中邮核心竞争 : 中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:中邮核心竞争 : 中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 中邮核心竞争力灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书 （更新） 基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二零二一年十一月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2014年1月21日证监许可【2014】116号文核准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险， 投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特 征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现 的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风 险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与预期收益高 于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。本基金可投资中小企业私募债券，中小企 业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付 息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此， 中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债 券投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基 金业绩表现的保证。 本基金约定，本基金合同生效满一年后，基金合同生效日的每个季度对日，根据基金在 该日之前（不含该日）连续一年的基金份额累计净值增长率与该日业绩比较基准进行比较。 当基金份额累计净值增长率低于该日业绩比较基准时，该日起（含该日）至下一个季度对日 （不含该日）本基金将不收取管理费。投资人须注意，这并不代表基金的收益保证，即本基 金存在上述收益率低于该数值甚至为负的可能性。 与一般基金不同，本基金成立满一年后的管理费率是无法预先确定的，每个季度的管理 费率是根据基金合同和招募说明书中约定的规则，按照“对称上下浮动”的原则进行浮动的。 投资者必须注意，由于每个基金份额持有人的认、申购日期以及赎回日期不同，其个人的基 金份额持有期如果小于业绩考核周期（每个季度对日之前连续一年），就会导致其投资收益 与业绩考核周期内的投资收益不一致，但根据合同约定的方法确定的下一个季度适用的管理 费率一律按照既定的业绩考核周期进行判定并收取。 本基金合同生效后一年内，基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。 本基金合同生效满一年后，基金合同生效日的每个季度对日，根据基金在该日之前（不含该 日）连续一年的基金份额累计净值增长率与该日业绩比较基准进行比较。当基金份额累计净 值增长率高于该日业绩比较基准（基金份额累计净值增长率小数点后保留位数与该日业绩比 较基准小数点后位数相同）时，该日起（含该日）至下一个季度对日（不含该日）基金的管 理费按前一日基金资产净值的3.00%年费率计提；当基金份额累计净值增长率等于该日业绩 比较基准时，该日起（含该日）至下一个季度对日（不含该日）基金的管理费按前一日基金 资产净值的1.50%年费率计提；当基金份额累计净值增长率低于该日业绩比较基准时，该日 起（含该日）至下一个季度对日（不含该日）本基金将不收取管理费。由于市场的短期波动， 基金在该季度内的份额累计净值增长率存在不能超越该日业绩比较基准的风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书所载内容截止日为2021年11月1日，有关财务数据和净值表现数据 截止日为2021年9月30日。 目 录 一、前 言................................................................................................................ 1 二、释 义................................................................................................................ 2 三、基金管理人............................................................................................................ 6 四、基金托管人.......................................................................................................... 20 五、相关服务机构...................................................................................................... 23 六、基金的募集.......................................................................................................... 40 七、基金备案.............................................................................................................. 43 八、基金份额的申购与赎回...................................................................................... 44 九、基金的投资.......................................................................................................... 53 十、基金的财产.......................................................................................................... 64 十一、基金资产的估值.............................................................................................. 65 十二、基金收益与分配.............................................................................................. 70 十三、基金费用与税收.............................................................................................. 72 十四、基金的会计与审计.......................................................................................... 76 十五、基金的信息披露.............................................................................................. 77 十六、侧袋机制.......................................................................................................... 83 十七、风险揭示.......................................................................................................... 85 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................................................. 91 十九、基金合同内容摘要.......................................................................................... 