国泰民益LOF : 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）更新招募说明书（2021年第二号）
原标题:国泰民益LOF : 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）更新招募说明书（2021年第二号） 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）更新招募说明书 （2021年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：宁波银行股份有限公司 目 录 一、绪言 ............................................................................................................................................. 5 二、释义 ............................................................................................................................................. 6 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 10 四、基金托管人 ............................................................................................................................... 23 五、相关服务机构 ............................................................................................................................ 26 六、基金的历史沿革 ........................................................................................................................ 43 七、基金的存续 ............................................................................................................................... 44 八、A类基金份额的上市交易 .......................................................................................................... 44 九、基金份额的申购与赎回............................................................................................................. 45 十、基金的投资 ............................................................................................................................... 57 十一、基金的业绩 ............................................................................................................................ 70 十二、基金的财产 ............................................................................................................................ 72 十三、基金资产估值 ........................................................................................................................ 72 十四、基金的收益与分配................................................................................................................. 77 十五、基金的费用与税收................................................................................................................. 78 十六、基金的会计与审计................................................................................................................. 80 十七、基金的信息披露..................................................................................................................... 80 十八、侧袋机制 ............................................................................................................................... 86 十九、风险揭示 ............................................................................................................................... 87 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................................... 94 二十一、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 95 二十二、托管协议的内容摘要 ....................................................................................................... 109 二十三、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................... 120 二十四、其他应披露事项............................................................................................................... 121 二十五、招募说明书存放及其查阅方式 ....................................................................................... 122 二十六、备查文件 .......................................................................................................................... 122 重要提示 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）由国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）更名而来。 国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）证监许可【2013】1452号文批准公开募集。基金管理人为国泰基金管理有限公司， 基金托管人为宁波银行股份有限公司。 国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）自2013年12月18日起向社会公开发行， 募集结束后符合成立条件，于2013年12月30日成立，于2014年1月3日开放申购、赎回， 并于2014年1月16日上市交易。 自2014年1月30日起基金名称由“国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”变更 为“国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”。 自2015年3月23日起国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的业绩比较基准由 原“五年期银行定期存款利率（税后）+1%”，变更为“三年期银行定期存款利率（税后）+2%”。 自2015年11月17日起，本基金增加C类基金份额并分别设置对应的基金代码并对本基 金的基金合同作相应修改。投资人申购时可以自主选择A类基金份额（现有份额）或C类基 金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份 额将分别计算并公告基金份额净值。2015年11月16日前已持有本基金基金份额的投资人， 其基金账户中保留的本基金基金份额余额为A类基金份额。具体内容请阅2015年11月17日 披露的《关于国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）增加C类基金份额并修改基金 合同的公告》。 依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《国 泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》的有关规定，本基金以通讯方式召开 了基金份额持有人大会，大会投票表决起止时间为自2017年11月20日起至2017年12月20 日17：00止。会议审议通过了《关于修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基 金合同有关事项的议案》，决议内容如下：“根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》和《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合 同》有关规定，同意修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”） 的投资范围、投资比例限制、业绩比较基准、管理费率、投资策略等，同时根据现行有效的 法律法规相应修订《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》。为实施修订 本基金基金合同的方案，授权基金管理人办理本次修订基金合同的具体事宜，包括但不限于 根据《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同修改说明书》相关内容对本基 金基金合同进行修订等。” 本基金修订后的基金合同自基金份额持有人大会决议生效公告之 日即2017年12月25日起生效，原基金合同自同日起失效。具体可查阅本基金管理人于2017 年12月25日披露的《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金份额持有人大会表 决结果暨决议生效的公告》。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会变更 注册，但中国证监会对国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的核准以及对国泰民益 灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前 景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括： 受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化 的市场风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，流动性风险，本基金 的特定风险、其他风险等。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票 或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特 有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证 券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相 关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或 选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流 动性风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但仍然提请投 资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影响。 