银华心怡灵活配置混合 : 银华心怡灵活配置混合型证券投资基金C类基金份额开放日常申购、赎回、定期定额投资及转换业务
银华心怡灵活配置混合型证券投资基金 C类基金份额开放日常申购、赎回、定期定额投资及转换业务的公告 公告送出日期：2021年11月9日 1公告基本信息 基金名称银华心怡灵活配置混合型证券投资基金 基金简称银华心怡灵活配置混合 基金主代码 005794 基金运作方式契约型开放式 基金合同生效日 2018-07-05 基金管理人名称银华基金管理股份有限公司 基金托管人名称招商银行股份有限公司 基金注册登记机构名称银华基金管理股份有限公司 公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等法律法规以及《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》（以下简称“《基金合同》”）、《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”） 申购起始日 2021 年 11 月 10 日 赎回起始日 2021 年 11 月 10 日 转换转入起始日 2021 年 11 月 10 日 转换转出起始日 2021 年 11 月 10 日 定期定额投资起始日 2021 年 11 月 10 日 下属各类基金的基金简称银华心怡灵活配置混合 A 银华心怡灵活配置混合 C 下属各类基金的交易代码 005794 014043 是否开放申购、赎回、定期定额投资 及转换业务 一是 注：银华心怡灵活配置混合型证券投资基金自2021年11月10日起增设C类基 金份额，投资人在2021年11月10日前（含2021年11月10日）已经持有的、在投资者 认购或申购本基金时收取认购或申购费用、而不从该类别基金资产中计提销售 服务费的本基金的原有基金份额，将全部转为A类基金份额。该类份额的申购赎 回业务规则以及费率结构均保持不变。 2C本基金C类基金份额日常申购、赎回、定期定额投资及转换业务的办理时 间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体业务办理时间为上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，若该交易日为非港股通交 易日，则本基金不开放；但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况， 基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行 相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 3C本基金C类基金份额日常申购业务 3.1C申购金额限制 在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购时， 每个 基金账户首笔申购的最低金额为人民币1元，每笔追加申购的最低金额为人民币 1元。直销中心办理业务时以其相关规则为准，基金管理人直销机构或各销售机 构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以其业务规定为准，但不得低于上 述最低申购金额。 投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时， 不受最 低申购金额的限制。 基金管理人有权对单一投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金 份额占基金份额总数的比例上限进行限制。单一投资者持有基金份额数不得达 到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致 被动达到或超过50%的除外）。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权 益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予 以控制。具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额的数量限 制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 3.2C申购费率 3.2.1C前端收费 本基金C类基金份额不收取申购费。 3.2.2C后端收费 本基金未开通后端收费模式。 3.3C其他与申购相关的事项 在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 基金管理人可以在基金 合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 当本基金发生大额申购情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自 律组织的规定。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金 促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以阶段性地 适当调低基金销售服务费率，并另行公告。 4C本基金C类基金份额日常赎回业务 4.1C赎回份额限制 基金份额持有人在销售机构办理赎回时， 每笔赎回申请的最低份额为10份 基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有人办 理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个交易账户保 留的基金份额余额不足10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定赎回份额的数量限 制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 4.2C赎回费率 对持续持有期少于30天的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。 本基金C类基金基金份额的赎回费率按持有期限的长短分档，具体如下： C 类基金份额赎回费率 持有期限（ Y ） 赎回费率 Y＜7 日 1.50% 7 日 ≤Y＜30 日 0.50% Y≥30 日 0% 4.3C其他与赎回相关的事项 在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 基金管理人可以在基金 合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 当本基金发生大额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自 律组织的规定。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金 促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以阶段性地 适当调低基金销售服务费率，并另行公告。 5C本基金C类基金份额日常转换业务 5.1C转换费率 1、基金转换费用按照转出基金赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差 的标准收取。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转 出基金金额(不含转出基金赎回费)计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高 于转入基金申购费率时，不收取费用补差。 2、基金转换后的基金份额持有时间自转换转入确认日开始重新计算。 3、基金转换采取未知价法，以申请当日(以下简称“T” 日)基金份额资产净值 为基础计算。 4、通过本公司代销机构进行转换时，不同基金转换方向转换费率设置详见 本公司网站《银华旗下基金转换费率表》。 