93 二十、基金托管协议内容摘要................................................................................ 107 二十一、对基金份额持有人的服务........................................................................ 119 二十二、其他应披露事项........................................................................................ 121 二十三、招募说明书存放及查阅方式.................................................................... 140 二十四、备查文件.................................................................................................... 141 一、前 言 《中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作 管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金 信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规以及《中邮 核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读 本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由中邮创业基金管 理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指中邮创业基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中邮核心竞争力灵活配置 混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其 更新 7、基金产品资料概要：指《中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金份额发 售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出 的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年2月17日颁布、同年3月15日中国证监会第 91号令公布、同年6月1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月 31日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指中邮创业基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代 为办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中邮创业基金管理股份有限 公司或接受中邮创业基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《中邮创业基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同 遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 52、规定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 53、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 54、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，如该对应日期为非工作 日，则顺延至下一个工作日，若该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至下一工作日 55、季度对日：指某一特定日期在后续每3个日历月中最后一个日历月的对应日期，如 该对应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日，若该日历月中不存在对应日期的，则顺延 至下一工作日 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产。 三、基金管理人 一、基金管理人基本情况 名称：中邮创业基金管理股份有限公司 成立时间：2006年5月8日 住所：北京市东城区和平里中街乙16号 办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号 法定代表人：毕劲松 注册资本：3.041亿元人民币 股权结构： 股东名称 出资比例 首创证券股份有限公司 46.37% 中国邮政集团有限公司 28.61% 三井住友银行股份有限公司 23.68% 其他社会流通股股东 1.34% 总 计 100% 公司客服电话：400-880-1618 公司联系电话：010-82295160 联系人：李晓蕾 （二）主要人员情况 1、董事会成员 毕劲松先生，中共党员，货币银行学专业硕士研究生。曾任中国人民银行总行金融管理 司保险信用合作管理处干部、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处干副主任科 员、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处主任科员、国泰证券总部发行二部副 总经理并兼任北京阜裕城市信用社总经理、国泰证券总部部门总经理级干部并兼任北京城市 合作银行阜裕支行行长、国泰证券北京分公司（筹）总经理、国泰君安证券北京分公司（筹） 总经理、党委书记、中富证券有限责任公司筹备工作组组长、中富证券有限责任公司董事长 兼总裁、民生证券有限责任公司副总裁、首创证券副总经理、首创证券党委副书记。现任首 创证券股份有限公司党委书记、董事、总经理、中邮创业基金管理股份有限公司董事长。 张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任首创证券有限责任公司固定收益总部投资经 理、固定收益总部总经理助理、固定收益总部副总经理（主持工作）、固定收益总部总经理、 固定收益事业部销售交易部总经理、固定收益事业部总裁、债券融资总部总经理、证券投资 总部总经理、公司总经理助理、公司副总经理，首创证券股份有限公司固定收益事业部总裁、 公司副总经理，中邮创业基金管理股份有限公司常务副总经理。现任首创证券股份有限公司 党委委员，首誉光控资产管理有限公司董事长，中邮创业国际资产管理有限公司董事长，中 邮创业基金管理股份有限公司董事、总经理。 王洪亮先生，中共党员，经济学博士。曾任深圳外汇经纪中心业务经理、中国新技术创 业投资公司深圳证券部部门经理、首创证券有限责任公司深圳证券营业部总经理、首创证券 有限责任公司经纪业务总部总经理、首创证券有限责任公司总经理助理、经纪业务总部总经 理、首创证券有限责任公司副总经理、经纪业务总部总经理、首创证券有限责任公司副总经 理、经纪业务事业部总裁（兼）、首创证券有限责任公司副总经理、经纪业务事业部总裁（兼）、 深圳分公司总经理（兼）、首创证券有限责任公司副总经理、资产管理事业部总裁（兼）、深 圳分公司总经理（兼），（其间：2015年11月至2016年11月在北京市人民政府国有资产监 督管理委员会挂职锻炼，任企业改革处副处长）、首创证券有限责任公司党委委员、副总经 理、资产管理事业部总裁（兼）、深圳分公司总经理（兼）、首创证券有限责任公司党委委员、 副总经理、资产管理事业部总裁（兼）、首创证券有限责任公司党委委员、副总经理、资产 管理事业部总裁（兼）、安徽分公司总经理（兼）、首创证券有限责任公司党委委员、副总经 理、资产管理事业部总裁（兼）。现担任首创证券股份有限公司党委委员、副总经理、资产 管理事业部总裁（兼）、首正德盛资本管理有限公司董事长、北京望京投资基金管理有限公 司董事长、中邮创业基金管理股份有限公司董事。 孔军先生，大学本科学历，经济学学士，高级经济师。曾任中国人民大学财政系助教、 中国对外经济贸易信托投资公司业务经理、中国光大集团部门经理、长城证券有限责任公司 北京总部总经理、首创证券总经理助理、中邮创业基金管理股份有限公司资产管理事业部负 责人、首誉资产管理有限公司总经理、中邮创业基金管理股份有限公司副总经理、中邮创业 基金管理股份有限公司总经理。 马敏先生，中共党员，大学学历，会计师。曾任广西壮族自治区财政厅商财处干部、副 主任科员、主任科员，财政部商贸司内贸二处主任科员，财政部经贸司粮食处主任科员，财 政部经建司粮食处副处长，财政部经建司粮食处处长，财政部经建司交通处处长，财政部经 建司粮食处调研员，中国邮政集团公司财务部总经理助理，中国邮政集团公司财务部副总经 理，现任中国邮政集团有限公司财务部资深经理。 