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股 票型基金。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料 概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。当投资人赎回时，所得 或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，不保证投 资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本次招募说明书更新事由为年度更新。本招募说 明书所载投资组合报告为2021年2季度报告，净值表现数据截止日为2021年6月30日。 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规 定》”）和其他相关法律法规的规定以及《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变更 注册。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对 本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。如本招募说明书内容与基金合同有不一致之处，均 以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合 同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）。国泰民益灵活配置 混合型证券投资基金（LOF）由国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）更名而来 2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3、基金托管人：指宁波银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰民益灵活配置混合型证 券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）招 募说明书》及其更新 7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 8、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 9、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 12、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证 券市场的中国境外的机构投资者 19、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取 得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构， 以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交 易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易 所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销 售业务的深圳证券交易所会员单位 24、注册登记业务：指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为国泰基金管理 有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 26、场外：指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额申购和赎回等业 务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回 27、场内：指通过深圳证券交易所内具有销售业务资格的会员单位利用交易系统办理基 金份额申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称 为场内申购、场内赎回 28、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统。通过 场外销售机构申购的基金份额登记在注册登记系统 29、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系 统。通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在证券登记结算系统 30、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注 册的开放式基金账户。基金投资者办理场外申购和场外赎回等业务时需具有开放式基金账户。 记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的注册登记系统 31、深圳证券账户：指投资者在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳 证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资者通过深圳证券交易所交易 系统办理基金交易、场内申购和场内赎回等业务时需持有深圳证券账户。记录在该账户下的 基金份额登记在登记机构的证券登记结算系统 32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、 赎回、转换、转托管及买卖基金等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户 33、基金合同生效日：指根据2017年11月20日至2017年12月20日基金份额持有人大 会审议通过的《关于修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同有关事项的 议案》所修订的《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》生效日 34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 35、存续期：指国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）成立日至基金合同终止日 之间的不定期期限 36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41、《业务规则》：指深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则 及其不时做出的修订 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 44、上市交易：指基金合同生效后投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金 份额的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 47、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机 构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转登记的行为 48、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结 算系统间进行转登记的行为 49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的10% 51、元：指人民币元 52、基金份额分类：本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公 布基金份额净值 53、A类基金份额：指不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 54、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 55、销售服务费：指从C类基金份额的基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售 以及基金份额持有人服务的费用 56、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款项及 其他资产的价值总和 58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持 证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大 不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 67、基金产品资料概要：指《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资 料概要》及其更新 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层 成立时间：1998年3月5日 法定代表人：邱军 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：（021）38569000，4008888688 股本结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% （二）主要人员情况 1、董事会成员 邱军，董事长，硕士研究生，高级经济师。1993年7月至2002年7月，任中国建设银行 天津市分行主任科员。2002年7月至2007年10月，任中德住房储蓄银行部门经理。2007年 10月至2008年8月，任中国建设银行信用卡天津运作中心高级副经理。2008年8月至2011 年4月，任中国建银投资有限责任公司高级业务经理。2011年4月至2014年4月，任中投科 信科技股份有限公司总经理。2014年4月至2016年11月，任中投发展有限责任公司监事长、 纪委书记。2016年11月至2020年4月，历任建投控股有限责任公司总经理、董事长、党委 书记。2020年4月任公司党委书记。2020年12月起任公司董事长、法定代表人、党委书记。 方光鹏，董事，博士研究生。1990年8月至1994年9月，任职于中国科学院应用数学研 究所。1997年7月至2005年1月，任职于中国建设银行总行。2005年1月至2007年7月， 任职于中国建银投资有限责任公司，历任财会部高级副经理、股权管理部高级副经理。2007 年7月至2010年6月，任浙江省国际信托投资有限公司（后更名为中投信托有限责任公司） 计划财务部总经理。2010年6月起至今，历任中国建银投资有限责任公司长期股权管理部高 级业务副经理、战略发展部专职董事。其间，2012年7月至2013年10月兼任建银饭店董事，2013年3月至2014年12月兼任宏源证券监事。2021年3月起任公司董事。 何雅婧，董事，硕士研究生。2011年8月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后任 长期股权投资部助理业务经理、业务副经理，战略发展部业务副经理、业务经理，现任战略 发展部高级业务副经理。2020年12月起任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负责经济研究； 1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP 合伙人；2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。 2013-2019年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2019年4月起任Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管。2013年 11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994年至1996年任 中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司 再保险承保人；1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险 有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017年任中意财产保 险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至今任忠利集团大中 华区股东代表。2010年6月起任公司董事。 戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994年7月至1998年4月，任福建省泉州电业 局财务科会计。1998年4月至2001年3月，任福建省电力有限公司财务部会计。2001年3 月至2005年8月，任福建省厦门市电业局总会计师。2005年8月至今，历任中国电力财务有 限公司福建业务部主任、直属营业部副主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公室 主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。2020年12月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，25年金融从业经历。1996年7月至2004年12月在中国建 设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至2011年1 月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011年1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年11月至2016年7月任公司副总经理，2016年7月起任公司总经理及公司董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年6月，在中国建设 银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991 年6月至1993年9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年9月至1994年7月， 任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工作， 历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月，在中 国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4月至2012年3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年8月至2016年1月，任中金基金 管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1月在中国财政研究 院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。 1991年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。1999年1月至2003年6月在沪江德勤 北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年6月 至2005年11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2005年11月至2016 年7月在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称“CEC”），历任审计部副主任、资产部副 主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年8月至2018年1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2012年3月至2016年7月， 担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在CEC工作期间，至2016年11月，在中国 电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017年5月至2021年 6月任首约科技（北京）有限公司独立董事。2020年8月起任中国船舶重工集团海洋防务与 信息对抗股份有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。 陈爽，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1992年8月至2001年2月，在交通银行工 作，历任研究开发部规划开发处干部、副主任科员、主管商业银行研究员，办公室条法处主 管法律员、副处长、处长。2001年2月至2019年9月，在中国光大集团有限公司工作，历任 法律部副主任、法律部主任、董事、执行董事、副总经理、党委委员。2002年6月至2007年 8月，兼任中国光大（集团）总公司法律部副主任。2004年9月至2019年5月，历任中国光 大控股有限公司执行董事、副总经理、行政总裁、首席执行官、党委书记。2015年6月至2019 年5月，任中国飞机租赁集团控股有限公司主席、执行董事。2019年5月至2019年11月， 负责筹备中国光大控股有限公司下属的大湾区基金。2019年11月至2020年6月，任中集资 本控股有限公司首席执行官兼总裁，中集资本（国际）有限公司董事长兼总裁。2020年7月 至今，任绅湾资本管理有限公司创始及执行合伙人。2020年12月起任公司董事。 冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984年9月至1987年6月，任北京第二轻 工业总公司科员。1987年7月至1998年9月，历任中国建设银行人事部劳动工资处副处长、 处长。1998年9月至1999年9月，任中国国际金融有限责任公司人力资源部高级经理。1999 年9月至2005年9月，任中国信达资产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期 间兼任中国耀华浮华玻璃有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005年9月至 2011年2月，任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任建信基金管理 有限公司监事长。2011年2月至2015年11月，任中国建设银行养老金业务部总经理。2015 年11月至2019年7月，任建信养老金管理有限责任公司总裁。2020年12月起任公司董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年8月至2006年6月工作于中国 建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。2006年7月至2012年8月工作于中 国建银投资有限责任公司，其中，2007年4月至2008年2月任中国投资咨询有限责任公司财 务总监。2012年9月至2014年8月任建投投资有限责任公司副总经理。2014年9月起先后 任公司纪委书记、监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年12月至2000年5月在Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000年9月至2003年2月，在Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、 公司秘书兼法务。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase India合规部副总经理。2008 年2月至2008年8月任Prudential Property Investment Management Singapore法律及合规部主 管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global Investors Singapore Limited东南亚及南亚合规 部主管。2014年3月至今在Generali Investments Asia Limited工作，历任首席执行官、执行董 事。2021年7月起兼任Elite Commercial REIT独立非执行董事，2014年12月起任公司监事。 李箐，监事，研究生。1997年7月至1997年8月，中国电力信托投资有限公司资金部员 工。1997年8月至1999年7月，中电信实业开发总公司财务部员工。1999年7月至1999年 12月，中国电力信托投资有限公司财务部员工。2000年1月起，在中国电力财务有限公司工 作，历任财务部处长、主任助理、主任会计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020年12 月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国泰基金管理有限公 司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年4月至2018年3月任国泰金鼎价值精选混合型 证券投资基金的基金经理，2009年5月至2018年3月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原 国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年9月至2015年3月任国泰估值优势 股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月任国泰央企改革股票型 证券投资基金的基金经理，2019年7月至2020年7月任国泰民安养老目标日期2040三年持 有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理，2021年9月起任国泰国策驱动灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理。2017年7月至2019年3月任投资总监（权益），2019年4月至2020 年7月任投资总监（FOF），2020年8月起任投资总监（权益）。2015年8月起任公司职工监 事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年7月至2008年1月， 任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年2月加入国泰基金管理有限公司，历任信 息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。2019年 5月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。2008年9月至2012年10月，任毕马威华振会计师事务所上海 分所助理经理。2012年12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察室 副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017年3月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 邱军，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 张畔，硕士研究生，15年金融从业经历。2006年7月至2021年9月在中国建银投资有 限责任公司工作，先后担任资产处置部业务副经理，企业管理部业务经理，办公室业务运营 处高级业务副经理、负责人，党委办公室主任助理，办公室（党办、董办、监办）副主任、 主任等。2021年9月加入国泰基金管理有限公司，担任党委委员。2021年10月起担任公司 副总经理。 张瑞兵，博士研究生，15年金融从业经历。2006年7月至2021年9月在中国建银投资 有限责任公司工作，先后担任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策 略投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人、 处长、总经理助理、副总经理、总经理等。2021年9月加入国泰基金管理有限公司，担任党 委委员。2021年10月起担任公司副总经理。 张玮，硕士研究生，21年金融从业经历。2000年至2004年，在申银万国证券研究所任 分析师。2004年至2007年，在银河基金管理有限公司历任高级研究员、基金经理。2007年 至2015年在国泰基金管理有限公司历任基金经理、研究部总监、权益投资总监等职务。2015 年至2019年2月在敦和资产管理有限公司任董事总经理。2019年2月加入国泰基金管理有限 公司，任公司总经理助理，2021年3月起担任公司副总经理。 李辉，大学本科，21年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任职于上海远洋运输 公司，2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年1月至2005年7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005年7月至2007年7月任职于AIG集团，2007年7月 至2010年3月任职于星展银行。2010年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学 负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015年8月 至2017年2月任公司总经理助理，2017年2月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，23年金融从业经历。