5.2C其他与转换相关的事项 1、本基金、银华优势企业证券投资基金（基金代码：180001）（仅前收费）、 银华-道琼斯88精选证券投资基金（基金代码：180003）、银华货币市场证券投资 基金（A级基金份额代码：180008；B级基金份额代码：180009）、银华优质增长混 合型证券投资基金（基金代码：180010）、银华富裕主题混合型证券投资基金（基 金代码：180012）、银华领先策略混合型证券投资基金（基金代码：180013）、银华 增强收益债券型证券投资基金（基金代码：180015）、银华和谐主题灵活配置混 合型证券投资基金（基金代码：180018）、银华成长先锋混合型证券投资基金（基 金代码：180020）、银华信用双利债券型证券投资基金（基金代码：A类：180025；C 类：180026C ）、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：180028）、银 华中小盘精选混合型证券投资基金（基金代码：180031）、银华信用四季红债券 型证券投资基金（基金代码：A类：000194；C类：006837）、银华信用季季红债券型 证券投资基金（基金代码：A类：000286；C类：010986）、银华多利宝货币市场基金 （基金代码：A类：000604；B类：000605）、银华活钱宝货币市场基金F类份额（基 金代码：000662）、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金（基金代码： 000823）、银华惠增利货币市场基金（基金代码：000860）、银华回报灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：000904）、银华中国梦30股票型 证券投资基金（基金代码：001163）、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金（基 金代码：A：001231；C：002328）、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金（基金代 码：A类：001264；C类：002327）、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金（基金代 码：A：001280；C：002326）、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码： A类：001289；C类：002322）、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码： A类：001303；C类：002323）、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券 投资基金（基金代码：001728）、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码：001808）、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金（基金代码： 002161）、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金（基金代 码：002269）、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：002307）、 银华添益定期开放债券型证券投资基金（基金代码：002491）、银华远景债券型 证券投资基金（基金代码：002501）、银华通利灵活配置混合型证券投资基金（基 金代码：A类：003062；C类003063）、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码：003397）、银华添泽定期开放债券型证券投资基金（基金代码： 003497）、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码： 003940）、银华添润定期开放债券型证券投资基金（基金代码：004087）、银华安 颐中短债双月持有期债券型证券投资基金（基金代码：A：004839；C：000791）、银 华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005035；C类： 005036）、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A 类：005037；C类：005038）、银华农业产业股票型发起式证券投资基金（基金代 码：005106）、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金（基金代 码：005112）、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代 码：005119）、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A 类：005235；C类：005236）、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金 （基金代码：A类：005237；C类：005238）、银华估值优势混合型证券投资基金（基 金代码：005250）、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金（基金代码： 005251）、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：A类： 005260；C类：005261）、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金（基金代 码：005286）、银华积极成长混合型证券投资基金（基金代码：005498）、银华混改 红利灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：005519）、银华华茂定期 开放债券型证券投资基金（基金代码：005529）、银华心诚灵活配置混合型证券 投资基金（基金代码：005543）、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金（基金代 码：005544）、银华可转债债券型证券投资基金（基金代码：005771）、银华心怡灵 活配置混合型证券投资基金（基金代码：005794）、银华裕利混合型发起式证券 投资基金（基金代码：005848）、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券 投资基金联接基金（基金代码：006119）、银华兴盛股票型证券投资基金（基金代 码：006251）、银华行业轮动混合型证券投资基金（基金代码：006302）、银华 MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金（基金代码：A： 006339；C：008201）、银华盛利混合型发起式证券投资基金（基金代码：006348）、 银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金（基金代码：006415）、 银华安盈短债债券型证券投资基金(基金代码：A：006496；C：006497)、银华远见 混合型发起式证券投资基金（基金代码：006610）、银华信用精选一年定期开放 债券型发起式证券投资基金（基金代码：006612）、银华安丰中短期政策性金融 债债券型证券投资基金（基金代码：006645）、银华安鑫短债债券型证券投资基 金（基金代码：A：006907；C：006908）、银华积极精选混合型证券投资基金（基金 代码：007056）、银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（基金代 码：007206）、银华信用精选18个月定期开放债券型证券投资基金（基金代码： 008111）、银华沪深股通精选混合型证券投资基金（基金代码：008116）、银华永 盛债券型证券投资基金（基金代码：008211）、银华汇益一年持有期混合型证券 投资基金（基金代码：A：008384；C：008385）、银华科技创新混合型证券投资基金 （基金代码：008671）、银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金（基金代 码：008677）、银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：A：008833； C：008834）、银华中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金 （基金代码：A：008889；C：010524）、银华长丰混合型发起式证券投资基金（基金 代码：008978）、银华丰享一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：009085）、 银华同力精选混合型证券投资基金（基金代码：009394）、银华中债1-3年农发行 债券指数证券投资基金（基金代码：009541）、银华富利精选混合型证券投资基 金（基金代码：009542）、银华品质消费股票型证券投资基金（基金代码： 009852）、银华乐享混合型证券投资基金（基金代码：009859）、银华多元机遇混 合型证券投资基金（基金代码：009960）、银华招利一年持有期混合型证券投资 基金（基金代码：A：009977；C：009978）、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证 券投资基金发起式联接基金（基金代码：010561）、银华心佳两年持有期混合型 证券投资基金（基金代码：010730）、银华远兴一年持有期债券型证券投资基金 （基金代码：010816）、银华心享一年持有期混合型证券投资基金（基金代码： 011173）、银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：011405）、 银华瑞祥一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：011733）、银华阿尔法混 合型证券投资基金（基金代码：011817）、银华长荣混合型证券投资基金（基金代 码：011855）、银华富饶精选三年持有期混合型证券投资基金（基金代码： 012178）、银华鑫利一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：012370）、银华 多元回报一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：012434）相互之间可以进 行转换业务。