村田拓也先生，曾就职于樱花银行（现三井住友银行）。入行后在神户营业第一部、投 资银行DC资金证券管理部等、后派赴投资银行营业部（香港）任亚洲营业部（香港）副总 裁、亚洲营业部（上海）副总裁，三井住友银行（中国）有限公司金融解决方案部副总裁。 后历任日本银座法人营业第二部副总裁、国际统括部高级副总裁、国际法人营业部高级副总 裁，亚洲课课长。现任三井住友银行（中国）股份有限公司本店营业第二部副部长。 汪贻祥先生，法律硕士。曾就职于在全国人大法工委民法室，先后参加了《国家赔偿法》 《担保法》《中国人民银行法》《商业银行法》《律师法》《合同法》等法律的起草工作，与同 事合作出版过《担保法理论与实务》《担保法实用问答》《国家赔偿法实用问答》《国家赔偿 法手册》《商业银行法解说》《银行法全书》《中国改革开放通典》《律师法解说》等书籍、长 江商学院EMBA28期春季班学习并毕业、银华基金管理有限公司第四届董事会独立董事。现 担任北京市至元律师事务所主任。 李燕女士，现任中央财经大学财税学院教授，博士生导师，政府预算研究所所长。兼任 中国财政学会理事、中国财税法学研究会理事、全国政府预算研究会副会长。目前担任青岛 港国际股份有限公司、东华软件股份有限公司、华力创通股份有限公司和江西富祥药业股份 有限公司四家上市公司独立董事，及青岛啤酒股份有限公司外部监事。 李铁先生，工商管理硕士。曾任职花旗银行全球公司和投资银行部高级经理、德国HVB 资本集团投资基金合伙人、中华水电公司总裁及创始人。现任深圳市前海先行投资公司董事 长及创始人。 2、监事会成员 赵永祥先生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。曾任河北省邮电管理局计财处干部， 河北省邮电管理局经营财务处干部，石家庄市邮政局副局长，借调国家邮政局计财部任副处 长，石家庄市邮政局副局长（主持工作）、党委副书记，石家庄市邮政局局长、党委书记， 河北省邮政局助理巡视员，中国邮政集团公司财务部副总经理，中国邮政集团公司审计局局 长，现任中国邮政集团有限公司党组巡视工作领导小组办公室二级正巡视专员（实职）。 唐洪广先生，中共党员，经济学硕士。曾任甘肃省经济管理干部学院财金系讲师，西北 师范大学经济管理学院会计系讲师，甘肃五联会计师事务所有限责任公司项目经理，五联联 合会计师事务所有限公司标准部部门经理、甘肃公司业务二部部门经理、主任会计师助理、 副主任会计师，北京五联方圆会计师事务所有限公司副主任会计师、副主任会计师兼天津分 所所长，国富浩华会计师事务所有限公司副总裁，国富浩华会计师事务所（特殊普通合伙） 合伙人兼技术部主任，首创证券有限责任公司投资银行总部总经理助理、投资银行事业部质 控综合部总经理、质量控制总部总经理、公司纪委委员、公司总经理助理。现任首创证券股 份有限公司质量控制总部总经理、公司纪委委员、公司财务负责人，首正泽富创新投资（北 京）有限公司董事，北京肆板科技发展有限公司监事，中邮创业基金管理股份有限公司监事。 李莹女士，中共党员，硕士研究生。先后就职于北京市教育委员会办公室、中共北京市 委办公厅会议处、首誉资产管理有限公司、中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部，中 邮创业基金管理股份有限公司总裁办公室总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司行政 总监。 吴科先生，大学本科。曾任中青在线任人才频道经理、CCTV《12演播室》编导、北京 远景东方影视传播有限公司任编导、主编。现任中邮创业基金管理股份有限公司公共事务部 总经理。 赵乐军先生，曾就职于北京证券有限责任公司先后任证券交易部职员、深圳营业部副总 经理、北京富元投资管理有限公司任投资管理部经理、首创证券有限公司投资银行部负责人、 中邮创业基金管理股份有限公司基金交易部副总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司 基金交易部总经理。 3、公司高级管理人员 毕劲松先生，中共党员，货币银行学专业硕士研究生。曾任中国人民银行总行金融管理 司保险信用合作管理处干部、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处干副主任科 员、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处主任科员、国泰证券总部发行二部副 总经理并兼任北京阜裕城市信用社总经理、国泰证券总部部门总经理级干部并兼任北京城市 合作银行阜裕支行行长、国泰证券北京分公司（筹）总经理、国泰君安证券北京分公司（筹） 总经理、党委书记、中富证券有限责任公司筹备工作组组长、中富证券有限责任公司董事长 兼总裁、民生证券有限责任公司副总裁、首创证券副总经理、首创证券党委副书记。现任首 创证券股份有限公司党委书记、董事、总经理、中邮创业基金管理股份有限公司董事长。 张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任首创证券有限责任公司固定收益总部投资经 理、固定收益总部总经理助理、固定收益总部副总经理（主持工作）、固定收益总部总经理、 固定收益事业部销售交易部总经理、固定收益事业部总裁、债券融资总部总经理、证券投资 总部总经理、公司总经理助理、公司副总经理，首创证券股份有限公司固定收益事业部总裁、 公司副总经理，中邮创业基金管理股份有限公司常务副总经理。现任首创证券股份有限公司 党委委员，首誉光控资产管理有限公司董事长，中邮创业国际资产管理有限公司董事长，中 邮创业基金管理股份有限公司董事、总经理。 唐亚明先生，经济学学士。曾任联合证券赛格科技园营业部研究员、深圳赛格集团财务 公司金融部副经理、中信实业银行业务部经理、首创证券资金运营部总经理、计划财务部总 经理、中邮创业基金管理股份有限公司资产管理事业部总经理、首誉光控资产管理有限公司 副总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。 朱宗树先生，中共党员，工商管理硕士，经济师。曾任重庆开县团委副书记、重庆开县 东华镇副书记、中国平安保险重庆分公司人事行政部经理、办公室主任、国家邮政储汇局综 合处处长、中法人寿保险副总经理、中国邮政集团公司代理业务部副总经理。现任中邮创业 基金管理股份有限公司副总经理。 谌重先生，中共党员，经济学硕士、高级管理人员工商管理硕士。曾任大鹏证券有限责 任公司投资银行部业务经理、汉唐证券有限责任公司投资银行部业务经理、平安证券有限责 任公司投资银行部业务总监、金鼎证券（香港）北京代表处代表、建信基金管理有限责任公 司机构业务部直销经理、机构业务部高级直销经理、机构业务部直销渠道总经理、机构业务 部执行总经理、机构业务部总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。 郭建华先生，工学硕士。曾任长城证券有限公司研发中心总经理助理、长城证券有限公 司海口营业部总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司督察长。 侯玉春先生，中共党员，法学学士。曾任北京市人民政府电子工业办公室干部、香港圣 加利企业有限公司中国部行政主任、北京区域副经理、中国平安保险公司北京分公司文秘室 主任、巨田证券有限责任公司投资银行部董事助理、中国辽宁国际合作（集团）股份有限公 司董事、董事会秘书。现任中邮创业基金管理股份有限公司董事会秘书。 杨旭鹏先生，中共党员，工程硕士。曾任北京中启计算机公司软件开发总工程师、中邮 创业基金管理股份有限公司信息技术总监、泰康资产管理有限公司互联网金融执行总监、文 明互鉴文化传播（北京）有限公司总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司首席信息官。 4、本基金基金经理 任慧峰先生：理学博士。曾任中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、投资经理、 中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。现任中邮核心竞争力灵活配置 混合型证券投资基金基金经理、中邮价值精选混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会分为权益投资决策委员会和固定收益投资决策委员会。 权益投资决策委员会成员包括： 主任委员： 张志名先生，见公司高级管理人员介绍。 执行委员： 陈梁先生，经济学硕士。曾任大连实德集团市场专员、华夏基金管理有限公司行业研究 员、中信产业投资基金管理有限公司高级研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究部副 总经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投 资基金、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中 邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司权 益投资部副总经理、中邮核心主题混合型证券投资基金、中邮瑞享两年定期开放混合型证券 投资基金、中邮消费升级灵活配置混合型发起式证券投资基金、中邮核心优选混合型证券投 资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。 