华富安福债券 : 华富安福债券型证券投资基金招募说明书更新
原标题:华富安福债券 : 华富安福债券型证券投资基金招募说明书更新 华富 安福 债券 型 证券投资基金 更新 招募说明书 （ 202 1 年 11月 30日更新） 基金管理人： 华富基金管理有限公司 基金托管人： 中国 建设 银行股份有限公司 二零二 一 年 十一 月 目 录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ . 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ . 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................... 11 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................... 22 第五部分 相 关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............... 25 第六部分 基金的历史沿革 ................................ ................................ ................................ ........... 27 第七部分 基金的存续 ................................ ................................ ................................ ................... 28 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................... 29 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................... 40 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................. 52 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............... 53 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ........... 54 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ... 59 第十四部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ....... 61 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ... 63 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ....... 64 第十七部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ................... 71 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................... 74 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的 清算 ................................ ........................... 80 第二十部分 基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ ... 82 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................... 99 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................. 113 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ............. 115 第二十四部分 其他应披露 事项 ................................ ................................ ................................ . 116 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ............. 118 重要提示 华富安福债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）是根据《华富安福保 本混合型证券投资基金基金合同》的约定，由华富安福保本混合型证券投资基金 在 第一个保本周期到期后转型而来。 华富 安福 保本 混合型 证券投资基金 的募集申请经中国证监会 2016年 1月 5 日 证监许可 [2016]22号 准予募集注册 。 自 2016年 2月 29日至 2016年 3月 18日 向社会公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证 监会书面确认，《华富安福保本混合型证券投资基金基金合同》于 2016年 3月 23日生效。 华富安福保本混合型证券投资基金于 2019年 3月 23日到期，因该日为非工 作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日，即其第一个保本周期的到期日为 2019年 3月 25日。根据 2017年 1月 24日中国证监会发布的《关于避险策略基 金的指导意见》（以下简称“《意见》”），华富安福保本混合型证券投资基金将不 能满足继续作为法律法规规定的避险策略型基金运作的条件。故 自 2019年 4月 2日起， 华富安福保本混合型证券投资基金按《华富安福保本混合型证券投资基 金基金合同》的约定转型为非保本的债券型基金，名称相应变更为“华富安福债 券型证券投资基金” ，《华富安福债券型证券投资基金基金合同》于该日同时生效， 《华富安福保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 依据 本基金的基金合同编写，本基金的基金合同 经中国证监会 备案 ，但中国证监会对 华富 安福 保本混合型证券投资基金募集的注册以及转型为 本基金 的备案 ，并不表 明其对本基金的价值和 收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读 基金合同、 本招募说明书 等信息 披露文件 ，自主判断基金的投资价值 。投资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承担相应的投资风险。 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益 高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和 信用风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但 仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影 响。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解 本基金的产品特性 ，自主判断基金的投资价值 ， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 自主做出投资决策， 并 自行 承担 基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风 险、 本基金特有风险 和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益 偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证 。 基金管理人提醒投资 人基金投资的 “买者自负 ” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负担。 本更新招募说明书为本基金招募说明书年度更新，本次更新内容包括： 1、更新了“第三部分 基金管理人”、“第四部分 基金托管人”部分的相关 内容。 2、更新了“第九部分 基金的投资”、“第十部分 基金的业绩”中基金投资 组合报告、基金业绩表现部分内容。 3、在“第二十 四 部分 其他应披露事项”更新本期基金相关公告。 本更新招募说明书所载投资组合报告摘自 2021年第 3季度报告，有关财务 数据和净值表现截止日为 2021年 9月 30日（本招募说明书财务资料未经审计）。 其他所载内容更新截止日为 2021年 11月 15日。 本基金托管人中国建设银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。 第一部分 绪言 本招募说明书依据 《 中华人民共和国证券投资基金法 》（ 以下简称 “《 基金 法 》 ”）、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法 》（ 以下简称 “《 运作办法 》 ”）、 《 公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》 （ 以下简称 “《 销售办法 》 ”）、《 公 开募集 证券投资基金信息披露管理办法 》（ 以下简称 “《 信息披露办法 》 ”） 、 《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”） 和其他有关法律法规的规定，以及 《华富 安福 债券型 证券投资基金基金合同》 (以 下简称 “ 基金合同 ” )编写。 本招募说明书阐述了华富 安福 债券 型证券投资基金（以下简称“本基金”或 “基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要 事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授 权任何其他人提供 未 在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解 释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 备案 。