1998年8月至2001年4月任职于中国工商 银行北京分行营业部；2001年5月至2006年2月任职于大成基金管理有限公司，任高级产品 经理；2006年3月至2014年12月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、北京 分公司总经理、总经理助理；2015年1月至2018年7月任职于国寿安保基金管理有限公司， 任总经理助理；2018年7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 倪蓥，硕士研究生，20年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理；2001 年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部总监、 公司总经理助理，2019年6月起担任公司首席信息官。 刘国华，博士研究生，27年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家基 金管理有限公司；2008年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、公司 首席产品官、公司首席风险官，2019年3月起担任公司督察长。 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 樊利安，硕士，15年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基金 管理有限公司等。2010年7月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理。2014 年10月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（原国泰淘新灵活配置混合型证券 投资基金）和国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年1月至2018年8月 任国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年3月至2019年1月任国泰 国策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年5月至2020年5月任国泰兴益灵 活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年6月至2019年12月任国泰睿吉灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理，2015年6月至2018年2月任国泰生益灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，2015年6月至2017年1月任国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金泰 证券投资基金转型而来）的基金经理，2016年5月至2017年11月任国泰融丰定增灵活配置 混合型证券投资基金的基金经理，2016年8月至2018年8月任国泰添益灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2016年10月至2018年4月任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理，2016年11月至2018年12月任国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金的基金经 理，2016年12月至2019年12月任国泰普益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年12月至2020年5月任国泰安益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至 2018年3月任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年5 月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年6月任国泰 景益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年8月任国泰信益灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年9月任国泰丰益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2018年5月任国泰嘉益灵活配置混合型证券投资 基金、国泰众益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2018年9月任国泰 融信定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年7月至2018年11月任国泰融安 多策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年7月至2018年9月任国泰稳益定期 开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年8月至2018年9月任国泰宁益定期开 放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年11月起兼任国泰融丰外延增长灵活配置 混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）的基 金经理，2018年1月至2018年5月任国泰瑞益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018 年1月至2018年8月任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年9月至 2020年8月任国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合 型证券投资基金转换而来）的基金经理，2019年5月至2020年6月任国泰多策略收益灵活配 置混合型证券投资基金和国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019 年8月至2020年10月任国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2020 年6月起兼任国泰宏益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理，2020年8月起兼任国泰 浩益18个月封闭运作混合型证券投资基金的基金经理，2021年4月起兼任国泰同益18个月 持有期混合型证券投资基金的基金经理。2015年5月至2016年1月任研究部副总监，2016 年1月至2018年7月任研究部副总监（主持工作），2018年7月至2019年7月任研究部总监。 （2）历任基金经理 自2013年12月30日至2014年5月6日由张一格担任本基金的基金经理，2014年5月 7日至2014年10月20日由张一格和黄焱共同担任本基金的基金经理，自2014年10月21日 至2015年2月24日由张一格、黄焱、樊利安共同担任本基金的基金经理，自2015年2月25 日至2016年7月4日由黄焱、樊利安共同担任本基金的基金经理。自2016年7月5日起至 今由樊利安担任本基金的基金经理。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：副总经理 委员： 邓时锋：投资总监（权益） 吴向军：投资总监（海外）、国际业务部总监 胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监 索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部总监 孙蔚：研究部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 （三）基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和注册登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金 份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计 划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反基金合同行为的发生。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规和有效开展， 制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系。 该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面， 并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。 （1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务 环节； 2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保持高度的独立性和权威 性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建 立不同岗位之间的制衡体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的 基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作 性。 （2）内部会计控制制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会计控制制度， 实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、完整，并保证各基金会计核 算和公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独立、安全。 （3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由 一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技 术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以 及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进 行有效的控制。 （4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行国家有关法 律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核，确保公 司经营的合法合规性和内部控制的有效性。 2、基金管理人内部控制制度要素 （1）控制环境 公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和管理控制的 有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风 险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。 1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事4名。