委员： 国晓雯女士：经济学硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司研究员、中邮创业基金管理 股份有限公司行业研究员、中邮核心主题混合型证券投资基金基金经理助理、中邮核心主题 混合型证券投资基金基金经理、中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮 信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮价值精选混合型证券投资基金基金经 理、中邮睿利增强债券型证券投资基金、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。现任 中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮科技创新精选混合型证券投资基金 基金经理、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮研究精选混合型证 券投资基金基金经理。 许忠海先生：理学硕士。曾任贝迪研发中心(北京)研发工程师、方正证券股份有限公司 研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究员、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经 理助理、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理、中邮创新优势灵活配置混合型证券投 资基金基金经理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任中邮健康文 娱灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金基金 经理、中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理。 江刘玮先生：经济学硕士。曾任中国出口信用保险公司资产管理事业部研究员、中邮创 业基金管理股份有限公司研究部研究员、固定收益部研究员、中邮货币市场基金基金经理助 理、中邮核心优选混合型证券投资基金基金经理助理、中邮战略新兴产业混合型证券投资基 金基金经理助理。现任中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中邮睿信增强债券 型证券投资基金基金经理。 固定收益投资决策委员会成员包括： 主任委员： 张志名先生，见公司高级管理人员介绍。 执行委员： 衣瑛杰先生：经济学硕士。曾任中化化肥有限责任公司资金部资金专员、民生证券股份 有限公司债券投资部投资经理助理、投资经理、首创证券固定收益部投资经理、固定收益事 业部投顾业务部副总经理、固定收益事业部投顾业务部兼金融市场部总经理、深圳分公司副 总经理、固定收益事业部副总裁。现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部固定收益 总监。 委员： 武志骁先生：理学硕士。曾任中国华新投资有限公司中央交易员、投资分析员、中邮创 业基金管理股份有限公司投资经理、中邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理助理、中 邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理、中邮稳健合赢债券型证券投资基金基金经理、 中邮增力债券型证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定 期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任中邮纯债聚利债券型证券投资基金基金经 理、中邮现金驿站货币市场基金基金经理、中邮货币市场基金基金经理、中邮纯债恒利债券 型证券投资基金基金经理、中邮纯债丰利债券型证券投资基金基金经理、中邮沪港深精选混 合型证券投资基金基金经理、中邮淳享66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 闫宜乘先生：经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司北京市分行营业部对公客户 经理、中信建投证券股份有限公司资金运营部高级经理、中邮创业基金管理股份有限公司中 邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金基金经理助理、中邮纯债优选一年定期开 放债券型证券投资基金基金经理助理、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资 基金基金经理助理、中邮定期开放债券型证券投资基金基金经理助理、中邮纯债聚利债券型 证券投资基金基金经理助理、中邮纯债恒利债券型证券投资基金基金经理助理、中邮货币市 场基金基金经理助理、中邮现金驿站货币市场基金基金经理助理、中邮纯债恒利债券型证券 投资基金基金经理、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金。现任中邮货 币市场基金基金经理、中邮现金驿站货币市场基金基金经理、中邮中债-1-3年久期央企20 债券指数证券投资基金基金经理、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理、中邮淳悦39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、中邮景泰灵活配置混合型证 券投资基金基金经理、中邮睿信增强债券型证券投资基金基金经理、中邮稳定收益债券型证 券投资基金基金经理、中邮睿利增强债券型证券投资基金基金经理。 张悦女士：工程硕士。曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与清算岗、民生证券股 份有限公司固定收益投资交易部投资经理、光大永明资产管理股份有限公司固定收益投资二 部投资经理。现任中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、中邮 纯债聚利债券型证券投资基金基金经理、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起式证券投 资基金基金经理、中邮定期开放债券型证券投资基金基金经理、中邮纯债丰利债券型证券投 资基金基金经理、中邮淳享66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、中邮悦享6个 月持有期混合型证券投资基金基金经理、中邮中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基 金经理、中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金经理、中邮鑫享30天滚动持有短债债券型 证券投资基金基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三） 基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 9、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 10、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 11、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 12、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 13、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 14、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 15、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托 管人追偿； 16、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 17、建立并保存基金份额持有人名册； 18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 19、执行生效的基金份额持有人大会的决定； 20、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 21、中国证监会规定的其他职责。 （四） 基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规， 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1） 越权或违规经营； （2） 违反基金合同或托管协议； （3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6） 玩忽职守、滥用职权； （7） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9） 贬损同行，以抬高自己； （10） 以不正当手段谋求业务发展； （11） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13） 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （4） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五） 基金管理人的内部控制体系 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体系。 1、公司的内部控制目标 （1） 确保合法合规经营； （2） 防范和化解风险； （3） 提高经营效率； （4） 保护基金份额持有人和股东的合法权益。 2、公司内部控制遵循的原则 （1） 健全性原则 风险管理必须涵盖公司各个部门和各个岗位，并渗透到各项业务过程和业务环节，包括 各项业务的决策、执行、监督、反馈等环节。 （2） 有效性原则 通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护风险管理制度的有效执行。 （3） 独立性原则 公司各机构、部门和岗位确保相对独立并承担各自的风险控制职责。公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险控制制度的执行情况进行 检查和监督。 （4） 相互制约原则 公司在制度安排、组织机构的设计、部门和岗位设置上形成权责分明、相互制约的机制， 从而建立起不同岗位之间的制衡体系，消除内部风险控制中的盲点，强化监察稽核部对业务 的监督检查功能。 （5） 成本效益原则 公司将运用科学化的经营管理方法，并充分发挥各机构、部门及员工的工作积极性，尽 量降低经营成本，提高经营效益，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （6） 适时性原则 风险管理应具有前瞻性，并且必须随着国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变和 公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应的修改和完善。 （7） 内控优先原则 内控制度具有高度的权威性，所有员工必须严格遵守，自觉形成风险防范意识；执行内 控制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；公司业务的发展必须 建立在内控制度完善并稳固的基础之上。 （8） 防火墙原则 公司在敏感岗位如：基金投资、交易执行、基金清算岗位之间，基金会计和公司会计之 间、会计与出纳之间等等，在物理上和制度上设置严格的防火墙进行隔离，以控制风险。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、 实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部 定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验，并出具专项报告。 4、内控监控防线 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺序递进、权 责分明、严密有效的三道监控防线： （1） 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职 责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须以书面形式声明已知悉并承诺遵 守，在授权范围内承担各自职责； （2） 建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位 负有监督的责任； （3） 建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督 反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度 的执行情况实行严格的检查和反馈。 5、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1） 授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。 （2） 公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3） 基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （4） 交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立了交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善了相关的安全设施；集中交易室对交易指令进行审核，建立 公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和 存档保管；同时建立了科学的投资交易绩效评价体系。 （5） 基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制重点建立严密的会计系 统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的 估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和 业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6） 信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7） 监察稽核 公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽 核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控 制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会 报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明 确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了专业任职条件、 操作程序和组织纪律。 监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保 公司各项经营管理活动的有效运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制 制度的，追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1） 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2） 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 邮政编码：200120 法定代表人：吕家进 成立日期：1988年8月22日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 组织形式：股份有限公司 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 2、发展概况及财务状况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业 银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股 票代码：601166），注册资本207.74亿元。截至2020年12月31日，兴业银行资产总额达 7.89万亿元，实现营业收入2031.37亿元，同比增长12.04%，全年实现归属于母公司股东 的净利润666.26亿元。 开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客 户提供全面、优质、高效的金融服务。 