基金合同 是约定基金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利 、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 基金或本基金：指 华富 安福 债券 型证券投资基金 ，由华富安福保本混合 型证券投资基金转型而来 2、 基金管理人：指 华富基金 管理有限公司 3、 基金托管人：指 中国建设银行股份有限公司 4、 基金合同：指《 华富 安福 债券 型证券投资基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充 5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华富 安福 债券 型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、 招募说明书 或本招募说明书 ：指《 华富 安福 债券 型证券投资基金招募说 明书》及其更新 7、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 8、 《基金法》： 指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施 ，并经 2015年 4月 24日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改 的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 9、 《销售办法》： 指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实施 的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 10、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日 颁布、同年 9月 1 日实施的《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 11、 《运作办法》： 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布 、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 12、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 13、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行 保险 监督管理委 员会 14、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 15、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 16、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 17、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 18、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 19、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 20、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基 金份额 的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 21、 销售机构：指 华富 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 22、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 23、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 华富基金管理有 限公司 或接 受 华富基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 24、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 25、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构 办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份额变动 及结余情况的账户 26、 基金合同生效日： 指 华富安福保本混合型证券投资基金保本周期到期操 作期间截止日次日，即“华富安福保本混合型证券投资基金”转型为“华富安福 债券型证券投资基金”之日，自该日起，《华富安福债券型证券投资基 金基金合 同》生效，《华富安福保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效 27、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 28、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 29、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 30、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 31、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日 （ 不包含 T日 ） 32、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 33、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 34、 《业务规则》：指《 华富基金管理有限公司开放式基金业务规则 》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 35、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 36、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 37、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理 人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 38、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 39、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申 购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 40、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 41、 元：指人民币元 42、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 43、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 44、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 45、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 46、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 47、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 48、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 害并得到公平对待 49、 指定 媒介 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 50、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 51、固定收益品种：指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易 所及中国证监会认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、中央银行债、 政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银行金融债、可 转换债券、中小企业私募债、证券公司短期债、资产支持证券等债券品种 52、《流动性规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不 时做出的修订 53、 基金产品资料概要：指《华富安福债券型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新 54、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 55、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：华富基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区栖霞路 26弄 1号 3层、 4层 办公地址： 上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、 5 楼 邮政编码： 200120 法定代表人： 赵万利 设立日期： 2004 年 4 月 19 日 核准设立机关：中国证监会 核准设立文号：中国证监会证监基金字【 2004 】 47 号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 2.5 亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：邵恒 电话： 021 - 68886996 传真： 021 - 68887997 股权结构：华安证券股份有限公司 49% 、安徽省信用 融资 担保集团有限公司 27% 、合肥兴泰 金融 控股 （ 集团 ） 有限公司 24% 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 赵万利先生，董事长，大学本科学历、硕士学位。