董事会下设提名及资格审 查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经营决策和发展规划进行决 策及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构 分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间有 明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、 决策授权和风险控制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员工中加强职业 道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限，并对公司内部 控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真 实性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、 基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、 准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开，保证 两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金资产和公司资产之间、以及 各基金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制 度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗 位的相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加 强成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了明确的岗位分离制 度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息的隔离和保密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完 善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能，实行投资总监和基金 经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等， 加强投资管理控制，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合， 有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临 的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资 管理的风险和业绩进行及时评估和反馈； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维护、软件采购 维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以保证在营销 业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证信息披露的 及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会 计、统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检查，并保证 稽核的独立性和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临的主要风险进 行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各自 业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控 制流程，并在实际业务中加以控制。 （3）内部控制制度实施情况检查 公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制措施的实施 情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节，以确保公 司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场变化情况， 对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部门在 对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行 评估，并提出相应改进建议。 （4）内部控制制度实施情况的报告 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出 现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告，使公司高级管理层和稽核监察 部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司高级管理层 报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报 告。同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会。 3、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市 场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市宁东路345号 办公地址：浙江省宁波市宁东路345号 法定代表人：陆华裕 注册日期：1997年04月10日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号 组织形式：股份有限公司 注册资本：陆拾亿零捌佰零壹万陆仟贰佰捌拾陆人民币元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号 托管部门联系人：王海燕 电话：0574-89103171 （二）主要人员情况 截至2021年9月底，宁波银行资产托管部共有员工124人， 100％以上员工拥有大学本 科以上学历。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自2012年获得证券投资基金资产托管的资格 以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规 范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广 大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市 场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信 托资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管 理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效 评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至2021年9月底，宁波银行共托管92只证券投资基金，证券投资基金托管规模1953.1 亿元。 （四）基金托管人的职责 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人 要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合 基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根 据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机 构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名 单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责 及时将更新后的名单发送给对方。 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券 市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标 准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适 用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易 对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 （五）基金托管人的内部控制制度 1、内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法 经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维 护基金持有人及基金托管人的合法权益。 2、内部风险控制组织结构 由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部内部设置专 门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对 业务的运行独立行使稽核监察职权。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经 营管理活动的始终。 （2）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监 督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗位 和人员。 （3）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先” 的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。 （5）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修 订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人员和控制人 员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内控部门专责内控制度的 检查。 （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 “基 金投资监督系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资 比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国 证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的 投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等 内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作 的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、场外销售机构 （1）直销机构 序号 机构名称 机构信息 1 国泰基金管理有限 公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 2 国泰基金电子交易 平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面 智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、 “国泰基金”微信交易平台 电话：021-31081738 联系人：李静姝 （2）其他销售机构 国泰民益灵活配置混合（LOF）A： 序号 机构名称 机构信息 1 中国建设银行股份 有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 2 招商银行股份有限 公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 3 广发银行股份有限 公司 注册地址：广东省越秀区东风东路713号 办公地址：广东省越秀区东风东路713号 法定代表人：王滨 客服电话：95508 网址：www.cgbchina.com.cn 4 平安银行股份有限 公司 注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大 厦 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大 厦 法定代表人：肖遂宁 客服电话：95511-3、95501 网址：www.bank.pingan.com 5 宁波银行股份有限 公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn 6 上海农村商业银行 股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦 法定代表人：胡平西 客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com 7 东莞农村商业银行 股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人：何沛良 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com 8 江苏江南农村商业 银行股份有限公司 注册地址：浙江省常州市和平中路413号 办公地址：浙江省常州市和平中路413号 法定代表人：陆向阳 客服电话：0519-96005 网址：www.jnbank.com.cn 9 鼎信汇金（北京） 投资管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表人：齐凌峰 客服电话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 10 深圳市新兰德证券 投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦 27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座 