易方达创新驱动 : 易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书
原标题:易方达创新驱动 : 易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书 易方达创新驱动灵活配置混合型 证券投资基金更新的招募说明书 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇二一年十一月 重要提示 本基金根据 2014年 3月 13日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达创新驱动灵 活配置混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可 [2014]290号）、 2014年 12月 8日 《关于易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（证券基金机 构监管部部函 [2014]1961号）和 2015年 1月 13日《关于易方达创新驱动灵活配置混合型 证券投资基金募集时间安排的确认函》（机构部函 [2015]107号）进行募集。本基金基金 合同于 2015年 2月 13日正式生效。 基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险， 投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独 立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：创新驱动型 公司股票波动率较高的风险；创新驱动型公司证券整体表现可能较差的风险；基金投资回 报可能低于业绩比较基准的风险；如果本基金投资股指期货、科创板股票、存托凭证，可 能给本基金带来额外风险；证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统 性风险；流动性风险；本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风 险评级可能不一致的风险 ;基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的 信用风险等。本基金为混合型基金，理论上其风险收益水平低于股票型基金，高于债券型 基金和货币市场基金。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负 ”原则，在投资者作 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外， 本基金以 1元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资 有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金有关财务数据截止日为 2021年 9月 30日，净值表现截止日为 2020年 12月 31 日，主要人员情况截止日为 2021年 11月 26日，除非另有说明，本招募说明书其他所载 内容截止日为 2021年 10月 16日。（本报告中财务数据未经审计） 目录 一、绪言............................................................1 二、释义............................................................2 三、基金管理人......................................................6 四、基金托管人.....................................................17 五、相关服务机构...................................................20 六、基金的募集.....................................................22 七、基金合同的生效.................................................23 八、基金份额的申购、赎回...........................................24 九、基金转换、定期定额投资计划和基金份额折算.......................32 十、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻...........................37 十一、基金的投资...................................................38 十二、基金的业绩...................................................47 十三、基金的财产...................................................48 十四、基金资产的估值...............................................49 十五、基金的收益分配...............................................53 十六、基金的费用与税收.............................................54 十七、基金的会计与审计.............................................56 十八、基金的信息披露...............................................57 十九、风险揭示.....................................................62 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.........................67 二十一、基金合同的内容摘要.........................................69 二十二、基金托管协议的内容摘要.....................................82 二十三、对基金份额持有人的服务.....................................96 二十四、其他应披露事项.............................................97 二十五、招募说明书的存放及查阅方式.................................98 二十六、备查文件...................................................99 I 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销 售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称《管理规定》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5号<招募说明书 的内容与格式 >》、《易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称 基金合同）及其它有关规定等编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 ,并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募 集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 二、释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 1. 基金或本基金：指易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金 2. 基金管理人：指易方达基金管理有限公司 3. 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4. 基金合同：指《易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 5. 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达创新驱动灵活配 置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6. 招募说明书：指《易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及 其更新 7. 基金产品资料概要：指《易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 8. 基金份额发售公告：指《易方达创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金份额 发售公告》 9. 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10. 《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 11. 《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13. 《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14. 《管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出 的修订 15. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16. 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 17. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 2 19. 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其 他组织 20. 