历任安徽省证券公司深圳 证券营业部和资产管理部员工、华安证券股份有限公司经纪业务总部经理、风险 控制部副总经理、办公室副主任、办公室主任、总经理助理兼办公室主任、董事 会秘书兼办公室主任，现任华富基金管理有限公司董事长，兼任华安证券股份有 限公司副总经理、华富嘉业董事、华富瑞兴董事。 朱鹏洪先生，董事，研究生学历 。 历任安徽省国有资产运营有限公司产权 管理部经理，总经理助理，副总经理、党委委员，安徽国控集团副总经理、党委 委员、董事，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、副总经理。 郑晓静女士，董事，硕士研究生学历。历任合肥市财政局预外局（非税局） 科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处长，合肥市 财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企业融资处） 副处长（主持工作），合肥市金融办担保与保险处处长，合肥市金融办资本市场 处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总经理，合肥 大数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司党委 副书记、董事、总经理。 2017 年 12 月至今，任合肥市第十六届人大代表。 徐峰先生，董事，工学博士，历任安徽大学助教、讲师，安徽证券交易中心 工程师、高级工程师、电讯工程部经理助理、副经理，华安证券股份有限公司信 息技术部副总经理、总裁助理兼登记结算部总经理、总裁助理兼任经纪业务部总 经理，现任华安证券股份有限公司副总裁、党委委员。 曹华玮先生，董事，工商管理硕士学位，经济管理本科学历。先后供职于庆 泰信托公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证 券有限责任公司、嘉实基 金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。曾任 华富基金管理有限公司总经理助理、机构理财部总监、副总经理、常务副总经理， 现任华富基金管理有限公司总经理。 刘瑞中先生，独立董事，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师，中国经济体 制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公司信息部经理、 深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公司（现巨田证 券）高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁，深圳神华期货经纪有限公 司独立董事，冠通期货经纪有限公司独立 董事，银河证券独立董事及深圳富泰和 公司独立董事。 陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长， 申银证券公司哈尔滨营业部总经理，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院 客座教授。 张赛美女士，独立董事，研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团委副 书记，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证券股 份有限公司投资银行部副总经理（主持工作）、投资银行管理部总经理、并购及 资本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理，海通开元投资有限 公司董事长，海通创意资本管理有限公司 董事长。现任上海双创投资管理有限公 司创始合伙人，上海双创投资中心总经理。 2 、基金管理人监事会成员 程岱，研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业务管理部（客户受理部） 总经理、资产质量和风险管理部总经理，现任安徽省信用融资担保集团风控总监。 梅鹏军先生，金融学博士，高级经济师。先后在安徽省国际经济技术合作公 司，安徽省物资局（后更名为安徽省徽商集团）工作，历任合肥兴泰控股集团有 限公司投资发展部业务经理，合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所长，合 肥兴泰金融控股（集团）有限公司金融研究所所长。现任兴泰控股（香 港）有限 公司董事长、总经理，安徽大学经济学院金融硕士研究生兼职导师。 陈启明先生，会计学硕士、本科学历。历任日盛嘉富证券上海代表处研究员、 群益证券上海代表处研究员、中银国际证券产品经理、华富基金管理有限公司行 业研究员、基金经理助理。现任华富基金管理有限公司总经理助理兼基金投资部 总监、公司公募投资决策委员会委员、基金经理。 耿志亮先生，经济学硕士学位，研究生学历。曾任德勤华永会计师事务所企 业风险管理部分析师。 2010 年 6 月加入华富基金管理有限公司，曾任监察稽核 部稽核专员、总监助理。现任华富基金管理有限公司监察 稽核部副总监，同时主 持风险管理部工作。 3 、高级管理人员 赵万利先生，董事长，简历同上。 曹华玮先生，总经理，简历同上。 满志弘女士，督察长，管理学硕士， CPA 。曾任道勤控股股份有限公司财务 部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书，上海华富利 得资产管理有限公司监事，现任华富基金管理有限公司督察长。 龚炜先生，副总经理，硕士学位，先后供职于湘财证券有限责任公司、中国 证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金融工 程研究员、公司投研副总监、基金投资部总监、投研总监、公司总 经理助理。现 任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会主席、基金经理。 邵恒先生，副总经理，工商管理硕士，研究生学历， CFA 。曾任雀巢（中国） 有限公司市场部助理、强生（中国）有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高 级研究员、双子星信息公司合伙人、华富基金管理有限公司整合营销经理、市场 拓展部副总监、总监、总经理助理、基金运营部总监。现任华富基金管理有限公 司副总经理。 束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历、硕士学位，曾任华安证券股份 有限公司高级工程师，现任华富基金管理有限公司首席信息官。 4 、本基金基金经理简介 张惠女士，合肥工业大学产 业 经济硕士、研究生学历，十 四 年证券从业经验。 2007 年 6 月加入华富基金管理有限公司，先后担任研究发展部助理行业研究员、 行业研究员、固收研究员， 2012 年 5 月 21 日至 2014 年 3 月 19 日任华富策略精 选混合型基金基金经理助理， 2014 年 3 月 20 日至 2014 年 11 月 18 日任华富保 本混合型基金基金经理助理， 2016 年 6 月 28 日至 2017 年 7 月 5 日任华富灵活 配置混合型基金基金经理， 2015 年 3 月 16 日至 2018 年 3 月 22 日任华富旺财保 本混合型基金基金经理， 2016 年 11 月 17 日至 2018 年 6 月 19 日任华富永鑫灵 活配置混合型基金基金经理， 2016 年 8 月 26 日至 2018 年 8 月 1 日任华富元鑫 灵活配置混合型基金基金经理。 现任 华富安福债券型基金基金经理、华富永鑫灵 活配置混合型基金基金经理、华富星玉衡一年定期开放混合型基金基金经理、华 富安享债券型基金基金经理、华富恒利债券型基金基金经理、华富安鑫债券型基 金基金经理、华富益鑫灵活配置混合型基金基金经理、华富弘鑫灵活配置混合型 基金基金经理、华富 63 个月定期开放债券型基金基金经理、固定收益部总监助 理 。 5 、公募投资决策委员会成员 公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管 公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决 策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会主席由公司分管公募投资业 务的最高业务领导担任，负责投决会的召集和主持。 