [2019]1410号 《关于准予国融融兴灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》 注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生 影响而形成的系统 性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等等。 本基金为 混合型证券投资基金， 风险与收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票 型基金。 投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品 资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，谨慎做出投资决策。 投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以后，有可 能面临基金份额净值跌破 1.00元，从而遭受损失的风险。 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。 本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营 状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金的投资范围包括存托凭证。本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的 共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人 以及交易机制相关的特有风 险。 本基金管理人于 2021年 11月 4日对招募说明书“第三部分基金管理人”的主要人员情况 进行了更新。其余所载内容截止日为 2020年 11月 24日，有关财务数据和净值表现 数据 截止日 为 2020年 9月 30日，所披露的投资组合为 2020年第 3季度的数据（财务数据未经审计）。 目录 一、绪言................................ ................................ ................................ ................................ ........... 4 二、释义................................ ................................ ................................ ................................ ........... 5 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 9 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 18 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 21 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 29 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 30 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 31 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 41 十、 基金的收 益 ................................ ................................ ................................ ............................. 52 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 54 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................. 55 十三、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ............. 60 十四、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 62 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 64 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 65 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 71 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ..... 76 十九、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 78 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................................ . 93 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ........................... 110 二十二、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ........... 111 二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 113 二十四、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 114 一、绪言 《国融融兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本招募说明书 ” ） 依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金法》 ” ）、《证券投资基金销售 管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简 称 “ 《运作办法》 ” ）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披 露办法》 ” ）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金信息披 露编报规则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》等有关法律法规以及 《国融融兴灵活配置混 合型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权 利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基 金托管人 和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指国融融兴灵活配置混合型证券投资基金 2 、基金管理人： 指国融基金管理有限公司 3 、基金托管人：指江苏银行股份有限公司 4 、基金合同或《基金合同》：指《国融融兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及 对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国融融兴灵活配置混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书：指《国融融兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7 、基金份额发售公告：指《国融融兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《国融融兴灵活配置混合型 证券投资基金基金产品资料概要》 及其更新 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资 者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 1 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 2 2 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 3 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 4 、基金销售业务 ：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、销售机构：指国融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 2 6 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 7 、登记机构：指办理登记业 务的机构。