二、托管业务部部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、基金证券业务处、信托保 险业务处、理财私募业务处、产品管理处、稽核监察处、投资监督管理处、运行管理处等处 室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 三、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号： 证监基金字[2005]74号。截至2021年9月30日，兴业银行共托管证券投资基金486只， 托管基金的基金资产净值合计20121.17亿元，基金份额合计19181.86亿份。 四、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险管理部门、 总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控 制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理。 （三）内部控制原则 1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产品，以及从 事资产托管业务的各机构和从业人员； 2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域； 3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制衡； 4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与完整为出发 点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务； 5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形 成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率； 6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行 相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正； 7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控 制。 （四）内部控制制度及措施 1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险 控制措施。 4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并 签订承诺书。 6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保 证业务不中断。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限 制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规 规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国 证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金 合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报 告。 五、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 1、直销机构 （1）中邮创业基金管理股份有限公司直销中心 住所：北京市东城区和平里中街乙16号 办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号 法定代表人：毕劲松 联系人：梁超 电话：010-82290840 传真：010-82294138 网址：www.postfund.com.cn （2）中邮创业基金网上直销平台：https://i.postfund.com.cn （3）中邮基金官方微信平台——中邮基金服务号 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 客服电话：95588 公司网址：www.icbc.com.cn （2）中国农业银行股份有限公司 客服电话：95599 公司网址：www.abchina.com.cn （3）交通银行股份有限公司 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （4）招商银行股份有限公司 客服电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （5）中信银行股份有限公司 客服电话：95558 公司网址：www.citicbank.com （6）兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn （7）中国民生银行股份有限公司 客服电话：95568 公司网址：www.cmbc.com.cn （8）中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话：95580 公司网址：www.psbc.com （9）北京银行股份有限公司 客服电话：95526 公司网址：www.bankofbeijing.com.cn （10）平安银行股份有限公司 客服电话：95511-3 公司网址：www.bank.pingan.com （11）宁波银行股份有限公司 客服电话：95574 公司网址：www.nbcb.com.cn （12）东亚银行（中国）有限公司 客服电话：95382 公司网址：www.hkbea.com.cn （13）晋商银行股份有限公司 客服电话：95105588 公司网址：www.jshbank.com （14）深圳前海微众银行股份有限公司 客服电话：95384 公司网址：www.webank.com （15）国泰君安证券股份有限公司 客服电话 : 95521或4008888666 公司网址：www.gtja.com （16）中信建投证券股份有限公司 客服电话：4008-888-108 公司网址：www.csc108.com （17）国信证券股份有限公司 客服电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （18）招商证券股份有限公司 客服电话：95565 公司网址：www.newone.com.cn （19）广发证券股份有限公司 客服电话：95575或致电各地营业网点 公司网址：www.gf.com.cn （20）中信证券股份有限公司 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （21）中国银河证券股份有限公司 客服电话：95551或4008-888-888 公司网址：www.chinastock.com.cn （22）海通证券股份有限公司 客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址：www.htsec.com （23）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或4008-895-523 公司网址：www.swhysc.com （24）兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 公司网址：www.xyzq.com.cn （25）长江证券股份有限公司 客服电话：95579或400-888-8999 公司网址：www.95579.com （26）安信证券股份有限公司 客服电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn （27）民生证券股份有限公司 客服电话：4006-198-888 公司网址：www.mszq.com （28）华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn （29）中信证券（山东）有限责任公司 客服电话：95548 公司网址：sd.citics.com （30）东兴证券股份有限公司 客服电话：4008-888-993 公司网址：www.dxzq.net （31）东方证券股份有限公司 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn （32）方正证券股份有限公司 客服电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （33）长城证券股份有限公司 客服电话：400-6666-888 公司网址：www.cgws.com （34）光大证券股份有限公司 客服电话：95525 公司网址：www.ebscn.com （35）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （36）东北证券股份有限公司 客服电话：95360 公司网址：www.nesc.cn （37）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 