宝盈泛沿海混合 : 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:宝盈泛沿海混合 : 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金招募说明书更新 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：宝盈基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 日期：二 ○ 二 一 年 十一月 重 要 提 示 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金的募集已于2004年 12月27日经中国证监会证监基金字〔2004〕218号文审核同意，本招募说明书亦经过中国 证监会核准，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收 益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 根据2014年8月8日正式实施的证监会令第104号《公开募集证券投资基金运作管理办 法》的规定，本基金管理人于2015年8月5日发布《关于宝盈泛沿海区域增长股票证券投 资基金更名并相应修改基金合同的公告》，将本基金类型变更为混合型证券投资基金， 基金名称变更为“宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金”，对应基金简称变更为“宝盈 泛沿海混合”。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放 在银行或存款类金融机构。基金管理人的过往业绩并不代表将来业绩。 本基金资产投资于科创板股票，将面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、退市风险、流动性风险、投资 集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化， 选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资 产并非必然投资于科创板股票。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他可投资于沪深市场股票的基金所面临的 共同风险外，本基金还可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险、 与中国存托凭证发行机制相关的风险等投资存托凭证的特殊风险。 投资有风险，投资人购买基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金基金合同自2005年3月8日起正式生效。 本基金本次招募说明书（更新）所载内容截止日为2021年11月26日，有关财务数据 和净值表现截止日为2021年9月30日。本招募说明书（更新）中基金投资组合报告和基金 业绩中的数据、涉及托管业务相关的更新信息已经基金托管人复核。 目 录 一、绪 言 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 3 二、释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ .. 4 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ .......................... 8 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ........................ 24 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ .................... 29 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ........................ 48 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ................ 51 八、基金份额的交易、申购和赎回 ................................ ................................ ........................ 52 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ........................ 64 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ........................ 72 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ .................... 73 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ............ 75 十三、基金的收益分配 ................................ ................................ ................................ ............ 80 十四、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ........ 82 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ........ 84 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ............ 85 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ........................ 89 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ................................ ................................ 93 十九、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ .... 95 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ .......................... 109 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ...................... 115 二十二、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ...... 117 二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ .................. 118 一、绪 言 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权 任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说 明。 本招募说明书根据《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金合同》编写，并 经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取 得依基金合同所发售的基金份额，即成为基金份额持有人，其认购（或申购）基金份额 的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人 民共和国证券投资基金 法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露 管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》（以下简称 “ 《流动性规定》 ” ）、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务； 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《宝盈泛沿海区域增长混 合型证券投资基金基金合同》。 