本基金的登记机构为国融基金管理有限公司或 接受国融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 8 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 9 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 3 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 7 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、《业务规则》：指《国融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理人 制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基 金管理人和投资人共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申 请购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申 请购买基金份额的行为 4 2 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 45 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行 账户内自动完成扣款及基 金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47 、元：指人民币元 48 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资 产的价值总和 50 、基金资产净值 ：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51 、基金份额净值：针对本基金各类基金份额，指计算日基金资产净值除以计算日该类 基金份额总数 52 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 53 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 54 、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 55 、基金份额类别：指本基金根据认购 / 申购费 用、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基 金份额累计净值 A 类基金份额：在投资人认购 / 申购基金份额时收取认购 / 申购费用，并不再从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额 C 类基金份额：从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 / 申购费用的基金份 额，称为 C 类基金份额 56 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个 交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 57 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 58 、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人 基本情况 1 、基本信息 名称 国融基金管理有限公司 注册地址 上海市虹口区 东大名路 687 号 1 幢 4 楼 440 室 办公地址 北京市海淀区西直门外大街腾达大厦 2008 室 法定代表人 侯守法 总经理 徐进 成立日期 2017 年 6 月 20 日 注册资本 1. 5 亿元 股权结构 国融证券股份有限公司 51 % ， 上海谷若投资中心（有限合伙） 49% 。 存续期间 持续经营 电话 （ 010 ） 68779199 传真 （ 010 ） 88576097 联系人 毛灵俊 国融基金 管理有限公司经中国证监会证监许可【 2017 】 821 号文批准，于 2017 年 6 月 20 日成立，是国融证券发起的公募基金管理公司。公司注册地上海，总部设在北京。公司于 2017 年 7 月 17 日取得中国证券监督管理委员会核发的《经营证券期货业务许可证》。 2 、 管理基金情况 截止 20 20 年 9 月 3 0 日，公司共管理 6 只公开募集证券投资基金及 11 只特定客户资产 管理计划。其中，公开募集证券投资基金国融融银灵活配置混合型证券投资基金规模为 0. 03 亿元，国融融君灵活配置混合型证券投资基金规模为 0. 20 亿，国融融 泰灵活配置混合型证 券投资基金规模为 0.05 亿，国融融盛龙头严选混合型证券投资基金规模为 0.23 亿，国融融 信消费严选混合型证券投资基金规模为 0.43 亿，国融融兴灵活配置混合型证券投资基金规 模为 0.21 亿，合计 1.16 亿元。特定客户资产管理计划规模合计 21.64 亿元。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 侯守法先生，中国人民大学经济学硕士，注册会计师，公司董事长。曾任国家审计署主 任科员、北京燕莎中心有限责任公司总会计师、北京首都创业集团总经理助理。现任北京长 安投资集团有限公司董事长，北京长安兴业房地产开发有限公 司董事兼总经理，北京首创期 货有限责任公司董事，国融证券股份有限公司董事长，国融基金管理有限公司董事长。 孔佑杰先生，博士研究生，经济师，曾就职于安徽徽州师范专科学校，中国人民银行办 公厅、外资司、保险司，中国保险监督管理委员会政策法规司，泰康人寿保险公司，华泰人 寿保险公司，国融证券股份有限公司董事长、总裁、监事会主席，国融汇通董事长 ， 长安投 资董事兼副总经理。现任国融基金管理有限公司副董事长、董事。 徐进先生，研究生学历。曾任邮储总行代理业务部副总经理、托管业务部总经理，方正 富邦基金公司副总经理，太平洋基金公司 （筹）总经理，凯石基金管理公司副总经理（拟任）， 嘉合基金管理有限公司总经理，国融基金管理有限公司常务副总经理，现任国融基金管理有 限公司总经理、董事。 吴雄伟先生，浙江大学理学博士，独立董事。曾任金华产权交易所总经理、金信信托股 份有限公司副总经理、博时基金管理有限公司董事长。现任浙江图原资产管理有限公司董事。 俞昌建先生，大学专科学历，高级会计师，独立董事。曾任北京化工设备厂工人、财务 科科长、北京化工供销公司副总会计师、北京化工集团副处长、北京航宇经济发展公司副总 经理、北京首都创业集团财务总监、北京首创股份有限公司总经理。 左兴平先生，经济学硕士，高级经济师，独立董事。曾任中国人民大学助教、中国工商 银行信托投资公司（后更名为中国华融信托投资公司）证券总部总经理、兴业证券有限责任 公司副总裁、华安证券有限责任公司副总裁、上海证大投资发展股份有限公司副总裁。现任 安徽环渤湾高速钢轧辊有限公司董事长、北京证大资源投资有限公 司董事长兼总经理。 2 、执行监事 王辉女士，中科院心理研究所应用心理学 / 中国人民大学国民经济学研究生学历，公司 执行监事。曾任北京市财政局公务员、北京经济发展投资公司企业管理部部门经理、美国光 华金融公司总经理助理、北京华联集团投资控股有限公司部门经理、华联财务有限责任公司 部门经理、国融证券股份有限公司副总裁兼人力资源总监。 贾砚川女士，金融学学士，职工监事。曾任中融国际信托有限公司信托会计 / 财务主管、 国融证券股份有限公司高级财务经理。现任国融基金管理有限公司财务部副总监。 3 、高级管理人员 侯守法 先生， 现任国 融基金管理有限公司董事长，简历同上。 徐进先生，现任国融基金管理有限公司总经理，简历同上。 毛灵俊先生，华东政法大学法学学士，具备法律职业资格，公司督察长。曾任申万菱信 基金管理有限公司基金运营部登记结算员、申万菱信基金管理有限公司监察稽核部法律合规 经理、西部利得基金管理有限公司监察稽核部总监/公司监事、上海基煜基金销售有限公司 合规总监。现任国融基金管理有限公司督察长。 王占祥先生，大学本科学历，公司副总经理兼首席信息官。曾任北京煤矿机械厂动力处 党支部组织委员、中国华融信托投资公司 北京营业部副总经理兼电脑部经理、兴业证券北京 赵登禹路证券营业部副总经理、华安证券北京慧忠北里证券营业部副总经理、日信证券有限 责任公司信息技术中心总经理、国融证券股份有限公司（原日信证券有限责任公司）技术总 监、国融基金管理有限公司筹备组成员、国融基金管理有限公司总经理兼首席信息官。现任 国融基金管理有限 公司副总经理兼首席信息官。 冯耀东先生，武汉大学理学硕士，公司副总经理。