公募投资决策委员会成员姓名和职务如下： 龚 炜先生 公司公募投资决策委员会主席、公司副总经理、基 金经理 曹华玮先生 公司公募投资决策委员会委员、公司总经理 张 娅女士 公司公募投资决策委员会委员、公司总经理助理、 指数投资部总监、基金经理 陈启明先生 公司公募投资决策委员会委员、公司总经理助理、 权益投资部总监、基金经理 陈奇先生 尹培俊先生 公司公募投资决策委员会委员、研究发展部副总 监、基金经理 公司公募投资决策委员会委员、公司总经理助理、 固定收益部总监、基金经理 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、自基金合同生效之日 起 ，以 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； 4 、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5 、建 立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别 管理 ， 分别记账，进行证券投资； 6 、 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、依法接受基金托管人的监督； 8 、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合 基金合同等法律文件的规定，按有关 规定计算并公告基金净值 信息 ，确定基金 份额申购、赎回的价格； 9 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10 、编制季度、 中期 和年度基金报告； 11 、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 12 、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露； 13 、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配 基金 收益； 14 、 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15 、 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法 召集基金份额持有人大会； 16 、 按规定 保存基金财产管理业务活动的 会计 账册、报表 、记录 和其他相 关资料 15 年以上； 17 、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18 、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 19 、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； 20 、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21 、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22 、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24 、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 25 、建立并保存基金份额持有人名册； 26 、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1 、基金管理人将遵守《 中华人民共和国 证券法》、《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2 、基金管理人不从事下列行为： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产 或职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息 ，不利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动 ； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人内部控制制度 1 、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作 风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程 度地保护基金份额持有人的利益，本公司建立了科学合理、控制严密、运行高 效的内部控制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标 而建立的一系列 组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、 基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项 基本管理制度的总揽和指导，包括内控目标、内控原则、控制环境、风险评估、 控制体系、控制活动、信息沟通和内部监控等内容。公司基本管理制度包括风 险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、 资料档案管理制度、信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事 管理制度、业绩评估考核制度、紧急应变制度和基金销售 管理制度等。部门业 务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责 任、操作守则等进行了具体规定。 （ 1 ）风险控制制度 风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型 的界定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部 分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财 务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密 制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 （ 2 ）投资管理制度 基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、 投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适 用于基金投资的全过程。 （ 3 ）监察稽核制度 公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董 事会聘任，对董事会负责，报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司 董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文 件、档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职 能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应 当对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的 监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程 序等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规 章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理 制度和业务规章的情况。 2 、内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等 各个环节； （ 2 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行； （ 3 ）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； （ 4 ）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡； （ 5 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、内部控制的组织架构 （ 1 ）风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授 权对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的专门委员会，其工作重 点包括：审议公司的风险管理制度，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险 问题进行研究、预测和评估，对重大突发性风险事件提出指导意见； （ 2 ）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资 决策委员会具体职责为：分析判断宏观经济形势和市场走势，制定基金重大投 资决策和投资授权；对投资决策的执行情况进行监控；对基金经理进行的交易 行为进行监督管理；考核基金经理的业绩； （ 3 ）督察 长：督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公 司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况；督察长履行职责的范围， 应涵盖基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，对 基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独 立出具稽核报告，报送中国证监会和董事长； （ 4 ）风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个 环节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运 作的风险 进行测量和监控，对投资组合计划提出风险防范措施。同时，负责审 核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、 监控与管理； （ 5 ）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权威性， 充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法 规、基金合同和公司内部各项规章制度，对公司各类规章制度及内部风险控制 制度的完备性、合理性、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出 现的风险问题进行讨论、研究，提出解决方案，并监督整改； （ 6 ）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有 管控和及时报告的义务； （ 7 ）员工：依照公司“风险控制落实到人”的理念，每个员工均负有一线 风险控制职责，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中， 并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。 