二、释 义 在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 1、基金合同：指《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金合同》及对其的任何修 订和补充 2、中国：指中华人民共和国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区） 3、泛沿海区域：指我国经济比较发达、基础设施和市场环境较好的沿海省份及周边 地区，包括我国沿海地区被广泛提及的三大经济圈——“泛珠三角”地区（广东、福建、 海南、广西、云南、贵州、四川、湖南、江西）、“长江三角”地区（上海、浙江、江苏） 和环渤海经济圈（北京、天津、河北、山东、辽宁、山西、内蒙古）共19 个省市，是我 国经济实力最雄厚、市场环境较好、具有较大发展潜力的经济区域 4、法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文 件、地方法规、地方规章及规范性文件 5、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》 6、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》 7、《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》 8、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 9、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 10、元：指中国法定货币人民币元 11、基金或本基金：指依据《基金合同》所募集的宝盈泛沿海区域增长混合型证券 投资基金 12、招募说明书：指《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金招募说明书》，一 份公开披露本基金管理人及托管人、销售机构及有关中介机构、基金募集安排、《基金 合同》生效、基金日常申购及赎回、基金非交易过户、基金份额持有人权利义务及基金 份额持有人大会、基金投资、基金费用及税收、基金财产及计价、基金收益及分配、基 金会计及审计、基金信息披露制度、《基金合同》的终止及基金财产的清算、投资于基 金的风险提示等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出购买申请的要约 邀请文件，及其更新 13、业务规则：指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监管机构：指中国银行保险监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 16、基金管理人：指宝盈基金管理有限公司 17、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 18、基金销售代理人：指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、申购、 赎回和其他基金业务的代理机构 19、销售机构：指基金管理人及基金销售代理人 20、基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点 21、注册登记业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基 金账户管理、基金份额注册登记、过户、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册等 22、基金注册登记人：指宝盈基金管理有限公司或其委托的其它符合条件的机构 23、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并 承担义务的法律主体 24、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人 25、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国 注册登记或经政府有权部门批准设立的机构 26、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办 法》的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 27、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称 28、基金合同生效日：指基金达到法律规定及《基金合同》规定的条件下，基金管 理人聘请法定机构验资并办理完毕《基金合同》备案手续后，《基金合同》生效的日期 29、募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间段，最长不超过3 个月 30、基金存续期：指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 31、日/天：指公历日 32、月：指公历月 33、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交日 34、T日：指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 35、T+n日：指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日） 36、认购或发售：指投资者在本基金募集期内购买本基金份额的行为 37、发售公告：指《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金份额发售公告》 38、申购：指基金投资者在基金存续期内根据基金销售网点规定的手续，向基金管 理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过三个月的时 间开始办理 39、赎回：指基金投资者在基金存续期内根据基金销售网点规定的手续，向基金管 理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过三个月的时 间开始办理 40、转托管：指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入 另一交易账户的业务；为本条定义之目的，交易账户指各销售机构为投资者开立的记录 投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 41、基金转换：指投资者向本基金管理人提出申请将其所持有的本基金管理人管理 的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为本基金管理人管理的任何 其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 43、基金收益：指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖证券差 价、银行存款利息以及其他收益 44、基金账户：指基金注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人 管理的开放式基金份额情况的凭证 45、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行 股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 46、基金资产总值：指本基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和应收 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 47、基金资产净值：指基金资产总值扣除负债后的净资产值 48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数 49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过 程 50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网 网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 51、不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同由基金 托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行 本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、政 府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停 止交易 52、基金产品资料概要：指《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 三、基金管理人 （一） 基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：宝盈基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 成立时间：2001年5月18日 法定代表人：马永红 总经理：杨凯 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层 注册资本：10000万元人民币 电话：0755 - 83276688 传真：0755 - 83515599 联系人： 杜敏 2 、基金管理人股权结构 本基金管理人是经中国证监会证监基金字 〔 2001 〕 9 号文批准发起设立，现有股东包 括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信托有限责任公 司持有 75% 的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有 25% 的股权。 