创金合信稳健增利6个月持有期A : 创金合信稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
创金合信稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 编制日期：2021年11月17日 送出日期：2021年11月18日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 创金合信稳健增利6个月持 有期 基金代码 009268 基金简称A 创金合信稳健增利6个月持 有期A 基金代码A 009268 基金管理人 创金合信基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公 司 基金合同生效日 2020年07月22日 上市交易所及上 市日期 暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，但投 资人每笔认购/申购的基金 份额需至少持有满6个月， 在6个月锁定期内不能提出 赎回申请。 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王一兵 2020年07月22日 1994年05月01日 尹海影 2021年03月03日 2011年06月27日 黄佳祥 2021年11月15日 2017年07月03日 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国 证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他 基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表 决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的管理，追 求基金资产的长期稳定回报。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托 凭证以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、 政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级 债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产 支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、金融衍生品（包括股 指期货、国债期货、股票期权）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的60%；本基金投资同业存单的比例 不得超过基金资产的20%；每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货、股票期权 合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期 日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。 主要投资策 略 资产配置策略：本基金将采取定量与定性相结合的方法，并通过“自上而下” 与“自下而上”相结合的主动投资管理策略，形成对大类资产预期收益及风险的判 断，持续、动态、优化投资组合的资产配置比例。债券投资策略：本基金通过对宏 观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和预测，综合运用久期配 置策略、跨市场套利、回购放大等策略，力争实现基金资产的稳健增值。股票投资 策略：本基金将通过基本面分析，结合定性和定量分析方法，构建运营状况健康、 治理结构完善、经营管理稳健的股票投资组合。 业绩比较基 准 中债综合（全价）指数收益率×80%+沪深300 指数收益率×20% 风险收益特 征A 本基金为混合型基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基 金与债券型基金，低于股票型基金。 注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 说明: D:\业务系统安装\估值系统\南方主环境\Bin\MOD\TMP\CN_50990000_009268_FA010080_20210012_1.jpg （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 说明: D:\业务系统安装\估值系统\南方主环境\Bin\MOD\TMP\CN_50990000_009268_FA010080_20210012_6.jpg 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前 收费） 0≤M<100万 0.80% 100万≤M<200万 0.50% 200万≤M<500万 0.30% M≥500万 1000.00元/笔 本基金不收取赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.80% 托管费 0.20% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并 承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信 用风险、管理风险、操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。敬请投资人详细阅读本基金招 募说明书"风险揭示"，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧 袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书"侧袋机制"章节。侧袋机制实施期间，基金管理人 将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容 并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本基金的特有风险包括但不限于： 1.本基金特殊运作方式的相关风险 本基金对每份基金份额设置六个月的最短持有期,在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含 当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含 当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份 额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个 工作日。故投资者在最短持有期到期日前存在无法赎回的风险。 由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的单笔申购存在6个月的锁定期，因而对于同一时点申 购的资金将极有可能面临集中赎回的情形，由此将有可能触发本基金的巨额赎回机制。在发生巨额 赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险。 2.本基金投资资产支持证券的风险 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险 等风险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。 （1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产 相关的风险。 （2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券 的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。 （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。 3.与投资金融衍生品相关的特定风险 本基金将股指期货、国债期货、股票期权纳入到投资范围中，股指期货、国债期货和股票期权 作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。 （1）投资股指期货、国债期货的特定风险 1）期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动就 可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，期货采用每日无负债结算制度，如出现极端行情，市场 持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓， 可能给基金净值带来重大损失。 2）期货合约价格与标的价格之间的价格差的波动所造成的基差风险。因存在基差风险，在进行 金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。 3）第三方风险。包括对手方风险和连带风险。 ①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、 风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或 破产清算导致基金资产遭受损失。 ②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单 位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所 对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损 失。 （2）投资股票期权的特定风险 投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备兑证 券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情时，微小 的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险；以及各 类操作风险。 4.本基金投资存托凭证的风险 本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波 动的风险。 （1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在 公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能给因重大技术、相关政策变化出现 经营风险，导致存托凭证价格波动； （2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同 于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、 主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险； （3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同 时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复 杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将 争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无。 中财网
 |