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21. 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国 证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22. 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23. 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24. 销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并接受基金管理人委托，办理基金销售业务 的机构 25. 直销机构：指易方达基金管理有限公司 26. 非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 销售业务资格并接受基金管理人委托，办理基金销售业务的机构 27. 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28. 登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限 公司或接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 29. 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 30. 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基 金的基金份额变动及结余情况的账户 31. 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 32. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33. 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月 34. 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35. 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36. T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 37. T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 38. 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39. 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40. 《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投 资人共同遵守 41. 认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 42. 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 43. 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份 额兑换为现金的行为 44. 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管 理的其他基金基金份额的行为 45. 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 46. 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动 完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47. 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 48. 元：指人民币元 49. 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 51. 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 54. 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网 站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒介 4 55. 基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提 下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 56. 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 57. 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期 存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及 非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 5 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 1、基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室－42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼 设立日期：2001年 4月 17日 法定代表人：刘晓艳 联系电话：4008818088 联系人：李红枫 注册资本：13,244.2万元人民币 2、股权结构： 股东名称出资比例 广东粤财信托有限公司 22.6514％ 广发证券股份有限公司 22.6514％ 盈峰集团有限公司 22.6514％ 广东省广晟控股集团有限公司 15.1010％ 广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505％ 珠海祺荣宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5087％ 珠海祺泰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.6205％ 珠海祺丰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5309％ 珠海聚莱康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.7558％ 珠海聚宁康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.4396％ 珠海聚弘康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5388％ 总计 100% （二）主要人员情况 1、董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司董事长，易方达国际控股 有限公司董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理助理，平安证券有限责 任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工作）、资产管理部副 总经理、资产管理部总经理，中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主持工 作），全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、 投资部主任、证券投资部主任。 刘晓艳女士，经济学博士、工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司副董事长、 总裁，易方达国际控股有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、基 6 金经理、基金投资理财部副总经理，易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经理、市 场部总经理、总裁助理、副总裁、常务副总裁，易方达资产管理有限公司董事，易方达资 产管理（香港）有限公司董事长。 周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA）。现任易方达基金管理有限公司 董事，广东粤财投资控股有限公司董事、总经理，中航通用飞机有限责任公司副董事长。 曾任珠海粤财实业有限公司董事长，粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长，广东粤 财投资控股有限公司总经理助理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总经理。 秦力先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司董事，广发证券股份有限公司 执行董事、公司总监。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总经理、资金 营运部总经理、规划管理部总经理、投资部总经理、公司总经理助理、副总经理、常务副 总经理，广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长，广发证券资产管理（广东）有限 公司董事长，广发控股（香港）有限公司董事长。 苏斌先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，盈峰集团有限公司董事、 副总裁，盈合（深圳）机器人与自动化科技有限公司董事长，广东民营投资股份有限公司 董事，宁波盈峰股权投资基金管理有限公司执行董事，北京华录百纳影视股份有限公司董 事，南京柯勒复合材料有限责任公司总经理，盈峰环境科技集团股份有限公司董事，广州 华艺国际拍卖有限公司董事。曾任中富证券有限责任公司投行部经理，鸿商产业控股集团 有限公司产业投资部执行董事，名力中国成长基金合伙人，复星能源环境与智能装备集团 总裁。 