公司设置公募基金投资决策委员会、专户投资决策委员会、风险管理委员会、信息 技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会和估值委员会，并设置权益投 资部、 固定收益部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、研究部、 REITs 投资部、创新业务 部、风险管理部、集中交易部、产品规划部、渠道业务部、机构业务部、市场营销部、 互联网金融部、基金运营部、信息技术部、监察稽核部、公司财务部、人力资源部、总 经理办公室、北京业务部（北京分公司）、上海业务部和成都业务部等 24 个部室。 （二） 证券投资基金管理情况 截至 2021 年 9 月 30 日，本基金管理人共管理 五十一 只开放式证券投资基金：宝盈 鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝 盈策略增长混 合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈增 强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈货币市场证券投 资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资 基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、宝盈 睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、 宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基 金、宝盈祥泰混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投 资基金、宝盈 新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国 家安全战略沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基 金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、 宝盈人工智能主题股票型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈祥颐 定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、宝 盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基金、宝盈融源可转债 债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券 型证券投资基金、宝盈研究精选混合 型证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资基金、宝盈盈顺纯债债券型证券投 资基金、宝盈祥泽混合型证券投资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈龙头优选 股票型证券投资基金、宝盈盈辉纯债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合 型证券投资基金、宝盈盈旭纯债债券型证券投资基金、宝盈现代服务业混合型证券投资 基金、宝盈创新驱动股票型证券投资基金、宝盈聚福 39 个月定期开放债券型证券投资基 金、宝盈发展新动能股票型证券投资基金 、宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝 盈盈沛纯债债券型证券投 资基金、宝盈基础产业混合型证券投资基金、宝盈智慧生活混 合型证券投资基金、宝盈祥乐一年持有期混合型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月持有期 混合型证券投资基金、宝盈中债 1 - 3 年国开行债券指数证券投资基金 。 （三） 主要人员情况 1、公司董事、监事及高级管理人员 （1）董事会 马永红先生，董事长。曾任中铁三局集团有限公司会计员、科长、处长、高级会计 师、总会计师等职务；中铁置业集团有限公司董事、财务总监、副总经理；中铁信托有 限责任公司党委书记。现任中国中铁股份有限公司财务与金融管理部部长、中铁信托有 限责任公司董事长、宝盈基金管理有限公司董事长（法定代表人）。 严震先生，董事，硕士研究生。曾就职于四川迪康科技药业股份有限公司职员；中 铁信托有限责任公司董事会办公室副主任、主任，资产经营部副总经理，风险管理部副 总经理，风险管理部总经理、法律合规部总经理，副总法律顾问。现任中铁信托有限责 任公司副总经理兼任公司总法律顾问。 陈恪先生，董事。曾任中铁信托有限责任公司研究发展部职员、部门总经理助理。 现任中铁信托有限责任公司证券投资部副总经理（主持工作）。 刘洪明先生，董事。曾任天津师范大学助教；中亚证券天津业务部部门经理；中化 集团战略规划部职员；中国对外经济贸易信托有限公司战略管理部总经理、财富管理中 心副总经理兼财富管理中心投资管理部总经理。现任中国对外经济贸易信托有限公司投 资管理事业部副总经理。 张苏彤先生，独立董事。曾任职于陕西重型机器厂、陕西省西安农业机械厂、陕西 省西安农业机械厂、陕西财经学院、西安交通大学。现任中国政法大学商学院财务会计 系教授，中国政法大学法务会计研究中心主任；注册舞弊检查师协会（ACFE）会员（CFE） 兼北京分会副会长，北京审计协会会员兼企业审计专业委员会理事，教育部学位与研究 生教育发展中心学位论文评议专家，国家自然科学基金委项目同行评议专家，国家社会 科学基金委项目同行评议专家。 廖振中先生，独立董事。曾任西南财经大学法学院讲师。现任西南财经大学法学院 副教授，中国金融法研究会理事，西南财经大学中国金融法研究中心副主任，西南财经 大学PPP中心主任。四川亚峰律师事务所兼职律师，深圳宝盈基金独立董事，乐山市嘉 州民富村镇银行独立董事，成都市中级人民法院专家调解员，四川省住建厅海绵城市设 计专家委员会成员。 曾志耕先生，独立董事，博士研究生。曾任四川省泸州市政府经济体制改革委员会 科员；现任西南财经大学金融学院教授。 王汀汀先生，独立董事，博士研究生。现任中央财经大学金融学院教授、专项教学 与案例研究中心主任。 杨凯先生，董事。曾任湖南工程学院教师；振远科技股份有限公司销售经理；宝盈 基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理助理、研究 部总监、基金经理、公司副总经理；中融基金管理有限公司总经理。现任宝盈基金管理 有限公司总经理、经营管理层董事。 （2）监事会 陈林先生，监事会主席。曾任中铁二局会计员、项目财务主管、云南分公司财务科 长、机电公司财务部长、副总会计师；中曼投资有限公司副总经理；中铁二局地产集团 郫县项目副总经理、财务总监；中铁置业长沙公司副总经理、财务总监；成都分公司副 总经理、财务总监。现任中铁信托有限责任公司内控审计部总经理。 王法立先生，监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管理部产品 经理、投资管理部信托经理；诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中国对外经济贸 易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部总经理。 魏玲玲女士，监事。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳振华路营 业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。 汪兀先生，监事。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基金管理有限 公司监察稽核部。现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理、风险管理部总经理。 （3）高级管理人员 马永红先生，董事长（简历请参见董事会成员）。 杨凯先生，总经理（简历请参见董事会成员）。 邹纯余先生，副总经理。曾任职于中铁二局、中铁信托有限责任公司。现任宝盈基 金管理有限公司党委书记、副总经理、工会主席、董事会秘书。 葛俊杰先生，副总经理。曾任深圳市政府外事办公室主任科员；深圳市政府金融发 展服务办公室主任科员、副处长；宝盈基金管理有限公司研究员、总经理办公室主任、 专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。 李俊先生，副总经理。