曾任长盛基金管理有限公司研究员、 基金经理，华夏基金管理有限公司投资经理，北京合正普惠投资管理有限公司合伙人、董事、 总经理，瑞泉基金管理有限公 司（筹）投资总监。现任国融基金管理有限公司副总经理。 4 、基金经理 汪华春女士，南京大学企业管理硕士，具备 12 年证券从业经验。历任上海德汇集团行 业分析师，国融证券股份有限公司（原日信证券有限责任公司）行业分析师、投资经理，光 大永明资产管理股份有限公司研究负责人，北京乾元泰和资产管理有限公司投资经理、研究 总监职务。现任国融融盛龙头严选混合型证券投资基金、国融融兴灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理。 贾雨璇女士， 吉林农业大学工学硕士。具备 4 年证券从业经验，历任中邮创业基金管理 股份有限公司研究员、京东集团咨询顾 问。现任国融融泰灵活配置混合型证券投资基金、国 融融兴灵活配置混合型证券投资基金、国融融银灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理：梁国桓先生，自 2 019 年 1 1 月 5 日至 2021 年 9 月 27 日任本基金基金 经理。 5 、公募投资决策委员会成员 本公司公募投资决策委员会成员包括：徐进先生、冯耀东先生、王丽梅女士、冯赟先生、 汪华春女士。 徐进先生，同上。 冯耀东先生，同上。 王丽梅女士，中国人民大学经济学硕士，公司交易部负责人。具备 17 年证券从业经验， 历任美国美汇银行外汇操盘分析 师、香港南华证券上海办事处首席执行代表助理、中国中期 投资股份有限公司高级交易员兼部门经理助理、北京鴻道投资管理有限责任公司交易员、中 融基金管理有限公司交易总监。现任国融基金管理有限公司交易部负责人。 冯赟先生，美国密歇根大学应用经济学、金融工程双硕士，具备 9 年证券从业经验。历 任德勤华永会计师事务所税务及商务咨询部咨询员、埃森哲（中国）有限公司资本市场部高 级分析师、永诚财产保险股份有限公司资产管理中心中级研究员、国泰君安证券股份有限公 司研究所宏观分析师、圆信永丰基金管理有限公司专户投资部投资经理。现任国融基金 管理 有限公司权益投资部副总监，国融融君灵活配置混合型证券投资基金、国融融银灵活配置混 合型证券投资基金、国融融泰灵活配置混合型证券投资基金、国融融盛龙头严选混合型证券 投资基金、国融融信消费严选混合型证券投资基金的基金经理。 汪华春女士，同上。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值和基金份额累计净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有关 规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金资产； （3）利用基金资产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ） 买卖其他基金份额，但是中国 证监会 另有规定的除外； （ 5 ） 向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金 管理人董事会 审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制制度概述 公司制定合理、完备、有效并易于执行的内部控制制度体系。公司内部控制制度体系由 不同层面的制度构成。按照其效力从高到低分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个 层面是公司内部控制大纲；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部 门根据业务需要制定的各种规章及业务手册等。 公司章程是指公司依法制定的、规定公司组织及活动的基本准则，是公司的宪章。公司 内部控制大纲是依据公司章程规定的内部控制原则，对制定各项基本管理制度、部门业务规 章和业务手册的总揽 和指导性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司基本管理 制度是依据内部控制大纲制定的日常运作的有针对性并较为具体的行为要求与规范，主要包 括：风险控制制度、投资管理制度、基金销售管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监 察稽核制度、信息技术管理制度、财务管理制度、档案管理制度、危机处理制度、人力资源 管理与业绩评估考核制度等。部门业务规章是根据公司章程和内部控制大纲等文件的要求， 在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位职责等的具体说明；业务 手册是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各 个环节、流程进行的描述和约束， 是经办人员具体行为的指南。 2 、内部控制的原则 （一）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各 项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （二）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制程序， 并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。 （三）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作分离。 （四）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。 （ 五）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （六）防火墙原则：公司基金投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分离， 以达到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的批准程序和监督措 施。 3 、内部控制组织体系 （ 1 ）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设 审计与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况。 （ 2 ）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，负责指导 基金资产的运作、确 定基本的投资策略和投资组合的原则。 （ 3 ）经理层下设的风险控制委员会负责对基金投资风险以及公司、基金运作中的其他 风险进行评估和控制，并提出防范化解措施。 （ 4 ）督察长负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行监察、稽核，定 期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 （ 5 ）合规风控部具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执 行情况的监察稽核工作。 （ 6 ）各部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内的风险负 有管控及时报告的义务。 （ 7 ）岗位员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的 风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 4 、内部控制措施 （ 1 ）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能，严禁不 正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 2 ）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的 授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括 民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及 健全、有效的内 部监督和反馈系统。 （ 3 ）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 （ 4 ）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗 位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 5 ）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析， 及时防范和化解风险。 （ 6 ）授权 控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ①股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授 权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行； ②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效； ④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修 改或取消授权。 （ 7 ）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司 自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立 运作，分别核算，及时、准确和 完整地反映基金资产的状况。 （ 8 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、 IT 等重要业务 部门和岗位进行物理隔离。 （ 9 ）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完 整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确 的报告途径。 （ 10 ）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正 当销售行为和不正当竞争行为。 （ 11 ）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金 份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。 （ 12 ）公司建立健全内部监控制度，督察长合规风控部对公司内部控制制度的执行情 况进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ①对公司各项制度、业务的合法合规性核查。由合规风控部设计各部门监察稽核点 明细，按照查核项 目和查核程序进行部门自查、合规风控部核查，确保公司各项制度、业 务符合有关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则； ②对内部风险控制制度的持续监督。由合规风控部组织相关业务部门、岗位共同识别 风险点，界定风险责任人，设计内部风险点自我评估表，对风险点进行评估和分析，并监督 风险控制措施的执行，及时防范和化解风险； ③督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，在告知总经理和其他有关高级 管理人员的同时，向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 5 、基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）基金管理人承诺 以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制体系和内部控 制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”） 住所：江苏省南京市中华路 26 号 办公地址：江苏省南京市中华路 26 号 法定代表人：夏平 成立时间： 2007 年 1 月 22 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 115.44 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：证监许可【 2014 】 619 号 联系人：蔡越 电话： 025 ‐ 51811157 （二）主要人员情况 江苏银行托管业务条线现有员工 63 名，来自于基金、券商、托管行等不同的行业，具 有会计、金融、法律、 IT 等不同的专业知识背景，团队成员具有较高的专业知识水平、良好 的服务意识、科学严谨的态度；部门管理层有 20 年以上金融从业经验，精通国内外证券市 场的运作。 （三）基金托管业务经营情况 2014 年，江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。江苏银行依 靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资 产托管人职责，为境内外广大投资者 、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业 的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金 子公司专项资管计划、券商资管计划、产业基金、私募投资基金等。江苏银行将在现有的基 础上开拓创新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供提供现金管理、 绩效评估、风险管理等个性化的托管增值服务。 （四）基金托管人的内部控制制度 1 、内部风险控制目标 1. 确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 2. 确保我行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中得到全面 严格的贯 彻执行； 3. 确保资产安全，保证托管业务稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核人员构成。 资产托管部内部设置专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业 务的运行独立行使稽核监察职权。 3 、内部风险控制原则 1. 全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”，内部控制必须渗透到托管业务的各 个操作环节，覆盖所有的岗位，不能留有任何死角。 2. 预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，以业务岗位为主体，从风险发生 的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避 免业务操作中各种问题的产生。 3. 及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度，釆取有效措施加强内部控制。 发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。 4. 独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构，业务操作人员 和检查人员必须分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 投资监督系统，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算 服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进 行检查监督。 2 、监督流程 1. 每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正， 并及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等 内容进行合法合规性监督。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、直销机构： （ 1 ）国融基金管理有限公司直销中心 办公地址 北京市海淀区西直门外大街168号腾达大厦2008室 电话 （ 010 ） 68779 108 传真 （ 010 ） 68779 103 联系人 孙静 2 、代销机构 （ 1 ）方正证券股份有限公司 注册地址： 湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4 、 5 号楼 3701 - 3717 办公地址： 北京市朝阳区北四环中路盘古大观 A 座 40 层 法定代表人： 施华 联系人： 丁敏 联系电话： 010 - 59355997 传真：010-57398130 客服热线：95571 网址：www.foundersc.com （2）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市秦淮区中华路26号 办公地址：南京市秦淮区中华路26号 法定代表人：夏平 联系人：周妍 电话：025-58587039 传真：025-58587820 客服热线：95319 网址：www.jsbchina.cn （3）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街35号C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 传真：010-83574807 