4 、内部控制措施 本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性，强调要让风险控制 渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有员工以他们的能力、诚 信和职业道德来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括： （ 1 ）建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、 监察稽核部执行，通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别 和评估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作 和基金管理的风险点和风险程度，明确划分风险责任，并制定相应的风险控制 措施。本基金管理人强调在内部控制和风险管理中，要全员参与，责任明确和 合理分工，让所有的员工对风险管理都有清晰的意识，清楚知道他们在风险控 制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了覆盖 公司所有业务的稽核检查项目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等 方面确保公司运作和基金管理合规和风险 控制提供了检查和监督的手段； （ 2 ）完善监察稽核工作流程，加强日常稽核工作，促进风险管理的数量化 和自动化，提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统， 能对基金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过质询、评估 和报告等工作流程，以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问 题能够得到及时的解决； （ 3 ）对风险实行动态的监控和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展 和内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，不断 识别、评估新的风险，尤其强调对新产品和新业务的风险分析 、评估和控制， 强调新的法律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最 新颁布的法律法规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计，由监察稽 核部的内控人员和法律事务人员分工合作，保证对与基金有关的法律法规进行 实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实。 5 、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人关于内部控制制度的声明如下： （ 1 ）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ）本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部 控制制度 。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：李申 联系电话： (021)60637102 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、 运营管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持 处、 合规监督处等 12 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管 运营中心上海分中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，资产托管业务部连续 聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控 工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国 建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2021 年一季度末，中国建设 银行已托管 1097 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服 务能力和业 务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托 管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、 连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银 行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在 2017 、 2019 及 2020 年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度 托管业务科技实施奖”以及“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中 国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和银行内部有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业 务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善 的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约 定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以 及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查 监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金 管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常 事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构： 名称：华富基金管理有限公司直销中心 和 网上交易系统 住所： 中国（上海）自由贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、 4 层 办公地址： 上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、 5 楼 法定代表人： 赵万利 联系人： 陈明珠 咨询电话： 021 - 50619688 ， 400 - 700 - 8001 传真： 021 - 68415680 网址： www.hffund.com 2 、 其他销售 机构： 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基 金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金， 并在基金管理人网站公示。 基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并在基 金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：华富基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、 4 层 办公地址： 上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、 5 楼 法定代表人： 赵万利 联系人：潘伟 电话： 021 - 68886996 传真： 021 - 68887997 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人： 陆奇 经办律师： 安冬、 陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所： 浙江省杭州市钱江路 1366 号华润大厦 B 座 31 层 执行事务合伙人：胡少先 电话 : 021 - 62281910 传真 : 021 - 62286290 联系人：曹小勤 经办注册会计师：曹小勤、 林晶 第六部分 基金的历史沿革 本基金由华富安福保本混合型证券投资基金转型而来。 华富安福保本混合型证券投资基金经中国证监会《关于准予华富安福保本混 合型证券投资基金注册的批复》（证监许可 [2016] 22号）准予注册，基金管理人 为华富基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。 华富安福保本混合型证券投资基金自 2016年 2月 29日至 2016年 3月 18 日向社会公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国 证监会书面确认，《华富安福保本混合型证券投资基金基金合同》于 2016年 3 月 23日生效。 华富安福保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期日为 2019年 3月 25 日。根据 2017年 1月 24日中国证监会发布的《关于避险策略基金的指导意见》 （以下简称“《意见》”），现有保本基金在保本周期到期后若不能变更注册为避险 策略基金，均需转型为其他类型基金或清盘。保本周期到期届满时，华富 安福保 本混合型证券投资基金未能满足《意见》规定的避险策略基金的条件，华富安福 保本混合型证券投资基金根据《华富安福保本混合型证券投资基金基金合同》的 规定，变更为“华富安福债券型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资 范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《华富安福保本混合型证券投 资基金基金合同》的相关约定作相应修改，并根据现行有效的法律法规规定，在 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下对基金合同的其他条款进行 了修订。 