曾任职于珠海巨人集团有限公司、深圳中鼎实业发展有限公 司、深圳市国际企业股份有限公司、联合证券、汉唐证券、南方基金管理有限公司、南 方资本管理有限公司。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。 张磊先生，督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆邮政局、 中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限公司。现任宝 盈基金管理有限公司督察长、纪委书记。 张献锦先生，首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技术研究所、 中国平安保险（集团）股份有限公司、博时基金管理有限公司。现任宝盈基金管理有限 公司首席信息官兼信息技术部总经理。 2 、基金经理简历 朱建明先生，中国人民银行研究生部金融学硕士。 2010 年 7 月至 2011 年 3 月任职于 瀚信资产管理有限公司，担任研究员；自 2011 年 5 月加入宝盈基金管理有限公司，历任 研究部研究员、专户投资部投资经理。 现任宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、 宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金经理； 投资经理。 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间： 张志 梅， 2017 年 12 月 7 日至 2020 年 2 月 5 日 盖俊龙， 2014 年 5 月 16 日至 2017 年 12 月 9 日。 高峰， 2010 年 11 月 19 日至 2014 年 5 月 23 日。 夏和平， 2009 年 12 月 26 日至 2010 年 11 月 19 日。 陆万山， 2009 年 3 月 3 日至 2010 年 9 月 2 日。 姚刚， 2007 年 5 月 9 日至 2009 年 5 月 12 日。 祝东升， 2005 年 3 月 8 日至 2007 年 5 月 9 日。 3 、投资决策委员会 本公司公募基金投资决策委员会成员包括： 杨凯先生（主席）：宝盈基金管理有限公司总经理。 葛俊杰先生（委员）：宝盈基金管理有限公司副 总经理。 肖肖先生（委员）：宝盈基金管理有限公司权益投资部总经理，宝盈优势产业灵活配 置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型 证券投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈龙头优选股票型证券投资基金、 宝盈现代服务业混合型证券投资基金、宝盈研究精选混合型证券投资基金、宝盈鸿利收 益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 邓栋先生（委员）：宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理，宝盈祥颐定期开放混 合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基 金、宝盈 祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、 宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈祥乐一年持有期混合型证券投资基金、宝 盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金 、 宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈盈 泰纯债债券型证券投资基金 基金经理。 蔡丹女士（委员）：宝盈基金管理有限公司量化投资部副总经理 （主持 工作） ，宝盈 中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈祥瑞混合 型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金基金经理。 张戈先生（委员）：宝盈基金管理有限公司研究部副总经 理（主持工作），投资经理。 魏玲玲女士（委员）：宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。 何相事先生（秘书）：宝盈基金管理有限公司研究部投研秘书 。 4 、上述人员之间不存在近亲属关系。 （四）基金管理人职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，本基金管理人应履行以下 职责： 1 、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分 配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7 、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； 12 、中国证监会规定的其他职责。 （五）基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建 立健全的内部控制制度，采取有效措 施，防止违反《证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度， 采取有效措施，防止以下《基金法》禁止的行为发生： （ 1 ） 承销证券； （ 2 ） 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ） 从事承担无限责任的投资； （ 4 ） 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （ 5 ） 向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发行的 股票或者债券； （ 6 ） 买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基 金托管人有其他重大利 害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （ 7 ） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 8 ） 依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重 影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （ 9 ）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市 场秩序； （ 11 ）故意损害基金投资人及其它同业机构、人员的合法权益； （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员 形象； （ 14 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （ 15 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 公司内部控制是指公司为防范和化解风险， 保证经营运作符合公司的发展规划，在 充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控 制措施而形成的系统。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规 章等部分组成。 为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大程度保 护基金持有人的合法权益，根据《基金法》）、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部 控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》，制定《宝盈基金管理有限 公司内部控制大纲》，作为公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依 据。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对 内部控制制度的有效执行承担责任。 