客服热线：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （4）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：崔瑞娟 电话：020-87555888 传真：：020-87553600 客服热线：95575 网址：http://www.gf.com.cn/ （5）东海证券股份有限公司 注册地址: 江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址: 上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人: 赵俊 联系人: 王一彦 电话：021-20333910 传真：021-50498825 客服电话: 95531 网址: www.longone.com.cn （6）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：唐湘怡 电话：021-54509977 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （7）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人：申健 联系人：印强明 电话：021-20219988 传真：021-20219923 客服电话：021-20219931 网址：www.gw.com.cn （8）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：董一锋 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客服电话：400-8773-772 公司网址：www.5ifund.com （9）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有 限公司） 办公地址: 深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人: TEO WEE HOWE 联系人: 叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 客服电话: 400-684-0500 网址: www.ifastps.com.cn （10）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址: 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址: 北京市朝阳区建国门大街19号1504/1505室 法定代表人: 张冠宇 联系人: 刘美薇 电话：010-85870662 传真：010-85932880 客服电话: 400-819-9868 网址: www.tdyhfund.com （11）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址: 上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址: 上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人: 张跃伟 联系人: 党敏 电话：021-20691935 传真：021-20691861 客服电话: 400-820-2899 网址: www.erichfund.com （12）喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址: 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址: 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人: 陈皓 联系人: 张萌 电话：010-58349088 传真：010-88371180 客服电话: 400-699-7719 网址: www.xiquefund.com （13）上海联泰资产管理有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址: 上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人: 燕斌 联系人: 陈东 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话: 400-166-6788 网址: www.66zichan.com （14）上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址: 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人: 杨文斌 联系人: 王诗玙 电话：021-20613999 传真：021-68596919 客服电话: 400-800-9665 网址: www.ehowbuy.com （15）上海挖财基金销售有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人: 冷飞 联系人: 孙琦 电话：021-50810687 传真：021-58300279 客服电话: 400-711-8718 网址: www.wacaijijin.com （16）大连网金基金销售有限公司 注册地址: 中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2F 办公地址: 中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2F 法定代表人: 樊怀东 联系人: 辛志辉 电话：0411-39027817 传真：0411-39027835 客服电话: 400-089-9100 网址: www.yibaijin.com （ 17）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址: 北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人: 杨健 联系人: 李海燕 电话：010-65309516 传真：010-65330699 客服电话: 400-673-7010 网址: www.jianfortune.com （18）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （ 19 ） 京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 办公地址： 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 17 层 法定代表人： 江卉 联系人：陈龙鑫 电话： 4000988511/ 4000888816 传真： 010 - 89188000 客服热线： 95118 网址： www.kenterui.jd.com （ 2 0 ）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京东城区朝内大街 2 号 凯恒中心 B 座 10 层 法定代表人：王常青 联系人：刘芸 电话： 010 - 85156310 传真： - 客服热线： 95587/400 - 888 - 108 网址： www.csc180.com （ 2 1 ）北京植信基金销售有限公司 注册地址： 北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室 - 67 办公地址： 北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人： 王军辉 联系人： 张喆 电话： 010 - 56075718 传真： 010 - 67767615 客服热线： 4006 - 802 - 123 网址： www.zhixin - inv.com （ 2 2 ）湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表人：孙永祥 联系人：江恩前 电话： 0731 - 84451488 传真： - 客服热线： 95351 网址： www.xcsc.com （二）登记机构 名称 国融基金管理有限公司 住所 上海市虹口区 东大名路 687 号 1 幢 4 楼 440 室 办公地址 北京市海淀区西直门外大街腾达大厦 2008 室 法定代表人 侯守法 联系人 李鹏飞 电话 （ 010 ） 6 8779015 传真 （ 010 ） 88576097 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海源泰律师事务所 住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人 廖海 联系人 范佳斐 电话 （ 021 ） 51150298 - 827 传真 （ 021 ） 51150398 经办律师 刘佳、范佳斐 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 法定代表人 邹俊 联系人 管祎铭 李瑞丛 电话 010 8505 5000 传真 010 8518 5111 经办注册会计师 管祎铭 李瑞丛 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2019 年 7 月 26 日证监许可 [2019]1410 号文注 册。 