潘文皓先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广东省广晟控股集团 有限公司资本运营部副部长（主持工作），广东南粤银行股份有限公司董事，澳大利亚泛 澳公司董事，广东省广晟财务有限公司董事。曾任劲牌有限公司资金管理部综合分析员， 云南锡业股份有限公司证券部业务主管、证券事务代表、证券部主任、董事会秘书、副总 经理、董事，云南华联锌铟股份有限公司董事会办公室主任、董事会秘书、财务总监，云 锡（深圳）融资租赁公司董事长，西藏巨龙铜业有限公司董事会秘书、董事，广晟有色金 属股份有限公司董事会秘书。 忻榕女士，工商行政管理博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，中欧国际工 商学院教授，复星旅游文化集团（开曼）有限公司独立董事，上海汇招信息技术有限公司 董事，上海卡恩文化传播股份有限公司独立董事，上海智篆文化传播有限公司董事。曾任 7 中科院研究生院讲师，美国加州高温橡胶公司市场部经理，美国加州大学讲师，美国南加 州大学助理教授，香港科技大学副教授，中欧国际工商学院教授，瑞士洛桑管理学院教授。 谭劲松先生，管理学博士（会计学）。现任易方达基金管理有限公司独立董事，中山 大学管理学院教授，中远海运特种运输股份有限公司独立董事，上海莱士血液制品股份有 限公司独立董事，广州环保投资集团有限公司外部董事，玉山银行（中国）有限公司独立 董事，广东粤财金融租赁股份有限公司独立董事，中新广州知识城投资开发有限公司监事， 美的置业控股有限公司独立非执行董事，中信证券华南股份有限公司独立董事，数字广东 网络建设有限公司独立董事，广州农村商业银行股份有限公司独立董事，广州港集团有限 公司外部董事。曾任邵阳市财会学校教师，中山大学管理学院助教、讲师、副教授，广州 恒运企业集团股份有限公司独立董事，中国南方航空股份有限公司独立董事，珠海华发实 业股份有限公司独立董事。 王承志先生，法学博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，中山大学法学院副 教授、博士生导师，广东省法学会国际法学研究会秘书长，中国国际私法学会理事，江苏 凯强医学检验有限公司董事，广州茉莉数字科技集团股份有限公司独立董事，广东神朗律 师事务所兼职律师，深圳市美之高科技股份有限公司独立董事。曾任美国天普大学法学院 访问副教授。 刘发宏先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司监事会主席，广东粤财信 托有限公司董事，广东省融资再担保有限公司监事长。曾任天津商学院团总支书记兼政治 辅导员、人事处干部，海南省三亚国际奥林匹克射击娱乐中心会计主管，三英（珠海）纺 织有限公司财务主管，珠海市饼业食品有限公司财务部长、审计部长，珠海市国弘财务顾 问有限公司项目经理，珠海市迪威有限公司会计师，珠海市卡都九洲食品有限公司财务总 监，珠海格力集团（派驻下属企业）财务总监，珠海市国资委（派驻国有企业）财务总监， 珠海港置业开发有限公司总经理，酒鬼酒股份有限公司副总经理，广东粤财投资控股有限 公司审计部总经理、党委办主任、人力资源部总经理，广东粤财信托有限公司党委委员、 副书记。 危勇先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司监事，广州市广永国有资产经 营有限公司董事长、总裁，广州赛马娱乐总公司董事，万联证券股份有限公司监事，广州 银行股份有限公司董事，广州广永投资管理有限公司董事长，广州广永股权投资基金管理 有限公司董事长。曾任中国水利水电第八工程局三产实业开发部秘书，中国人民银行广州 8 分行统计研究处干部、货币信贷管理处主任科员、营管部综合处助理调研员，广州金融控 股集团有限公司行政办公室主任，广州金融资产交易中心有限公司董事，广州股权交易中 心有限公司董事，广州广永丽都酒店有限公司董事长。 廖智先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、行政管理部 总经理，广东粤财互联网金融股份有限公司董事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管， 易方达基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互 联网金融部总经理、综合管理部总经理。 邓志盛先生，经济学研究生。现任易方达基金管理有限公司监事、行政总监、党群工 作部总经理。曾任广东证监会信息部部长，中国证监会广州证管办机构二处处长，金鹰基 金管理有限公司副总经理，易方达基金管理有限公司综合管理部总经理、董事会秘书。 刘炜先生，工商管理硕士（ EMBA）、法学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、 人力资源部总经理。曾任易方达基金管理有限公司监察部监察员、上海分公司销售经理、 市场部总经理助理、人力资源部副总经理、综合管理部总经理。 马骏先生，工商管理硕士（ EMBA）。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁、固 定收益投资决策委员会委员，易方达资产管理（香港）有限公司董事长、人民币合格境外 投资者（ RQFII）业务负责人、证券交易负责人员（ RO）、就证券提供意见负责人员 （RO）、提供资产管理负责人员（ RO）、产品审批委员会委员。曾任君安证券有限公司 营业部职员，深圳众大投资有限公司投资部副总经理，广发证券有限责任公司研究员，易 方达基金管理有限公司基金经理、固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部 总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固定收益首席投资官，易方达资产管理有限公司 董事。 吴欣荣先生，工学硕士。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁、权益投资决策委 员会委员，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司研究员、 投资管理部经理、基金经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基 金投资部总经理、公募基金投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总 监，易方达国际控股有限公司董事。 陈彤先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员，易 方达国际控股有限公司董事。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副经理、 交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员，易方达基金管理有限公司市场拓 9 展部主管、基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京分公司总经 理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。 张南女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司督察长。曾任广东省经济贸易 委员会主任科员、副处长，易方达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。 范岳先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员。 曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员，深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部 经理，深圳证券交易所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理 部总监，易方达资产管理（香港）有限公司董事。 高松凡先生，工商管理硕士（ EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高 级管理人员。曾任招商银行总行人事部高级经理、企业年金中心副主任，浦东发展银行总 行企业年金部总经理，长江养老保险公司首席市场总监，易方达基金管理有限公司养老金 业务总监。 关秀霞女士，工商管理硕士、金融学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级 高级管理人员。曾任中国银行（香港）有限公司分析员， Daniel Dennis高级审计师，美国 道富银行公司内部审计部高级审计师、美国共同基金业务风险经理、亚洲区（除日本外） 机构服务主管、亚洲区（除日本外）副总裁、大中华地区董事总经理、大中华地区高级副 总裁、中国区行长。 陈荣女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员，易 方达国际控股有限公司董事，易方达资产管理（香港）有限公司董事，易方达资产管理有 限公司监事，易方达私募基金管理（上海）有限公司监事。曾任中国人民银行广州分行统 计研究处科员，易方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副 总经理、核算部总经理、投资风险管理部总经理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心 主任。 张坤先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、权益 投资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金经理助 理、研究部总经理助理。 胡剑先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、固 定收益投资业务总部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金 管理有限公司债券研究员、基金经理助理、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理 10 助理、固定收益研究部总经理、固定收益投资部总经理。 