自华富安福保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期操作期间截止日 次日，《华富安 福保本混合型证券投资基金基金合同》失效，《华富安福债券型证 券投资基金基金合同》生效，华富安福保本混合型证券投资基金变更为华富安福 债券型证券投资基金。前述修改变更事项已报中国证监会备案。 第七部分 基金的存续 一、基金份额的变更登记 自华富 安福 保本混合型证券投资基金基金合同失效且本基金基金合同生效 后，本基金登记机构将办理基金份额的变更登记，对基金份额更名并进行必要 的信息变更。 二、基金类型和存续期限 基金的类别：债券型基金 基金的运作方式：契约型开放式 基金存续期限：不定期 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模 基金合同 生效后 ， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元 情形 的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金 份额持有人大会进行表决 。法律法规另有规定 时 ， 从其规定 。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人 在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金 管理人 网站公示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间 为上海证券交易 所、深圳证券交易所 的 正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放 日前 依 照《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介上公告 申购与赎回的开始时间 。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 3 、本基金已于 2019 年 4 月 2 日开始办理申购、赎回等业务。 三、申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、 基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的赎回费率。 对于由本基金华富安福保本混合型证券投资基金转入变更后基金的基金份额，其 持有期将从原份额确认之日起连续计算； 4、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下 ，对上 述原则 进行调整 。基金管理人 必须在新规则开始实施前 依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上 公告。 四、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人 必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。投 资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不 成立。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款 项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日 （包括该日） 内 对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应 在 T ＋ 2 日后（包 括该日） 及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询 申请 的确认情况。 若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资者应及时查询。 五、 申购与赎回的数量限制 1 、 其他销售机构 每个账户单笔申购的最低金额为人民币 10 元 （含申购费） ， 追加申购的最低金额为单笔 10 元 （含申购费 ） 人民币 。 各 销售 机构对本基金最 低申购金额及交易级差有其他规定的，以各 销售 机构的业务规定为准。 直销 中心 每个账户首次申购的最低金额为 1 0 元人民币（含申购费），追加申 购的最低金额为单笔 1 0 元人民币 （含申购费） ；已在直销 中心 有 本 基金认购记录 的投资者不受首次申购最低金额的限制。 其他销售机构 的投资者欲转入直销 中心 进行交易要受直销 中心 最低金额的限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份 额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业 务的不受直销 中心 单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔人民币 1 0 元 （含申购费） 。 投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制 ，但单一投 资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%( 在基金运作过程中因 基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外 ) ，法律法规或监管机构另 有规定的，从其规定 。 2 、基金份额持有人在销售机构 （网点） 赎回时，每次对本基金的赎回申请 不得低于 10 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点） 保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 3 、基金管理人 可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额 等 数量限制。 基金管理人必须在调整 实施 前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒 介 上公告并报中国证监会备案。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理 人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 5 、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限，具 体规模或比例上限请参见更新的招募说明书或相关公告。 六、申购费用和赎回费用 1 、申购费率 （ 1 ） 本基金 的申购费率如下表所示 ： 申购金额 （ M ，含申购费） 申购费率 M ＜ 100 万 0.8% 100 万 ≤M ＜ 500 万 0.5% 500 万 ≤M 1000.00元/笔 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销 售、登记等各项费用。 2 、 赎回费率 （ 1 ） 本基金 的 赎回费率如下表所示（其中 0.5 年指 180 天 ， 1 年指 365 天 ）： 持有基金份额期限（Y） 赎回费率 Y<7天 1.50% 7天≤ Y<0.5年 0.10% 0.5年≤ Y<1年 0.05% Y≥1年 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 对持续持有期少于 7 天的 投资者，将 赎回费全额计入基金财产； 对持续持有期不少于 7 天的投资者，将赎 回费总额的 25% 计入基金财产。赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记 费和其他必要的手续费。 3 、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整申购费率、赎回费率 或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 依照《信息披露 办法》的有关规定 在指定媒 介 公告。 4 、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采 用摆动定价机制，调整基金份额净值，以确保基金估值的公平性。具体处理原则 与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律组织的规定。 5 、基金管理人可以在不 违反 法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划 ， 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间按 相关监管部门 要求履行必要手续后 ， 基金管理人可以适当调低 本 基金 的 申购费率和基金赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算 1 、申购份额的计算 1 ） 本基金的申购采用“金额申请、份额确认”的方式。基金 的申购金额包 括申购费用和净申购金额，其中： 当申购费用适用比例费率时，计算方法为： 净申购金额 = 申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，计算方法为： 申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额 - 申购费用 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 例： 某投资人投资 10 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.017 0 元，对应申购费率为 0.8 % ，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝ 100,000.00/(1+0.8% ）＝ 99 , 206.35 元 申购费用＝ 100,000.00 － 99 , 206.35 ＝ 793.65 元 申购份额 =99 , 206.35/1.0170=97 , 548.03 份 2 、 赎回金额的计算 本基金的赎回采用“份额申请、金额确认”的方式。赎回金额的计算公式为： 赎回总金额 = 赎回份额× 赎回当日基金 份额 净值 赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 （未完）  |