本基金募集期自2019年9月16日至2019年11月1日止，基金份额共募集 259,796,694.81份（含利息结转的份额），有效认购户数为5304户。 本基金运作方式为契约型开放式，存续期间为不定期。 七、基金合同的生效 （一） 基金 合同的生效 本基金基金合同于 2018 年 11 月 5 日起正式生效，自该日起本基金管理人正式开始管 理本基金。 （二） 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与 其他基金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决；在连续 60 个工作日出现上述情形 时，若基金管理人与基金托管人协商一致，对本基金进行清算，终止基金合同，则无需召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购、赎回的场所 本 基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售 机构 将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在管理人网站公 示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购、赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回 ， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所 及相关期货交易所的正常交易日的交易时间 ，但基金管理人根据法律法规、中国证 监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期货 交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始 公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接 收 的 其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购、赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原 则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回 。 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 （四）申购、赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T ＋ 7 日（包括该日）内支付赎 回款项。遇证券 / 期 货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障等非基金管理人 及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项的支付相应顺延。在发生巨额 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提 交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及 时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项（无利息）退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及 时查询。 4 、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间 进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 （五）申购、赎回的数额限制 1．申请申购基金的金额 投资者通过代销机构或国融基金管理有限公司网上直销首次申购单笔最低限额为人民 币1.00元（含申购费），追加申购单笔最低限额为人民币1.00元（含申购费）；投资者通过 直销中心柜台首次申购单笔最低限额为人民币100,000.00元（含申购费），追加申购单笔最 低限额为人民币1.00元（含申购费）。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购 金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会 或基金合同另有规定的除外。 2．申请赎回基金的份额 单笔赎回不得少于1.00份（如该账户在该销售机构托管的基金余额不足1.00份，则必 须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足 1.00份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 3. 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 4．基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限 制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （六）申购、赎回的费率 1、本基金A类基金份额收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。A类基金份额采用 前端收费模式收取基金申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别 计算。A类基金份额的具体申购费率如下： 申购金额（含申购费） 申购费率 M＜100万元 1.20% 100万元≤M＜300万元 0.80% 300万元≤M＜500万元 0.40% M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 本基金A类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注 册登记等各项费用，不列入基金财产。 本基金C类基金份额申购费率为0。 2、本基金对A、C类基金份额收取赎回费，在投资者赎回基金份额时收取。基金份额的 赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。本基金A类基金份额，对持续持有期少于30 日的投资人，赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于30天少于90天的投资人，赎 回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期大于等于90天少于180天的投资人，赎回费总额 的50%计入基金财产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金 C类基金份额，对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产。本基金A类 基金份额的赎回费率具体如下： 持有期限（N） 赎回费率 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.5% N≥180天 0 本基金C类基金份额的赎回费率具体如下： 持有期限（N） 赎回费率 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.5% N≥30天 0 3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率、赎回费率或收费 方式。费率或收费方式如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介上刊登公告。 4、基金销售机构可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制 定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。 5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估 值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 （七）申购份额、赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 （1）当投资者选择申购A类基金份额时，申购份额的计算方法如下： ①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： （未完）  |