张清华先生，物理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、 多资产投资业务总部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。曾任晨星资讯 （深圳）有限公司数量分析师，中信证券股份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司 投资经理、固定收益基金投资部总经理、混合资产投资部总经理。 冯波先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、研 究部总经理、权益投资决策委员会委员、基金经理。曾任广东发展银行行员，易方达基金 管理有限公司市场拓展部研究员、市场拓展部副经理、市场部大区销售经理、北京分公司 副总经理、行业研究员、基金经理助理、研究部总经理助理、研究部副总经理。 陈皓先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投 资一部总经理、权益投资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业 研究员、基金经理助理、投资一部总经理助理、投资一部副总经理、投资经理。 娄利舟女士，工商管理硕士（ EMBA）、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司 副总经理级高级管理人员、 FOF投资决策委员会委员，易方达资产管理有限公司董事长， 易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任联合证券有限责任公司证券营业部分析师、 研究所策略研究员、经纪业务部高级经理，易方达基金管理有限公司销售支持中心经理、 市场部总经理助理、市场部副总经理、广州分公司总经理、北京分公司总经理、总裁助理， 易方达资产管理有限公司总经理。 萧楠先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投 资三部总经理、研究部副总经理、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、 基金经理助理、投资经理。 管勇先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司首席信息官、规划与支持中心总 经理。曾任长城证券有限责任公司信息技术中心职员、营业部电脑部经理，金鹰基金管理 有限公司运作保障部经理、总监助理、副总监、总监，国泰基金管理有限公司信息技术部 副总监（主持工作）、总监，易方达基金管理有限公司信息技术部副总经理、系统研发部 副总经理、技术运营部总经理、数据平台研发中心总经理。 杨冬梅女士，工商管理硕士、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级 高级管理人员、董事会秘书、宣传策划部总经理、全球投资客户部总经理，易方达资产管 理（香港）有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部职员、发展研究中心市 11 场研究部负责人，南方证券股份有限公司研究所高级研究员，招商基金管理有限公司机构 理财部高级经理、股票投资部高级经理，易方达基金管理有限公司宣传策划专员、市场部 总经理助理、市场部副总经理。 2、基金经理 贾健先生，工学硕士，本基金的基金经理。现任易方达基金管理有限公司易方达创新 驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2021年 5月 29日起任职）、行业研究员。 本基金历任基金经理情况：宋昆，管理时间为 2015年 2月 13日至 2016年 3月 17日； 樊正伟，管理时间为 2015年 3月 14日至 2018年 3月 29日；葛秋石，管理时间为 2018 年 3月 30日至 2020年 8月 21日；祁禾，管理时间为 2018年 12月 11日至 2021年 5月 28日。 3、权益投资决策委员会成员 本公司权益投资决策委员会成员包括：吴欣荣先生、冯波先生、陈皓先生、张坤先生、 孙松先生、付浩先生。 吴欣荣先生，同上。 冯波先生，同上。 陈皓先生，同上。 张坤先生，同上。 孙松先生，易方达基金管理有限公司投资二部总经理、基金经理。 付浩先生，易方达基金管理有限公司权益投资管理部总经理、基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 12 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、 法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 13 （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金 投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经 营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科 学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营管理活动的合法合规性； （2）保证各类基金份额持有人及委托人的合法权益不受侵犯； （3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保业务稳健经营运行和受托资产安 全完整，实现公司的持续、健康发展，促进公司实现发展战略； （4）督促公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）维护公司的声誉，保持公司的良好形象。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员 , 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。公司机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，除非法律法规另有 规定，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当体现权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 14 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制 度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部 控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度； 第四个层面是部门和业务管理制度。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序， 每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务 的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完 备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履 行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权 范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容。公司授 权应适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严谨的研究工 作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资 产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度， 保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据风险防范原则和效率性原则制定合理的决策程 序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核 制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限范围内；建立科学的投资业绩评价体 系，及时回顾分析和评估投资结果。 （4）交易业务 建立集中交易部门和集中交易制度，投资指令通过集中交易部门完成；建立交易监测 15 系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易部门应对交易指令进行 审核，建立公平的交易分配制度，确保公平对待不同基金；完善交易记录，并及时进行反 馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立健全规范的系 统和流程，以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。通过合理的估值方法和估值程 序等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算。同 时建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完备的信息披露制度，指定了信息披露负责人，并建立了相应的制度流程 规范相关信息的收集、组织、审核和发布，努力确保公开披露的信息真实、准确、完整、 及时。 （7）监察与合规管理 公司设立督察长，由董事会聘任，向董事会负责。根据公司监察与合规管理工作的需 要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案资料，就内部控制制 度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报 告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察合规管理部门，并保障其独立性。监察合规管理部门按照公司规定和督 察长的安排履行监察与合规管理职责。 