银华招利一年持有期混合A : 银华招利一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华招利一年持有期混合型证券投资基金基金产品 资料概要更新 编制日期： 2021-10-08 送出日期： 2021-11-09 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华招利一年持有期混合 基金代码 009977 下属基金名称 银华招利一年持有期混合 A 下属基金代码 009977 下属基金名称 银华招利一年持有期混合 C 下属基金代码 009978 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2020 - 12 - 17 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔认 购 / 申购 / 转换转入申请所得 基金份额持有满一年后每个 开放日开放赎回 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 程桯 2021 - 01 - 11 2008 - 02 - 16 李丹 2021 - 05 - 27 2013 - 07 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金 的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资 产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资目标 本基金通过把握股票市场、债券市场的投资机会，采用较灵活的资产配置策略， 力争实现基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭 证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国 内依法发行和上市交易的国债、央行票据、政策性金融债券、金融债券、企业债 券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、 地方政府债券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券的纯债部分）、可 交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业 存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、金融衍生工 具（包括股指期 货、股票期权和国债期货）以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的 0 - 40% ，其中投资于港股通 标的股票的比例不得超过股票资产的 50% ；同业存单投资比例为基金资产的 0 - 20% 。 本基金投资于评级在 AA 及以上级别的信用债，其中，投资于 AA 评级的信用债占信 用债投资比例的 0 - 30% ，投资于 AA+ 评级的信用债占信用债投资比例的 0 - 70% ，投资 于 AAA 评级的信用债不低于信用债投资比例的 30% ，相关资信评级机构需取得中国 证监会证券评级 业务的许可。每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权和国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5% ，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上，本基金将积极主动地对股票、债券、金融衍生品和现金等各 类金融资产的配 置比例进行实时动态调整。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 10%+ 恒生指数收益率（使用估值汇率调整）× 5%+ 中债综合 指数 ( 全价 ) 收益率× 85% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票，如投资将面临港股通机制下因投资环 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 暂无 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华招利一年持有期混合 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 1000 万元 0.8% 1000 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ N ＜ 180 天 0.5% 180 天≤ N 0% 银华招利一年持有期混合 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.5% 30 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.8% 托管费 0.2% 销售服务费 银华招利一年持有期混合 A - 银华招利一年持有期混合 C 0.40% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书 “ 基金的 费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特 有的风险等。 本基金的特有风险： 1 、混合型基金特有的风险：本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具 有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场 环境、公司治理、制度建设等因素的不同 影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 2 、港股通机制下，港股投资面 临的风险：本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”）上 市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除与 其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环 境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风 险，包括但不限于：（ 1 ）港股价格波动的风险。（ 2 ）汇率风险（ 3 ）港股通交易 日风险（ 4 ） 港股通额度限制带来的风险（ 5 ）交收制度带来的基金流动性风险（ 6 ）港股通制度下对公司 行为的处理规则带来的风险。 3 、投资股指期货的风险：（ 1 ）基差风险（ 2 ）系统性风险（ 3 ） 保证金风险（ 4 ）合约展期风险。 4 、投资国债期货的风险：本基金投资范围包括国债期货， 可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带 来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 5 、投资股票期权的风险：（ 1 ）流动性风 险（ 2 ）价格风险（ 3 ）操作风险。 6 、投资资产支持证券的风险：本基金投资资产支持证券， 资产 支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化 风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为 信用评级风险、法律风险等。 7 、基金合同终止的风险：《基金合同》生效后，连续 50 个工作 日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人 将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大 会进行表决。因此，基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。 8 、基金份额的最短持 有期风险：本基金设置了投 资人最短持有期限，在最短持有期内，投资人可能面对在最短持 有期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除外），在大量认 / 申购份额集中进 入开放持有期时出现较大赎回的风险。 9 、侧袋机制的相关风险。 10 、投资科创板股票的风 险，包括：（ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ）信用风险；（ 4 ）集中度风险；（ 5 ）系统性 风险；（ 6 ）政策风险。 11 、投资存托凭证的风险：本基金的投资范围包括存托凭证，若投资 可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行 人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等 相关的风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金 投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用、律师费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行 基金 合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政 区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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