公司网址：www.njzq.com.cn （38）新时代证券股份有限公司 客服电话：95399 公司网址：www.xsdzq.cn （39）国联证券股份有限公司 客服电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn （40）浙商证券股份有限公司 客服电话：95345 公司网址：www.stocke.com.cn （41）平安证券股份有限公司 客服电话：95511 公司网址：stock.pingan.com （42）华安证券股份有限公司 客服电话：95318 公司网址：www.hazq.com （43）东莞证券股份有限公司 客服电话：95328 公司网址：www.dgzq.com.cn （44）东海证券股份有限公司 客服电话：95531；400-8888-588 公司网址：www.longone.com.cn （45）中银国际证券股份有限公司 客服电话：400-620-8888 公司网址：www.bocichina.com （46）华西证券股份有限公司 客服电话：95584 公司网址：www.hx168.com.cn （47）申万宏源西部证券有限公司 客服电话：4008-000-562 公司网址：www.hysec.com （48）中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 公司网址： www.zts.com.cn （49）世纪证券有限责任公司 客服电话：4008323000 公司网址：www.csco.com.cn （50）中航证券有限公司 客服电话：95335、400-88-95335 公司网址：www.avicsec.com （51）西部证券股份有限公司 客服电话：95582 公司网址：www.west95582.com （52）华福证券有限责任公司 客服电话：95547 公司网址：www.hfzq.com.cn （53）中国国际金融股份有限公司 客服电话：010-65051166 公司网址：www.cicc.com.cn （54）甬兴证券有限公司 客服电话：400-916-0666 公司网址：www.yongxingsec.com （55）中国中金财富证券有限公司 客服电话：95532、400-600-8008 公司网址：www.china-invs.cn （56）中山证券有限责任公司 客服电话：95329 公司网址：www.zszq.com （57）东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 公司网址：www.18.cn （58）粤开证券股份有限公司 客服电话：95564 公司网址：www.ykzq.com （59）江海证券有限公司 客服电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （60）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn （61）华宝证券有限责任公司 客服电话：400-820-9898 公司网址：www.cnhbstock.com （62）华融证券股份有限公司 客服电话：95390 公司网址：www.hrsec.com.cn （63）天风证券股份有限公司 客服电话：4008-005-000 公司网址：www.tfzq.com （64）首创证券股份有限公司 客服电话：95381 公司网址：www.sczq.com.cn （65）宏信证券有限责任公司 客服电话：4008-366-366 公司网址：www.hxzq.cn （66）开源证券股份有限公司 客服电话：95325或400-860-8866 公司网址：www.kysec.cn （67）网信证券有限责任公司 客服电话：400-618-3355 公司网址：www.wxzq.com （68）联储证券有限责任公司 客服电话：400-620-6868 公司网址：www.lczq.com （69）天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045555 公司网址： www.txsec.com （70）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话：400-166-1188 公司网址：www.new-rand.cn （71）和讯信息科技有限公司 客服电话：010-85650688 公司网址：www.hexun.com （72）财咨道信息技术有限公司 客服电话：024-8228 0606 公司网址：www.caizidao.com.cn （73）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 客服电话：400-6533-789 公司网址：www.xds.com.cn （74）江苏天鼎证券投资咨询有限公司 客服电话：025-962155 公司网址：www.tdtz888.com （75）江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 公司网址：www.huilinbd.com （76）上海挖财基金销售有限公司 客服电话：400-711-8718 公司网址：www.wacaijijin.com （77）喜鹊财富基金销售有限公司 客服电话：4006-997-719 公司网址：www.xiquefund.com （78）上海有鱼基金销售有限公司 客服电话：021-61265457 公司网址：www.youyufund.com （79）腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话：95017（拨通后转1转8） 公司网址：www.tenganxinxi.com （80）北京度小满基金销售有限公司 客服电话：95055 公司网址：www.baiyingfund.com （81）诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：4008-215-399 公司网址：www.noah-fund.com （82）深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn （83）上海天天基金销售有限公司 客服电话：95021或400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn （84）上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （85）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：4000-766-123 公司网址：www.fund123.cn （86）上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （87）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：952555 公司网址：www.5ifund.com （88）北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话：400-818-8000 公司网址：www.myfund.com （89）上海利得基金销售有限公司 客服电话：400-921-7755 公司网址：www.leadfund.com.cn （90）北京中期时代基金销售有限公司 客服电话：010-65807362 公司网址：94438236.007swz.com （91）嘉实财富管理有限公司 客服电话：4000-218-850 公司网址：www.harvestwm.cn （92）北京创金启富基金销售有限公司 客服电话：010-66154828 公司网址：www.5irich.com （93）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-6099-200 公司网址：www.yixinfund.com （94）南京苏宁基金销售有限公司 客服电话：95177 公司网址：www.snjijin.com （95）北京格上富信基金销售有限公司 客服电话：400-066-8586 公司网址：www.igesafe.com （96）浦领基金销售有限公司 客服电话：400-012-5899 公司网址：www.zscffund.com （97）北京增财基金销售有限公司 客服电话：010-67000988 公司网址：www.zcvc.com.cn （98）通华财富（上海）基金销售有限公司 客服电话：400-101-9301 公司网址：www.tonghuafund.com （99）北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话：4008-980-618 公司网址：www.chtfund.com （100）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 公司网址：www.hcfunds.com （101）北京晟视天下基金销售有限公司 