1 、内部控制目标 公司实行内部控制的目标是： （ 1 ）保证公司经营管理的合法合规性； （ 2 ）保证基金持有人和资产委托人的合法权益不受侵犯； （ 3 ）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （ 4 ）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （ 5 ）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2 、内部控制原则 公司内部控制遵循以下原则： （ 1 ）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和 业务环节，并适用于公司每一位员工； （ 2 ）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内 部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （ 3 ）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内 部部门和岗位的设置必须权责分明； （ 4 ）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行动 指南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （ 5 ）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针 、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和 完善。 3 、公司内部控制制度体系及管理 公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面 是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依 据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部门根据业务的需要 制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序， 后者的内容不得与前者相违背。 公司各项制度的制订必须满足以下几个要求： （ 1 ）符合国家法律、法 规和监管部门的有关规定； （ 2 ）符合公司业务发展的需要； （ 3 ）符合全面、审慎、适时性原则； （ 4 ）授权、监督、报告、反馈主线明确； （ 5 ）权利与职责、考核、奖惩相对应。 公司董事会下设风险控制委员会，负责公司整体风险控制的目标和政策，监督风险 控制措施的落实情况，并对公司日常经营、高级管理人员行为的合法合规性进行评估。 同时，公司设督察长、风险管理委员会、监察稽核部定期对公司制度进行检查、评价， 并出具专题报告。督察长的专题报告报董事会，董事会向公司总经理提出修改意见，并 由总经理负责落实。风险管理委员会、监察稽 核部的报告报公司总经理，总经理向有关 机构、部门提出修改意见，由相关机构和部门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到 本机构、本部门的制度进行检查和评价，并负责落实有关事项。 4 、内部控制基本内容 公司内部控制的内容包括环境控制、业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、 会计系统控制、监察稽核控制以及其他方面控制。 （ 1 ） 公司环境控制 公司环境控制主要包括治理结构控制、授权控制、内部交易控制和关联交易控制等。 ① 治理结构的控制是指公司建立健全科学的法人治理机构，主要内容为：严格按照 现代企业制度的要求，建立符合公司 发展需要的健全的组织结构，充分发挥独立董事和 监事会的监督职能，保护投资者利益和公司合法权益；建立决策科学、运营规范、管理 高效的运营机制，包括建立民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务 执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统；建立相互监督、相互制约的部门、 岗位及业务流程，形成严密有效的内控防线。 ② 公司业务授权制度主要包括：股东会、董事会和监事会必须充分履行各自职权， 健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行。公司章程对股东会、董事 会和监事会的职权范围和运作方式，对董事、监事的职责 作了明确规定，保证了股东会、 董事会和监事会有效运作；公司实行董事会领导下的总经理负责制，公司各部门在总经 理授权范围内行使相应职能。公司制定了总经理工作细则，对总经理的权限、工作方式、 总经理决定的执行和反馈等作了明确规定，公司各部门均向总经理负责；各项业务和管 理程序必须遵守管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围 内进行。 ③ 公司内幕交易控制主要内容包括：对内部交易行为的范围作明确规定，明确禁止 内幕交易行为的发生。公司投资管理制度明确禁止内幕交易，监察稽核部对此定期进行 检查；公司加强对员工 职业道德教育和对员工行为的检查，防止违反监管机构关于基金 从业人员行为的规范，或公司员工行为准则的行为；建立集中交易制度、防火墙制度、 信息控制制度和投资限制制度等，防止基金投资中内幕交易的发生；建立和完善电脑监 控系统，由监察稽核部实时监控基金的投资和交易活动，尤其是大额买卖和频繁买卖现 象。 ④ 公司关联交易控制主要内容包括：健全公司治理结构，建立合理的决策程序，充 分发挥独立董事的作用。公司规定关联交易需经股东会多数同意，并需独立董事同意； 严格分离公司自有资金和基金资金的运作，由监察稽核部定期跟踪公司自有资金运用 情 况，避免利益冲突的发生；加强投资过程中关联交易的控制，通过设置股票投资限制名 单、利用电脑系统加强对投资行为的控制等措施，防止侵害基金投资人合法权益和公司 利益的关联交易。 （ 2 ） 业务控制 业务控制是指以公司开展的各类业务为对象的控制，主要包括投资管理业务控制和 市场开发业务控制。 ① 投资管理业务控制 投资管理是公司的主要业务，为此公司根据《中华人民共和国证券法》、《基金法》、 《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等国家有关法律法规，按照 投资管理业务的性质和特点，并结合公司具体情况，制定了严格的 管理规章、操作流程 和岗位手册，明确揭示了不同业务可能存在的风险点并应当采取的控制措施。 公司投资管理业务控制主要包括研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务 控制等。 研究业务控制的主要内容包括：研究工作应保持独立、客观，为此公司独立设立研 究部，在组织架构上保证其独立性；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的 研究方法：公司在多年积累的基础上，集合全体研究员的智慧，归纳和总结出《宝盈基 金行业和上市公司研究指引》，作为公司研究的指导；根据基金合同要求和各基金的投资 风格，在充分研究的基础上建立了公司股票池 ，并建立各基金的股票备选库；建立研究 与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；建立研究报告质量评价体系：公司对研 究报告的要求做到客观、独立，并结合其质量和数量，以及基金经理对研究报告的评价 进行综合考核。 投资决策业务控制主要内容包括：投资决策须严格遵守法律法规的有关规定，符合 基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全 投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策：公司实行 投资决策委员会领导下的基金经理负责制，从而在充分调动基金经理能动性的同时，有 效地控制 了基金投资过程中的管理风险。公司基金管理的最高决策机构为投资决策委员 会，投资决策委员会成员人数原则上不超过 7 人，其表决机制为集体决策、有效制衡， 主席有一票否决权；基金经理的投资权限有严格限定，必须按投资决策委员会决定的资 产配置构建组合，重大投资项目还需根据其投资权限经过投资决策委员会或其执行委员 批准；集中交易部和监察稽核部则对投资权限制度实行有效的监控；投资决策应当有充 分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录：公司投 资管理制度要求重大投资项目必须有公司内部研究报告支持，并经投资决 策委员会或其 执行委员批准。上述过程均要求以书面形式进行，相关记录要求永久保存；建立投资风 险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策；建立科学的投资管理业绩 评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析 等内容。 基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，公司设立集中交易 部，基金投资的所有交易均需通过集中交易部进行，基金经理不得直接进行交易；同时， 公司在集中交易部设集中接单员，基金经理的交易指令均需通过集中接单员统一接收和 分配，从而防止了可能的交易违规行为； 公司建立交易监测系统、预警系统和交易反馈 系统，完善相关的安全设施：公司在交易环节已建立预警机制，并设定了基金交易的限 制措施，超过交易权限的，系统自动禁止执行。交易员每日向基金经理反馈交易信息， 发现异常情况的，则向监察稽核部和投资总监报告；投资指令应当进行审核，确认其合 法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相 应部门与人员；公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对 待：公司交易系统设定的交易原则为 “ 时间优先、价格优先 ” ；在时间、价格均相同的情 况下，则采用公 平交易机制，从而保证了公平对待各基金；建立完善的交易记录制度， 每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管；公司对场外交易、网下申购等特殊交易 制定了相应的流程和规则。 ② 市场开发的业务控制 主要内容包括：建立明确的职责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性 和可靠性，同时加强内部制衡机制，防止错误和舞弊行为发生；完善产品设计流程，新 产品开发必须符合国家法律、法规的规定，新产品推出前应进行充分的可行性论证，进 行风险识别，提出风险控制措施，并按决策程序报批；制定基金销售的标准化流程，并 选用先进的电子销售系统，不 断提供基金销售的服务质量和避免差错的发生。制定统一 的客户资料和销售资料管理制度，妥善保管各类资料，并对客户资料严格保密；制定注 册登记业务规则和工作流程，做好账户管理工作，加强对交易与非交易过户的注册登记 过户，加强对账户、注册登记资料的管理，加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。 （ 3 ） 信息披露控制 按照法律、法规和中国证监会有关规定，公司建立了完善的信息披露制度，由监察 稽核部指定专人进行信息的组织、审核和发布，保证了公开披露的信息真实、准确、完 整、及时。 （ 4 ） 信息技术系统控制 根据国家有关法律法规的要求 ，遵循安全性、实用性、可操作性原则，公司制定了 严格的信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 公司信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整 的技术资料；公司的办公系统和交易系统等均设定了不同的权限，并根据员工岗位授予 不同权限。同时公司通过内外网分离制度、防火墙制度等管理措施，确保系统安全运行。 公司计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合监管机构的有关标准。信息技术部建 立了设备运行和维护责任制，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责，从而保证了 系统的完全、稳定运行。 公 司规定信息技术系统设计、软件开发等技术人员的权限仅限于系统维护，不得介 入实际的业务操作，并要求其密码口令定期更换，数据库和操作系统的密码口令则分别 由不同人员保管。 信息数据涉及到基金投资信息和投资人个人信息，属公司重要机密材料。为此，公 司制定了相应的信息数据管理制度，确保信息数据的安全、真实和完整；相关信息要求 每日备份，计算机交易数据的授权修改程序需经部门负责人和监察稽核部同意。 对电子信息系统控制包括： ① 电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的 责任管理，严格划分软件设计、业 务操作和技术维护等方面的职责； ② 强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员与实际 业务操作人员相互独立制； ③ 建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库 管理系统口令； ④ 建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和完整， 并能及时、准确的传递到各职能部门； ⑤ 严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度； ⑥ 指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。 （ 5 ） 会计系统控制 依据《中华人民共和国会计法》、《金融 企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办 法》、《企业财务通则》等国家有关法律法规，公司制订了基金会计制度、公司财务制度、 会计工作操作流程和会计岗位工作手册，从而建立了对各个风险控制点的会计系统控制。 公司会计部门严格贯彻岗位分离、人员分离制度，在岗位分工的基础上明确各会计 岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 公司管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，从而保证了不同基 金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，公司基金 会计核算独立于公司会计核算。 公司主 要通过以下会计控制措施确保会计核算系统的正常运转： 凭证制度：通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记 载经济业务，明确经济责任。 账务组织和账务处理体系：正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 复核制度：重要信息要求双人复核，以防止会计差错的产生。 （ 6 ） 监察稽核控制 公司设立督察长，负责组织指导公司的监察稽核工作，督察长由总经理提名，董事 会聘任，并经全体独立董事同意。其任免需报中国证监会核准。督察长履行职责的范围， 涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长定期和不定期向董事会和中国证 监会报告 公司内部控制执行情况。 公司设立监察稽核部，在督察长的组织指导下具体开展监察稽核工作。公司制定了 监察稽核制度，对监察稽核的操作程序和组织纪律等作了明确规定，保障了监察稽核工 作的开展。 5 、内部控制措施 内部控制措施是落实公司风险控制理念，确保公司运作和基金投资合法合规的重要 环节，为此公司根据现有业务环节，制定了一整套内部控制措施，主要包括： 为落实 “ 自上而下 ” 再 “ 自下而上 ” 的风险控制理念，管理层承诺对风险控制负有全部责 任，确保公司制定的各项内控制度应适用于公司所有部门、业务环节及岗位，并能贯彻 执行。 为落实 “ 全员参与 ” 理念，公司明确划分了各岗位职能权职，层层落实控制措施 : ① 投资决策、投资执行、交割、评价由不同部门负责，以达到层层控制的效果。 ② 重要的交易事项由交易主管复核，确保其正确与安全。 对公司风险控制制度、程序通过不同形式、不同层面的培训，使公司员工熟知并采 用： ① 订立切实可行的内控制度与标准运用程序。 ② 对员工进行风险控制培训。 ③ 在公司办公系统公布公司规章及信息库，方便员工取阅参考。 ④ 加强员工风险意识培训，培养其对风险的高度敏感性。 建立管理风险的关键指标监控系统： ① 定期检查内部控制制 度执行情况时，对于不符规定或未达控制标准的事项作持续 的跟踪。 ② 通过检查内部控制制度的执行情况，对内部控制制度定期作自我评估，审查各业 务程序是否符合现实情况的要求，并随时修正。 建立独立的内部与外部稽核制度： ① 设立独立的监察稽核部门，制定稽核制度，并由专人负责实施。 ② 必要时，公司可通过会计师事务所等专业机构进行外部稽核，推动公司风险控制 的不断完善。 建立信息保密制度： ① 公司建立严格的防火墙制度，尤其是公司的投资研究部门、会计清算部门和信息 技术部门，要求对掌握的基金投资和投资人信息严格保密，从而维护投资 人权益。 ② 非业务相关人员，不得取阅客户或基金管理的相关资料。 ③ 交易时间内严禁基金经理、交易员等与投资业务有关的人员使用个人的通讯设备， 移动电话须交监察稽核部统一保管。 建立危机处理机制： ① 制定危机处理计划，并通过演练确保其可行性。 ② 成立危机处理领导小组和工作小组，保证危机处理计划的有效执行。 ③ 根据行业和公司业务发展，定期检查危机处理计划的可行性和有效性。 6 、基金管理人关于内部控制制度声明 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内 部控制制度 。 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 二、主要人员情况 截至 2021 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术 职称。 三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的 先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管 服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部 控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托 管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、 专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、 基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、证券公司集 合资产管理计划、证券公 司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时 在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托 管服务。截至 2021 年 6 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1215 只。自 2003 年 以来，中国 工商银行 连续十八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港 《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经 媒体评选的 78 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务 品质 获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评 。 四、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行 业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设” 的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各 项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制 机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十四次顺利通 过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅， 全部获得无保留意见的 控制及 有效性报告。充分表明独立第三方对中国 工商银行 托管服务在风险管理、内部控制方面 的健全性和有效性的全面认可 , 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际 大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化 的内控工作手段。 ” 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内 控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资 产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同 组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行 指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职 稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽 核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措 施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿 于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制 约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人 员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控 优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其 他 委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员 必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执 行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位 职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并 采取了良好的防火 墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和 管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定 者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实 现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改 进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、 “监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核 心竞争力。并通过进行定期、定向的业 务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估， 制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输 线 路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、 应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更 加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的 “随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢 复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的 直接领导下，依照有关法律规章，全 面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、 稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员 工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员 风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责 范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部 门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防 范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设 和工作流程中。经过多年努力，资产托 管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察 制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节 之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托 管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一 直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和 托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业 务 发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线 。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的 投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、 基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督 和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人 发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法 律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知 后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权 随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 五、相关服务机构 （ 一 ） 基金份额发售机构 1、直销机构：宝盈基金管理有限公司 住所 ：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人：马永红 客户服务统一咨询电话：400-8888-300（全国统一，免长途话费） 传真：0755-83515880 联系人：李依、梁靖 2、其他销售机构 （ 1 ）中航证券有限公司 联系地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 客户服务电话： 95335 公司网址： www.avicsec.com （ 2 ）长城证券股份有限公司 联系地址：深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 16 、 17 层 客户服务电话： 4006666888 公司网址： www.cgws.com （ 3 ）浙商证券股份有限公司 联系地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号 客户服务电话： 95345 公司网址： www.stocke.com.cn （ 4 ）中邮证券有限责任公司 注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9 - 11 层） 客户服务电话： 4008 - 888 - 005 网址： www.cnpsec.com.cn （ 5 ）国联证券股份有限公司 联系地址：江苏省无锡市金融一街 8 号 客户服务电话： 95570 公司网址： www.glsc.com.cn （ 6 ）第一创业证券股份有限 公司 联系地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 16 - 20 楼 客户服务电话： 95358 公司网址： www.firstcapital.com.cn （ 7 ）信达证券股份有限公司 联系地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 客户服务电话： 95321 公司网址： www.cindasc.com （ 8 ）九州证券股份有限公司 联系地址：北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园东一门 2 号楼 客户服务电话： 95305 公司网址： www.jzsec.com （ 9 ）东海证券股份有限公司 联系地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东 海证券大厦 客户服务电话： 95531 、 400 - 888 - 8588 公司网址： www.longone.com.cn （ 10 ）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 客户服务电话： 95360 网址： www.nesc.cn （ 11 ）安信证券股份有限公司 联系地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼 客户服务电话： 95517 公司网址： www.essence.com.cn （ 12 ）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 客户服务电话： 95574 网址： http:/ /www.nbcb.com.cn/ （ 13 ）中信银行股份有限公司 联系地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 客户服务电话： 95558 公司网址： www.ecitic.com （ 14 ）中国工商银行股份有限公司 联系地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 客户服务电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn （ 15 ）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 客户服务电话： 95055 网址： www.duxiaomanfund.com （ 16 ）上海基煜基金 销售有限公司 联系地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 客户服务电话： 400 - 820 - 5369 公司网址： www.jiyufund.com.cn （ 17 ）北京创金启富基金销售有限公司 公司地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 客户服务电话： 400 - 6099 - 201 网址： www.5irich.com （ 18 ）凤凰金信（海口）基金销售有限公司 联系地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 客户服务电话： 400 - 810 - 5919 公司网址： www.feng fd.com （ 19 ）民商基金销售（上海）有限公司 联系地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 客户服务电话： 021 - 50206003 公司网址： www.msftec.com （ 20 ）上海陆金所基金销售有限公司 联系地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 客户服务电话： 4008 - 219 - 031 公司网址： www.lufunds.com （ 21 ）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 客户服务电话： 4000 - 899 - 100 网址： www.yibaijin.com （ 22 ）上海长量基金销售有限公司 联系地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 客户服务电话： 400 - 820 - 2899 公司网址： www.erichfund.com.cn （ 23 ）和讯信息科技有限公司 联系地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 客户服务电话： 010 - 85650688 公司网址： www.hexun.com （ 24 ）浦领基金销售有限公司 联系地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04 - 08 客服电话： 400 - 012 - 5899 公司网址： www.zscffund.com （ 25 ）上海联泰基金销售有限公司 联系地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 客户服务电话： 400 - 118 - 1188 公司网址： www.66zichan.com （ 26 ）天津国美基金销售有限公司 联系地址：天津市滨海新区泰达 MSD 商务区 C 区 2801 客户服务电话： 400 - 111 - 0889 公司网址： www.gomefund.com （ 27 ）招商证券股份有限公司 联系地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 － 45 层 客户服务电话： 95565 公司网址： www. newone.com.cn （ 28 ）西南证券股份有限公司 联系地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 客户服务电话： 95355 公司网址： www.swsc.com.cn （ 29 ）申万宏源西部证券有限公司 联系地址：新疆乌鲁木齐市新市区北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 客户服务电话： 400 - 800 - 0562 公司网址： www.hysec.com （ 30 ）世纪证券有限责任公司 联系地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基 金中心 406 客户服务电话： 4008 - 323 - 000 公 司网址： www.csco.com.cn （ 31 ）平安证券股份有限公司 联系地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 客户服务电话： 95511 - 8 公司网址： www.stock.pingan.com （ 32 ）中信证券股份有限公司 联系地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 客户服务电话： 95548 公司网址： www.cs.ecitic.com （ 33 ）国海证券股份有限公司 联系地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 客户服务电话： 95563 公司网址： www.ghzq.c om.cn （ 34 ）国金证券股份有限公司 联系地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦 客户服务电话： 95310 公司网址： www.gjzq.com.cn （ 35 ）英大证券有限责任公司 联系地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十层 客户服务电话： 400（未完）  |