监察合规管理部门通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，督促公司和旗下 基金的管理运作规范进行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、法规和公司 内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 16 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李申 联系电话：(021)6063 7102 2、主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境 托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等 12个职能处室， 在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 300余人。 自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成 为常规化的内控工作手段。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持 “以客户 为中心 ”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中 国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品 在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2021年一季 度末，中国建设银行已托管 1097只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力 17 和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托管 人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为 “最佳托管银行 ”、连续多年 荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债） “优秀资产托管机构 ”、银行间市场清算所 股份有限公司（上清所） “优秀托管银行 ”奖项、并在 2017、2019及 2020年分别荣获 《亚洲银行家》颁发的 “最佳托管系统实施奖 ”、“中国年度托管业务科技实施奖 ”以及 “中国年度托管银行（大型银行）”奖项。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托 管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业 务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、 存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止 人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 自行开发的 “新一代托管应用监督子系统 ”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金 投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理 18 人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况 核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 19 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室－42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼 法定代表人：刘晓艳 电话：020-85102506 传真：4008818099 联系人：梁美 网址：www.efunds.com.cn 直销机构网点信息： （1）易方达基金管理有限公司广州直销中心 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40楼 电话：020-85102506 传真：4008818099 联系人：梁美 （2）易方达基金管理有限公司北京直销中心 办公地址：北京市西城区武定侯街 2号泰康国际大厦 18层 电话：010-63213377 传真：4008818099 联系人：刘蕾 （3）易方达基金管理有限公司上海直销中心 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 88号金茂大厦 46楼 电话：021-50476668 传真：4008818099 联系人：王程 （4）易方达基金管理有限公司网上交易系统 网址：www.efunds.com.cn 2、非直销销售机构 本基金非直销销售机构信息详见基金管理人网站公示。 （二）基金登记机构 名称：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室－42891（集中办公区） 20 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼 法定代表人：刘晓艳 电话：4008818088 传真：020-38799249 联系人：余贤高 （三）律师事务所和经办律师 律师事务所：北京市中伦（广州）律师事务所 地址：广东省广州市天河区珠江新城华夏路 10号富力中心 23楼 负责人：林泽军 电话：(020)28261688 传真：(020)28261666 经办律师：林泽军、凌娜 联系人：凌娜 （四）会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 执行事务合伙人：TonyMao毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 经办注册会计师：昌华、马婧 联系人：昌华 21 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相 关规定、并根据中国证券监督管理委员会 2014年 3月 13日《关于核准易方达创新驱动灵 活配置混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可 [2014]290号）、《关于易方达创新驱 动灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（证券基金机构监管部部函 [2014]1961号）募集。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金的存续期为不定期。 本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00元。 本基金募集期自 2015年 1月 22日至 2015年 2月 11日。募集对象为符合法律法规规 定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 22 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金基金合同于 2015年 2月 13日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人 正式开始管理本基金。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基 金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工 作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方 式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 23 八、基金份额的申购、赎回 （一）基金投资人范围 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （二）申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说 明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （三）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将 视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2015年 3月 10日开始办理日常申购和赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构 确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （四）申购与赎回的原则 1、“未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则，对该持有 人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后 赎回，以确定所适用的赎回费率； 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （五）申购与赎回的程序 24 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回 申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在 遵守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提 交的有效申请，投资人应在 T+2日后 (包括该日 )到销售网点柜台或以销售机构规定的其他 方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及 申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理时间进行 调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购 不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资人已缴付的申购款 项本金退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发 生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同有关条款处理。 （六）申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 投资人通过非直销销售机构或本公司网上交易系统首次申购的单笔最低限额为人民币 1元，追加申购单笔最低限额为人民币 1元；投资人通过本公司直销中心首次申购的单笔 最低限额为人民币 50,000元，追加申购单笔最低限额为人民币 1,000元。在符合法律法规 规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构 的相关规定。（以上金额均含申购费） 投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申 购金额的限制。 投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。但对于可能导致单一 25 投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形，基金管 理人有权采取控制措施。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影 响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参 见相关公告。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、赎回份额的限制 投资人可将其全部或部分基金份额赎回。基金份额单笔赎回或转换不得少于 1份（如 该账户在该销售机构托管的该基金余额不足 1份，则必须一次性赎回或转出基金全部份 额）；若某笔赎回将导致投资人在该销售机构托管的该基金余额不足 1份时，基金管理人 有权将投资人在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。在符合法律法规规定 的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 3、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额 和赎回份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （七）基金的申购费和赎回费 1、本基金的申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基 金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。 2、申购费率 本基金对通过直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购 费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业 年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一 计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金 的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金 类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。 特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况变更或增减 特定投资群体申购本基金的销售机构，并在基金管理人网站公示。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率见下表： 申购金额 M（元）（含申购费）申购费率 M＜100万 0.15% 100万≤M＜200万 0.12% 200万≤M＜500万 0.03% M≥500万 1000元/笔 26 其他投资者申购本基金的申购费率见下表： 申购金额 M（元）（含申购费）申购费率 M＜100万 1.5% 100万≤M＜200万 1.2% 200万≤M＜500万 0.3% M≥500万 1000元/笔 在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对 应的费率。 3、赎回费率 本基金赎回费率见下表： 持有时间（天）赎回费率 0-6 1.5% 7-29 0.75% 30-89 0.5% 90-179 0.5% 180-364 0.5% 365-729 0.25% 730及以上 0% 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额 持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于 30天（不含）的基金 份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；对持有期在 30天以上（含）且少于 90天 （不含）的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 75%计入基金财产；对持有期在 90天以 上（含）且少于 180天（不含）的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 50%计入基金财 产；对持续持有期 180天以上（含）的投资人所收取赎回费用总额的 25%计入基金财产； 其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。 4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或变更收费方式， 调整后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在《更新的招募说明书》中列示。上述费 率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基 金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费 率优惠活动。 （八）申购和赎回的数额和价格 27 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购当日基金 份额净值为基准计算。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金 份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的单位为人民币元，计 算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基 金财产。 2、申购份额的计算 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） （注：对于 500万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额固 定申购费金额） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 例：某投资人（非特定投资群体）投资 100,000元申购本基金，申购费率为 1.5%，假 设申购当日基金份额净值为 1.040元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=100,000/（1+1.5%）=98,522.17元 申购费用=100,000-98,522.17=1,477.83元 申购份额=98,522.17/1.040=94,732.86份 例：某投资人（特定投资群体）通过本管理人的直销中心投资 100,000元申购本基金， 申购费率为 0.15%，假设申购当日基金份额净值为 1.040元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=100,000/（1+0.15%）=99,850.22元 申购费用=100,000-99,850.22=149.78元 申购份额=99,850.22/1.040=96,009.83份 3、赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用 例：某投资人赎回 10,000份基金份额，假设该笔份额持有期限为 100天，则对应的赎 回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.016元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用=10,000×1.016×0.5%＝50.80元 赎回金额=10,000×1.016-50.80＝10,109.20元 即：投资人赎回本基金 10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.016元， 则其可得到的赎回金额为 10,109.20元。 28 4、基金份额净值的计算公式 计算日基金份额净值=计算日基金资产净值/计算日基金总份额。 本基金份额净值的计算，保留到小数点后三位，小数点后第四位四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公 告。遇特殊情况，基金份额净值可以适当延迟计算并公告。 （九）申购和赎回的登记 正常情况下，投资者 T日申购基金成功后，登记机构在 T+1日为投资者增加权益并办 理登记手续，投资人自 T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 基金份额持有人 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为其办理扣除 权益的登记手续。 在法律法规允许的范围内，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金管理人 最迟于开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （十）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 )超过前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取 消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自 动延期赎回处理。 