7层 法定代表人：洪弘 客服电话：400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn 11 腾安基金销售（深 圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201 室 办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦 法定代表人：刘明军 客服电话：95017 网址：tenganxinxi.com 12 北京度小满基金销 售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1 层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：葛新 客服电话：95055-4 网址：www.baiyingfund.com 13 诺亚正行基金销售 有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 14 深圳众禄基金销售 股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人：薛峰 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 15 上海天天基金销售 有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn 16 上海好买基金销售 有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际 大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 17 蚂蚁（杭州）基金 销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3 幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场 B座6F 法定代表人：祖国明 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 18 上海长量基金销售 有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 19 浙江同花顺基金销 售有限公司 注册地址：杭州市文二西路1号903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 20 北京展恒基金销售 股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 客服电话：4008188000 网址：www.myfund.com 21 上海利得基金销售 有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广 场18层 法定代表人：李兴春 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn 22 嘉实财富管理有限 公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公 楼二期53层5312-15单元 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐 部C座写字楼11层 法定代表人：赵学军 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn 23 北京创金启富基金 销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人：梁蓉 客服电话：400-6262-818 网址：www.5irich.com 24 宜信普泽（北京） 基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809 法定代表人：戎兵 客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com 25 南京苏宁基金销售 有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号（苏宁总部） 法定代表人：王锋 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com 26 北京格上富信基金 销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人：叶精一 客服电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com 27 浦领基金销售有限 公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001 号04室 办公地址：北京市朝阳区望京中航资本大厦10层 法定代表人：聂婉君 客服电话：400-012-5899 网址：www.zscffund.com 28 北京增财基金销售 有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208 号 法定代表人：罗细安 客服电话：010-67000988 网址：www.zcvc.com.cn 29 通华财富（上海） 基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层 法定代表人：沈丹义 客服电话：4001019301 网址：www.tonghuafund.com 30 北京恒天明泽基金 销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心 30层3001室 法定代表人：周斌 客服电话：4008980618 网址：www.chtwm.com 31 北京汇成基金销售 有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市西直门外大街1号院2号楼19层19C13 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 32 一路财富（北京） 基金销售股份有限 公司 注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 33 北京新浪仓石基金 销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西 扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为 明大厦C座 法定代表人：赵芯蕊 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 34 上海万得基金销售 有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11 楼B座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn 35 上海联泰基金销售 有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3 层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：尹彬彬 客服电话：400-166-6788 网址：www.66liantai.com 36 上海汇付基金销售 有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天软件园C5幢 法定代表人：金佶 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com 37 上海基煜基金销售 有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 客服电话：021-65370077 网址：www.fofund.com.cn 38 上海凯石财富基金 销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦 法定代表人：陈继武 客服电话：4006-433-389 网址：www.vstonewealth.com 39 北京虹点基金销售 有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层 222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B 座裙楼二层 法定代表人：郑毓栋 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 40 深圳富济基金销售 有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号 中洲大厦3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号 中洲大厦3203A单元 法定代表人：祝中村 客服电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn 41 上海陆金所基金销 售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单 元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人：王之光 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com 42 珠海盈米基金销售 有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔 12楼1201-1203单元 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 43 和耕传承基金销售 有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康 宁街北6号楼5楼503 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康 宁街北6号楼5楼503 法定代表人：王旋 客服电话：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com 44 京东肯特瑞基金销 售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房 157 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团总部A座15层 法定代表人：王苏宁 客服电话：95118 网址：kenterui.jd.com 45 北京蛋卷基金销售 有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元 21层222507 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座 17层 法定代表人：钟斐斐 客服电话：4001599288 网址：danjuanapp.com 46 万家财富基金销售 （天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨 海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋大厦A座5 层 法定代表人：李修辞 客服电话：010-59013895 网址：www.wanjiawealth.com 47 上海华夏财富投资 管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com 48 中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 （二期）北座13层1301-1305室、14层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 （二期）北座13层1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 49 国泰君安证券股份 有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区新闸路669号 博华大厦 21楼 法定代表人：贺青 客服电话：95521 网址：www.gtja.com 50 中信建投证券股份 有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层 法定代表人：王常青 客服电话：95587、4008-888-108 网址：www.csc108.com 51 国信证券股份有限 公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十 六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21 楼 法定代表人：张纳沙 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 52 招商证券股份有限 公司 注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦 （未完）  |