银华农业产业股票发起式 : 银华农业产业股票型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
银华农业产业股票型发起式证券投资基金基金产品 资料概要更新 编制日期： 2021-11-17 送出日期： 2021-11-18 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华农业产业股票发起式 基金代码 005106 下属基金简称 银华农业产业股票发起式 A 下属基金代码 005106 下属基金简称 银华农业产业股票发起式 C 下属基金代码 01406 4 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效 日 2017 - 09 - 28 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 唐能 2021 - 06 - 11 2009 - 07 - 10 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过重点投资于农业产业中具有长期稳定成长性的上市公司，在严格控制 风险的前提下力争获取超越业绩比较基准的收益。 投资范围 本基金投资于依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中 国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货、债券（包括国债、央行票据、金融 债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、可转换公司 债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券 等）、资产支持 证券、债券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 本基金的投资组合比例为：股票资产的比例不低于基金资产的 80% ，其中投资于本 基金界定的农业产业范围内股票不低于非现金基金资产的 80% ；本基金持有全部权 证的市值不得超过基金资产净值的 3% ；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴 纳的交 易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5% 。 主要投资策略 本基金将根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况、国际 市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合行业状况、公 司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充足的宏观形势 判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上涨阶段中，适当增加权 益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产配置比例，力求实 现基金财产的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益 水 平。 业绩比较基准 申万农林牧渔指数收益率× 80%+ 中债总指数收益率× 20% 风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期风险、预期收益高于债券型基金及货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华农业产业股票发起式 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 50 万元 1.50% 50 万元≤ M ＜ 100 万元 1.20% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 1.00% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.60% 500 万元≤ M 1000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ N ＜ 365 天 0.50% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.25% 730 天≤ N 0% 银华农业产业股票发起式 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.50% 30 天≤ N 0 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 销售服务费 银华农业产业股 票发起式 A - 银华农业产业股 票发起式 C 0.20% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括： 1 、基金合同终止的风险本基金基金合同在特定情况下可能终 止，基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日， 若基金 资产规模低于 2 亿元，基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不 得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上 述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规 定执行。 2 、股票最低仓位风险基金管理人重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的 规定，正常情况下，本基金股票投资比例最低将保持在 80% 以上，无法完全规避股票市场的 下跌风险。 3 、投资股指期货的风险包括：（ 1 ）基差风险、（ 2 ）系统性风险、（ 3 ）保证金风 险、（ 4 ）合约展期风险； 4 、投 资于资产支持证券的风险包括：本基金投资资产支持证券， 资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化 风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为 信用评级风险、法律风险等。 5 、投资科创板股票的风险包括：（ 1 ）市场风险、（ 2 ）流动性 风险、（ 3 ）信用风险、（ 4 ）集中度风险、（ 5 ）系统性风险、（ 6 ）政策风险。 6 、投资存托凭 证的风险。 7 、侧袋机制的相关风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息 发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不 包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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