若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理， 29 对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处理。 （3）暂停赎回：连续 2日以上 (含本数 )发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可 暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个 工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书 规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2日内在 指定媒介上刊登公告。 （十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理 1、发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。 （2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投 资人的申购申请。 （3）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 （4）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人 利益时。 （5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 （6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 （7）当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金 总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金 额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限 时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限时。 （8）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 （9）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（7）、（ 8）、（9）项情形且基金管理人 决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除 时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 2、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： （1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 30 （2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的 赎回申请或延缓支付赎回款项。 （3）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 （4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 （5）本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎回可 能会影响或损害基金份额持有人利益时。 （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 （7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应报中国证监会备案。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关 条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 3、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登 暂停公告。 （2）基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在 暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 31 九、基金转换、定期定额投资计划和基金份额折算 （一）基金转换 1、基金转换开始日及时间 本基金已于 2015年 3月 10日开始办理基金转换业务。 上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金办理转换业务的开 放日（基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停转换时除外）。开放日的具体 业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。若出现新的证券交 易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人有权视情况对前述开放日 及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 投资者需在转出基金和转入基金均有交易的当日，方可办理基金转换业务。 2、基金转换的原则 （1）基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的 同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构注册登记的基金。 （2）基金转换以份额为单位进行申请。投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换 费用按每笔申请单独计算。转换费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保 留小数点后两位。 （3）基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基 金的份额净值为基准进行计算。 （4）基金转换后，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开 始计算。 （5）投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金 必须处于可申购状态。 （6）转换业务遵循 “先进先出 ”的业务规则，即份额注册日期在前的先转换出，份额 注册日期在后的后转换出，如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先赎回 后转换的处理原则。 （7）转入本基金的份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍 五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 3、基金转换的程序 （1）基金转换的申请方式 基金投资者必须根据基金管理人和基金销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时 间提出转换的申请。 提交基金转换申请时，账户中必须有足够可用的转出基金份额余额。 （2）基金转换申请的确认 32 基金管理人应以交易时间结束前受理有效基金转换申请的当天作为基金转换的申请日 (T日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1日前 (含 T+1日)对该交易的有效性进行 确认。 T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后 (包括该日 )到销售网点柜台或以销售机构 规定的其他方式查询申请的确认情况。 4、基金转换的数额限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金，本基金单笔转出申请 不得少于 1份（如该账户在该销售机构托管的该基金余额不足 1份，则必须一次性赎回或 转出该基金全部份额）；若某笔转换导致投资者在该销售机构托管的该基金余额不足 1份 时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。 5、基金转换费率 基金转换费由基金份额持有人承担，由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成， 其中赎回费用按照各基金的基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归 入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，具体实施办法和转换费率详见 相关公告。转换费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基 金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费 率优惠活动。 6、基金转换份额的计算方式 计算公式： A=[B×C×(1-D)/(1+G)+F]/E H=B×C×D J=[B×C×(1-D)/(1+G)]×G 其中， A为转入的基金份额； B为转出的基金份额； C为转换申请当日转出基金的基金 份额净值； D为转出基金的对应赎回费率； E为转换申请当日转入基金的基金份额净值； F 为货币市场基金全部转出时注册登记机构已支付的未付收益； G为对应的申购补差费率； H为转出基金赎回费；J为申购补差费。 注：当投资者在全部转换转出某类货币市场基金份额时，如其未付收益为正，基金份 额对应的未付收益是否与转换转出份额对应的款项一并划转到转换转入的基金，以销售机 构和注册登记机构的具体规定为准。当投资者在全部转换转出某类货币市场基金份额时， 如其未付收益为负，基金份额对应的未付收益与转换转出份额对应的款项一并划转到转换 转入的基金。 说明： （1）基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购补差费用两部分构成。 