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否开展基 金转换业务。 2、办理1中所列基金之间转换业务的投资者需到同时销售拟转出和转入两 只基金的同一销售机构办理基金的转换业务。具体以销售机构规定为准。 3、本基金的转换业务适用本公司《银华基金管理股份有限公司基金注册登 记业务规则》及后续做出的修订。 4、投资者可在基金开放日申请办理本基金转换业务，具体办理时间与本基 金申购、赎回业务办理时间相同（本公司公告暂停基金转换时除外）。 5、投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方 的基金必须处于可申购状态。 6、同一基金不同份额之间不支持相互转换。 7、国元证券股份有限公司自2017年8月14日起不再开通银华旗下全部基金 的转换业务。北京度小满基金销售有限公司、上海陆享基金销售有限公司暂不开 通银华旗下全部基金的转换业务。 6Q定期定额投资业务 6.1申请办理“定期定额投资计划” 的投资者可自行约定每期扣款金额，但最 低不少于人民币1元（含1元），具体业务规则请以各参加活动销售机构的规定为 准。 6.2投资者可在本基金场外销售机构办理本基金的定期定额投资业务， 具体 办理规则及程序请遵循各销售机构的规定。 7C基金销售机构 7.1C场外销售机构 7.1.1C直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 电话：010-58162950 传真：010-58162951 联系人：展璐 网址：www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话：400-678-3333 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址：trade.yhfund.com.cn/etrading 手机交易网站：m.yhfund.com.cn 客户服务电话：010-85186558,C 4006783333 7.1.2C场外代销机构 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的 规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 7.1.3C网上直销交易系统 投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开放期申购、赎回、 定期定额投资及转换业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。 7.2C场内销售机构 无。 8C本基金C类基金份额基金份额净值公告的披露安排 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在规定网站披露 半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 增设C类基金份额后、首笔C类基金份额申购确认日前，C类基金份额的基金 份额净值按照A类基金份额的基金份额净值披露。本基金C类基金份额的基金份 额净值将自首笔C类基金份额申购的确认日起计算，并自确认日的次日起在规定 网站、基金销售机构网站或者营业网点披露。 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流 动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的 披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 9C其他需要提示的事项 1、本公告仅对本基金C类基金份额开放日常申购、赎回、定期定额投资及转 换业务事项予以说明。投资者欲了解本基金详细情况，请认真阅读本公司网站上 刊登的《招募说明书》，亦可登陆本公司网站（www.yhfund.com.cn）查询或者拨 打本公司的客户服务电话（400C 678C 3333）垂询相关事宜。 2、本基金C类基金份额的申购与赎回将通过基金管理人的直销机构及网上 直销交易系统进行。基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和 基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站 公示。基金管理人可根据情况变更或者增减销售机构， 并在基金管理人网站公 示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理本基金C类基金份额的申购与赎回。 3、基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申 购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到 销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 立或无效，则投资人已缴付的申购款项本金将退回投资人账户。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请，申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为 准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠 于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、 基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登记机构的 确认而造成的损失，由投资人自行承担。 在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时 间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。 4、申购与赎回的原则 （1）“未知价” 原则，即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的各类 基金份额净值为基准进行计算；自2021年11月10日开始（包括2021年11月10日）， 本基金C类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日本基金A类基金份额的基 金份额净值。 （2）“金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； （3）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当 日业务办理时间结束后不得撤销； （4）赎回基金份额时，遵循“先进先出” 原则，即按照投资人持有基金份额 登记日期的先后次序进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 风险提示： 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会 高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募 说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做 出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未 来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现 的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在做出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 特此公告。 银华基金管理股份有限公司 2021年11月9日 中财网
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