客服电话：4008-188-866 公司网址：www.gscaifu.com （102）一路财富（北京）基金销售有限公司 联系电话：400-001-1566 公司网址：www.yilucaifu.com （103）北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 公司网址：www.qianjing.com （104）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 客服电话：4008-199-868 公司网址：www.tdyhfund.com （105）北京植信基金销售有限公司 客服电话：4006-802-123 公司网址：www.zhixin-inv.com （106）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 公司网址：www.fundhaiyin.com （107）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-58983018 公司网址：www.cangshijinfu.cn （108）北京加和基金销售有限公司 客服电话：400-803-1188 公司网址：www.bzfunds.com （109）北京辉腾汇富基金销售有限公司 客服电话：400-829-1218 公司网址：www.htfund.com （110）济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-829-1218 公司网址：www.htfund.com （111）上海万得基金销售有限公司 客服电话：400-799-1888 公司网址：www.520fund.com.cn （112）凤凰金信（海口）基金销售有限公司 客服电话：400-810-5919 公司网址：www.fengfd.com （113）扬州国信嘉利基金销售有限公司 客服电话：400-021-6088 公司网址：www.gxjlcn.com （114）上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66zichan.com （115）上海汇付基金销售有限公司 客服电话：400-820-2819 公司网址：www.chinapnr.com （116）北京坤元基金销售有限公司 客服电话：010-56693727 公司网址：www.kunyuanfund.com （117）北京微动利基金销售有限公司 客服电话：400-188-5687 公司网址：www.buyforyou.com.cn （118）泰信财富基金销售有限公司 客服电话：400-004-8821 公司网址： www.taixincf.com （119）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn （120）上海凯石财富基金销售有限公司 客服电话：4006-433-389 公司网址：www.vstonewealth.com （121）北京虹点基金销售有限公司 客服电话：4006-180-707 公司网址：www.hongdianfund.com （122）上海攀赢基金销售有限公司 客服电话：021-68889082 公司网址：www.pytz.cn （123）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 公司网址：www.buyfunds.cn （124）上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：400-821-9031 公司网址：www.lufunds.com （125）大泰金石基金销售有限公司 客服电话：025-87712015 公司网址：www.dtfunds.com （126）珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （127）和耕传承基金销售有限公司 客服电话：4000-555-671 公司网址：www.hgccpb.com （128）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn （129）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 客服电话：4008-909-998 公司网址：www.jnlc.com （130）京东肯特瑞基金销售有限公司 客服电话： 95118 公司网址： kenterui.jd.com （131）大连网金基金销售有限公司 客服电话：4000-899-100 公司网址：www.yibaijin.com （132）上海云湾基金销售有限公司 客服电话：400-820-1515 公司网址：www.zhengtongfunds.com （133）北京蛋卷基金销售有限公司 客服电话：400-159-9288 公司网址：www.danjuanapp.com （134）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 客服电话：0755-83655588 公司网址：www.keynesasset.com （135）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 客服电话：400-680-3928 公司网址：www.simuwang.com （136）深圳信诚基金销售有限公司 客服电话：0755-23946579 公司网址：www.ecpefund.com （137）深圳前海财厚基金销售有限公司 客服电话：0755-86575665 公司网址：www.cpfsg.com （138）万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013895 公司网址：www.wanjiawealth.com （139）上海华夏财富投资管理有限公司 客服电话：400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com （140）中国国际期货股份有限公司 客服电话：95162 公司网址：www.cifco.net （141）中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 公司网址：www.citicsf.com （142）华瑞保险销售有限公司 客服电话：952303 公司网址：www.huaruisales.com （143）玄元保险代理有限公司 客服电话：021-50701003 公司网址：www.licaimofang.cn （144）阳光人寿保险股份有限公司 客服电话：95510 公司网址：fund.sinosig.com （145）方德保险代理有限公司 客服电话：010-64068617 公司网址：www.fundsure.cn （146）中国人寿保险股份有限公司 客服电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金， 并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称：中邮创业基金管理股份有限公司 住所：北京市东城区和平里中街乙16号 办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号 法定代表人：毕劲松 联系人：李焱 电话：010-82295160 传真：010-82292422 （三） 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市海华永泰律师事务所 注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1366号富士康大厦12层 负责人： 冯加庆 电话：（021）58773177 传真：（021）58773268 联系人：张兰 经办律师：张兰、梁丽金 （四） 审计基金财产的会计师事务所 名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场五层 执行事务合伙人：徐华 联系人：卫俏嫔 联系电话：010-85665232 传真电话：010-85665320 经办注册会计师：卫俏嫔 李惠琦 六、基金的募集 本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为不定期。本基金由基金管理人依照《基金 法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会2014 年1月21日证监许可【2014】116号文核准。 （一）基金基本情况 1、基金类型 混合型证券投资基金 2、基金的运作方式 契约型开放式 3、基金存续期 不定期 （二）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 2、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。（未完）  |