33 （2）转入基金时，从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时，每次收取申购补 差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取申购补差费用（注：对 通过直销中心申购实施差别申购费率的投资群体基金份额的申购费，以除上述投资群体之 外的其他投资者申购费为比较标准）。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入 基金的申购费率差额进行补差，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率的差异情 况而定。 （3）转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。收取的赎 回费按照各基金的基金合同、招募说明书及最新的相关公告约定的比例计入基金财产，其 余部分用于支付注册登记费等相关手续费。 （4）投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算。转换费 用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。 例：假设某持有人（其他投资者）持有本基金 10,000份，持有 100天，现欲转换为易 方达策略成长二号混合型证券投资基金；假设转出基金 T日的基金份额净值为 1.100元， 转入基金易方达策略成长二号混合型证券投资基金 T日的基金份额净值为 1.020元，则转 出基金的赎回费率为 0.5%，申购补差费率为 0.50%。转换份额计算如下： 转换金额=转出基金申请份额×转出基金份额净值=10,000×1.100=11,000.00元 转出基金赎回费=转换金额×转出基金赎回费率=11,000.00×0.5%=55元 申购补差费 =（转换金额 -转出基金赎回费） ×申购补差费率 ÷（1＋申购补差费率） = （11,000.00-55)×0.5%÷(1+0.5%)=54.45元 转换费=转出基金赎回费+申购补差费=55+54.45=109.45元 转入金额=转换金额-转换费=11,000.00-109.45=10,890.55元 转入份额=转入金额÷转入基金份额净值=10,890.55÷1.020=10,677.01份 注：本基金开通与易方达旗下其它开放式基金（由同一注册登记机构办理注册登记的、 且已公告开通基金转换业务）之间的转换业务，各基金转换业务的开放状态及交易限制详 见各基金相关公告。投资者需到同时销售拟转出和转入两只基金的同一销售机构办理基金 的转换业务，具体的业务流程、办理时间和办理方式以销售机构的规定为准。转入本基金 时转入份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误 差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 7、基金转换的注册登记 投资者 T日申请基金转换成功后，注册登记机构将在 T+1工作日为投资者办理减少转 出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续，一般情况下，投资者自 T+2工作日起有 权赎回转入部分的基金份额。 8、基金转换与巨额赎回 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转 34 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出 与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部 分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认（除另有公告外）；在转 出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。 9、拒绝或暂停基金转换的情形 （1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的转换申请。 （2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可采取拒绝或暂停接 受投资者转换申请等措施。 （3）证券交易场所交易时间非正常停市。 （4）基金管理人认为接受某笔或某些转换申请可能会影响或损害现有基金份额持有人 利益时。 （5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 （6）本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受转出可 能会影响或损害基金份额持有人利益时。 （7）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 （8）基金管理人接受某笔或者某些转换转入申请有可能导致单一投资者持有基金份额 的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 （9）当一笔新的转换转入申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本 基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申 购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额 上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限时。 （10）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采 用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理 人应当采取暂停接受基金转换申请的措施。 （11）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 10、基金转换业务的解释权归基金管理人，基金管理人可以根据市场情况在不违背有 关法律法规和《基金合同》的规定之前提下调整上述转换的收费方式、费率水平、业务规 则及有关限制，但应在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （二）定期定额投资计划 本基金已于 2015年 3月 10日开始办理基金定期定额投资业务，具体实施办法参见相 关公告。 35 （三）基金份额折算 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商 一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。 36 十、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻 （一）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及各销 售机构的业务规则。 （二）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收 费。 （三）基金的冻结与解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 37 十一、基金的投资 （一）投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报和资产的长期稳 健增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经 中国证监会批准或注册上市的股票、存托凭证）、债券、资产支持证券、银行存款、货币 市场工具、权证、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的比例为 0-95%，现金或到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等，权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 本基金非现金资产中不低于 80%的资产将投资于创新驱动型公司的证券。 （三）投资策略 1、资产配置策略 本基金基于定量与定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场 工具及其他金融工具的比例。 在资产配置中，本基金主要考虑：（ 1）宏观经济走势，主要通过对 GDP增速、工业 增加值、物价水平、市场利率水平等宏观经济指标的分析，判断实体经济在经济周期中所 处的位置；（ 2）中观行业盈利，主要通过对同一行业历史盈利水平的纵向比较以及不同行 业之间盈利水平的横向比较，判断行业所处的景气阶段与行业未来盈利趋势；（ 3）市场估 值与流动性，紧密跟踪国内外市场整体估值变化，货币供应量增速变化及其对市场整体资 金供求的可能影响；（ 4）政策因素，密切关注与股票市场相关的各种政策出台对市场的影 响。 2、股票投资策略 （1）创新驱动型公司的界定 对国家而言，创新是持续发展的动力。对公司而言，面对日益加剧的市场竞争和复杂 的外部环境，只有不断进行创新，才可能获得和保持竞争优势，从而实现生存和发展。具 体来讲，本基金所指的创新包括产品创新、服务创新、技术创新、管理创新、营销创新、 流程创新、组织与制度创新、商业模式创新、市场创新等。一个公司可能存在一种或多种 创新形式，这些创新形式相互影响，构成公司的创新系统。本基金将对公司创新行为进行 持续跟踪分析，并结合行业数据分析、竞争对手分析、上下游公司分析等对创新效果进行 动态评价。 38 在对公司创新行为进行分析时，本基金将重点考虑公司创新文化、公司创新战略、公 司创新管理能力、公司研发能力、公司研发投入情况、公司创新项目整体推进情况等。在 对创新效果进行评价时，本基金将重点考虑创新对公司竞争优势的影响，即创新能否为公 司带来先发优势、成本的降低、产品或服务质量的提升、专有知识的形成或差异化优势的 建立等，并结合对公司外部环境的分析，判断创新是否已经成为或将要成为公司成长的驱 动力。对于具体的创新项目，本基金还将考量项目的预期投资回报率。通过以上分析，本 基金将选择创新已经成为或将要成为公司成长驱动力的公司，即创新驱动型公司。 （2）公司基本面评价 在创新驱动型公司中，本基金将重点投资于满足基金管理人以下分析标准的公司。 1）公司所在行业景气度较高且具有可持续性 本基金主要通过持续跟踪行业数据，密切关注国家相关产业政策、规划动态，深入进 行上、下游产业链调研，适时对各行业景气度变化情况进行研判，重点投资于行业景气度（未完）  |